Kaj je naložbeni portfelj, portfeljske naložbe 2024

Za 90% ljudi v sodobnem svetu je pomemben in pomemben dejavnik ohranjanje ali povečanje prostih finančnih virov. Obstaja več načinov za donosne naložbe, vendar je le eden najbolj priljubljenih načinov ustvarjanje naložbenega portfelja. Pred začetkom njegovega oblikovanja je treba poznati značilnosti postopka. Najboljša možnost je izbira finančno najugodnejših vrednostnih papirjev. Prav tako morate vedeti, katere sheme, metode in načini za njegovo ustvarjanje obstajajo.

Kaj je naložbeni portfelj – izobraževalni program za začetnike

Glede na rezultate raziskav na temo naložb je mnogim znano, da se je sodobna teorija pojavila leta 1952 in se je od takrat le razvijala in izboljševala, prilagajala realnostim zahtevam in gospodarskim razmeram. Preden začnete z izbiro, je treba razumeti vse podrobnosti o tem, kaj je naložbeni portfelj, kakšne so njegove značilnosti. Naložbeni portfelj je treba obravnavati kot niz priročnih in kakovostnih finančnih instrumentov, ki lastniku prinašajo stabilen in zajamčen dohodek. Pri izbiri ustrezne možnosti je priporočljivo upoštevati eno pomembno značilnost: naložbeni portfelji se lahko razlikujejo glede na stopnjo tveganja. Upoštevati morate tudi, kakšne napovedi dobička imajo, kakšne naložbene pogoje ponujajo. Z izbiro pravega nabora sredstev, vlagatelj (lahko navaden posameznik) bo lahko uspešno izvajal razvito portfeljsko strategijo, da bi prejel določen znesek denarja.

Naložbeni portfelj za začetnike

Prvi naložbeni portfelj zahteva, da je vlagatelj med postopkom zbiranja pozoren na različne podrobnosti. Začetniki, ki želijo vlagati z največjim donosom, morajo vedeti, kako ustvariti naložbeni portfelj in na katere točke morajo biti še posebej pozorni. Strokovnjaki na področju naložb in financ priporočajo izbiro naslednjega pristopa k oblikovanju prvega naložbenega portfelja.

Odprtje posredniškega računa

Med borzo in osebo (vlagateljem) bo posrednik –
posrednik . Prvič, brez borznoposredniške družbe vlaganje v vrednostne papirje ne bo delovalo. Drugič, posrednik vam bo pomagal izbrati varno naložbeno možnost, dal vam bo možnost uporabe potrebnih finančnih instrumentov za naložbe in / ali trgovanje. Upoštevati je treba, da posredniki v večini primerov ne zaračunavajo provizije za odprtje računa ali pa je provizija zgolj simbolična. Priporočljivo je, da preverite licenco za dejavnosti na prvi stopnji interakcije.

Dodajanje delnic drugega reda v naložbeni portfelj

Delnice podjetij iz “drugega reda” – lahko dopolnijo že obstoječi nabor vrednostnih papirjev. Značilnost: omogočajo vam, da zaslužite več, vendar se finančna tveganja v tem primeru povečajo. Kako sestaviti naložbeni portfelj za začetnika, katere delnice in druge vrednostne papirje sestaviti: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Začetniki bi morali vedeti, da na borzi obstaja koncept “plače za tveganje”. Bistvo pojava je naslednje: v primeru, na primer, nakupa obveznice, ki izkazuje 10-odstotni donos, je verjetnost dobička približno 90-odstotna. Posredniki vam bodo pomagali izračunati donosnost vašega naložbenega portfelja. Da bi zbrali najbolj optimalno možnost, morate najprej opraviti test tveganja. Posredniki zagotavljajo tudi visokokakovostno analitiko in tečaje. Drugo priporočilo je pregled portfelja za leto. Pravilno oblikovanje naložbenega portfelja danes ni zagotovilo, da se čez nekaj časa ne bo izkazalo za manj donosno. Pravočasno preverjanje bo pomagalo preprečiti težave. Primer: Sestavljeni portfelj je sestavljen iz 20 % obveznic, 20 % skladov in 60 % delnic. Med letom so delnice rasle – podražile so se oziroma povečal njihov delež v portfelju. Da bi ohranili dobičkonosnost, je treba najprej prodati del delnic, nato pa s prejetimi sredstvi kupiti dodatna sredstva. Na ta način bo mogoče vzpostaviti ravnovesje naložbenega portfelja. Med letom so delnice rasle – podražile so se oziroma povečal njihov delež v portfelju. Da bi ohranili dobičkonosnost, je treba najprej prodati del delnic, nato pa s prejetimi sredstvi kupiti dodatna sredstva. Na ta način bo mogoče vzpostaviti ravnovesje naložbenega portfelja. Med letom so delnice rasle – podražile so se oziroma povečal njihov delež v portfelju. Da bi ohranili dobičkonosnost, je treba najprej prodati del delnic, nato pa s prejetimi sredstvi kupiti dodatna sredstva. Na ta način bo mogoče vzpostaviti ravnovesje naložbenega portfelja.

Tveganje naložbenega portfelja je neposredno odvisno od delitve depozitov na agresivne in konzervativne komponente.

Primer zbiranja delnic znanih podjetij in proizvajalcev. Ni nujno, da se osredotočamo na domača podjetja, bolje je ločiti:

Drugo priporočilo za začetnike je postaviti dosegljive finančne cilje. Zato se lahko vsebina različnih možnosti portfelja razlikuje. Odprete lahko več različnih računov hkrati in jih oblikujete. Primeri:

1. Pokojninski račun . Odpre se z namenom ustvarjanja dodatnega dohodka po upokojitvi. V tem primeru je priporočljivo, da se oblikuje na podlagi delnic in obveznic velikih podjetij, ki so sposobna pokazati visoke donose tudi po 15-20 letih. Primer: naložbeni portfelj VTB ali Sberbank.
2. Otroški račun – tukaj si morate postaviti poseben cilj: izobraževanje, nakup nepremičnine v 10-15 letih. Značilnost: oblikovanje poteka z visoko tvegano delnico (tehnološka podjetja).
3. Varnostni stroški so še ena možnost računa. Odpiralni namen: manjši ali srednji nakupi, popravila, potovanja. Najbolje je izbrati obveznice s kratko ročnostjo. Donosnost in vrednost teh vrednostnih papirjev morata biti znana vnaprej.

Primer oblikovanja naložbenega portfelja, ki lahko takoj začne delovati za svojega lastnika:

Začetniki v procesu oblikovanja portfelja lahko naredijo nekaj napak. V 90% primerov ga poskušajo napolniti z več vrstami sredstev hkrati. Posredniki priporočajo, da dajo prednost tej možnosti:

• Obveznice – 5 vrst.
• Sredstva – 5 vrst.
• Delnice podjetja – 10 vrst

Sestavljanje naložbenega portfelja delnic in obveznic – portfelj ETF na moskovski borzi: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Ne bi smeli imeti prednosti samih delnic, zlasti brez temeljite študije dinamike in predhodnega razumevanja dogajanja zdaj na trgu. Če k vprašanju oblikovanja portfelja pristopite nepravilno, se tveganje znatnih finančnih izgub poveča za 2-3 krat. Tudi trgovanje z denarjem posrednika ni priporočljivo za začetnike. Trgovanje z maržo je postopek nakupa sredstev z denarjem, prejetim neposredno od posrednika. Vlagatelj brez izkušenj tvega, saj ima posrednik v primeru neuspešne transakcije pravico zapreti pozicije. Primer, ko morate privarčevati znaten znesek (za upokojitev ali velik nakup):

Načela oblikovanja naložbenega portfelja – kako narediti naložbeni portfelj?

Upoštevati je treba tudi splošna načela oblikovanja naložbenega portfelja. Pomembno je, da lahko pravilno določite glavni finančni cilj. Načelo oblikovanja je sestavljeno iz več stopenj:

1. Določite znesek in pogoje kopičenja. Na primer, 4.500.000 rubljev za 2,5 leta za kasnejši nakup podeželske hiše.
2. Odločite se, koliko denarja boste vsak mesec odšteli za naložbe. Na primer 5% plače vsakega od zakoncev. Tu je veliko odvisno od prej zastavljenega cilja. Najboljši način je, da s kalkulatorjem izračunate, koliko morate privarčevati, tako da skupni znesek delite s številom mesecev.
3. Prenesite besedilo v nevarnosti. Pomagal bo ugotoviti, kako visok je ta kazalnik. Posledično bo mogoče izračunati optimalno strukturo. Sestava portfelja ni odvisna samo od prejetih informacij, temveč tudi od gospodarske situacije in številnih drugih dejavnikov, ki jih je treba upoštevati.

Tudi faze oblikovanja naložbenega portfelja vključujejo vrste in naložbene strategije. Ko opravite vse te korake, lahko odprete račune in zbirate sredstva.

Kaj lahko vključimo v naložbeni portfelj?

Ker je portfeljska naložba dobro sestavljen naložbeni element, je lahko sestavljena iz različnih delov, ki lahko lastniku prinesejo določen dohodek. Možne možnosti, iz katerih jih je mogoče oblikovati, vključujejo:

• Različni vrednostni papirji (delnice, obveznice).
• Delnice investicijskih skladov.
• Valuta (ameriški dolar, funt, evro, tudi juan).
• Plemenite kovine (zlato, srebro in platina).

Poleg tega lahko vlagate v izvedene finančne instrumente. Ti vključujejo opcije ali
terminske pogodbe . Če sredstva dopuščajo, se lahko v naložbeni portfelj vključijo nepremičnine, pa tudi različni depoziti. Posredniki razlikujejo še eno posebno kategorijo – eksotična sredstva. Sem spadajo starine, zbirateljsko vino. Tvegano – vlaganje v startupe in razne inovacije. Glede na izbrano strategijo se bo spreminjala sestava portfelja. Kako narediti naložbeni portfelj za leto 2022, katere vrednostne papirje kupiti: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Vrste naložbenih portfeljev

Donosni in sposobni naložbeni portfelj je lahko različnih vrst, odvisno od namena naložbe ter notranjega stanja in temperamenta vlagatelja. Dodeli:

1. Donosni ali agresivni portfelj . Njegov glavni cilj je visoka potencialna donosnost. Značilnost: je zelo nestanoviten. V tem primeru je sestava v celoti oblikovana iz delnic z velikim kazalnikom potenciala rasti v prihodnosti. Izziv je prehiteti indeks moskovske borze.

   

2. Univerzalni ali uravnoteženi portfelj . Njegova sestava je namenjena zagotavljanju zmerne stopnje rasti. Ima visoko odpornost na nestanovitnost trga. To je posledica velike diverzifikacije po razredih sredstev in uporabljeni valuti.
3. Konzervativni portfelj si prizadeva za minimalen donos, vendar z minimalnim tveganjem.

Porazdelitev po glavnih razredih sredstev v univerzalnem srednjeročnem in dolgoročnem portfelju je lahko različna. Upoštevati je treba tudi, da lahko naložbene portfelje razdelimo glede na kazalnike rasti (lahko jih uporabimo kot primer za oblikovanje):

• Preprosto – sestava vključuje različne vrednostne papirje. Če rastejo, se povečuje tudi vrednost samega portfelja.
• Visoka rast – sestavljajo jo vrednostni papirji tistih podjetij, ki izkazujejo hitro in enakomerno rast.
• Zmerna rast – sestava vključuje vrednostne papirje organizacij s kazalniki trajnostne rasti.
• Srednje visok – lahko je sestavljen iz različnih papirjev.

Naložbeni portfelj Ray Dalio – 5 ETF-jev, ki bodo nadomestili vse ostalo: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Nekako takole izgleda kot to:
Donosni portfelji so razdeljeni na naslednje vrste: stalni dohodek (minimalna tveganja in povprečni finančni donos), visok dohodek – stopnja tveganja je srednja, donosnost visoka. Na voljo so tudi kombinirani portfelji. V tem primeru del obstoječega premoženja prinaša dobiček. To je posledica naraščajočih cen. Drugi del pa s prejemom dividend in obresti prinese tudi določen odstotek finančnega dobička. Upoštevati je treba, da ko se vrednost določenega dela sredstev zmanjša, se nadomestilo izgube izvede s povečanjem vrednosti drugih sestavin naložbenega portfelja. Naložbeni portfelj Warrena Buffetta – praktični primer sestavljanja naložbenega portfelja: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Možnosti zbiranja portfelja glede na čas, cilje in druge kazalnike

Če želite prejeti zajamčen dodaten dohodek, morate vnaprej vedeti, kako ustvariti naložbeni portfelj z minimalnimi tveganji iz nič in se izogniti napakam. Med možnostmi ni enotne in univerzalne za vse potencialne vlagatelje. Sestavo si vsak izbere individualno, saj je nemogoče vnaprej predvideti, kakšna bo situacija v gospodarstvu in finančnem sektorju. Možnosti zbiranja so odvisne od časa. Pri izbiri vrednostnih papirjev je treba upoštevati, da daljša kot je naložbena doba, manj je naložba v delnice odvisna od kratkoročnih sprememb tržnih cen. Hkrati je kazalnik potencialnega dohodka odvisen tudi od časovnih kazalnikov. Če izberete možnost polnjenja z obveznicami, bo situacija naslednja: daljše obdobje, za katero so izdane, manj predvidljivi so donosi. Posredniki priporočajo izbiro te možnosti, če želite reševati kratkoročne naloge in si postavljati manj zapletene cilje.
Vrste tveganj pri oblikovanju naložbenega portfelja – zmerno, uravnoteženo, agresivno [/ caption]

Primer naložbenega portfelja za eno leto

Primer zbiranja (rok – 1 leto, donos – približno 50.000 rubljev): obveznice v rublju. Za kratkoročne namene (na primer potovanja, nakup gospodinjskih aparatov) je bolje sestaviti portfelj predvsem iz obveznic z ročnostjo približno eno leto. To je pomembno, saj bo oseba vnaprej vedela točen (do več sto rubljev) znesek, ki ga lahko na koncu prejme. Tvegano je kupovati kratkoročne delnice, saj bo v primeru padca kazalnikov skoraj nemogoče hitro obnoviti. V skrajnem primeru lahko kupite delnice v višini največ 10% vrednosti in celotnega obsega naložbenega portfelja. S pomočjo posrednika lahko kupite že pripravljen naložbeni portfelj. Lahko se sestavi tudi na spletu.

Primer naložbenega portfelja za 3-5 let

Druga možnost: ugotovljeno obdobje v tem primeru je 3-5 let. Tukaj lahko daste prednost tako obveznicam kot delnicam. Delež njihove prisotnosti v portfelju je 50/50 ali 40/60. Značilnost: daljši kot je rok, večji je lahko delež delnic v portfelju. Tukaj morate upoštevati, da morate indikator števila delnic povečati sorazmerno s časom. Raziskave na področju ekonomije kažejo, da bodo delnice začele prinašati dobiček v obdobju 5-10 let. Uravnotežen naložbeni portfelj Primeri uravnoteženih naložbenih portfeljev: Nekaj ​​sredstev je treba vložiti v nepremičnine, nekaj v umetnost ali plemenite kovine. Struktura je naslednja: po 25 % za delnice in obveznice, nepremičninski skladi 15 %, alternative 20 % in plemenite kovine 15 %. Naložbeni portfelj: pravilno razmerje delnic in obveznic: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfelj 50/50 se oblikuje povsem preprosto: delnice in obveznice so vključene v enakih količinah. Značilnost – vsako vrsto vrednostnih papirjev je treba razdeliti na ruske in tuje tudi v višini 50/50. Naložbe lahko dodatno zavarujete, če kupite vrednostne papirje, ki se razlikujejo po tveganju in donosu.
Razpršen naložbeni portfelj [/ caption] Če oblikovanje temelji na naložbah, potem lahko ta vrsta portfelja izgleda takole:

Vprašanja in odgovori

Kateri je najboljši naložbeni portfelj? To je nekakšna subjektivna možnost, ki izpolnjuje cilje, cilje in pričakovanja. Možnost strategije je izbrana glede na gospodarsko situacijo, kazalnik stopnje tveganja in priporočila posrednika. Treba je dati prednost vrednostnim papirjem velikih podjetij in podjetij, ki lahko prenesejo večino negativnih pojavov na trgu.
Kaj so neposredne in portfeljske naložbe?V prvem primeru je običajno govoriti o naložbah, ki začnejo delovati takoj. Težje so portfeljske naložbe, saj so zasnovane za dolgoročni učinek. V večini primerov se portfeljske naložbe od neposrednih portfeljskih naložb razlikujejo po obsegu. Instrumenti portfeljskih naložb: dolžniški vrednostni papirji (vključno ne le z obveznicami, ampak tudi z zadolžnicami), pa tudi delnice. Portfeljske naložbe so izračunane za krajše obdobje kot neposredne. Upoštevati je treba, da imajo večjo likvidnost. Portfeljske naložbe so namenjene ustvarjanju dobička, ki se izvaja s prejemom obresti ali dividend. Upoštevati je treba tudi, da si investitor kot glavno nalogo ne zastavi vodenja podjetja ali določenega projekta, v katerega so vložena lastna sredstva. Naložbeni portfelj je sodoben način pomnoževanja vloženih sredstev. Vlagatelj, ki se odloči oblikovati donosno možnost, bi moral preučiti gospodarsko situacijo ne le v državi, ampak tudi v svetu. Moral bo opraviti temeljito in kompetentno delo z različnimi tržnimi segmenti. Poleg tega bo zahtevalo premišljeno strategijo. V ta namen se izvede skrben izbor sredstev, sestavljen iz več možnosti. Držati se morajo zastavljenih rokov in ciljev. Če so vse faze izvedene v skladu s pravili, bo naložbeni portfelj donosen. Tveganja za investitorja v tem primeru ni. Če ne upoštevamo realnih kazalcev gospodarstva, so lahko izgube precejšnje. Posredniki vam lahko pomagajo izbrati najboljšo možnost. Priporočljivo je, da jih kontaktirate pred nakupom delnic,