Çfarë është një portofol investimesh, investimet e portofolit 2024

Për 90% të njerëzve në botën moderne, një faktor i rëndësishëm dhe domethënës është ruajtja ose rritja e burimeve të lira financiare. Ka mënyra të ndryshme për të bërë investime fitimprurëse, por vetëm një nga mënyrat më të njohura është krijimi i një portofoli investimesh. Para fillimit të formimit të tij, është e nevojshme të njihen tiparet e procedurës. Opsioni më i mirë është të zgjidhni letrat me vlerë më të favorshme financiarisht. Ju gjithashtu duhet të dini se cilat skema, metoda dhe mënyra për ta krijuar atë ekzistojnë.

Çfarë është një portofol investimi – program arsimor për fillestarët

Sipas rezultateve të hulumtimit mbi temën e investimeve, shumëkush bëhet i ditur se teoria moderne u shfaq në vitin 1952 dhe që atëherë vetëm është zhvilluar dhe përmirësuar, duke iu përshtatur realiteteve të kërkesave dhe situatës ekonomike. Para se të filloni përzgjedhjen, është e nevojshme të kuptoni të gjitha detajet se çfarë është një portofol investimi, cilat janë veçoritë e tij. Një portofol investimi duhet të konsiderohet si një grup instrumentesh financiare të përshtatshme dhe cilësore që sjellin të ardhura të qëndrueshme dhe të garantuara për pronarin e tyre. Kur zgjidhni një opsion të përshtatshëm, rekomandohet të merrni parasysh një veçori të rëndësishme: portofolet e investimeve mund të ndryshojnë për sa i përket nivelit të rrezikut. Ju gjithashtu duhet të merrni parasysh se çfarë parashikimesh fitimi kanë, çfarë kushtesh investimi ofrojnë. Duke zgjedhur grupin e duhur të aseteve, investitori (mund të jetë një individ i zakonshëm) do të jetë në gjendje të zbatojë me sukses strategjinë e zhvilluar të portofolit në mënyrë që të marrë një shumë të caktuar parash.

Portofoli i investimeve për fillestarët

Portofoli i parë i investimeve kërkon që investitori t’i kushtojë vëmendje detajeve të ndryshme gjatë procesit të arkëtimit. Fillestarët që duan të bëjnë investime me kthimin më të madh duhet të dinë se si të krijojnë një portofol investimesh dhe cilat pika duhet t’i kushtojnë vëmendje të veçantë. Specialistët në fushën e investimeve dhe financave rekomandojnë zgjedhjen e qasjes së mëposhtme për formimin e portofolit të parë të investimeve.

Hapja e një llogarie brokerimi

Midis shkëmbimit dhe personit (investitori) do të ketë një ndërmjetës – një
ndërmjetës . Së pari, pa një kompani brokerimi, nuk do të funksionojë të investosh në letra me vlerë. Së dyti, ndërmjetësi do t’ju ndihmojë të zgjidhni një opsion të sigurt investimi, do t’ju japë mundësinë të përdorni instrumentet e nevojshme financiare për investime dhe / ose tregtim. Duhet të kihet parasysh se në shumicën e rasteve ndërmjetësit nuk paguajnë një tarifë për hapjen e një llogarie, ose tarifa është thjesht simbolike. Rekomandohet të kontrolloni licencën për aktivitete në fazën e parë të ndërveprimit.

Shtimi i aksioneve të nivelit të dytë në portofolin e investimeve

Aksionet e kompanive nga “niveli i dytë” – ato mund të plotësojnë grupin tashmë ekzistues të letrave me vlerë. Veçori: ato ju lejojnë të fitoni më shumë, por rreziqet financiare në këtë rast rriten. Si të mblidhni një portofol investimi për një fillestar, çfarë aksionesh dhe letrash të tjera duhet të krijoni: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Fillestarët duhet të dinë se ekziston një koncept i “rrogës për rrezik” në bursë. Thelbi i fenomenit është si më poshtë: në rastin, për shembull, të blerjes së një obligacioni që tregon një yield prej 10%, atëherë probabiliteti për të bërë një fitim është rreth 90%. Brokerët do t’ju ndihmojnë të llogarisni kthimin në portofolin tuaj të investimeve. Për të mbledhur opsionin më optimal, së pari duhet të kaloni një test rreziku. Brokerët ofrojnë gjithashtu analiza dhe kurse me cilësi të lartë. Një rekomandim tjetër është rishikimi i portofolit për vitin. Krijimi korrekt i një portofoli investimesh sot nuk është një garanci që pas një kohe nuk do të rezultojë më pak fitimprurës. Verifikimi në kohë do të ndihmojë për të shmangur problemet. Shembull: Një portofol i përpiluar përbëhet nga 20% obligacione, 20% fonde dhe 60% aksione. Gjatë vitit, aksionet treguan rritje – ato u rritën në çmim dhe pesha e tyre në portofol, përkatësisht, u rrit. Për të ruajtur rentabilitetin, kërkohet fillimisht shitja e një pjese të aksioneve, dhe më pas blerja e aktiveve shtesë me fondet e marra. Në këtë mënyrë do të mundësohet rivendosja e ekuilibrit të portofolit të investimeve. Gjatë vitit, aksionet treguan rritje – ato u rritën në çmim dhe pesha e tyre në portofol, përkatësisht, u rrit. Për të ruajtur rentabilitetin, kërkohet fillimisht shitja e një pjese të aksioneve, dhe më pas blerja e aktiveve shtesë me fondet e marra. Në këtë mënyrë do të mundësohet rivendosja e ekuilibrit të portofolit të investimeve. Gjatë vitit, aksionet treguan rritje – ato u rritën në çmim dhe pesha e tyre në portofol, përkatësisht, u rrit. Për të ruajtur rentabilitetin, kërkohet fillimisht shitja e një pjese të aksioneve, dhe më pas blerja e aktiveve shtesë me fondet e marra. Në këtë mënyrë do të mundësohet rivendosja e ekuilibrit të portofolit të investimeve.

Rreziku i një portofoli investimi varet drejtpërdrejt nga ndarja e depozitave në komponentë agresivë dhe konservatorë.

Një shembull i mbledhjes së aksioneve të kompanive dhe prodhuesve të njohur. Nuk është e nevojshme të fokusohemi tek kompanitë vendase, është më mirë të veçohen:

Një rekomandim tjetër për fillestarët është për të vendosur qëllime financiare të arritshme. Kjo është arsyeja pse përmbajtja e opsioneve të ndryshme të portofolit mund të ndryshojë. Mund të hapni disa llogari të ndryshme në të njëjtën kohë dhe t’i formoni ato. Shembuj:

1. Llogaria e pensionit . Ajo hapet me synimin për të gjeneruar të ardhura shtesë pas daljes në pension. Në këtë rast, rekomandohet formimi i tij në bazë të aksioneve dhe obligacioneve të kompanive të mëdha që janë në gjendje të tregojnë kthime të larta edhe pas 15-20 vjetësh. Shembull: portofoli i investimeve të VTB ose Sberbank.
2. Llogaria e fëmijëve – këtu ju duhet të vendosni një qëllim specifik për veten tuaj: arsim, blerje të pasurive të paluajtshme në 10-15 vjet. Veçori: formimi ndodh duke përdorur një aksion me rrezik të lartë (kompani teknologjike).
3. Shpenzimet e paparashikuara janë një tjetër mundësi e llogarisë. Qëllimet e hapjes: blerje të vogla ose të mesme, riparime, udhëtime. Është mirë të zgjidhni obligacione që kanë një maturim të shkurtër. Rendimenti dhe vlera e këtyre letrave me vlerë duhet të dihen paraprakisht.

Një shembull i formimit të një portofoli investimi që mund të fillojë menjëherë të punojë për pronarin e tij:

Fillestarët në procesin e formimit të portofoleve mund të bëjnë disa gabime. Në 90% të rasteve, ata kërkojnë ta mbushin atë me disa lloje asetesh njëherësh. Brokerët rekomandojnë t’i jepni përparësi këtij opsioni:

• Obligacione – 5 lloje.
• Fondet – 5 lloje.
• Aksionet e kompanisë – 10 lloje

Përpilimi i një portofoli investimesh të aksioneve dhe obligacioneve – një portofol ETF në Bursën e Moskës: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Vetëm aksionet nuk duhet të preferohen, veçanërisht pa një studim të plotë të dinamikës dhe një kuptim paraprak të asaj që po ndodh në treg tani. Nëse i qaseni gabimisht çështjes së formimit të portofolit, atëherë rreziqet e humbjeve të konsiderueshme financiare rriten me 2-3 herë. Tregtimi me paratë e ndërmjetësit gjithashtu nuk rekomandohet për fillestarët. Tregtimi i marzhit është procesi i blerjes së aktiveve me para të marra drejtpërdrejt nga një ndërmjetës. Duke mos pasur përvojë, investitori rrezikon, sepse në rast se transaksioni është i pasuksesshëm, ndërmjetësi ka të drejtë të mbyllë pozicionet. Një shembull kur ju duhet të kurseni një shumë të konsiderueshme (për dalje në pension ose një blerje të madhe):

Parimet e formimit të një portofoli investimesh – si të bëni një portofol investimesh?

Është gjithashtu e nevojshme të merren parasysh parimet e përgjithshme të formimit të një portofoli investimesh. Është e rëndësishme të jeni në gjendje të vendosni saktë qëllimin kryesor financiar. Parimi i formimit përbëhet nga disa faza:

1. Specifikoni shumën dhe kushtet e akumulimit. Për shembull, 4,500,000 rubla për 2,5 vjet për blerjen e mëvonshme të një shtëpie të vendit.
2. Vendosni se sa para do të zbriten çdo muaj për investime. Për shembull, 5% e pagës së secilit prej bashkëshortëve. Këtu shumë varet nga qëllimi i vendosur më herët. Mënyra më e mirë është të përdorni një kalkulator për të llogaritur se sa duhet të kurseni duke pjesëtuar shumën totale me numrin e muajve.
3. Kaloni tekstin në rrezik. Do të ndihmojë në përcaktimin se sa i lartë është ky tregues. Si rezultat, do të jetë e mundur të llogaritet struktura optimale. Përbërja e portofolit varet jo vetëm nga informacioni i marrë, por edhe nga situata ekonomike dhe një sërë faktorësh të tjerë që duhet të merren parasysh.

Gjithashtu, fazat e formimit të një portofoli investimesh përfshijnë llojet dhe strategjitë e investimit. Pasi të keni kaluar të gjitha këto hapa, mund të hapni llogari dhe të grumbulloni asete.

Çfarë mund të përfshihet në një portofol investimi?

Meqenëse investimi i portofolit është një element investimi i përbërë mirë, ai mund të përbëhet nga pjesë të ndryshme që mund t’i sjellin një të ardhur të caktuar pronarit të tij. Opsionet e mundshme nga të cilat mund të formohen përfshijnë:

• Letrat me vlerë të ndryshme (aksione, obligacione).
• Aksionet e fondeve të investimit.
• Monedha (dollari amerikan, paund, euro, gjithashtu juan).
• Metalet e çmuara (ari, argjendi dhe platini).

Për më tepër, ju mund të investoni në instrumente financiare derivative. Këto përfshijnë opsione ose të
ardhme . Nëse fondet lejojnë, atëherë pasuritë e paluajtshme, si dhe depozitat e ndryshme, mund të përfshihen në portofolin e investimeve. Agjentët dallojnë një kategori tjetër të veçantë – aktivet ekzotike. Këto përfshijnë antike, verë koleksioni. Rrezik – investimi në startup dhe inovacione të ndryshme. Në varësi të strategjisë së zgjedhur, përbërja e portofolit do të ndryshojë. Si të bëni një portofol investimesh për vitin 2022, çfarë letrash me vlerë të blini: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Llojet e portofolit të investimeve

Një portofol investimi fitimprurës dhe kompetent mund të jetë i llojeve të ndryshme në varësi të qëllimit të investimit dhe gjendjes së brendshme dhe temperamentit të investitorit. Alokoni:

1. Portofoli fitimprurës ose agresiv . Qëllimi i tij kryesor është përfitimi i mundshëm i lartë. Veçori: është shumë e paqëndrueshme. Në këtë rast, përbërja formohet plotësisht nga stoqet me një tregues të madh të potencialit të rritjes në të ardhmen. Sfida është të kapërceni Indeksin e Shkëmbimit të Moskës.

   

2. Portofoli universal ose i balancuar . Përbërja e tij synon të sigurojë një normë të moderuar rritjeje. Ka një rezistencë të lartë ndaj paqëndrueshmërisë së tregut. Kjo është për shkak të diversifikimit të gjerë sipas klasës së aktiveve dhe monedhës së përdorur.
3. Një portofol konservator synon kthimin minimal, por me rrezikun minimal.

Shpërndarja sipas klasave kryesore të aktiveve në një portofol universal afatmesëm dhe afatgjatë mund të jetë i ndryshëm. Ju gjithashtu duhet të merrni parasysh që portofolet e investimeve mund të ndahen sipas treguesve të rritjes (mund të përdoren si shembull për formim):

• E thjeshtë – përbërja përfshin letra me vlerë të ndryshme. Nëse rriten, rritet edhe vlera e portofolit në vetvete.
• Rritja e lartë – përbëhet nga letrat me vlerë të atyre kompanive që demonstrojnë rritje të shpejtë dhe të qëndrueshme.
• Rritje e moderuar – përbërja përfshin letrat me vlerë të organizatave me tregues të rritjes së qëndrueshme.
• Lartësia mesatare – mund të përbëhet nga letra të ndryshme.

Portofoli i investimeve të Ray Dalio – 5 ETF që do të zëvendësojnë gjithçka tjetër: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Diçka e tillë duket si kjo:
Portofolet e të ardhurave, nga ana tjetër, ndahen në llojet e mëposhtme: të ardhura të përhershme (rreziqet minimale dhe kthimi mesatar financiar), të ardhura të larta – niveli i rreziqeve është i mesëm, përfitimi është i lartë. Portofolet e kombinuara janë gjithashtu të disponueshme. Në këtë rast, një pjesë e aktiveve ekzistuese sjell fitim. Kjo është për shkak të rritjes së çmimeve. Pjesa tjetër, nëpërmjet marrjes së dividentëve dhe interesave, sjell edhe një përqindje të caktuar të fitimit financiar. Duhet pasur parasysh se kur vlera e një pjese të caktuar të aktiveve ulet, atëherë kompensimi i humbjeve bëhet duke rritur vlerën e përbërësve të tjerë të portofolit të investimeve. Portofoli i investimeve të Warren Buffett – një shembull praktik i përpilimit të një portofoli investimesh: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opsionet e mbledhjes së portofolit në varësi të kohës, qëllimeve dhe treguesve të tjerë

Nëse dëshironi të merrni të ardhura shtesë të garantuara, atëherë duhet të dini paraprakisht se si të krijoni një portofol investimesh me rreziqe minimale nga e para dhe të shmangni gabimet. Ndër opsionet nuk ka asnjë të vetme dhe universale për të gjithë investitorët e mundshëm. Secili person zgjedh përbërjen në baza individuale, pasi është e pamundur të parashikohet paraprakisht se si do të jetë situata në ekonomi dhe sektorin financiar. Opsionet e grumbullimit varen nga koha. Gjatë zgjedhjes së letrave me vlerë, duhet pasur parasysh se sa më e gjatë të jetë periudha e investimit, aq më pak investime në aksione varen nga ndryshimet afatshkurtra të çmimeve të tregut. Në të njëjtën kohë, treguesi i të ardhurave të mundshme varet edhe nga treguesit e kohës. Nëse zgjidhni opsionin e mbushjes me obligacione, atëherë situata do të jetë si më poshtë: sa më e gjatë të jetë periudha për të cilën ato janë emetuar, aq më pak të parashikueshme janë kthimet. Brokerët rekomandojnë zgjedhjen e këtij opsioni nëse doni të zgjidhni detyra afatshkurtra dhe të vendosni qëllime më pak komplekse.
Llojet e rreziqeve në formimin e një portofoli investimesh – të moderuara, të balancuara, agresive [/ titulli]

Një shembull i një portofoli investimi për një vit

Shembulli i mbledhjes (afat – 1 vit, rendimenti – rreth 50,000 rubla): obligacione rubla. Për qëllime afatshkurtra (për shembull, udhëtimi, blerja e pajisjeve shtëpiake), është më mirë të ndërtoni një portofol kryesisht nga obligacione me maturim rreth një vit. Kjo është e rëndësishme, pasi një person do të dijë paraprakisht shumën e saktë (deri në qindra rubla) që mund të merret në fund. Është e rrezikshme të blini aksione afatshkurtra, sepse në rast të rënies, do të jetë pothuajse e pamundur të rivendosni shpejt treguesit. Në raste ekstreme, ju mund të blini aksione në shumën jo më shumë se 10% të vlerës dhe vëllimit të përgjithshëm të portofolit të investimeve. Me ndihmën e një ndërmjetësi, mund të blini një portofol investimi të gatshëm. Mund të përpilohet edhe në internet.

Një shembull i një portofoli investimi për 3-5 vjet

Një tjetër mundësi: periudha e vendosur në këtë rast është 3-5 vjet. Këtu mund t’i jepni përparësi si obligacioneve ashtu edhe aksioneve. Pjesa e pranisë së tyre në portofol është 50/50 ose 40/60. Veçori: sa më gjatë të jetë afati, aq më e madhe mund të jetë pjesa e aksioneve në portofol. Këtu duhet të keni parasysh se duhet të rrisni treguesin e numrit të aksioneve në përpjesëtim me kohën. Hulumtimet në fushën e ekonomisë tregojnë se aksionet do të fillojnë të fitojnë në një periudhë 5-10 vjeçare. Portofoli i investimeve të balancuara Shembuj të portofolit të investimeve të balancuara: Disa nga fondet duhet të investohen në pasuri të paluajtshme, disa në art ose metale të çmuara. Struktura është si më poshtë: 25% secila për aksionet dhe obligacionet, fondet e pasurive të paluajtshme 15%, alternativat 20% dhe metalet e çmuara 15%. Portofoli i investimeve: proporcioni i saktë i aksioneve dhe obligacioneve: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Një portofol 50/50 formohet mjaft thjesht: aksionet dhe obligacionet përfshihen në sasi të barabarta. Veçori – çdo lloj letrash me vlerë duhet të ndahet në ruse dhe të huaja gjithashtu në shumën 50/50. Ju gjithashtu mund të siguroni investime nëse blini letra me vlerë që ndryshojnë në aspektin e rrezikut dhe kthimit.
Portofoli i larmishëm i investimeve [/ titulli] Nëse formimi bazohet në investime, atëherë ky lloj portofoli mund të duket si ky:

Pyetje dhe pergjigje

Cili është portofoli më i mirë i investimeve? Ky është një lloj opsioni subjektiv që plotëson qëllimet, objektivat dhe pritjet. Opsioni i strategjisë zgjidhet në bazë të situatës ekonomike, treguesit të nivelit të rrezikut dhe rekomandimeve të ndërmjetësit. Është e nevojshme t’u jepet përparësi letrave me vlerë të kompanive dhe ndërmarrjeve të mëdha që mund të përballojnë shumicën e manifestimeve negative në treg.
Çfarë është investimi direkt dhe portofol?Në rastin e parë, është zakon të flitet për investime që fillojnë të funksionojnë menjëherë. Investimet e portofolit janë më të vështira, pasi ato janë të dizajnuara për një efekt afatgjatë. Në shumicën e rasteve, investimet e portofolit ndryshojnë nga investimet direkte të portofolit për sa i përket vëllimit. Instrumentet e investimeve të portofolit: letrat me vlerë të borxhit (duke përfshirë jo vetëm obligacionet, por edhe obligacionet), si dhe aksionet. Investimet e portofolit llogariten për një periudhë më të shkurtër se ato direkte. Duhet pasur parasysh se kanë likuiditet më të madh. Investimet e portofolit kanë për qëllim fitimin, i cili kryhet duke marrë interes ose dividentë. Gjithashtu duhet pasur parasysh se investitori nuk vendos si detyrë kryesore menaxhimin e një ndërmarrjeje apo një projekti të caktuar në të cilin investohen fondet e veta. Një portofol investimi është një mënyrë moderne e shumëzimit të fondeve të investuara. Një investitor që vendos të krijojë një opsion fitimprurës duhet të përshtatet për të studiuar situatën ekonomike jo vetëm në vend, por edhe në botë. Ai do të duhet të bëjë një punë të plotë dhe kompetente me segmente të ndryshme të tregut. Përveç kësaj, do të kërkojë një strategji të menduar mirë. Për këtë qëllim, bëhet një përzgjedhje e kujdesshme e aseteve, e përbërë nga disa opsione. Ata duhet të përmbushin afatet dhe qëllimet e përcaktuara. Nëse të gjitha fazat kryhen në përputhje me rregullat, atëherë portofoli i investimeve do të jetë fitimprurës. Nuk ka asnjë rrezik për investitorin në këtë rast. Nëse nuk marrim parasysh treguesit realë të ekonomisë, humbjet mund të jenë të konsiderueshme. Brokerat mund t’ju ndihmojnë të zgjidhni opsionin më të mirë. Rekomandohet t’i kontaktoni ata përpara blerjes së aksioneve,