Mi a befektetési portfólió, portfólióbefektetések 2024

A modern világban élők 90%-a számára fontos és jelentős tényező a szabad pénzügyi források megőrzése vagy növelése. Számos módja van a jövedelmező befektetéseknek, de csak az egyik legnépszerűbb módja a befektetési portfólió létrehozása. A formáció megkezdése előtt ismernie kell az eljárás jellemzőit. A legjobb megoldás a pénzügyi szempontból legjövedelmezőbb értékpapírok kiválasztása. Azt is tudnia kell, hogy milyen sémák, módszerek és módszerek léteznek a létrehozására.

Mi az a befektetési portfólió – oktatási program kezdőknek

A befektetés témájú kutatások eredményei szerint sokak számára ismertté válik, hogy a modern elmélet 1952-ben jelent meg, és azóta csak a követelmények realitásaihoz és a gazdasági helyzethez igazodva fejlődik, fejlődik. A kiválasztás megkezdése előtt meg kell értenie a befektetési portfólió minden részletét, mik a jellemzői. A befektetési portfóliót kényelmes és jó minőségű pénzügyi eszközök összességének kell tekinteni, amelyek stabil és garantált jövedelmet hoznak tulajdonosának. A megfelelő opció kiválasztásakor ajánlatos egy fontos tulajdonságot figyelembe venni: a befektetési portfóliók kockázati szintje tekintetében eltérőek lehetnek. Azt is figyelembe kell venni, hogy milyen profit-előrejelzéssel rendelkeznek, milyen befektetési feltételeket kínálnak. Miután kiválasztotta a megfelelő eszközkészletet,a befektető (lehet hétköznapi magánszemély) képes lesz sikeresen megvalósítani a kidolgozott portfólióstratégiát, hogy bizonyos mennyiségű forráshoz jusson.
Kockázati görbe [/ felirat]

Befektetési portfólió kezdőknek

Az első befektetési portfólió megköveteli a befektetőtől, hogy a begyűjtési folyamat során különböző részletekre figyeljen. Az újoncoknak, akik a legjövedelmezőbb befektetéseket szeretnének megvalósítani, tudniuk kell, hogyan kell befektetési portfóliót létrehozni, és milyen pontokra kell különös figyelmet fordítani. A befektetési és pénzügyi szakemberek azt javasolják, hogy első befektetési portfóliójának felépítéséhez a következő megközelítést válassza.

Brókeri számla nyitása

A tőzsde és a személy (befektető) között lesz egy közvetítő – egy
bróker . Először is, brókercég nélkül nem fog tudni értékpapírokba fektetni. Másodszor, a bróker segít a biztonságos befektetési lehetőség kiválasztásában, lehetővé teszi a szükséges pénzügyi eszközök befektetéshez és/vagy kereskedéshez való felhasználását. Figyelembe kell venni, hogy a legtöbb esetben a brókerek nem számítanak fel díjat a számlanyitásért, vagy a díj pusztán szimbolikus. Javasoljuk, hogy az interakció első szakaszában ellenőrizze a tevékenységek végzésére vonatkozó engedélyt.
A brókerek értékelése az ügyfelek száma szerint [/ felirat] Az engedély hitelességét az Oroszországi Bank hivatalos honlapján ellenőrizheti. A nyitott számla lehet normál vagy egyéni. A második esetben a tulajdonos adókedvezményben részesül. A bevétel évi 52 000 rubelre korlátozódik.

A befektetési portfólió további kialakítása

A befektetési portfólió szerkezete kiegészíthető különféle kötvényekkel vagy részvényekkel.
Itt az ajánlások a következők: 20/20/60 devizakötvény-részvény arányokat kell választani. Ha kötvényeket vásárolnak, akkor a társaságnak vissza kell adnia az értékpapírok értékét abban az összegben, amely a megállapított időszak végén lesz.
Példa a kiegyensúlyozott befektetési portfólió összeállítására [/ felirat] Kiegészítő juttatás – pénzeszközök felhasználásának kifizetése. A kötvények hozama átlagosan 9,5%. A befektetési portfólió szerkezetébe befektetési alapok is bekerülhetnek. A befektetési alapokban különböző befektetőktől származó alapok vannak. Részvények és kötvények, valamint ingatlan utólagos vásárlására szolgálnak. Kezdőknek ajánlott megvásárolni a portfólió egy részét – egy részvényt. A kötvények melletti választásnál figyelembe kell venni, hogy a pénzügyi instabilitás szempontjából ezek a legkockázatosabbak. Meg kell vásárolnia őket, betartva a portfólió kialakításának szabályait (legfeljebb 20% -ot adjon rájuk).

Blue chipek egy befektetési portfólióban

A kezdőknek szóló befektetési portfóliónak blue chipeket kell tartalmaznia
– a legnagyobb cégek tulajdonában lévő részvényeket, amelyek jól beváltak a tőzsdén. Az ilyen részvények a legmegbízhatóbb pénzügyi eszközök. Itt figyelembe kell venni, hogy a részvény kikiáltási ára legalább 3000 rubel. Idézetek az Orosz Föderáció blue chipjeiről
[/ caption]

Másodlagos részvények hozzáadása a befektetési portfólióhoz

A “második szint” vállalatainak részvényei – hozzáadhatók a meglévő értékpapírkészlethez. Funkció: lehetővé teszik, hogy többet keressen, de ebben az esetben a pénzügyi kockázatok is növekednek. Hogyan készítsünk befektetési portfóliót kezdőknek, amelyekből részvényeket és egyéb értékpapírokat állítsunk össze: https://youtu.be/qiwFndRDDCM A kezdőknek tudniuk kell, hogy a tőzsdén létezik a „kockázatért fizet” fogalma. A jelenség lényege a következő: például egy 10%-os hozamot mutató kötvény vásárlásakor a nyereség valószínűsége körülbelül 90%. A brókerek segítenek kiszámítani a befektetési portfólió megtérülését. A legoptimálisabb lehetőség összegyűjtéséhez először át kell mennie egy kockázati teszten. A brókerek kiváló minőségű elemzéseket és tanfolyamokat is biztosítanak. További javaslat az év portfóliójának felülvizsgálata.A befektetési portfólió helyes létrehozása ma még nem garancia arra, hogy egy idő után nem lesz kevésbé jövedelmező. Az időben történő ellenőrzés segít elkerülni a problémákat. Példa: Egy összeállított portfólió 20% kötvényből, 20% alapból és 60% részvényből áll. Az év során a részvények növekedést mutattak – drágultak, illetve a portfólióban való részesedésük nőtt. A jövedelmezőség megőrzése érdekében először a részvények egy részét kell eladni, majd a befolyt forrásból egyéb eszközöket vásárolni. Így lehetőség nyílik a befektetési portfólió egyensúlyának helyreállítására.Az év során a részvények növekedést mutattak – drágultak, illetve a portfólióban való részesedésük nőtt. A jövedelmezőség megőrzése érdekében először a részvények egy részét kell eladni, majd a befolyt forrásból egyéb eszközöket vásárolni. Így lehetőség nyílik a befektetési portfólió egyensúlyának helyreállítására.Az év során a részvények növekedést mutattak – drágultak, illetve a portfólióban való részesedésük nőtt. A jövedelmezőség megőrzése érdekében először a részvények egy részét kell eladni, majd a befolyt forrásból egyéb eszközöket vásárolni. Így lehetőség nyílik a befektetési portfólió egyensúlyának helyreállítására.

A befektetési portfólió kockázata közvetlenül függ a betétek agresszív és konzervatív komponensekre való felosztásától.

Példa ismert cégek és gyártók részvényeinek gyűjtésére. Nem kell a hazai cégekre koncentrálni, érdemes különválasztani: Befektetési portfólió hazai és külföldi cégekben [/ caption] Újoncoknak
további ajánlás a elérhető pénzügyi célok kitűzésére. Éppen ezért a különböző portfólióopciók tartalma eltérhet. Egyszerre több különböző számlát nyithat meg és hozhat létre. Példák:

1. Nyugdíjszámla . Megnyílik azzal a céllal, hogy nyugdíjba vonulás után többletjövedelem jöjjön létre. Ebben az esetben a 15-20 év után is magas hozamot felmutatni képes nagyvállalatok részvényei, kötvényei alapján javasolt kialakítani. Példa: VTB vagy Sberbank befektetési portfóliója.
2. Gyermekszámla – itt konkrét célt kell kitűznie magának: oktatás, ingatlanvásárlás 10-15 éven belül. Jellemző: a kialakítás magas kockázatú részvény (technológiai cégek) felhasználásával történik.
3. Az előre nem látható kiadások egy másik számla lehetőség. Nyitás célja: kis- vagy közepes beszerzés, felújítás, utazás. A legjobb a rövid lejáratú kötvényeket választani. Ezen értékpapírok hozamát és értékét előre ismerni kell.

Példa egy olyan befektetési portfólió kialakítására, amely azonnal elkezdhet dolgozni a tulajdonosa számára:
Hogyan készítsünk befektetési portfóliót magánszemélynek a semmiből – portfólió diverzifikáció [/ felirat] Az újoncok a portfólió kialakítása során elkövethetnek néhány hibát. Az esetek 90%-ában egyszerre többféle eszközzel igyekeznek feltölteni. A brókerek azt javasolják, hogy részesítsék előnyben ezt a lehetőséget:

• Kötvények – 5 féle.
• Alapok – 5 fajta.
• Cégek részvényei – 10 fajta

Befektetési portfólió összeállítása részvényekből és kötvényekből – portfólió a moszkvai tőzsdén lévő ETF-ekből: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Ne részesítse előnyben a részvényeket, különösen a dinamika alapos tanulmányozása és annak előzetes megértése nélkül. történik most a piacon. Ha rosszul közelítjük meg a portfólióképzés kérdését, akkor a jelentős pénzügyi veszteségek kockázata 2-3-szorosára nő. Kezdőknek sem ajánlott a brókerpénzzel való kereskedés. A margin kereskedés az a folyamat, amikor eszközöket vásárolnak közvetlenül egy brókertől kapott pénzért. Tapasztalat hiányában a befektető vállalja a kockázatot, mert a tranzakció sikertelensége esetén a brókernek joga van a pozíciókat lezárni. Példa arra, amikor jelentős összeget kell felhalmoznia (nyugdíjba vonuláshoz vagy nagyobb vásárláshoz):

A befektetési portfólió kialakításának alapelvei – hogyan kell helyesen összeállítani a befektetési portfóliót?

A befektetési portfólió kialakításának általános elveit is figyelembe kell venni. Itt fontos, hogy helyesen tudd kitűzni magadnak a fő pénzügyi célt. A formálás elve több szakaszból áll:

1. Adja meg a felhalmozás összegét és feltételeit. Például 4 500 000 rubel 2,5 évre egy vidéki ház későbbi megvásárlásához.
2. Döntse el, hogy havonta mekkora összeget von le a beruházásokra. Például mindkét házastárs fizetésének 5%-a. Sok múlik a korábban kitűzött célon. A legjobb megoldás az, ha egy számológép segítségével kiszámolja, mennyit takaríthat meg úgy, hogy elosztja a teljes összeget a hónapok számával.
3. Veszélyeztetve adja tovább a szöveget. Ez segít meghatározni, hogy milyen magas ez a mutató. Ennek eredményeként lehetséges lesz az optimális szerkezet kiszámítása. A portfólió összetétele nemcsak a kapott információktól függ, hanem a gazdasági helyzettől és számos egyéb tényezőtől is, amelyeket figyelembe kell venni.

Hogyan gyűjtsünk befektetési portfóliót – a készítés és kialakítás általános elvei [/ caption] A befektetési portfólió kialakításának szakaszaiban a befektetési típusok és stratégiák is szerepelnek . A fenti lépések elvégzése után számlákat nyithat és eszközöket gyűjthet.

Mit tartalmazhat egy befektetési portfólió?

Mivel a portfólióbefektetés egy jól megtervezett befektetési elem, több olyan részből állhat, amelyek bizonyos bevételt hozhatnak tulajdonosának. A lehetséges lehetőségek, amelyekből kialakíthatók, a következők:

• Különféle értékpapírok (részvények, kötvények).
• Befektetési alapok részvényei.
• Pénznem (US-dollár, font, euró, jüan is).
• Nemesfémek (arany, ezüst és platina).

Példa egy befektető konzervatív portfóliójára az Orosz Föderációban [/ caption] Ezenkívül származékos pénzügyi eszközökbe is befektethet. Ide tartoznak az opciók vagy a
határidős ügyletek . Ha a pénzeszközök megengedik, akkor ingatlanok, valamint különféle betétek is bekerülhetnek a befektetési portfólióba. A brókerek egy másik speciális kategóriát is megkülönböztetnek – az egzotikus eszközöket. Ide tartoznak a régiségek, gyűjteményi borok. Kockázatos – befektetés induló vállalkozásokba és különféle innovációkba. A választott stratégiától függően változik a portfólió összetétele. Hogyan készítsünk befektetési portfóliót 2022-re, milyen értékpapírokat vásároljunk: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

A befektetési portfóliók típusai

A jövedelmező és hozzáértő befektetési portfólió a befektetési céloktól és a befektető belső állapotától, temperamentumától függően többféle lehet. Kioszt:

1. Nyereséges vagy agresszív portfólió . Fő célja a magas potenciális jövedelmezőség. Jellemző: nagyon ingatag. Ebben az esetben a kompozíció teljes egészében olyan készletekből áll, amelyek nagy mutatója a jövőbeli növekedési potenciálnak. A kihívás az, hogy megelőzzük a moszkvai tőzsdeindexet. Agresszív befektetési portfólió [/ caption]
2. Sokoldalú vagy kiegyensúlyozott portfólió . Összetétele mérsékelt növekedési ütem biztosítására irányul. A piaci volatilitás mutatójával szemben nagy ellenállást mutat. Ennek oka az eszközosztályok és a használt pénznemek szerinti széles körű diverzifikáció.
3. A konzervatív portfólió minimális bevételre irányul, de minimális kockázattal.

A befektetési portfóliók típusai [/ caption] A fő eszközosztályok szerinti megoszlás egy univerzális közép- és hosszú távú portfólióban eltérő lehet. Figyelembe kell venni azt is, hogy a befektetési portfóliók növekedési mutatókkal oszthatók (példaként használható a képzéshez):

• Egyszerű – a szerkezet különféle értékpapírokat tartalmaz. Ha nőnek, akkor maga a portfólió értéke is nő.
• Magas növekedés – azon cégek értékpapírjaiból áll, amelyek gyors és folyamatos növekedést mutatnak.
• Mérsékelt növekedés – a szerkezet a fenntartható növekedés mutatóival rendelkező szervezetek értékpapírjait tartalmazza.
• Közepes növekedés – különböző értékpapírokból állhat.

Befektetési portfólió [/ caption] Befektetési portfólió Ray Dalio példáján – 5 ETF, amely minden mást felvált: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Ez nagyjából így néz ki:
A bevételi portfóliókat viszont a következő típusokra osztják: állandó jövedelem (minimális kockázat és átlagos pénzügyi jövedelmezőség), magas jövedelem – közepes kockázati szint, magas jövedelmezőség. Kombinált portfóliók is rendelkezésre állnak. Ebben az esetben a rendelkezésre álló eszközök egy része nyereséges. Ennek oka az árak emelkedése. A másik rész az osztalék és a kamat bevétele miatt a pénzügyi haszon bizonyos százalékát is hozza. Nem szabad megfeledkezni arról, hogy amikor az eszközök egy részének értéke csökken, akkor a veszteségek kompenzációja a befektetési portfólió egyéb összetevőinek értékének növekedése miatt történik. Warren Buffett befektetési portfóliója – gyakorlati példa a befektetési portfólió összeállítására: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Portfóliógyűjtési lehetőségek az időzítés, a célok és egyéb mutatók alapján

Ha garantált többletjövedelemre van szüksége, akkor előre tudnia kell, hogyan hozhat létre minimális kockázatú befektetési portfóliót a semmiből, és elkerülheti a hibákat. A lehetőségek között nincs egyetlen és univerzális minden potenciális befektető számára. Mindenki egyénileg választja ki az összetételt, mivel lehetetlen előre megjósolni, hogy mi lesz a helyzet a gazdaságban és a pénzügyi szektorban. A begyűjtési lehetőségek az időzítéstől függenek. Az értékpapírok kiválasztásakor figyelembe kell venni, hogy minél hosszabb a befektetési időszak, annál kevésbé függ a részvényekbe történő befektetés a rövid távú piaci árfolyamváltozásoktól. Ugyanakkor a potenciális jövedelem mutatója az időzítés mutatóitól függ. Ha a kötvényekkel való feltöltést választja, akkor a helyzet a következő lesz: minél hosszabb a kibocsátási időszak,ezért a megtérülési ráta kevésbé kiszámítható. A brókerek azt javasolják, hogy válassza ezt a lehetőséget, ha rövid távú problémákat szeretne megoldani, és kevésbé összetett céljai vannak.
Kockázattípusok a befektetési portfólió kialakításában – mérsékelt, kiegyensúlyozott, agresszív [/ felirat]

Példa egy évre szóló befektetési portfólióra

Példa egy gyűjteményre (futamidő – 1 év, hozam – körülbelül 50 000 rubel): rubel kötvények. Rövid távú célokra (például utazás, háztartási gépek vásárlása) célszerű elsősorban az év körüli lejáratú kötvényekből gyűjteni a portfóliót. Ez azért fontos, mert a személy előre tudja, hogy végül pontosan mennyi (akár több száz rubel) összeget kaphat. Kockázatos rövid időre részvényeket vásárolni, mert esés esetén szinte lehetetlen lesz gyorsan talpra állni. Szélsőséges esetekben a befektetési portfólió értékének és teljes volumenének legfeljebb 10%-a erejéig vásárolhat részvényeket. Bróker segítségével kész befektetési portfóliót vásárolhat. Online is összeállíthatod.

Példa egy 3-5 éves befektetési portfólióra

Egy másik lehetőség: a megállapított időtartam ebben az esetben 3-5 év. Itt a kötvényeket és a részvényeket egyaránt előnyben részesítheti. Részesedésük a portfólióban 50/50 vagy 40/60. Jellemző: minél hosszabb a futamidő, annál nagyobb lehet a részvények aránya a portfólióban. Itt figyelembe kell venni, hogy az időzítéssel arányosan növelni kell a részvények számát. A közgazdasági kutatások azt mutatják, hogy a részvények 5-10 éven belül kezdenek nyereséget termelni. Kiegyensúlyozott befektetési portfólió Példák kiegyensúlyozott befektetési portfóliókra: Egyes alapokat ingatlanokba, másokat művészetbe vagy nemesfémekbe kell fektetni. A szerkezet a következő: részvények és kötvények egyenként 25%, ingatlanalapok 15%, alternatívák 20% és nemesfémek 15%. Befektetési portfólió:a részvények és kötvények helyes aránya: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Egy 50/50-es portfólió egészen egyszerűen alakul: egyenlő számú részvényből és kötvényből áll. Jellemző – minden értékpapírtípust orosz és külföldi részekre kell osztani, szintén 50/50 arányban. Ezen túlmenően biztosíthatja befektetéseit, ha kockázati és jövedelmezőségi szinten eltérő értékpapírokat vásárol.
Diverzifikált befektetési portfólió [/ felirat] Ha a kialakítás befektetéseken alapul, akkor ez a fajta portfólió így nézhet ki:

Kérdések és válaszok

Melyik a legjobb befektetési portfólió? Ez egyfajta szubjektív lehetőség, amely megfelel a céloknak, célkitűzéseknek és elvárásoknak. A stratégiai opció kiválasztása a gazdasági helyzet, a kockázati szint mutatója és a bróker ajánlásai alapján történik. Előnyben kell részesíteni a nagyvállalatok és vállalkozások értékpapírjait, amelyek ellenállnak a legtöbb negatív megnyilvánulásnak a piacon.
Mik azok a közvetlen és portfólióbefektetések?Az első esetben olyan beruházásokról szokás beszélni, amelyek azonnal beindulnak. A portfólióbefektetések is nehezebbek, mivel hosszú távú cselekvésre készültek. A legtöbb esetben a portfólióbefektetés mennyiségileg eltér a közvetlen befektetéstől. Portfólióbefektetési eszközök: hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (beleértve nemcsak kötvényeket, hanem váltókat is), valamint részvények. A portfólióbefektetéseket rövidebb időtartamra tervezték, mint a közvetlen befektetéseket. Szem előtt kell tartani, hogy nagyobb a likviditásuk. A portfólióbefektetések célja a nyereség elérése, amely kamat vagy osztalék bevételével valósul meg. Figyelembe kell venni azt is, hogy a befektető nem egy vállalkozás vagy egy bizonyos projekt irányítását tűzi ki fő feladatának, amelybe saját forrásait fekteti be.A befektetési portfólió modern módja a befektetés növelésének. Annak a befektetőnek, aki úgy döntött, hogy nyereséges opciót alakít ki, nem csak az ország, hanem a világ gazdasági helyzetének tanulmányozására is rá kell hangolódnia. Alapos és hozzáértő munkát kell végeznie a különböző piaci szegmensekkel. Ezenkívül meg kell fontolnia a stratégia átgondolt megfogalmazását. Ebből a célból az eszközök gondos kiválasztása történik, amely több lehetőségből áll. A kitűzött határidőket és célokat be kell tartaniuk. Ha minden szakasz a szabályoknak megfelelően történik, akkor a befektetési portfólió nyereséges lesz. Ebben az esetben a befektető számára nincs kockázat. Ha nem vesszük figyelembe a gazdaság reálmutatóit, akkor a veszteségek jelentősek lehetnek. A brókerek segítenek a legjobb megoldás kiválasztásában. Részvényvásárlás előtt ajánlatos felvenni velük a kapcsolatot,kötvények és a befektetési portfólió egyéb összetevői.