ആധുനിക ലോകത്തിലെ 90% ആളുകൾക്കും, പ്രധാനപ്പെട്ടതും പ്രധാനപ്പെട്ടതുമായ ഒരു ഘടകം സ്വതന്ത്ര സാമ്പത്തിക സ്രോതസ്സുകളുടെ സംരക്ഷണമോ വർദ്ധനയോ ആണ്. ലാഭകരമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് വിവിധ മാർഗങ്ങളുണ്ട്, എന്നാൽ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ മാർഗ്ഗങ്ങളിലൊന്ന് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ്. അതിന്റെ രൂപീകരണം ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നടപടിക്രമത്തിന്റെ സവിശേഷതകൾ അറിയേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. സാമ്പത്തികമായി ഏറ്റവും ലാഭകരമായ സെക്യൂരിറ്റികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് മികച്ച ഓപ്ഷൻ. അത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള സ്കീമുകൾ, രീതികൾ, വഴികൾ എന്നിവയും നിങ്ങൾ അറിയേണ്ടതുണ്ട്.
- എന്താണ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ – തുടക്കക്കാർക്കുള്ള വിദ്യാഭ്യാസ പരിപാടി
- തുടക്കക്കാർക്കുള്ള നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ
- ഒരു ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ കൂടുതൽ രൂപീകരണം
- ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ബ്ലൂ ചിപ്പുകൾ
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്ക് രണ്ടാം നിര ഓഹരികൾ ചേർക്കുന്നു
- ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള തത്വങ്ങൾ – എങ്ങനെ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടാക്കാം?
- ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ എന്താണ് ഉൾപ്പെടുത്താൻ കഴിയുക?
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ തരങ്ങൾ
- സമയം, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, മറ്റ് സൂചകങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച് പോർട്ട്ഫോളിയോ ശേഖരണ ഓപ്ഷനുകൾ
- ഒരു വർഷത്തേക്കുള്ള നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഉദാഹരണം
- 3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഉദാഹരണം
- ചോദ്യങ്ങളും ഉത്തരങ്ങളും
എന്താണ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ – തുടക്കക്കാർക്കുള്ള വിദ്യാഭ്യാസ പരിപാടി
നിക്ഷേപം എന്ന വിഷയത്തെക്കുറിച്ചുള്ള ഗവേഷണ ഫലങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ആധുനിക സിദ്ധാന്തം 1952 ൽ വീണ്ടും പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ടുവെന്ന് പലർക്കും അറിയാം, അതിനുശേഷം അത് വികസിപ്പിക്കുകയും മെച്ചപ്പെടുത്തുകയും ചെയ്തു, ആവശ്യകതകളുടെയും സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങളുടെയും യാഥാർത്ഥ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നു. തിരഞ്ഞെടുക്കൽ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്താണെന്നും അതിന്റെ സവിശേഷതകൾ എന്തൊക്കെയാണെന്നും എല്ലാ വിശദാംശങ്ങളും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ അവരുടെ ഉടമയ്ക്ക് സ്ഥിരവും ഉറപ്പുള്ളതുമായ വരുമാനം നൽകുന്ന സൗകര്യപ്രദവും ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ളതുമായ സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുടെ ഒരു കൂട്ടമായി കണക്കാക്കണം. അനുയോജ്യമായ ഒരു ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, ഒരു പ്രധാന സവിശേഷത കണക്കിലെടുക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു: നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ അപകടസാധ്യതയുടെ തോത് അനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടാം. അവർക്ക് എന്ത് ലാഭ പ്രവചനങ്ങളാണ് ഉള്ളത്, എന്ത് നിക്ഷേപ നിബന്ധനകൾ അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു എന്നതും നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അസറ്റുകളുടെ ശരിയായ സെറ്റ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകന് (ഒരു സാധാരണ വ്യക്തിയായിരിക്കാം) ഒരു നിശ്ചിത തുക ലഭിക്കുന്നതിന് വികസിപ്പിച്ച പോർട്ട്ഫോളിയോ തന്ത്രം വിജയകരമായി നടപ്പിലാക്കാൻ കഴിയും. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_12004″ align=”aligncenter” width=”450″]
തുടക്കക്കാർക്കുള്ള നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ
ആദ്യ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ, ശേഖരണ പ്രക്രിയയിൽ നിക്ഷേപകൻ വിവിധ വിശദാംശങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഏറ്റവും വലിയ വരുമാനത്തോടെ നിക്ഷേപം നടത്താൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന തുടക്കക്കാർക്ക് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാമെന്നും പ്രത്യേക ശ്രദ്ധ നൽകേണ്ട പോയിന്റുകളെക്കുറിച്ചും അറിഞ്ഞിരിക്കണം. നിക്ഷേപ, ധനകാര്യ മേഖലയിലെ സ്പെഷ്യലിസ്റ്റുകൾ ആദ്യ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ രൂപീകരണത്തിന് ഇനിപ്പറയുന്ന സമീപനം തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു.
ഒരു ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നു
എക്സ്ചേഞ്ചിനും വ്യക്തിക്കും (നിക്ഷേപകൻ) ഇടയിൽ ഒരു ഇടനിലക്കാരൻ ഉണ്ടാകും – ഒരു
ബ്രോക്കർ . ഒന്നാമതായി, ഒരു ബ്രോക്കറേജ് കമ്പനി ഇല്ലാതെ, സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പ്രവർത്തിക്കില്ല. രണ്ടാമതായി, സുരക്ഷിതമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ബ്രോക്കർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും, നിക്ഷേപത്തിനും കൂടാതെ / അല്ലെങ്കിൽ ട്രേഡിംഗിനും ആവശ്യമായ സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കാനുള്ള അവസരം നിങ്ങൾക്ക് നൽകും. മിക്ക കേസുകളിലും ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നതിന് ബ്രോക്കർമാർ ഫീസ് ഈടാക്കില്ല, അല്ലെങ്കിൽ ഫീസ് പൂർണ്ണമായും പ്രതീകാത്മകമാണ് എന്നത് ഓർമ്മിക്കേണ്ടതാണ്. ഇടപെടലിന്റെ ആദ്യ ഘട്ടത്തിൽ പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കുള്ള ലൈസൻസ് പരിശോധിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11940″ align=”aligncenter” width=”624″]
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ കൂടുതൽ രൂപീകരണം
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഘടന വിവിധ ബോണ്ടുകളോ സ്റ്റോക്കുകളോ ഉപയോഗിച്ച് സപ്ലിമെന്റ് ചെയ്യാവുന്നതാണ്.
ഇവിടെ ശുപാർശകൾ ഇപ്രകാരമാണ്: നിങ്ങൾ അനുപാതങ്ങൾ 20/20/60 കറൻസി-ബോണ്ടുകൾ-സ്റ്റോക്കുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, നിശ്ചിത കാലയളവിന്റെ അവസാനത്തിൽ കമ്പനി അതിന്റെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ മൂല്യം തിരികെ നൽകണം. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ബ്ലൂ ചിപ്പുകൾ
തുടക്കക്കാർക്കുള്ള ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ
ബ്ലൂ ചിപ്പുകൾ അടങ്ങിയിരിക്കണം – ഓഹരി വിപണിയിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ച ഏറ്റവും വലിയ കമ്പനികളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഓഹരികൾ. അത്തരം ഓഹരികൾ ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമായ സാമ്പത്തിക ഉപകരണമാണ്. ഇവിടെ നിങ്ങൾ ഓഹരിയുടെ പ്രാരംഭ വില കുറഞ്ഞത് 3000 റൂബിൾ ആണെന്ന് കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_3454″ align=”aligncenter” width=”1137″]
നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്ക് രണ്ടാം നിര ഓഹരികൾ ചേർക്കുന്നു
“രണ്ടാം നിര” യിൽ നിന്നുള്ള കമ്പനികളുടെ ഷെയറുകൾ – അവർക്ക് ഇതിനകം നിലവിലുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ സപ്ലിമെന്റ് ചെയ്യാൻ കഴിയും. സവിശേഷത: കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ അവ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഈ കേസിൽ സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യതകൾ വർദ്ധിക്കുന്നു. ഒരു തുടക്കക്കാരന് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ കൂട്ടിച്ചേർക്കാം, എന്തൊക്കെ സ്റ്റോക്കുകളും മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളും ഉണ്ടാക്കണം: https://youtu.be/qiwFndRDDCM സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ “റിസ്ക്കിനുള്ള ശമ്പളം” എന്ന ആശയം ഉണ്ടെന്ന് തുടക്കക്കാർ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. പ്രതിഭാസത്തിന്റെ സാരാംശം ഇപ്രകാരമാണ്: ഉദാഹരണത്തിന്, 10% വരുമാനം കാണിക്കുന്ന ഒരു ബോണ്ട് വാങ്ങുമ്പോൾ, ലാഭം നേടാനുള്ള സാധ്യത ഏകദേശം 90% ആണ്. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വരുമാനം കണക്കാക്കാൻ ബ്രോക്കർമാർ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. ഏറ്റവും ഒപ്റ്റിമൽ ഓപ്ഷൻ ശേഖരിക്കുന്നതിന്, നിങ്ങൾ ആദ്യം ഒരു റിസ്ക് ടെസ്റ്റ് വിജയിക്കണം. ബ്രോക്കർമാർ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള വിശകലനങ്ങളും കോഴ്സുകളും നൽകുന്നു. ഈ വർഷത്തെ പോർട്ട്ഫോളിയോ അവലോകനം ചെയ്യുക എന്നതാണ് മറ്റൊരു ശുപാർശ. ഇന്ന് ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ശരിയായ സൃഷ്ടി, കുറച്ച് സമയത്തിന് ശേഷം അത് ലാഭകരമായി മാറില്ല എന്നതിന് ഒരു ഗ്യാരണ്ടിയല്ല. സമയബന്ധിതമായ പരിശോധന പ്രശ്നങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ സഹായിക്കും. ഉദാഹരണം: ഒരു സമാഹരിച്ച പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ 20% ബോണ്ടുകളും 20% ഫണ്ടുകളും 60% സ്റ്റോക്കുകളും അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. വർഷത്തിൽ, ഓഹരികൾ വളർച്ച കാണിച്ചു – അവ വിലയിൽ ഉയർന്നു, യഥാക്രമം പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അവരുടെ വിഹിതം വർദ്ധിച്ചു. ലാഭക്ഷമത നിലനിർത്തുന്നതിന്, ആദ്യം ഷെയറുകളുടെ ഒരു ഭാഗം വിൽക്കേണ്ടതുണ്ട്, തുടർന്ന് ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അധിക ആസ്തികൾ വാങ്ങുക. ഇതുവഴി നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ബാലൻസ് പുനഃസ്ഥാപിക്കാൻ സാധിക്കും. വർഷത്തിൽ, ഓഹരികൾ വളർച്ച കാണിച്ചു – അവ വിലയിൽ ഉയർന്നു, യഥാക്രമം പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അവരുടെ വിഹിതം വർദ്ധിച്ചു. ലാഭക്ഷമത നിലനിർത്തുന്നതിന്, ആദ്യം ഷെയറുകളുടെ ഒരു ഭാഗം വിൽക്കേണ്ടതുണ്ട്, തുടർന്ന് ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അധിക ആസ്തികൾ വാങ്ങുക. ഇതുവഴി നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ബാലൻസ് പുനഃസ്ഥാപിക്കാൻ സാധിക്കും. വർഷത്തിൽ, ഓഹരികൾ വളർച്ച കാണിച്ചു – അവ വിലയിൽ ഉയർന്നു, യഥാക്രമം പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അവരുടെ വിഹിതം വർദ്ധിച്ചു. ലാഭക്ഷമത നിലനിർത്തുന്നതിന്, ആദ്യം ഷെയറുകളുടെ ഒരു ഭാഗം വിൽക്കേണ്ടതുണ്ട്, തുടർന്ന് ലഭിച്ച ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് അധിക ആസ്തികൾ വാങ്ങുക. ഇതുവഴി നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ബാലൻസ് പുനഃസ്ഥാപിക്കാൻ സാധിക്കും.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അപകടസാധ്യത നേരിട്ട് നിക്ഷേപങ്ങളെ ആക്രമണാത്മകവും യാഥാസ്ഥിതികവുമായ ഘടകങ്ങളായി വിഭജിക്കുന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
അറിയപ്പെടുന്ന കമ്പനികളുടെയും നിർമ്മാതാക്കളുടെയും ഓഹരികൾ ശേഖരിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഉദാഹരണം. ആഭ്യന്തര കമ്പനികളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കേണ്ട ആവശ്യമില്ല, വേർതിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്: 
- റിട്ടയർമെന്റ് അക്കൗണ്ട് . റിട്ടയർമെന്റിന് ശേഷം അധിക വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെയാണ് ഇത് തുറക്കുന്നത്. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, 15-20 വർഷത്തിനു ശേഷവും ഉയർന്ന വരുമാനം കാണിക്കാൻ കഴിയുന്ന വലിയ കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ബോണ്ടുകളുടെയും അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഇത് രൂപീകരിക്കാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. ഉദാഹരണം: VTB അല്ലെങ്കിൽ Sberbank-ന്റെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ.
- കുട്ടികളുടെ അക്കൗണ്ട് – ഇവിടെ നിങ്ങൾ സ്വയം ഒരു പ്രത്യേക ലക്ഷ്യം സജ്ജീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്: വിദ്യാഭ്യാസം, 10-15 വർഷത്തിനുള്ളിൽ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വാങ്ങൽ. സവിശേഷത: ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്റ്റോക്ക് (സാങ്കേതിക കമ്പനികൾ) ഉപയോഗിച്ചാണ് രൂപീകരണം സംഭവിക്കുന്നത്.
- ആകസ്മിക ചെലവുകൾ മറ്റൊരു അക്കൗണ്ട് ഓപ്ഷനാണ്. തുറക്കൽ ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ: ചെറുതോ ഇടത്തരമോ ആയ ഏറ്റെടുക്കലുകൾ, അറ്റകുറ്റപ്പണികൾ, യാത്ര. കുറഞ്ഞ കാലാവധിയുള്ള ബോണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് നല്ലത്. ഈ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിളവും മൂല്യവും മുൻകൂട്ടി അറിഞ്ഞിരിക്കണം.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ രൂപീകരണത്തിന്റെ ഒരു ഉദാഹരണം അതിന്റെ ഉടമയ്‌ക്കായി ഉടനടി പ്രവർത്തിക്കാൻ കഴിയും: [ക്യാപ്ഷൻ id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
- ബോണ്ടുകൾ – 5 തരം.
- ഫണ്ടുകൾ – 5 തരം.
- കമ്പനി ഓഹരികൾ – 10 തരം
സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ബോണ്ടുകളുടെയും ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുന്നു – മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ചിലെ ഇടിഎഫുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് മാത്രം മുൻഗണന നൽകരുത്, പ്രത്യേകിച്ച് ചലനാത്മകതയെക്കുറിച്ച് സമഗ്രമായ പഠനമോ എന്താണ് സംഭവിക്കുന്നതെന്ന് പ്രാഥമിക ധാരണയോ ഇല്ലാതെ. ഇപ്പോൾ വിപണിയിൽ. പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരണ പ്രശ്നത്തെ നിങ്ങൾ തെറ്റായി സമീപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, കാര്യമായ സാമ്പത്തിക നഷ്ടത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത 2-3 മടങ്ങ് വർദ്ധിക്കുന്നു. ബ്രോക്കറുടെ പണം ഉപയോഗിച്ച് വ്യാപാരം നടത്തുന്നതും തുടക്കക്കാർക്ക് ശുപാർശ ചെയ്യുന്നില്ല. ഒരു ബ്രോക്കറിൽ നിന്ന് നേരിട്ട് ലഭിക്കുന്ന പണം ഉപയോഗിച്ച് ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്ന പ്രക്രിയയാണ് മാർജിൻ ട്രേഡിംഗ്. അനുഭവം ഇല്ലാത്തതിനാൽ, നിക്ഷേപകൻ അപകടസാധ്യതകൾ എടുക്കുന്നു, കാരണം ഇടപാട് വിജയിക്കാത്ത സാഹചര്യത്തിൽ, ബ്രോക്കർക്ക് സ്ഥാനങ്ങൾ അടയ്ക്കാനുള്ള അവകാശമുണ്ട്. നിങ്ങൾക്ക് ഗണ്യമായ തുക ലാഭിക്കേണ്ടിവരുമ്പോൾ ഒരു ഉദാഹരണം (റിട്ടയർമെന്റിന് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു വലിയ വാങ്ങലിന്):
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള തത്വങ്ങൾ – എങ്ങനെ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടാക്കാം?
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കുന്നതിനുള്ള പൊതുതത്ത്വങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതും ആവശ്യമാണ്. പ്രധാന സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം ശരിയായി സജ്ജീകരിക്കാൻ കഴിയുന്നത് പ്രധാനമാണ്. രൂപീകരണ തത്വം നിരവധി ഘട്ടങ്ങൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു:
- ശേഖരണത്തിന്റെ തുകയും നിബന്ധനകളും വ്യക്തമാക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു രാജ്യത്തിന്റെ വീടിന്റെ തുടർന്നുള്ള വാങ്ങലിനായി 2.5 വർഷത്തേക്ക് 4,500,000 റൂബിൾസ്.
- നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി ഓരോ മാസവും എത്ര പണം കുറയ്ക്കണമെന്ന് തീരുമാനിക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, ഓരോ പങ്കാളിയുടെയും ശമ്പളത്തിന്റെ 5%. ഇവിടെ നേരത്തെ നിശ്ചയിച്ച ലക്ഷ്യത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. മൊത്തം തുക മാസങ്ങളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിച്ച് എത്ര ലാഭിക്കണം എന്ന് കണക്കുകൂട്ടാൻ കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിക്കുന്നതാണ് ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം.
- അപകടസാധ്യതയുള്ള വാചകം കൈമാറുക. ഈ സൂചകം എത്ര ഉയർന്നതാണെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കും. തൽഫലമായി, ഒപ്റ്റിമൽ ഘടന കണക്കാക്കാൻ കഴിയും. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഘടന സ്വീകരിച്ച വിവരങ്ങളെ മാത്രമല്ല, സാമ്പത്തിക സാഹചര്യത്തെയും കണക്കിലെടുക്കേണ്ട മറ്റ് നിരവധി ഘടകങ്ങളെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
[caption id="attachment_11992" align="aligncenter" width="601"]
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ എന്താണ് ഉൾപ്പെടുത്താൻ കഴിയുക?
പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപം നന്നായി തയ്യാറാക്കിയ നിക്ഷേപ ഘടകമായതിനാൽ, അതിന്റെ ഉടമയ്ക്ക് ഒരു നിശ്ചിത വരുമാനം കൊണ്ടുവരാൻ കഴിയുന്ന വിവിധ ഭാഗങ്ങൾ അതിൽ അടങ്ങിയിരിക്കാം. അവ രൂപീകരിക്കാൻ കഴിയുന്ന സാധ്യമായ ഓപ്ഷനുകളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- വിവിധ സെക്യൂരിറ്റികൾ (സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ).
- നിക്ഷേപ ഫണ്ടുകളുടെ ഓഹരികൾ.
- കറൻസി (യുഎസ് ഡോളർ, പൗണ്ട്, യൂറോ, യുവാൻ എന്നിവയും).
- വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ (സ്വർണം, വെള്ളി, പ്ലാറ്റിനം).
[caption id="attachment_11995" align="aligncenter" width="883"]
ഫ്യൂച്ചറുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു . ഫണ്ടുകൾ അനുവദിക്കുകയാണെങ്കിൽ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റും വിവിധ നിക്ഷേപങ്ങളും നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുത്താം. ബ്രോക്കർമാർ മറ്റൊരു പ്രത്യേക വിഭാഗത്തെ വേർതിരിക്കുന്നു – വിദേശ അസറ്റുകൾ. പുരാവസ്തുക്കൾ, കളക്ഷൻ വൈൻ എന്നിവ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. അപകടകരമായ – സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളിലും വിവിധ കണ്ടുപിടുത്തങ്ങളിലും നിക്ഷേപം. തിരഞ്ഞെടുത്ത തന്ത്രത്തെ ആശ്രയിച്ച്, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഘടന മാറും. 2022-ൽ എങ്ങനെ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉണ്ടാക്കാം, ഏതൊക്കെ സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങണം: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ തരങ്ങൾ
നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഉദ്ദേശ്യം, നിക്ഷേപകന്റെ ആന്തരിക അവസ്ഥ, സ്വഭാവം എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച് ലാഭകരവും യോഗ്യതയുള്ളതുമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വ്യത്യസ്ത തരത്തിലാകാം. നീക്കിവയ്ക്കുക:
- ലാഭകരമായ അല്ലെങ്കിൽ ആക്രമണാത്മക പോർട്ട്ഫോളിയോ . ഉയർന്ന സാധ്യതയുള്ള ലാഭക്ഷമതയാണ് ഇതിന്റെ പ്രധാന ലക്ഷ്യം. സവിശേഷത: ഇത് വളരെ അസ്ഥിരമാണ്. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഭാവിയിൽ വളർച്ചാ സാധ്യതയുടെ ഒരു വലിയ സൂചകമുള്ള സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നാണ് കോമ്പോസിഷൻ പൂർണ്ണമായും രൂപപ്പെടുന്നത്. മോസ്കോ എക്സ്ചേഞ്ച് സൂചികയെ മറികടക്കുക എന്നതാണ് വെല്ലുവിളി. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11991″ align=”aligncenter” width=”450″] ആക്രമണാത്മക
- സാർവത്രിക അല്ലെങ്കിൽ സമതുലിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ . മിതമായ വളർച്ചാ നിരക്ക് നൽകാൻ അതിന്റെ ഘടന ലക്ഷ്യമിടുന്നു. വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തോട് ഇതിന് ഉയർന്ന പ്രതിരോധമുണ്ട്. ഉപയോഗിച്ച അസറ്റ് ക്ലാസിന്റെയും കറൻസിയുടെയും വ്യാപകമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണമാണ് ഇതിന് കാരണം.
- ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക പോർട്ട്ഫോളിയോ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ വരുമാനം ലക്ഷ്യമിടുന്നു, എന്നാൽ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയോടെ.
- ലളിതം – കോമ്പോസിഷനിൽ വിവിധ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉൾപ്പെടുന്നു. അവ വളരുകയാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂല്യവും വർദ്ധിക്കും.
- ഉയർന്ന വളർച്ച – ദ്രുതവും സ്ഥിരവുമായ വളർച്ച പ്രകടമാക്കുന്ന കമ്പനികളുടെ സെക്യൂരിറ്റികൾ കൊണ്ടാണ് നിർമ്മിച്ചിരിക്കുന്നത്.
- മിതമായ വളർച്ച – സുസ്ഥിര വളർച്ചയുടെ സൂചകങ്ങളുള്ള ഓർഗനൈസേഷനുകളുടെ സെക്യൂരിറ്റികൾ ഘടനയിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- ഇടത്തരം ഉയരം – വ്യത്യസ്ത പേപ്പറുകൾ അടങ്ങിയിരിക്കാം.
സമയം, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, മറ്റ് സൂചകങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച് പോർട്ട്ഫോളിയോ ശേഖരണ ഓപ്ഷനുകൾ
നിങ്ങൾക്ക് ഗ്യാരണ്ടീഡ് അധിക വരുമാനം ലഭിക്കണമെങ്കിൽ, ആദ്യം മുതൽ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതകളുള്ള ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാമെന്നും തെറ്റുകൾ ഒഴിവാക്കാമെന്നും നിങ്ങൾ മുൻകൂട്ടി അറിഞ്ഞിരിക്കണം. സാധ്യതയുള്ള എല്ലാ നിക്ഷേപകർക്കും ഒറ്റയും സാർവത്രികവുമായ ഓപ്ഷനുകളില്ല. സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയിലും സാമ്പത്തിക മേഖലയിലും സ്ഥിതി എന്തായിരിക്കുമെന്ന് മുൻകൂട്ടി പ്രവചിക്കാൻ കഴിയാത്തതിനാൽ ഓരോ വ്യക്തിയും വ്യക്തിഗത അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് കോമ്പോസിഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്. ശേഖരണ ഓപ്ഷനുകൾ സമയത്തെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. സെക്യൂരിറ്റികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, കൂടുതൽ നിക്ഷേപ കാലയളവ്, ഓഹരികളിലെ കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപം വിപണി വിലകളിലെ ഹ്രസ്വകാല മാറ്റങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു എന്നത് കണക്കിലെടുക്കണം. അതേ സമയം, സാധ്യതയുള്ള വരുമാനത്തിന്റെ സൂചകവും സമയ സൂചകങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ബോണ്ടുകൾ പൂരിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഓപ്ഷൻ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയാണെങ്കിൽ, സാഹചര്യം ഇപ്രകാരമായിരിക്കും: അവ ഇഷ്യു ചെയ്യുന്ന കാലയളവ് കൂടുതൽ, പ്രവചനാതീതമായ വരുമാനം കുറവാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ഹ്രസ്വകാല ജോലികൾ പരിഹരിക്കാനും സങ്കീർണ്ണമല്ലാത്ത ലക്ഷ്യങ്ങൾ സജ്ജമാക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ ഈ ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ബ്രോക്കർമാർ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_12003″ align=”aligncenter” width=”623″]
ഒരു വർഷത്തേക്കുള്ള നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഉദാഹരണം
ശേഖരണ ഉദാഹരണം (കാലയളവ് – 1 വർഷം, വിളവ് – ഏകദേശം 50,000 റൂബിൾസ്): റൂബിൾ ബോണ്ടുകൾ. ഹ്രസ്വകാല ആവശ്യങ്ങൾക്ക് (ഉദാഹരണത്തിന്, യാത്ര, വീട്ടുപകരണങ്ങൾ വാങ്ങൽ), പ്രധാനമായും ഒരു വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള ബോണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്. ഇത് പ്രധാനമാണ്, കാരണം ഒരു വ്യക്തിക്ക് അവസാനം ലഭിക്കുന്ന കൃത്യമായ (നൂറുകണക്കിന് റൂബിൾ വരെ) തുക മുൻകൂട്ടി അറിയും. ഹ്രസ്വകാല സ്റ്റോക്കുകൾ വാങ്ങുന്നത് അപകടകരമാണ്, കാരണം ഒരു വീഴ്ച സംഭവിച്ചാൽ, സൂചകങ്ങൾ വേഗത്തിൽ പുനഃസ്ഥാപിക്കുന്നത് ഏതാണ്ട് അസാധ്യമായിരിക്കും. അങ്ങേയറ്റത്തെ സന്ദർഭങ്ങളിൽ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂല്യത്തിന്റെ 10%-ൽ കൂടാത്ത തുകയിലും മൊത്തം വോള്യത്തിലും നിങ്ങൾക്ക് ഓഹരികൾ വാങ്ങാം. ഒരു ബ്രോക്കറുടെ സഹായത്തോടെ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു റെഡിമെയ്ഡ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വാങ്ങാം. ഇത് ഓൺലൈനായി സമാഹരിക്കാനും കഴിയും.
3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഉദാഹരണം
മറ്റൊരു ഓപ്ഷൻ: ഈ കേസിൽ സ്ഥാപിത കാലയളവ് 3-5 വർഷമാണ്. ഇവിടെ നിങ്ങൾക്ക് ബോണ്ടുകൾക്കും ഓഹരികൾക്കും മുൻഗണന നൽകാം. പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അവരുടെ സാന്നിധ്യത്തിന്റെ പങ്ക് 50/50 അല്ലെങ്കിൽ 40/60 ആണ്. ഫീച്ചർ: കാലയളവ് കൂടുന്തോറും പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ഷെയറുകളുടെ വിഹിതം കൂടും. സമയത്തിന് ആനുപാതികമായി ഷെയറുകളുടെ എണ്ണത്തിന്റെ സൂചകം വർദ്ധിപ്പിക്കേണ്ടതുണ്ടെന്ന് ഇവിടെ നിങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. 5-10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഓഹരികൾ ലാഭമുണ്ടാക്കാൻ തുടങ്ങുമെന്ന് സാമ്പത്തിക മേഖലയിലെ ഗവേഷണങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങൾ: ചില ഫണ്ടുകൾ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലും ചിലത് കലയിലോ വിലയേറിയ ലോഹങ്ങളിലോ നിക്ഷേപിക്കണം. ഘടന ഇപ്രകാരമാണ്: ഓഹരികൾക്കും ബോണ്ടുകൾക്കും 25% വീതം, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 15%, ഇതരമാർഗങ്ങൾ 20%, വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ 15%. നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ: സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ബോണ്ടുകളുടെയും ശരിയായ അനുപാതം: https://youtu.be/seS4gI3oLqY ഒരു 50/50 പോർട്ട്ഫോളിയോ വളരെ ലളിതമായി രൂപീകരിച്ചിരിക്കുന്നു: സ്റ്റോക്കുകളും ബോണ്ടുകളും തുല്യ അളവിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. സവിശേഷത – ഓരോ തരത്തിലുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളും 50/50 തുകയിൽ റഷ്യൻ, വിദേശി എന്നിങ്ങനെ വിഭജിക്കണം. റിസ്‌കിന്റെയും റിട്ടേണിന്റെയും കാര്യത്തിൽ വ്യത്യാസമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപങ്ങൾ സുരക്ഷിതമാക്കാൻ കഴിയും. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11999″ align=”aligncenter” width=”802″]
ചോദ്യങ്ങളും ഉത്തരങ്ങളും
മികച്ച നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഏതാണ്? ലക്ഷ്യങ്ങളും ലക്ഷ്യങ്ങളും പ്രതീക്ഷകളും നിറവേറ്റുന്ന ഒരുതരം ആത്മനിഷ്ഠമായ ഓപ്ഷനാണിത്. സാമ്പത്തിക സാഹചര്യം, റിസ്ക് ലെവൽ സൂചകം, ബ്രോക്കറുടെ ശുപാർശകൾ എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് സ്ട്രാറ്റജി ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്. വിപണിയിലെ മിക്ക നെഗറ്റീവ് പ്രകടനങ്ങളെയും നേരിടാൻ കഴിയുന്ന വലിയ കമ്പനികളുടെയും സംരംഭങ്ങളുടെയും സെക്യൂരിറ്റികൾക്ക് മുൻഗണന നൽകേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.
എന്താണ് ഡയറക്ട്, പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപം?ആദ്യ സന്ദർഭത്തിൽ, ഉടനടി പ്രവർത്തിക്കാൻ തുടങ്ങുന്ന നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുന്നത് പതിവാണ്. പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്, കാരണം അവ ദീർഘകാല ഫലത്തിനായി രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിട്ടുള്ളതാണ്. മിക്ക കേസുകളിലും, പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപം വോളിയത്തിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നേരിട്ടുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമാണ്. പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങൾ: ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ (ബോണ്ടുകൾ മാത്രമല്ല, പ്രോമിസറി നോട്ടുകളും ഉൾപ്പെടെ), ഓഹരികളും. പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ കാലയളവിലേക്കാണ് കണക്കാക്കുന്നത്. അവർക്ക് കൂടുതൽ ദ്രവ്യതയുണ്ടെന്ന് മനസ്സിൽ പിടിക്കണം. പോർട്ട്ഫോളിയോ നിക്ഷേപങ്ങൾ ലാഭമുണ്ടാക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു, ഇത് പലിശയോ ലാഭവിഹിതമോ സ്വീകരിച്ച് നടപ്പിലാക്കുന്നു. ഒരു എന്റർപ്രൈസസിന്റെയോ സ്വന്തം ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു പ്രത്യേക പ്രോജക്റ്റിന്റെയോ മാനേജ്മെന്റിനെ നിക്ഷേപകൻ തന്റെ പ്രധാന ചുമതലയായി സജ്ജീകരിക്കുന്നില്ല എന്നതും കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതാണ്. നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ആധുനിക മാർഗമാണ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ. ലാഭകരമായ ഒരു ഓപ്ഷൻ രൂപീകരിക്കാൻ തീരുമാനിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകൻ രാജ്യത്തെ മാത്രമല്ല, ലോകത്തെയും സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി പഠിക്കാൻ ട്യൂൺ ചെയ്യണം. വിവിധ മാർക്കറ്റ് സെഗ്‌മെന്റുകളുമായി അദ്ദേഹം സമഗ്രവും കഴിവുള്ളതുമായ ഒരു ജോലി ചെയ്യേണ്ടിവരും. കൂടാതെ, ഇതിന് ചിന്തനീയമായ തന്ത്രങ്ങൾ ആവശ്യമാണ്. ഈ ആവശ്യത്തിനായി, നിരവധി ഓപ്ഷനുകൾ അടങ്ങുന്ന അസറ്റുകളുടെ ശ്രദ്ധാപൂർവമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് നടത്തുന്നു. അവർ നിശ്ചിത സമയപരിധികളും ലക്ഷ്യങ്ങളും പാലിക്കണം. എല്ലാ ഘട്ടങ്ങളും നിയമങ്ങൾക്കനുസൃതമായി നടപ്പിലാക്കുകയാണെങ്കിൽ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ലാഭകരമായിരിക്കും. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ നിക്ഷേപകന് അപകടസാധ്യതകളൊന്നുമില്ല. സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ യഥാർത്ഥ സൂചകങ്ങൾ ഞങ്ങൾ കണക്കിലെടുക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ, നഷ്ടം ഗണ്യമായി വരും. മികച്ച ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ബ്രോക്കർമാർക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും. ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിന് മുമ്പ് അവരെ ബന്ധപ്പെടാൻ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നു,
