Yatırım portföyü nedir, portföy yatırımları 2024

Modern dünyadaki insanların %90’ı için ücretsiz finansal kaynakları koruma veya artırma faktörü önemli ve önemli bir faktördür. Karlı yatırımlar yapmanın çeşitli yolları vardır, ancak en popüler yollardan sadece biri bir yatırım portföyü oluşturmaktır. Oluşumuna başlamadan önce, prosedürün özelliklerini bilmeniz gerekir. En iyi seçenek, finansal açıdan en karlı menkul kıymetlerin seçilmesidir. Ayrıca, onu yaratmanın hangi şemaları, yöntemleri ve yollarının var olduğunu da bilmeniz gerekir.

Yatırım portföyü nedir – yeni başlayanlar için eğitim programı

Yatırım konusundaki araştırmaların sonuçlarına göre, birçokları için modern teorinin 1952’de ortaya çıktığı ve o zamandan beri sadece gereksinimlerin ve ekonomik durumun gerçeklerine uyum sağlayarak geliştiği ve geliştiği biliniyor. Seçime başlamadan önce bir yatırım portföyünün ne olduğunu, özelliklerinin neler olduğunu tüm detaylarıyla anlamanız gerekir. Bir yatırım portföyü, sahibine istikrarlı ve garantili bir gelir getiren bir dizi uygun ve kaliteli finansal araç olarak düşünülmelidir. Uygun bir seçenek seçerken, önemli bir özelliğin dikkate alınması tavsiye edilir: yatırım portföyleri risk düzeyine göre farklılık gösterebilir. Ayrıca hangi kâr tahminlerine sahip olduklarını, hangi yatırım koşullarını sunduklarını da hesaba katmanız gerekiyor. Uygun bir varlık seti seçtikten sonra,yatırımcı (sıradan bir kişi olabilir), belirli bir miktarda fon almak için geliştirilen portföy stratejisini başarıyla uygulayabilecektir.
Risk eğrisi [/ caption]

Yeni başlayanlar için yatırım portföyü

İlk yatırım portföyü, yatırımcının tahsilat sürecinde çeşitli detaylara dikkat etmesini gerektirir. En karlı yatırımları yapmak isteyen yeni başlayanlar, nasıl bir yatırım portföyü oluşturulacağını ve hangi noktalara özellikle dikkat edilmesi gerektiğini bilmelidir. Yatırım ve finans uzmanları, ilk yatırım portföyünüzü oluşturmak için aşağıdaki yaklaşımı seçmenizi önerir.

Aracılık hesabı açma

Borsa ile kişi (yatırımcı) arasında bir aracı – bir
komisyoncu olacaktır . İlk olarak, bir aracı kurum olmadan menkul kıymetlere yatırım yapamazsınız. İkinci olarak, komisyoncu, güvenli bir yatırım seçeneği seçmenize yardımcı olacak, yatırım ve / veya ticaret için gerekli finansal araçların kullanılmasını mümkün kılacaktır. Çoğu durumda brokerlerin hesap açmak için bir ücret talep etmediği veya ücretin tamamen sembolik olduğu akılda tutulmalıdır. Etkileşimin ilk aşamasında faaliyet yürütmek için lisansın kontrol edilmesi önerilir.
Brokerlerin müşteri sayısına göre derecelendirilmesi [/ caption] Lisansın gerçekliğini Rusya Merkez Bankası’nın resmi web sitesinde kontrol edebilirsiniz. Açık bir hesap sıradan veya bireysel olabilir. İkinci durumda, mal sahibi vergi avantajları alır. Gelir yılda 52.000 ruble ile sınırlıdır.

Yatırım portföyünün daha fazla oluşumu

Yatırım portföyünün yapısı çeşitli tahviller veya hisse senetleri ile desteklenebilir.
Burada öneriler şu şekilde: 20/20/60 döviz-tahvil-hisse oranlarını seçmeniz gerekiyor. Tahvil satın alınırsa, şirket menkul kıymetlerin değerini belirlenen süre sonunda sahip olacağı tutarda iade etmelidir.
Dengeli bir yatırım portföyü derleme örneği [/ caption] Ek fayda – fon kullanımı için ödeme. Tahvil getiri oranı ortalama %9,5’tir. Ayrıca yatırım fonları da yatırım portföyünün yapısına dahil edilebilir. Yatırım fonlarında farklı yatırımcılardan fonlar bulunur. Daha sonra hisse senedi ve tahvillerin yanı sıra gayrimenkul satın almak için tasarlanmıştır. Yeni başlayanlar için portföyün bir kısmını satın almanız önerilir – bir hisse. Tahvil lehine bir tercih yapılırken finansal istikrarsızlık açısından en riskli olanın tahvil olduğu göz önünde bulundurulmalıdır. Portföy oluşturma kurallarına uyarak satın almanız gerekir (onlar için %20’den fazla vermeyin).

Bir yatırım portföyündeki mavi çipler

Yeni başlayanlar için bir yatırım portföyü , borsada kendilerini iyi kanıtlamış en büyük şirketlerin sahip olduğu hisse senetleri olan mavi çipleri içermelidir
. Bu tür hisseler en güvenilir finansal araçtır. Burada hissenin başlangıç ​​fiyatının en az 3000 ruble olduğunu dikkate almalısınız.
Rusya Federasyonu’nun mavi çipleri için alıntılar [/ caption]

Yatırım portföyüne ikinci kademe hisselerin eklenmesi

“İkinci kademeden” şirketlerin hisseleri – mevcut menkul kıymetler grubuna eklenebilirler. Özellik: Daha fazla kazanmanızı sağlarlar ancak bu durumda finansal riskler de artar. Yeni başlayanlar için, hisse senetlerinin ve diğer menkul kıymetlerin oluşturulacağı bir yatırım portföyü nasıl oluşturulur: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Yeni başlayanlar, borsada bir “risk için ödeme” kavramı olduğunu bilmelidir. Olayın özü şudur: Örneğin %10 getiri gösteren bir tahvilin satın alınması durumunda, kâr etme olasılığı %90 civarındadır. Brokerler, yatırım portföyünüzün getirisini hesaplamanıza yardımcı olacaktır. En uygun seçeneği toplamak için önce bir risk testinden geçmelisiniz. Komisyoncular ayrıca yüksek kaliteli analitik ve kurslar sağlar. Bir diğer öneri ise portföyün yıl için revize edilmesidir.Bugün bir yatırım portföyünün doğru şekilde oluşturulması, bir süre sonra daha az karlı olmayacağının garantisi değildir. Zamanında doğrulama, sorunların önlenmesine yardımcı olacaktır. Örnek: Derlenmiş bir portföy %20 tahvil, %20 fon ve %60 hisse senedinden oluşur. Yıl boyunca, hisseler büyüme gösterdi – sırasıyla fiyat arttı ve portföydeki payları arttı. Kârlılığı sürdürmek için önce payların bir kısmının satılması, ardından alınan fonlarla diğer varlıkların satın alınması gerekir. Bu şekilde yatırım portföyünün dengesinin yeniden sağlanması mümkün olacaktır.Yıl boyunca, hisseler büyüme gösterdi – sırasıyla fiyat arttı ve portföydeki payları arttı. Kârlılığı sürdürmek için önce payların bir kısmının satılması, ardından alınan fonlarla diğer varlıkların satın alınması gerekir. Bu şekilde yatırım portföyünün dengesinin yeniden sağlanması mümkün olacaktır.Yıl boyunca, hisseler büyüme gösterdi – sırasıyla fiyat arttı ve portföydeki payları arttı. Kârlılığı sürdürmek için önce payların bir kısmının satılması, ardından alınan fonlarla diğer varlıkların satın alınması gerekir. Bu şekilde yatırım portföyünün dengesinin yeniden sağlanması mümkün olacaktır.

Bir yatırım portföyünün riski, doğrudan mevduatların agresif ve muhafazakar bileşenlere bölünmesine bağlıdır.

Tanınmış şirketlerin ve üreticilerin hisselerinin toplanmasına bir örnek. Yerli şirketlere odaklanmak gerekli değildir, ayırmak daha iyidir:
Yerli ve yabancı şirketlerde yatırım portföyü [/ caption] Yeni başlayanlar için bir başka tavsiye de şudur: ulaşılabilir finansal hedefler belirlemek. Bu nedenle farklı portföy seçeneklerinin içeriği farklılık gösterebilir. Aynı anda birkaç farklı hesap açabilir ve bunları oluşturabilirsiniz. Örnekler:

1. Emeklilik hesabı . Emekli olduktan sonra ek gelir elde etmek amacıyla açılır. Bu durumda 15-20 yıl sonra bile yüksek getiri gösterebilen büyük şirketlerin hisse senetleri ve tahviller bazında oluşturulması tavsiye edilir. Örnek: VTB veya Sberbank’ın yatırım portföyü.
2. Çocuk hesabı – burada kendiniz için belirli bir hedef belirlemeniz gerekir: eğitim, 10-15 yıl içinde gayrimenkul satın alma. Özellik: oluşum yüksek riskli bir hisse senedi (teknoloji şirketleri) kullanılarak gerçekleşir.
3. Öngörülemeyen giderler başka bir hesap seçeneğidir. Açılış amacı: küçük veya orta ölçekli satın almalar, yenileme, seyahat. Kısa vadeli tahvilleri seçmek en iyisidir. Bu menkul kıymetlerin getirisi ve değeri önceden bilinmelidir.

Sahibi için hemen çalışmaya başlayabilen bir yatırım portföyü oluşturma örneği:
Bir birey için sıfırdan bir yatırım portföyü nasıl oluşturulur – portföy çeşitlendirme [/ caption] Portföy oluşturma sürecindeki yeni başlayanlar bazı hatalar yapabilir. Vakaların %90’ında, aynı anda birkaç varlık türüyle doldurmaya çalışırlar. Brokerlar bu seçeneği tercih etmenizi önerir:

• Tahviller – 5 tip.
• Fonlar – 5 tip.
• Şirket hisseleri – 10 tür

Hisse senetlerinden ve tahvillerden bir yatırım portföyü derlemek – Moskova Borsasındaki ETF’lerden portföy: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Özellikle dinamikleri kapsamlı bir şekilde incelemeden ve ne olduğuna dair bir ön anlayış olmadan, yalnızca hisse senetlerini tercih etmemelisiniz. şimdi piyasada oluyor. Portföy oluşumu konusuna yanlış yaklaşırsak, önemli finansal kayıp riskleri 2-3 kat artar. Bir komisyoncunun parasıyla işlem yapmak da yeni başlayanlar için önerilmez. Marj ticareti, doğrudan bir komisyoncudan alınan parayla varlık satın alma işlemidir. Tecrübesiz yatırımcı riski üstlenir, çünkü işlemin başarısız olması durumunda broker pozisyonları kapatma hakkına sahiptir. Önemli miktarda biriktirmeniz gerektiğinde bir örnek (emeklilik veya büyük bir satın alma için):

Bir yatırım portföyü oluşturma ilkeleri – bir yatırım portföyü nasıl doğru bir şekilde oluşturulur?

Bir yatırım portföyü oluşturmanın genel ilkelerini de dikkate almak gerekir. Burada kendiniz için ana finansal hedefi doğru bir şekilde belirleyebilmek önemlidir. Oluşum ilkesi birkaç aşamadan oluşur:

1. Miktarı ve birikim koşullarını belirtin. Örneğin, bir kır evinin müteakip satın alınması için 2.5 yıl boyunca 4.500.000 ruble.
2. Her ay yatırımlar için ne kadar kesinti yapılacağına karar verin. Örneğin her eşin maaşının %5’i. Çok şey daha önce belirlenen hedefe bağlıdır. En iyi seçeneğiniz, toplamı ay sayısına bölerek ne kadar tasarruf edeceğinizi hesaplamak için bir hesap makinesi kullanmaktır.
3. Metni risk altında iletin. Bu göstergenin ne kadar yüksek olduğunu belirlemeye yardımcı olacaktır. Sonuç olarak, optimal yapıyı hesaplamak mümkün olacaktır. Portföyün bileşimi yalnızca alınan bilgilere değil, aynı zamanda ekonomik duruma ve dikkate alınması gereken bir dizi başka faktöre de bağlıdır.

Bir yatırım portföyü nasıl toplanır – hazırlama ve oluşturmanın genel ilkeleri [/ caption] Ayrıca, bir yatırım portföyü oluşturma aşamaları yatırım türleri ve stratejilerini içerir . Tüm bu adımları tamamladıktan sonra hesap açabilir ve varlıkları toplayabilirsiniz.

Bir yatırım portföyüne neler dahil edilebilir?

Portföy yatırımı iyi tasarlanmış bir yatırım unsuru olduğu için sahibine belirli bir gelir getirebilecek çeşitli bölümlerden oluşabilir. Oluşturulabilecekleri olası seçenekler şunları içerir:

• Çeşitli menkul kıymetler (hisse senetleri, tahviller).
• Yatırım fonu hisseleri.
• Para birimi (ABD doları, pound, euro, ayrıca yuan).
• Değerli metaller (altın, gümüş ve platin).

Rusya Federasyonu’ndaki bir yatırımcının muhafazakar portföyüne bir örnek [/ caption] Ek olarak, türev finansal araçlara yatırım yapabilirsiniz. Bunlara seçenekler veya
vadeli işlemler dahildir . Fonlar izin veriyorsa, gayrimenkul ve çeşitli mevduatlar yatırım portföyüne dahil edilebilir. Brokerler başka bir özel kategoriyi – egzotik varlıkları – ayırt eder. Bunlara antikalar, koleksiyon şarabı dahildir. Riskli – başlangıçlara ve çeşitli yeniliklere yatırım yapmak. Seçilen stratejiye bağlı olarak portföyün bileşimi değişecektir. 2022 yılı için hangi menkul kıymetlerin alınacağı yatırım portföyü nasıl hazırlanır: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Yatırım portföyü türleri

Kârlı ve yetkin bir yatırım portföyü, yatırım hedeflerine ve yatırımcının içsel durumuna ve mizacına bağlı olarak farklı türlerde olabilir. tahsis:

1. Karlı veya agresif portföy . Ana hedefi yüksek potansiyel karlılıktır. Özellik: Çok değişkendir. Bu durumda, kompozisyon tamamen gelecekteki büyüme potansiyelinin büyük bir göstergesi olan stoklardan oluşur. Zorluk, Moskova Borsa Endeksini geçmek. Agresif yatırım portföyü [/ caption]
2. Çok yönlü veya dengeli bir portföy . Bileşimi, ılımlı bir büyüme oranı sağlamayı amaçlamaktadır. Piyasa oynaklığı göstergesine karşı yüksek dirence sahiptir. Bunun nedeni, varlık sınıfına ve kullanılan para birimine göre yapılan geniş çeşitliliktir.
3. Muhafazakar bir portföy , minimum geliri hedefler, ancak minimum risklerle.

Yatırım portföyü türleri [/ caption] Evrensel bir orta vadeli ve uzun vadeli portföyde ana varlık sınıflarına göre dağılım farklı olabilir. Ayrıca yatırım portföylerinin büyüme göstergelerine bölünebileceğini de dikkate almanız gerekir (oluşum için örnek olarak kullanılabilir):

• Basit – yapı çeşitli menkul kıymetler içerir. Büyürlerse, portföyün değeri de büyür.
• Yüksek büyüme – hızlı ve istikrarlı büyüme gösteren şirketlerin menkul kıymetlerinden oluşur.
• Orta büyüme – yapı, sürdürülebilir büyüme göstergelerine sahip kuruluşların menkul kıymetlerini içerir.
• Orta büyüme – farklı menkul kıymetlerden oluşabilir.

Yatırım portföyü [/ caption] Ray Dalio örneğindeki yatırım portföyü – her şeyin yerini alacak 5 ETF: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Bu yaklaşık olarak şöyle görünür:
Gelir portföyleri sırayla aşağıdaki türlere ayrılır: kalıcı gelir (minimum riskler ve ortalama finansal karlılık), yüksek gelir – orta risk seviyesi, yüksek karlılık. Birleşik portföyler de mevcuttur. Bu durumda, mevcut varlıkların bir kısmı kârlıdır. Bu fiyatlardaki artıştan kaynaklanmaktadır. Diğer kısım, temettü ve faiz alınması nedeniyle, belirli bir finansal kâr yüzdesi de getirir. Varlıkların belirli bir bölümünün değeri düştüğünde, yatırım portföyünün diğer bileşenlerinin değerindeki büyüme nedeniyle zarar tazmininin yapıldığı unutulmamalıdır. Warren Buffett’in Yatırım Portföyü – Yatırım Portföyü Derlemesinin Pratik Bir Örneği: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Zamanlamaya, hedeflere ve diğer metriklere dayalı portföy toplama seçenekleri

Garantili bir ek gelir elde etmeniz gerekiyorsa, sıfırdan minimum riskle bir yatırım portföyü oluşturmayı ve hatalardan kaçınmayı önceden bilmeniz gerekir. Seçenekler arasında, tüm potansiyel yatırımcılar için tek ve evrensel yoktur. Ekonomi ve finans sektöründe durumun ne olacağını önceden tahmin etmek imkansız olduğundan, her kişi kompozisyonu bireysel olarak seçer. Toplama seçenekleri zamanlamaya bağlıdır. Menkul kıymetleri seçerken, yatırım süresi ne kadar uzun olursa, hisselere o kadar az yatırımın piyasadaki kısa vadeli fiyat değişikliklerine bağlı olduğu dikkate alınmalıdır. Aynı zamanda, potansiyel gelirin göstergesi, zamanlama göstergelerine bağlıdır. Tahvil ile doldurma seçeneğini seçerseniz, durum şu şekilde olacaktır: Tahvillerin ihraç süresi ne kadar uzunsa,bu nedenle, getiri oranı daha az tahmin edilebilir. Brokerlar, kısa vadeli sorunları çözmek ve daha az karmaşık hedeflere sahip olmak istiyorsanız bu seçeneği seçmenizi önerir.
Bir yatırım portföyünün oluşumundaki risk türleri – orta, dengeli, agresif [/ caption]

Bir yıl için bir yatırım portföyü örneği

Bir koleksiyon örneği (dönem – 1 yıl, verim – yaklaşık 50.000 ruble): ruble tahvilleri. Kısa vadeli amaçlar için (örneğin seyahat etmek, ev aletleri satın almak), portföyü ağırlıklı olarak yaklaşık bir yıl vadeli tahvillerden toplamak daha iyidir. Bu önemlidir, çünkü kişi sonunda alınabilecek tam miktarı (yüzlerce rubleye kadar) önceden bilecektir. Kısa bir süre için hisse senedi almak risklidir, çünkü bir düşüş durumunda hızlı bir şekilde toparlanmak neredeyse imkansız olacaktır. Aşırı durumlarda, yatırım portföyünün değerinin ve toplam hacminin en fazla %10’u tutarında hisse satın alabilirsiniz. Bir komisyoncu yardımıyla hazır bir yatırım portföyü satın alabilirsiniz. Ayrıca çevrimiçi olarak da oluşturabilirsiniz.

3-5 yıllık bir yatırım portföyü örneği

Başka bir seçenek: belirlenen süre bu durumda 3-5 yıldır. Burada hem tahvillere hem de hisse senetlerine tercih verebilirsiniz. Portföydeki payları 50/50 veya 40/60’dır. Özellik: Vade ne kadar uzun olursa, portföydeki hisselerin payı o kadar büyük olabilir. Burada zamanlama ile orantılı olarak hisse sayısını artırmanız gerektiğini göz önünde bulundurmalısınız. Ekonomide yapılan araştırmalar, hisse senetlerinin 5-10 yıllık bir dönemde kar etmeye başlayacağını gösteriyor. Dengeli yatırım portföyü Dengeli yatırım portföylerine örnekler: Bazı fonlar gayrimenkule, diğerleri sanat veya değerli metallere yatırılmalıdır. Yapısı şu şekildedir: Hisse senetleri ve tahviller için %25, gayrimenkul fonları %15, alternatifler %20 ve kıymetli madenler %15’tir. Yatırım portföyü:doğru hisse senedi ve tahvil oranı: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 portföyü oldukça basit bir şekilde oluşturulur: eşit sayıda hisse senedi ve tahvilden oluşur. Özellik – her tür menkul kıymet, ayrıca 50/50 tutarında Rus ve yabancı olarak bölünmelidir. Ayrıca, risk ve karlılık düzeyi farklı olan menkul kıymetler satın alırsanız, yatırımlarınızı güvence altına alabilirsiniz.
Çeşitlendirilmiş yatırım portföyü [/ caption] Oluşum yatırımlara dayanıyorsa, bu tür portföy şöyle görünebilir:

Sorular ve cevaplar

En iyi yatırım portföyü nedir? Bu, amaç, amaç ve beklentileri karşılayan bir tür öznel seçenektir. Strateji seçeneği ekonomik duruma, risk seviyesi göstergesine ve aracının tavsiyelerine göre seçilir. Piyasadaki olumsuz tezahürlerin çoğuna dayanabilecek büyük şirket ve işletmelerin menkul kıymetlerini tercih etmek gerekir.
Doğrudan ve portföy yatırımları nelerdir?İlk durumda, hemen çalışmaya başlayan yatırımlardan bahsetmek gelenekseldir. Portföy yatırımları da uzun vadeli bir eylem için tasarlandıkları için daha zordur. Çoğu durumda, portföy yatırımı hacim açısından doğrudan yatırımdan farklıdır. Portföy yatırım araçları: borçlanma senetleri (sadece tahviller değil, aynı zamanda senetler dahil) ve hisse senetleri. Portföy yatırımları, doğrudan yatırımlardan daha kısa bir süre için tasarlanır. Daha fazla likiditeye sahip oldukları akılda tutulmalıdır. Portföy yatırımları, faiz veya temettü alarak gerçekleştirilen kar elde etmeye yöneliktir. Ayrıca, yatırımcının kendi fonlarının yatırıldığı bir işletmenin veya belirli bir projenin yönetimini ana görevi olarak belirlemediğini de dikkate almanız gerekir.Bir yatırım portföyü, yatırımınızı artırmanın modern bir yoludur. Karlı bir seçenek oluşturmaya karar veren bir yatırımcı, sadece ülkedeki değil, dünyadaki ekonomik durumu da incelemek için ayar yapmalıdır. Farklı pazar segmentleri ile kapsamlı ve yetkin bir çalışma yapmak zorundadır. Ek olarak, stratejinin düşünceli bir taslağını yapmanız gerekecektir. Bu amaçla, çeşitli seçeneklerden oluşan dikkatli bir varlık seçimi yapılır. Belirlenen sürelere ve hedeflere uymaları gerekir. Tüm aşamalar kurallara uygun olarak yapılırsa yatırım portföyü karlı olacaktır. Bu durumda yatırımcı için herhangi bir risk bulunmamaktadır. Ekonominin gerçek göstergelerini dikkate almazsak, kayıplar önemli olabilir. Brokerlar en iyi seçeneği seçmede yardımcı olabilir. Hisse alımından önce onlarla iletişime geçilmesi tavsiye edilir,tahviller ve yatırım portföyünün diğer bileşenleri.