بالنسبة لـ 90٪ من الناس في العالم الحديث ، يعتبر الحفاظ على الموارد المالية المجانية أو زيادتها عاملاً مهمًا وهامًا. هناك طرق مختلفة للقيام باستثمارات مربحة ، ولكن واحدة فقط من أكثر الطرق شيوعًا هي إنشاء محفظة من الاستثمارات. قبل البدء في تشكيله ، تحتاج إلى معرفة ميزات الإجراء. الخيار الأفضل هو اختيار الأوراق المالية الأكثر ربحية من وجهة النظر المالية. تحتاج أيضًا إلى معرفة المخططات والأساليب وطرق إنشائها الموجودة.
- ما هي المحفظة الاستثمارية – برنامج تعليمي للمبتدئين
- محفظة استثمارية للمبتدئين
- فتح حساب وساطة
- مزيد من تشكيل المحفظة الاستثمارية
- الأسهم القيادية في محفظة استثمارية
- إضافة أسهم من الدرجة الثانية إلى المحفظة الاستثمارية
- مبادئ تكوين المحفظة الاستثمارية – كيف تؤلف محفظة استثمارية بشكل صحيح؟
- ما الذي يمكن تضمينه في المحفظة الاستثمارية؟
- أنواع المحافظ الاستثمارية
- خيارات جمع المحفظة بناءً على التوقيت والأهداف والمقاييس الأخرى
- مثال على محفظة استثمارية لمدة عام
- مثال على محفظة استثمارية لمدة 3-5 سنوات
- أسئلة وأجوبة
ما هي المحفظة الاستثمارية – برنامج تعليمي للمبتدئين
وفقًا لنتائج البحث في موضوع الاستثمار ، أصبح معروفًا للكثيرين أن النظرية الحديثة ظهرت في عام 1952 ومنذ ذلك الحين تطورت وتحسنت فقط ، لتتكيف مع واقع المتطلبات والوضع الاقتصادي. قبل البدء في الاختيار ، تحتاج إلى فهم كل تفاصيل ماهية المحفظة الاستثمارية وما هي ميزاتها. يجب اعتبار المحفظة الاستثمارية على أنها مجموعة من الأدوات المالية الملائمة وعالية الجودة التي تحقق دخلاً مستقرًا ومضمونًا لمالكها. عند اختيار خيار مناسب ، يوصى بمراعاة ميزة واحدة مهمة: يمكن أن تختلف المحافظ الاستثمارية من حيث مستوى المخاطرة. تحتاج أيضًا إلى مراعاة توقعات الأرباح لديهم ، وشروط الاستثمار التي يقدمونها. بعد اختيار مجموعة مناسبة من الأصول ،سيكون المستثمر (قد يكون فردًا عاديًا) قادرًا على تنفيذ استراتيجية المحفظة المطورة بنجاح من أجل الحصول على مبلغ معين من الأموال. [عنوان معرف = “attachment_12004” محاذاة = “aligncenter” العرض = “450”]
محفظة استثمارية للمبتدئين
تتطلب المحفظة الاستثمارية الأولى من المستثمر الانتباه إلى التفاصيل المختلفة أثناء عملية التحصيل. يحتاج المبتدئون الذين يرغبون في القيام بأكثر الاستثمارات ربحية إلى معرفة كيفية إنشاء محفظة استثمارية وما هي النقاط التي يجب الانتباه إليها بشكل خاص. يوصي خبراء الاستثمار والتمويل باختيار النهج التالي لبناء محفظتك الاستثمارية الأولى.
فتح حساب وساطة
بين البورصة والشخص (المستثمر) سيكون هناك وسيط –
وسيط . أولاً ، بدون شركة وساطة ، لن تتمكن من الاستثمار في الأوراق المالية. ثانيًا ، سيساعدك الوسيط في اختيار خيار استثمار آمن ، مما يجعل من الممكن استخدام الأدوات المالية اللازمة للاستثمار و / أو التداول. يجب أن يؤخذ في الاعتبار أنه في معظم الحالات لا يتقاضى السماسرة رسومًا لفتح حساب ، أو أن الرسوم رمزية بحتة. يوصى بالتحقق من الترخيص لمزاولة الأنشطة في المرحلة الأولى من التفاعل. [عنوان معرف = “attachment_11940” محاذاة = “aligncenter” العرض = “624”]
مزيد من تشكيل المحفظة الاستثمارية
يمكن استكمال هيكل المحفظة الاستثمارية بالعديد من السندات أو الأسهم.
وهذه التوصيات كالتالي: تحتاج إلى اختيار النسب 20/20/60 عملة-سندات-أسهم. إذا تم شراء السندات ، فيجب على الشركة إعادة قيمة الأوراق المالية بالمبلغ الذي سيكون لديها في نهاية الفترة المحددة. [عنوان معرف = “attachment_12002” محاذاة = “aligncenter” العرض = “701”]
الأسهم القيادية في محفظة استثمارية
يجب أن تحتوي المحفظة الاستثمارية للمبتدئين على
الأسهم القيادية – وهي أسهم مملوكة من قبل أكبر الشركات التي أثبتت نجاحها في سوق الأوراق المالية. هذه الأسهم هي الأداة المالية الأكثر موثوقية. هنا عليك أن تأخذ في الاعتبار أن السعر المبدئي للسهم لا يقل عن 3000 روبل.
إضافة أسهم من الدرجة الثانية إلى المحفظة الاستثمارية
أسهم الشركات من “الطبقة الثانية” – يمكن إضافتها إلى مجموعة الأوراق المالية الحالية. ميزة: أنها تسمح لك بكسب المزيد ، ولكن المخاطر المالية في هذه الحالة تزداد أيضًا. كيفية بناء محفظة استثمارية للمبتدئين ، والتي يتم من خلالها تكوين الأسهم والأوراق المالية الأخرى: https://youtu.be/qiwFndRDCM يجب أن يعرف المبتدئون أن هناك مفهوم “الدفع مقابل المخاطر” في سوق الأوراق المالية. جوهر هذه الظاهرة هو كما يلي: في حالة ، على سبيل المثال ، شراء سند يظهر عائد 10٪ ، واحتمال تحقيق ربح حوالي 90٪. سيساعدك الوسطاء في حساب العائد على محفظتك الاستثمارية. من أجل الحصول على الخيار الأمثل ، يجب عليك أولاً اجتياز اختبار المخاطرة. يوفر الوسطاء أيضًا تحليلات ودورات عالية الجودة. توصية أخرى هي مراجعة الحافظة لهذا العام.إن الإنشاء الصحيح لمحفظة استثمارية اليوم ليس ضمانًا أنه بعد فترة لن يصبح أقل ربحية. سيساعد التحقق في الوقت المناسب على تجنب المشاكل. مثال: تتكون المحفظة المجمعة من 20٪ سندات و 20٪ أموال و 60٪ أسهم. على مدار العام ، أظهرت الأسهم نموًا – فقد ارتفعت أسعارها وزادت حصتها في المحفظة ، على التوالي. من أجل الحفاظ على الربحية ، يلزم أولاً بيع جزء من الأسهم ، ثم شراء أصول أخرى بالأموال المستلمة. بهذه الطريقة ، سيكون من الممكن استعادة رصيد المحفظة الاستثمارية.على مدار العام ، أظهرت الأسهم نموًا – فقد ارتفعت أسعارها وزادت حصتها في المحفظة ، على التوالي. من أجل الحفاظ على الربحية ، يلزم أولاً بيع جزء من الأسهم ، ثم شراء أصول أخرى بالأموال المستلمة. بهذه الطريقة ، سيكون من الممكن استعادة رصيد المحفظة الاستثمارية.على مدار العام ، أظهرت الأسهم نموًا – فقد ارتفعت أسعارها وزادت حصتها في المحفظة ، على التوالي. من أجل الحفاظ على الربحية ، يلزم أولاً بيع جزء من الأسهم ، ثم شراء أصول أخرى بالأموال المستلمة. بهذه الطريقة ، سيكون من الممكن استعادة رصيد المحفظة الاستثمارية.
تعتمد مخاطر المحفظة الاستثمارية بشكل مباشر على تقسيم الودائع إلى مكونات صارمة ومتحفظة.
مثال على تحصيل أسهم الشركات والمصنعين المعروفين. ليس من الضروري التركيز على الشركات المحلية ، فمن الأفضل الفصل:
- حساب المعاش . يبدأ بهدف توليد دخل إضافي بعد التقاعد. في هذه الحالة ، يوصى بتكوينها على أساس أسهم وسندات الشركات الكبيرة القادرة على إظهار عوائد عالية حتى بعد 15-20 سنة. مثال: المحفظة الاستثمارية لـ VTB أو Sberbank.
- حساب الأطفال – هنا تحتاج إلى تحديد هدف محدد لنفسك: التعليم ، وشراء العقارات في 10-15 سنة. الميزة: يتم التكوين باستخدام أسهم عالية المخاطر (شركات التكنولوجيا).
- النفقات غير المتوقعة هي خيار حساب آخر. الغرض من الافتتاح: المقتنيات الصغيرة أو المتوسطة ، التجديد ، السفر. من الأفضل اختيار السندات ذات النضج القصير. يجب معرفة عائد وقيمة هذه الأوراق المالية مسبقًا.
مثال على تكوين محفظة استثمارية يمكن أن تبدأ العمل فورًا لمالكها:
- السندات – 5 أنواع.
- الأموال – 5 أنواع.
- أسهم الشركات – 10 أنواع
تجميع محفظة استثمارية من الأسهم والسندات – محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة في بورصة موسكو: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA يجب ألا تعطي الأفضلية للأسهم فقط ، لا سيما بدون دراسة دقيقة للديناميكيات وفهم أولي لما هو موجود يحدث في السوق الآن. إذا تعاملنا مع مسألة تكوين المحفظة بشكل غير صحيح ، فإن مخاطر الخسائر المالية الكبيرة تزيد بمقدار 2-3 مرات. لا ينصح أيضًا بالتداول بأموال الوسيط للمبتدئين. التداول بالهامش هو عملية شراء الأصول بأموال مستلمة مباشرة من الوسيط. بدون خبرة ، يخاطر المستثمر ، لأنه في حالة عدم نجاح الصفقة ، يحق للوسيط إغلاق المراكز. مثال عندما تحتاج إلى تجميع مبلغ كبير (للتقاعد أو شراء كبير):
مبادئ تكوين المحفظة الاستثمارية – كيف تؤلف محفظة استثمارية بشكل صحيح؟
من الضروري أيضًا مراعاة المبادئ العامة لتكوين محفظة استثمارية. من المهم هنا أن تكون قادرًا على تحديد الهدف المالي الرئيسي لنفسك بشكل صحيح. يتكون مبدأ التكوين من عدة مراحل:
- حدد مقدار وشروط التراكم. على سبيل المثال ، 4500000 روبل لمدة 2.5 سنة لشراء لاحقة لمنزل ريفي.
- حدد المبلغ الذي سيتم خصمه للاستثمارات كل شهر. على سبيل المثال ، 5٪ من راتب كل من الزوجين. يعتمد الكثير على الهدف المحدد مسبقًا. أفضل رهان هو استخدام الآلة الحاسبة لحساب مقدار التوفير بقسمة الإجمالي على عدد الأشهر.
- تمرير النص في خطر. سوف يساعد في تحديد مدى ارتفاع هذا المؤشر. نتيجة لذلك ، سيكون من الممكن حساب الهيكل الأمثل. لا يعتمد تكوين المحفظة على المعلومات الواردة فحسب ، بل يعتمد أيضًا على الوضع الاقتصادي وعدد من العوامل الأخرى التي يجب أخذها في الاعتبار.
ما الذي يمكن تضمينه في المحفظة الاستثمارية؟
نظرًا لأن الاستثمار في المحفظة هو عنصر استثماري جيد التصميم ، فيمكن أن يتكون من أجزاء مختلفة يمكن أن تحقق دخلاً معينًا لمالكها. تشمل الخيارات الممكنة التي يمكن تشكيلها منها ما يلي:
- الأوراق المالية المختلفة (الأسهم والسندات).
- أسهم صناديق الاستثمار.
- العملة (الدولار الأمريكي والجنيه واليورو وأيضًا اليوان).
- المعادن النفيسة (الذهب والفضة والبلاتين).
العقود الآجلة . إذا سمحت الأموال ، فيمكن إدراج العقارات ، وكذلك الودائع المختلفة ، في المحفظة الاستثمارية. يميز السماسرة فئة خاصة أخرى – الأصول النادرة. وتشمل هذه التحف وجمع النبيذ. محفوف بالمخاطر – الاستثمار في الشركات الناشئة والابتكارات المختلفة. اعتمادًا على الاستراتيجية المختارة ، سيتغير تكوين المحفظة. كيفية تكوين محفظة استثمارية لعام 2022 ، أي الأوراق المالية للشراء: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
أنواع المحافظ الاستثمارية
يمكن أن تكون المحفظة الاستثمارية المربحة والمختصة من أنواع مختلفة ، حسب أهداف الاستثمار والحالة الداخلية ومزاج المستثمر. تخصيص:
- محفظة مربحة أو قوية . هدفها الرئيسي هو الربحية العالية المحتملة. الميزة: إنه متقلب للغاية. في هذه الحالة ، يتكون التكوين بالكامل من الأسهم مع وجود مؤشر كبير على إمكانات النمو المستقبلية. التحدي هو تجاوز مؤشر بورصة موسكو.
- محفظة متعددة الاستخدامات أو متوازنة . يهدف تكوينه إلى توفير معدل نمو معتدل. لديها مقاومة عالية لمؤشر تقلبات السوق. ويرجع ذلك إلى التنويع الواسع حسب فئة الأصول والعملة المستخدمة.
- تهدف المحفظة المحافظة إلى الحد الأدنى من الدخل ، ولكن مع الحد الأدنى من المخاطر.
- بسيط – يتضمن الهيكل أوراق مالية مختلفة. إذا كانت تنمو ، كذلك تنمو قيمة المحفظة نفسها.
- نمو مرتفع – يتكون من الأوراق المالية لتلك الشركات التي تظهر نموًا سريعًا وثابتًا.
- نمو معتدل – يشمل الهيكل الأوراق المالية للمنظمات ذات مؤشرات النمو المستدام.
- نمو متوسط – قد يتكون من أوراق مالية مختلفة.
خيارات جمع المحفظة بناءً على التوقيت والأهداف والمقاييس الأخرى
إذا كنت بحاجة إلى الحصول على دخل إضافي مضمون ، فأنت بحاجة إلى معرفة كيفية إنشاء محفظة استثمارية مع الحد الأدنى من المخاطر من الصفر وتجنب الأخطاء مسبقًا. من بين الخيارات ، لا يوجد خيار واحد وعالمي لجميع المستثمرين المحتملين. يختار كل شخص التكوين على أساس فردي ، لأنه من المستحيل التنبؤ مسبقًا بما سيكون عليه الوضع في الاقتصاد والقطاع المالي. تعتمد خيارات التجميع على التوقيت. عند اختيار الأوراق المالية ، يجب على المرء أن يأخذ في الاعتبار أنه كلما طالت فترة الاستثمار ، كلما قل الاستثمار في الأسهم يعتمد على تغيرات الأسعار قصيرة الأجل في السوق. في الوقت نفسه ، يعتمد مؤشر الدخل المحتمل على مؤشرات التوقيت. إذا اخترت خيار ملء السندات ، فسيكون الوضع على النحو التالي: كلما طالت الفترة التي صدرت من أجلها ،لذلك ، فإن معدل العائد أقل قابلية للتنبؤ. يوصي الوسطاء باختيار هذا الخيار إذا كنت تريد حل المشكلات قصيرة المدى ولديك أهداف أقل تعقيدًا. [عنوان معرف = “attachment_12003” محاذاة = “aligncenter” العرض = “623”]
مثال على محفظة استثمارية لمدة عام
مثال على مجموعة (المدى – سنة واحدة ، العائد – حوالي 50000 روبل): سندات الروبل. للأغراض قصيرة الأجل (على سبيل المثال ، السفر ، وشراء الأجهزة المنزلية) ، من الأفضل جمع المحفظة بشكل أساسي من السندات ذات الاستحقاق لمدة عام تقريبًا. هذا مهم ، لأن الشخص سيعرف مسبقًا المبلغ الدقيق (حتى مئات الروبلات) الذي يمكن استلامه في النهاية. إن شراء الأسهم لفترة قصيرة أمر محفوف بالمخاطر ، لأنه في حالة السقوط ، سيكون من المستحيل تقريبًا التعافي بسرعة. في الحالات القصوى ، يمكنك شراء أسهم بقيمة لا تزيد عن 10٪ من القيمة والحجم الإجمالي للمحفظة الاستثمارية. بمساعدة وسيط ، يمكنك شراء محفظة استثمارية جاهزة. يمكنك أيضًا تأليفها عبر الإنترنت.
مثال على محفظة استثمارية لمدة 3-5 سنوات
خيار آخر: الفترة المحددة في هذه الحالة هي 3-5 سنوات. هنا يمكنك إعطاء الأفضلية لكل من السندات والأسهم. حصتهم في المحفظة هي 50/50 أو 40/60. الميزة: كلما طالت المدة ، زادت حصة الأسهم في المحفظة. هنا عليك أن تأخذ في الاعتبار أنك بحاجة إلى زيادة عدد الأسهم بما يتناسب مع التوقيت. تشير الأبحاث في الاقتصاد إلى أن الأسهم ستبدأ في جني الأرباح في فترة 5-10 سنوات. المحفظة الاستثمارية المتوازنة أمثلة على المحافظ الاستثمارية المتوازنة: يجب استثمار بعض الصناديق في العقارات ، والبعض الآخر في الفن أو المعادن النفيسة. الهيكل كالتالي: 25٪ لكل من الأسهم والسندات ، الصناديق العقارية 15٪ ، البدائل – 20٪ والمعادن الثمينة – 15٪. محفظة الاستثمار:النسبة الصحيحة من الأسهم والسندات: https://youtu.be/seS4gI3oLqY تتكون محفظة 50/50 بكل بساطة: تتكون من عدد متساوٍ من الأسهم والسندات. الميزة – يجب تقسيم كل نوع من الأوراق المالية إلى روسية وأجنبية ، وكذلك بمبلغ 50/50. يمكنك أيضًا تأمين استثماراتك إذا قمت بشراء أوراق مالية تختلف في مستوى المخاطر والربحية. [عنوان معرف = “attachment_11999” محاذاة = “aligncenter” العرض = “802”][عنوان معرف = “attachment_11999” محاذاة = “aligncenter” العرض = “802”][عنوان معرف = “attachment_11999” محاذاة = “aligncenter” العرض = “802”]
أسئلة وأجوبة
ما هي أفضل محفظة استثمارية؟ هذا نوع من الخيار الذاتي الذي يلبي الأهداف والغايات والتوقعات. يتم تحديد خيار الإستراتيجية بناءً على الوضع الاقتصادي ومؤشر مستوى المخاطرة وتوصيات الوسيط. من الضروري إعطاء الأفضلية للأوراق المالية للشركات والمؤسسات الكبرى التي يمكنها تحمل معظم المظاهر السلبية في السوق.
ما هي الاستثمارات المباشرة والمحافظة؟في الحالة الأولى ، من المعتاد التحدث عن الاستثمارات التي تبدأ العمل على الفور. تعد استثمارات الحافظة أيضًا أكثر صعوبة ، لأنها مصممة للعمل طويل الأجل. في معظم الحالات ، يختلف استثمار المحفظة عن الاستثمار المباشر من حيث الحجم. أدوات استثمار المحفظة: سندات الدين (بما في ذلك ليس فقط السندات ، ولكن أيضًا السندات الإذنية) ، وكذلك الأسهم. تم تصميم استثمارات المحفظة لفترة أقصر من الاستثمارات المباشرة. يجب ألا يغيب عن البال أن لديهم سيولة أكبر. تهدف استثمارات المحفظة إلى تحقيق ربح يتم تنفيذه من خلال تلقي الفوائد أو الأرباح. تحتاج أيضًا إلى مراعاة أن المستثمر لا يحدد مهمته الرئيسية إدارة مؤسسة أو مشروع معين يتم استثمار أمواله الخاصة فيه.المحفظة الاستثمارية هي طريقة حديثة لزيادة استثمارك. يجب على المستثمر الذي قرر تشكيل خيار مربح ضبطه لدراسة الوضع الاقتصادي ليس فقط في البلد ، ولكن أيضًا في العالم. يجب عليه القيام بعمل شامل ومختص مع قطاعات السوق المختلفة. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحتاج إلى إجراء صياغة مدروسة للإستراتيجية. لهذا الغرض ، يتم إجراء اختيار دقيق للأصول يتكون من عدة خيارات. يجب عليهم الوفاء بالمواعيد والأهداف المحددة. إذا تم إجراء جميع المراحل وفقًا للقواعد ، فستكون المحفظة الاستثمارية مربحة. في هذه الحالة ، لا توجد مخاطر على المستثمر. إذا لم نأخذ في الاعتبار المؤشرات الحقيقية للاقتصاد ، فقد تكون الخسائر كبيرة. يمكن للوسطاء المساعدة في اختيار الخيار الأفضل. يوصى بالاتصال بهم قبل شراء الأسهم ،السندات والمكونات الأخرى للمحفظة الاستثمارية.
