ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እንታይ እዩ፣ ፖርትፎሊዮ ወፍሪታት 2024

ኣብ ዘመናዊ ዓለም ን90% ሰባት፡ ኣገዳስን ትርጉም ዘለዎን ረቛሒ ምዕቃብ ወይ ምውሳኽ ነጻ ፋይናንሳዊ ዓቕሚ እዩ። መኽሰብ ዘለዎ ወፍሪ ንምግባር ዝተፈላለዩ መንገድታት ኣለዉ፡ ካብቶም ኣዝዮም ተፈተውቲ ዝኾኑ መንገድታት ግን ሓደ ጥራይ እዩ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ምፍጣር። ቅድሚ ምቛሙ ምጅማሩ፡ መለለዪታት ናይቲ ኣገባብ ምፍላጥ የድሊ። እቲ ዝበለጸ ኣማራጺ ብገንዘብ ዝያዳ ረብሓ ዘለዎም ዋሕስታት ምምራጽ እዩ። እንታይ ዓይነት ውጥናት፡ ሜላታትን መንገድታትን ንምፍጣሩ ከምዘለዉ እውን ክትፈልጥ ኣለካ።

ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እንታይ እዩ – ንጀመርቲ ዝኸውን መደብ ትምህርቲ

ብመሰረት ውጽኢት መጽናዕቲ ኣብ ኣርእስቲ ወፍሪ፡ እቲ ዘመናዊ ክልሰ-ሓሳብ ንድሕሪት ተመሊሱ ኣብ 1952 ከም ዝተራእየን ካብ ሽዑ ጀሚሩ ድማ ምስ ክውንነት ናይቲ ዝድለን ቁጠባዊ ኩነታትን እናተመዓራረየ ጥራይ ከም ዝማዕበለን ከም ዝተመሓየሸን ብብዙሓት ይፍለጥ። ቅድሚ ምምራጽ ምጅማርና፡ ኩሉ ዝርዝር ሓበሬታታት ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እንታይ ምዃኑ፡ እንታይ መለለዪታቱ ምዃኖም ምርዳእ የድሊ። ሓደ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ንዋናኦም ርጉእን ውሕስና ዘለዎን እቶት ዘምፅኡ ምቹኣትን ልዑል ፅሬት ዘለዎምን ፋይናንሳዊ መሳርሒታት ዝሓዘ ስብስብ ክውሰድ ይግባእ። ምቹእ ኣማራጺ ኣብ ምምራጽ ሓደ ኣገዳሲ ባህሪ ኣብ ግምት ምእታው ይምከር፡ ፖርትፎሊዮታት ወፍሪ ብመንጽር ደረጃ ሓደጋ ክፈላለዩ ይኽእሉ። እንታይ ዓይነት ናይ መኽሰብ ትንበያታት ከምዘለዎም፣ እንታይ ዓይነት ናይ ወፍሪ ውዕላት ከምዘቕርቡ እውን ኣብ ግምት ከተእቱ ኣለካ። ቅኑዕ ስብስብ ንብረት ብምምራጽ፡ እቲ ኣውፋሪ (ተራ ውልቀ ሰብ ክኸውን ይኽእል እዩ) ዝተወሰነ መጠን ገንዘብ ንምርካብ ነቲ ዝተማዕበለ ስትራተጂ ፖርትፎሊዮ ብዓወት ከተግብሮ ይኽእል እዩ።

ንጀመርቲ ዝኸውን ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ

እቲ ቀዳማይ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እቲ ኣውፋሪ ኣብ መስርሕ ምእካብ ንዝተፈላለዩ ዝርዝራት ቆላሕታ ክገብር ይጠልብ። ዝለዓለ ረብሓ ዘለዎ ወፍሪ ክገብሩ ዝደልዩ ጀመርቲ፡ ብኸመይ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ከም ዝፈጥሩን እንታይ ዓይነት ነጥብታት ፍሉይ ኣቓልቦ ክህቡ ከም ዘለዎምን ክፈልጡ ኣለዎም። ክኢላታት ዓውዲ ኢንቨስትመንትን ፋይናንስን ንምቛም ቀዳማይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ነዚ ዝስዕብ ኣገባብ ክመርጹ ይመኽሩ።

ናይ ደላሎ ሕሳብ ምኽፋት

ኣብ መንጎ እቲ ምልውዋጥን እቲ ሰብን (ኣውፋሪ) ሓደ መንጎኛ ክህሉ እዩ – ሓደ
ደላላይ . ቀዳማይ፡ ብዘይ ናይ ደላሎ ኩባንያ ኣብ ዋሕስ ወፍሪ ንምግባር ኣይሰርሕን እዩ። ካልኣይ፡ እቲ ደላላይ ውሑስ ናይ ወፍሪ ኣማራጺ ክትመርጽ ክሕግዘካ እዩ፡ ንወፍርን / ወይ ንግድን ዘድልዩ ፋይናንሳዊ መሳርሒታት ክትጥቀም ዕድል ክህበካ እዩ። ኣብ መብዛሕትኡ እዋን ደላሎ ሕሳብ ንምኽፋት ክፍሊት ከምዘይሓቱ፡ ወይ ድማ እቲ ክፍሊት ጽሩይ ምሳልያዊ ምዃኑ ኣብ ግምት ክኣቱ ይግባእ። ኣብ ቀዳማይ ደረጃ ምትእስሳር ንዝግበር ንጥፈታት ፍቓድ ምፍታሽ ይምከር።

ኣብቲ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ካልኣይ ደረጃ ኣክስዮናት ምውሳኽ

ኣክስዮናት ናይ ኩባንያታት ካብ “ካልኣይ ደረጃ” – ንሳቶም ነቲ ድሮ ዝነበረ ስብስብ ዋሕስ ክምልእዎ ይኽእሉ። ባህሪ: ዝያዳ ክትረክብ የኽእሉኻ: ኣብዚ ጉዳይ እዚ ግን እቲ ፋይናንሳዊ ሓደጋታት ይውስኽ። ንሓደ ጀማሪ ከመይ ጌርካ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ትእክቦ፣ እንታይ ዓይነት ኣክስዮናትን ካልኦት ዋሕስታትን ክትሰርሕ ከምዘለካ፡ https://youtu.be/qiwFndRDDCM ጀመርቲ ኣብ ዕዳጋ ኣክስዮን “ደሞዝ ንሓደጋ” ዝብል ኣምር ከምዘሎ ክፈልጡ ይግባእ። ሕመረት ናይቲ ተርእዮ ከምዚ ዝስዕብ እዩ፡ ኣብቲ ንኣብነት 10% ምህርቲ ዘርኢ ቦንድ ምዕዳግ፡ ሽዑ መኽሰብ ናይ ምርካብ ተኽእሎ ኣስታት 90% እዩ። ደላሎ ካብ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮኻ ዝረኽቦ ረብሓ ንምሕሳብ ክሕግዙኻ እዮም። እቲ ዝበለጸ ኣማራጺ ንምእካብ፡ መጀመርታ ናይ ሓደጋ ፈተና ክትሓልፍ ኣለካ። ደላሎ ልዑል ፅሬት ዘለዎ ትንታነን ኮርሳትን እውን ይህቡ እዮም። ካልእ ለበዋ ድማ ንዓመት ዝኸውን ፖርትፎሊዮ ምግምጋም እዩ። ሎሚ ቅኑዕ ምፍጣር ፖርትፎሊዮ ወፍሪ ድሕሪ ቁሩብ ግዜ ውሑድ መኽሰብ ከምዘይረክብ ውሕስነት ኣይኮነን። ኣብ እዋኑ ምርግጋጽ ጸገማት ንኸይፍጠር ክሕግዝ እዩ። ኣብነት፦ ዝተጠርነፈ ፖርትፎሊዮ 20% ቦንድ፣ 20% ፋንድን 60% ኣክስዮንን ዝሓዘ እዩ። ኣብቲ ዓመት፡ እቶም ኣክስዮናት ዕብየት ኣርእዮም – ብዋጋ ወሰኸ፡ ኣብቲ ፖርትፎሊዮ ዘለዎም ብጽሒት ድማ ብቕደም ተኸተል ወሲኹ። መኽሰብ ንምዕቃብ መጀመርታ ገለ ክፋል ናይቲ ኣክስዮን ክሸይጥ ይግደድ፣ ድሕሪኡ ድማ በቲ ዝረኸቦ ገንዘብ ተወሳኺ ንብረት ክትገዝእ ይግደድ። በዚ መንገዲ ድማ ሚዛን ናይቲ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ምምላስ ዝከኣል ክኸውን እዩ። ኣብቲ ዓመት፡ እቶም ኣክስዮናት ዕብየት ኣርእዮም – ብዋጋ ወሰኸ፡ ኣብቲ ፖርትፎሊዮ ዘለዎም ብጽሒት ድማ ብቕደም ተኸተል ወሲኹ። መኽሰብ ንምዕቃብ መጀመርታ ገለ ክፋል ናይቲ ኣክስዮን ክሸይጥ ይግደድ፣ ድሕሪኡ ድማ በቲ ዝረኸቦ ገንዘብ ተወሳኺ ንብረት ክትገዝእ ይግደድ። በዚ መንገዲ ድማ ሚዛን ናይቲ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ምምላስ ዝከኣል ክኸውን እዩ። ኣብቲ ዓመት፡ እቶም ኣክስዮናት ዕብየት ኣርእዮም – ብዋጋ ወሰኸ፡ ኣብቲ ፖርትፎሊዮ ዘለዎም ብጽሒት ድማ ብቕደም ተኸተል ወሲኹ። መኽሰብ ንምዕቃብ መጀመርታ ገለ ክፋል ናይቲ ኣክስዮን ክሸይጥ ይግደድ፣ ድሕሪኡ ድማ በቲ ዝረኸቦ ገንዘብ ተወሳኺ ንብረት ክትገዝእ ይግደድ። በዚ መንገዲ ድማ ሚዛን ናይቲ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ምምላስ ዝከኣል ክኸውን እዩ።

ሓደጋ ናይ ሓደ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ብቐጥታ ኣብ ምምቃል ተቐማጦ ናብ ኣግራሲቭን ዓቃባውን ባእታታት ይምርኮስ።

ኣብነት ናይ ፍሉጣት ኩባንያታትን ኣፍረይትን ኣክስዮን ምእካብ። ኣብ ናይ ውሽጢ ሃገር ኩባንያታት ምትኳር ኣድላዪ ኣይኮነን፣ ምፍላይ ይሓይሽ:

ካልእ ንጀመርቲ ዝወሃብ ለበዋ እዩ። ክብጻሕ ዝኽእል ፋይናንሳዊ ሸቶታት ንምውጻእ እዩ። ስለዚ ድማ እዩ ትሕዝቶ ዝተፈላለዩ ፖርትፎሊዮ ኣማራጺታት ክፈላለ ዝኽእል። ብሓንሳብ ሓያሎ ዝተፈላለዩ ኣካውንታት ከፊትካ ክትፈጥሮም ትኽእል ኢኻ። ኣብነታት፤

1. ናይ ጡረታ ሕሳብ . ድሕሪ ጡረታ ተወሳኺ እቶት ንምርካብ ዝዓለመ እዩ ዝኽፈት። ኣብ ከምዚ ኩነታት ዋላ ድሕሪ 15-20 ዓመት ልዑል ረብሓ ከርእዩ ዝኽእሉ ዓበይቲ ኩባንያታት ኣክስዮንን ቦንድን መሰረት ብምግባር ክትምስርት ይምከር። ኣብነት፡ ናይ ቪቲቢ ወይ ስበርባንክ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ።
2. ናይ ህጻናት ኣካውንት – ኣብዚ ንነብስኻ ፍሉይ ዕላማ ከተቐምጥ ኣለካ፡ ትምህርቲ፡ ኣብ 10-15 ዓመት ንብረት ምዕዳግ። ባህሪ: ምፍጣር ልዑል ሓደጋ ዘለዎ ስቶክ (ኩባንያታት ቴክኖሎጂ) ተጠቒምካ እዩ ዝፍፀም።
3. ናይ ህጹጽ እዋን ወጻኢታት ካልእ ናይ ሕሳብ ኣማራጺ እዩ። ዕላማታት ምኽፋት፡ ንኣሽቱ ወይ ማእከሎት ምግዛእ፡ ጽገና፡ ጉዕዞ። ሓጺር ግዜ ዘለዎም ቦንድታት ምምራጽ ዝበለጸ እዩ። ምህርትን ዋጋን ናይዞም ዋሕስታት ኣቐዲሙ ክፍለጥ ኣለዎ።

ኣብነት ናይ ምፍጣር ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ብቕጽበት ንዋናኡ ስራሕ ክጅምር ዝኽእል፡

ኣብ መስርሕ ምቛም ፖርትፎሊዮ ዝርከቡ ጀመርቲ ገለ ጌጋታት ክገብሩ ይኽእሉ እዮም። ኣብ 90% ጉዳያት ብሓንሳብ ብሓያሎ ዓይነት ንብረት ክመልእዎ ይደልዩ። ደላሎ ነዚ ኣማራጺ ምርጫ ክትህብዎ ይመኽሩ፤

• ቦንድ – 5 ዓይነታት።
• ገንዘብ – 5 ዓይነት።
• ናይ ኩባንያ ኣክስዮን – 10 ዓይነታት

ምጥርናፍ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ኣክስዮናትን ቦንድን – ፖርትፎሊዮ ናይ ETFs ኣብ ሞስኮ ምልውዋጥ: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA ኣክስዮናት ጥራይ ክምረጹ የብሎምን፣ ብፍላይ ብዘይ ዕሙቕ ዝበለ መጽናዕቲ ናይቲ ዳይናሚክስን መባእታዊ ርድኢት ናይቲ ዝፍጸም ዘሎን። ሕጂ ኣብ ዕዳጋ ኣሎ። ንጉዳይ ምፍጣር ፖርትፎሊዮ ብጌጋ እንተቐሪብካዮ፡ ሽዑ ሓደጋታት ርኡይ ፋይናንሳዊ ክሳራታት ብ2-3 ዕጽፊ ይውስኽ። ብገንዘብ ደላላይ ንግዲ እውን ንጀመርቲ ኣይምከርን። ማርጅን ትሬዲንግ ማለት ካብ ደላላይ ብቐጥታ ብዝረኸብካዮ ገንዘብ ንብረት ምዕዳግ መስርሕ እዩ። ተመኩሮ ስለዘይብሉ፡ እቲ ኣውፋሪ ሓደጋታት ይወስድ፡ ምኽንያቱ እቲ ትራንዛክሽን ኣብ ዘይተዓወተሉ እዋን፡ እቲ ደላላይ ቦታታት ናይ ምዕጻው መሰል ኣለዎ። ርኡይ መጠን ገንዘብ ክትዕቅብ ኣብ ዘድልየካ እዋን (ንጡረታ ወይ ዓቢ ዕድጊ) ኣብነት፤

መትከላት ምፍጣር ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ – ከመይ ጌርካ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ትሰርሕ?

ብተወሳኺ ሓፈሻዊ መትከላት ምፍጣር ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ኣብ ግምት ምእታው የድሊ። ነቲ ቀንዲ ፋይናንሳዊ ዕላማ ብትኽክል ከተቐምጦ ምኽኣል ኣገዳሲ እዩ። መትከል ምቛም ብሓያሎ ደረጃታት ዝቖመ እዩ፤

1. መጠንን ውዕላትን ምውህላል ግለጽ። ንኣብነት ን2.5 ዓመት ንዝቕጽል ዕድጊ ገዛ ገጠር 4,500,000 ሩብል።
2. ንወፍሪታት ኣብ ነፍሲ ወከፍ ወርሒ ክንደይ ገንዘብ ከም ዝቑረጽ ውሰድ። ንኣብነት 5% ካብ ደሞዝ ነፍሲ ወከፍ መጻምድቲ። ኣብዚ ብዙሕ ኣብቲ ኣቐዲሙ ዝተቐመጠ ሸቶ እዩ ዝምርኮስ። እቲ ዝበለጸ መገዲ፡ ነቲ ጠቕላላ መጠን ገንዘብ ብብዝሒ ኣዋርሕ ብምምቃል ክንደይ ክትቆጥብ ከም ዘለካ ንምሕሳብ፡ ካልኩሌተር ተጠቒምካ ምሕሳብ እዩ።
3. ነቲ ጽሑፍ ኣብ ሓደጋ ኣሕልፎ። እዚ መርኣዪ ክሳብ ክንደይ ልዑል ምዃኑ ንምፍላጥ ክሕግዝ እዩ። ከም ውጽኢቱ ድማ እቲ ምቹእ ኣቃውማ ምሕሳብ ክከኣል እዩ። ኣቃውማ ናይቲ ፖርትፎሊዮ ኣብቲ ዝረኽቦ ሓበሬታ ጥራይ ዘይኮነስ ኣብ ቁጠባዊ ኩነታትን ካልኦት ብርክት ዝበሉ ኣብ ግምት ክኣትዉ ዘለዎም ረቛሒታትን ይምርኮስ።

ከምኡ’ውን፡ ደረጃታት ምፍጣር ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ዓይነታትን ናይ ወፍሪ ስትራተጂታትን ዘጠቓልል እዩ። ነዚ ኩሉ ስጉምትታት ምስ ሓለፍካ፡ ሕሳብ ክትከፍትን ንብረት ክትእክብን ትኽእል ኢኻ።

ኣብ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እንታይ ክካተት ይኽእል?

ፖርትፎሊዮ ኢንቨስትመንት ብፅቡቕ ዝተዋደደ ናይ ኢንቨስትመንት ባእታ ስለዝኾነ ንዋናኡ ዝተወሰነ እቶት ከምፅእ ዝኽእል ዝተፈላለዩ ክፋላት ዝሓዘ ክኸውን ይኽእል። ካብኦም ክቐውሙ ዝኽእሉሉ ኣማራጺታት ድማ፤

• ዝተፈላለዩ ዋሕስታት (ኣክስዮን፣ ቦንድ)።
• ኣክስዮን ናይ ወፍሪ ገንዘብ።
• ባጤራ (ዶላር ኣመሪካ፡ ፓውንድ፡ ዩሮ፡ ዩዋን እውን)።
• ክቡራት ሓጺናት (ወርቂ፡ ብሩርን ፕላቲኒየምን)።

ብተወሳኺ፡ ኣብ ውጽኢታዊ ፋይናንሳዊ መሳርሒታት ወፍሪ ክትገብር ትኽእል ኢኻ። እዚኦም ድማ ኣማራጺታት ወይ
መጻኢ ዕድል ይርከብዎም ። ገንዘብ እንተፈቒዱ፡ ሽዑ ንብረት፡ ከምኡ’ውን ዝተፈላለዩ ተቐማጦ ኣብቲ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ክካተቱ ይኽእሉ። ደላሎ ካልእ ፍሉይ ምድብ ይፈልዩ – ፍሉያት ንብረት። እዚኦም ድማ ጥንታዊ ንብረት፣ ምእካብ ወይኒ ይርከብዎም። ሓደገኛ – ኣብ ጀመርትን ዝተፈላለዩ ምህዞታትን ወፍሪ ምግባር። ከከምቲ ዝተመርጸ ስትራተጂ፡ ኣቃውማ ናይቲ ፖርትፎሊዮ ክቕየር እዩ። ን2022 ከመይ ጌርና ናይ ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ንሰርሕ፡ እንታይ ዓይነት ዋሕስ ንገዝእ፡ https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

ዓይነታት ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮታት

መኽሰብ ዘለዎን ብቑዕን ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ከከም ዕላማ ናይቲ ወፍሪን ውሽጣዊ ኩነታትን ባህርን ናይቲ ኣውፋሪን ዝተፈላለየ ዓይነት ክኸውን ይኽእል። ምምዳብ፤

1. መኽሰብ ዘለዎ ወይ ዕጡቕ ፖርትፎሊዮ . ቀንዲ ዕላምኡ ድማ ልዑል ተኽእሎ ዘለዎ መኽሰብ እዩ። ባህሪ: ኣዝዩ ተለዋዋጢ እዩ። ኣብዚ ጉዳይ እዚ እቲ ውህደት ምሉእ ብምሉእ ካብቶም ኣብ መጻኢ ዓቢ መርኣዪ ናይ ዕብየት ዓቕሚ ዘለዎም ኣክስዮናት ዝቖመ እዩ። እቲ ብድሆ ንመዐቀኒ ሸርፊ ሞስኮ ምሕላፍ እዩ።

   

2. ኣድማሳዊ ወይ ሚዛናዊ ፖርትፎሊዮ . ኣቃውምኡ ማእከላይ ናህሪ ዕብየት ንምሃብ ዝዓለመ እዩ። ንናይ ዕዳጋ ምልውዋጥ ልዑል ተፃዋርነት ኣለዎ። እዚ ድማ ብደረጃ ንብረትን ዝጥቀመሉ ባጤራን ሰፊሕ ምብዛሕ ስለዝኾነ እዩ።
3. ዓቃባዊ ፖርትፎሊዮ ንዝተሓተ ምምላስ ዝዓለመ ኮይኑ፡ ግን ከኣ ብዝተሓተ ሓደጋ እዩ።

ኣብ ሓደ ኣድማሳዊ ማእከላይን ነዊሕን ፖርትፎሊዮ ብቐንዲ ክፍልታት ንብረት ዝግበር ምክፍፋል ዝተፈላለየ ክኸውን ይኽእል። ብተወሳኺ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮታት ብመዐቀኒታት ዕብየት ክምቀሉ ከም ዝኽእሉ ኣብ ግምት ከተእቱ ኣለካ (ንምቛም ከም ኣብነት ክትጥቀመሉ ትኽእል ኢኻ)፤

• ቀሊል – እቲ ውህደት ዝተፈላለዩ ዋሕስታት ዘጠቓልል እዩ። እንተዓብዮም ዋጋ ናይቲ ፖርትፎሊዮ ንባዕሉ እውን ይውስኽ።
• ልዑል ዕብየት – ብዋሕስ ናይተን ቅልጡፍን ርጉእን ዕብየት ዘርእያ ኩባንያታት ዝቖመ እዩ።
• ማእከላይ ዕብየት – እቲ ውህደት መርኣዪታት ዘላቒ ዕብየት ዘለዎም ውሕስነት ትካላት ዘጠቓልል እዩ።
• ማእከላይ ቁመት – ዝተፈላለዩ ወረቓቕቲ ዝሓዘ ክኸውን ይኽእል።

ሬይ ዳልዮ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ – ንኹሉ ዝትክኡ 5 ETFs: https://youtu.be/lECIUvQuf5s ከምዚ ዓይነት ይመስል ከምኡ፤
ፖርትፎሊዮታት እቶት ብግዲኦም ኣብዞም ዝስዕቡ ዓይነታት ይምቀሉ፡ ቀዋሚ እቶት (ውሑድ ሓደጋታትን ማእከላይ ፋይናንሳዊ ምምላስን)፡ ልዑል እቶት – ደረጃ ሓደጋታት ማእከላይ፡ መኽሰብ ልዑል እዩ። ውህደት ፖርትፎሊዮታት እውን ኣለዉ። ኣብ ከምዚ ኩነታት ገለ ክፋል ናይቲ ዝጸንሐ ንብረት መኽሰብ ይረክብ። እዚ ድማ ብሰንኪ ምውሳኽ ዋጋታት እዩ። እቲ ካልእ ክፋል ድማ ብመንገዲ ምቕባል ምክፍፋልን ወለድን እውን ዝተወሰነ ሚእታዊት ፋይናንሳዊ መኽሰብ የምጽእ እዩ። ኣብ ግምት ክኣቱ ዘለዎ ዋጋ ናይ ሓደ ዝተወሰነ ክፋል ናይቲ ንብረት ምስ ዝንኪ፡ ሽዑ ካሕሳ ክሳራታት ዋጋ ካልኦት ባእታታት ናይቲ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ብምውሳኽ ከም ዝግበር እዩ። ናይ ዋረን ባፈት ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ – ግብራዊ ኣብነት ናይ ምጥርናፍ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ፡ https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

ፖርትፎሊዮ ምእካብ ኣማራጺታት ከከም ግዜ፣ ዕላማታትን ካልኦት መርኣይታትን

ውሕስነት ዘለዎ ተወሳኺ ኣታዊ ክትረክብ እንተደሊኻ፡ ሽዑ ካብ ባዶ ዝወሓደ ሓደጋታት ዘለዎ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ብኸመይ ከም እትፈጥርን ካብ ጌጋታት ከም እትርሕቕን ኣቐዲምካ ክትፈልጥ ኣለካ። ካብቶም ኣማራጺታት ንኹሎም ክኾኑ ዝኽእሉ ኣውፈርቲ ዝኸውን ሓደን ኣድማሳውን የለን። ኣብ ቁጠባን ፋይናንሳዊ ጽላትን እንታይ ኩነታት ከም ዝኸውን ኣቐዲምካ ምግማት ስለዘይከኣል፡ ነፍሲ ወከፍ ሰብ ነቲ ውህደት ብውልቁ እዩ ዝመርጾ። ናይ ምእካብ ኣማራጺታት ኣብቲ ግዜ ይምርኮስ። ዋሕስ ኣብ እንመርፀሉ እዋን እቲ ናይ ወፍሪ ግዜ ብዝነውሐ መጠን ኣብ ኣክስዮን ዝወሓደ ወፍሪ ኣብ ናይ ሓፂር እዋን ለውጢ ዋጋታት ዕዳጋ ዝምርኮስ ምዃኑ ኣብ ግምት ክኣቱ ይግባእ። ማዕረ ማዕሪኡ ድማ መርኣዪ ናይቲ ክህሉ ዝኽእል እቶት እውን ኣብቶም ናይ ግዜ መርኣዪታት ይምርኮስ። ቦንድ ናይ ምምላእ ኣማራጺ እንተመሪጽካ፡ ሽዑ እቲ ኩነታት ከምዚ ዝስዕብ ክኸውን እዩ፡ እቲ ዝወሃብሉ ግዜ ብዝነውሐ መጠን፡ እቲ ዝወሓደ ምግማት ዝከኣል መጠን ድማ እቲ ምምላስ እዩ። ናይ ሓጺር ግዜ ዕማማት ክትፈትሕን ውሑድ ዝተሓላለኸ ዕላማታት ከተቐምጥን ምስ እትደሊ ደላሎ ነዚ ኣማራጺ ክትመርጽ ይመኽሩ።
ዓይነታት ሓደጋታት ኣብ ምፍጣር ፖርትፎሊዮ ወፍሪ – ማእከላይ፣ ሚዛናዊ፣ ኣግራሲቭ [/ caption]

ኣብነት ናይ ሓደ ዓመት ዝኸውን ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ

ኣብነት ምእካብ (ግዜ – 1 ዓመት፣ ምህርቲ – ኣስታት 50,000 ሩብል): ሩብል ቦንድ። ንሓጺር ግዜ ዕላማታት (ንኣብነት፡ መገሻ፡ ምዕዳግ መሳርሒታት ገዛ)፡ ብቐንዱ ካብ ቦንድ ኣስታት ሓደ ዓመት ዝበስል ፖርትፎሊዮ ምህናጽ ይሓይሽ። ሓደ ሰብ ኣብ መወዳእታ ክረኽቦ ዝኽእል ልክዕ (ክሳብ ኣማኢት ሩብል) መጠን ገንዘብ ኣቐዲሙ ስለ ዝፈልጥ እዚ ኣገዳሲ እዩ። ናይ ሓጺር ግዜ ኣክስዮናት ምግዛእ ሓደገኛ እዩ፣ ምኽንያቱ ውድቀት እንተጋጢሙ መርኣዪታት ብቕልጡፍ ምምላስ ዳርጋ ዘይከኣል ክኸውን እዩ። ኣብ ጽንኩር ኩነታት ካብ 10% ዘይበዝሕ መጠን ናይቲ ዋጋን ጠቕላላ መጠን ናይቲ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮን ኣክስዮን ክትገዝእ ትኽእል ኢኻ። ብሓገዝ ደላላይ ድሉው ዝኾነ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ክትገዝእ ትኽእል ኢኻ። ብኢንተርነት እውን ክጥርነፍ ይኽእል እዩ።

ኣብነት ናይ 3-5 ዓመት ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ

ካልእ ኣማራጺ፡ ኣብዚ ጉዳይ እዚ ዝተቐመጠ ግዜ ካብ 3-5 ዓመት እዩ። ኣብዚ ንኽልቲኡ ቦንድን ኣክስዮንን ምርጫ ክትህቡ ትኽእሉ ኢኹም። ኣብቲ ፖርትፎሊዮ ዘለዎም ብፅሒት ህላወኦም 50/50 ወይ 40/60 እዩ። ባህሪ፦ እቲ ግዜ ብዝነውሐ መጠን፡ ኣብቲ ፖርትፎሊዮ ዘሎ ብጽሒት ኣክስዮን ዝዓበየ ክኸውን ይኽእል። ኣብዚ ነቲ መርኣዪ ቁጽሪ ኣክስዮናት ብመጠን ምስቲ ግዜ ክትውስኾ ከምዘለካ ኣብ ግምት ከተእቱ ኣለካ። ኣብ ዓውዲ ቁጠባ ዝተገብረ መጽናዕቲ ከም ዘመልክቶ፡ ኣክስዮናት ኣብ ውሽጢ 5-10 ዓመት መኽሰብ ክረኽቡ ክጅምሩ እዮም። ሚዛናዊ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ ኣብነታት ሚዛናዊ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ፡- ገለ ካብቲ ገንዘብ ኣብ ንብረት፡ ገለ ኣብ ስነ-ጥበብ ወይ ክቡር ሓጺን ክውዕል ኣለዎ። እቲ ኣቃውማ ከምዚ ዝስዕብ እዩ፡ ንነፍሲ ​​ወከፎም 25% ንኣክስዮንን ቦንድን፡ ሪል እስቴት ፋንድ 15%፡ ኣማራጺታት 20%፡ ክቡር ሓጺናት ድማ 15%። ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ፤ ቅኑዕ ብዝሒ ኣክስዮናትን ቦንድን፡ https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 ፖርትፎሊዮ ብቐሊሉ ይቐውም: ኣክስዮናትን ቦንድን ብማዕረ መጠን ይካተቱ። ባህሪ – ነፍሲ ወከፍ ዓይነት ዋሕስ ኣብ ሩስያውን ወጻእን እውን ብመጠን 50/50 ክምቀል ኣለዎ። ብተወሳኺ ብመንጽር ሓደጋን ምምላስን ዝፈላለዩ ዋሕስታት እንተገዚእካ ወፍሪ ውሕስነት ክትረክብ ትኽእል ኢኻ።
ዝተፈላለየ ፖርትፎሊዮ ወፍሪ [/ caption] እቲ ምቛም ኣብ ወፍሪ ዝተመርኮሰ እንተኾይኑ፡ እዚ ዓይነት ፖርትፎሊዮ ከምዚ ክመስል ይኽእል እዩ፤

ሕቶን መልስን

እቲ ዝበለጸ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ እንታይ እዩ? እዚ ንዕላማታትን ዕላማታትን ትጽቢታትን ዘማልእ ዓይነት ስብጀክቲቭ ኣማራጺ እዩ። እቲ ስትራተጂ ኣማራፂ ኣብ ቁጠባዊ ኩነታት፣ መርኣዪ ደረጃ ሓደጋን ለበዋታት ደላላይን መሰረት ብምግባር ይምረፅ። ኣብ ዕዳጋ ንዝረኣዩ መብዛሕትኦም ኣሉታዊ መግለጺታት ክጻወሩ ዝኽእሉ ዓበይቲ ኩባንያታትን ትካላትን ዋሕስ ቅድሚት ምሃብ የድሊ።
ቀጥታውን ፖርትፎሊዮን ወፍሪ እንታይ እዩ?ኣብቲ ቀዳማይ ጉዳይ ብቕልጡፍ ስራሕ ዝጅምር ወፍሪ ምዝራብ ልሙድ እዩ። ፖርትፎሊዮ ወፍሪ ንነዊሕ እዋን ውፅኢት ንኽህልዎ ዝተዳለወ ስለዝኾነ ዝያዳ ኣፀጋሚ እዩ። ኣብ መብዛሕትኡ እዋን ፖርትፎሊዮ ኢንቨስትመንት ካብ ቀጥታዊ ፖርትፎሊዮ ኢንቨስትመንት ብዓቐን ይፍለ። መሳርሒታት ወፍሪ ፖርትፎሊዮ፡ ውሕስነት ዕዳ (ቦንድ ጥራይ ዘይኮነ፡ መብጽዓ ኖት እውን ሓዊሱ)፡ ከምኡ’ውን ኣክስዮናት። ፖርትፎሊዮ ወፍሪ ካብ ቀጥታዊ ወፍሪ ንዝሓጸረ ግዜ ይሕሰብ። ዝዓበየ ፈሳሲ ከምዘለዎም ኣብ ግምት ክኣቱ ይግባእ። ፖርትፎሊዮ ወፍሪ መኽሰብ ንምርካብ ዝዓለመ ኮይኑ፡ እዚ ድማ ወለድ ወይ ምክፍፋል ብምቕባል ይፍጸም። ብተወሳኺ እቲ ኣውፋሪ ምሕደራ ሓደ ትካል ወይ ናይ ባዕሉ ገንዘብ ዝውፍረሉ ዝተወሰነ ፕሮጀክት ከም ቀንዲ ዕማሙ ከምዘይሰርዖ ኣብ ግምት ክኣቱ ይግባእ። ኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ ንዝተዋፈረ ገንዘብ ንምብዛሕ ዘመናዊ መንገዲ እዩ። ሓደ ኣውፋሪ መኽሰብ ዘለዎ ኣማራፂ ክምስርት ዝወሰነ ኣብ ሃገርና ጥራሕ ዘይኮነስ ኣብ ዓለም ዘሎ ቁጠባዊ ኩነታት ንምፅናዕ ክቃነ ይግባእ። ምስ ዝተፈላለዩ ክፍልታት ዕዳጋ ዕሙቕ ዝበለን ብቑዕን ስራሕ ክሰርሕ ክግደድ እዩ። ብተወሳኺ ሓሳባዊ ስትራተጂ ምውጻእ ክሓትት እዩ። ነዚ ዕላማ እዚ ድማ ብጥንቃቐ ምምራጽ ንብረት ይግበር፣ እዚ ድማ ሓያሎ ኣማራጺታት ዝሓዘ እዩ። ነቲ ዝተቐመጠ ናይ ግዜ ገደብን ሸቶን ከማልኡ ኣለዎም። ኩሎም ደረጃታት ብመሰረት ሕጊ እንተተኻይዶም ሽዑ እቲ ናይ ወፍሪ ፖርትፎሊዮ መኽሰብ ክህልዎ እዩ። ኣብዚ ጉዳይ እዚ ንኣውፋሪ ዝኾነ ሓደጋ የለን። ሓቀኛታት መርኣዪታት ቁጠባ ኣብ ግምት እንተዘይኣእቲናዮም እቲ ክሳራታት ርኡይ ክኸውን ይኽእል እዩ። ደላሎ ዝበለጸ ኣማራጺ ክትመርጽ ክሕግዙኻ ይኽእሉ እዮም። ቅድሚ ምዕዳግ ኣክስዮን ክትረኽብዎም ይምከር፣