રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે, પોર્ટફોલિયો રોકાણ 2024

આધુનિક વિશ્વમાં 90% લોકો માટે, એક મહત્વપૂર્ણ અને નોંધપાત્ર પરિબળ એ મફત નાણાકીય સંસાધનોની જાળવણી અથવા વધારો છે. નફાકારક રોકાણ કરવાની વિવિધ રીતો છે, પરંતુ સૌથી વધુ લોકપ્રિય રીતો પૈકી માત્ર એક રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો છે. તેની રચના શરૂ કરતા પહેલા, પ્રક્રિયાના લક્ષણોને જાણવું જરૂરી છે. સૌથી વધુ આર્થિક રીતે ફાયદાકારક સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવાનો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. તમારે એ પણ જાણવાની જરૂર છે કે તેને બનાવવાની કઈ યોજનાઓ, પદ્ધતિઓ અને રીતો અસ્તિત્વમાં છે.

રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે – નવા નિશાળીયા માટે શૈક્ષણિક કાર્યક્રમ

રોકાણના વિષય પરના સંશોધનના પરિણામો અનુસાર, તે ઘણા લોકો માટે જાણીતું છે કે આધુનિક સિદ્ધાંત 1952 માં પાછો દેખાયો હતો અને ત્યારથી તે જરૂરિયાતોની વાસ્તવિકતાઓ અને આર્થિક પરિસ્થિતિને સમાયોજિત કરીને માત્ર વિકસિત અને સુધારેલ છે. પસંદગી શરૂ કરતા પહેલા, રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે, તેની વિશેષતાઓ શું છે તે તમામ વિગતોને સમજવી જરૂરી છે. રોકાણના પોર્ટફોલિયોને અનુકૂળ અને ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા નાણાકીય સાધનોના સમૂહ તરીકે ગણવામાં આવે છે જે તેમના માલિકને સ્થિર અને બાંયધરીકૃત આવક લાવે છે. યોગ્ય વિકલ્પ પસંદ કરતી વખતે, એક મહત્વની વિશેષતા ધ્યાનમાં લેવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે: રોકાણના પોર્ટફોલિયો જોખમના સ્તરની દ્રષ્ટિએ અલગ હોઈ શકે છે. તમારે એ પણ ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે કે તેમની પાસે કયા નફાની આગાહી છે, તેઓ કયા રોકાણની શરતો ઓફર કરે છે. સંપત્તિનો યોગ્ય સમૂહ પસંદ કરીને, રોકાણકાર (સામાન્ય વ્યક્તિ હોઈ શકે છે) ચોક્કસ રકમ મેળવવા માટે વિકસિત પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચના સફળતાપૂર્વક અમલમાં મૂકી શકશે. [કેપ્શન id=”attachment_12004″ align=”aligncenter” width=”450″]
જોખમ વળાંક[/caption]

નવા નિશાળીયા માટે રોકાણ પોર્ટફોલિયો

પ્રથમ રોકાણ પોર્ટફોલિયો માટે રોકાણકારે સંગ્રહ પ્રક્રિયા દરમિયાન વિવિધ વિગતો પર ધ્યાન આપવું જરૂરી છે. સૌથી વધુ વળતર સાથે રોકાણ કરવા માગતા નવા નિશાળીયાએ રોકાણનો પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો અને કયા મુદ્દાઓ પર વિશેષ ધ્યાન આપવું તે જાણવાની જરૂર છે. રોકાણ અને નાણા ક્ષેત્રના નિષ્ણાતો પ્રથમ રોકાણ પોર્ટફોલિયોની રચના માટે નીચેનો અભિગમ પસંદ કરવાની ભલામણ કરે છે.

બ્રોકરેજ ખાતું ખોલાવવું

એક્સચેન્જ અને વ્યક્તિ (રોકાણકાર) વચ્ચે એક મધ્યસ્થી હશે – એક
બ્રોકર . પ્રથમ, બ્રોકરેજ કંપની વિના, તે સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનું કામ કરશે નહીં. બીજું, બ્રોકર તમને સલામત રોકાણ વિકલ્પ પસંદ કરવામાં મદદ કરશે, તમને રોકાણ અને/અથવા ટ્રેડિંગ માટે જરૂરી નાણાકીય સાધનોનો ઉપયોગ કરવાની તક આપશે. તે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં દલાલો ખાતું ખોલાવવા માટે કોઈ ફી વસૂલતા નથી, અથવા ફી સંપૂર્ણપણે પ્રતીકાત્મક છે. ક્રિયાપ્રતિક્રિયાના પ્રથમ તબક્કે પ્રવૃત્તિઓ માટે લાઇસન્સ તપાસવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. [કેપ્શન id=”attachment_11940″ align=”aligncenter” width=”624″]
ગ્રાહકોની સંખ્યા દ્વારા બ્રોકરોનું રેટિંગ [/ કૅપ્શન] તમે બેંક ઑફ રશિયાની સત્તાવાર વેબસાઇટ પર લાઇસન્સની અધિકૃતતા જોઈ શકો છો. ખુલ્લું ખાતું સામાન્ય અથવા વ્યક્તિગત હોઈ શકે છે. બીજા કિસ્સામાં, માલિકને કર લાભો મળે છે. આવક દર વર્ષે 52,000 રુબેલ્સ સુધી મર્યાદિત છે.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોની વધુ રચના

રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું માળખું વિવિધ બોન્ડ્સ અથવા સ્ટોક્સ દ્વારા પૂરક બની શકે છે.
અહીં ભલામણો નીચે મુજબ છે: તમારે પ્રમાણ 20/20/60 ચલણ-બોન્ડ-સ્ટોક્સ પસંદ કરવાની જરૂર છે. જો બોન્ડ ખરીદવામાં આવે, તો કંપનીએ નિર્દિષ્ટ સમયગાળાના અંતે તેની પાસે રહેલી રકમમાં સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય પરત કરવું આવશ્યક છે. [કેપ્શન id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંકલન કરવાનું ઉદાહરણ [/ કૅપ્શન] એક વધારાનો લાભ એ ભંડોળના ઉપયોગ માટે ચૂકવણી છે. બોન્ડ પર ઉપજ સરેરાશ 9.5% છે. રોકાણ પોર્ટફોલિયોના માળખામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પણ સમાવેશ કરી શકાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી ભંડોળ હોય છે. તેઓ શેર અને બોન્ડ તેમજ રિયલ એસ્ટેટના અનુગામી સંપાદન માટે બનાવાયેલ છે. નવા નિશાળીયા માટે, પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ ખરીદવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે – એક શેર. બોન્ડની તરફેણમાં પસંદગી કરતી વખતે, વ્યક્તિએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે તે નાણાકીય અસ્થિરતાના સંદર્ભમાં સૌથી જોખમી છે. તમારે તેમને હસ્તગત કરવાની જરૂર છે, પોર્ટફોલિયોની રચના માટેના નિયમોનું અવલોકન કરો (તેમના માટે 20% થી વધુ ન આપો).

રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં બ્લુ ચિપ્સ

નવા નિશાળીયા માટેના રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં બ્લુ ચિપ્સ હોવી જોઈએ
– શેરબજારમાં સારું પ્રદર્શન કરનારી સૌથી મોટી કંપનીઓની માલિકીના શેરો. આવા શેર સૌથી વિશ્વસનીય નાણાકીય સાધન છે. અહીં તમારે ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે કે શેરની પ્રારંભિક કિંમત ઓછામાં ઓછી 3000 રુબેલ્સ છે. [કેપ્શન id=”attachment_3454″ align=”aligncenter” width=”1137″]
રશિયન બ્લુ ચિપ અવતરણ[/caption]

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં સેકન્ડ-ટાયર સ્ટોક્સ ઉમેરવા

“સેકન્ડ ટાયર” માંથી કંપનીઓના શેર – તેઓ સિક્યોરિટીઝના પહેલાથી અસ્તિત્વમાં રહેલા સેટને પૂરક બનાવી શકે છે. વિશેષતા: તેઓ તમને વધુ કમાણી કરવાની મંજૂરી આપે છે, પરંતુ આ કિસ્સામાં નાણાકીય જોખમો વધે છે. શિખાઉ માણસ માટે રોકાણનો પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે એસેમ્બલ કરવો, કયા સ્ટોક્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ બનાવવી: https://youtu.be/qiwFndRDDCM શરૂઆત કરનારાઓએ જાણવું જોઈએ કે શેરબજારમાં “જોખમ માટે પગાર” નો ખ્યાલ છે. ઘટનાનો સાર નીચે મુજબ છે: કિસ્સામાં, ઉદાહરણ તરીકે, બોન્ડ ખરીદવાના જે 10% ની ઉપજ દર્શાવે છે, તો નફો કરવાની સંભાવના લગભગ 90% છે. બ્રોકર્સ તમને તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયો પરના વળતરની ગણતરી કરવામાં મદદ કરશે. સૌથી શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ એકત્રિત કરવા માટે, તમારે પહેલા જોખમ પરીક્ષણ પાસ કરવું આવશ્યક છે. બ્રોકર્સ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાના વિશ્લેષણ અને અભ્યાસક્રમો પણ પ્રદાન કરે છે. બીજી ભલામણ વર્ષ માટેના પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવાની છે. આજે રોકાણ પોર્ટફોલિયોની સાચી રચના એ ગેરેંટી નથી કે થોડા સમય પછી તે ઓછું નફાકારક બનશે નહીં. સમયસર ચકાસણી સમસ્યાઓ ટાળવા માટે મદદ કરશે. ઉદાહરણ: સંકલિત પોર્ટફોલિયોમાં 20% બોન્ડ, 20% ફંડ અને 60% સ્ટોક હોય છે. વર્ષ દરમિયાન, શેરોએ વૃદ્ધિ દર્શાવી હતી – તેમની કિંમતમાં વધારો થયો હતો અને પોર્ટફોલિયોમાં તેમનો હિસ્સો અનુક્રમે વધ્યો હતો. નફાકારકતા જાળવવા માટે, પહેલા શેરનો ભાગ વેચવો અને પછી પ્રાપ્ત ભંડોળ સાથે વધારાની સંપત્તિ ખરીદવી જરૂરી છે. આ રીતે, રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંતુલન પુનઃસ્થાપિત કરવું શક્ય બનશે. વર્ષ દરમિયાન, શેરોએ વૃદ્ધિ દર્શાવી હતી – તેમની કિંમતમાં વધારો થયો હતો અને પોર્ટફોલિયોમાં તેમનો હિસ્સો અનુક્રમે વધ્યો હતો. નફાકારકતા જાળવવા માટે, પહેલા શેરનો ભાગ વેચવો અને પછી પ્રાપ્ત ભંડોળ સાથે વધારાની સંપત્તિ ખરીદવી જરૂરી છે. આ રીતે, રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંતુલન પુનઃસ્થાપિત કરવું શક્ય બનશે. વર્ષ દરમિયાન, શેરોએ વૃદ્ધિ દર્શાવી હતી – તેમની કિંમતમાં વધારો થયો હતો અને પોર્ટફોલિયોમાં તેમનો હિસ્સો અનુક્રમે વધ્યો હતો. નફાકારકતા જાળવવા માટે, પહેલા શેરનો ભાગ વેચવો અને પછી પ્રાપ્ત ભંડોળ સાથે વધારાની સંપત્તિ ખરીદવી જરૂરી છે. આ રીતે, રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંતુલન પુનઃસ્થાપિત કરવું શક્ય બનશે.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું જોખમ સીધું જ થાપણોના આક્રમક અને રૂઢિચુસ્ત ઘટકોમાં વિભાજન પર આધારિત છે.

જાણીતી કંપનીઓ અને ઉત્પાદકોના શેર એકત્રિત કરવાનું ઉદાહરણ. સ્થાનિક કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જરૂરી નથી, અલગ કરવું વધુ સારું છે:

નવા નિશાળીયા માટે અન્ય ભલામણ છે પ્રાપ્ત કરી શકાય તેવા નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરવા. તેથી જ વિવિધ પોર્ટફોલિયો વિકલ્પોની સામગ્રી અલગ અલગ હોઈ શકે છે. તમે એક સાથે અનેક જુદા જુદા ખાતા ખોલી શકો છો અને તેને બનાવી શકો છો. ઉદાહરણો:

1. નિવૃત્તિ ખાતું . તે નિવૃત્તિ પછી વધારાની આવક પેદા કરવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે ખોલવામાં આવે છે. આ કિસ્સામાં, 15-20 વર્ષ પછી પણ ઊંચું વળતર દર્શાવવામાં સક્ષમ હોય તેવી મોટી કંપનીઓના સ્ટોક અને બોન્ડના આધારે તેને બનાવવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. ઉદાહરણ: VTB અથવા Sberbankનો રોકાણ પોર્ટફોલિયો.
2. ચિલ્ડ્રન્સ એકાઉન્ટ – અહીં તમારે તમારા માટે ચોક્કસ લક્ષ્ય નક્કી કરવાની જરૂર છે: શિક્ષણ, 10-15 વર્ષમાં સ્થાવર મિલકત ખરીદવી. વિશેષતા: ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા સ્ટોક (ટેક્નોલોજી કંપનીઓ) નો ઉપયોગ કરીને રચના થાય છે.
3. આકસ્મિક ખર્ચ એ એકાઉન્ટનો બીજો વિકલ્પ છે. શરૂઆતના હેતુઓ: નાના અથવા મધ્યમ હસ્તાંતરણ, સમારકામ, મુસાફરી. ટૂંકા પરિપક્વતા ધરાવતા બોન્ડ પસંદ કરવાનું શ્રેષ્ઠ છે. આ સિક્યોરિટીઝની ઉપજ અને મૂલ્ય અગાઉથી જાણવું આવશ્યક છે.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોની રચનાનું ઉદાહરણ જે તેના માલિક માટે તરત જ કામ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે:

ઉપરાંત, રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવાના તબક્કામાં પ્રકારો અને રોકાણ વ્યૂહરચનાઓનો સમાવેશ થાય છે. આ તમામ પગલાઓમાંથી પસાર થયા પછી, તમે એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો અને સંપત્તિ એકત્રિત કરી શકો છો.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં શું સમાવી શકાય?

પોર્ટફોલિયો રોકાણ એ સારી રીતે રચાયેલ રોકાણનું તત્વ હોવાથી, તેમાં વિવિધ ભાગોનો સમાવેશ થઈ શકે છે જે તેના માલિકને ચોક્કસ આવક લાવી શકે છે. સંભવિત વિકલ્પો કે જેમાંથી તેઓ રચી શકાય છે તેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

• વિવિધ સિક્યોરિટીઝ (સ્ટોક્સ, બોન્ડ).
• રોકાણ ભંડોળના શેર.
• ચલણ (યુએસ ડોલર, પાઉન્ડ, યુરો, યુઆન પણ).
• કિંમતી ધાતુઓ (સોનું, ચાંદી અને પ્લેટિનમ).

વધુમાં, તમે વ્યુત્પન્ન નાણાકીય સાધનોમાં રોકાણ કરી શકો છો. આમાં વિકલ્પો અથવા
ફ્યુચર્સનો સમાવેશ થાય છે . જો ભંડોળ પરવાનગી આપે છે, તો પછી રિયલ એસ્ટેટ, તેમજ વિવિધ થાપણો, રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં સમાવી શકાય છે. બ્રોકર્સ અન્ય વિશેષ શ્રેણી – વિદેશી સંપત્તિઓને અલગ પાડે છે. આમાં પ્રાચીન વસ્તુઓ, સંગ્રહ વાઇનનો સમાવેશ થાય છે. જોખમી – સ્ટાર્ટઅપ અને વિવિધ નવીનતાઓમાં રોકાણ. પસંદ કરેલ વ્યૂહરચના પર આધાર રાખીને, પોર્ટફોલિયોની રચના બદલાશે. 2022 માટે રોકાણનો પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો, કઈ સિક્યોરિટીઝ ખરીદવી: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

રોકાણ પોર્ટફોલિયોના પ્રકાર

રોકાણના હેતુ અને રોકાણકારની આંતરિક સ્થિતિ અને સ્વભાવના આધારે નફાકારક અને સક્ષમ રોકાણ પોર્ટફોલિયો વિવિધ પ્રકારનો હોઈ શકે છે. ફાળવો:

1. નફાકારક અથવા આક્રમક પોર્ટફોલિયો . તેનું મુખ્ય ધ્યેય ઉચ્ચ સંભવિત નફાકારકતા છે. લક્ષણ: તે ખૂબ જ અસ્થિર છે. આ કિસ્સામાં, રચના ભવિષ્યમાં વૃદ્ધિની સંભાવનાના મોટા સૂચક સાથેના શેરોમાંથી સંપૂર્ણપણે રચાય છે. મોસ્કો એક્સચેન્જ ઇન્ડેક્સને પાછળ છોડવાનો પડકાર છે.

   

2. સાર્વત્રિક અથવા સંતુલિત પોર્ટફોલિયો . તેની રચનાનો ઉદ્દેશ્ય વૃદ્ધિનો મધ્યમ દર પ્રદાન કરવાનો છે. તે બજારની અસ્થિરતા માટે ઉચ્ચ પ્રતિકાર ધરાવે છે. આ સંપત્તિ વર્ગ અને ઉપયોગમાં લેવાતા ચલણ દ્વારા વ્યાપક વૈવિધ્યકરણને કારણે છે.
3. રૂઢિચુસ્ત પોર્ટફોલિયો લઘુત્તમ વળતર માટે લક્ષ્ય રાખે છે, પરંતુ ન્યૂનતમ જોખમ સાથે.

સાર્વત્રિક મધ્યમ-ગાળાના અને લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયોમાં મુખ્ય સંપત્તિ વર્ગો દ્વારા વિતરણ અલગ અલગ હોઈ શકે છે. તમારે એ પણ ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે કે રોકાણના પોર્ટફોલિયોને વૃદ્ધિ સૂચકાંકો દ્વારા વિભાજિત કરી શકાય છે (રચના માટે ઉદાહરણ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે):

• સરળ – રચનામાં વિવિધ સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ થાય છે. જો તેઓ વધે છે, તો પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય પણ વધે છે.
• ઉચ્ચ વૃદ્ધિ – તે કંપનીઓની સિક્યોરિટીઝથી બનેલી છે જે ઝડપી અને સ્થિર વૃદ્ધિ દર્શાવે છે.
• મધ્યમ વૃદ્ધિ – રચનામાં ટકાઉ વૃદ્ધિના સૂચકાંકો ધરાવતી સંસ્થાઓની સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ થાય છે.
• મધ્યમ ઊંચાઈ – વિવિધ કાગળો સમાવી શકે છે.

રે ડાલિયો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો – 5 ETF જે બાકીનું બધું બદલશે: https://youtu.be/lECIUvQuf5s કંઈક આના જેવું દેખાય છે તે જેવી:
આવકના પોર્ટફોલિયોને, બદલામાં, નીચેના પ્રકારોમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે: કાયમી આવક (ન્યૂનતમ જોખમો અને સરેરાશ નાણાકીય વળતર), ઉચ્ચ આવક – જોખમોનું સ્તર મધ્યમ છે, નફાકારકતા ઊંચી છે. કોમ્બિનેશન પોર્ટફોલિયો પણ ઉપલબ્ધ છે. આ કિસ્સામાં, હાલની સંપત્તિનો ભાગ નફો કરે છે. આ વધતી કિંમતોને કારણે છે. બીજો ભાગ, ડિવિડન્ડ અને વ્યાજની પ્રાપ્તિ દ્વારા, નાણાકીય નફાની ચોક્કસ ટકાવારી પણ લાવે છે. તે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે જ્યારે અસ્કયામતોના ચોક્કસ ભાગનું મૂલ્ય ઘટે છે, ત્યારે રોકાણ પોર્ટફોલિયોના અન્ય ઘટકોના મૂલ્યમાં વધારો કરીને નુકસાન માટે વળતર આપવામાં આવે છે. વોરેન બફેટનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો – ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો કમ્પાઇલ કરવાનું એક વ્યવહારુ ઉદાહરણ: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

સમય, લક્ષ્યો અને અન્ય સૂચકાંકોના આધારે પોર્ટફોલિયો સંગ્રહ વિકલ્પો

જો તમે બાંયધરીકૃત વધારાની આવક મેળવવા માંગતા હો, તો તમારે અગાઉથી જાણવાની જરૂર છે કે શરૂઆતથી ન્યૂનતમ જોખમો સાથે રોકાણનો પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો અને ભૂલો ટાળવી. વિકલ્પોમાં તમામ સંભવિત રોકાણકારો માટે કોઈ એકલ અને સાર્વત્રિક નથી. દરેક વ્યક્તિ વ્યક્તિગત ધોરણે રચના પસંદ કરે છે, કારણ કે અગાઉથી આગાહી કરવી અશક્ય છે કે અર્થતંત્ર અને નાણાકીય ક્ષેત્રમાં શું પરિસ્થિતિ હશે. સંગ્રહ વિકલ્પો સમય પર આધાર રાખે છે. સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરતી વખતે, તે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે રોકાણનો સમયગાળો જેટલો લાંબો છે, શેરમાં ઓછું રોકાણ બજાર ભાવમાં ટૂંકા ગાળાના ફેરફારો પર આધારિત છે. તે જ સમયે, સંભવિત આવકના સૂચક સમય સૂચકાંકો પર પણ આધાર રાખે છે. જો તમે બોન્ડ્સ ભરવાનો વિકલ્પ પસંદ કરો છો, તો પરિસ્થિતિ નીચે મુજબ હશે: તે જેટલો લાંબો સમયગાળો જારી કરવામાં આવે છે, ઓછા અનુમાનિત વળતર છે. જો તમે ટૂંકા ગાળાના કાર્યોને હલ કરવા માંગતા હોવ અને ઓછા જટિલ લક્ષ્યો સેટ કરવા માંગતા હોવ તો બ્રોકર્સ આ વિકલ્પ પસંદ કરવાની ભલામણ કરે છે. [કેપ્શન id=”attachment_12003″ align=”aligncenter” width=”623″]
રોકાણ પોર્ટફોલિયોની રચનામાં જોખમોના પ્રકાર – મધ્યમ, સંતુલિત, આક્રમક [/ કૅપ્શન]

એક વર્ષ માટે રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું ઉદાહરણ

સંગ્રહનું ઉદાહરણ (સમય – 1 વર્ષ, ઉપજ – લગભગ 50,000 રુબેલ્સ): રૂબલ બોન્ડ. ટૂંકા ગાળાના હેતુઓ માટે (ઉદાહરણ તરીકે, મુસાફરી, ઘરગથ્થુ ઉપકરણોની ખરીદી), મુખ્યત્વે લગભગ એક વર્ષની પરિપક્વતાવાળા બોન્ડ્સમાંથી પોર્ટફોલિયો બનાવવો વધુ સારું છે. આ મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે વ્યક્તિ અગાઉથી જ ચોક્કસ (સેંકડો રુબેલ્સ સુધી) રકમ જાણશે જે અંતે પ્રાપ્ત થઈ શકે છે. ટૂંકા ગાળાના શેરો ખરીદવા જોખમી છે, કારણ કે ઘટાડાની સ્થિતિમાં, સૂચકાંકોને ઝડપથી પુનઃસ્થાપિત કરવું લગભગ અશક્ય હશે. આત્યંતિક કિસ્સાઓમાં, તમે મૂલ્યના 10% કરતા વધુ અને રોકાણ પોર્ટફોલિયોના કુલ વોલ્યુમની રકમમાં શેર ખરીદી શકો છો. બ્રોકરની મદદથી તમે તૈયાર રોકાણ પોર્ટફોલિયો ખરીદી શકો છો. તે ઓનલાઈન પણ કમ્પાઈલ કરી શકાય છે.

3-5 વર્ષ માટેના રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું ઉદાહરણ

બીજો વિકલ્પ: આ કિસ્સામાં સ્થાપિત સમયગાળો 3-5 વર્ષ છે. અહીં તમે બોન્ડ અને સ્ટોક બંનેને પ્રાધાન્ય આપી શકો છો. પોર્ટફોલિયોમાં તેમની હાજરીનો હિસ્સો 50/50 અથવા 40/60 છે. વિશેષતા: મુદત જેટલી લાંબી હશે તેટલો પોર્ટફોલિયોમાં શેરનો હિસ્સો વધારે હશે. અહીં તમારે ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે કે તમારે સમયના પ્રમાણમાં શેરની સંખ્યાના સૂચકમાં વધારો કરવાની જરૂર છે. અર્થશાસ્ત્રના ક્ષેત્રમાં સંશોધન સૂચવે છે કે શેરો 5-10 વર્ષના સમયગાળામાં નફો કરવાનું શરૂ કરશે. સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયો સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોના ઉદાહરણો: કેટલાક ભંડોળ રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ કરવું જોઈએ, કેટલાક આર્ટ અથવા કિંમતી ધાતુઓમાં. માળખું નીચે મુજબ છે: સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સ માટે પ્રત્યેક 25%, રિયલ એસ્ટેટ ફંડ્સ 15%, વૈકલ્પિક 20% અને કિંમતી ધાતુઓ 15%. રોકાણ પોર્ટફોલિયો: સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સનું સાચું પ્રમાણ: https://youtu.be/seS4gI3oLqY A 50/50 પોર્ટફોલિયો એકદમ સરળ રીતે રચાય છે: સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સ સમાન માત્રામાં સમાવવામાં આવેલ છે. વિશેષતા – દરેક પ્રકારની સિક્યોરિટીઝને રશિયન અને વિદેશીમાં પણ 50/50 ની રકમમાં વિભાજિત કરવી આવશ્યક છે. જો તમે જોખમ અને વળતરની દ્રષ્ટિએ અલગ હોય તેવી સિક્યોરિટીઝ ખરીદો તો તમે વધુમાં રોકાણ સુરક્ષિત કરી શકો છો. [કેપ્શન id=”attachment_11999″ align=”aligncenter” width=”802″]
વૈવિધ્યસભર રોકાણ પોર્ટફોલિયો [/ કૅપ્શન] જો રચના રોકાણ પર આધારિત હોય, તો આ પ્રકારનો પોર્ટફોલિયો આના જેવો દેખાઈ શકે છે:

પ્રશ્ન અને જવાબ

શ્રેષ્ઠ રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે? આ એક પ્રકારનો વ્યક્તિલક્ષી વિકલ્પ છે જે લક્ષ્યો, ઉદ્દેશ્યો અને અપેક્ષાઓને પૂર્ણ કરે છે. આર્થિક પરિસ્થિતિ, જોખમ સ્તર સૂચક અને બ્રોકરની ભલામણોના આધારે વ્યૂહરચના વિકલ્પ પસંદ કરવામાં આવે છે. મોટી કંપનીઓ અને સાહસોની સિક્યોરિટીઝને પ્રાધાન્ય આપવું જરૂરી છે જે બજારમાં મોટાભાગના નકારાત્મક અભિવ્યક્તિઓનો સામનો કરી શકે છે.
ડાયરેક્ટ અને પોર્ટફોલિયો રોકાણ શું છે?પ્રથમ કિસ્સામાં, તે રોકાણો વિશે વાત કરવાનો રિવાજ છે જે તરત જ કામ કરવાનું શરૂ કરે છે. પોર્ટફોલિયો રોકાણ વધુ મુશ્કેલ છે, કારણ કે તે લાંબા ગાળાની અસર માટે રચાયેલ છે. મોટા ભાગના કિસ્સાઓમાં, પોર્ટફોલિયો રોકાણ વોલ્યુમની દ્રષ્ટિએ સીધા પોર્ટફોલિયો રોકાણથી અલગ પડે છે. પોર્ટફોલિયો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ: ડેટ સિક્યોરિટીઝ (માત્ર બોન્ડ જ નહીં, પ્રોમિસરી નોટ્સ પણ), તેમજ શેર્સ. પોર્ટફોલિયો રોકાણોની ગણતરી પ્રત્યક્ષ રોકાણ કરતાં ટૂંકા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે. તે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે તેમની પાસે વધુ તરલતા છે. પોર્ટફોલિયો રોકાણોનો હેતુ નફો મેળવવાનો છે, જે વ્યાજ અથવા ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત કરીને હાથ ધરવામાં આવે છે. તે પણ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે રોકાણકાર તેના મુખ્ય કાર્ય તરીકે કોઈ એન્ટરપ્રાઈઝ અથવા કોઈ ચોક્કસ પ્રોજેક્ટનું સંચાલન કરતું નથી જેમાં તેના પોતાના ભંડોળનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણ પોર્ટફોલિયો એ રોકાણ કરેલ ભંડોળના ગુણાકારની આધુનિક રીત છે. એક રોકાણકાર કે જે નફાકારક વિકલ્પ બનાવવાનું નક્કી કરે છે તેણે માત્ર દેશમાં જ નહીં, પણ વિશ્વની આર્થિક પરિસ્થિતિનો અભ્યાસ કરવો જોઈએ. તેણે વિવિધ માર્કેટ સેગમેન્ટ્સ સાથે સંપૂર્ણ અને સક્ષમ કામ કરવું પડશે. વધુમાં, તેને વિચારશીલ વ્યૂહરચના કરવાની જરૂર પડશે. આ હેતુ માટે, અસ્કયામતોની કાળજીપૂર્વક પસંદગી કરવામાં આવે છે, જેમાં ઘણા વિકલ્પો છે. તેઓએ નિર્ધારિત સમયમર્યાદા અને લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા આવશ્યક છે. જો તમામ તબક્કાઓ નિયમો અનુસાર હાથ ધરવામાં આવે છે, તો રોકાણ પોર્ટફોલિયો નફાકારક રહેશે. આ કિસ્સામાં રોકાણકાર માટે કોઈ જોખમ નથી. જો આપણે અર્થતંત્રના વાસ્તવિક સૂચકાંકોને ધ્યાનમાં ન લઈએ, તો નુકસાન નોંધપાત્ર હોઈ શકે છે. દલાલો તમને શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. શેર ખરીદતા પહેલા તેમનો સંપર્ક કરવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે,