Hvað er fjárfestingasafn, eignasafnsfjárfestingar 2024

Fyrir 90% fólks í nútíma heimi er mikilvægur og mikilvægur þáttur varðveisla eða aukning ókeypis fjármagns. Það eru ýmsar leiðir til að gera arðbærar fjárfestingar, en aðeins ein af vinsælustu leiðunum er að búa til fjárfestingasafn. Áður en myndun þess hefst er nauðsynlegt að þekkja eiginleika málsmeðferðarinnar. Besti kosturinn er að velja fjárhagslega hagstæðustu verðbréfin. Þú þarft líka að vita hvaða kerfi, aðferðir og leiðir til að búa það til.

Hvað er fjárfestingasafn – fræðsluáætlun fyrir byrjendur

Samkvæmt niðurstöðum rannsókna á efni fjárfestingar verður mörgum kunnugt að nútímakenningin birtist aftur árið 1952 og hefur síðan þá aðeins þróast og batnað, aðlagast raunverulegum kröfum og efnahagsástandi. Áður en valið er byrjað er nauðsynlegt að skilja allar upplýsingar um hvað fjárfestingasafn er, hverjir eru eiginleikar þess. Líta skal á fjárfestingasafn sem safn þægilegra og vandaðra fjármálagerninga sem færa eiganda sínum stöðugar og tryggðar tekjur. Þegar hentugur valkostur er valinn er mælt með því að taka tillit til einnar mikilvægs eiginleika: fjárfestingasöfn geta verið mismunandi hvað varðar áhættustig. Einnig þarf að huga að því hvaða hagnaðarspár þeir hafa, hvaða fjárfestingarkjör þeir bjóða upp á. Með því að velja rétta eignahópinn, fjárfestirinn (gæti verið venjulegur einstaklingur) mun geta innleitt þróaða eignasafnsstefnu með góðum árangri til að fá ákveðna upphæð af peningum.

Áhættukúrfa

Fjárfestingasafn fyrir byrjendur

Fyrsta fjárfestingasafnið krefst þess að fjárfestir gaum að ýmsum smáatriðum meðan á innheimtuferlinu stendur. Byrjendur sem vilja fjárfesta með mestri ávöxtun þurfa að vita hvernig á að búa til fjárfestingasafn og hvaða atriði ber að huga sérstaklega að. Sérfræðingar á sviði fjárfestinga og fjármála mæla með því að velja eftirfarandi nálgun við myndun fyrsta fjárfestingasafnsins.

Að opna miðlunarreikning

Milli kauphallarinnar og einstaklingsins (fjárfestarans) verður milliliður –
miðlari . Í fyrsta lagi, án verðbréfafyrirtækis, mun það ekki virka að fjárfesta í verðbréfum. Í öðru lagi mun miðlarinn hjálpa þér að velja öruggan fjárfestingarkost, gefa þér tækifæri til að nota nauðsynlega fjármálagerninga til fjárfestinga og / eða viðskipta. Hafa ber í huga að í flestum tilfellum taka miðlarar ekki gjald fyrir að opna reikning eða þá er gjaldið eingöngu táknrænt. Mælt er með því að athuga leyfið fyrir starfsemi á fyrsta stigi samskipta.

Einkunn miðlara eftir fjölda viðskiptavina [/ yfirskrift] Þú getur séð áreiðanleika leyfisins á opinberu vefsíðu Rússlandsbanka. Opinn reikningur getur verið venjulegur eða einstaklingur. Í öðru tilvikinu fær eigandinn skattfríðindi. Tekjur eru takmarkaðar við 52.000 rúblur á ári.

Frekari myndun fjárfestingasafns

Hægt er að bæta við uppbyggingu fjárfestingasafnsins með ýmsum skuldabréfum eða hlutabréfum.
Hér eru ráðleggingarnar sem hér segir: þú þarft að velja hlutföllin 20/20/60 mynt-skuldabréf-hlutabréf. Séu keypt skuldabréf ber félaginu að skila andvirði bréfanna í þeirri fjárhæð sem það mun eiga í lok tilgreinds tímabils. [caption id = "attachment_12002" align = "aligncenter" width = "701"]
Dæmi um að setja saman jafnvægi fjárfestingasafns [/ caption] Viðbótarávinningur er greiðsla fyrir notkun fjármuna. Ávöxtunarkrafa skuldabréfa er að meðaltali 9,5%. Verðbréfasjóðir geta einnig verið með í uppbyggingu fjárfestingasafnsins. Verðbréfasjóðir hafa fé frá mismunandi fjárfestum. Þau eru ætluð til síðari yfirtöku á hlutabréfum og skuldabréfum, auk fasteigna. Fyrir byrjendur er mælt með því að kaupa hluta af eignasafninu – hlut. Þegar valið er í þágu skuldabréfa ber að taka tillit til þess að þau eru áhættusamust hvað varðar fjármálaóstöðugleika. Þú þarft að eignast þá, fylgja reglum um myndun eignasafnsins (gefðu ekki meira en 20% fyrir þá).

Blue chips í fjárfestingasafni

Fjárfestingasafn fyrir byrjendur ætti að innihalda
blue chips – hlutabréf í eigu stærstu fyrirtækja sem hafa staðið sig vel á hlutabréfamarkaði. Slík hlutabréf eru áreiðanlegasti fjármálagerningurinn. Hér þarftu að taka tillit til þess að upphafsverð hlutarins er að minnsta kosti 3000 rúblur. [caption id="attachment_3454" align="aligncenter" width="1137"]
Tilvitnanir í rússnesku bláu flís

Að bæta öðru flokks hlutabréfum við fjárfestingasafnið

Hlutabréf fyrirtækja frá “annað flokki” – þau geta bætt við núverandi verðbréfasamstæðu. Eiginleiki: þeir leyfa þér að vinna sér inn meira, en fjárhagsleg áhætta í þessu tilfelli eykst. Hvernig á að setja saman fjárfestingasafn fyrir byrjendur, hvaða hlutabréf og önnur verðbréf á að búa til: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Byrjendur ættu að vita að það er hugtak um “laun fyrir áhættu” á hlutabréfamarkaði. Kjarni fyrirbærisins er sem hér segir: ef til dæmis er um að ræða kaup á skuldabréfi sem sýnir 10% ávöxtunarkröfu, þá eru líkurnar á hagnaði um 90%. Miðlari mun hjálpa þér að reikna út ávöxtun fjárfestingasafns þíns. Til þess að safna ákjósanlegasta valkostinum verður þú fyrst að standast áhættupróf. Miðlarar bjóða einnig upp á hágæða greiningar og námskeið. Önnur ráðlegging er að endurskoða eignasafn ársins. Rétt gerð fjárfestingasafns í dag er ekki trygging fyrir því að eftir nokkurn tíma muni það ekki reynast minna arðbært. Tímabær sannprófun mun hjálpa til við að forðast vandamál. Dæmi: Safnað safn samanstendur af 20% skuldabréfum, 20% sjóðum og 60% hlutabréfum. Á árinu sýndu hlutabréfin vöxt – þau hækkuðu í verði og hlutdeild þeirra í eignasafninu jókst í sömu röð. Til að viðhalda arðsemi þarf fyrst að selja hluta hlutabréfanna og kaupa síðan viðbótareignir með þeim fjármunum sem berast. Þannig verður hægt að koma á jafnvægi í fjárfestingasafninu. Á árinu sýndu hlutabréfin vöxt – þau hækkuðu í verði og hlutdeild þeirra í eignasafninu jókst í sömu röð. Til að viðhalda arðsemi þarf fyrst að selja hluta hlutabréfanna og kaupa síðan viðbótareignir með þeim fjármunum sem berast. Þannig verður hægt að koma á jafnvægi í fjárfestingasafninu. Á árinu sýndu hlutabréfin vöxt – þau hækkuðu í verði og hlutdeild þeirra í eignasafninu jókst í sömu röð. Til að viðhalda arðsemi þarf fyrst að selja hluta hlutabréfanna og kaupa síðan viðbótareignir með þeim fjármunum sem berast. Þannig verður hægt að koma á jafnvægi í fjárfestingasafninu.

Áhætta fjárfestingasafns fer beint eftir skiptingu innlána í árásargjarna og íhaldssama þætti.

Dæmi um söfnun hlutabréfa þekktra fyrirtækja og framleiðenda. Það er ekki nauðsynlegt að einblína á innlend fyrirtæki, það er betra að aðgreina:

Önnur ráðlegging fyrir byrjendur er að setja fjárhagsleg markmið. Þess vegna getur innihald mismunandi eignasafnsvalkosta verið mismunandi. Þú getur opnað nokkra mismunandi reikninga í einu og myndað þá. Dæmi:

1. Eftirlaunareikningur . Það er opnað með það að markmiði að afla aukatekna eftir starfslok. Í þessu tilviki er mælt með því að mynda það á grundvelli hlutabréfa og skuldabréfa stórra fyrirtækja sem geta sýnt mikla ávöxtun jafnvel eftir 15-20 ár. Dæmi: fjárfestingasafn VTB eða Sberbank.
2. Barnareikningur – hér þarftu að setja þér ákveðið markmið: menntun, fasteignakaup á 10-15 árum. Eiginleiki: myndun á sér stað með því að nota áhættuhlutabréf (tæknifyrirtæki).
3. Viðlagakostnaður er annar reikningsvalkostur. Opnunartilgangur: lítil eða meðalstór kaup, viðgerðir, ferðalög. Best er að velja skuldabréf sem hafa stuttan gjalddaga. Ávöxtunarkrafa og verðmæti þessara verðbréfa verður að liggja fyrir fyrirfram.

Dæmi um myndun fjárfestingasafns sem getur strax hafið störf hjá eiganda sínum:

Byrjendur í myndun eignasafna geta gert nokkur mistök. Í 90% tilvika leitast þeir við að fylla hana með nokkrum tegundum eigna í einu. Miðlarar mæla með því að velja þennan valkost:

• Skuldabréf – 5 tegundir.
• Sjóðir – 5 tegundir.
• Hlutabréf fyrirtækis – 10 tegundir

Samsetning fjárfestingasafns af hlutabréfum og skuldabréfum – safn ETFs í Moskvu kauphöllinni: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Hlutabréf ein og sér ættu ekki að vera valin, sérstaklega án ítarlegrar rannsóknar á gangverki og bráðabirgðaskilningi á því sem er að gerast á markaðnum núna. Ef þú nálgast spurninguna um eignasafnsmyndun á rangan hátt, þá eykst hættan á verulegu fjárhagslegu tapi um 2-3 sinnum. Viðskipti með peninga miðlarans eru heldur ekki ráðlögð fyrir byrjendur. Framlegðarviðskipti eru ferlið við að kaupa eignir með peningum sem berast beint frá miðlara. Með enga reynslu tekur fjárfestirinn áhættu, vegna þess að ef viðskiptin eru árangurslaus hefur miðlarinn rétt á að loka stöðum. Dæmi þegar þú þarft að spara umtalsverða upphæð (fyrir eftirlaun eða stór kaup):

Meginreglur um að mynda fjárfestingasafn – hvernig á að búa til fjárfestingasafn?

Einnig er nauðsynlegt að taka tillit til almennra meginreglna um myndun fjárfestingasafns. Mikilvægt er að geta sett meginmarkmið fjárhagslega rétt. Meginreglan um myndun samanstendur af nokkrum stigum:

1. Tilgreindu upphæð og skilmála uppsöfnunar. Til dæmis, 4.500.000 rúblur í 2,5 ár fyrir síðari kaup á sveitahúsi.
2. Ákveðið hversu mikið fé verður dregið í hverjum mánuði fyrir fjárfestingar. Til dæmis 5% af launum hvers hjóna. Hér veltur mikið á því markmiði sem sett var áðan. Besta leiðin er að nota reiknivél til að reikna út hversu mikið þú þarft að spara með því að deila heildarupphæðinni með fjölda mánaða.
3. Sendu textann í hættu. Það mun hjálpa til við að ákvarða hversu hár þessi vísir er. Fyrir vikið verður hægt að reikna út bestu uppbyggingu. Samsetning eignasafnsins fer ekki aðeins eftir þeim upplýsingum sem berast heldur einnig af efnahagsástandi og fjölda annarra þátta sem taka þarf tillit til.

Einnig innihalda stig mynda fjárfestingasafns tegundir og fjárfestingaraðferðir. Eftir að hafa farið í gegnum öll þessi skref geturðu opnað reikninga og safnað eignum.

Hvað getur verið innifalið í fjárfestingasafni?

Þar sem eignasafnsfjárfesting er vel samsettur fjárfestingarþáttur getur hún samanstendur af ýmsum hlutum sem geta fært eiganda sínum ákveðnar tekjur. Mögulegir valkostir sem þeir geta myndast úr eru:

• Ýmis verðbréf (hlutabréf, skuldabréf).
• Hlutabréf fjárfestingarsjóða.
• Gjaldmiðill (Bandaríkjadalur, pund, evra, einnig júan).
• Góðmálmar (gull, silfur og platína).

Að auki geturðu fjárfest í afleiðum fjármálagerninga. Þetta felur í sér valkosti eða
framtíðarsamninga . Ef fjármunir leyfa, þá geta fasteignir, auk ýmissa innlána, verið með í fjárfestingasafninu. Miðlari greina annan sérflokk – framandi eignir. Þar á meðal eru fornminjar, safnvín. Áhættusamt – fjárfesting í sprotafyrirtækjum og ýmsum nýjungum. Það fer eftir þeirri stefnu sem valin er, samsetning eignasafnsins mun breytast. Hvernig á að búa til fjárfestingasafn fyrir árið 2022, hvaða verðbréf á að kaupa: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tegundir fjárfestingarsafna

Arðbært og hæft fjárfestingasafn getur verið af mismunandi gerðum eftir tilgangi fjárfestingarinnar og innra ástandi og skapgerð fjárfestisins. Úthluta:

1. Arðbær eða árásargjarn eignasafn . Meginmarkmið þess er mikil möguleg arðsemi. Eiginleiki: það er mjög sveiflukennt. Í þessu tilviki er samsetningin algjörlega mynduð úr birgðum með stóra vísbendingu um vaxtarmöguleika í framtíðinni. Áskorunin er að fara fram úr Moscow Exchange Index.

   

2. Alhliða eða jafnvægi eignasafn . Samsetning þess miðar að því að veita hóflegan vöxt. Það hefur mikla mótstöðu gegn óstöðugleika á markaði. Þetta er vegna mikillar fjölbreytni eftir eignaflokkum og gjaldmiðli sem notuð eru.
3. Íhaldssamt eignasafn miðar að lágmarksávöxtun en með lágmarksáhættu.

Dreifing eftir helstu eignaflokkum í alhliða eignasafni til meðallangs og langs tíma getur verið mismunandi. Þú þarft einnig að taka með í reikninginn að hægt er að skipta fjárfestingarsöfnum með vaxtarvísum (hægt að nota sem dæmi um myndun):

• Einfalt – samsetningin inniheldur ýmis verðbréf. Ef þau stækka eykst verðmæti eignasafnsins sjálfs líka.
• Mikill vöxtur – samanstendur af verðbréfum þeirra fyrirtækja sem sýna hraðan og stöðugan vöxt.
• Hóflegur vöxtur – samsetningin inniheldur verðbréf stofnana með vísbendingar um sjálfbæran vöxt.
• Miðlungs hæð – getur verið mismunandi blöð.

Ray Dalio fjárfestingasafn – 5 ETFs sem koma í staðin fyrir allt annað: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Eitthvað svona lítur út svona:
Tekjusafn er aftur á móti skipt í eftirfarandi gerðir: varanlegar tekjur (lágmarksáhætta og meðalfjárhagsávöxtun), háar tekjur – áhættustigið er miðlungs, arðsemin er mikil. Samsett eignasöfn eru einnig fáanleg. Í þessu tilviki græðir hluti núverandi eigna. Þetta er vegna hækkandi verðs. Hinn hlutinn, með móttöku arðs og vaxta, færir líka ákveðið hlutfall af fjárhagslegum hagnaði. Hafa ber í huga að þegar verðmæti ákveðins hluta eignanna lækkar þá er bætt tjón með því að hækka verðmæti annarra þátta fjárfestingasafnsins. Fjárfestingasafn Warren Buffett – hagnýtt dæmi um að setja saman fjárfestingasafn: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Söfnunarvalkostir eignasafns eftir tímasetningu, markmiðum og öðrum vísbendingum

Ef þú vilt fá tryggðar viðbótartekjur, þá þarftu að vita fyrirfram hvernig á að búa til fjárfestingasafn með lágmarks áhættu frá grunni og forðast mistök. Meðal valkosta er engin ein og alhliða fyrir alla hugsanlega fjárfesta. Hver og einn velur samsetningu á einstaklingsgrundvelli þar sem ómögulegt er að spá fyrir um hvernig staðan verður í hagkerfinu og fjármálageiranum. Söfnunarvalkostir fara eftir tímasetningu. Við val á verðbréfum ber að hafa í huga að eftir því sem fjárfestingartíminn er lengri, því minni fjárfesting í hlutabréfum er háð skammtímabreytingum á markaðsverði. Á sama tíma fer vísbending um hugsanlegar tekjur einnig eftir tímasetningarvísum. Ef þú velur þann kost að fylla með skuldabréfum, þá verður staðan sem hér segir: því lengur sem þau eru gefin út, því minna fyrirsjáanlegt er ávöxtunin. Miðlarar mæla með því að velja þennan kost ef þú vilt leysa skammtímaverkefni og setja þér minna flókin markmið.
Tegundir áhættu við myndun fjárfestingasafns – í meðallagi, jafnvægi, árásargjarn [/ yfirskrift]

Dæmi um fjárfestingasafn í eitt ár

Söfnunardæmi (tíma – 1 ár, ávöxtun – um 50.000 rúblur): rúbla skuldabréf. Í skammtímatilgangi (td ferðalög, kaupa á heimilistækjum) er betra að byggja upp eignasafn aðallega úr skuldabréfum með um eins árs gjalddaga. Þetta er mikilvægt, þar sem einstaklingur mun fyrirfram vita nákvæmlega (allt að hundruð rúblur) upphæð sem hægt er að fá á endanum. Það er áhættusamt að kaupa skammtímahlutabréf, vegna þess að við fall verður nánast ómögulegt að endurheimta vísbendingar fljótt. Í sérstökum tilfellum geturðu keypt hlutabréf að upphæð ekki meira en 10% af verðmæti og heildarmagni fjárfestingasafnsins. Með hjálp miðlara geturðu keypt tilbúið fjárfestingasafn. Það er líka hægt að setja það saman á netinu.

Dæmi um fjárfestingasafn til 3-5 ára

Annar valkostur: stofnað tímabil í þessu tilfelli er 3-5 ár. Hér getur þú valið bæði skuldabréf og hlutabréf. Hlutur nærveru þeirra í eignasafninu er 50/50 eða 40/60. Eiginleiki: því lengri tíma, því meiri hlutur hlutabréfa í eignasafninu getur verið. Hér þarf að taka með í reikninginn að auka þarf mælikvarða á fjölda hluta í hlutfalli við tímasetningu. Rannsóknir á sviði hagfræði benda til þess að hlutabréf muni byrja að hagnast á 5-10 ára tímabili. Jafnt fjárfestingasafn Dæmi um jafnvægi fjárfestingarsöfn: Sumt af sjóðunum ætti að fjárfesta í fasteignum, sumt í list eða góðmálmum. Skipulagið er sem hér segir: 25% hvor fyrir hlutabréf og skuldabréf, fasteignasjóðir 15%, valkostir 20% og góðmálmar 15%. Fjárfestingarsafn: rétt hlutfall hlutabréfa og skuldabréfa: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 eignasafn er einfaldlega myndað: hlutabréf og skuldabréf eru innifalin í jöfnum fjárhæðum. Eiginleiki – hverri tegund verðbréfa verður að skipta í rússneska og erlenda einnig að upphæð 50/50. Þú getur auk þess tryggt fjárfestingar ef þú kaupir verðbréf sem eru mismunandi hvað varðar áhættu og ávöxtun.
Fjölbreytt fjárfestingasafn [/ caption] Ef myndunin er byggð á fjárfestingum, þá gæti þessi tegund eignasafns litið svona út:

Spurningar og svör

Hvert er besta fjárfestingasafnið? Þetta er eins konar huglægur valkostur sem uppfyllir markmið, markmið og væntingar. Valkosturinn er valinn út frá efnahagsástandi, áhættustigi og ráðleggingum miðlara. Nauðsynlegt er að gæta verðbréfa stórra fyrirtækja og fyrirtækja sem þola flestar neikvæðar birtingarmyndir á markaðnum.
Hvað er bein fjárfesting og eignasafn?Í fyrra tilvikinu er venjan að tala um fjárfestingar sem fara strax að virka. Eignasafnsfjárfestingar eru erfiðari, þar sem þær eru hannaðar fyrir langtímaáhrif. Í flestum tilfellum er eignasafnsfjárfesting frábrugðin beinni eignasafnsfjárfestingu hvað varðar magn. Fjárfestingargerningar eignasafns: skuldabréf (þar á meðal ekki aðeins skuldabréf, heldur einnig víxlar), sem og hlutabréf. Eignasafnsfjárfestingar eru reiknaðar til skemmri tíma en beinar. Hafa ber í huga að þeir hafa meira lausafé. Eignasafnsfjárfestingar miða að því að græða, sem er framkvæmt með því að fá vexti eða arð. Einnig ber að taka tillit til þess að fjárfestir hefur ekki að meginverkefni stjórnun fyrirtækis eða ákveðið verkefni sem hans eigið fé er lagt í. Fjárfestingarsafn er nútímaleg leið til að margfalda fjárfesta fjármuni. Fjárfestir sem ákveður að mynda arðbæran valkost ætti að stilla sig inn til að kynna sér efnahagsástandið ekki aðeins í landinu heldur einnig í heiminum. Hann verður að vinna ítarlega og hæft starf með mismunandi markaðshlutum. Að auki mun það krefjast yfirvegaðrar stefnumótunar. Í þessu skyni er vandlega val á eignum, sem samanstendur af nokkrum valkostum. Þeir verða að uppfylla sett tímamörk og markmið. Ef öll áföng eru framkvæmd í samræmi við reglur, þá verður fjárfestingasafnið arðbært. Það er engin áhætta fyrir fjárfestirinn í þessu tilfelli. Ef við tökum ekki tillit til raunverulegra mælikvarða hagkerfisins getur tapið orðið verulegt. Miðlari getur hjálpað þér að velja besta kostinn. Mælt er með því að hafa samband við þá fyrir kaup á hlutabréfum,