וואָס איז אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל, פּאָרטפעל ינוועסטמאַנץ 2024

פֿאַר 90% פון מענטשן אין די מאָדערן וועלט, אַ וויכטיק און באַטייטיק פאַקטאָר איז די פּרעזערוויישאַן אָדער פאַרגרעסערן פון פריי פינאַנציעל רעסורסן. עס זענען פאַרשידן וועגן צו מאַכן רעוועכדיק ינוועסטמאַנץ, אָבער בלויז איינער פון די מערסט פאָלקס וועגן איז צו שאַפֿן אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. איידער איר אָנהייבן זייַן פאָרמירונג, עס איז נייטיק צו וויסן די פֿעיִקייטן פון די פּראָצעדור. דער בעסטער אָפּציע איז צו קלייַבן די מערסט פאַנאַנשאַלי אַדוואַנטיידזשאַס סיקיוראַטיז. איר אויך דאַרפֿן צו וויסן וואָס סקימז, מעטהאָדס און וועגן צו שאַפֿן עס עקסיסטירן.

וואָס איז אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל – בילדונגקרייז פּראָגראַם פֿאַר ביגינערז

לויט די רעזולטאטן פון פאָרשונג אויף דער טעמע פון ​​ינוועסמאַנט, עס ווערט באקאנט צו פילע אַז די מאָדערן טעאָריע ארויס אין 1952 און זינט דעמאָלט האט בלויז דעוועלאָפּעד און ימפּרוווד, אַדזשאַסטיד צו די ריאַלאַטיז פון די באדערפענישן און די עקאָנאָמיש סיטואַציע. איידער איר אָנהייבן די סעלעקציע, עס איז נייטיק צו פֿאַרשטיין אַלע די דעטאַילס פון וואָס אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל איז, וואָס זענען די פֿעיִקייטן. א ינוועסמאַנט פּאָרטפעל זאָל זיין באטראכט ווי אַ סכום פון באַקוועם און הויך-קוואַליטעט פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ וואָס ברענגען אַ סטאַביל און געראַנטיד האַכנאָסע צו זייער באַזיצער. ווען טשוזינג אַ פּאַסיק אָפּציע, עס איז רעקאַמענדיד צו נעמען אין חשבון איין וויכטיק שטריך: ינוועסמאַנט פּאָרטפאָוליאָוז קען זיין אַנדערש אין טערמינען פון די מדרגה פון ריזיקירן. איר אויך דאַרפֿן צו באַטראַכטן וואָס נוץ פאָרקאַסץ זיי האָבן, וואָס ינוועסמאַנט טערמינען זיי פאָרשלאָגן. דורך טשוזינג די רעכט גאַנג פון אַסעץ, דער ינוועסטער (קען זיין אַ פּראָסט יחיד) וועט זיין ביכולת צו הצלחה ינסטרומענט די דעוועלאָפּעד פּאָרטפעל סטראַטעגיע צו באַקומען אַ זיכער סומע פון ​​געלט.

ינוועסטמענט פּאָרטפעל פֿאַר ביגינערז

דער ערשטער ינוועסמאַנט פּאָרטפעל ריקווייערז די ינוועסטער צו באַצאָלן ופמערקזאַמקייט צו פאַרשידן דעטאַילס בעשאַס די זאַמלונג פּראָצעס. ביגינערז וואס ווילן צו מאַכן ינוועסטמאַנץ מיט די גרעסטע צוריקקער דאַרפֿן צו וויסן ווי צו שאַפֿן אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל און וואָס ווייזט צו באַצאָלן ספּעציעל ופמערקזאַמקייַט. ספּעסיאַליסץ אין די פעלד פון ינוועסמאַנט און פינאַנצן רעקאָמענדירן טשוזינג די פאלגענדע צוגאַנג צו דער פאָרמירונג פון דער ערשטער ינוועסמאַנט פּאָרטפעל.

עפן אַ בראָוקערידזש חשבון

צווישן דער וועקסל און דער מענטש (ינוועסטער) עס וועט זיין אַ ינטערמידיערי – אַ
מעקלער . ערשטער, אָן אַ בראָוקערידזש פירמע, עס וועט נישט אַרבעטן צו ינוועסטירן אין סיקיוראַטיז. צווייטנס, דער מעקלער וועט העלפֿן איר קלייַבן אַ זיכער ינוועסמאַנט אָפּציע, געבן איר די געלעגנהייט צו נוצן די נייטיק פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ פֿאַר ינוועסמאַנט און / אָדער טריידינג. עס זאָל זיין געטראגן אין מיינונג אַז אין רובֿ קאַסעס בראָקערס טאָן ניט באַשולדיקן אַ אָפּצאָל פֿאַר עפן אַ חשבון, אָדער די אָפּצאָל איז ריין סימבאָליש. עס איז רעקאַמענדיד צו קאָנטראָלירן די דערלויבעניש פֿאַר אַקטיוויטעטן אין דער ערשטער בינע פון ​​ינטעראַקשאַן.אן אנדער רעקאָמענדאַציע פֿאַר ביגינערז איז צו שטעלן אַטשיוואַבאַל פינאַנציעל צילן. אַז איז וואָס די אינהאַלט פון פאַרשידענע פּאָרטפעל אָפּציעס קען בייַטן. איר קענען עפֿענען עטלעכע פאַרשידענע אַקאַונץ אין אַמאָל און פאָרעם זיי. ביישפילן:

1. ריטייערמאַנט חשבון . עס איז געעפנט מיט די ציל פון דזשענערייטינג נאָך האַכנאָסע נאָך ריטייערמאַנט. אין דעם פאַל, עס איז רעקאַמענדיד צו פאָרעם עס אויף די יקער פון סטאַקס און קייטן פון גרויס קאָמפּאַניעס וואָס זענען ביכולת צו ווייַזן הויך קערט אַפֿילו נאָך 15-20 יאר. בייַשפּיל: ינוועסמאַנט פּאָרטפעל פון ווטב אָדער סבערבאַנק.
2. קינדער חשבון – דאָ איר דאַרפֿן צו שטעלן אַ ספּעציפיש ציל פֿאַר זיך: בילדונג, בייינג גרונטייגנס אין 10-15 יאר. שטריך: פאָרמירונג אַקערז ניצן אַ הויך-ריזיקירן לאַגער (טעכנאָלאָגיע קאָמפּאַניעס).
3. קאַנטינדזשאַנסי הוצאות זענען אן אנדער חשבון אָפּציע. עפן צוועקן: קליין אָדער מיטל אַקוואַזישאַנז, ריפּערז, אַרומפאָרן. עס איז בעסטער צו קלייַבן קייטן וואָס האָבן אַ קורץ צייַטיקייַט. די טראָגן און ווערט פון די סיקיוראַטיז מוזן זיין באקאנט אין שטייַגן.

אַ ביישפּיל פון די פאָרמירונג פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל וואָס קענען מיד אָנהייבן ארבעטן פֿאַר זיין באַזיצער:

אין דערצו, איר קענען ינוועסטירן אין דעריוואַט פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ. די אַרייַננעמען אָפּציעס אָדער
פיוטשערז . אויב געלט לאָזן, גרונטייגנס, ווי געזונט ווי פאַרשידן דיפּאַזאַץ, קענען זיין אַרייַנגערעכנט אין די ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. בראָקערס ויסטיילן אן אנדער ספּעציעל קאַטעגאָריע – עקזאָטיש אַסעץ. די אַרייַננעמען אַנטיקס, זאַמלונג ווייַן. ריזיקאַליש – ינוועסטינג אין סטאַרטאַפּס און פאַרשידן ינאָווויישאַנז. דעפּענדינג אויף די אויסדערוויילטע סטראַטעגיע, דער זאַץ פון די פּאָרטפעל וועט טוישן. ווי צו מאַכן אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל פֿאַר 2022, וואָס סיקיוראַטיז צו קויפן: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

טייפּס פון ינוועסמאַנט פּאָרטפאָוליאָוז

א רעוועכדיק און קאָמפּעטענט ינוועסמאַנט פּאָרטפעל קענען זיין פון פאַרשידענע טייפּס דיפּענדינג אויף די ציל פון די ינוועסמאַנט און די ינערלעך שטאַט און טעמפּעראַמענט פון די ינוועסטער. צוטיילן:

1. רעוועכדיק אָדער אַגרעסיוו פּאָרטפעל . זייַן הויפּט ציל איז הויך פּאָטענציעל פּראַפיטאַביליטי. שטריך: עס איז זייער וואַלאַטאַל. אין דעם פאַל, דער זאַץ איז גאָר געשאפן פון סטאַקס מיט אַ גרויס גראדן פון וווּקס פּאָטענציעל אין דער צוקונפֿט. די אַרויסרופן איז צו יבעריאָגן די מאָסקווע עקסטשאַנגע אינדעקס.

   

2. וניווערסאַל אָדער באַלאַנסט פּאָרטפעל . זייַן זאַץ יימז צו צושטעלן אַ מעסיק קורס פון וווּקס. עס האט אַ הויך קעגנשטעל צו מאַרק וואַלאַטילאַטי. דאָס איז רעכט צו דער ברייט דייווערסאַפאַקיישאַן דורך אַסעט קלאַס און קראַנטקייַט געניצט.
3. א קאָנסערוואַטיווע פּאָרטפעל יימז פֿאַר די מינימום צוריקקער, אָבער מיט די מינימום ריזיקירן.

[caption id="attachment_11988" align="aligncenter" width="941"]
טייפּס פון ינוועסמאַנט פּאָרטפאָוליאָוזדי פאַרשפּרייטונג דורך הויפּט אַסעט קלאסן אין אַ וניווערסאַל מיטל-טערמין און לאַנג-טערמין פּאָרטפעל קען זיין אַנדערש. איר אויך דאַרפֿן צו נעמען אין חשבון אַז ינוועסמאַנט פּאָרטפאָוליאָוז קענען זיין צעטיילט דורך גראָוט ינדאַקייטערז (קענען זיין געוויינט ווי אַ ביישפּיל פֿאַר פאָרמירונג):

• פּשוט – דער זאַץ כולל פאַרשידן סיקיוראַטיז. אויב זיי וואַקסן, די ווערט פון די פּאָרטפעל זיך אויך ינקריסיז.
• הויך גראָוט – איז קאַמפּרייזד פון די סיקיוראַטיז פון די קאָמפּאַניעס וואָס באַווייַזן גיך און פעסט וווּקס.
• מעסיק וווּקס – דער זאַץ כולל סיקיוראַטיז פון אָרגאַנאַזיישאַנז מיט ינדיקאַטאָרס פון סאַסטיינאַבאַל וווּקס.
• מיטל הייך – קען צונויפשטעלנ זיך פון פאַרשידענע צייטונגען.

Ray Dalio ינוועסמאַנט פּאָרטפעל – 5 עטפס וואָס וועט פאַרבייַטן אַלץ אַנדערש: https://youtu.be/lECIUvQuf5s עפּעס ווי דאָס קוקט אזוי:
האַכנאָסע פּאָרטפאָוליאָוז, אין קער, זענען צעטיילט אין די פאלגענדע טייפּס: שטענדיק האַכנאָסע (מינימאַל ריסקס און דורכשניטלעך פינאַנציעל צוריקקער), הויך האַכנאָסע – די מדרגה פון ריסקס איז מיטל, די פּראַפיטאַביליטי איז הויך. קאָמבינאַציע פּאָרטפאָוליאָוז זענען אויך בנימצא. אין דעם פאַל, טייל פון די יגזיסטינג אַסעץ מאכט אַ נוץ. דעם איז רעכט צו רייזינג פּרייסיז. דער אנדערער טייל, דורך באקומען דיווידענדן און אינטערעסן, ברענגט אויך א געוויסע פראצענט פינאנציעלע פראצענט. עס זאָל זיין געטראגן אין מיינונג אַז ווען די ווערט פון אַ זיכער טייל פון די אַסעץ דיקריסאַז, פאַרגיטיקונג פֿאַר לאָססעס איז געמאכט דורך ינקריסינג די ווערט פון אנדערע קאַמפּאָונאַנץ פון די ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. Warren Buffett ס ינוועסמאַנט פּאָרטפעל – אַ פּראַקטיש בייַשפּיל פון קאַמפּיילינג אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

פּאָרטפעל זאַמלונג אָפּציעס דיפּענדינג אויף די טיימינג, גאָולז און אנדערע ינדאַקייטערז

אויב איר ווילן צו באַקומען געראַנטיד נאָך האַכנאָסע, איר דאַרפֿן צו וויסן אין שטייַגן ווי צו שאַפֿן אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל מיט מינימאַל ריסקס פֿון קראַצן און ויסמיידן מיסטייקס. צווישן די אָפּציעס עס איז קיין איין און וניווערסאַל פֿאַר אַלע פּאָטענציעל ינוועסטערז. יעדער מענטש טשוזיז דעם זאַץ אויף אַ יחיד יקער, ווייַל עס איז אוממעגלעך צו פאָרויסזאָגן אין שטייַגן וואָס די סיטואַציע וועט זיין אין די עקאנאמיע און די פינאַנציעל סעקטאָר. זאַמלונג אָפּציעס אָפענגען אויף די טיימינג. ווען טשוזינג סיקיוראַטיז, עס זאָל זיין גענומען אין חשבון אַז די מער די ינוועסמאַנט צייַט, די ווייניקער ינוועסמאַנט אין שאַרעס דעפּענדס אויף קורץ-טערמין ענדערונגען אין מאַרק פּרייסיז. אין דער זעלביקער צייַט, די גראדן פון פּאָטענציעל האַכנאָסע אויך דעפּענדס אויף די טיימינג ינדאַקייטערז. אויב איר קלייַבן די אָפּציע פון ​​פילונג מיט קייטן, די סיטואַציע וועט זיין ווי גייט: די מער צייט פֿאַר וואָס זיי זענען ארויס, די ווייניקער פּרידיקטאַבאַל זענען די קערט. בראָקערס רעקאָמענדירן טשוזינג דעם אָפּציע אויב איר ווילן צו סאָלווע קורץ-טערמין טאַסקס און שטעלן ווייניקער קאָמפּליצירט גאָולז.
טייפּס פון ריסקס אין די פאָרמירונג פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל – מעסיק, באַלאַנסט, אַגרעסיוו [/ קעפּל]

א ביישפּיל פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל פֿאַר אַ יאָר

זאַמלונג בייַשפּיל (טערמין – 1 יאָר, טראָגן – וועגן 50,000 רובל): רובל קייטן. פֿאַר קורץ-טערמין צוועקן (למשל, אַרומפאָרן, בייינג הויזגעזינד אַפּפּליאַנסעס), עס איז בעסער צו בויען אַ פּאָרטפעל דער הויפּט פֿון קייטן מיט אַ צייַטיקייַט פון וועגן אַ יאָר. דאָס איז וויכטיק, ווייַל אַ מענטש וועט וויסן אין שטייַגן די פּינטלעך (אַרויף צו הונדערטער פון רובל) סומע וואָס קענען זיין באקומען אין די סוף. עס איז ריזיקאַליש צו קויפן קורץ-טערמין סטאַקס, ווייַל אין פאַל פון אַ פאַל, עס וועט זיין כּמעט אוממעגלעך צו געשווינד ומקערן ינדאַקייטערז. אין עקסטרעם קאַסעס, איר קענען קויפן שאַרעס אין אַ סומע פון ​​נישט מער ווי 10% פון די ווערט און די גאַנץ באַנד פון די ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. מיט דער הילף פון אַ מעקלער, איר קענען קויפן אַ פאַרטיק ינוועסמאַנט פּאָרטפעל. עס קענען אויך זיין קאַמפּיילד אָנליין.

אַ ביישפּיל פון אַ ינוועסמאַנט פּאָרטפעל פֿאַר 3-5 יאָר

אן אנדער אָפּציע: די געגרינדעט צייט אין דעם פאַל איז 3-5 יאר. דאָ איר קענען געבן ייבערהאַנט צו ביידע קייטן און סטאַקס. די טיילן פון זייער בייַזייַן אין די פּאָרטפעל איז 50/50 אָדער 40/60. שטריך: די מער די טערמין, די גרעסער די טיילן פון שאַרעס אין דער פּאָרטפעל קענען זיין. דאָ איר דאַרפֿן צו נעמען אין חשבון אַז איר דאַרפֿן צו פאַרגרעסערן די גראדן פון די נומער פון שאַרעס אין פּראָפּאָרציע צו די טיימינג. פאָרשונג אין די פעלד פון עקאָנאָמיק ינדיקייץ אַז סטאַקס וועט אָנהייבן צו מאַכן אַ נוץ אין אַ צייַט פון 5-10 יאר. באַלאַנסט ינוועסמאַנט פּאָרטפעל ביישפילן פון באַלאַנסט ינוועסמאַנט פּאָרטפאָוליאָוז: עטלעכע פון ​​די געלט זאָל זיין ינוועסטאַד אין גרונטייגנס, עטלעכע אין קונסט אָדער טייַער מעטאַלס. די סטרוקטור איז ווי גייט: 25% יעדער פֿאַר סטאַקס און קייטן, גרונטייגנס געלט 15%, אַלטערנאַטיוועס 20% און טייַער מעטאַלס ​​15%. ינוועסמאַנט פּאָרטפעל: די ריכטיק פּראָפּאָרציע פון ​​סטאַקס און קייטן: https://youtu.be/seS4gI3oLqY א 50/50 פּאָרטפעל איז געגרינדעט גאַנץ פּשוט: סטאַקס און קייטן זענען אַרייַנגערעכנט אין גלייַך אַמאַונץ. שטריך – יעדער טיפּ פון סיקיוראַטיז מוזן זיין צעטיילט אין רוסיש און פרעמד אויך אין די סומע פון ​​50/50. איר קענט אויך באַוואָרענען ינוועסטמאַנץ אויב איר קויפן סיקיוראַטיז וואָס זענען אַנדערש אין טערמינען פון ריזיקירן און צוריקקער.
דייווערסאַפייד ינוועסמאַנט פּאָרטפעל [/ קעפּל] אויב די פאָרמירונג איז באזירט אויף ינוועסטמאַנץ, דער טיפּ פון פּאָרטפעל קען קוקן ווי דאָס:

פראגעס און ענטפֿערס

וואָס איז דער בעסטער ינוועסמאַנט פּאָרטפעל? דאָס איז אַ מין פון סאַבדזשעקטיוו אָפּציע וואָס טרעפן די צילן, אַבדזשעקטיווז און עקספּעקטיישאַנז. די סטראַטעגיע אָפּציע איז אויסגעקליבן באזירט אויף די עקאָנאָמיש סיטואַציע, די ריזיקירן מדרגה גראדן און די רעקאַמאַנדיישאַנז פון די מעקלער. עס איז נייטיק צו געבן ייבערהאַנט צו די סיקיוראַטיז פון גרויס קאָמפּאַניעס און ענטערפּריסעס וואָס קענען וויטסטאַנד רובֿ פון די נעגאַטיוו מאַנאַפעסטיישאַנז אין די מאַרק.
וואָס איז דירעקט און פּאָרטפעל ינוועסמאַנט?אין דער ערשטער פאַל, עס איז געוויינטלעך צו רעדן וועגן ינוועסטמאַנץ וואָס אָנהייבן צו אַרבעטן מיד. פּאָרטפעל ינוועסטמאַנץ זענען מער שווער, ווייַל זיי זענען דיזיינד פֿאַר אַ לאַנג-טערמין ווירקונג. אין רובֿ קאַסעס, פּאָרטפעל ינוועסמאַנט איז אַנדערש פון דירעקט פּאָרטפעל ינוועסמאַנט אין טערמינען פון באַנד. פּאָרטפעל ינוועסמאַנט ינסטראַמאַנץ: כויוו סיקיוראַטיז (אַרייַנגערעכנט ניט בלויז קייטן, אָבער אויך פּראָמיססאָרי הערות), ווי געזונט ווי שאַרעס. פּאָרטפעל ינוועסטמאַנץ זענען קאַלקיאַלייטיד פֿאַר אַ קירצער צייט ווי דירעקט אָנעס. עס זאָל זיין געטראגן אין מיינונג אַז זיי האָבן אַ גרעסערע ליקווידיטי. פּאָרטפעל ינוועסטמאַנץ זענען אַימעד צו מאַכן אַ נוץ, וואָס איז דורכגעקאָכט דורך ריסיווינג אינטערעס אָדער דיווידענדז. עס זאָל אויך זיין גענומען אין חשבון אַז דער ינוועסטער טוט נישט שטעלן ווי זיין הויפּט אַרבעט די פאַרוואַלטונג פון אַ פאַרנעמונג אָדער אַ זיכער פּרויעקט אין וואָס זיין אייגן געלט זענען ינוועסטאַד. א ינוועסמאַנט פּאָרטפעל איז אַ מאָדערן וועג פון מאַלטאַפּלייינג ינוועסטאַד געלט. א ינוועסטער וואס דיסיידז צו פאָרעם אַ רעוועכדיק אָפּציע זאָל ניגן אין צו לערנען די עקאָנאָמיש סיטואַציע ניט בלויז אין דער מדינה, אָבער אויך אין דער וועלט. ער וועט האָבן צו טאָן אַ גרונטיק און קאָמפּעטענט אַרבעט מיט פאַרשידענע מאַרק סעגמאַנץ. אין דערצו, עס וועט דאַרפן פאַרטראַכט סטראַטעגינג. פֿאַר דעם צוועק, אַ אָפּגעהיט סעלעקציע פון ​​אַסעץ איז געמאכט, קאַנסיסטינג פון עטלעכע אָפּציעס. זיי מוזן טרעפן די באַשטימט דעדליינז און צילן. אויב אַלע סטאַגעס זענען דורכגעקאָכט אין לויט מיט די כּללים, די ינוועסמאַנט פּאָרטפעל וועט זיין רעוועכדיק. עס זענען קיין ריסקס פֿאַר די ינוועסטער אין דעם פאַל. אויב מיר טאָן ניט נעמען אין חשבון די פאַקטיש ינדיקאַטאָרס פון דער עקאנאמיע, די לאָססעס קענען זיין באַטייַטיק. בראָקערס קענען העלפֿן איר קלייַבן די בעסטער אָפּציע. עס איז רעקאַמענדיד צו קאָנטאַקט זיי איידער די קויפן פון שאַרעס,