Хөрөнгө оруулалтын багц гэж юу вэ, багцын хөрөнгө оруулалт 2024

Орчин үеийн дэлхийн хүмүүсийн 90% нь санхүүгийн чөлөөт нөөцийг хадгалах эсвэл нэмэгдүүлэх нь чухал бөгөөд чухал хүчин зүйл юм. Ашигтай хөрөнгө оруулалт хийх янз бүрийн арга байдаг ч хамгийн түгээмэл аргуудын зөвхөн нэг нь хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгох явдал юм. Түүний үүсэхээс өмнө процедурын онцлогийг мэдэх шаардлагатай. Хамгийн сайн сонголт бол санхүүгийн хувьд хамгийн ашигтай үнэт цаасыг сонгох явдал юм. Та мөн үүнийг бий болгох ямар схем, арга, арга зам байгааг мэдэх хэрэгтэй.

Хөрөнгө оруулалтын багц гэж юу вэ – эхлэгчдэд зориулсан боловсролын хөтөлбөр

Хөрөнгө оруулалтын сэдвээр хийсэн судалгааны үр дүнгээс үзэхэд орчин үеийн онол 1952 онд гарч ирсэн бөгөөд тэр цагаас хойш бодит байдал, эдийн засгийн нөхцөл байдалд тохируулан хөгжиж, сайжирсаар ирсэн нь олон хүнд мэдэгдэж байна. Сонголтыг эхлүүлэхийн өмнө хөрөнгө оруулалтын багц гэж юу болох, түүний онцлог шинж чанаруудын бүх нарийн ширийн зүйлийг ойлгох шаардлагатай. Хөрөнгө оруулалтын багцыг эзэмшигчдээ тогтвортой, баталгаатай орлого авчрах тохиромжтой, өндөр чанартай санхүүгийн хэрэгслийн багц гэж үзэх нь зүйтэй. Тохиромжтой сонголтыг сонгохдоо нэг чухал шинж чанарыг анхаарч үзэхийг зөвлөж байна: хөрөнгө оруулалтын багц нь эрсдэлийн түвшингээс хамаарч өөр өөр байж болно. Мөн тэд ямар ашгийн таамаг дэвшүүлж, хөрөнгө оруулалтын ямар нөхцөл санал болгож байгааг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Зөв хөрөнгийн багцыг сонгосноор, хөрөнгө оруулагч (энгийн хувь хүн байж болно) тодорхой хэмжээний мөнгө авахын тулд боловсруулсан багцын стратегийг амжилттай хэрэгжүүлэх боломжтой болно. [гарчиг id = “хавсралт_12004” align = “төв тэгшлэх” өргөн = “450”]
Эрсдлийн муруй[/caption]

Эхлэгчдэд зориулсан хөрөнгө оруулалтын багц

Эхний хөрөнгө оруулалтын багц нь хөрөнгө оруулагчаас цуглуулах явцад янз бүрийн нарийн ширийн зүйлийг анхаарч үзэхийг шаарддаг. Хамгийн их өгөөжтэй хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсч буй эхлэгчдэд хөрөнгө оруулалтын багцыг хэрхэн бий болгох, ямар цэгүүдэд онцгой анхаарал хандуулах хэрэгтэй. Хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн салбарын мэргэжилтнүүд анхны хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх дараах аргыг сонгохыг зөвлөж байна.

Брокерын данс нээх

Бирж ба хүн (хөрөнгө оруулагч) хооронд зуучлагч байх болно –
брокер . Нэгдүгээрт, брокерийн компанигүй бол үнэт цаасанд хөрөнгө оруулах нь ажиллахгүй. Хоёрдугаарт, брокер нь хөрөнгө оруулалтын найдвартай хувилбарыг сонгоход тань туслах бөгөөд хөрөнгө оруулалт болон / эсвэл арилжаа хийхэд шаардлагатай санхүүгийн хэрэгслийг ашиглах боломжийг танд олгоно. Ихэнх тохиолдолд брокерууд данс нээлгэхийн тулд хураамж авдаггүй, эсвэл төлбөр нь зөвхөн бэлгэдлийн шинж чанартай байдаг гэдгийг санах нь зүйтэй. Харилцааны эхний үе шатанд үйл ажиллагааны лицензийг шалгахыг зөвлөж байна. [гарчиг id = “хавсралт_11940″ align=”aligncenter” өргөн = “624”]
Брокеруудын үйлчлүүлэгчдийн тоогоор үнэлгээ [/ caption] Та лицензийн жинхэнэ эсэхийг ОХУ-ын Банкны албан ёсны вэбсайтаас харж болно. Нээлттэй данс нь энгийн болон хувь хүн байж болно. Хоёр дахь тохиолдолд эзэмшигч нь татварын хөнгөлөлт авдаг. Орлого нь жилд 52,000 рубль хүртэл хязгаарлагддаг.

Хөрөнгө оруулалтын багцыг цаашид бүрдүүлэх

Хөрөнгө оруулалтын багцын бүтцийг янз бүрийн бонд эсвэл хувьцаагаар нөхөж болно.
Энд дараах зөвлөмжүүд байна: та 20/20/60 валют-бонд-хувьцааны харьцааг сонгох хэрэгтэй. Хэрэв бонд худалдаж авсан бол тухайн компани үнэт цаасны үнэ цэнийг заасан хугацааны эцэст өөрт байгаа хэмжээгээр нь буцааж өгөх ёстой. [гарчиг id=”хавсралт_12002″ align=”aligncenter” өргөн=”701″]
Тэнцвэртэй хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх жишээ [/ caption] Нэмэлт ашиг бол хөрөнгийг ашигласны төлбөр юм. Бондын өгөөж дунджаар 9.5% байна. Хөрөнгө оруулалтын багцын бүтцэд хөрөнгө оруулалтын сангууд ч багтаж болно. Хамтын сангууд нь янз бүрийн хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгөтэй байдаг. Эдгээр нь хувьцаа, бонд, үл хөдлөх хөрөнгийг дараа нь худалдаж авахад зориулагдсан. Эхлэгчдэд багцын нэг хэсгийг – хувьцааг худалдаж авахыг зөвлөж байна. Бондын талд сонголт хийхдээ санхүүгийн тогтворгүй байдлын хувьд хамгийн эрсдэлтэй гэдгийг анхаарах хэрэгтэй. Та багцыг бүрдүүлэх дүрмийг дагаж, тэдгээрийг олж авах хэрэгтэй (тэдгээрийн хувьд 20% -иас ихгүй хэмжээгээр өгөх).

Хөрөнгө оруулалтын багц дахь цэнхэр чипс

Эхлэгчдэд зориулсан хөрөнгө оруулалтын багц нь
хөрөнгийн зах зээл дээр сайн ажилласан томоохон компаниудын эзэмшдэг цэнхэр чипийг агуулсан байх ёстой. Ийм хувьцаа нь санхүүгийн хамгийн найдвартай хэрэгсэл юм. Энд та хувьцааны анхны үнэ дор хаяж 3000 рубль байна гэдгийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

Хөрөнгө оруулалтын багцад хоёр дахь түвшний хувьцааг нэмж оруулах

“Хоёр дахь шатлал” -ын компаниудын хувьцаа нь аль хэдийн байгаа үнэт цаасны багцыг нөхөж чаддаг. Онцлог: тэд танд илүү их орлого олох боломжийг олгодог боловч энэ тохиолдолд санхүүгийн эрсдэл нэмэгддэг. Эхлэгчдэд зориулж хөрөнгө оруулалтын багцыг хэрхэн бүрдүүлэх, ямар хувьцаа болон бусад үнэт цаасыг бүрдүүлэх вэ: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Хөрөнгийн зах зээл дээр “эрсдэлийн төлөөх цалин” гэсэн ойлголт байдаг гэдгийг анхлан суралцагчид мэдэж байх ёстой. Энэ үзэгдлийн мөн чанар нь дараах байдалтай байна: жишээлбэл, 10% -ийн өгөөжтэй бонд худалдаж авсан тохиолдолд ашиг олох магадлал ойролцоогоор 90% байна. Брокерууд хөрөнгө оруулалтын багцынхаа өгөөжийг тооцоолоход тусална. Хамгийн оновчтой хувилбарыг цуглуулахын тулд та эхлээд эрсдэлийн тестийг давах ёстой. Брокерууд мөн өндөр чанартай аналитик, курсуудыг санал болгодог. Өөр нэг зөвлөмж бол жилийн багцыг эргэн харах явдал юм. Өнөөдөр хөрөнгө оруулалтын багцыг зөв бүрдүүлэх нь хэсэг хугацааны дараа ашиг багатай болж хувирахгүй гэсэн баталгаа биш юм. Цаг тухайд нь шалгах нь асуудлаас зайлсхийхэд тусална. Жишээ: Эмхэтгэсэн багц нь 20% бонд, 20% сан, 60% хувьцаанаас бүрдэнэ. Жилийн туршид хувьцаанууд өсөлттэй байсан – үнэ нь өсч, багцад эзлэх хувь нь тус тус өссөн. Ашигтай байхын тулд эхлээд хувьцааны тодорхой хэсгийг зарж, дараа нь авсан хөрөнгөөрөө нэмэлт хөрөнгө худалдаж авах шаардлагатай. Ингэж байж хөрөнгө оруулалтын багцын тэнцвэрийг сэргээх боломжтой болно. Жилийн туршид хувьцаанууд өсөлттэй байсан – үнэ нь өсч, багцад эзлэх хувь нь тус тус өссөн. Ашигтай байхын тулд эхлээд хувьцааны тодорхой хэсгийг зарж, дараа нь авсан хөрөнгөөрөө нэмэлт хөрөнгө худалдаж авах шаардлагатай. Ингэж байж хөрөнгө оруулалтын багцын тэнцвэрийг сэргээх боломжтой болно. Жилийн туршид хувьцаанууд өсөлттэй байсан – үнэ нь өсч, багцад эзлэх хувь нь тус тус өссөн. Ашигтай байхын тулд эхлээд хувьцааны тодорхой хэсгийг зарж, дараа нь авсан хөрөнгөөрөө нэмэлт хөрөнгө худалдаж авах шаардлагатай. Ингэж байж хөрөнгө оруулалтын багцын тэнцвэрийг сэргээх боломжтой болно.

Хөрөнгө оруулалтын багцын эрсдэл нь хадгаламжийг түрэмгий болон консерватив бүрэлдэхүүн хэсгүүдэд хуваахаас шууд хамаардаг.

Нэр бүхий компани, үйлдвэрлэгчдийн хувьцааг цуглуулах жишээ. Дотоодын компаниудад анхаарлаа хандуулах шаардлагагүй, салгах нь дээр:

Эхлэгчдэд зориулсан өөр нэг зөвлөмж. хүрч болох санхүүгийн зорилтуудыг тавих. Ийм учраас янз бүрийн багцын сонголтуудын агуулга өөр өөр байж болно. Та нэг дор хэд хэдэн өөр данс нээж, тэдгээрийг үүсгэж болно. Жишээ нь:

1. Тэтгэврийн данс . Тэтгэвэрт гарсны дараа нэмэлт орлого олох зорилготойгоор нээгддэг. Энэ тохиолдолд 15-20 жилийн дараа ч өндөр өгөөжөө өгөх чадвартай томоохон компаниудын хувьцаа, бондын үндсэн дээр бүрдүүлэхийг зөвлөж байна. Жишээ нь: ВТБ эсвэл Сбербанкны хөрөнгө оруулалтын багц.
2. Хүүхдийн данс – энд та өөртөө тодорхой зорилго тавих хэрэгтэй: боловсрол, 10-15 жилийн дотор үл хөдлөх хөрөнгө худалдаж авах. Онцлог: үүсэх нь өндөр эрсдэлтэй хувьцаа (технологийн компаниуд) ашиглан үүсдэг.
3. Гэнэтийн зардал нь дансны өөр сонголт юм. Нээлтийн зорилго: жижиг эсвэл дунд хэмжээний худалдан авалт, засвар, аялал. Бондыг богино хугацаатай сонгох нь дээр. Эдгээр үнэт цаасны өгөөж, үнэ цэнийг урьдчилан мэдэж байх ёстой.

Эзэмшигчдээ шууд ажиллаж эхлэх боломжтой хөрөнгө оруулалтын багц бүрдүүлэх жишээ:

Мөн хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх үе шатуудад төрөл, хөрөнгө оруулалтын стратеги багтана. Эдгээр бүх алхмуудыг хийсний дараа та данс нээж, хөрөнгө цуглуулж болно.

Хөрөнгө оруулалтын багцад юу багтаж болох вэ?

Багцын хөрөнгө оруулалт нь сайн бүрдүүлсэн хөрөнгө оруулалтын элемент учраас эзэндээ тодорхой орлого авчрах янз бүрийн хэсгээс бүрдэж болно. Тэдгээрийг үүсгэж болох боломжит сонголтууд нь:

• Төрөл бүрийн үнэт цаас (хувьцаа, бонд).
• Хөрөнгө оруулалтын сангийн хувьцаа.
• Валют (ам.доллар, фунт, евро, мөн юань).
• Үнэт металл (алт, мөнгө, цагаан алт).

Нэмж дурдахад та үүсмэл санхүүгийн хэрэгсэлд хөрөнгө оруулах боломжтой. Үүнд опцион эсвэл
фьючерс орно. Хэрэв хөрөнгө зөвшөөрвөл үл хөдлөх хөрөнгө, түүнчлэн янз бүрийн хадгаламжийг хөрөнгө оруулалтын багцад оруулж болно. Брокерууд өөр нэг тусгай ангиллыг ялгадаг – чамин хөрөнгө. Эдгээрт эртний эдлэл, цуглуулгын дарс орно. Эрсдэлтэй – гарааны бизнес болон төрөл бүрийн инновацид хөрөнгө оруулах. Сонгосон стратегиас хамааран багцын бүтэц өөрчлөгдөнө. 2022 оны хөрөнгө оруулалтын багцыг хэрхэн бүрдүүлэх, ямар үнэт цаас худалдаж авах вэ: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Хөрөнгө оруулалтын багцын төрлүүд

Ашигтай, чадварлаг хөрөнгө оруулалтын багц нь хөрөнгө оруулалтын зорилго, хөрөнгө оруулагчийн дотоод байдал, зан чанараас хамааран янз бүрийн хэлбэртэй байж болно. Хуваарилах:

1. Ашигтай эсвэл түрэмгий багц . Үүний гол зорилго бол өндөр боломжит ашиг юм. Онцлог: энэ нь маш тогтворгүй байдаг. Энэ тохиолдолд найрлага нь ирээдүйд өсөх боломжтой томоохон үзүүлэлт бүхий хувьцаанаас бүрэн бүрддэг. Сорилт нь Москвагийн биржийн индексийг гүйцэх явдал юм.

   

2. Бүх нийтийн эсвэл тэнцвэртэй багц . Түүний найрлага нь дунд зэргийн өсөлтийг хангах зорилготой юм. Энэ нь зах зээлийн тогтворгүй байдалд өндөр эсэргүүцэлтэй байдаг. Энэ нь хөрөнгийн ангилал болон ашигласан мөнгөн тэмдэгтээр өргөн төрөлжсөнтэй холбоотой юм.
3. Консерватив багц нь хамгийн бага өгөөжтэй боловч хамгийн бага эрсдэлтэй байхыг зорьдог.

Бүх нийтийн дунд болон урт хугацааны багцын үндсэн хөрөнгийн ангиллаар хуваарилах нь өөр байж болно. Та мөн хөрөнгө оруулалтын багцыг өсөлтийн үзүүлэлтээр хувааж болно гэдгийг анхаарч үзэх хэрэгтэй (бүртгэх жишээ болгон ашиглаж болно):

• Энгийн – найрлага нь янз бүрийн үнэт цаасыг агуулдаг. Хэрэв тэд өсөх юм бол багцын үнэ цэнэ өөрөө нэмэгддэг.
• Өндөр өсөлт нь хурдан бөгөөд тогтвортой өсөлтийг харуулсан компаниудын үнэт цааснаас бүрддэг.
• Дунд зэргийн өсөлт – бүтэц нь тогтвортой өсөлтийн үзүүлэлт бүхий байгууллагуудын үнэт цаасыг агуулдаг.
• Дунд зэргийн өндөр – өөр өөр цааснаас бүрдэж болно.

Рэй Далиогийн хөрөнгө оруулалтын багц – Бусад бүх зүйлийг орлох 5 ETF: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Ийм зүйл харагдаж байна ингэж:
Орлогын багцыг эргээд дараахь төрлүүдэд хуваадаг: байнгын орлого (хамгийн бага эрсдэл ба санхүүгийн дундаж өгөөж), өндөр орлого – эрсдэлийн түвшин дунд, ашигт ажиллагаа өндөр. Хосолсон портфолио бас байдаг. Энэ тохиолдолд одоо байгаа хөрөнгийн нэг хэсэг нь ашиг олдог. Энэ нь үнийн өсөлттэй холбоотой. Нөгөө хэсэг нь ногдол ашиг, хүү авах замаар санхүүгийн ашгийн тодорхой хувийг мөн авчирдаг. Хөрөнгийн тодорхой хэсгийн үнэ цэнэ буурахад хөрөнгө оруулалтын багцын бусад бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн үнэ цэнийг нэмэгдүүлэх замаар алдагдлыг нөхдөг гэдгийг санах нь зүйтэй. Уоррен Баффетийн хөрөнгө оруулалтын багц – хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх практик жишээ: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Хугацаа, зорилго болон бусад үзүүлэлтээс хамааран багц цуглуулах сонголтууд

Хэрэв та баталгаатай нэмэлт орлого авахыг хүсч байгаа бол хамгийн бага эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтын багцыг хэрхэн бий болгох, алдаа гаргахгүй байх талаар урьдчилан мэдэж байх хэрэгтэй. Сонголтуудын дунд бүх боломжит хөрөнгө оруулагчдад зориулсан цорын ганц, түгээмэл сонголт байдаггүй. Эдийн засаг, санхүүгийн салбарт нөхцөл байдал ямар байхыг урьдчилан таамаглах боломжгүй тул хүн бүр бүрэлдэхүүнээ бие даан сонгодог. Цуглуулгын сонголтууд нь цаг хугацаанаас хамаарна. Үнэт цаасыг сонгохдоо хөрөнгө оруулалтын хугацаа урт байх тусам зах зээлийн үнийн богино хугацааны өөрчлөлтөөс хувьцаанд оруулсан хөрөнгө оруулалт багасдаг гэдгийг анхаарах хэрэгтэй. Үүний зэрэгцээ боломжит орлогын үзүүлэлт нь цаг хугацааны үзүүлэлтээс хамаарна. Хэрэв та бондоор дүүргэх сонголтыг сонговол нөхцөл байдал дараах байдалтай байна: тэдгээрийг гаргах хугацаа урт байх тусам өгөөж нь урьдчилан таамаглах боломжгүй байдаг. Хэрэв та богино хугацааны даалгавруудыг шийдэж, илүү төвөгтэй зорилго тавихыг хүсч байвал брокерууд энэ сонголтыг сонгохыг зөвлөж байна. [гарчиг id = “хавсралт_12003” align = “aligncent” өргөн = “623”]
Хөрөнгө оруулалтын багцыг бүрдүүлэх эрсдэлийн төрлүүд – дунд зэрэг, тэнцвэртэй, түрэмгий [/ тайлбар]

Жилийн хөрөнгө оруулалтын багцын жишээ

Цуглуулгын жишээ (хугацаа – 1 жил, өгөөж – ойролцоогоор 50,000 рубль): рублийн бонд. Богино хугацааны зорилгоор (жишээлбэл, аялал жуулчлал, гэр ахуйн цахилгаан хэрэгсэл худалдаж авах) багцыг голчлон жилийн хугацаатай бондоос бүрдүүлэх нь дээр. Энэ нь маш чухал, учир нь хүн эцсийн эцэст хүлээн авах боломжтой тодорхой (хэдэн зуун рубль хүртэл) хэмжээг урьдчилан мэдэх болно. Богино хугацааны хувьцааг худалдаж авах нь эрсдэлтэй, учир нь уналтад орсон тохиолдолд үзүүлэлтүүдийг хурдан сэргээх бараг боломжгүй болно. Онцгой тохиолдолд та хөрөнгө оруулалтын багцын нийт үнийн дүнгийн 10% -иас ихгүй хэмжээгээр хувьцаа худалдаж авах боломжтой. Брокерын тусламжтайгаар та бэлэн хөрөнгө оруулалтын багц худалдаж авах боломжтой. Үүнийг мөн онлайнаар эмхэтгэх боломжтой.

3-5 жилийн хөрөнгө оруулалтын багцын жишээ

Өөр нэг хувилбар: энэ тохиолдолд тогтоосон хугацаа 3-5 жил байна. Энд та бонд болон хувьцааны аль алинд нь давуу эрх олгох боломжтой. Тэдний багцад эзлэх хувь 50/50 эсвэл 40/60 байна. Онцлог: хугацаа урт байх тусам багц дахь хувьцааны эзлэх хувь их байх болно. Энд та хувьцааны тооны үзүүлэлтийг цаг хугацаатай нь харьцуулан нэмэгдүүлэх хэрэгтэй гэдгийг анхаарч үзэх хэрэгтэй. 5-10 жилийн дараа хувьцаанууд ашиг олж эхэлнэ гэдгийг эдийн засгийн чиглэлээр хийсэн судалгаа харуулж байна. Тэнцвэртэй хөрөнгө оруулалтын багц Тэнцвэртэй хөрөнгө оруулалтын багцын жишээ: Сангийн зарим хэсгийг үл хөдлөх хөрөнгөд, заримыг нь урлаг эсвэл үнэт металлд хөрөнгө оруулалт хийх ёстой. Энэ бүтэц нь хувьцаа, бонд тус бүр 25%, үл хөдлөх хөрөнгийн сан 15%, хувилбарт 20%, үнэт металл 15% байна. Хөрөнгө оруулалтын багц: хувьцаа, бондын зөв хувь хэмжээ: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 багцыг маш энгийнээр бүрдүүлдэг: хувьцаа, бондыг тэнцүү хэмжээгээр оруулдаг. Онцлог шинж чанар – үнэт цаасны төрөл бүрийг 50/50-ийн хэмжээгээр Орос, гадаадад хуваах ёстой. Хэрэв та эрсдэл, өгөөжийн хувьд ялгаатай үнэт цаас худалдаж авбал хөрөнгө оруулалтаа нэмж баталгаажуулах боломжтой. [гарчиг id = “хавсралт_11999″ align=”aligncenter” өргөн = “802”]
Төрөлжүүлсэн хөрөнгө оруулалтын багц [/ caption] Хэрэв формац нь хөрөнгө оруулалт дээр суурилсан бол энэ төрлийн багц дараах байдалтай байж болно.

Асуултууд ба хариултууд

Хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын багц юу вэ? Энэ бол зорилго, зорилт, хүлээлтэд нийцсэн нэг төрлийн субъектив хувилбар юм. Стратегийн хувилбарыг эдийн засгийн нөхцөл байдал, эрсдэлийн түвшний үзүүлэлт, брокерын зөвлөмжид үндэслэн сонгоно. Зах зээл дээрх сөрөг үзэгдлүүдийн ихэнхийг тэсвэрлэх чадвартай томоохон компани, аж ахуйн нэгжүүдийн үнэт цаасанд давуу эрх олгох шаардлагатай байна.
Шууд болон багцын хөрөнгө оруулалт гэж юу вэ?Эхний тохиолдолд нэн даруй ажиллаж эхлэх хөрөнгө оруулалтын талаар ярих нь заншилтай байдаг. Багцын хөрөнгө оруулалт нь урт хугацааны үр дүнд зориулагдсан тул илүү хэцүү байдаг. Ихэнх тохиолдолд багцын хөрөнгө оруулалт нь шууд багцын хөрөнгө оруулалтаас эзлэхүүний хувьд ялгаатай байдаг. Багцын хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл: өрийн үнэт цаас (зөвхөн бонд төдийгүй вексель), түүнчлэн хувьцаа. Багцын хөрөнгө оруулалтыг шууд хөрөнгө оруулалтаас богино хугацаанд тооцдог. Тэд илүү их хөрвөх чадвартай гэдгийг санах нь зүйтэй. Багцын хөрөнгө оруулалт нь ашиг олох зорилготой бөгөөд энэ нь хүү эсвэл ногдол ашиг авах замаар хийгддэг. Хөрөнгө оруулагч нь өөрийн хөрөнгө оруулалттай аж ахуйн нэгж эсвэл тодорхой төслийн менежментийг үндсэн ажилдаа тавьдаггүй гэдгийг анхаарах хэрэгтэй. Хөрөнгө оруулалтын багц нь хөрөнгө оруулалт хийсэн хөрөнгийг үржүүлэх орчин үеийн арга юм. Ашигтай хувилбарыг бий болгохоор шийдсэн хөрөнгө оруулагч улс орны төдийгүй дэлхийн эдийн засгийн нөхцөл байдлыг сайтар судалж үзэх хэрэгтэй. Тэрээр зах зээлийн янз бүрийн сегментүүдтэй нягт нямбай, чадварлаг ажиллах шаардлагатай болно. Нэмж дурдахад энэ нь сайтар бодож стратеги боловсруулах шаардлагатай болно. Энэ зорилгын үүднээс хэд хэдэн сонголтоос бүрдсэн хөрөнгийн нарийн сонголтыг хийдэг. Тэд тогтоосон хугацаа, зорилгодоо хүрэх ёстой. Хэрэв бүх үе шатыг дүрмийн дагуу гүйцэтгэсэн бол хөрөнгө оруулалтын багц ашигтай байх болно. Энэ тохиолдолд хөрөнгө оруулагчийн хувьд эрсдэл байхгүй. Эдийн засгийн бодит үзүүлэлтүүдийг тооцохгүй бол алдагдал их гарч болзошгүй. Брокерууд танд хамгийн сайн сонголтыг сонгоход тусална. Хувьцаа худалдаж авахаасаа өмнө тэдэнтэй холбоо барихыг зөвлөж байна.