Vad är en investeringsportfölj, portföljinvesteringar 2024

För 90 % av människorna i den moderna världen är faktorn att bevara eller öka fria ekonomiska resurser en viktig och betydelsefull faktor. Det finns olika sätt att göra lönsamma investeringar, men bara ett av de mest populära sätten är att skapa en portfölj av investeringar. Innan du börjar bilda den måste du känna till funktionerna i proceduren. Det bästa alternativet är valet av de mest lönsamma värdepapperen ur ekonomisk synvinkel. Du behöver också veta vilka system, metoder och sätt att skapa det som finns.

Vad är en investeringsportfölj – utbildningsprogram för nybörjare

Enligt resultaten av forskning på ämnet investeringar blir det för många känt att den moderna teorin dök upp 1952 och sedan dess bara har utvecklats och förbättrats, anpassad till verkligheten i kraven och den ekonomiska situationen. Innan du startar valet måste du förstå alla detaljer om vad en investeringsportfölj är, vad är dess egenskaper. En investeringsportfölj bör betraktas som en uppsättning bekväma och högkvalitativa finansiella instrument som ger en stabil och garanterad inkomst till sin ägare. När du väljer ett lämpligt alternativ, rekommenderas det att ta hänsyn till en viktig egenskap: investeringsportföljer kan skilja sig åt när det gäller risknivån. Du behöver också ta hänsyn till vilka vinstprognoser de har, vilka investeringsvillkor de erbjuder. Efter att ha valt en lämplig uppsättning tillgångar,investeraren (kan vara en vanlig individ) kommer att framgångsrikt kunna implementera den utvecklade portföljstrategin för att få en viss mängd medel.
Riskkurva [/ bildtext]

Investeringsportfölj för nybörjare

Den första investeringsportföljen kräver att investeraren är uppmärksam på olika detaljer under insamlingsprocessen. Nybörjare som vill göra de mest lönsamma investeringarna behöver veta hur man skapar en investeringsportfölj och vilka punkter man bör vara särskilt uppmärksam på. Investerings- och finansproffs rekommenderar att du väljer följande tillvägagångssätt för att bygga din första investeringsportfölj.

Öppna ett mäklarkonto

Mellan börsen och personen (investeraren) kommer det att finnas en mellanhand – en
mäklare . För det första, utan ett mäklarföretag, kommer du inte att kunna investera i värdepapper. För det andra kommer mäklaren att hjälpa dig att välja ett säkert investeringsalternativ, göra det möjligt att använda de nödvändiga finansiella instrumenten för investeringar och/eller handel. Man bör komma ihåg att mäklare i de flesta fall inte tar ut någon avgift för att öppna ett konto, eller så är avgiften rent symbolisk. Det rekommenderas att kontrollera licensen för att utföra aktiviteter i det första skedet av interaktion.
Betyg av mäklare efter antalet kunder [/ bildtext] Du kan kontrollera äktheten av licensen på den officiella webbplatsen för Rysslands Bank. Ett öppet konto kan vara vanligt eller individuellt. I det andra fallet får ägaren skatteförmåner. Inkomsten är begränsad till 52 000 rubel per år.

Fortsatt bildande av investeringsportföljen

Investeringsportföljens struktur kan kompletteras med olika obligationer eller aktier.
Här är rekommendationerna följande: du måste välja proportionerna 20/20/60 valuta-obligationer-aktier. Om obligationer köps måste företaget returnera värdet av värdepapperen till det belopp som det kommer att ha i slutet av den fastställda perioden.
Ett exempel på att sammanställa en balanserad investeringsportfölj [/ caption] Ytterligare fördel – betalning för användning av medel. Avkastningen på obligationer är i genomsnitt 9,5 %. Dessutom kan värdepappersfonder inkluderas i investeringsportföljens struktur. I fonder finns det fonder från olika investerare. De är avsedda för efterföljande köp av aktier och obligationer, samt fastigheter. För nybörjare rekommenderas det att köpa en del av portföljen – en aktie. När man gör ett val till förmån för obligationer bör man ta hänsyn till att de är de mest riskabla när det gäller finansiell instabilitet. Du måste köpa dem och följa reglerna för att bilda en portfölj (ge inte mer än 20% för dem).

Blue chips i en investeringsportfölj

En investeringsportfölj för nybörjare bör innehålla
blue chips – aktier som ägs av de största företagen som har visat sig väl på aktiemarknaden. Sådana aktier är det mest tillförlitliga finansiella instrumentet. Här måste du ta hänsyn till att startpriset på aktien är minst 3000 rubel.
Citat för blå marker i Ryska federationen [/ caption]

Lägga till andra klassens aktier till investeringsportföljen

Aktier i företag från ”andra nivån” – de kan läggas till den befintliga uppsättningen värdepapper. Funktion: de låter dig tjäna mer, men de ekonomiska riskerna ökar också i det här fallet. Hur man bygger en investeringsportfölj för en nybörjare, från vilken aktier och andra värdepapper att komponera: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Nybörjare bör veta att det finns ett koncept med ”betala för risk” på aktiemarknaden. Fenomenets kärna är följande: i fallet med till exempel köp av en obligation som visar en avkastning på 10 % är sannolikheten att göra en vinst cirka 90 %. Mäklare hjälper dig att beräkna avkastningen på din investeringsportfölj. För att samla det mest optimala alternativet måste du först klara ett risktest. Mäklare tillhandahåller också högkvalitativa analyser och kurser. En annan rekommendation är att revidera portföljen för året.Att skapa en investeringsportfölj korrekt idag är inte en garanti för att den efter ett tag inte kommer att visa sig vara mindre lönsam. Verifiering i rätt tid hjälper till att undvika problem. Exempel: En sammanställd portfölj består av 20 % obligationer, 20 % fonder och 60 % aktier. Under året har aktierna visat tillväxt – de har stigit i pris och deras andel i portföljen respektive ökat. För att upprätthålla lönsamheten krävs det att man först säljer en del av aktierna och sedan köper andra tillgångar med de erhållna medlen. På så sätt blir det möjligt att återställa balansen i investeringsportföljen.Under året har aktierna visat tillväxt – de har stigit i pris och deras andel i portföljen respektive ökat. För att upprätthålla lönsamheten krävs det att man först säljer en del av aktierna och sedan köper andra tillgångar med de erhållna medlen. På så sätt blir det möjligt att återställa balansen i investeringsportföljen.Under året har aktierna visat tillväxt – de har stigit i pris och deras andel i portföljen respektive ökat. För att upprätthålla lönsamheten krävs det att man först säljer en del av aktierna och sedan köper andra tillgångar med de erhållna medlen. På så sätt blir det möjligt att återställa balansen i investeringsportföljen.

Risken för en investeringsportfölj beror direkt på uppdelningen av insättningar i aggressiva och konservativa komponenter.

Ett exempel på att samla aktier från välkända företag och tillverkare. Det är inte nödvändigt att fokusera på inhemska företag, det är bättre att separera:
Investeringsportfölj i inhemska och utländska företag [/ caption] En annan rekommendation för nykomlingar är att sätta upp uppnåbara ekonomiska mål. Det är därför innehållet i olika portföljoptioner kan skilja sig åt. Du kan öppna flera olika konton samtidigt och skapa dem. Exempel:

1. Pensionskonto . Det öppnar med syftet att generera ytterligare inkomster efter pensioneringen. I det här fallet rekommenderas det att bilda det på basis av aktier och obligationer från stora företag som kan visa hög avkastning även efter 15-20 år. Exempel: investeringsportfölj av VTB eller Sberbank.
2. Barnkonto – här måste du sätta ett specifikt mål för dig själv: utbildning, köpa fastigheter om 10-15 år. Funktion: bildandet sker med hjälp av en högriskaktie (teknikföretag).
3. Oförutsedda utgifter är ett annat kontoalternativ. Syfte med öppning: små eller medelstora förvärv, renovering, resor. Det är bäst att välja obligationer med kort löptid. Avkastningen och värdet på dessa värdepapper måste vara kända i förväg.

Ett exempel på bildandet av en investeringsportfölj som omedelbart kan börja arbeta för sin ägare:
Hur man skapar en investeringsportfölj för en individ från grunden – portföljdiversifiering [/ caption] Nybörjare som håller på att bilda portfölj kan göra vissa misstag. I 90 % av fallen försöker de fylla den med flera typer av tillgångar samtidigt. Mäklare rekommenderar att ge företräde till detta alternativ:

• Obligationer – 5 typer.
• Fonder – 5 typer.
• Aktier i företag – 10 typer

Sammanställa en investeringsportfölj från aktier och obligationer – portfölj från ETF:er på Moskvabörsen: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Du bör inte ge företräde till endast aktier, särskilt utan en grundlig studie av dynamiken och en preliminär förståelse av vad som är händer på marknaden nu. Om vi ​​närmar oss frågan om portföljbildning på ett felaktigt sätt, ökar riskerna för betydande ekonomiska förluster med 2-3 gånger. Handel med en mäklares pengar rekommenderas inte heller för nybörjare. Marginalhandel är processen att köpa tillgångar med pengar som tas emot direkt från en mäklare. Utan erfarenhet löper investeraren risken, för i händelse av att transaktionen misslyckas har mäklaren rätt att stänga positionerna. Ett exempel när du behöver samla ett betydande belopp (för pensionering eller ett stort köp):

Principerna för att bilda en investeringsportfölj – hur komponerar man en investeringsportfölj korrekt?

Det är också nödvändigt att ta hänsyn till de allmänna principerna för att bilda en investeringsportfölj. Här är det viktigt att korrekt kunna sätta det huvudsakliga ekonomiska målet för sig själv. Bildningsprincipen består av flera steg:

1. Ange mängden och villkoren för ackumulering. Till exempel 4 500 000 rubel i 2,5 år för efterföljande köp av ett hus på landet.
2. Bestäm vilket belopp som ska dras av för investeringar varje månad. Till exempel 5 % av vardera makens lön. Mycket beror på det mål som satts upp tidigare. Det bästa är att använda en kalkylator för att beräkna hur mycket du ska spara genom att dividera summan med antalet månader.
3. Passera texten med risk. Det kommer att hjälpa till att avgöra hur hög denna indikator är. Som ett resultat kommer det att vara möjligt att beräkna den optimala strukturen. Portföljens sammansättning beror inte bara på den information som erhålls, utan också på den ekonomiska situationen och ett antal andra faktorer som måste beaktas.

Hur man samlar in en investeringsportfölj – allmänna principer för att upprätta och bilda [/ caption] Stadierna för att bilda en investeringsportfölj inkluderar också investeringstyper och -strategier . Efter att ha genomfört alla dessa steg kan du öppna konton och samla in tillgångar.

Vad kan ingå i en investeringsportfölj?

Eftersom portföljinvestering är ett väl utformat investeringselement kan det bestå av olika delar som kan ge en viss inkomst till sin ägare. De möjliga alternativen från vilka de kan bildas inkluderar:

• Olika värdepapper (aktier, obligationer).
• Investeringsfondandelar.
• Valuta (US-dollar, pund, euro, även yuan).
• Ädelmetaller (guld, silver och platina).

Ett exempel på en konservativ portfölj av en investerare i Ryska federationen [/ caption] Dessutom kan du investera i finansiella derivatinstrument. Dessa inkluderar optioner eller
terminer . Om medel tillåter kan fastigheter, samt olika inlåning, inkluderas i investeringsportföljen. Mäklare särskiljer en annan speciell kategori – exotiska tillgångar. Dessa inkluderar antikviteter, samling vin. Riskfyllt – investera i startups och olika innovationer. Beroende på vald strategi kommer sammansättningen av portföljen att förändras. Hur man skapar en investeringsportfölj för 2022, vilka värdepapper man ska köpa: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Typer av investeringsportföljer

En lönsam och kompetent investeringsportfölj kan vara av olika slag, beroende på investeringsmålen och investerarens interna tillstånd och temperament. Fördela:

1. Lönsam eller aggressiv portfölj . Dess huvudsakliga mål är hög potentiell lönsamhet. Funktion: den är mycket flyktig. I det här fallet är sammansättningen helt bildad av aktier med en stor indikator på framtida tillväxtpotential. Utmaningen är att gå om Moscow Exchange Index. Aggressiv investeringsportfölj [/ caption]
2. En mångsidig eller balanserad portfölj . Dess sammansättning syftar till att ge en måttlig tillväxthastighet. Den har en hög motståndskraft mot marknadsvolatilitetsindikator. Detta beror på bred diversifiering efter tillgångsklass och använda valuta.
3. En konservativ portfölj är inriktad på minimal inkomst, men med minimala risker.

Typer av investeringsportföljer [/ caption] Fördelningen efter huvudtillgångsklasser i en universell medellång och lång sikt portfölj kan vara olika. Du måste också ta hänsyn till att investeringsportföljer kan delas upp med tillväxtindikatorer (kan användas som exempel för bildande):

• Enkel – strukturen innehåller olika värdepapper. Om de växer så ökar värdet på själva portföljen också.
• Hög tillväxt – består av värdepapper från de företag som visar snabb och stadig tillväxt.
• Måttlig tillväxt – strukturen inkluderar värdepapper från organisationer med indikatorer på hållbar tillväxt.
• Medium tillväxt – kan bestå av olika värdepapper.

Investeringsportfölj [/ caption] Investeringsportfölj på exemplet med Ray Dalio – 5 ETF:er som kommer att ersätta allt annat: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Det här ser ungefär ut så här:
Inkomstportföljer är i sin tur uppdelade i följande typer: permanent inkomst (minimala risker och genomsnittlig ekonomisk lönsamhet), hög inkomst – medelhög risknivå, hög lönsamhet. Kombinerade portföljer finns också tillgängliga. I detta fall är en del av de tillgängliga tillgångarna lönsamma. Detta beror på en ökning av priserna. Den andra delen, på grund av mottagandet av utdelningar och räntor, ger också en viss andel av den ekonomiska vinsten. Man bör komma ihåg att när värdet på en viss del av tillgångarna minskar, så ersätts förluster på grund av värdetillväxten på andra komponenter i investeringsportföljen. Warren Buffetts investeringsportfölj – ett praktiskt exempel på sammanställning av investeringsportfölj: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Alternativ för portföljinsamling baserat på timing, mål och andra mätvärden

Om du behöver få en garanterad extrainkomst måste du i förväg veta hur du skapar en investeringsportfölj med minimala risker från grunden och undviker misstag. Bland alternativen finns det ingen enskild och universell för alla potentiella investerare. Varje person väljer sammansättningen på individuell basis, eftersom det är omöjligt att i förväg förutse hur situationen kommer att vara i ekonomin och finanssektorn. Insamlingsalternativen beror på tidpunkten. Vid val av värdepapper bör man ta hänsyn till att ju längre investeringsperioden är, desto mindre investeringar i aktier beror på kortsiktiga kursförändringar på marknaden. Samtidigt beror indikatorn på potentiell inkomst på indikatorerna för tidpunkten. Om du väljer alternativet att fylla med obligationer kommer situationen att se ut som följer: ju längre period de utfärdas för,därför är avkastningen mindre förutsägbar. Mäklare rekommenderar att du väljer detta alternativ om du vill lösa kortsiktiga problem och har mindre komplexa mål.
Typer av risker vid bildandet av en investeringsportfölj – måttlig, balanserad, aggressiv [/ caption]

Ett exempel på en investeringsportfölj för ett år

Ett exempel på en samling (period – 1 år, avkastning – cirka 50 000 rubel): rubelobligationer. För kortsiktiga ändamål (till exempel att resa, köpa hushållsapparater) är det bättre att samla portföljen huvudsakligen från obligationer med en löptid på cirka ett år. Detta är viktigt, eftersom personen i förväg kommer att veta det exakta (upp till hundratals rubel) belopp som kan tas emot i slutändan. Det är riskabelt att köpa aktier under en kort tid, för vid ett fall blir det nästan omöjligt att återhämta sig snabbt. I extrema fall kan du köpa aktier till ett belopp av högst 10% av värdet och den totala volymen av investeringsportföljen. Med hjälp av en mäklare kan du köpa en färdig investeringsportfölj. Du kan också komponera den online.

Ett exempel på en investeringsportfölj för 3-5 år

Ett annat alternativ: den fastställda perioden är i detta fall 3-5 år. Här kan du ge företräde till både obligationer och aktier. Deras andel i portföljen är 50/50 eller 40/60. Funktion: ju längre löptid, desto större andel aktier i portföljen kan vara. Här måste du ta hänsyn till att du behöver öka antalet aktier i proportion till tidpunkten. Forskning inom ekonomi visar att aktier kommer att börja gå med vinst inom en 5-10 års period. Balanserad investeringsportfölj Exempel på balanserade investeringsportföljer: Vissa fonder bör placeras i fastigheter, andra i konst eller ädelmetaller. Strukturen är som följer: 25% vardera för aktier och obligationer, fastighetsfonder utgör 15%, alternativ – 20% och ädelmetaller – 15%. Investeringsportfölj:rätt andel aktier och obligationer: https://youtu.be/seS4gI3oLqY En 50/50-portfölj bildas helt enkelt: den består av lika många aktier och obligationer. Funktion – varje typ av värdepapper måste delas in i ryska och utländska, även i mängden 50/50. Du kan dessutom säkra dina investeringar om du köper värdepapper som skiljer sig i risknivå och lönsamhet.
Diversifierad investeringsportfölj [/ caption] Om formationen är baserad på investeringar kan den här typen av portfölj se ut så här:

Frågor och svar

Vilken är den bästa investeringsportföljen? Detta är ett slags subjektivt alternativ som uppfyller målen, målen och förväntningarna. Strategialternativet väljs utifrån den ekonomiska situationen, risknivåindikatorn och mäklarens rekommendationer. Det är nödvändigt att ge företräde åt värdepapper i stora företag och företag som kan motstå de flesta av de negativa manifestationerna på marknaden.
Vad är direktinvesteringar och portföljinvesteringar?I det första fallet är det vanligt att tala om investeringar som börjar fungera direkt. Portföljinvesteringar är också svårare, eftersom de är utformade för en långsiktig handling. I de flesta fall skiljer sig portföljinvesteringar från direktinvesteringar vad gäller volym. Portföljinvesteringsinstrument: skuldebrev (inklusive inte bara obligationer utan även skuldebrev), samt aktier. Portföljinvesteringar är utformade för en kortare period än direktinvesteringar. Man bör komma ihåg att de har mer likviditet. Portföljinvesteringar syftar till att göra vinst, vilket görs genom att erhålla ränta eller utdelning. Du måste också ta hänsyn till att investeraren inte anger som sin huvuduppgift förvaltningen av ett företag eller ett visst projekt där hans egna medel investeras.En investeringsportfölj är ett modernt sätt att öka din investering. En investerare som har bestämt sig för att bilda ett lönsamt alternativ bör ställa in sig för att studera den ekonomiska situationen inte bara i landet utan också i världen. Han måste göra ett grundligt och kompetent arbete med olika marknadssegment. Dessutom måste du göra en genomtänkt utformning av strategin. För detta ändamål görs ett noggrant urval av tillgångar, bestående av flera alternativ. De måste uppfylla de uppsatta deadlines och mål. Om alla steg görs i enlighet med reglerna kommer investeringsportföljen att vara lönsam. I det här fallet finns det inga risker för investeraren. Om vi ​​inte tar hänsyn till de verkliga indikatorerna för ekonomin, kan förlusterna bli betydande. Mäklare kan hjälpa till med att välja det bästa alternativet. Det rekommenderas att kontakta dem innan köp av aktier,obligationer och andra komponenter i investeringsportföljen.