რა არის საინვესტიციო პორტფელი, პორტფელის ინვესტიციები 2024 წწ

თანამედროვე მსოფლიოში ადამიანების 90%-ისთვის მნიშვნელოვანი და მნიშვნელოვანი ფაქტორია თავისუფალი ფინანსური რესურსების შენარჩუნების ან გაზრდის ფაქტორი. მომგებიანი ინვესტიციების განხორციელების სხვადასხვა გზა არსებობს, მაგრამ მხოლოდ ერთ-ერთი ყველაზე პოპულარული გზაა ინვესტიციების პორტფელის შექმნა. მისი ფორმირების დაწყებამდე, თქვენ უნდა იცოდეთ პროცედურის მახასიათებლები. საუკეთესო ვარიანტია ფინანსური თვალსაზრისით ყველაზე მომგებიანი ფასიანი ქაღალდების შერჩევა. თქვენ ასევე უნდა იცოდეთ მისი შექმნის რა სქემები, მეთოდები და გზები არსებობს.

რა არის საინვესტიციო პორტფოლიო – საგანმანათლებლო პროგრამა დამწყებთათვის

ინვესტიციების თემაზე ჩატარებული კვლევის შედეგების მიხედვით, ბევრისთვის ცნობილი ხდება, რომ თანამედროვე თეორია გაჩნდა 1952 წელს და მას შემდეგ მხოლოდ განვითარდა და გაუმჯობესდა, მორგებული იყო მოთხოვნების რეალობასთან და ეკონომიკურ ვითარებასთან. შერჩევის დაწყებამდე, თქვენ უნდა გესმოდეთ ყველა დეტალი, თუ რა არის საინვესტიციო პორტფელი, რა არის მისი მახასიათებლები. საინვესტიციო პორტფელი უნდა განიხილებოდეს როგორც მოსახერხებელი და მაღალი ხარისხის ფინანსური ინსტრუმენტების ერთობლიობა, რომელიც მოაქვს მის მფლობელს სტაბილურ და გარანტირებულ შემოსავალს. შესაფერისი ვარიანტის არჩევისას რეკომენდებულია ერთი მნიშვნელოვანი მახასიათებლის გათვალისწინება: საინვესტიციო პორტფელი შეიძლება განსხვავდებოდეს რისკის დონის მიხედვით. თქვენ ასევე უნდა გაითვალისწინოთ რა მოგების პროგნოზი აქვთ, რა საინვესტიციო პირობებს გვთავაზობენ. აქტივების შესაფერისი ნაკრების არჩევისას,ინვესტორი (შეიძლება იყოს ჩვეულებრივი ფიზიკური პირი) შეძლებს წარმატებით განახორციელოს შემუშავებული პორტფელის სტრატეგია გარკვეული თანხების მისაღებად.
რისკის მრუდი [/ წარწერა]

საინვესტიციო პორტფელი დამწყებთათვის

პირველი საინვესტიციო პორტფელი მოითხოვს ინვესტორს ყურადღება მიაქციოს სხვადასხვა დეტალებს შეგროვების პროცესში. დამწყებებმა, რომლებსაც სურთ ყველაზე მომგებიანი ინვესტიციების განხორციელება, უნდა იცოდნენ, როგორ შექმნან საინვესტიციო პორტფელი და რა პუნქტებს მიაქციონ განსაკუთრებული ყურადღება. ინვესტიციების და ფინანსების პროფესიონალები გირჩევენ აირჩიოთ შემდეგი მიდგომა თქვენი პირველი საინვესტიციო პორტფელის შესაქმნელად.

საბროკერო ანგარიშის გახსნა

ბირჟასა და პირს (ინვესტორს) შორის იქნება შუამავალი –
ბროკერი . ჯერ ერთი, საბროკერო კომპანიის გარეშე, ფასიან ქაღალდებში ინვესტირებას ვერ შეძლებთ. მეორეც, ბროკერი დაგეხმარებათ აირჩიოთ უსაფრთხო ინვესტიციის ვარიანტი, შესაძლებელს გახდის ინვესტიციისთვის ან/და ვაჭრობისთვის საჭირო ფინანსური ინსტრუმენტების გამოყენებას. გასათვალისწინებელია, რომ უმეტეს შემთხვევაში ბროკერები არ იხდიან საკომისიოს ანგარიშის გახსნისთვის, ან საკომისიო არის წმინდა სიმბოლური. რეკომენდებულია საქმიანობის განხორციელების ლიცენზიის შემოწმება ურთიერთქმედების პირველ ეტაპზე.
ბროკერების რეიტინგი კლიენტების რაოდენობის მიხედვით [/ წარწერა] შეგიძლიათ შეამოწმოთ ლიცენზიის ნამდვილობა რუსეთის ბანკის ოფიციალურ ვებსაიტზე. ღია ანგარიში შეიძლება იყოს ჩვეულებრივი ან ინდივიდუალური. მეორე შემთხვევაში, მფლობელი იღებს საგადასახადო შეღავათებს. შემოსავალი შემოიფარგლება 52000 რუბლით წელიწადში.

საინვესტიციო პორტფელის შემდგომი ფორმირება

საინვესტიციო პორტფელის სტრუქტურა შეიძლება დაემატოს სხვადასხვა ობლიგაციებს ან აქციებს.
აქ რეკომენდაციები ასეთია: თქვენ უნდა აირჩიოთ პროპორციები 20/20/60 ვალუტა-ობლიგაციები-აფონდები. ობლიგაციების შეძენის შემთხვევაში, კომპანიამ უნდა დააბრუნოს ფასიანი ქაღალდების ღირებულება იმ ოდენობით, რაც მას ექნება დადგენილი პერიოდის ბოლოს.
დაბალანსებული საინვესტიციო პორტფელის შედგენის მაგალითი [/ წარწერა] დამატებითი სარგებელი – სახსრების სარგებლობის გადახდა. ობლიგაციებზე ანაზღაურების მაჩვენებელი საშუალოდ 9,5%-ს შეადგენს. ასევე, საინვესტიციო პორტფელის სტრუქტურაში შეიძლება შევიდეს ურთიერთდახმარების ფონდები. ურთიერთდახმარების ფონდებში არის სახსრები სხვადასხვა ინვესტორებისგან. ისინი განკუთვნილია აქციებისა და ობლიგაციების, ასევე უძრავი ქონების შემდგომ შესაძენად. დამწყებთათვის რეკომენდებულია პორტფელის ნაწილის – წილის შეძენა. ობლიგაციების სასარგებლოდ არჩევანის გაკეთებისას უნდა გავითვალისწინოთ, რომ ისინი ყველაზე სარისკოა ფინანსური არასტაბილურობის თვალსაზრისით. თქვენ უნდა შეიძინოთ ისინი პორტფელის ფორმირების წესების დაცვით (მიეცით მათ არაუმეტეს 20%).

ლურჯი ჩიპები საინვესტიციო პორტფელში

დამწყებთათვის საინვესტიციო პორტფელი უნდა შეიცავდეს
ბლუ ჩიპებს – აქციებს, რომლებიც ფლობენ უმსხვილეს კომპანიებს, რომლებმაც თავი კარგად დაამტკიცეს საფონდო ბაზარზე. ასეთი აქციები ყველაზე საიმედო ფინანსური ინსტრუმენტია. აქ თქვენ უნდა გაითვალისწინოთ, რომ წილის საწყისი ფასი მინიმუმ 3000 რუბლია. ციტატები რუსეთის ფედერაციის ლურჯი ჩიპებისთვის
[/ წარწერა]

მეორე დონის აქციების დამატება საინვესტიციო პორტფელში

კომპანიების აქციები „მეორე საფეხურიდან“ – ისინი შეიძლება დაემატოს ფასიანი ქაღალდების არსებულ კომპლექტს. მახასიათებელი: ისინი საშუალებას გაძლევთ მიიღოთ მეტი, მაგრამ ფინანსური რისკები ამ შემთხვევაშიც იზრდება. როგორ ავაშენოთ საინვესტიციო პორტფელი დამწყებთათვის, საიდანაც შეადგინოთ აქციები და სხვა ფასიანი ქაღალდები: https://youtu.be/qiwFndRDDCM დამწყებებმა უნდა იცოდნენ, რომ საფონდო ბირჟაზე არსებობს „რისკის გადახდა“ კონცეფცია. ფენომენის არსი ასეთია: მაგალითად, ობლიგაციების შეძენის შემთხვევაში, რომელიც აჩვენებს სარგებელს 10%, მოგების მიღების ალბათობა არის დაახლოებით 90%. ბროკერები დაგეხმარებიან გამოთვალოთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელის ანაზღაურება. იმისათვის, რომ შეაგროვოთ ყველაზე ოპტიმალური ვარიანტი, ჯერ უნდა გაიაროთ რისკის ტესტი. ბროკერები ასევე უზრუნველყოფენ მაღალი ხარისხის ანალიტიკას და კურსებს. კიდევ ერთი რეკომენდაცია არის წლის პორტფელის გადახედვა.საინვესტიციო პორტფელის სწორად შექმნა დღეს არ არის იმის გარანტია, რომ გარკვეული პერიოდის შემდეგ ის ნაკლებად მომგებიანი არ აღმოჩნდება. დროული შემოწმება დაგეხმარებათ თავიდან აიცილოთ პრობლემები. მაგალითი: შედგენილი პორტფელი შედგება 20% ობლიგაციებისგან, 20% ფონდებისგან და 60% აქციებისგან. წლის განმავლობაში აქციებმა ზრდა აჩვენა – გაძვირდა და მათი წილი პორტფელში, შესაბამისად, გაიზარდა. მომგებიანობის შესანარჩუნებლად საჭიროა, ჯერ აქციების ნაწილის გაყიდვა, შემდეგ მიღებული სახსრებით სხვა აქტივების ყიდვა. ამ გზით შესაძლებელი იქნება საინვესტიციო პორტფელის ბალანსის აღდგენა.წლის განმავლობაში აქციებმა ზრდა აჩვენა – გაძვირდა და მათი წილი პორტფელში, შესაბამისად, გაიზარდა. მომგებიანობის შესანარჩუნებლად საჭიროა, ჯერ აქციების ნაწილის გაყიდვა, შემდეგ მიღებული სახსრებით სხვა აქტივების ყიდვა. ამ გზით შესაძლებელი იქნება საინვესტიციო პორტფელის ბალანსის აღდგენა.წლის განმავლობაში აქციებმა ზრდა აჩვენა – გაძვირდა და მათი წილი პორტფელში, შესაბამისად, გაიზარდა. მომგებიანობის შესანარჩუნებლად საჭიროა, ჯერ აქციების ნაწილის გაყიდვა, შემდეგ მიღებული სახსრებით სხვა აქტივების ყიდვა. ამ გზით შესაძლებელი იქნება საინვესტიციო პორტფელის ბალანსის აღდგენა.

საინვესტიციო პორტფელის რისკი პირდაპირ დამოკიდებულია დეპოზიტების აგრესიულ და კონსერვატიულ კომპონენტებად დაყოფაზე.

ცნობილი კომპანიების და მწარმოებლების აქციების შეგროვების მაგალითი. არ არის აუცილებელი შიდა კომპანიებზე ფოკუსირება, უმჯობესია გამოვყოთ:
საინვესტიციო პორტფელი ადგილობრივ და უცხოურ კომპანიებში [/ caption] კიდევ ერთი რეკომენდაცია ახალბედებისთვის არის დასახოს მიღწევადი ფინანსური მიზნები. სწორედ ამიტომ, პორტფელის სხვადასხვა ვარიანტების შინაარსი შეიძლება განსხვავდებოდეს. თქვენ შეგიძლიათ გახსნათ რამდენიმე სხვადასხვა ანგარიში ერთდროულად და შექმნათ ისინი. მაგალითები:

1. საპენსიო ანგარიში . ის იხსნება პენსიაზე გასვლის შემდეგ დამატებითი შემოსავლის გამომუშავების მიზნით. ამ შემთხვევაში რეკომენდირებულია მისი ჩამოყალიბება მსხვილი კომპანიების აქციებისა და ობლიგაციების საფუძველზე, რომლებსაც შეუძლიათ 15-20 წლის შემდეგაც აჩვენონ მაღალი შემოსავალი. მაგალითი: VTB ან Sberbank-ის საინვესტიციო პორტფელი.
2. ბავშვთა ანგარიში – აქ თქვენ უნდა დაუსახოთ საკუთარ თავს კონკრეტული მიზანი: განათლება, უძრავი ქონების შეძენა 10-15 წელიწადში. მახასიათებელი: ფორმირება ხდება მაღალი რისკის მქონე აქციების (ტექნოლოგიური კომპანიების) გამოყენებით.
3. გაუთვალისწინებელი ხარჯები ანგარიშის კიდევ ერთი ვარიანტია. გახსნის მიზანი: მცირე ან საშუალო ზომის შენაძენები, რემონტი, მოგზაურობა. უმჯობესია აირჩიოთ ობლიგაციები მოკლე ვადით. ამ ფასიანი ქაღალდების სარგებელი და ღირებულება წინასწარ უნდა იყოს ცნობილი.

საინვესტიციო პორტფელის ფორმირების მაგალითი, რომელსაც შეუძლია დაუყოვნებლივ დაიწყოს მუშაობა მისი მფლობელისთვის:
როგორ შევქმნათ საინვესტიციო პორტფელი ინდივიდისთვის ნულიდან – პორტფელის დივერსიფიკაცია [/ caption] პორტფელის ფორმირების პროცესში დამწყებებმა შეიძლება დაუშვან გარკვეული შეცდომები. 90% შემთხვევაში ისინი ცდილობენ მის შევსებას ერთდროულად რამდენიმე ტიპის აქტივით. ბროკერები გვირჩევენ უპირატესობა მიანიჭოთ ამ ვარიანტს:

• ობლიგაციები – 5 სახეობა.
• სახსრები – 5 სახეობა.
• კომპანიების აქციები – 10 სახეობა

საინვესტიციო პორტფელის შედგენა აქციებიდან და ობლიგაციებიდან – პორტფელი ETF-ებიდან მოსკოვის ბირჟაზე: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA უპირატესობა არ უნდა მიანიჭოთ მხოლოდ აქციებს, განსაკუთრებით დინამიკის საფუძვლიანი შესწავლისა და წინასწარი გაგების გარეშე, თუ რა არის ხდება ახლა ბაზარზე. თუ პორტფელის ფორმირების საკითხს არასწორად მივუდგებით, მაშინ მნიშვნელოვანი ფინანსური ზარალის რისკები 2-3-ჯერ იზრდება. დამწყებთათვის ასევე არ არის რეკომენდებული ბროკერის ფულით ვაჭრობა. მარჟის ვაჭრობა არის აქტივების ყიდვის პროცესი უშუალოდ ბროკერისგან მიღებული ფულით. გამოცდილების გარეშე ინვესტორი რისკავს, რადგან ტრანზაქციის წარუმატებლობის შემთხვევაში ბროკერს უფლება აქვს დახუროს პოზიციები. მაგალითი, როდესაც გჭირდებათ მნიშვნელოვანი თანხის დაგროვება (პენსიაზე გასვლის ან დიდი შესყიდვისთვის):

საინვესტიციო პორტფელის ფორმირების პრინციპები – როგორ შევადგინოთ საინვესტიციო პორტფელი სწორად?

ასევე აუცილებელია საინვესტიციო პორტფელის ფორმირების ზოგადი პრინციპების გათვალისწინება. აქ მნიშვნელოვანია, რომ შეძლოთ სწორად დასახოთ თქვენი მთავარი ფინანსური მიზანი. ფორმირების პრინციპი შედგება რამდენიმე ეტაპისგან:

1. მიუთითეთ დაგროვების რაოდენობა და ვადები. მაგალითად, 4,500,000 რუბლი 2,5 წლის განმავლობაში აგარაკის შემდგომი შეძენისთვის.
2. გადაწყვიტეთ, რა თანხა ჩამოიჭრება ინვესტიციებზე ყოველთვიურად. მაგალითად, თითოეული მეუღლის ხელფასის 5%. ბევრი რამ არის დამოკიდებული ადრე დასახულ მიზანზე. თქვენი საუკეთესო ფსონი არის კალკულატორის გამოყენება, რათა გამოთვალოთ რამდენი დაზოგოთ ჯამის თვეების რაოდენობაზე გაყოფით.
3. გაუშვით ტექსტი რისკის ქვეშ. ეს დაგეხმარებათ განსაზღვროთ რამდენად მაღალია ეს მაჩვენებელი. შედეგად, შესაძლებელი იქნება ოპტიმალური სტრუქტურის გამოთვლა. პორტფელის შემადგენლობა დამოკიდებულია არა მხოლოდ მიღებულ ინფორმაციაზე, არამედ ეკონომიკურ მდგომარეობაზე და რიგ სხვა ფაქტორებზე, რომლებიც გასათვალისწინებელია.

როგორ შევაგროვოთ საინვესტიციო პორტფელი – შედგენისა და ფორმირების ზოგადი პრინციპები [/ caption] ასევე, საინვესტიციო პორტფელის ფორმირების ეტაპები მოიცავს ინვესტიციის ტიპებსა და სტრატეგიებს . ყველა ამ ნაბიჯის დასრულების შემდეგ, შეგიძლიათ გახსნათ ანგარიშები და შეაგროვოთ აქტივები.

რა შეიძლება შევიდეს საინვესტიციო პორტფელში?

ვინაიდან პორტფელის ინვესტიცია არის კარგად შემუშავებული საინვესტიციო ელემენტი, ის შეიძლება შედგებოდეს სხვადასხვა ნაწილისგან, რომელსაც შეუძლია გარკვეული შემოსავალი მოუტანოს მის მფლობელს. შესაძლო ვარიანტები, საიდანაც ისინი შეიძლება ჩამოყალიბდეს, მოიცავს:

• სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდები ( აქციები, ობლიგაციები).
• საინვესტიციო ფონდის აქციები.
• ვალუტა (აშშ დოლარი, ფუნტი, ევრო, ასევე იუანი).
• ძვირფასი ლითონები (ოქრო, ვერცხლი და პლატინი).

რუსეთის ფედერაციაში ინვესტორის კონსერვატიული პორტფელის მაგალითი [/ caption] დამატებით, შეგიძლიათ ინვესტირება მოახდინოთ წარმოებულ ფინანსურ ინსტრუმენტებში. ეს მოიცავს ოფციებს ან
ფიუჩერსებს . თუ სახსრები საშუალებას იძლევა, მაშინ საინვესტიციო პორტფელში შეიძლება შევიდეს უძრავი ქონება, ისევე როგორც სხვადასხვა დეპოზიტები. ბროკერები გამოყოფენ კიდევ ერთ განსაკუთრებულ კატეგორიას – ეგზოტიკურ აქტივებს. მათ შორისაა ანტიკვარიატი, საკოლექციო ღვინო. სარისკო – ინვესტიცია სტარტაპებში და სხვადასხვა ინოვაციებში. არჩეული სტრატეგიიდან გამომდინარე, შეიცვლება პორტფელის შემადგენლობა. როგორ შევადგინოთ საინვესტიციო პორტფელი 2022 წლისთვის, რომელი ფასიანი ქაღალდები ვიყიდოთ: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

საინვესტიციო პორტფელის სახეები

მომგებიანი და კომპეტენტური საინვესტიციო პორტფელი შეიძლება იყოს სხვადასხვა ტიპის, რაც დამოკიდებულია საინვესტიციო მიზნებზე და ინვესტორის შიდა მდგომარეობასა და ტემპერამენტზე. გამოყოფა:

1. მომგებიანი ან აგრესიული პორტფელი . მისი მთავარი მიზანია მაღალი პოტენციური მომგებიანობა. თავისებურება: ძალიან არასტაბილურია. ამ შემთხვევაში, შემადგენლობა მთლიანად ყალიბდება მარაგებიდან მომავალი ზრდის პოტენციალის დიდი მაჩვენებლით. გამოწვევა მოსკოვის ბირჟის ინდექსის გადალახვაა. აგრესიული საინვესტიციო პორტფელი [/ წარწერა]
2. მრავალმხრივი ან დაბალანსებული პორტფელი . მისი შემადგენლობა მიზნად ისახავს ზომიერი ზრდის ტემპის უზრუნველყოფას. მას აქვს მაღალი წინააღმდეგობა ბაზრის არასტაბილურობის ინდიკატორის მიმართ. ეს განპირობებულია ფართო დივერსიფიკაციით აქტივების კლასისა და გამოყენებული ვალუტის მიხედვით.
3. კონსერვატიული პორტფელი მიზნად ისახავს მინიმალურ შემოსავალს, მაგრამ მინიმალური რისკებით.

საინვესტიციო პორტფელის ტიპები [/ caption] ძირითადი აქტივების კლასების მიხედვით განაწილება უნივერსალურ საშუალოვადიან და გრძელვადიან პორტფელში შეიძლება განსხვავებული იყოს. თქვენ ასევე უნდა გაითვალისწინოთ, რომ საინვესტიციო პორტფელი შეიძლება დაიყოს ზრდის ინდიკატორებით (შეიძლება გამოვიყენოთ როგორც ფორმირების მაგალითი):

• მარტივი – სტრუქტურა მოიცავს სხვადასხვა ფასიან ქაღალდებს. თუ ისინი იზრდებიან, იზრდება თავად პორტფელის ღირებულებაც.
• მაღალი ზრდა – შედგება იმ კომპანიების ფასიანი ქაღალდებით, რომლებიც აჩვენებენ სწრაფ და სტაბილურ ზრდას.
• ზომიერი ზრდა – სტრუქტურა მოიცავს მდგრადი ზრდის მაჩვენებლების მქონე ორგანიზაციების ფასიან ქაღალდებს.
• საშუალო ზრდა – შეიძლება შედგებოდეს სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდისგან.

საინვესტიციო პორტფოლიო [/ caption] საინვესტიციო პორტფელი Ray Dalio-ს მაგალითზე – 5 ETF, რომელიც ჩაანაცვლებს ყველაფერს: https://youtu.be/lECIUvQuf5s ეს დაახლოებით ასე გამოიყურება:
შემოსავლების პორტფელი, თავის მხრივ, იყოფა შემდეგ ტიპებად: მუდმივი შემოსავალი (მინიმალური რისკები და საშუალო ფინანსური მომგებიანობა), მაღალი შემოსავალი – საშუალო რისკის დონე, მაღალი მომგებიანობა. ასევე ხელმისაწვდომია კომბინირებული პორტფელი. ამ შემთხვევაში არსებული აქტივების ნაწილი მომგებიანია. ამის მიზეზი ფასების ზრდაა. მეორე ნაწილს, დივიდენდების და პროცენტების მიღების გამო, ფინანსური მოგების გარკვეული პროცენტიც მოაქვს. გასათვალისწინებელია, რომ როდესაც აქტივების გარკვეული ნაწილის ღირებულება მცირდება, მაშინ ზარალის ანაზღაურება ხდება საინვესტიციო პორტფელის სხვა კომპონენტების ღირებულების ზრდის გამო. უორენ ბაფეტის საინვესტიციო პორტფოლიო – საინვესტიციო პორტფოლიოს შედგენის პრაქტიკული მაგალითი: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

პორტფელის შეგროვების ვარიანტები დროის, მიზნებისა და სხვა მეტრიკის საფუძველზე

თუ თქვენ გჭირდებათ გარანტირებული დამატებითი შემოსავლის მიღება, მაშინ წინასწარ უნდა იცოდეთ, როგორ შექმნათ საინვესტიციო პორტფელი ნულიდან მინიმალური რისკებით და თავიდან აიცილოთ შეცდომები. ვარიანტებს შორის არ არის ერთიანი და უნივერსალური ყველა პოტენციური ინვესტორისთვის. თითოეული ადამიანი ინდივიდუალურად ირჩევს შემადგენლობას, რადგან შეუძლებელია წინასწარ წინასწარ განსაზღვრო, რა მდგომარეობა იქნება ეკონომიკაში და ფინანსურ სექტორში. კოლექციის ვარიანტები დამოკიდებულია დროზე. ფასიანი ქაღალდების არჩევისას უნდა გავითვალისწინოთ, რომ რაც უფრო გრძელია საინვესტიციო პერიოდი, მით ნაკლებია ინვესტიცია აქციებში, რაც დამოკიდებულია მოკლევადიან ფასებზე ბაზარზე. ამავდროულად, პოტენციური შემოსავლის მაჩვენებელი დამოკიდებულია დროის ინდიკატორებზე. თუ აირჩევთ ობლიგაციებით შევსების ვარიანტს, მაშინ სიტუაცია იქნება შემდეგი: რაც უფრო გრძელია მათი გამოშვების პერიოდი,შესაბამისად, უკუგების მაჩვენებელი ნაკლებად პროგნოზირებადია. ბროკერები გირჩევენ ამ ვარიანტის არჩევას, თუ გსურთ მოკლევადიანი პრობლემების გადაჭრა და ნაკლებად რთული მიზნები.
რისკების სახეები საინვესტიციო პორტფელის ფორმირებაში – ზომიერი, დაბალანსებული, აგრესიული [/ წარწერა]

საინვესტიციო პორტფელის მაგალითი ერთი წლის განმავლობაში

კოლექციის მაგალითი (ვადა – 1 წელი, სარგებელი – დაახლოებით 50,000 რუბლი): რუბლის ობლიგაციები. მოკლევადიანი მიზნებისთვის (მაგალითად, მოგზაურობა, საყოფაცხოვრებო ტექნიკის ყიდვა), უმჯობესია პორტფელი შეაგროვოთ ძირითადად დაახლოებით ერთი წლის ვადის მქონე ობლიგაციებიდან. ეს მნიშვნელოვანია, რადგან ადამიანმა წინასწარ გაიგოს ზუსტი (ასობით რუბლამდე) თანხა, რომელიც შეიძლება საბოლოოდ მიიღოს. აქციების მცირე ხნით ყიდვა სარისკოა, რადგან დაცემის შემთხვევაში სწრაფი აღდგენა თითქმის შეუძლებელი იქნება. ექსტრემალურ შემთხვევებში შეგიძლიათ შეიძინოთ აქციები ღირებულებისა და საინვესტიციო პორტფელის მთლიანი მოცულობის არაუმეტეს 10%-ის ოდენობით. ბროკერის დახმარებით შეგიძლიათ შეიძინოთ მზა საინვესტიციო პორტფელი. თქვენ ასევე შეგიძლიათ შეადგინოთ ის ონლაინ.

საინვესტიციო პორტფელის მაგალითი 3-5 წლის განმავლობაში

კიდევ ერთი ვარიანტი: დადგენილი ვადა ამ შემთხვევაში 3-5 წელია. აქ შეგიძლიათ უპირატესობა მიანიჭოთ როგორც ობლიგაციებს, ასევე აქციებს. მათი წილი პორტფელში არის 50/50 ან 40/60. მახასიათებელი: რაც უფრო გრძელია ვადა, მით უფრო დიდია აქციების წილი პორტფელში. აქ თქვენ უნდა გაითვალისწინოთ, რომ თქვენ უნდა გაზარდოთ აქციების რაოდენობა დროის პროპორციულად. ეკონომიკის კვლევამ აჩვენა, რომ აქციები მოგებას დაიწყებენ 5-10 წლის განმავლობაში. დაბალანსებული საინვესტიციო პორტფელი დაბალანსებული საინვესტიციო პორტფოლიოს მაგალითები: ზოგიერთი სახსრები უნდა იყოს ინვესტიცია უძრავ ქონებაში, ზოგი კი ხელოვნებაში ან ძვირფას ლითონებში. სტრუქტურა ასეთია: აქციებსა და ობლიგაციებზე თითო 25%, უძრავი ქონების ფონდები შეადგენს 15%-ს, ალტერნატივებს – 20%-ს და ძვირფას ლითონებს – 15%. საინვესტიციო პორტფელი:აქციებისა და ობლიგაციების სწორი პროპორცია: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 პორტფელი საკმაოდ მარტივად ყალიბდება: იგი შედგება აქციებისა და ობლიგაციების თანაბარი რაოდენობისგან. თვისება – ფასიანი ქაღალდების თითოეული სახეობა უნდა დაიყოს რუსულ და უცხოურ ნაწილად, ასევე 50/50 ოდენობით. თქვენ შეგიძლიათ დამატებით უზრუნველყოთ თქვენი ინვესტიციები, თუ ყიდულობთ ფასიან ქაღალდებს, რომლებიც განსხვავდებიან რისკისა და მომგებიანობის დონით.
დივერსიფიცირებული საინვესტიციო პორტფელი [/ წარწერა] თუ ფორმირება დაფუძნებულია ინვესტიციებზე, მაშინ ამ ტიპის პორტფელი შეიძლება ასე გამოიყურებოდეს:

Კითხვები და პასუხები

რა არის საუკეთესო საინვესტიციო პორტფელი? ეს არის ერთგვარი სუბიექტური ვარიანტი, რომელიც აკმაყოფილებს მიზნებს, ამოცანებს და მოლოდინებს. სტრატეგიის ვარიანტი შეირჩევა ეკონომიკური მდგომარეობის, რისკის დონის ინდიკატორისა და ბროკერის რეკომენდაციების გათვალისწინებით. აუცილებელია უპირატესობა მიენიჭოს მსხვილი კომპანიებისა და საწარმოების ფასიან ქაღალდებს, რომლებიც უძლებენ ბაზარზე არსებულ ნეგატიურ გამოვლინებებს.
რა არის პირდაპირი და პორტფელის ინვესტიციები?პირველ შემთხვევაში, ჩვეულებრივად არის საუბარი ინვესტიციებზე, რომლებიც დაუყოვნებლივ იწყებენ მუშაობას. პორტფელის ინვესტიციები ასევე უფრო რთულია, რადგან ისინი განკუთვნილია გრძელვადიანი მოქმედებისთვის. უმეტეს შემთხვევაში, პორტფელის ინვესტიცია მოცულობით განსხვავდება პირდაპირი ინვესტიციებისგან. პორტფელის საინვესტიციო ინსტრუმენტები: სავალო ფასიანი ქაღალდები (მათ შორის არა მხოლოდ ობლიგაციები, არამედ თამასუქებიც), ასევე აქციები. პორტფელის ინვესტიციები განკუთვნილია უფრო მოკლე ვადით, ვიდრე პირდაპირი ინვესტიციები. გასათვალისწინებელია, რომ მათ აქვთ მეტი ლიკვიდობა. პორტფელის ინვესტიციები მიზნად ისახავს მოგების მიღებას, რაც ხორციელდება პროცენტის ან დივიდენდების მიღებით. ასევე უნდა გაითვალისწინოთ, რომ ინვესტორი თავის მთავარ ამოცანად არ აყენებს საწარმოს ან გარკვეული პროექტის მართვას, რომელშიც საკუთარი სახსრები არის ჩადებული.საინვესტიციო პორტფელი არის თქვენი ინვესტიციის გაზრდის თანამედროვე გზა. ინვესტორი, რომელმაც გადაწყვიტა ჩამოაყალიბოს მომგებიანი ვარიანტი, უნდა შეისწავლოს ეკონომიკური მდგომარეობა არა მხოლოდ ქვეყანაში, არამედ მსოფლიოში. მას უწევს საფუძვლიანი და კომპეტენტური მუშაობა სხვადასხვა ბაზრის სეგმენტებთან. გარდა ამისა, მოგიწევთ სტრატეგიის გააზრებული შედგენა. ამ მიზნით, ხდება აქტივების ფრთხილად შერჩევა, რომელიც შედგება რამდენიმე ვარიანტისგან. მათ უნდა შეასრულონ დასახული ვადები და მიზნები. თუ ყველა ეტაპი შესრულდება წესების დაცვით, მაშინ საინვესტიციო პორტფელი მომგებიანი იქნება. ამ შემთხვევაში ინვესტორისთვის არანაირი რისკი არ არსებობს. თუ არ გავითვალისწინებთ ეკონომიკის რეალურ მაჩვენებლებს, მაშინ ზარალი შეიძლება იყოს მნიშვნელოვანი. ბროკერებს შეუძლიათ დაგეხმაროთ საუკეთესო ვარიანტის არჩევაში. რეკომენდებულია მათთან დაკავშირება აქციების შეძენამდე,ობლიგაციები და საინვესტიციო პორტფელის სხვა კომპონენტები.