Какво е инвестиционен портфейл, портфейлни инвестиции 2024

За 90% от хората в съвременния свят важен и значим фактор е запазването или увеличаването на свободните финансови ресурси. Има различни начини за печеливши инвестиции, но само един от най-популярните е създаването на инвестиционен портфейл. Преди да започнете формирането му, е необходимо да знаете характеристиките на процедурата. Най-добрият вариант е да изберете най-изгодните финансово ценни книжа. Също така трябва да знаете какви схеми, методи и начини за създаването му съществуват.

Какво е инвестиционен портфейл – образователна програма за начинаещи

Според резултатите от изследванията по темата за инвестициите става известно на мнозина, че съвременната теория се появява през 1952 г. и оттогава само се развива и подобрява, приспособявайки се към реалностите на изискванията и икономическата ситуация. Преди да започнете подбора, е необходимо да разберете всички подробности за това какво е инвестиционен портфейл, какви са неговите характеристики. Инвестиционният портфейл трябва да се разглежда като набор от удобни и висококачествени финансови инструменти, които носят стабилен и гарантиран доход на своя собственик. При избора на подходящ вариант се препоръчва да се вземе предвид една важна характеристика: инвестиционните портфейли могат да се различават по отношение на нивото на риск. Трябва също така да вземете предвид какви прогнози за печалба имат, какви инвестиционни условия предлагат. Избирайки правилния набор от активи, инвеститорът (може да е обикновено физическо лице) ще може успешно да приложи разработената портфейлна стратегия, за да получи определена сума пари.

Инвестиционен портфейл за начинаещи

Първият инвестиционен портфейл изисква от инвеститора да обърне внимание на различни детайли по време на процеса на събиране. Начинаещите, които искат да направят инвестиции с най-голяма възвръщаемост, трябва да знаят как да създадат инвестиционен портфейл и на кои точки да обърнат специално внимание. Специалистите в областта на инвестициите и финансите препоръчват да изберете следния подход за формиране на първия инвестиционен портфейл.

Откриване на брокерска сметка

Между борсата и лицето (инвеститора) ще има посредник –
брокер . Първо, без брокерска компания няма да работи да инвестирате в ценни книжа. На второ място, брокерът ще ви помогне да изберете безопасен вариант за инвестиция, ще ви даде възможност да използвате необходимите финансови инструменти за инвестиране и/или търговия. Трябва да се има предвид, че в повечето случаи брокерите не взимат такса за откриване на сметка или таксата е чисто символична. Препоръчително е да проверите лиценза за дейности на първия етап на взаимодействие.

Добавяне на акции от второ ниво към инвестиционния портфейл

Акции на компании от “втория ред” – те могат да допълнят вече съществуващия набор от ценни книжа. Характеристика: те ви позволяват да печелите повече, но финансовите рискове в този случай се увеличават. Как да съставите инвестиционен портфейл за начинаещ, какви акции и други ценни книжа да съставите: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Начинаещите трябва да знаят, че на фондовия пазар съществува понятието „заплата за риск“. Същността на феномена е следната: в случай например на закупуване на облигация, която показва доходност от 10%, тогава вероятността за реализиране на печалба е около 90%. Брокерите ще ви помогнат да изчислите възвръщаемостта на вашия инвестиционен портфейл. За да изберете най-оптималната опция, първо трябва да преминете тест за риск. Брокерите също така предоставят висококачествени анализи и курсове. Друга препоръка е да прегледате портфолиото за годината. Правилното създаване на инвестиционен портфейл днес не е гаранция, че след известно време той няма да се окаже по-малко печеливш. Навременната проверка ще помогне да се избегнат проблеми. Пример: Компилиран портфейл се състои от 20% облигации, 20% фондове и 60% акции. През годината акциите отбелязаха ръст – поскъпнаха и съответно делът им в портфейла се увеличи. За да се запази доходността, е необходимо първо да се продадат част от акциите, а след това да се закупят допълнителни активи с получените средства. По този начин ще бъде възможно да се възстанови балансът на инвестиционния портфейл. През годината акциите отбелязаха ръст – поскъпнаха и съответно делът им в портфейла се увеличи. За да се запази доходността, е необходимо първо да се продадат част от акциите, а след това да се закупят допълнителни активи с получените средства. По този начин ще бъде възможно да се възстанови балансът на инвестиционния портфейл. През годината акциите отбелязаха ръст – поскъпнаха и съответно делът им в портфейла се увеличи. За да се запази доходността, е необходимо първо да се продадат част от акциите, а след това да се закупят допълнителни активи с получените средства. По този начин ще бъде възможно да се възстанови балансът на инвестиционния портфейл.

Рискът на инвестиционен портфейл пряко зависи от разделянето на депозитите на агресивни и консервативни компоненти.

Пример за събиране на акции на известни компании и производители. Не е необходимо да се фокусирате върху местни компании, по-добре е да се разделят:

Друга препоръка за начинаещи е за поставяне на постижими финансови цели. Ето защо съдържанието на различните опции за портфолио може да варира. Можете да отворите няколко различни акаунта наведнъж и да ги формирате. Примери:

1. Пенсионна сметка . Открива се с цел генериране на допълнителен доход след пенсиониране. В този случай се препоръчва да се формира на базата на акции и облигации на големи компании, които са в състояние да покажат висока възвръщаемост дори след 15-20 години. Пример: инвестиционен портфейл на VTB или Sberbank.
2. Детска сметка – тук трябва да си поставите конкретна цел: образование, закупуване на недвижими имоти след 10-15 години. Характеристика: формирането става с помощта на високорискови акции (технологични компании).
3. Непредвидените разходи са друга опция за сметка. Цели на отваряне: малки или средни придобивания, ремонти, пътувания. Най-добре е да изберете облигации с кратък падеж. Доходността и стойността на тези ценни книжа трябва да са известни предварително.

Пример за формиране на инвестиционен портфейл, който може веднага да започне да работи за своя собственик:

Начинаещите в процеса на формиране на портфейли могат да направят някои грешки. В 90% от случаите те се стремят да го напълнят с няколко вида активи наведнъж. Брокерите препоръчват да се даде предпочитание на тази опция:

• Облигации – 5 вида.
• Фондове – 5 вида.
• Дружествени акции – 10 вида

Съставяне на инвестиционен портфейл от акции и облигации – портфейл от ETF на Московската борса: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Не трябва да се предпочитат сами акции, особено без задълбочено проучване на динамиката и предварително разбиране на случващото се на пазара сега. Ако подходите неправилно към въпроса за формирането на портфейл, тогава рисковете от значителни финансови загуби се увеличават 2-3 пъти. Търговията с парите на брокера също не се препоръчва за начинаещи. Маржин търговията е процес на закупуване на активи с пари, получени директно от брокер. Без опит, инвеститорът поема рискове, тъй като в случай, че транзакцията е неуспешна, брокерът има право да затвори позиции. Пример, когато трябва да спестите значителна сума (за пенсиониране или голяма покупка):

Принципи на формиране на инвестиционен портфейл – как да направите инвестиционен портфейл?

Също така е необходимо да се вземат предвид общите принципи за формиране на инвестиционен портфейл. Важно е да можете правилно да поставите основната финансова цел. Принципът на формиране се състои от няколко етапа:

1. Посочете размера и условията на натрупване. Например 4 500 000 рубли за 2,5 години за последващо закупуване на селска къща.
2. Решете колко пари ще се удържат всеки месец за инвестиции. Например 5% от заплатата на всеки от съпрузите. Тук много зависи от целта, поставена по-рано. Най-добрият начин е да използвате калкулатор, за да изчислите колко трябва да спестите, като разделите общата сума на броя на месеците.
3. Предайте текста на риск. Това ще помогне да се определи колко висок е този показател. В резултат на това ще бъде възможно да се изчисли оптималната структура. Съставът на портфолиото зависи не само от получената информация, но и от икономическата ситуация и редица други фактори, които трябва да се вземат предвид.

Освен това етапите на формиране на инвестиционен портфейл включват видове и инвестиционни стратегии. След като преминете през всички тези стъпки, можете да отваряте акаунти и да събирате активи.

Какво може да бъде включено в инвестиционен портфейл?

Тъй като портфейлната инвестиция е добре съставен инвестиционен елемент, тя може да се състои от различни части, които могат да донесат определен доход на своя собственик. Възможните варианти, от които могат да бъдат формирани, включват:

• Различни ценни книжа (акции, облигации).
• Акции на инвестиционни фондове.
• Валута (щатски долар, лири, евро, също юан).
• Благородни метали (злато, сребро и платина).

Освен това можете да инвестирате в деривативни финансови инструменти. Те включват опции или
фючърси . Ако средствата позволяват, тогава в инвестиционния портфейл могат да бъдат включени недвижими имоти, както и различни депозити. Брокерите разграничават друга специална категория – екзотични активи. Те включват антики, колекционно вино. Рисково – инвестиране в стартиращи компании и различни иновации. В зависимост от избраната стратегия съставът на портфейла ще се променя. Как да направите инвестиционен портфейл за 2022 г., какви ценни книжа да закупите: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Видове инвестиционни портфейли

Един печеливш и компетентен инвестиционен портфейл може да бъде от различни видове в зависимост от целта на инвестицията и вътрешното състояние и темперамент на инвеститора. Разпределете:

1. Печеливш или агресивен портфейл . Основната му цел е висока потенциална доходност. Характеристика: той е много летлив. В този случай съставът е изцяло формиран от акции с голям индикатор за потенциал за растеж в бъдеще. Предизвикателството е да изпреварим индекса на Московската борса.

   

2. Универсално или балансирано портфолио . Съставът му има за цел да осигури умерен темп на растеж. Има висока устойчивост на нестабилност на пазара. Това се дължи на широката диверсификация по клас активи и използвана валута.
3. Консервативното портфолио цели минимална възвръщаемост, но с минимален риск.

Разпределението по основни класове активи в универсален средносрочен и дългосрочен портфейл може да бъде различно. Трябва също така да вземете предвид, че инвестиционните портфейли могат да бъдат разделени по показатели за растеж (може да се използва като пример за формиране):

• Просто – съставът включва различни ценни книжа. Ако те растат, стойността на самия портфейл също се увеличава.
• Висок растеж – съставен е от ценни книжа на онези компании, които демонстрират бърз и стабилен растеж.
• Умерен растеж – съставът включва ценни книжа на организации с показатели за устойчив растеж.
• Средна височина – може да се състои от различни хартии.

Инвестиционен портфейл на Ray Dalio – 5 ETF, които ще заменят всичко останало: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Нещо подобно изглежда така:
Доходните портфейли от своя страна се разделят на следните видове: постоянен доход (минимални рискове и средна финансова възвръщаемост), висок доход – нивото на рисковете е средно, доходността е висока. Предлагат се и комбинирани портфейли. В този случай част от съществуващите активи носят печалба. Това се дължи на нарастващите цени. Другата част, чрез получаването на дивиденти и лихви, също носи определен процент финансова печалба. Трябва да се има предвид, че когато стойността на определена част от активите намалява, тогава компенсирането на загубите се извършва чрез увеличаване стойността на други компоненти на инвестиционния портфейл. Инвестиционното портфолио на Уорън Бъфет – практически пример за съставяне на инвестиционен портфейл: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Опции за събиране на портфолио в зависимост от времето, целите и други показатели

Ако искате да получите гарантиран допълнителен доход, тогава трябва да знаете предварително как да създадете инвестиционен портфейл с минимални рискове от нулата и да избегнете грешки. Сред опциите няма единен и универсален за всички потенциални инвеститори. Всеки избира състава на индивидуална основа, тъй като е невъзможно да се предвиди предварително каква ще бъде ситуацията в икономиката и финансовия сектор. Опциите за събиране зависят от времето. При избора на ценни книжа трябва да се има предвид, че колкото по-дълъг е инвестиционният период, толкова по-малко инвестицията в акции зависи от краткосрочните промени в пазарните цени. В същото време индикаторът за потенциален доход също зависи от индикаторите за времето. Ако изберете опцията за попълване с облигации, тогава ситуацията ще бъде следната: колкото по-дълъг е периодът, за който са издадени, толкова по-малко предвидима е възвръщаемостта. Брокерите препоръчват да изберете тази опция, ако искате да решите краткосрочни задачи и да си поставите по-малко сложни цели.
Видове рискове при формирането на инвестиционен портфейл – умерен, балансиран, агресивен [/ caption]

Пример за инвестиционен портфейл за една година

Пример за събиране (срок – 1 година, доходност – около 50 000 рубли): рублови облигации. За краткосрочни цели (например пътуване, закупуване на домакински уреди) е по-добре да изградите портфейл предимно от облигации с матуритет около година. Това е важно, тъй като човек ще знае предварително точната (до стотици рубли) сума, която може да получи в крайна сметка. Рисковано е да купувате краткосрочни акции, тъй като в случай на спад ще бъде почти невъзможно бързо да се възстановят индикаторите. В краен случай можете да закупите акции в размер на не повече от 10% от стойността и общия обем на инвестиционния портфейл. С помощта на брокер можете да закупите готов инвестиционен портфейл. Може да се компилира и онлайн.

Пример за инвестиционен портфейл за 3-5 години

Друг вариант: установеният период в този случай е 3-5 години. Тук можете да дадете предпочитание както на облигации, така и на акции. Делът на тяхното присъствие в портфолиото е 50/50 или 40/60. Характеристика: колкото по-дълъг е срокът, толкова по-голям може да бъде делът на акциите в портфейла. Тук трябва да вземете предвид, че трябва да увеличите индикатора за броя на акциите пропорционално на времето. Изследванията в областта на икономиката показват, че акциите ще започнат да носят печалба в период от 5-10 години. Балансиран инвестиционен портфейл Примери за балансирани инвестиционни портфейли: Част от средствата трябва да бъдат инвестирани в недвижими имоти, част в изкуство или благородни метали. Структурата е следната: по 25% за акции и облигации, фондове за недвижими имоти 15%, алтернативи 20% и благородни метали 15%. Инвестиционен портфейл: правилното съотношение на акции и облигации: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Портфейл 50/50 се формира съвсем просто: акциите и облигациите са включени в равни количества. Характеристика – всеки вид ценни книжа трябва да бъде разделен на руски и чуждестранни също в размер на 50/50. Можете допълнително да осигурите инвестиции, ако закупите ценни книжа, които се различават по отношение на риска и възвръщаемостта.
Диверсифицирано инвестиционно портфолио [/ caption] Ако формирането се основава на инвестиции, тогава този тип портфолио може да изглежда така:

Въпроси и отговори

Кое е най-доброто инвестиционно портфолио? Това е един вид субективна опция, която отговаря на целите, задачите и очакванията. Опцията за стратегия се избира въз основа на икономическата ситуация, индикатора за ниво на риск и препоръките на брокера. Необходимо е да се даде предпочитание на ценните книжа на големи компании и предприятия, които могат да издържат на повечето негативни прояви на пазара.
Какво е преки и портфейлни инвестиции?В първия случай е обичайно да се говори за инвестиции, които започват да работят веднага. Портфейлните инвестиции са по-трудни, тъй като са предназначени за дългосрочен ефект. В повечето случаи портфейлните инвестиции се различават от преките портфейлни инвестиции по обем. Инструменти за портфейлни инвестиции: дългови ценни книжа (включително не само облигации, но и записи на заповед), както и акции. Портфейлните инвестиции се изчисляват за по-кратък период от преките. Трябва да се има предвид, че те имат по-голяма ликвидност. Портфейлните инвестиции са насочени към получаване на печалба, която се осъществява чрез получаване на лихва или дивиденти. Трябва също така да се има предвид, че инвеститорът не поставя като основна задача управлението на предприятие или определен проект, в който са инвестирани собствени средства. Инвестиционният портфейл е модерен начин за умножаване на инвестираните средства. Инвеститор, който реши да формира печеливша опция, трябва да се настрои да проучи икономическата ситуация не само в страната, но и в света. Той ще трябва да извърши задълбочена и компетентна работа с различни пазарни сегменти. Освен това ще изисква внимателно разработване на стратегия. За целта се прави внимателен подбор на активите, състоящ се от няколко варианта. Те трябва да спазват поставените срокове и цели. Ако всички етапи се извършват в съответствие с правилата, тогава инвестиционният портфейл ще бъде печеливш. В този случай няма рискове за инвеститора. Ако не вземем предвид реалните показатели на икономиката, загубите могат да бъдат значителни. Брокерите могат да ви помогнат да изберете най-добрия вариант. Препоръчително е да се свържете с тях преди покупката на акции,