برای 90 درصد از مردم دنیای مدرن، عامل حفظ یا افزایش منابع مالی رایگان عامل مهم و قابل توجهی است. راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری سودآور وجود دارد، اما تنها یکی از محبوب‌ترین راه‌ها ایجاد سبد سرمایه‌گذاری است. قبل از شروع شکل گیری آن، باید ویژگی های روش را بدانید. بهترین گزینه انتخاب سودآورترین اوراق بهادار از نظر مالی است. همچنین باید بدانید که چه طرح‌ها، روش‌ها و راه‌هایی برای ایجاد آن وجود دارد.
- پورتفولیو سرمایه گذاری چیست – برنامه آموزشی برای مبتدیان
- سبد سرمایه گذاری برای مبتدیان
- افتتاح حساب کارگزاری
- تشکیل بیشتر سبد سرمایه گذاری
- تراشه های آبی در یک سبد سرمایه گذاری
- افزودن سهام دسته دوم به سبد سرمایه گذاری
- اصول تشکیل سبد سرمایه گذاری – چگونه سبد سرمایه گذاری را به درستی تشکیل دهیم؟
- چه چیزی را می توان در سبد سرمایه گذاری گنجاند؟
- انواع سبد سرمایه گذاری
- گزینه های مجموعه نمونه کارها بر اساس زمان بندی، اهداف و سایر معیارها
- نمونه ای از سبد سرمایه گذاری برای یک سال
- نمونه ای از سبد سرمایه گذاری برای 3-5 سال
- پرسش و پاسخ
پورتفولیو سرمایه گذاری چیست – برنامه آموزشی برای مبتدیان
با توجه به نتایج تحقیقات در مورد موضوع سرمایه گذاری، برای بسیاری مشخص می شود که نظریه مدرن در سال 1952 ظاهر شد و از آن زمان تنها توسعه یافته و بهبود یافته است و با واقعیت های الزامات و شرایط اقتصادی سازگار شده است. قبل از شروع انتخاب، باید تمام جزئیات مربوط به سبد سرمایه گذاری را بدانید، چه ویژگی هایی دارد. سبد سرمایه گذاری را باید مجموعه ای از ابزارهای مالی مناسب و باکیفیت دانست که درآمدی پایدار و تضمین شده برای صاحب آن به ارمغان می آورد. هنگام انتخاب یک گزینه مناسب، توصیه می شود یک ویژگی مهم را در نظر بگیرید: پرتفوی سرمایه گذاری می تواند از نظر سطح ریسک متفاوت باشد. شما همچنین باید در نظر بگیرید که آنها چه پیش بینی سودی دارند، چه شرایط سرمایه گذاری را ارائه می دهند. با انتخاب مجموعه ای مناسب از دارایی ها،سرمایه گذار (ممکن است یک فرد عادی باشد) می تواند استراتژی سبد توسعه یافته را با موفقیت اجرا کند تا مقدار مشخصی از وجوه را دریافت کند.
سبد سرمایه گذاری برای مبتدیان
اولین سبد سرمایه گذاری سرمایه گذار را ملزم به توجه به جزئیات مختلف در فرآیند جمع آوری می کند. تازه کارانی که می خواهند سودآورترین سرمایه گذاری را انجام دهند باید بدانند که چگونه سبد سرمایه گذاری ایجاد کنند و به چه نکاتی توجه ویژه داشته باشند. متخصصان سرمایه گذاری و امور مالی توصیه می کنند رویکرد زیر را برای ایجاد اولین سبد سرمایه گذاری خود انتخاب کنید.
افتتاح حساب کارگزاری
بین بورس و شخص (سرمایه گذار) یک واسطه وجود خواهد داشت – یک
کارگزار . اولاً، بدون شرکت کارگزاری، نمی توانید در اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید. در مرحله دوم، کارگزار به شما کمک می کند تا یک گزینه سرمایه گذاری مطمئن را انتخاب کنید، امکان استفاده از ابزارهای مالی لازم برای سرمایه گذاری و / یا تجارت را فراهم می کند. باید در نظر داشت که در بیشتر موارد کارگزاران برای افتتاح حساب کارمزدی دریافت نمی کنند یا این کارمزد کاملا نمادین است. توصیه می شود در مرحله اول تعامل، مجوز انجام فعالیت ها را بررسی کنید.
تشکیل بیشتر سبد سرمایه گذاری
ساختار سبد سرمایه گذاری را می توان با اوراق قرضه یا سهام مختلف تکمیل کرد.
در اینجا توصیه ها به شرح زیر است: شما باید نسبت 20/20/60 ارز – اوراق قرضه – سهام را انتخاب کنید. در صورت خرید اوراق قرضه، شرکت باید ارزش اوراق بهادار را به مقداری که در پایان دوره تعیین شده خواهد داشت، برگرداند.
تراشه های آبی در یک سبد سرمایه گذاری
یک سبد سرمایه گذاری برای مبتدیان باید شامل
بلو چیپ باشد – سهام متعلق به بزرگترین شرکت هایی که خود را به خوبی در بازار سهام ثابت کرده اند. چنین سهامی قابل اعتمادترین ابزار مالی هستند. در اینجا باید در نظر بگیرید که قیمت شروع سهم حداقل 3000 روبل است.
افزودن سهام دسته دوم به سبد سرمایه گذاری
سهام شرکت ها از “لایه دوم” – آنها را می توان به مجموعه اوراق بهادار موجود اضافه کرد. ویژگی: آنها به شما امکان می دهند درآمد بیشتری کسب کنید، اما خطرات مالی در این مورد نیز افزایش می یابد. چگونه یک سبد سرمایه گذاری برای یک مبتدی بسازیم که از آن سهام و سایر اوراق بهادار تشکیل شود: https://youtu.be/qiwFndRDDCM مبتدیان باید بدانند که مفهوم “پرداخت برای ریسک” در بازار سهام وجود دارد. ماهیت پدیده به شرح زیر است: به عنوان مثال، در مورد خرید اوراق قرضه با بازده 10٪، احتمال کسب سود حدود 90٪ است. کارگزاران به شما کمک می کنند تا بازده سبد سرمایه گذاری خود را محاسبه کنید. برای جمع آوری بهینه ترین گزینه، ابتدا باید یک تست ریسک را پشت سر بگذارید. کارگزاران همچنین تجزیه و تحلیل و دوره های آموزشی با کیفیت بالا ارائه می دهند. توصیه دیگر، بازنگری در سبد سهام برای سال است.ایجاد صحیح سبد سرمایه گذاری امروز تضمینی نیست که پس از مدتی سود کمتری از آن حاصل نشود. بررسی به موقع به جلوگیری از مشکلات کمک می کند. مثال: یک پرتفوی تهیه شده از 20% اوراق قرضه، 20% وجوه و 60% سهام تشکیل شده است. در طول سال، سهام رشد نشان داده است – به ترتیب قیمت آنها افزایش یافته و سهم آنها در پرتفوی افزایش یافته است. برای حفظ سودآوری، ابتدا باید بخشی از سهام فروخته شود و سپس با وجوه دریافتی، سایر دارایی ها خریداری شود. به این ترتیب امکان بازگرداندن تعادل سبد سرمایه گذاری وجود خواهد داشت.در طول سال، سهام رشد نشان داده است – به ترتیب قیمت آنها افزایش یافته و سهم آنها در پرتفوی افزایش یافته است. برای حفظ سودآوری، ابتدا باید بخشی از سهام فروخته شود و سپس با وجوه دریافتی، سایر دارایی ها خریداری شود. به این ترتیب امکان بازگرداندن تعادل سبد سرمایه گذاری وجود خواهد داشت.در طول سال، سهام رشد نشان داده است – به ترتیب قیمت آنها افزایش یافته و سهم آنها در پرتفوی افزایش یافته است. برای حفظ سودآوری، ابتدا باید بخشی از سهام فروخته شود و سپس با وجوه دریافتی، سایر دارایی ها خریداری شود. به این ترتیب امکان بازگرداندن تعادل سبد سرمایه گذاری وجود خواهد داشت.
ریسک پرتفوی سرمایه گذاری مستقیماً به تقسیم سپرده ها به اجزای تهاجمی و محافظه کار بستگی دارد.
نمونه ای از جمع آوری سهام شرکت ها و سازندگان معروف. نیازی به تمرکز بر روی شرکت های داخلی نیست، بهتر است تفکیک شود:
- حساب بازنشستگی . با هدف ایجاد درآمد اضافی پس از بازنشستگی افتتاح می شود. در این صورت توصیه می شود آن را بر اساس سهام و اوراق قرضه شرکت های بزرگ تشکیل دهید که حتی پس از 20-15 سال نیز قادر به بازدهی بالایی باشند. مثال: سبد سرمایه گذاری VTB یا Sberbank.
- حساب کودکان – در اینجا شما باید یک هدف خاص برای خود تعیین کنید: آموزش، خرید املاک و مستغلات در 10-15 سال. ویژگی: شکل گیری با استفاده از سهام پرخطر (شرکت های فناوری) صورت می گیرد.
- هزینه های پیش بینی نشده یکی دیگر از گزینه های حساب است. هدف از افتتاح: خریدهای کوچک یا متوسط، نوسازی، مسافرت. بهتر است اوراق قرضه با سررسید کوتاه را انتخاب کنید. بازده و ارزش این اوراق باید از قبل مشخص باشد.
نمونه ای از تشکیل یک سبد سرمایه گذاری که می تواند فوراً برای صاحب خود شروع به کار کند:
- اوراق قرضه – 5 نوع.
- وجوه – 5 نوع.
- سهام شرکت ها – 10 نوع
تهیه سبد سرمایه گذاری از سهام و اوراق قرضه – پرتفوی از ETF ها در بورس مسکو: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA شما نباید تنها به سهام اولویت دهید، به خصوص بدون مطالعه کامل پویایی و درک اولیه از آنچه که وجود دارد. در حال حاضر در بازار اتفاق می افتد اگر به اشتباه به موضوع تشکیل پرتفوی نزدیک شویم، خطرات زیان مالی قابل توجه 2-3 برابر افزایش می یابد. معامله با پول دلال نیز برای مبتدیان توصیه نمی شود. معامله مارجین فرآیند خرید دارایی با پول دریافتی مستقیم از یک کارگزار است. بدون تجربه، سرمایه گذار ریسک می کند، زیرا در صورت ناموفق بودن معامله، کارگزار حق دارد موقعیت ها را ببندد. یک مثال زمانی که شما نیاز به جمع آوری مبلغ قابل توجهی دارید (برای بازنشستگی یا خرید بزرگ):
اصول تشکیل سبد سرمایه گذاری – چگونه سبد سرمایه گذاری را به درستی تشکیل دهیم؟
همچنین رعایت اصول کلی تشکیل سبد سرمایه گذاری ضروری است. در اینجا مهم است که بتوانید به درستی هدف مالی اصلی را برای خود تعیین کنید. اصل تشکیل شامل چندین مرحله است:
- مقدار و شرایط انباشت را مشخص کنید. به عنوان مثال، 4،500،000 روبل برای 2.5 سال برای خرید بعدی یک خانه روستایی.
- تصمیم بگیرید که هر ماه چه مبلغی برای سرمایه گذاری ها کسر می شود. مثلا 5 درصد حقوق هر یک از همسران. خیلی بستگی به هدف تعیین شده از قبل دارد. بهترین شرط شما این است که از یک ماشین حساب برای محاسبه میزان پس انداز با تقسیم کل بر تعداد ماه ها استفاده کنید.
- متن را در معرض خطر پاس کنید. این به تعیین اینکه این شاخص چقدر بالا است کمک می کند. در نتیجه محاسبه ساختار بهینه امکان پذیر خواهد بود. ترکیب پورتفولیو نه تنها به اطلاعات دریافتی بستگی دارد، بلکه به وضعیت اقتصادی و تعدادی از عوامل دیگر نیز بستگی دارد که باید در نظر گرفته شوند.
چه چیزی را می توان در سبد سرمایه گذاری گنجاند؟
از آنجایی که سرمایه گذاری سبد یک عنصر سرمایه گذاری با طراحی خوب است، می تواند از بخش های مختلفی تشکیل شده باشد که می تواند درآمد خاصی را برای صاحب آن به ارمغان بیاورد. گزینه های احتمالی که می توانند از آنها تشکیل شوند عبارتند از:
- اوراق بهادار مختلف (سهام، اوراق قرضه).
- سهام صندوق سرمایه گذاری
- واحد پول (دلار آمریکا، پوند، یورو، همچنین یوان).
- فلزات گرانبها (طلا، نقره و پلاتین).
قراردادهای آتی است . در صورت اجازه وجوه، املاک و مستغلات و همچنین سپرده های مختلف را می توان در سبد سرمایه گذاری گنجاند. کارگزاران یک دسته خاص دیگر را متمایز می کنند – دارایی های عجیب و غریب. این شامل عتیقه جات، شراب مجموعه است. ریسکی – سرمایه گذاری در استارتاپ ها و نوآوری های مختلف. بسته به استراتژی انتخاب شده، ترکیب پورتفولیو تغییر خواهد کرد. چگونه یک سبد سرمایه گذاری برای سال 2022 تهیه کنیم، چه اوراق بهاداری را بخریم: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI
انواع سبد سرمایه گذاری
یک سبد سرمایه گذاری سودآور و شایسته بسته به اهداف سرمایه گذاری و وضعیت داخلی و خلق و خوی سرمایه گذار می تواند انواع مختلفی داشته باشد. اختصاص دهید:
- سودآور یا تهاجمی نمونه کارها . هدف اصلی آن سودآوری بالقوه بالا است. ویژگی: بسیار فرار است. در این مورد، ترکیب به طور کامل از سهام با یک شاخص بزرگ از پتانسیل رشد آینده تشکیل می شود. چالش پیشی گرفتن از شاخص بورس مسکو است.
- یک نمونه کار همه کاره یا متعادل . ترکیب آن با هدف ارائه نرخ رشد متوسط است. مقاومت بالایی در برابر شاخص نوسانات بازار دارد. این به دلیل تنوع گسترده بر اساس طبقه دارایی و ارز مورد استفاده است.
- هدف یک سبد محافظه کارانه با حداقل درآمد، اما با حداقل ریسک است.
- ساده – ساختار شامل اوراق بهادار مختلف است. اگر رشد کنند، ارزش خود پرتفوی نیز افزایش می یابد.
- رشد بالا – متشکل از اوراق بهادار آن شرکت هایی است که رشد سریع و ثابتی را نشان می دهند.
- رشد متوسط – ساختار شامل اوراق بهادار سازمان ها با شاخص های رشد پایدار است.
- رشد متوسط – ممکن است شامل اوراق بهادار مختلف باشد.
گزینه های مجموعه نمونه کارها بر اساس زمان بندی، اهداف و سایر معیارها
اگر نیاز به دریافت درآمد اضافی تضمین شده دارید، باید از قبل بدانید که چگونه یک سبد سرمایه گذاری با حداقل ریسک از ابتدا ایجاد کنید و از اشتباهات جلوگیری کنید. در میان گزینه ها، هیچ گزینه واحد و جهانی برای همه سرمایه گذاران بالقوه وجود ندارد. هر فرد ترکیب را به صورت فردی انتخاب می کند، زیرا نمی توان از قبل پیش بینی کرد که وضعیت در اقتصاد و بخش مالی چگونه خواهد بود. گزینه های مجموعه به زمان بندی بستگی دارد. در انتخاب اوراق بهادار باید در نظر داشت که هر چه دوره سرمایه گذاری طولانی تر باشد، سرمایه گذاری در سهام کمتر به تغییرات کوتاه مدت قیمت در بازار بستگی دارد. در عین حال، شاخص درآمد بالقوه به شاخص های زمان بندی بستگی دارد. اگر گزینه پر کردن اوراق قرضه را انتخاب کنید، وضعیت به شرح زیر خواهد بود: هر چه مدت زمان انتشار آنها طولانی تر باشد.بنابراین، نرخ بازده کمتر قابل پیش بینی است. اگر می خواهید مشکلات کوتاه مدتی را حل کنید و اهداف پیچیده تری دارید، کارگزاران توصیه می کنند این گزینه را انتخاب کنید.
نمونه ای از سبد سرمایه گذاری برای یک سال
نمونه ای از مجموعه (مدت – 1 سال، بازده – حدود 50000 روبل): اوراق قرضه روبلی. برای اهداف کوتاه مدت (مثلاً مسافرت، خرید لوازم خانگی) بهتر است پرتفوی عمدتاً از اوراق قرضه با سررسید حدود یک ساله جمع آوری شود. این مهم است، زیرا فرد از قبل از مبلغ دقیق (تا صدها روبل) که می تواند در پایان دریافت شود، می داند. خرید سهام برای مدت کوتاه خطرناک است، زیرا در صورت سقوط، بهبود سریع تقریبا غیرممکن خواهد بود. در موارد شدید، می توانید سهام را به مقدار بیش از 10٪ از ارزش و حجم کل سبد سرمایه گذاری خریداری کنید. با کمک یک کارگزار می توانید یک سبد سرمایه گذاری آماده خریداری کنید. همچنین می توانید آن را به صورت آنلاین بنویسید.
نمونه ای از سبد سرمایه گذاری برای 3-5 سال
گزینه دیگر: دوره تعیین شده در این مورد 3-5 سال است. در اینجا می توانید هم به اوراق قرضه و هم به سهام اولویت بدهید. سهم آنها در پرتفوی 50/50 یا 40/60 است. ویژگی: هر چه مدت طولانی تر باشد، سهم سهام در پرتفوی می تواند بیشتر باشد. در اینجا باید در نظر داشته باشید که باید تعداد سهام را متناسب با زمان افزایش دهید. تحقیقات در اقتصاد نشان می دهد که سهام در یک دوره 5-10 ساله شروع به سود می کند. سبد سرمایه گذاری متوازن نمونه هایی از پرتفوی سرمایه گذاری متوازن: برخی از وجوه باید در املاک سرمایه گذاری شوند، برخی دیگر در هنر یا فلزات گرانبها. ساختار به شرح زیر است: هر کدام 25٪ برای سهام و اوراق قرضه، صندوق های املاک و مستغلات 15٪، جایگزین ها – 20٪ و فلزات گرانبها – 15٪. سبد سرمایه گذاری:نسبت صحیح سهام و اوراق قرضه: https://youtu.be/seS4gI3oLqY یک سبد 50/50 به سادگی تشکیل می شود: از تعداد مساوی سهام و اوراق قرضه تشکیل شده است. ویژگی – هر نوع اوراق بهادار باید به روسی و خارجی تقسیم شود، همچنین به مقدار 50/50. در صورت خرید اوراق بهاداری که در سطح ریسک و سودآوری متفاوت هستند، می توانید سرمایه گذاری های خود را نیز تضمین کنید.
پرسش و پاسخ
بهترین سبد سرمایه گذاری چیست؟ این یک نوع گزینه ذهنی است که اهداف، اهداف و انتظارات را برآورده می کند. گزینه استراتژی بر اساس وضعیت اقتصادی، شاخص سطح ریسک و توصیه های کارگزار انتخاب می شود. باید به اوراق بهادار شرکت‌ها و بنگاه‌های بزرگ که می‌توانند اکثر مظاهر منفی در بازار را تحمل کنند، اولویت داده شود.
سرمایه گذاری مستقیم و پرتفوی چیست؟در مورد اول، مرسوم است که در مورد سرمایه گذاری هایی صحبت کنیم که بلافاصله شروع به کار می کنند. سرمایه گذاری های پرتفوی نیز دشوارتر است، زیرا آنها برای یک اقدام بلند مدت طراحی شده اند. در بیشتر موارد، سرمایه گذاری سبد دارایی از نظر حجم با سرمایه گذاری مستقیم متفاوت است. ابزارهای سرمایه گذاری پرتفوی: اوراق بدهی (شامل نه تنها اوراق قرضه، بلکه سفته)، و همچنین سهام. سرمایه گذاری های پرتفوی برای مدت کوتاه تری نسبت به سرمایه گذاری های مستقیم طراحی می شوند. باید در نظر داشت که نقدینگی بیشتری دارند. سرمایه گذاری های پرتفوی با هدف کسب سود است که با دریافت سود یا سود سهام انجام می شود. همچنین باید در نظر داشته باشید که سرمایه گذار مدیریت یک شرکت یا پروژه خاصی را که سرمایه خود در آن سرمایه گذاری شده است را به عنوان وظیفه اصلی خود تعیین نمی کند.سبد سرمایه گذاری روشی مدرن برای افزایش سرمایه گذاری شماست. سرمایه‌گذاری که تصمیم به تشکیل یک گزینه سودآور دارد، باید برای بررسی وضعیت اقتصادی نه تنها در کشور، بلکه در جهان نیز هماهنگ شود. او باید یک کار کامل و شایسته با بخش های مختلف بازار انجام دهد. علاوه بر این، باید یک پیش نویس متفکرانه از استراتژی انجام دهید. برای این منظور، یک انتخاب دقیق از دارایی ها، متشکل از چندین گزینه انجام می شود. آنها باید ضرب الاجل ها و اهداف تعیین شده را رعایت کنند. اگر تمام مراحل طبق قوانین انجام شود، سبد سرمایه گذاری سودآور خواهد بود. در این صورت هیچ ریسکی برای سرمایه گذار وجود ندارد. اگر شاخص های واقعی اقتصاد را در نظر نگیریم، زیان ها می تواند قابل توجه باشد. کارگزاران می توانند در انتخاب بهترین گزینه کمک کنند. توصیه می شود قبل از خرید سهام با آنها تماس بگیریداوراق قرضه و سایر اجزای سبد سرمایه گذاری.
