Què és una cartera d’inversió, inversions de cartera 2024

Per al 90% de les persones del món modern, el factor de preservar o augmentar els recursos financers gratuïts és un factor important i significatiu. Hi ha diverses maneres de fer inversions rendibles, però només una de les maneres més populars és crear una cartera d’inversions. Abans de començar la seva formació, cal conèixer les característiques del procediment. La millor opció és la selecció dels valors més rendibles des del punt de vista financer. També cal saber quins esquemes, mètodes i maneres de crear-lo existeixen.

Què és una cartera d’inversió – programa educatiu per a principiants

Segons els resultats de les investigacions sobre el tema de la inversió, per a molts se sap que la teoria moderna va aparèixer l’any 1952 i des d’aleshores només s’ha desenvolupat i millorat, ajustant-se a les realitats de les exigències i a la situació econòmica. Abans de començar la selecció, cal entendre tots els detalls de què és una cartera d’inversió, quines són les seves característiques. Una cartera d’inversió s’ha de considerar com un conjunt d’instruments financers convenients i de gran qualitat que aporten uns ingressos estables i garantits al seu propietari. A l’hora de triar una opció adequada, es recomana tenir en compte una característica important: les carteres d’inversió poden diferir pel que fa al nivell de risc. També cal tenir en compte quines previsions de beneficis tenen, quines condicions d’inversió ofereixen. Després d’haver escollit un conjunt adequat d’actius,l’inversor (pot ser una persona normal) podrà implementar amb èxit l’estratègia de cartera desenvolupada per rebre una determinada quantitat de fons.
Corba de risc [/ subtítol]

Cartera d’inversions per a principiants

La primera cartera d’inversió requereix que l’inversor presti atenció a diversos detalls durant el procés de cobrament. Els novells que volen fer les inversions més rendibles han de saber com crear una cartera d’inversions i en quins punts cal prestar especial atenció. Els professionals de la inversió i les finances recomanen triar el següent enfocament per construir la vostra primera cartera d’inversió.

Obertura d’un compte d’intermediació

Entre l’intercanvi i la persona (inversor) hi haurà un intermediari: un
corredor . En primer lloc, sense una empresa de corretatge, no podreu invertir en valors. En segon lloc, el corredor l’ajudarà a triar una opció d’inversió segura, permetrà utilitzar els instruments financers necessaris per a la inversió i/o el comerç. Cal tenir en compte que, en la majoria dels casos, els corredors no cobren comissió per obrir un compte, o bé la comissió és purament simbòlica. Es recomana comprovar la llicència per realitzar activitats en la primera etapa d’interacció.
Valoració dels corredors pel nombre de clients [/ subtítol] Podeu comprovar l’autenticitat de la llicència al lloc web oficial del Banc de Rússia. Un compte obert pot ser normal o individual. En el segon cas, el propietari rep beneficis fiscals. Els ingressos estan limitats a 52.000 rubles per any.

Més formació de la cartera d’inversió

L’estructura de la cartera d’inversió es pot complementar amb diversos bons o accions.
Aquí les recomanacions són les següents: heu de triar les proporcions 20/20/60 moneda-bons-estocs. Si s’adquireixen bons, llavors l’empresa haurà de retornar el valor dels valors en l’import que tindrà al final del termini establert.
Un exemple de compilació d’una cartera d’inversió equilibrada [/ subtítol] Benefici addicional: pagament per l’ús de fons. La taxa de rendibilitat dels bons és de mitjana del 9,5%. Així mateix, els fons d’inversió es poden incloure en l’estructura de la cartera d’inversió. En els fons d’inversió, hi ha fons de diferents inversors. Estan destinats a la compra posterior d’accions i bons, així com d’immobles. Per als principiants, es recomana comprar una part de la cartera: una acció. A l’hora de triar a favor dels bons, cal tenir en compte que són els més arriscats pel que fa a la inestabilitat financera. Cal comprar-los, observant les regles per formar una cartera (no doneu-hi més del 20%).

Blue chips en una cartera d’inversió

Una cartera d’inversions per a principiants hauria de contenir
blue chips : accions propietat de les empreses més grans que han demostrat ser bones a la borsa. Aquestes accions són l’instrument financer més fiable. Aquí cal tenir en compte que el preu inicial de l’acció és d’almenys 3000 rubles.
Cotitzacions per a les fitxes blaves de la Federació Russa [/ caption]

Afegir accions de segon nivell a la cartera d’inversió

Accions d’empreses del “segon nivell”: es poden afegir al conjunt de valors existents. Característica: permeten guanyar més, però els riscos financers en aquest cas també augmenten. Com construir una cartera d’inversions per a un principiant, a partir de la qual s’han de compondre accions i altres valors: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Els principiants han de saber que hi ha un concepte de “pagament per risc” a la borsa. L’essència del fenomen és la següent: en el cas, per exemple, d’adquirir un bon amb un rendiment del 10%, la probabilitat d’obtenir un benefici és d’aproximadament el 90%. Els corredors us ajudaran a calcular el rendiment de la vostra cartera d’inversió. Per tal de recollir l’opció més òptima, primer heu de passar una prova de risc. Els corredors també ofereixen anàlisis i cursos d’alta qualitat. Una altra recomanació és revisar la cartera de l’any.La correcta creació d’una cartera d’inversió avui dia no és garantia que al cap d’un temps no resulti menys rendible. La verificació oportuna ajudarà a evitar problemes. Exemple: una cartera compilada consta d’un 20% de bons, un 20% de fons i un 60% d’accions. Durant l’any, les accions han augmentat: han augmentat el preu i la seva participació en la cartera, respectivament, ha augmentat. Per mantenir la rendibilitat, cal, primer, vendre part de les accions, i després comprar altres actius amb els fons rebuts. D’aquesta manera, es podrà recuperar l’equilibri de la cartera d’inversió.Durant l’any, les accions han augmentat: han augmentat el preu i la seva participació en la cartera, respectivament, ha augmentat. Per mantenir la rendibilitat, cal, primer, vendre part de les accions, i després comprar altres actius amb els fons rebuts. D’aquesta manera, es podrà recuperar l’equilibri de la cartera d’inversió.Durant l’any, les accions han augmentat: han augmentat el preu i la seva participació en la cartera, respectivament, ha augmentat. Per mantenir la rendibilitat, cal, primer, vendre part de les accions, i després comprar altres actius amb els fons rebuts. D’aquesta manera, es podrà recuperar l’equilibri de la cartera d’inversió.

El risc d’una cartera d’inversió depèn directament de la divisió dels dipòsits en components agressius i conservadors.

Un exemple de recollida d’accions d’empreses i fabricants coneguts. No cal centrar-se en empreses nacionals, és millor separar:
Cartera d’inversió en empreses nacionals i estrangeres [/ caption] Una altra recomanació per als nouvinguts és per establir objectius financers assolibles. És per això que el contingut de les diferents opcions de cartera pot ser diferent. Podeu obrir diversos comptes diferents alhora i generar-los. Exemples:

1. Compte de pensions . S’obre amb l’objectiu de generar ingressos addicionals després de la jubilació. En aquest cas, es recomana formar-lo a partir d’accions i bons de grans empreses que siguin capaços de mostrar rendiments elevats fins i tot després de 15-20 anys. Exemple: cartera d’inversió de VTB o Sberbank.
2. Compte dels nens : aquí cal que us fixeu un objectiu específic: educació, compra de béns arrels en 10-15 anys. Característica: la formació es fa mitjançant un estoc d’alt risc (empreses tecnològiques).
3. Les despeses imprevistes són una altra opció de compte. Finalitat de l’obertura: petites o mitjanes adquisicions, renovació, desplaçaments. El millor és triar bons amb un venciment curt. El rendiment i el valor d’aquests valors s’han de conèixer amb antelació.

Un exemple de la formació d’una cartera d’inversions que pot començar a treballar immediatament per al seu propietari:
Com crear una cartera d’inversió per a un individu des de zero – diversificació de cartera [/ subtítol] Els novells en el procés de formació de la cartera poden cometre alguns errors. En el 90% dels casos, busquen omplir-lo amb diversos tipus d’actius alhora. Els corredors recomanen donar preferència a aquesta opció:

• Bons – 5 tipus.
• Fons – 5 tipus.
• Accions d’empreses – 10 tipus

Compilació d’una cartera d’inversions a partir d’accions i bons – cartera d’ETF a la Borsa de Moscou: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA No hauríeu de donar preferència només a les accions, especialment sense un estudi exhaustiu de la dinàmica i una comprensió preliminar del que és que passa ara al mercat. Si ens apropem de manera incorrecta al tema de la formació de carteres, els riscos de pèrdues financeres significatives augmenten entre 2 i 3 vegades. El comerç amb diners d’un corredor tampoc es recomana per als principiants. El comerç de marge és el procés de compra d’actius amb diners rebuts directament d’un corredor. Sense experiència, l’inversor corre el risc, perquè en cas que la transacció no tingui èxit, el corredor té dret a tancar les posicions. Un exemple quan necessiteu acumular una quantitat significativa (per a la jubilació o una compra important):

Els principis per formar una cartera d’inversió: com compondre correctament una cartera d’inversió?

També cal tenir en compte els principis generals de conformació d’una cartera d’inversió. Aquí és important poder establir correctament l’objectiu financer principal per a tu mateix. El principi de formació consta de diverses etapes:

1. Indiqueu l’import i les condicions d’acumulació. Per exemple, 4.500.000 rubles durant 2,5 anys per a la compra posterior d’una casa de camp.
2. Decidiu quin import es descomptarà per inversions cada mes. Per exemple, el 5% del sou de cada cònjuge. Molt depèn de l’objectiu marcat abans. La vostra millor aposta és utilitzar una calculadora per calcular quant estalvieu dividint el total pel nombre de mesos.
3. Passa el text en risc. Ajudarà a determinar fins a quin punt és aquest indicador. Com a resultat, serà possible calcular l’estructura òptima. La composició de la cartera depèn no només de la informació rebuda, sinó també de la situació econòmica i d’altres factors que cal tenir en compte.

Com recollir una cartera d’inversió: principis generals d’elaboració i formació [/ caption] A més, les etapes de formació d’una cartera d’inversió inclouen tipus i estratègies d’inversió . Després de completar tots aquests passos, podeu obrir comptes i recollir actius.

Què es pot incloure en una cartera d’inversió?

Com que la inversió de cartera és un element d’inversió ben dissenyat, pot consistir en diverses parts que poden aportar uns ingressos determinats al seu propietari. Les possibles opcions a partir de les quals es poden formar inclouen:

• Diversos valors (accions, bons).
• Accions de fons d’inversió.
• Moneda (dòlar dels EUA, lliures, euros, també iuans).
• Metalls preciosos (or, plata i platí).

Un exemple de cartera conservadora d’un inversor a la Federació de Rússia [/ caption] A més, podeu invertir en instruments financers derivats. Aquests inclouen opcions o
futurs . Si els fons ho permeten, els béns immobles, així com diversos dipòsits, es poden incloure a la cartera d’inversió. Els corredors distingeixen una altra categoria especial: els actius exòtics. Aquests inclouen antiguitats, vi de col·lecció. Riscat: invertir en startups i diverses innovacions. En funció de l’estratègia escollida, la composició de la cartera canviarà. Com elaborar una cartera d’inversió per al 2022, quins valors comprar: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipus de carteres d’inversió

Una cartera d’inversió rendible i competent pot ser de diferents tipus, depenent dels objectius d’inversió i de l’estat i temperament intern de l’inversor. Assignar:

1. Cartera rendible o agressiva . El seu objectiu principal és un alt potencial de rendibilitat. Característica: és molt volàtil. En aquest cas, la composició està totalment formada per accions amb un gran indicador de potencial de creixement futur. El repte és superar l’índex de borsa de Moscou. Cartera d’inversions agressiva [/ caption]
2. Una cartera versàtil o equilibrada . La seva composició està orientada a proporcionar un ritme de creixement moderat. Té una alta resistència a l’indicador de volatilitat del mercat. Això es deu a una àmplia diversificació per classe d’actius i moneda utilitzada.
3. Una cartera conservadora té com a objectiu ingressos mínims, però amb riscos mínims.

Tipus de carteres d’inversió [/ caption] La distribució per classes d’actius principals en una cartera universal a mitjà i llarg termini pot ser diferent. També heu de tenir en compte que les carteres d’inversió es poden dividir per indicadors de creixement (es pot utilitzar com a exemple per a la formació):

• Simple : l’estructura inclou diversos valors. Si creixen, també ho fa el valor de la pròpia cartera.
• Alt creixement – està format per valors d’aquelles empreses que demostren un creixement ràpid i constant.
• Creixement moderat : l’estructura inclou valors d’organitzacions amb indicadors de creixement sostenible.
• Creixement mitjà : pot consistir en diferents valors.

Cartera d’inversions [/ caption] Cartera d’inversions a l’exemple de Ray Dalio – 5 ETF que substituiran tota la resta: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Això és aproximadament així:
Les carteres d’ingressos, al seu torn, es divideixen en els següents tipus: ingressos permanents (riscos mínims i rendibilitat financera mitjana), ingressos alts – nivell de risc mitjà, rendibilitat elevada. També hi ha carteres combinades disponibles. En aquest cas, part dels actius disponibles és rendible. Això es deu a un augment dels preus. L’altra part, per la percepció de dividends i interessos, també aporta un determinat percentatge de benefici financer. Cal tenir en compte que quan disminueix el valor d’una determinada part dels actius, es compensen les pèrdues a causa del creixement del valor d’altres components de la cartera d’inversió. Cartera d’inversions de Warren Buffett: un exemple pràctic de recopilació de carteres d’inversió: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opcions de recollida de carteres basades en temps, objectius i altres mètriques

Si necessiteu rebre ingressos addicionals garantits, heu de saber per endavant com crear una cartera d’inversions amb els mínims riscos des de zero i evitar errors. Entre les opcions, no hi ha una única i universal per a tots els possibles inversors. Cada persona tria la composició de manera individual, ja que és impossible predir amb antelació quina serà la situació en l’economia i el sector financer. Les opcions de recollida depenen del temps. A l’hora d’escollir valors, cal tenir en compte que com més llarg sigui el període d’inversió, menys inversió en accions depèn dels canvis de preu a curt termini al mercat. Al mateix temps, l’indicador d’ingressos potencials depèn dels indicadors del moment. Si trieu l’opció d’omplir amb bons, la situació serà la següent: com més llarg sigui el període per al qual s’emeten,per tant, la taxa de rendibilitat és menys predictible. Els corredors recomanen escollir aquesta opció si voleu resoldre problemes a curt termini i tenir objectius menys complexos.
Tipus de riscos en la formació d’una cartera d’inversió: moderats, equilibrats, agressius [/ subtítol]

Un exemple de cartera d’inversió per a un any

Un exemple de col·lecció (terme – 1 any, rendiment – uns 50.000 rubles): bons de ruble. Per a finalitats a curt termini (per exemple, viatjar, comprar electrodomèstics), és millor recollir la cartera principalment a partir de bons amb un venciment d’aproximadament un any. Això és important, ja que la persona sabrà per endavant la quantitat exacta (fins a centenars de rubles) que es pot rebre al final. És arriscat comprar accions durant poc temps, perquè en cas de caiguda, serà gairebé impossible recuperar-se ràpidament. En casos extrems, podeu comprar accions per un import no superior al 10% del valor i del volum total de la cartera d’inversió. Amb l’ajuda d’un corredor, podeu comprar una cartera d’inversions ja feta. També pots redactar-lo en línia.

Un exemple de cartera d’inversió durant 3-5 anys

Una altra opció: el termini establert és en aquest cas de 3-5 anys. Aquí podeu donar preferència tant a bons com a accions. La seva participació en la cartera és de 50/50 o 40/60. Característica: com més llarg sigui el termini, més gran pot ser la quota d’accions a la cartera. Aquí cal tenir en compte que cal augmentar el nombre d’accions en proporció al temps. La investigació en economia indica que les accions començaran a obtenir beneficis en un període de 5 a 10 anys. Cartera d’inversió equilibrada Exemples de carteres d’inversió equilibrada: Alguns fons s’han d’invertir en béns immobles, altres en art o metalls preciosos. L’estructura és la següent: 25% cadascun per a accions i bons, els fons immobiliaris representen el 15%, alternatives – 20% i metalls preciosos – 15%. Cartera d’inversió:la proporció correcta d’accions i bons: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Una cartera 50/50 es forma de manera senzilla: consta d’un nombre igual d’accions i bons. Característica: cada tipus de valors s’ha de dividir en russos i estrangers, també per un import de 50/50. A més, podeu garantir les vostres inversions si compreu valors que difereixen en nivell de risc i rendibilitat.
Cartera d’inversions diversificada [/ subtítol] Si la formació es basa en inversions, aquest tipus de cartera pot ser així:

Preguntes i respostes

Quina és la millor cartera d’inversió? Es tracta d’una mena d’opció subjectiva que compleix els objectius, els objectius i les expectatives. L’opció estratègica es selecciona en funció de la situació econòmica, l’indicador de nivell de risc i les recomanacions del corredor. Cal donar preferència als valors de grans empreses i empreses que puguin suportar la majoria de les manifestacions negatives del mercat.
Què són les inversions directes i de cartera?En el primer cas, s’acostuma a parlar d’inversions que comencen a funcionar immediatament. Les inversions de cartera també són més difícils, ja que estan dissenyades per a una acció a llarg termini. En la majoria dels casos, la inversió de cartera difereix de la inversió directa pel que fa al volum. Instruments d’inversió de cartera: valors de deute (inclosos no només bons, sinó també pagarés), així com accions. Les inversions de cartera estan dissenyades per a un període més curt que les inversions directes. Cal tenir en compte que tenen més liquiditat. Les inversions de cartera estan destinades a obtenir un benefici, que es realitza mitjançant la percepció d’interessos o dividends. També cal tenir en compte que l’inversor no es fixa com a tasca principal la gestió d’una empresa o un projecte determinat en què s’inverteixin els seus propis fons.Una cartera d’inversió és una forma moderna d’augmentar la vostra inversió. Un inversor que hagi decidit formar una opció rendible hauria de sintonitzar per estudiar la situació econòmica no només al país, sinó també al món. Ha de fer un treball exhaustiu i competent amb diferents segments de mercat. A més, haureu de realitzar un esborrany atent de l’estratègia. Amb aquesta finalitat, es fa una acurada selecció dels actius, que consta de diverses opcions. Han de complir els terminis i els objectius marcats. Si totes les etapes es fan d’acord amb les regles, la cartera d’inversió serà rendible. En aquest cas, no hi ha riscos per a l’inversor. Si no tenim en compte els indicadors reals de l’economia, les pèrdues poden ser importants. Els corredors poden ajudar a triar la millor opció. Es recomana contactar amb ells abans de la compra d’accions,bons i altres components de la cartera d’inversió.