Нәрсә ул инвестиция портфели, портфолио инвестицияләре 2024

Хәзерге дөнья кешеләренең 90% ы өчен мөһим һәм мөһим фактор – ирекле финанс ресурсларын саклау яки арттыру. Рентабельле инвестицияләр кертү өчен төрле ысуллар бар, ләкин иң популяр ысулларның берсе – инвестиция портфелен булдыру. Аны формалаштырыр алдыннан процедураның үзенчәлекләрен белергә кирәк. Иң яхшы вариант – иң финанс яктан өстенлекле кәгазьләрне сайлау. Сез шулай ук ​​нинди схемалар, ысуллар һәм аны булдыру ысулларын белергә тиеш.

Нәрсә ул инвестиция портфели – башлап җибәрүчеләр өчен укыту программасы

Инвестиция темасы буенча тикшеренүләр нәтиҗәләре буенча, хәзерге теориянең 1952-нче елда барлыкка килүе һәм шуннан бирле үсеш һәм камилләшү, таләпләр реальлегенә һәм икътисади вәзгыятькә яраклашуы гына билгеле. Сайлауны башлар алдыннан, инвестиция портфеленең нәрсә икәнен, аның нинди үзенчәлекләрен аңларга кирәк. Инвестиция портфели уңайлы һәм югары сыйфатлы финанс кораллары җыелмасы булып каралырга тиеш, алар хуҗасына тотрыклы һәм гарантияләнгән керемнәр китерәләр. Уңайлы вариантны сайлаганда, бер мөһим үзенчәлекне исәпкә алырга киңәш ителә: инвестиция портфолиолары риск дәрәҗәсе буенча төрле булырга мөмкин. Сез шулай ук ​​нинди табыш фаразларын, нинди инвестиция шартларын тәкъдим итүләрен исәпкә алырга тиеш. Дөрес активлар җыелмасын сайлап, инвестор (гади шәхес булырга мөмкин) билгеле күләмдә акча алу өчен эшләнгән портфолио стратегиясен уңышлы тормышка ашыра алачак.
Риск сызыгы [/ caption]

Башлап җибәрүчеләр өчен инвестиция портфолио

Беренче инвестиция портфели инвестордан җыю процессында төрле детальләргә игътибар итүне таләп итә. Иң зур керем белән инвестицияләр салырга теләүчеләр инвестиция портфелен ничек ясарга һәм нинди пунктларга аеруча игътибар итергә тиеш. Инвестиция һәм финанс өлкәсендәге белгечләр беренче инвестиция портфелен формалаштыруга түбәндәге карашны сайларга киңәш итәләр.

Брокерлык счетын ачу

Биржа белән кеше (инвестор) арасында арадашчы –
брокер булачак . Беренчедән, брокер компаниясе булмаса, кыйммәтле кәгазьләргә инвестицияләр эшләмәячәк. Икенчедән, брокер куркынычсыз инвестиция вариантын сайларга булышачак, инвестицияләр һәм / яки сәүдә өчен кирәкле финанс коралларын кулланырга мөмкинлек бирәчәк. Шуны истә тотарга кирәк: күпчелек очракта брокерлар счет ачу өчен түләү алмыйлар, яки түләү символик кына. Беренче этапта эшчәнлек өчен лицензияне тикшерергә киңәш ителә.
Брокерларны клиентлар саны буенча бәяләү [/ caption] Сез лицензиянең дөреслеген Россия Банкының рәсми сайтында күрә аласыз. Ачык счет гади яки индивидуаль булырга мөмкин. Икенче очракта, хуҗа салым ташламаларын ала. Керем елына 52000 сум белән чикләнә.

Алга таба инвестиция портфелен формалаштыру

Инвестиция портфеленең структурасын төрле облигацияләр яки акцияләр белән тулыландырырга мөмкин.
Монда тәкъдимнәр түбәндәгечә: 20/20/60 валюта-облигация-акцияләрен сайларга кирәк. Әгәр облигацияләр сатып алынса, компания кыйммәтле кәгазьләрнең бәясен күрсәтелгән вакыт ахырында булган күләмдә кайтарырга тиеш.
Баланслы инвестиция портфелен туплау мисалы [/ caption] Өстәмә файда – акча куллану өчен түләү. Облигацияләр буенча керем уртача 9,5%. Ualзара акча инвестиция портфолио структурасына да кертелергә мөмкин. Ualзара фондларда төрле инвесторларның акчалары бар. Алар акцияләрне һәм облигацияләрне, шулай ук ​​күчемсез милекне алга таба алу өчен. Башлап җибәрүчеләр өчен портфолионың бер өлешен – өлешне сатып алырга киңәш ителә. Заказлар файдасына сайлау ясаганда, аларның финанс тотрыксызлыгы ягыннан иң куркыныч булуын исәпкә алырга кирәк. Сез аларны портфолио формалаштыру кагыйдәләрен үтәп алырга тиеш (алар өчен 20% тан артык түгел).

Инвестиция портфелендәге зәңгәр чиплар

Яңа башлангычлар өчен инвестиция портфелендә
зәңгәр чиплар булырга тиеш – фонд базарында яхшы чыгыш ясаган иң эре компанияләр акцияләре. Мондый акцияләр иң ышанычлы финанс коралы. Монда сез акциянең башлангыч бәясе ким дигәндә 3000 сум булуын исәпкә алырга тиеш.
Рәсәйнең зәңгәр чип цитаталары [/ caption]

Инвестиция портфеленә икенче дәрәҗәдәге акцияләр өстәү

“Икенче дәрәҗә” компанияләренең акцияләре – алар инде булган кыйммәтле кәгазьләр җыелмасын тулыландыра ала. Функция: алар сезгә күбрәк акча эшләргә мөмкинлек бирә, ләкин бу очракта финанс куркынычлары арта. Башлап җибәрүче өчен инвестиция портфелен ничек җыярга, нинди акцияләр һәм башка кыйммәтле кәгазьләр ясарга: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Башлап җибәрүчеләр фонд базарында “риск өчен хезмәт хакы” төшенчәсе барлыгын белергә тиеш. Феноменның асылы түбәндәгечә: очракта, мәсәлән, 10% уңыш күрсәткән облигация сатып алу, аннары табыш алу мөмкинлеге якынча 90%. Брокерлар сезгә инвестиция портфелендәге керемнәрне исәпләргә булышачак. Иң оптималь вариантны җыю өчен, сез башта риск тестын үтәргә тиеш. Брокерлар шулай ук ​​югары сыйфатлы аналитика һәм курслар бирәләр. Тагын бер тәкъдим – портфолионы ел дәвамында карау. Бүгенге көндә инвестиция портфелен дөрес булдыру гарантия түгел, берникадәр вакыттан соң азрак керемле булып чыкмас. Вакытында тикшерү проблемалардан сакланырга ярдәм итәчәк. Мисал: тупланган портфолио 20% облигация, 20% фонд һәм 60% акциядән тора. Ел дәвамында акцияләр үсешне күрсәттеләр – алар бәядә күтәрелделәр һәм портфолиодагы өлешләре артты. Рентабельлелекне саклап калу өчен, башта акцияләрнең бер өлешен сатырга, аннары алынган акча белән өстәмә активлар сатып алырга кирәк. Шул рәвешле, инвестиция портфеленең балансын торгызу мөмкин булачак. Ел дәвамында акцияләр үсешне күрсәттеләр – алар бәядә күтәрелделәр һәм портфолиодагы өлешләре артты. Рентабельлелекне саклап калу өчен, башта акцияләрнең бер өлешен сатырга, аннары алынган акча белән өстәмә активлар сатып алырга кирәк. Шул рәвешле, инвестиция портфеленең балансын торгызу мөмкин булачак. Ел дәвамында акцияләр үсешне күрсәттеләр – алар бәядә күтәрелделәр һәм портфолиодагы өлешләре артты. Рентабельлелекне саклап калу өчен, башта акцияләрнең бер өлешен сатырга, аннары алынган акча белән өстәмә активлар сатып алырга кирәк. Шул рәвешле, инвестиция портфеленең балансын торгызу мөмкин булачак.

Инвестиция портфеленең куркынычы турыдан-туры депозитларның агрессив һәм консерватив компонентларга бүленүенә бәйле.

Танылган компанияләр һәм җитештерүчеләрнең акцияләрен җыю мисалы. Эчке компанияләргә игътибар итергә кирәк түгел, аеру яхшырак:
Эчке һәм чит ил компанияләрендә инвестиция портфолио ирешеп була торган финанс максатлар куярга. Шуңа күрә төрле портфолио вариантларының эчтәлеге төрле булырга мөмкин. Сез берьюлы берничә төрле счет ачып, аларны формалаштыра аласыз. Мисаллар:

1. Пенсия счеты . Пенсиядән соң өстәмә керем алу максатыннан ачыла. Бу очракта аны 15-20 елдан соң да югары керем күрсәтә алган эре компанияләрнең акцияләре һәм облигацияләре нигезендә формалаштыру тәкъдим ителә. Мисал: ВТБ яки Сбербанкның инвестиция портфели.
2. Балалар счеты – монда сезгә үзегезгә билгеле бер максат куярга кирәк: белем, 10-15 ел эчендә күчемсез милек сатып алу. Функция: формалашу куркынычлы запас (технология компанияләре) ярдәмендә барлыкка килә.
3. Килешү чыгымнары – бүтән счет варианты. Ачу максатлары: кечкенә яки урта сатып алу, ремонт, сәяхәт. Кыска өлгергән облигацияләрне сайлау иң яхшысы. Бу кыйммәтле кәгазьләрнең кереме һәм бәясе алдан билгеле булырга тиеш.

Аның хуҗасы өчен шунда ук эшли башларга мөмкин булган инвестиция портфелен формалаштыру мисалы:
[/ caption] Портфолио формалаштыру процессында башлап җибәрүчеләр кайбер хаталар ясарга мөмкин. 90% очракта, алар аны берьюлы берничә төр актив белән тутырырга омтылалар. Брокерлар бу вариантка өстенлек бирергә киңәш итәләр:

• Заказлар – 5 төр.
• Фонд – 5 төр.
• Компания акцияләре – 10 төр

Акцияләр һәм облигацияләр инвестиция портфелен туплау – Мәскәү биржасында ETF портфолио: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Акцияләр генә өстен булырга тиеш түгел, бигрәк тә динамиканы җентекләп өйрәнмичә һәм нәрсә булганын алдан аңламыйча. хәзер базарда. Әгәр дә сез портфолио формалашу проблемасына дөрес карамасагыз, зур финанс югалтулары куркынычы 2-3 тапкырга арта. Брокер акчасы белән сәүдә итү яңа башланучылар өчен дә тәкъдим ителми. Маргин сәүдәсе – брокердан турыдан-туры алынган акча белән активларны сатып алу процессы. Тәҗрибәсе булмаганга, инвестор куркыныч яный, чөнки операция уңышсыз булган очракта, брокер позицияләрне ябарга хокуклы. Зур сумманы сакларга кирәк булганда мисал (пенсия яки зур сатып алу өчен):

Инвестиция портфелен формалаштыру принциплары – инвестиция портфелен ничек ясарга?

Шулай ук ​​инвестиция портфелен формалаштыруның гомуми принципларын да исәпкә алырга кирәк. Төп финанс максатны дөрес куя белү мөһим. Формалашу принцибы берничә этаптан тора:

1. Ulationыю күләмен һәм шартларын күрсәтегез. Мәсәлән, ил йортын сатып алу өчен 2,5 ел эчендә 4,500,000 сум.
2. Инвестицияләр өчен ай саен күпме акча чыгарылачагын хәл итегез. Мәсәлән, тормыш иптәшенең хезмәт хакының 5%. Монда күп нәрсә алдан куелган максатка бәйле. Иң яхшы ысул – гомуми сумманы ай санына бүлеп, күпме сакларга кирәклеген исәпләү өчен калькулятор куллану.
3. Текстны куркыныч астында бирегез. Бу күрсәткечнең ни дәрәҗәдә югары булуын билгеләргә ярдәм итәчәк. Нәтиҗәдә, оптималь структураны исәпләргә мөмкин булачак. Портфолио составы алынган мәгълүматка гына түгел, ә икътисади вәзгыятькә һәм игътибарга алынырга тиешле башка факторларга да бәйле.

Инвестиция портфелен ничек җыярга – туплау һәм формалаштыруның гомуми принциплары [/ caption] Шулай ук ​​инвестиция портфелен формалаштыру этапларына төрләр һәм инвестиция стратегиясе керә. Бу адымнарны үткәннән соң, сез счет ачып, актив җыя аласыз.

Инвестиция портфеленә нәрсә керергә мөмкин?

Портфолио инвестицияләре яхшы төзелгән инвестиция элементы булганлыктан, ул хуҗасына билгеле бер керем китерә алган төрле өлешләрдән торырга мөмкин. Алар формалашырга мөмкин булган вариантлар:

• Төрле кыйммәтле кәгазьләр (акцияләр, облигацияләр).
• Инвестиция фондлары акцияләре.
• Валюта (АКШ доллары, фунт, евро, шулай ук ​​юань).
• Кыйммәтле металллар (алтын, көмеш һәм платина).

Россия Федерациясендә консерватив инвестор портфеленең мисалы [/ caption] Моннан тыш, сез тудырылган финанс коралларына инвестицияләр кертә аласыз. Аларга вариантлар яки
фьючерлар керә . Әгәр акча рөхсәт итсә, күчемсез милек, шулай ук ​​төрле депозитлар инвестиция портфеленә кертелергә мөмкин. Брокерлар бүтән махсус категорияне – экзотик активларны аералар. Аларга антиквариатлар, коллекция шәрабы керә. Рисклы – стартапларга һәм төрле инновацияләргә инвестицияләр. Сайланган стратегиягә карап, портфолио составы үзгәрәчәк. 2022 елга инвестиция портфелен ничек ясарга, нинди кыйммәтле кәгазьләр сатып алырга: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Инвестиция портфолио төрләре

Рентабельле һәм компетентлы инвестиция портфели инвестициянең максатына, инвесторның эчке торышына һәм температурасына карап төрле булырга мөмкин. Бүләк:

1. Файдалы яки агрессив портфолио . Аның төп максаты – потенциаль рентабельлелек. Функция: ул бик үзгәрүчән. Бу очракта композиция киләчәктә үсеш потенциалының зур күрсәткече булган запаслардан тулысынча формалаша. Авырлык – Мәскәү алмашу индексын узып китү. Агрессив инвестиция портфолио [/ caption]
2. Универсаль яки балансланган портфолио . Аның составы уртача үсеш темпларын тәэмин итүне максат итеп куя. Бу базар үзгәрүчәнлегенә югары каршылык күрсәтә. Бу актив класс һәм кулланылган валюта буенча киң диверсификация белән бәйле.
3. Консерватив портфолио минималь кире кайтуны максат итә, ләкин минималь куркыныч белән.

Инвестиция портфолио төрләре [/ caption] Төп актив классларның универсаль урта һәм озак вакытлы портфолиода бүленеше төрле булырга мөмкин. Сез шулай ук ​​инвестиция портфолиоларын үсеш күрсәткечләре буенча бүләргә мөмкинлеген дә исәпкә алырга тиеш (формалашу өчен мисал итеп кулланырга мөмкин):

• Гади – композиция төрле кыйммәтле кәгазьләрне үз эченә ала. Алар үссәләр, портфолио бәясе дә арта.
• Growthгары үсеш – тиз һәм тотрыклы үсешне күрсәтүче компанияләрнең кыйммәтле кәгазьләреннән тора.
• Уртача үсеш – композиция тотрыклы үсеш күрсәткечләре булган оешмаларның кыйммәтле кәгазьләрен үз эченә ала.
• Урта биеклек – төрле кәгазьләрдән торырга мөмкин.

Инвестиция портфели кебек:
Керем портфолиолары, үз чиратында, түбәндәге төрләргә бүленәләр: даими керемнәр (минималь рисклар һәм уртача финанс кереме), югары керемнәр – рисклар дәрәҗәсе уртача, рентабельлелеге югары. Комбинация портфолиолары да бар. Бу очракта булган активларның бер өлеше табыш китерә. Бу бәяләр күтәрелү белән бәйле. Калган өлеш, дивидендлар һәм процентлар алу аша, шулай ук ​​финанс табышының билгеле процентын китерә. Шуны истә тотарга кирәк: активларның билгеле бер өлеше бәясе төшкәч, югалтулар өчен компенсация инвестиция портфеленең башка компонентларының бәясен арттырып ясала. Уоррен Баффетның инвестиция портфели – инвестиция портфелен туплауның практик мисалы: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Вакытка, максатларга һәм башка күрсәткечләргә карап портфолио җыю вариантлары

Әгәр дә сез гарантияләнгән өстәмә керем алырга телисез икән, димәк, минималь куркыныч белән инвестиция портфелен ничек булдырырга һәм хаталардан сакланырга алдан белергә кирәк. Вариантлар арасында барлык потенциаль инвесторлар өчен бер һәм универсаль юк. Eachәрбер кеше композицияне индивидуаль нигездә сайлый, чөнки икътисадта һәм финанс өлкәсендә нинди хәл булачагын алдан әйтеп булмый. Collectionыю вариантлары вакытка бәйле. Кыйммәтле кәгазьләр сайлаганда, шуны истә тотарга кирәк: инвестиция вакыты озынрак булса, акцияләргә аз инвестиция базар бәяләренең кыска вакытлы үзгәрүенә бәйле. Шул ук вакытта потенциаль керемнәр күрсәткече дә вакыт күрсәткечләренә бәйле. Әгәр дә сез облигацияләр белән тутыру вариантын сайласагыз, хәл түбәндәгечә булачак: алар чыгарылган вакыт озаграк, азрак алдан әйтеп була. Брокерлар кыска вакытлы эшләрне чишәргә һәм азрак катлаулы максатлар куярга теләсәгез, бу вариантны сайларга киңәш итәләр.
Инвестиция портфелен формалаштыруда риск төрләре – уртача, балансланган, агрессив [/ caption]

Бер ел инвестиция портфеленең мисалы

Коллекция үрнәге (термин – 1 ел, уңыш – якынча 50,000 сум): рубль облигациясе. Кыска вакытлы максатлар өчен (мәсәлән, сәяхәт, көнкүреш техникасы сатып алу), портфолио төзү, нигездә, якынча бер еллык облигацияләрдән төзү яхшырак. Бу бик мөһим, чөнки кеше ахырда алырга мөмкин булган төгәл (йөзләгән сумга кадәр) алдан беләчәк. Кыска вакытлы акцияләр сатып алу куркыныч, чөнки егылган очракта күрсәткечләрне тиз торгызу мөмкин булмас диярлек. Экстремаль очракларда сез акцияләрне бәянең 10% тан артмый һәм инвестиция портфеленең гомуми күләмендә сатып ала аласыз. Брокер ярдәмендә сез әзер инвестиция портфелен сатып ала аласыз. Аны шулай ук ​​онлайн режимда тупларга мөмкин.

3-5 ел инвестиция портфеленең мисалы

Тагын бер вариант: бу очракта билгеләнгән вакыт 3-5 ел. Монда сез облигацияләргә дә, акцияләргә дә өстенлек бирә аласыз. Аларның портфолиодагы өлеше 50/50 яки 40/60. Функция: срок озынрак булса, портфолиодагы акцияләр өлеше зуррак булырга мөмкин. Монда сез акцияләр саны индикаторын вакытка пропорциональ рәвештә арттырырга тиешлеген исәпкә алырга тиеш. Икътисад өлкәсендәге тикшеренүләр шуны күрсәтә: акцияләр 5-10 ел эчендә табыш ала башлый. Баланслы инвестиция портфели Балансланган инвестиция портфолиоларына мисаллар: Кайбер акчалар күчемсез милеккә, кайберләре сәнгатькә яки кыйммәтле металлларга салынырга тиеш. Структурасы түбәндәгечә: акцияләр һәм облигацияләр өчен 25%, күчемсез милек фондлары 15%, альтернатива 20% һәм кыйммәтле металллар 15%. Инвестиция портфели: акцияләр һәм облигацияләрнең дөрес өлеше: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 портфолио бик гади формалашкан: акцияләр һәм облигацияләр тигез күләмдә кертелгән. Функция – кыйммәтле кәгазьләрнең һәр төре рус һәм чит илләргә дә 50/50 күләмендә бүленергә тиеш. Әгәр дә сез риск һәм кире кайту ягыннан аерылып торган кыйммәтле кәгазьләр сатып алсагыз, өстәмә инвестицияләрне тәэмин итә аласыз.
Диверсификацияләнгән инвестиция портфели [/ caption] Әгәр формалашу инвестицияләргә нигезләнгән булса, бу төр портфолио мондый булырга мөмкин:

Сораулар һәм җаваплар

Иң яхшы инвестиция портфели нәрсә ул? Бу максатларга, максатларга һәм өметләргә туры килгән субъектив вариант. Стратегия варианты икътисади вәзгыять, риск дәрәҗәсе күрсәткече һәм брокер тәкъдимнәре нигезендә сайланган. Базардагы тискәре күренешләргә каршы тора алган эре компанияләр һәм предприятияләрнең кыйммәтле кәгазьләренә өстенлек бирергә кирәк.
Туры һәм портфолио инвестиция нәрсә ул?Беренче очракта, шунда ук эшли башлаган инвестицияләр турында сөйләшү гадәткә кергән. Портфолио инвестицияләре катлаулырак, чөнки алар озак вакытлы эффект өчен эшләнгән. Күпчелек очракта, портфолио инвестицияләре күләм ягыннан туры портфолио инвестицияләреннән аерылып тора. Портфолио инвестиция кораллары: бурыч кәгазьләре (облигацияләр генә түгел, вексельләр дә кертеп), шулай ук ​​акцияләр. Портфолио инвестицияләре туры вакытка караганда кыска вакытка исәпләнә. Аларның ликвидлылыгы зуррак булуын истә тотарга кирәк. Портфолио инвестицияләре табыш ясарга юнәлтелгән, ул процентлар яки дивидендлар алу белән башкарыла. Шуны да истә тотарга кирәк: инвестор төп бурыч итеп предприятия белән идарә итүне яки үз акчалары салынган билгеле бер проектны куймый. Инвестиция портфели – инвестицияләнгән акчаларны арттыруның заманча ысулы. Табышлы вариант формалаштырырга карар кылган инвестор илдә генә түгел, ә дөньяда икътисади вәзгыятьне өйрәнергә тиеш. Аңа төрле базар сегментлары белән җентекле һәм компетентлы эш башкарырга туры киләчәк. Моннан тыш, моның өчен уйланылган стратегия кирәк. Моның өчен берничә варианттан торган активларны җентекләп сайлау ясала. Алар билгеләнгән срокларга һәм максатларга туры килергә тиеш. Әгәр барлык этаплар кагыйдәләр нигезендә алып барылса, инвестиция портфели табышлы булачак. Бу очракта инвестор өчен бернинди куркыныч та юк. Әгәр дә без икътисадның реаль күрсәткечләрен исәпкә алмасак, югалтулар зур булырга мөмкин. Брокерлар сезгә иң яхшы вариантны сайларга булыша ала. Акцияләр сатып алганчы алар белән элемтәгә керергә киңәш ителә,