Što je investicijski portfelj, portfeljna ulaganja 2024.-2024

Za 90% ljudi u suvremenom svijetu bitan i značajan faktor je očuvanje ili povećanje slobodnih financijskih sredstava. Postoje različiti načini isplativih ulaganja, no samo je jedan od najpopularnijih načina stvaranje investicijskog portfelja. Prije početka njegovog formiranja potrebno je upoznati značajke postupka. Najbolja opcija je odabrati financijski najpovoljnije vrijednosne papire. Također morate znati koje sheme, metode i načini za njegovo stvaranje postoje.

Što je investicijski portfelj – obrazovni program za početnike

Prema rezultatima istraživanja na temu ulaganja, mnogima postaje poznato da se moderna teorija pojavila još 1952. godine i od tada se samo razvijala i usavršavala, prilagođavajući se realnosti zahtjeva i gospodarskoj situaciji. Prije početka odabira potrebno je razumjeti sve pojedinosti o tome što je investicijski portfelj, koje su njegove značajke. Investicijski portfelj treba promatrati kao skup praktičnih i kvalitetnih financijskih instrumenata koji svom vlasniku donose stabilan i zajamčen prihod. Prilikom odabira prikladne opcije preporučuje se uzeti u obzir jednu važnu značajku: investicijski portfelji mogu se razlikovati u smislu razine rizika. Također morate uzeti u obzir kakva predviđanja dobiti imaju, koje uvjete ulaganja nude. Odabirom pravog skupa sredstava, investitor (može biti običan pojedinac) moći će uspješno implementirati razvijenu strategiju portfelja kako bi dobio određenu svotu novca.

Investicijski portfelj za početnike

Prvi investicijski portfelj zahtijeva od investitora da obrati pozornost na razne detalje tijekom procesa prikupljanja. Početnici koji žele ulagati s najvećim povratom moraju znati kako napraviti investicijski portfelj i na koje točke obratiti posebnu pozornost. Stručnjaci u području ulaganja i financija preporučuju odabir sljedećeg pristupa formiranju prvog investicijskog portfelja.

Otvaranje brokerskog računa

Između burze i osobe (investitora) postojat će posrednik –
broker . Prvo, bez brokerske tvrtke neće uspjeti ulagati u vrijednosne papire. Drugo, broker će vam pomoći da odaberete sigurnu opciju ulaganja, dat će vam priliku da koristite potrebne financijske instrumente za ulaganje i/ili trgovanje. Treba imati na umu da u većini slučajeva brokeri ne naplaćuju naknadu za otvaranje računa ili je naknada čisto simbolična. Preporuča se provjeriti licencu za aktivnosti u prvoj fazi interakcije.

Dodavanje dionica drugog reda investicijskom portfelju

Dionice tvrtki iz “drugog sloja” – mogu nadopuniti već postojeći skup vrijednosnih papira. Značajka: omogućuju vam da zaradite više, ali se financijski rizici u ovom slučaju povećavaju. Kako sastaviti investicijski portfelj za početnika, koje dionice i druge vrijednosne papire sastaviti: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Početnici bi trebali znati da na burzi postoji koncept “plaće za rizik”. Suština fenomena je sljedeća: u slučaju npr. kupnje obveznice koja pokazuje prinos od 10%, tada je vjerojatnost ostvarivanja dobiti oko 90%. Brokeri će vam pomoći izračunati povrat vašeg investicijskog portfelja. Kako biste prikupili najoptimalniji izbor, prvo morate proći test rizika. Brokeri također pružaju visokokvalitetnu analitiku i tečajeve. Još jedna preporuka je pregledati portfelj za godinu. Ispravno kreiranje investicijskog portfelja danas nije jamstvo da se nakon nekog vremena neće pokazati manje isplativim. Pravovremena provjera pomoći će u izbjegavanju problema. Primjer: Sastavljeni portfelj sastoji se od 20% obveznica, 20% fondova i 60% dionica. Tijekom godine dionice su pokazale rast – poskupjele su, odnosno povećao se njihov udio u portfelju. Kako bi se održala profitabilnost, potrebno je najprije prodati dio dionica, a potom dobivenim sredstvima kupiti dodatnu imovinu. Na taj način bit će moguće uspostaviti ravnotežu investicijskog portfelja. Tijekom godine dionice su pokazale rast – poskupjele su, odnosno povećao se njihov udio u portfelju. Kako bi se održala profitabilnost, potrebno je najprije prodati dio dionica, a potom dobivenim sredstvima kupiti dodatnu imovinu. Na taj način bit će moguće uspostaviti ravnotežu investicijskog portfelja. Tijekom godine dionice su pokazale rast – poskupjele su, odnosno povećao se njihov udio u portfelju. Kako bi se održala profitabilnost, potrebno je najprije prodati dio dionica, a potom dobivenim sredstvima kupiti dodatnu imovinu. Na taj način bit će moguće uspostaviti ravnotežu investicijskog portfelja.

Rizik investicijskog portfelja izravno ovisi o podjeli depozita na agresivnu i konzervativnu komponentu.

Primjer prikupljanja dionica poznatih tvrtki i proizvođača. Nije potrebno fokusirati se na domaće tvrtke, bolje je odvojiti:

Još jedna preporuka za početnike je postaviti ostvarive financijske ciljeve. Zbog toga se sadržaj različitih opcija portfelja može razlikovati. Možete otvoriti više različitih računa odjednom i formirati ih. Primjeri:

1. Račun za mirovinu . Otvoren je s ciljem ostvarivanja dodatnih prihoda nakon odlaska u mirovinu. U ovom slučaju, preporuča se formirati ga na temelju dionica i obveznica velikih tvrtki koje su u stanju pokazati visoke povrate čak i nakon 15-20 godina. Primjer: investicijski portfelj VTB ili Sberbank.
2. Dječji račun – ovdje morate sebi postaviti određeni cilj: obrazovanje, kupnja nekretnine za 10-15 godina. Značajka: formiranje se odvija korištenjem dionica visokog rizika (tehnološke tvrtke).
3. Nepredviđeni troškovi su još jedna opcija računa. Svrhe otvaranja: male ili srednje nabave, popravci, putovanja. Najbolje je odabrati obveznice koje imaju kratak rok dospijeća. Prinos i vrijednost ovih vrijednosnih papira moraju biti unaprijed poznati.

Primjer formiranja investicijskog portfelja koji odmah može početi raditi za svog vlasnika:

Početnici u procesu formiranja portfelja mogu pogriješiti. U 90% slučajeva nastoje ga ispuniti s nekoliko vrsta imovine odjednom. Brokeri preporučuju davanje prednosti ovoj opciji:

• Obveznice – 5 vrsta.
• Sredstva – 5 vrsta.
• Dionice društva – 10 vrsta

Sastavljanje investicijskog portfelja dionica i obveznica – portfelj ETF-ova na Moskovskoj burzi: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Ne bi trebalo dati prednost samim dionicama, osobito bez temeljitog proučavanja dinamike i preliminarnog razumijevanja onoga što se događa sada na tržištu. Ako pogrešno pristupite pitanju formiranja portfelja, tada se rizici od značajnih financijskih gubitaka povećavaju 2-3 puta. Trgovanje novcem brokera također se ne preporučuje početnicima. Margin trading je proces kupnje imovine novcem primljenim izravno od brokera. Bez iskustva, investitor preuzima rizik, jer u slučaju neuspješne transakcije, broker ima pravo zatvoriti pozicije. Primjer kada trebate uštedjeti značajan iznos (za mirovinu ili veliku kupnju):

Načela formiranja investicijskog portfelja – kako napraviti investicijski portfelj?

Također je potrebno uzeti u obzir opća načela formiranja investicijskog portfelja. Važno je moći ispravno postaviti glavni financijski cilj. Princip formiranja sastoji se od nekoliko faza:

1. Navedite iznos i uvjete akumulacije. Na primjer, 4 500 000 rubalja za 2,5 godine za naknadnu kupnju seoske kuće.
2. Odlučite koliko će se novca svaki mjesec odbijati za ulaganja. Na primjer, 5% plaće svakog od supružnika. Ovdje mnogo ovisi o ranije postavljenom cilju. Najbolje je kalkulatorom izračunati koliko trebate uštedjeti tako da ukupni iznos podijelite s brojem mjeseci.
3. Prijeđi tekst na rizik. Pomoći će odrediti koliko je visok ovaj pokazatelj. Kao rezultat toga, bit će moguće izračunati optimalnu strukturu. Sastav portfelja ne ovisi samo o primljenim informacijama, već i o ekonomskoj situaciji i nizu drugih čimbenika koje je potrebno uzeti u obzir.

Također, faze formiranja investicijskog portfelja uključuju vrste i strategije ulaganja. Nakon što prođete sve ove korake, možete otvoriti račune i prikupiti imovinu.

Što se može uključiti u investicijski portfelj?

Budući da je portfolio ulaganje dobro složen investicijski element, može se sastojati od različitih dijelova koji svom vlasniku mogu donijeti određeni prihod. Moguće opcije od kojih se mogu formirati uključuju:

• Razni vrijednosni papiri (dionice, obveznice).
• Udjeli investicijskih fondova.
• Valuta (američki dolar, funta, euro, također juan).
• Plemeniti metali (zlato, srebro i platina).

Osim toga, možete ulagati u izvedene financijske instrumente. To uključuje opcije ili
budućnosti . Ako sredstva dopuštaju, tada se u investicijski portfelj mogu uključiti nekretnine, kao i razni depoziti. Brokeri razlikuju još jednu posebnu kategoriju – egzotičnu imovinu. To uključuje antikvitete, kolekcijsko vino. Rizično – ulaganje u startupe i razne inovacije. Ovisno o odabranoj strategiji mijenjat će se sastav portfelja. Kako napraviti investicijski portfelj za 2022., koje vrijednosne papire kupiti: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Vrste investicijskih portfelja

Profitabilan i kompetentan investicijski portfelj može biti različitih vrsta, ovisno o svrsi ulaganja te unutarnjem stanju i temperamentu investitora. Dodijeliti:

1. Profitabilan ili agresivan portfelj . Njegov glavni cilj je visoka potencijalna profitabilnost. Značajka: vrlo je nepostojan. U ovom slučaju sastav je u potpunosti formiran od dionica s velikim pokazateljem potencijala rasta u budućnosti. Izazov je prestići indeks Moskovske burze.

   

2. Univerzalni ili uravnoteženi portfelj . Njegov sastav ima za cilj osigurati umjerenu stopu rasta. Ima visoku otpornost na volatilnost tržišta. To je zbog velike diversifikacije prema klasi imovine i korištenoj valuti.
3. Konzervativni portfelj teži minimalnom povratu, ali uz minimalni rizik.

Distribucija po glavnim klasama imovine u univerzalnom srednjoročnom i dugoročnom portfelju može biti različita. Također morate uzeti u obzir da se investicijski portfelji mogu podijeliti prema pokazateljima rasta (može se koristiti kao primjer za formiranje):

• Jednostavno – sastav uključuje različite vrijednosne papire. Ako rastu, povećava se i vrijednost samog portfelja.
• Visok rast – čine ga vrijednosni papiri onih tvrtki koje pokazuju brz i stabilan rast.
• Umjereni rast – sastav uključuje vrijednosne papire organizacija s pokazateljima održivog rasta.
• Srednje visine – može se sastojati od različitih papira.

Ray Dalio investicijski portfelj – 5 ETF-ova koji će zamijeniti sve ostalo: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Ovako nešto izgleda ovako:
Portfelji prihoda se, pak, dijele na sljedeće vrste: stalni prihod (minimalni rizici i prosječni financijski povrat), visoki prihod – razina rizika je srednja, profitabilnost je visoka. Dostupni su i kombinirani portfelji. U ovom slučaju dio postojeće imovine ostvaruje dobit. To je zbog rasta cijena. Drugi dio, kroz primanje dividendi i kamata, također donosi određeni postotak financijske dobiti. Treba imati na umu da kada se smanji vrijednost određenog dijela imovine, tada se nadoknada gubitaka vrši povećanjem vrijednosti ostalih sastavnica investicijskog portfelja. Investicijski portfelj Warrena Buffetta – praktičan primjer sastavljanja investicijskog portfelja: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Mogućnosti prikupljanja portfelja ovisno o vremenu, ciljevima i drugim pokazateljima

Ako želite dobiti zajamčeni dodatni prihod, morate unaprijed znati kako stvoriti investicijski portfelj s minimalnim rizicima od nule i izbjeći pogreške. Među opcijama ne postoji jedinstvena i univerzalna za sve potencijalne investitore. Svaka osoba bira sastav na individualnoj osnovi, jer je nemoguće unaprijed predvidjeti kakva će biti situacija u gospodarstvu i financijskom sektoru. Mogućnosti prikupljanja ovise o vremenu. Pri izboru vrijednosnih papira treba voditi računa da što je razdoblje ulaganja dulje, ulaganje u dionice manje ovisi o kratkoročnim promjenama tržišnih cijena. Istodobno, pokazatelj potencijalnog prihoda također ovisi o vremenskim pokazateljima. Ako odaberete opciju popunjavanja obveznicama, situacija će biti sljedeća: što je duži rok na koji su izdane, manje su predvidljivi prinosi. Brokeri preporučuju odabir ove opcije ako želite riješiti kratkoročne zadatke i postaviti manje složene ciljeve.
Vrste rizika u formiranju investicijskog portfelja – umjereni, uravnoteženi, agresivni [/ caption]

Primjer investicijskog portfelja za godinu dana

Primjer prikupljanja (rok – 1 godina, prinos – oko 50 000 rubalja): rublja obveznice. Za kratkoročne svrhe (primjerice, putovanja, kupnja kućanskih aparata) bolje je izgraditi portfelj uglavnom od obveznica s dospijećem od oko godinu dana. Ovo je važno jer će osoba unaprijed znati točan (do stotine rubalja) iznos koji na kraju može dobiti. Rizično je kupovati kratkoročne dionice, jer će u slučaju pada biti gotovo nemoguće brzo vratiti pokazatelje. U ekstremnim slučajevima možete kupiti udjele u iznosu ne većem od 10% vrijednosti i ukupnog volumena investicijskog portfelja. Uz pomoć brokera možete kupiti gotov investicijski portfelj. Također se može sastaviti online.

Primjer investicijskog portfelja za 3-5 godina

Druga opcija: utvrđeno razdoblje u ovom slučaju je 3-5 godina. Ovdje možete dati prednost i obveznicama i dionicama. Udio njihove prisutnosti u portfelju je 50/50 ili 40/60. Značajka: što je dulji rok, to može biti veći udio dionica u portfelju. Ovdje morate uzeti u obzir da morate povećati pokazatelj broja dionica proporcionalno vremenu. Istraživanja u području ekonomije pokazuju da će dionice početi donositi dobit u razdoblju od 5-10 godina. Uravnoteženi investicijski portfelj Primjeri uravnoteženog investicijskog portfelja: dio sredstava treba uložiti u nekretnine, dio u umjetnost ili plemenite metale. Struktura je sljedeća: po 25% za dionice i obveznice, nekretninski fondovi 15%, alternative 20% i plemeniti metali 15%. Investicijski portfelj: točan omjer dionica i obveznica: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfelj 50/50 formira se vrlo jednostavno: dionice i obveznice uključeni su u jednakim iznosima. Značajka – svaka vrsta vrijednosnih papira mora biti podijeljena na ruske i strane također u iznosu od 50/50. Ulaganja možete dodatno osigurati ako kupite vrijednosne papire koji se razlikuju po riziku i povratu.
Diverzificirani investicijski portfelj [/ caption] Ako se formiranje temelji na ulaganjima, tada ova vrsta portfelja može izgledati ovako:

Pitanja i odgovori

Koji je najbolji investicijski portfelj? Ovo je vrsta subjektivne opcije koja ispunjava ciljeve, ciljeve i očekivanja. Opcija strategije odabire se na temelju ekonomske situacije, pokazatelja razine rizika i preporuka brokera. Potrebno je dati prednost vrijednosnim papirima velikih tvrtki i poduzeća koji mogu izdržati većinu negativnih manifestacija na tržištu.
Što su izravna i portfeljna ulaganja?U prvom slučaju, uobičajeno je govoriti o investicijama koje odmah počinju djelovati. Portfeljna ulaganja su teža, jer su dizajnirana za dugoročni učinak. U većini slučajeva, portfeljna ulaganja razlikuju se od izravnih portfeljnih ulaganja u pogledu opsega. Instrumenti portfeljnih ulaganja: dužnički vrijednosni papiri (uključujući ne samo obveznice, već i zadužnice), kao i dionice. Portfeljna ulaganja računaju se na kraće razdoblje od izravnih. Treba imati na umu da imaju veću likvidnost. Portfeljna ulaganja imaju za cilj ostvarivanje dobiti, koja se ostvaruje primanjem kamata ili dividendi. Također treba uzeti u obzir da investitor ne postavlja kao glavni zadatak upravljanje poduzećem ili određenim projektom u koji su uložena vlastita sredstva. Investicijski portfelj je moderan način multipliciranja uloženih sredstava. Investitor koji odluči formirati profitabilnu opciju trebao bi se uključiti u proučavanje ekonomske situacije ne samo u zemlji, već iu svijetu. Morat će obaviti temeljit i kompetentan rad s različitim segmentima tržišta. Osim toga, bit će potrebna promišljena strategija. U tu svrhu vrši se pažljiv odabir sredstava koji se sastoji od nekoliko opcija. Moraju ispuniti zadane rokove i ciljeve. Ako se sve faze provode u skladu s pravilima, tada će investicijski portfelj biti profitabilan. U ovom slučaju nema rizika za investitora. Ako ne uzmemo u obzir stvarne pokazatelje gospodarstva, gubici mogu biti značajni. Brokeri vam mogu pomoći da odaberete najbolju opciju. Preporuka je kontaktirati ih prije kupnje dionica,