O que é uma carteira de investimentos, investimentos em carteira 2024

Para 90% das pessoas no mundo moderno, o fator de preservar ou aumentar os recursos financeiros gratuitos é um fator importante e significativo. Existem várias maneiras de fazer investimentos lucrativos, mas apenas uma das formas mais populares é criar um portfólio de investimentos. Antes de iniciar sua formação, é necessário conhecer as características do procedimento. A melhor opção é a seleção dos títulos mais rentáveis ​​do ponto de vista financeiro. Você também precisa saber quais esquemas, métodos e maneiras de criá-lo existem.

O que é um portfólio de investimento – programa educacional para iniciantes

De acordo com os resultados de pesquisas sobre o tema investimento, para muitos fica sabido que a teoria moderna surgiu em 1952 e desde então só se desenvolveu e se aprimorou, ajustando-se à realidade das necessidades e à situação econômica. Antes de iniciar a seleção, você precisa entender todos os detalhes do que é uma carteira de investimentos, quais são suas características. Uma carteira de investimentos deve ser considerada como um conjunto de instrumentos financeiros convenientes e de alta qualidade que trazem uma renda estável e garantida ao seu proprietário. Ao escolher uma opção adequada, é recomendável levar em consideração uma característica importante: as carteiras de investimento podem diferir em termos de nível de risco. Você também precisa levar em consideração as previsões de lucro que eles têm, os termos de investimento que oferecem. Tendo escolhido um conjunto adequado de ativos,o investidor (pode ser um indivíduo comum) será capaz de implementar com sucesso a estratégia de portfólio desenvolvida para receber uma certa quantia de fundos.
Curva de risco [/ legenda]

Portfólio de investimento para iniciantes

A primeira carteira de investimentos exige que o investidor preste atenção a vários detalhes durante o processo de cobrança. Os novatos que desejam fazer os investimentos mais lucrativos precisam saber como criar uma carteira de investimentos e quais pontos prestar atenção especial. Profissionais de investimento e finanças recomendam escolher a abordagem a seguir para construir sua primeira carteira de investimentos.

Abrindo uma conta de corretora

Entre a bolsa e a pessoa (investidor) haverá um intermediário – um
corretor . Em primeiro lugar, sem uma corretora, você não poderá investir em valores mobiliários. Em segundo lugar, a corretora o ajudará a escolher uma opção de investimento segura, possibilitando a utilização dos instrumentos financeiros necessários para investimento e / ou negociação. Deve-se ter em mente que, na maioria dos casos, os corretores não cobram taxa pela abertura de conta, ou a taxa é puramente simbólica. Recomenda-se verificar a licença para realização das atividades na primeira fase de interação.
Classificação dos corretores pelo número de clientes [/ legenda] Você pode verificar a autenticidade da licença no site oficial do Banco da Rússia. Uma conta aberta pode ser comum ou individual. No segundo caso, o proprietário recebe benefícios fiscais. A renda é limitada a 52.000 rublos por ano.

Formação adicional da carteira de investimentos

A estrutura da carteira de investimentos pode ser complementada com vários títulos ou ações.
Aqui, as recomendações são as seguintes: você precisa escolher as proporções 20/20/60 moeda-títulos-ações. No caso de compra de títulos, a empresa deve devolver o valor dos títulos no valor que terá ao final do prazo estabelecido.
Um exemplo de compilação de carteira de investimentos equilibrada [/ legenda] Benefício adicional – pagamento pela utilização de recursos. A taxa média de retorno dos títulos é de 9,5%. Além disso, os fundos mútuos podem ser incluídos na estrutura da carteira de investimentos. Em fundos mútuos, existem fundos de diferentes investidores. Destinam-se à posterior compra de ações e títulos, bem como de bens imóveis. Para iniciantes, é recomendável comprar uma parte do portfólio – uma ação. Na escolha dos títulos, deve-se levar em consideração que são os de maior risco em termos de instabilidade financeira. É necessário adquiri-los, observando as regras de formação de portfólio (dar no máximo 20% para eles).

Blue chips em uma carteira de investimentos

Uma carteira de investimentos para iniciantes deve conter
blue chips – ações pertencentes às maiores empresas que se mostraram bem no mercado de ações. Essas ações são o instrumento financeiro mais confiável. Aqui você precisa levar em consideração que o preço inicial da ação é de pelo menos 3.000 rublos.
Cotações para blue chips da Federação Russa [/ caption]

Adicionando ações de segunda linha ao portfólio de investimentos

Ações de empresas do “segundo nível” – podem ser adicionadas ao conjunto existente de títulos. Recurso: eles permitem que você ganhe mais, mas os riscos financeiros, neste caso, também aumentam. Como construir uma carteira de investimentos para um iniciante, a partir da qual ações e outros títulos compor: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Os iniciantes devem saber que existe um conceito de “pagar pelo risco” no mercado de ações. A essência do fenômeno é a seguinte: no caso, por exemplo, de adquirir um título com rentabilidade de 10%, a probabilidade de obter lucro é de cerca de 90%. Os corretores irão ajudá-lo a calcular o retorno de sua carteira de investimentos. Para coletar a opção mais adequada, você deve primeiro passar por um teste de risco. Os corretores também fornecem análises e cursos de alta qualidade. Outra recomendação é revisar o portfólio do ano.A criação correta de uma carteira de investimentos hoje não é uma garantia de que depois de um tempo ela não se tornará menos lucrativa. A verificação oportuna ajudará a evitar problemas. Exemplo: Uma carteira compilada consiste em 20% de títulos, 20% de fundos e 60% de ações. Ao longo do ano, as ações apresentaram evolução – subiram de preço e a sua participação em carteira, respetivamente, subiu. Para manter a lucratividade, é necessário, primeiro, vender parte das ações e, depois, comprar outros ativos com os recursos recebidos. Desta forma, será possível repor o equilíbrio da carteira de investimentos.Ao longo do ano, as ações apresentaram evolução – subiram de preço e a sua participação em carteira, respetivamente, subiu. Para manter a lucratividade, é necessário, primeiro, vender parte das ações e, depois, comprar outros ativos com os recursos recebidos. Desta forma, será possível repor o equilíbrio da carteira de investimentos.Ao longo do ano, as ações apresentaram evolução – subiram de preço e a sua participação em carteira, respetivamente, subiu. Para manter a lucratividade, é necessário, primeiro, vender parte das ações e, depois, comprar outros ativos com os recursos recebidos. Desta forma, será possível repor o equilíbrio da carteira de investimentos.

O risco de uma carteira de investimentos depende diretamente da divisão dos depósitos em componentes agressivos e conservadores.

Um exemplo de coleta de ações de empresas e fabricantes conhecidos. Não é necessário focar em empresas nacionais, é melhor separar:
Carteira de investimentos em empresas nacionais e estrangeiras [/ caption] Outra recomendação para iniciantes é para definir metas financeiras alcançáveis. É por isso que o conteúdo das diferentes opções de portfólio pode ser diferente. Você pode abrir várias contas diferentes ao mesmo tempo e gerá-las. Exemplos:

1. Conta de pensão . É inaugurado com o objetivo de gerar renda adicional após a aposentadoria. Nesse caso, é recomendável formá-lo com base em ações e títulos de grandes empresas que possam apresentar retornos elevados mesmo após 15 a 20 anos. Exemplo: carteira de investimentos do VTB ou Sberbank.
2. Conta infantil – aqui você precisa definir uma meta específica para si mesmo: educação, compra de imóveis em 10-15 anos. Característica: a formação ocorre a partir de um estoque de alto risco (empresas de tecnologia).
3. Despesas imprevistas são outra opção de conta. Objetivo da abertura: pequenas ou médias aquisições, reforma, viagens. É melhor escolher títulos com vencimento curto. O rendimento e o valor desses títulos devem ser conhecidos com antecedência.

Um exemplo da formação de uma carteira de investimentos que pode começar a trabalhar imediatamente para seu proprietário:
Como criar uma carteira de investimentos para um indivíduo do zero – diversificação da carteira [/ caption] Novatos no processo de formação de portfólio podem cometer alguns erros. Em 90% dos casos, procuram preenchê-lo com vários tipos de ativos de uma só vez. Os corretores recomendam dar preferência a esta opção:

• Títulos – 5 tipos.
• Fundos – 5 tipos.
• Ações de empresas – 10 tipos

Compilando uma carteira de investimentos de ações e títulos – carteira de ETFs na Bolsa de Valores de Moscou: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Você não deve dar preferência apenas a ações, especialmente sem um estudo aprofundado da dinâmica e uma compreensão preliminar do que é acontecendo no mercado agora. Se abordarmos a questão da formação de carteira de forma incorreta, os riscos de perdas financeiras significativas aumentam 2 a 3 vezes. Negociar com o dinheiro de um corretor também não é recomendado para iniciantes. Negociação de margem é o processo de compra de ativos com dinheiro recebido diretamente de uma corretora. Sem experiência, o investidor corre o risco, pois caso a operação fracasse, a corretora tem o direito de encerrar as posições. Um exemplo quando você precisa acumular uma quantia significativa (para aposentadoria ou uma grande compra):

Os princípios de formação de uma carteira de investimentos – como compor uma carteira de investimentos corretamente?

Também é necessário levar em consideração os princípios gerais da formação de uma carteira de investimentos. Aqui, é importante ser capaz de definir corretamente o principal objetivo financeiro para si mesmo. O princípio de formação consiste em várias etapas:

1. Indique o montante e as condições de acumulação. Por exemplo, 4.500.000 rublos por 2,5 anos para a compra subsequente de uma casa de campo.
2. Decida qual valor será deduzido dos investimentos a cada mês. Por exemplo, 5% do salário de cada cônjuge. Muito depende do objetivo definido anteriormente. Sua melhor aposta é usar uma calculadora para calcular quanto economizar dividindo o total pelo número de meses.
3. Passe o texto em risco. Isso ajudará a determinar o quão alto é este indicador. Como resultado, será possível calcular a estrutura ótima. A composição da carteira depende não só das informações recebidas, mas também da situação económica e de uma série de outros fatores que devem ser tidos em consideração.

Como coletar uma carteira de investimentos – princípios gerais de elaboração e formação [/ caption] Além disso, os estágios de formação de uma carteira de investimentos incluem tipos e estratégias de investimento . Depois de concluir todas essas etapas, você pode abrir contas e coletar ativos.

O que pode ser incluído em uma carteira de investimentos?

Como o investimento de portfólio é um elemento de investimento bem projetado, ele pode consistir em várias partes que podem trazer certa receita para seu proprietário. As opções possíveis a partir das quais eles podem ser formados incluem:

• Vários títulos (ações, títulos).
• Cotas de fundos de investimento.
• Moeda (dólar americano, libras, euros, também yuan).
• Metais preciosos (ouro, prata e platina).

Um exemplo de carteira conservadora de um investidor na Federação Russa [/ caption] Além disso, você pode investir em instrumentos financeiros derivativos. Isso inclui opções ou
futuros . Se os fundos permitirem, os imóveis, bem como vários depósitos, podem ser incluídos na carteira de investimentos. Os corretores distinguem outra categoria especial – ativos exóticos. Estes incluem antiguidades, vinho de coleção. Arriscado – investir em startups e várias inovações. Dependendo da estratégia escolhida, a composição do portfólio mudará. Como elaborar uma carteira de investimentos para 2022, quais títulos comprar: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipos de carteiras de investimento

Uma carteira de investimentos lucrativa e competente pode ser de diferentes tipos, dependendo dos objetivos de investimento e do estado interno e temperamento do investidor. Distribuir:

1. Portfólio lucrativo ou agressivo . Seu principal objetivo é a rentabilidade potencial elevada. Característica: é muito volátil. Nesse caso, a composição é totalmente formada a partir de ações com grande indicador de potencial de crescimento futuro. O desafio é superar o índice de câmbio de Moscou. Portfólio de investimento agressivo [/ caption]
2. Um portfólio versátil ou equilibrado . Sua composição visa proporcionar uma taxa de crescimento moderada. Possui alta resistência ao indicador de volatilidade do mercado. Isso se deve à ampla diversificação por classe de ativo e moeda utilizada.
3. Uma carteira conservadora visa um rendimento mínimo, mas com riscos mínimos.

Tipos de carteiras de investimento [/ caption] A distribuição por classes de ativos principais em uma carteira universal de médio e longo prazo pode ser diferente. Também é necessário levar em consideração que as carteiras de investimento podem ser divididas por indicadores de crescimento (pode ser usado como exemplo para formação):

• Simples – a estrutura inclui vários títulos. Se eles crescem, o mesmo acontece com o valor do próprio portfólio.
• Alto crescimento – é composto por títulos de empresas que apresentam crescimento rápido e constante.
• Crescimento moderado – a estrutura inclui títulos de organizações com indicadores de crescimento sustentável.
• Crescimento médio – pode consistir em diferentes títulos.

Carteira de investimentos [/ caption] Carteira de investimentos no exemplo de Ray Dalio – 5 ETFs que substituirão todo o resto: https://youtu.be/lECIUvQuf5s É mais ou menos assim:
As carteiras de renda, por sua vez, são divididas nas seguintes modalidades: renda permanente (riscos mínimos e rentabilidade financeira média), renda alta – nível de risco médio, rentabilidade alta. Portfólios combinados também estão disponíveis. Nesse caso, parte dos ativos disponíveis é rentável. Isso se deve ao aumento dos preços. A outra parte, por conta do recebimento de dividendos e juros, também traz um determinado percentual do lucro financeiro. Recorde-se que quando o valor de uma determinada parte dos ativos diminui, ocorre a compensação das perdas em função do aumento do valor de outros componentes da carteira de investimentos. Portfólio de investimentos de Warren Buffett – um exemplo prático de compilação de portfólio de investimentos: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opções de coleção de portfólio com base no tempo, objetivos e outras métricas

Se você precisa receber uma receita adicional garantida, então você precisa saber com antecedência como criar uma carteira de investimentos com riscos mínimos desde o início e evitar erros. Entre as opções, não existe uma única e universal para todos os potenciais investidores. Cada pessoa escolhe a composição individualmente, uma vez que é impossível prever com antecedência qual será a situação da economia e do setor financeiro. As opções de coleta dependem do tempo. Na escolha dos títulos, deve-se levar em consideração que quanto maior o período de investimento, menos o investimento em ações depende da variação do preço de mercado no curto prazo. Ao mesmo tempo, o indicador de receita potencial depende dos indicadores do momento. Se optar pelo preenchimento com títulos, a situação será a seguinte: quanto maior o prazo de emissão,portanto, a taxa de retorno é menos previsível. Os corretores recomendam escolher esta opção se você deseja resolver problemas de curto prazo e tem objetivos menos complexos.
Tipos de riscos na formação de uma carteira de investimentos – moderado, equilibrado, agressivo [/ legenda]

Um exemplo de carteira de investimentos para um ano

Um exemplo de coleção (prazo – 1 ano, rendimento – cerca de 50.000 rublos): títulos de rublo. Para fins de curto prazo (por exemplo, viagens, compra de eletrodomésticos), é melhor coletar a carteira principalmente de títulos com vencimento em cerca de um ano. Isso é importante, pois a pessoa saberá com antecedência a quantia exata (até centenas de rublos) que pode receber no final. É arriscado comprar ações por pouco tempo, porque em caso de queda será quase impossível se recuperar rapidamente. Em casos extremos, você pode adquirir ações no valor máximo de 10% do valor e do volume total da carteira de investimentos. Com a ajuda de um corretor, você pode comprar uma carteira de investimentos pronta. Você também pode compor online.

Um exemplo de carteira de investimentos para 3-5 anos

Outra opção: o prazo estabelecido neste caso é de 3 a 5 anos. Aqui você pode dar preferência a títulos e ações. Sua participação no portfólio é 50/50 ou 40/60. Característica: quanto mais longo o prazo, maior pode ser a participação das ações na carteira. Aqui você precisa levar em consideração que você precisa aumentar o número de ações na proporção do tempo. Pesquisas em economia indicam que as ações começarão a ter lucro em um período de 5 a 10 anos. Carteira de investimentos equilibrada Exemplos de carteiras de investimentos equilibradas: Alguns fundos devem ser investidos em imóveis, outros em arte ou metais preciosos. A estrutura é a seguinte: 25% cada para ações e títulos, fundos imobiliários representam 15%, alternativas – 20% e metais preciosos – 15%. Carteira de investimentos:a proporção correta de ações e títulos: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Uma carteira 50/50 é formada de forma bastante simples: consiste em um número igual de ações e títulos. Recurso – cada tipo de títulos deve ser dividido em russo e estrangeiro, também no valor de 50/50. Além disso, você pode proteger seus investimentos se comprar títulos que diferem no nível de risco e lucratividade.
Carteira de investimentos diversificada [/ legenda] Se a formação é baseada em investimentos, então este tipo de carteira pode ter a seguinte aparência:

Perguntas e respostas

Qual é a melhor carteira de investimentos? Esta é uma espécie de opção subjetiva que atende a metas, objetivos e expectativas. A opção de estratégia é selecionada com base na situação econômica, o indicador de nível de risco e as recomendações da corretora. É necessário dar preferência aos títulos de grandes empresas e empreendimentos que suportem a maior parte das manifestações negativas do mercado.
O que são investimentos diretos e de portfólio?No primeiro caso, costuma-se falar de investimentos que começam a funcionar imediatamente. Os investimentos em carteira também são mais difíceis, uma vez que são projetados para uma ação de longo prazo. Na maioria dos casos, o investimento de carteira difere do investimento direto em termos de volume. Instrumentos de investimento de carteira: títulos de dívida (incluindo não apenas obrigações, mas também notas promissórias), bem como ações. Os investimentos de carteira são projetados para um período mais curto do que os investimentos diretos. É importante lembrar que eles têm mais liquidez. Os investimentos de carteira têm como objetivo a obtenção de lucro, que se realiza mediante o recebimento de juros ou dividendos. É preciso também levar em conta que o investidor não tem como tarefa principal a gestão de um empreendimento ou de determinado projeto em que esteja investido recursos próprios.Uma carteira de investimentos é uma forma moderna de aumentar seu investimento. O investidor que decidiu por uma opção lucrativa deve entrar em sintonia para estudar a situação econômica não só do país, mas também do mundo. Ele tem que fazer um trabalho minucioso e competente com os diferentes segmentos de mercado. Além disso, você precisará conduzir um esboço cuidadoso da estratégia. Para tanto, é feita uma seleção criteriosa de ativos, composta por várias opções. Devem cumprir os prazos e metas estabelecidas. Se todas as etapas forem feitas de acordo com as regras, a carteira de investimentos será rentável. Nesse caso, não há riscos para o investidor. Se não levarmos em conta os indicadores reais da economia, as perdas podem ser significativas. Os corretores podem ajudar na escolha da melhor opção. Recomenda-se entrar em contato com eles antes da compra de ações,obrigações e outros componentes da carteira de investimentos.