Zer da inbertsio-zorroa, zorroaren inbertsioak 2024

Mundu modernoko pertsonen %90arentzat faktore garrantzitsu eta esanguratsu bat doako baliabide finantzarioak mantentzea edo areagotzea da. Inbertsio errentagarriak egiteko hainbat modu daude, baina modu ezagunenetako bat soilik inbertsio-zorroa sortzea da. Eratzen hasi aurretik, beharrezkoa da prozeduraren ezaugarriak ezagutzea. Aukerarik onena finantza aldetik onuragarrienak diren baloreak hautatzea da. Era berean, hura sortzeko zer eskema, metodo eta modu dauden jakin behar duzu.

Zer da inbertsio-zorroa – hasiberrientzako hezkuntza programa

Inbertsioaren gaiari buruzko ikerketen emaitzen arabera, askori jakina da teoria modernoa 1952. urtean agertu zela eta orduz geroztik garatu eta hobetu baino ez dela egin, eskakizunen errealitatera eta egoera ekonomikora egokituz. Hautaketa hasi baino lehen, inbertsio-zorro bat zer den, zeintzuk diren bere ezaugarrien xehetasun guztiak ulertu behar dira. Inbertsio-zorroa bere jabeari errenta egonkor eta bermatua ekartzen dioten finantza-tresna eroso eta kalitate handikoen multzo gisa hartu behar da. Aukera egoki bat aukeratzerakoan, ezaugarri garrantzitsu bat kontuan hartzea gomendatzen da: inbertsio-zorroak arrisku-mailaren arabera desberdinak izan daitezke. Era berean, kontuan hartu behar duzu zer irabazi-aurreikuspen duten, zer inbertsio-baldintza eskaintzen duten. Aktibo multzo egokia aukeratuz, inbertitzaileak (norbanako arrunta izan daiteke) garatutako zorroaren estrategia arrakastaz inplementatzeko gai izango da diru kopuru jakin bat jasotzeko. [Caption id=”attachment_12004″ align=”aligncenter” width=”450″]
Arrisku-kurba[/caption]

Inbertsio-zorroa hasiberrientzako

Lehenengo inbertsio-zorroak inbertitzaileak hainbat xehetasunei arreta jartzea eskatzen du bilketa prozesuan. Errentagarritasun handiena duten inbertsioak egin nahi dituzten hasiberriek jakin behar dute nola sortzen den inbertsio-zorroa eta zein punturi arreta berezia jarri. Inbertsio eta finantza arloko adituek lehen inbertsio-zorroa eratzeko hurrengo ikuspegia aukeratzea gomendatzen dute.

Bitartekaritza kontu bat irekitzea

Trukearen eta pertsonaren (inbertitzailea) artean bitartekari bat egongo da –
broker bat . Lehenik eta behin, bitartekaritza konpainiarik gabe, ez du balio izango baloreetan inbertitzeak. Bigarrenik, artekariak inbertsio-aukera seguru bat aukeratzen lagunduko dizu, inbertsiorako eta / edo merkataritzarako beharrezko finantza-tresnak erabiltzeko aukera emango dizu. Kontuan izan behar da kasu gehienetan artekariek ez dutela kuotarik kobratzen kontu bat irekitzeagatik, edo kuota sinboliko hutsa dela. Elkarreraginaren lehen fasean jardueren lizentzia egiaztatzea gomendatzen da. [Caption id=”attachment_11940″ align=”aligncenter” width=”624″]
Agenteen balorazioa bezero kopuruaren arabera [/ epigrafea] Errusiako Bankuaren webgune ofizialean lizentziaren benetakotasuna ikus dezakezu. Irekitako kontu bat arrunta edo banakakoa izan daiteke. Bigarren kasuan, jabeak onura fiskalak jasotzen ditu. Diru-sarrerak urtean 52.000 errublora mugatzen dira.

Inbertsio-zorroaren eraketa gehiago

Inbertsio-zorroaren egitura hainbat bono edo akziorekin osatu daiteke.
Hemen gomendioak hauek dira: proportzioak 20/20/60 moneta-bonuak-akzioak aukeratu behar dituzu. Bonoak erosiz gero, enpresak baloreen balioa itzuli beharko du zehaztutako epea amaitzean izango duen zenbatekoan. [Caption id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
Inbertsio-zorro orekatua osatzeko adibide bat [/ epigrafea] Onura gehigarri bat funtsak erabiltzeagatik ordaintzea da. Bonoen etekina %9,5ekoa da batez beste. Inbertsio-zorroaren egituran ere txerta daitezke mutualitateak. Mutualitateek inbertitzaile ezberdinen funtsak dituzte. Ondoren akzioak eta obligazioak eskuratzera zuzenduta daude, baita higiezinak ere. Hasiberrientzat, zorroaren zati bat erostea gomendatzen da – akzio bat. Bonoen aldeko hautua egiterakoan, kontuan izan behar da arriskutsuenak direla finantza ezegonkortasunari dagokionez. Eskuratu behar dituzu, zorroa eratzeko arauak errespetatuz (ez eman % 20 baino gehiago haientzat).

Blue chips inbertsio-zorro batean

Hasiberrientzako inbertsio-zorro batek
blue chips eduki behar du – burtsan ondo jokatu duten enpresa handienen akzioak. Akzioak finantza-tresna fidagarrienak dira. Hemen kontuan hartu behar duzu akzioen hasierako prezioa gutxienez 3000 errublokoa dela. [Caption id=”attachment_3454″ align=”aligncenter” width=”1137″]
Errusiako blue chip komatxoak[/caption]

Inbertsio-zorroari bigarren mailako akzioak gehitzea

“Bigarren mailako” enpresen akzioak – lehendik dagoen balore multzoa osa dezakete. Ezaugarri: gehiago irabazteko aukera ematen dute, baina kasu honetan arrisku ekonomikoak areagotu egiten dira. Inbertsio-zorroa nola muntatu hasiberrientzako, zer akzio eta beste balore osatu behar diren: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Hasiberriek jakin beharko lukete burtsan “arriskuagatiko soldata” kontzeptua dagoela. Fenomenoaren funtsa honakoa da: adibidez, %10eko etekina erakusten duen bonu bat erosteko kasuan, orduan irabaziak lortzeko probabilitatea %90 ingurukoa da. Artekariek zure inbertsio-zorroaren etekina kalkulatzen lagunduko dizute. Aukerarik onena biltzeko, lehenik arrisku proba bat gainditu behar duzu. Artekariek kalitate handiko analisiak eta ikastaroak ere eskaintzen dituzte. Beste gomendio bat urteko zorroa berrikustea da. Gaur egun inbertsio-zorroa zuzen sortzea ez da bermatzen denbora baten buruan errentagarritasun txikiagoa izango ez denik. Egiaztapen puntualak arazoak saihesten lagunduko du. Adibidea: Konpilatutako zorroa %20ko bonuek, %20ko funtsek eta %60ko akzioek osatzen dute. Urtean zehar, akzioek hazkundea izan zuten: prezioa igo zuten eta zorroan duten kuota handitu zen, hurrenez hurren. Errentagarritasuna mantentzeko, lehenik akzioen zati bat saldu behar da, eta ondoren jasotako funtsekin aktibo gehigarriak erosi. Horrela, inbertsio-zorroaren oreka berreskuratu ahal izango da. Urtean zehar, akzioek hazkundea izan zuten: prezioa igo zuten eta zorroan duten kuota handitu zen, hurrenez hurren. Errentagarritasuna mantentzeko, lehenik akzioen zati bat saldu behar da, eta ondoren jasotako funtsekin aktibo gehigarriak erosi. Horrela, inbertsio-zorroaren oreka berreskuratu ahal izango da. Urtean zehar, akzioek hazkundea izan zuten: prezioa igo zuten eta zorroan duten kuota handitu zen, hurrenez hurren. Errentagarritasuna mantentzeko, lehenik akzioen zati bat saldu behar da, eta ondoren jasotako funtsekin aktibo gehigarriak erosi. Horrela, inbertsio-zorroaren oreka berreskuratu ahal izango da.

Inbertsio-zorro baten arriskua gordailuak osagai oldarkor eta kontserbadoreetan banatzearen araberakoa da zuzenean.

Enpresa eta fabrikatzaile ezagunen akzioak biltzearen adibidea. Ez da beharrezkoa etxeko enpresetan zentratu, hobe da bereiztea:

Hasiberrientzako beste gomendio bat da lor daitezkeen finantza-helburuak ezartzeko. Horregatik, zorroaren aukera ezberdinen edukia alda daiteke. Hainbat kontu ireki ditzakezu aldi berean eta eratu. Adibideak:

1. Erretiro kontua . Erretiroa hartu ondoren diru-sarrera osagarriak sortzeko helburuarekin irekitzen da. Kasu honetan, 15-20 urte igaro ondoren ere etekin handiak erakusteko gai diren enpresa handien akzio eta bonuen arabera osatzea gomendatzen da. Adibidez: VTB edo Sberbank-en inbertsio-zorroa.
2. Haurrentzako kontua – hemen helburu zehatz bat ezarri behar duzu zeure buruari: hezkuntza, 10-15 urte barru higiezinak erostea. Ezaugarria: eraketa arrisku handiko akzio bat erabiliz gertatzen da (teknologiako enpresak).
3. Larrialdiko gastuak konturako beste aukera bat dira. Irekiera helburuak: erosketa txikiak edo ertainak, konponketak, bidaiak. Hobe da epemuga laburra duten bonuak aukeratzea. Balore horien etekina eta balioa aldez aurretik ezagutu behar dira.

Bere jabearentzat berehala lanean has daitekeen inbertsio-zorro baten eraketaren adibide bat:

Portafolioak eratzeko prozesuan hasiberriek akats batzuk egin ditzakete. Kasuen %90ean, aldi berean hainbat aktibo motarekin bete nahi dute. Artekariek aukera hau lehentasuna ematea gomendatzen dute:

• Bonuak – 5 mota.
• Funtsak – 5 mota.
• Enpresaren akzioak – 10 mota

Akzioen eta bonuen inbertsio-zorroa osatzea – ​​Moskuko Burtsan ETFen zorroa: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Akzioak bakarrik ez lirateke hobetsi behar, batez ere dinamikaren azterketa sakonik eta gertatzen ari dena aldez aurretik ulertu gabe. orain merkatuan. Zorroaren eraketa gaiari gaizki heltzen bazaio, finantza-galera handiak izateko arriskuak 2-3 aldiz handitzen dira. Bitartekariaren diruarekin negoziatzea ere ez da gomendagarria hasiberrientzat. Marjina-negoziazioa aktiboak erosteko prozesua da broker batetik zuzenean jasotako diruarekin. Esperientziarik gabe, inbertitzaileak arriskuak hartzen ditu, transakzioak arrakastarik ez badu, brokerak posizioak ixteko eskubidea baitu. Adibide bat kopuru esanguratsu bat gorde behar duzunean (erretirorako edo erosketa handi baterako):

Inbertsio-zorroa osatzeko printzipioak – nola egin inbertsio-zorroa?

Inbertsio-zorroa osatzeko printzipio orokorrak ere kontuan hartu behar dira. Garrantzitsua da finantza-helburu nagusia behar bezala ezarri ahal izatea. Eraketa printzipioak hainbat fase ditu:

1. Zehaztu zenbatekoa eta metaketaren baldintzak. Adibidez, 4.500.000 errublo 2,5 urtez gero landa-etxe bat erosteko.
2. Erabaki zenbat diru kenduko den hilero inbertsioetarako. Esaterako, ezkontide bakoitzaren soldataren %5. Hemen askoz lehenago ezarritako helburuaren araberakoa da. Modurik onena kalkulagailua erabiltzea da zenbat aurreztu behar duzun kalkulatzeko zenbateko osoa hilabete kopuruarekin zatituz.
3. Pasatu testua arriskuan. Adierazle hau zenbaterainokoa den zehazten lagunduko du. Ondorioz, egitura optimoa kalkulatu ahal izango da. Zorroaren osaera jasotzen den informazioa ez ezik, egoera ekonomikoaren eta kontuan hartu beharreko beste hainbat faktoreren araberakoa da.

[Caption id=”attachment_11992″ align=”aligncenter” width=”601″]
Inbertsio-zorroa nola muntatu – bilketa eta eraketa printzipio orokorrak[/caption] Gainera, inbertsio-zorroa eratzeko faseak motak eta inbertsio-estrategiak daude. Urrats hauek guztiak igaro ondoren, kontuak ireki eta aktiboak bil ditzakezu.

Zer sar daiteke inbertsio-zorro batean?

Zorro-inbertsioa ondo konposatutako inbertsio-elementua denez, bere jabeari diru-sarrera jakin bat ekar diezaiokeen hainbat zatiz osatuta egon daiteke. Era daitezkeen aukerak hauek dira:

• Hainbat balore (akzioak, bonoak).
• Inbertsio-funtsen akzioak.
• Moneta (AEBetako dolarra, libera, euro, baita Yuan ere).
• Metal preziatuak (urrea, zilarra eta platinoa).

Gainera, finantza-tresna deribatuetan inbertitu dezakezu. Horien artean aukerak edo
etorkizunak daude . Funtsek ahalbidetzen badute, higiezinak, baita hainbat gordailu ere, inbertsio-zorroan sar daitezke. Artekariek beste kategoria berezi bat bereizten dute – aktibo exotikoak. Horien artean, antzinakoak, bildumako ardoa. Arriskutsua – startupetan eta hainbat berrikuntzatan inbertitzea. Aukeratutako estrategiaren arabera, zorroaren osaera aldatuko da. Nola egin inbertsio-zorroa 2022rako, zer balore erosi: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Inbertsio-zorro motak

Inbertsio-zorro errentagarri eta eskudun bat mota desberdinetakoa izan daiteke inbertsioaren xedearen eta inbertitzailearen barne-egoeraren eta tenperaren arabera. Esleitu:

1. Zorro errentagarria edo oldarkorra . Bere helburu nagusia errentagarritasun potentzial handia da. Ezaugarria: oso lurrunkorra da. Kasu honetan, konposizioa etorkizunean hazkunde-potentzialaren adierazle handia duten izakinetatik osatuta dago. Erronka Moskuko Trukearen Indizea gainditzea da. [Caption id=”attachment_11991″ align=”aligncenter” width=”450″] Inbertsio-zorro oldarkorra[/caption]
2. Kartera unibertsala edo orekatua . Bere osaerak hazkunde-tasa moderatua eskaintzea du helburu. Merkatuaren hegazkortasunarekiko erresistentzia handia du. Hau aktibo-klasearen eta erabilitako dibisaren araberako dibertsifikazio zabalaren ondorioz gertatzen da.
3. Zorro kontserbadore batek errentagarritasun minimoa du helburu, baina arrisku minimoarekin.

Epe ertain eta luzeko zorro unibertsal batean aktibo-klase nagusien araberako banaketa desberdina izan daiteke. Gainera, kontuan izan behar duzu inbertsio-zorroak hazkunde-adierazleen arabera banatu daitezkeela (eraketa egiteko adibide gisa erabil daiteke):

• Sinplea – konposizioak hainbat balore ditu. Hazten badira, zorroaren balioa ere handitzen da.
• Hazkunde handia – hazkunde azkarra eta egonkorra erakusten duten enpresen baloreek osatzen dute.
• Hazkunde moderatua – osaerak hazkunde iraunkorraren adierazleak dituzten erakundeen baloreak biltzen ditu.
• Altuera ertaina – paper ezberdinez osatuta egon daiteke.

Ray Dalio inbertsio-zorroa – Beste guztia ordezkatuko duten 5 ETF: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Honelako zerbait dirudi Horrelako:
Errenta-zorroak, berriz, mota hauetan banatzen dira: diru-sarrera iraunkorrak (arrisku minimoak eta batez besteko etekin ekonomikoa), errenta handiak – arrisku-maila ertaina da, errentagarritasuna handia. Konbinazio-zorroak ere eskuragarri daude. Kasu honetan, dauden aktiboen zati batek irabaziak lortzen ditu. Hau prezioen igoeraren ondorioz gertatzen da. Beste zatiak, dibidenduak eta interesak jasotzearen bidez, irabazi finantzarioaren ehuneko jakin bat ere ekartzen du. Kontuan izan behar da aktiboaren zati jakin baten balioa jaisten denean, orduan galeren konpentsazioa inbertsio-zorroaren beste osagai batzuen balioa handituz egiten dela. Warren Buffett-en inbertsio-zorroa – inbertsio-zorroa osatzeko adibide praktikoa: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Zorroa biltzeko aukerak denboraren, helburuen eta beste adierazle batzuen arabera

Diru-sarrera osagarriak bermatuta jaso nahi badituzu, aldez aurretik jakin behar duzu nola sortu inbertsio-zorro bat hutsetik arrisku minimoekin eta akatsak saihestu. Aukeren artean ez dago inbertitzaile potentzial guztientzat bakar eta unibertsala. Pertsona bakoitzak banaka aukeratzen du osaera, ezinezkoa baita aldez aurretik aurreikustea zein izango den ekonomiaren eta finantza sektorearen egoera. Bilketa aukerak denboraren araberakoak dira. Baloreak aukeratzerakoan, kontuan izan behar da zenbat eta inbertsio-epe luzeagoa izan, orduan eta inbertsio gutxiago akzioetan merkatuko prezioen epe laburreko aldaketen araberakoa dela. Aldi berean, errenta potentzialaren adierazlea ere denbora-adierazleen araberakoa da. Bonoz betetzeko aukera hautatzen baduzu, egoera hau izango da: zenbat eta luzeagoa izan igortzen diren epea, gutxiago aurreikusten dira etekinak. Artekariek aukera hau aukeratzea gomendatzen dute epe laburreko zereginak konpondu nahi badituzu eta helburu ez hain konplexuak ezarri nahi badituzu. [Caption id=”attachment_12003″ align=”aligncenter” width=”623″]
Inbertsio-zorro baten eraketan dauden arrisku motak – moderatuak, orekatuak, oldarkorrak [/ epigrafea]

Urte bateko inbertsio-zorro baten adibidea

Bilketa adibidea (epea – 1 urte, etekina – 50.000 errublo inguru): errublo bonuak. Epe laburreko helburuetarako (adibidez, bidaiak, etxetresna elektrikoak erostea), hobe da zorro bat eraikitzea batez ere urtebete inguruko epemuga duten bonuetatik. Hau garrantzitsua da, pertsona batek aldez aurretik jakingo baitu azkenean jaso daitekeen zenbateko zehatza (ehunka errublo arte). Arriskutsua da epe laburreko akzioak erostea, erorketa gertatuz gero, ia ezinezkoa izango baita adierazleak azkar berreskuratzea. Muturreko kasuetan, akzioak eros ditzakezu balioaren eta inbertsio-zorroaren guztizko bolumenaren % 10etik gorako zenbatekoan. Agente baten laguntzarekin, prest egindako inbertsio-zorroa eros dezakezu. Sarean ere bildu daiteke.

3-5 urterako inbertsio-zorro baten adibidea

Beste aukera bat: kasu honetan ezarritako epea 3-5 urtekoa da. Hemen bonuei zein akzioei lehentasuna eman diezaiekezu. Karteran duten presentziaren zatia 50/50 edo 40/60 da. Ezaugarria: zenbat eta luzeagoa izan, orduan eta handiagoa izan daiteke zorroko akzioen kuota. Hemen kontuan hartu behar duzu akzio kopuruaren adierazlea denboraren proportzioan handitu behar duzula. Ekonomiaren alorreko ikerketek adierazten dute akzioak 5-10 urteko epean irabaziak lortzen hasiko direla. Inbertsio-zorro orekatua Inbertsio-zorro orekatuen adibideak: funtsetako batzuk higiezinetan inbertitu behar dira, beste batzuk arte edo metal preziatuetan. Egitura hau da: % 25 akzio eta bonuen kasuan, higiezinen funtsen % 15, alternatibak % 20 eta metal preziatuen % 15. Inbertsio-zorroa: akzioen eta bonuen proportzio zuzena: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 zorroa oso sinplea da: akzioak eta bonuak kopuru berdinetan sartzen dira. Ezaugarri – balore mota bakoitza errusiar eta atzerrikoetan banatu behar da, baita 50/50 zenbatekoan ere. Gainera, inbertsioak bermatu ditzakezu arriskuaren eta etekinaren arabera desberdinak diren baloreak erosten badituzu. [Caption id=”attachment_11999″ align=”aligncenter” width=”802″]
Inbertsio-zorro dibertsifikatua [/ epigrafea] Eraketa inbertsioetan oinarritzen bada, zorro mota hau honelakoa izan daiteke:

Galderak eta erantzunak

Zein da inbertsio-zorrorik onena? Helburuak, helburuak eta itxaropenak betetzen dituen aukera subjektibo moduko bat da. Estrategia-aukera egoera ekonomikoaren, arrisku-mailaren adierazlearen eta artekariaren gomendioen arabera hautatzen da. Beharrezkoa da merkatuko adierazpen negatibo gehienak jasan ditzaketen enpresa eta enpresa handien baloreei lehentasuna ematea.
Zer da inbertsio zuzena eta zorroa?Lehenengo kasuan, ohikoa da berehala funtzionatzen hasten diren inbertsioez hitz egitea. Zorroaren inbertsioak zailagoak dira, epe luzerako efekturako diseinatuta baitaude. Kasu gehienetan, zorro-inbertsioa zuzeneko zorroaren inbertsiotik desberdina da bolumenaren arabera. Zorro-inbertsio-tresnak: zor-tituluak (bonuak ez ezik, zor-letratuak ere barne), baita akzioak ere. Zorroaren inbertsioak zuzenekoek baino epe laburragorako kalkulatzen dira. Kontuan izan behar da likidezia handiagoa dutela. Zorro-inbertsioak irabaziak lortzera zuzenduta daude, eta hori interesak edo dibidenduak jasoz egiten da. Kontuan izan behar da, halaber, inbertitzaileak ez duela bere zeregin nagusitzat ezartzen bere funts propioak inbertitzen diren enpresa baten edo proiektu jakin baten kudeaketa. Inbertsio-zorroa inbertitutako funtsak biderkatzeko modu moderno bat da. Aukera errentagarri bat osatzea erabakitzen duen inbertitzaileak sintonizatu beharko luke herrialdeko ez ezik, munduko egoera ekonomikoa aztertzeko. Merkatu-segmentu ezberdinekin lan sakona eta konpetentea egin beharko du. Horrez gain, estrategia gogoetatsua eskatuko du. Horretarako, aktiboen aukeraketa zehatza egiten da, hainbat aukeraz osatua. Ezarritako epeak eta helburuak bete behar dituzte. Etapa guztiak arauen arabera egiten badira, inbertsio-zorroa errentagarria izango da. Inbertitzailearentzat ez dago arriskurik kasu honetan. Ekonomiaren adierazle errealak kontuan hartzen ez baditugu, galerak nabarmenak izan daitezke. Artekariek aukera onena aukeratzen lagunduko dizute. Gomendagarria da haiekin harremanetan jartzea akzioak erosi aurretik,