90% kaasaegse maailma inimeste jaoks on oluline ja oluline tegur vabade rahaliste vahendite säilimine või suurendamine. Kasumlike investeeringute tegemiseks on erinevaid viise, kuid ainult üks populaarsemaid viise on investeerimisportfelli loomine. Enne selle moodustamise alustamist on vaja teada protseduuri iseärasusi. Parim variant on valida rahaliselt soodsaimad väärtpaberid. Samuti peate teadma, millised skeemid, meetodid ja viisid selle loomiseks on olemas.
- Mis on investeerimisportfell – haridusprogramm algajatele
- Investeerimisportfell algajatele
- Vahenduskonto avamine
- Investeerimisportfelli edasine moodustamine
- Sinised kiibid investeerimisportfellis
- Teise järgu aktsiate lisamine investeerimisportfelli
- Investeerimisportfelli moodustamise põhimõtted – kuidas teha investeerimisportfelli?
- Mida saab investeerimisportfelli kaasata?
- Investeerimisportfellide tüübid
- Portfelli kogumise võimalused sõltuvalt ajastust, eesmärkidest ja muudest näitajatest
- Näide investeerimisportfellist aastaks
- Näide investeerimisportfellist 3-5 aastaks
- Küsimused ja vastused
Mis on investeerimisportfell – haridusprogramm algajatele
Investeerimisteemaliste uuringute tulemuste põhjal saab paljudele teatavaks, et kaasaegne teooria tekkis juba 1952. aastal ning on sellest ajast alates nõuete tegelikkusele ja majanduslikule olukorrale kohanedes ainult arenenud ja täienenud. Enne valiku alustamist on vaja mõista kõiki üksikasju selle kohta, mis on investeerimisportfell, millised on selle omadused. Investeerimisportfelli tuleks käsitleda kui mugavate ja kvaliteetsete finantsinstrumentide kogumit, mis toovad nende omanikule stabiilse ja garanteeritud sissetuleku. Sobiva variandi valikul on soovitatav arvestada ühe olulise tunnusega: investeerimisportfellid võivad riskitaseme poolest erineda. Samuti tuleb arvestada, millised kasumiprognoosid neil on, milliseid investeerimistingimusi nad pakuvad. Valides õige varade komplekti, investor (võib olla tavaline eraisik) suudab edukalt rakendada väljatöötatud portfellistrateegiat, et saada teatud summa raha.
Investeerimisportfell algajatele
Esimene investeerimisportfell nõuab investorilt kogumise käigus erinevatele detailidele tähelepanu pööramist. Algajad, kes soovivad teha suurima tootlusega investeeringuid, peavad teadma, kuidas investeerimisportfelli luua ja millistele punktidele erilist tähelepanu pöörata. Investeerimis- ja finantsvaldkonna spetsialistid soovitavad esimese investeerimisportfelli moodustamisel valida järgmise lähenemisviisi.
Vahenduskonto avamine
Börsi ja isiku (investori) vahele jääb vahendaja – Investeerimisportfelli struktuuri saab täiendada erinevate võlakirjade või aktsiatega. Algajatele mõeldud investeerimisportfell peaks sisaldama
maakler . Esiteks, ilma maaklerfirmata ei toimi väärtpaberitesse investeerimine. Teiseks aitab maakler valida turvalise investeerimisvõimaluse, annab võimaluse kasutada investeerimiseks ja/või kauplemiseks vajalikke finantsinstrumente. Tuleb meeles pidada, et enamasti maaklerid konto avamise eest tasu ei võta või on tasu puhtalt sümboolne. Soovitatav on tegevusluba kontrollida suhtlemise esimeses etapis.
Investeerimisportfelli edasine moodustamine
Siin on soovitused järgmised: peate valima proportsioonid 20/20/60 valuuta-võlakirjad-aktsiad. Võlakirjade ostmisel peab ettevõte tagastama väärtpaberite väärtuse summas, mis tal on määratud perioodi lõpus. [caption id="attachment_12002" align="aligncenter" width="701"]
Sinised kiibid investeerimisportfellis
blue chipe – aktsiaid, mis kuuluvad suurimatele börsil hästi esinenud ettevõtetele. Sellised aktsiad on kõige usaldusväärsem finantsinstrument. Siin tuleb arvestada, et aktsia alghind on vähemalt 3000 rubla. [caption id="attachment_3454" align="aligncenter" width="1137"]
Teise järgu aktsiate lisamine investeerimisportfelli
“Teise astme” ettevõtete aktsiad – need võivad täiendada juba olemasolevat väärtpaberite komplekti. Funktsioon: need võimaldavad teil teenida rohkem, kuid finantsriskid sel juhul suurenevad. Kuidas koostada algajale investeerimisportfelli, milliseid aktsiaid ja muid väärtpabereid koostada: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Algajad peaksid teadma, et aktsiaturul on olemas mõiste “palk riski eest”. Nähtuse olemus on järgmine: näiteks 10% tootlust näitava võlakirja ostmise puhul on kasumi saamise tõenäosus umbes 90%. Maaklerid aitavad teil arvutada teie investeerimisportfelli tootlust. Optimaalseima variandi kogumiseks tuleb esmalt läbida riskitest. Maaklerid pakuvad ka kvaliteetset analüüsi ja kursusi. Teine soovitus on vaadata üle aasta portfell. Investeerimisportfelli õige koostamine täna ei garanteeri, et mõne aja pärast see vähem kasumlikuks ei osutu. Õigeaegne kontrollimine aitab probleeme vältida. Näide: Koostatud portfell koosneb 20% võlakirjadest, 20% fondidest ja 60% aktsiatest. Aastaga näitasid aktsiad kasvu – need kallinesid ja vastavalt suurenes nende osakaal portfellis. Kasumlikkuse säilitamiseks tuleb esmalt osa aktsiatest maha müüa ja seejärel saadud raha eest täiendavalt vara osta. Nii on võimalik taastada investeerimisportfelli tasakaal. Aastaga näitasid aktsiad kasvu – need kallinesid ja vastavalt suurenes nende osakaal portfellis. Kasumlikkuse säilitamiseks tuleb esmalt osa aktsiatest maha müüa ja seejärel saadud raha eest täiendavalt vara osta. Nii on võimalik taastada investeerimisportfelli tasakaal. Aastaga näitasid aktsiad kasvu – need kallinesid ja vastavalt suurenes nende osakaal portfellis. Kasumlikkuse säilitamiseks tuleb esmalt osa aktsiatest maha müüa ja seejärel saadud raha eest täiendavalt vara osta. Nii on võimalik taastada investeerimisportfelli tasakaal.
Investeerimisportfelli risk sõltub otseselt hoiuste jagunemisest agressiivseteks ja konservatiivseteks komponentideks.
Näide tuntud ettevõtete ja tootjate aktsiate kogumisest. Pole vaja keskenduda kodumaistele ettevõtetele, parem on eraldada:
- Pensionikonto . See avatakse eesmärgiga teenida lisatulu pärast pensionile jäämist. Sel juhul on soovitatav see moodustada suurettevõtete aktsiate ja võlakirjade baasil, mis suudavad näidata kõrget tootlust ka 15-20 aasta pärast. Näide: VTB või Sberbanki investeerimisportfell.
- Lastekonto – siin tuleb endale seada konkreetne eesmärk: haridus, kinnisvara ostmine 10-15 aasta pärast. Funktsioon: moodustamine toimub kõrge riskiga aktsiate (tehnoloogiaettevõtted) abil.
- Ettenägematud kulud on veel üks konto valik. Avamise eesmärgid: väikesed või keskmised soetused, remont, reisimine. Parim on valida lühikese tähtajaga võlakirjad. Nende väärtpaberite tootlus ja väärtus peavad olema ette teada.
Näide investeerimisportfelli moodustamisest, mis võib kohe oma omaniku heaks tööle hakata:
- Võlakirjad – 5 tüüpi.
- Fondid – 5 tüüpi.
- Ettevõtte aktsiad – 10 liiki
Aktsiate ja võlakirjade investeerimisportfelli koostamine – ETF-ide portfell Moskva börsil: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Ainuüksi aktsiaid ei tohiks eelistada, eriti ilma põhjaliku dünaamika uurimiseta ja toimuvast eelneva arusaamiseta. praegu turul. Kui läheneda portfelli moodustamise küsimusele valesti, suurenevad märkimisväärse rahalise kahju riskid 2-3 korda. Maakleri rahaga kauplemine pole samuti soovitatav algajatele. Marginaaliga kauplemine on varade ostmine otse maaklerilt saadud raha eest. Kogemusteta investor võtab riske, sest tehingu ebaõnnestumise korral on maakleril õigus positsioone sulgeda. Näide, kui peate säästma märkimisväärse summa (pensioniks või suureks ostuks):
Investeerimisportfelli moodustamise põhimõtted – kuidas teha investeerimisportfelli?
Samuti on vaja arvestada investeerimisportfelli moodustamise üldpõhimõtteid. Oluline on osata õigesti seada peamine finantseesmärk. Moodustamise põhimõte koosneb mitmest etapist:
- Täpsustage kogumise summa ja tingimused. Näiteks 4 500 000 rubla 2,5 aastaks maamaja hilisemaks ostmiseks.
- Otsustage, kui palju raha iga kuu investeeringuteks maha arvatakse. Näiteks 5% kummagi abikaasa palgast. Siin sõltub palju varem seatud eesmärgist. Parim viis on kalkulaatori abil arvutada, kui palju on vaja säästa, jagades kogusumma kuude arvuga.
- Edastage tekst ohus. See aitab kindlaks teha, kui kõrge see näitaja on. Selle tulemusena on võimalik arvutada optimaalne struktuur. Portfelli koosseis ei sõltu ainult saadud teabest, vaid ka majanduslikust olukorrast ja mitmetest muudest teguritest, millega tuleb arvestada.
Mida saab investeerimisportfelli kaasata?
Kuna portfelliinvesteering on hästi koostatud investeerimiselement, võib see koosneda erinevatest osadest, mis võivad selle omanikule teatud tulu tuua. Võimalikud valikud, millest neid saab moodustada, on järgmised:
- Erinevad väärtpaberid (aktsiad, võlakirjad).
- Investeerimisfondide aktsiad.
- Valuuta (USA dollar, naelad, euro, ka jüaan).
- Väärismetallid (kuld, hõbe ja plaatina).
futuurid . Kui rahalised vahendid lubavad, siis võib investeerimisportfelli kaasata kinnisvara, aga ka erinevaid hoiuseid. Maaklerid eristavad veel üht erikategooriat – eksootilisi varasid. Nende hulka kuuluvad antiikesemed, kollektsioonvein. Riskantne – investeerimine idufirmadesse ja erinevatesse uuendustesse. Olenevalt valitud strateegiast muutub portfelli koosseis. Kuidas teha 2022. aastaks investeerimisportfelli, milliseid väärtpabereid osta: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
Investeerimisportfellide tüübid
Kasumlik ja kompetentne investeerimisportfell võib olla erinevat tüüpi olenevalt investeeringu eesmärgist ning investori sisemisest olekust ja temperamendist. Eraldage:
- Kasumlik või agressiivne portfell . Selle peamine eesmärk on kõrge potentsiaalne kasumlikkus. Funktsioon: see on väga muutlik. Sel juhul on koosseis täielikult moodustatud aktsiatest, millel on suur kasvupotentsiaali näitaja tulevikus. Väljakutse on Moskva börsiindeksist mööduda.
Agressiivne investeerimisportfell - Universaalne või tasakaalustatud portfell . Selle koostise eesmärk on tagada mõõdukas kasvutempo. Sellel on kõrge vastupidavus turu volatiilsusele. See on tingitud laiast hajutatusest varaklasside ja valuutade lõikes.
- Konservatiivse portfelli eesmärk on minimaalne tootlus, kuid minimaalse riskiga.
- Lihtne – kompositsioon sisaldab erinevaid väärtpabereid. Kui need kasvavad, siis tõuseb ka portfelli enda väärtus.
- Kiire kasv – koosneb nende ettevõtete väärtpaberitest, mis näitavad kiiret ja püsivat kasvu.
- Mõõdukas kasv – koosseis sisaldab jätkusuutliku kasvu näitajatega organisatsioonide väärtpabereid.
- Keskmise kõrgusega – võib koosneda erinevatest paberitest.
Portfelli kogumise võimalused sõltuvalt ajastust, eesmärkidest ja muudest näitajatest
Kui soovid saada garanteeritud lisatulu, siis pead eelnevalt teadma, kuidas luua nullist minimaalsete riskidega investeerimisportfell ja vältida vigu. Valikute hulgas pole ühtset ja universaalset kõigile potentsiaalsetele investoritele. Iga inimene valib koosseisu individuaalselt, kuna on võimatu ette ennustada, milline on olukord majanduses ja finantssektoris. Kogumisvalikud sõltuvad ajast. Väärtpaberite valikul tuleb arvestada, et mida pikem on investeerimisperiood, seda vähem sõltub aktsiatesse investeerimine lühiajalistest turuhindade muutustest. Samas sõltub potentsiaalse tulu näitaja ka ajastusnäitajatest. Kui valite võlakirjadega täitmise võimaluse, on olukord järgmine: mida pikemaks perioodiks need välja antakse, seda vähem prognoositavad on tulud. Maaklerid soovitavad seda võimalust valida, kui soovite lahendada lühiajalisi ülesandeid ja seada vähem keerukaid eesmärke.
Näide investeerimisportfellist aastaks
Kogumise näide (tähtaeg – 1 aasta, tootlus – umbes 50 000 rubla): rublavõlakirjad. Lühiajalistel eesmärkidel (näiteks reisimiseks, kodumasinate ostmiseks) on parem portfell ehitada peamiselt umbes aastase tähtajaga võlakirjadest. See on oluline, kuna inimene teab ette täpset (kuni sadu rubla) summat, mis lõpuks kätte saab. Lühiajaliste aktsiate ostmine on riskantne, sest kukkumise korral on näitajaid pea võimatu kiiresti taastada. Äärmuslikel juhtudel saate osta aktsiaid kuni 10% ulatuses investeerimisportfelli väärtusest ja kogumahust. Maakleri abiga saad soetada valmis investeerimisportfelli. Seda saab koostada ka Internetis.
Näide investeerimisportfellist 3-5 aastaks
Teine võimalus: kehtestatud periood on sel juhul 3-5 aastat. Siin saate eelistada nii võlakirju kui ka aktsiaid. Nende osakaal portfellis on 50/50 või 40/60. Funktsioon: mida pikem tähtaeg, seda suurem võib olla aktsiate osakaal portfellis. Siin peate arvestama, et peate suurendama aktsiate arvu näitajat proportsionaalselt ajastusega. Majandusuuringud näitavad, et aktsiad hakkavad kasumit tootma 5-10 aasta pärast. Tasakaalustatud investeerimisportfell Näiteid tasakaalustatud investeerimisportfellidest: Osa vahendeid tuleks investeerida kinnisvarasse, osa kunsti või väärismetallidesse. Struktuur on järgmine: aktsiad ja võlakirjad kumbki 25%, kinnisvarafondid 15%, alternatiivid 20% ja väärismetallid 15%. Investeerimisportfell: aktsiate ja võlakirjade õige proportsioon: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 portfell moodustub üsna lihtsalt: aktsiad ja võlakirjad on kaasatud võrdsetes kogustes. Tunnus – iga väärtpaberitüüp tuleb jagada Venemaa ja välismaisteks ka summas 50/50. Lisaks saate investeeringuid kindlustada, kui ostate väärtpabereid, mis erinevad riski ja tootluse poolest.
Küsimused ja vastused
Milline on parim investeerimisportfell? See on omamoodi subjektiivne variant, mis vastab eesmärkidele, eesmärkidele ja ootustele. Strateegia variant valitakse lähtudes majandusolukorrast, riskitaseme näitajast ja maakleri soovitustest. Eelistada tuleb suurettevõtete ja ettevõtete väärtpabereid, mis taluvad enamikku turu negatiivsetest ilmingutest.
Mis on otse- ja portfelliinvesteering?Esimesel juhul on tavaks rääkida investeeringutest, mis hakkavad kohe tööle. Portfelliinvesteeringud on keerulisemad, kuna need on loodud pikaajalise efekti saavutamiseks. Enamasti erineb portfelliinvesteeringud otseinvesteeringutest mahu poolest. Portfelliinvesteerimisinstrumendid: võlaväärtpaberid (sh mitte ainult võlakirjad, vaid ka võlakirjad), samuti aktsiad. Portfelliinvesteeringuid arvestatakse lühemale perioodile kui otseinvesteeringuid. Tuleb meeles pidada, et neil on suurem likviidsus. Portfelliinvesteeringud on suunatud kasumi teenimisele, mis toimub intresside või dividendide laekumisega. Arvestada tuleb ka sellega, et investor ei sea oma põhiülesandeks ettevõtte või teatud projekti juhtimist, millesse investeeritakse oma vahendeid. Investeerimisportfell on kaasaegne viis investeeritud vahendite mitmekordistamiseks. Investor, kes otsustab luua kasumliku optsiooni, peaks end häälestama, et uurida majanduslikku olukorda mitte ainult riigis, vaid ka maailmas. Ta peab tegema põhjalikku ja pädevat tööd erinevate turusegmentidega. Lisaks nõuab see läbimõeldud strateegiat. Selleks tehakse hoolikas varade valik, mis koosneb mitmest võimalusest. Nad peavad kinni pidama seatud tähtaegadest ja eesmärkidest. Kui kõik etapid viiakse läbi vastavalt reeglitele, on investeerimisportfell kasumlik. Investori jaoks sel juhul riske ei kaasne. Kui me ei võta arvesse majanduse reaalseid näitajaid, võivad kahjud olla märkimisväärsed. Maaklerid aitavad teil valida parima võimaluse. Enne aktsiate ostmist on soovitatav nendega ühendust võtta,
