Que é unha carteira de investimento, investimentos de carteira 2024

Para o 90% das persoas no mundo moderno, o factor de preservar ou aumentar os recursos financeiros gratuítos é un factor importante e significativo. Hai varias formas de facer investimentos rendibles, pero só unha das formas máis populares é crear unha carteira de investimentos. Antes de comezar a súa formación, cómpre coñecer as características do procedemento. A mellor opción é a selección dos títulos máis rendibles desde o punto de vista financeiro. Tamén cómpre saber que esquemas, métodos e formas de crealo existen.

Que é unha carteira de investimento – programa educativo para principiantes

Segundo os resultados das investigacións sobre o tema do investimento, para moitos sábese que a teoría moderna apareceu en 1952 e desde entón só se desenvolveu e mellorou, axustándose ás realidades dos requisitos e á situación económica. Antes de comezar a selección, cómpre comprender todos os detalles do que é unha carteira de investimento, cales son as súas características. Unha carteira de investimento debe ser considerada como un conxunto de instrumentos financeiros cómodos e de alta calidade que aportan ingresos estables e garantidos ao seu propietario. Ao elixir unha opción adecuada, recoméndase ter en conta unha característica importante: as carteiras de investimento poden diferir en canto ao nivel de risco. Tamén hai que ter en conta que previsións de beneficios teñen, que condicións de investimento ofrecen. Despois de ter escollido un conxunto adecuado de activos,o investidor (pode ser un individuo común) poderá implementar con éxito a estratexia de carteira desenvolvida para recibir unha determinada cantidade de fondos.
Curva de risco [/ subtítulo]

Carteira de investimento para principiantes

A primeira carteira de investimento require que o investidor preste atención a varios detalles durante o proceso de cobro. Os novatos que queiran realizar os investimentos máis rendibles deben saber como crear unha carteira de investimentos e a que puntos prestar especial atención. Os profesionais do investimento e das finanzas recomendan escoller o seguinte enfoque para construír a súa primeira carteira de investimento.

Apertura dunha conta de corretaxe

Entre o intercambio e a persoa (investidor) haberá un intermediario: un
corredor . En primeiro lugar, sen unha empresa de corretaxe, non poderás investir en valores. En segundo lugar, o corredor axudarache a escoller unha opción de investimento segura, posibilitará o uso dos instrumentos financeiros necesarios para o investimento e / ou a negociación. Hai que ter en conta que na maioría dos casos os corredores non cobran unha comisión por abrir unha conta, ou a comisión é puramente simbólica. Recoméndase comprobar a licenza para realizar actividades na primeira fase de interacción.
Valoración dos corredores segundo o número de clientes [/ subtítulo] Podes comprobar a autenticidade da licenza no sitio web oficial do Banco de Rusia. Unha conta aberta pode ser ordinaria ou individual. No segundo caso, o propietario recibe beneficios fiscais. Os ingresos están limitados a 52.000 rublos ao ano.

Formación ulterior da carteira de investimento

A estrutura da carteira de investimento pódese complementar con varios bonos ou accións.
Aquí as recomendacións son as seguintes: cómpre escoller as proporcións 20/20/60 moeda-bonds-stocks. Se se compran obrigas, a empresa deberá devolver o valor dos títulos na contía que disporá ao remate do prazo establecido.
Un exemplo de compilación dunha carteira de investimento equilibrada [/ subtítulo] Beneficio adicional: pago polo uso de fondos. A taxa de rendibilidade dos bonos é de media do 9,5%. Ademais, os fondos mutuos pódense incluír na estrutura da carteira de investimento. Nos fondos mutuos, hai fondos de diferentes investidores. Destínanse á posterior compra de accións e bonos, así como de inmobles. Para os principiantes, recoméndase mercar unha parte da carteira: unha acción. Á hora de elixir a favor dos bonos, hai que ter en conta que son os máis arriscados en termos de inestabilidade financeira. Debes compralos, observando as regras para formar unha carteira (non dar máis do 20% por eles).

Blue chips nunha carteira de investimento

Unha carteira de investimento para principiantes debe conter
blue chips – accións propiedade das maiores empresas que demostraron ser ben no mercado de accións. Tales accións son o instrumento financeiro máis fiable. Aquí cómpre ter en conta que o prezo inicial da acción é de polo menos 3000 rublos.
Presupostos para blue chips da Federación Rusa [/ caption]

Engadindo accións de segundo nivel á carteira de investimento

Accións de empresas do “segundo nivel”: pódense engadir ao conxunto existente de títulos. Característica: permítenche gañar máis, pero os riscos financeiros neste caso tamén aumentan. Como construír unha carteira de investimento para un principiante, a partir da cal compoñer accións e outros títulos: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Os principiantes deben saber que existe un concepto de “pagar por risco” no mercado de valores. A esencia do fenómeno é a seguinte: no caso, por exemplo, de comprar un bono cun rendemento do 10%, a probabilidade de obter un beneficio é de aproximadamente o 90%. Os corredores axudarano a calcular o retorno da súa carteira de investimento. Para recoller a opción máis óptima, primeiro debes pasar unha proba de risco. Os corredores tamén ofrecen análises e cursos de alta calidade. Outra recomendación é revisar a carteira para o ano.A correcta creación dunha carteira de investimento hoxe en día non é garantía de que despois dun tempo non resulte menos rendible. A verificación oportuna axudará a evitar problemas. Exemplo: unha carteira compilada consta dun 20% de bonos, un 20% de fondos e un 60% de accións. Ao longo do ano, as accións mostraron un crecemento – aumentaron de prezo e a súa participación na carteira, respectivamente, aumentou. Para manter a rendibilidade, é necesario, primeiro, vender parte das accións, e despois comprar outros activos cos fondos recibidos. Deste xeito, poderase recuperar o equilibrio da carteira de investimentos.Ao longo do ano, as accións mostraron un crecemento – aumentaron de prezo e a súa participación na carteira, respectivamente, aumentou. Para manter a rendibilidade, é necesario, primeiro, vender parte das accións, e despois comprar outros activos cos fondos recibidos. Deste xeito, poderase recuperar o equilibrio da carteira de investimentos.Ao longo do ano, as accións mostraron un crecemento – aumentaron de prezo e a súa participación na carteira, respectivamente, aumentou. Para manter a rendibilidade, é necesario, primeiro, vender parte das accións, e despois comprar outros activos cos fondos recibidos. Deste xeito, poderase recuperar o equilibrio da carteira de investimentos.

O risco dunha carteira de investimento depende directamente da división dos depósitos en compoñentes agresivos e conservadores.

Un exemplo de recollida de accións de empresas e fabricantes coñecidos. Non é necesario centrarse nas empresas nacionais, é mellor separar:
Carteira de investimento en empresas nacionais e estranxeiras [/ caption] Outra recomendación para os recén chegados é para establecer obxectivos financeiros alcanzables. É por iso que o contido das diferentes opcións de carteira pode diferir. Podes abrir varias contas diferentes á vez e xeralas. Exemplos:

1. Conta de pensións . Ábrese co obxectivo de xerar ingresos adicionais despois da xubilación. Neste caso, recoméndase formalo a partir de accións e bonos de grandes empresas que sexan capaces de mostrar altos rendementos mesmo despois de 15-20 anos. Exemplo: carteira de investimento de VTB ou Sberbank.
2. Conta infantil : aquí tes que establecer un obxectivo específico: educación, compra de inmobles en 10-15 anos. Característica: a formación realízase mediante un stock de alto risco (empresas tecnolóxicas).
3. Os gastos imprevistos son outra opción de conta. Finalidade da apertura: pequenas ou medianas adquisicións, reformas, desprazamentos. É mellor elixir bonos cun curto vencemento. O rendemento e o valor destes títulos deben coñecerse previamente.

Un exemplo da formación dunha carteira de investimento que pode comezar a traballar inmediatamente para o seu propietario:
Como crear unha carteira de investimento para un individuo desde cero – diversificación da carteira [/ caption] Os novatos no proceso de formación da carteira poden cometer algúns erros. No 90% dos casos, buscan enchelo con varios tipos de activos á vez. Os corredores recomendan dar preferencia a esta opción:

• Bonos – 5 tipos.
• Fondos – 5 tipos.
• Accións de empresas – 10 tipos

Compilación dunha carteira de investimento a partir de accións e bonos – carteira de ETF na Bolsa de Moscova: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Non debes dar preferencia só ás accións, especialmente sen un estudo exhaustivo da dinámica e unha comprensión preliminar do que é sucedendo agora no mercado. Se abordamos o tema da formación da carteira de forma incorrecta, os riscos de perdas financeiras significativas aumentan 2-3 veces. O comercio co diñeiro dun corredor tampouco se recomenda para os principiantes. O comercio de marxe é o proceso de compra de activos co diñeiro recibido directamente dun corredor. Sen experiencia, o investidor corre o risco, porque no caso de que a transacción non teña éxito, o corredor ten dereito a pechar as posicións. Un exemplo cando necesitas acumular unha cantidade importante (para a xubilación ou unha gran compra):

Os principios para formar unha carteira de investimento: como compoñer unha carteira de investimento correctamente?

Tamén hai que ter en conta os principios xerais de constitución dunha carteira de investimentos. Aquí é importante poder establecer correctamente o principal obxectivo financeiro por si mesmo. O principio de formación consta de varias etapas:

1. Indique o importe e os prazos de acumulación. Por exemplo, 4.500.000 rublos durante 2,5 anos para a compra posterior dunha casa de campo.
2. Decida que cantidade se descontará para investimentos cada mes. Por exemplo, o 5% do salario de cada cónxuxe. Depende moito do obxectivo marcado antes. A mellor opción é utilizar unha calculadora para calcular canto aforrar dividindo o total polo número de meses.
3. Pasa o texto en risco. Axudará a determinar o alto que é este indicador. Como resultado, será posible calcular a estrutura óptima. A composición da carteira depende non só da información recibida, senón tamén da situación económica e doutros factores que hai que ter en conta.

Como recoller unha carteira de investimento: principios xerais de elaboración e formación [/ caption] Ademais, as etapas de formación dunha carteira de investimento inclúen tipos e estratexias de investimento . Despois de completar todos estes pasos, pode abrir contas e recoller activos.

Que se pode incluír nunha carteira de investimento?

Dado que o investimento de carteira é un elemento de investimento ben deseñado, pode consistir en varias partes que poden achegar un determinado ingreso ao seu propietario. As posibles opcións a partir das que se poden formar inclúen:

• Varios valores (accións, bonos).
• Accións de fondos de investimento.
• Moeda (dólar estadounidense, libras, euros, tamén yuan).
• Metais preciosos (ouro, prata e platino).

Un exemplo de carteira conservadora dun investidor na Federación Rusa [/ caption] Ademais, pode investir en instrumentos financeiros derivados. Estes inclúen opcións ou
futuros . Se os fondos o permiten, os inmobles, así como varios depósitos, pódense incluír na carteira de investimento. Os corretores distinguen outra categoría especial: os activos exóticos. Estes inclúen antigüidades, viño de colección. Arriscado: investir en startups e en varias innovacións. Dependendo da estratexia escollida, a composición da carteira cambiará. Como elaborar unha carteira de investimentos para 2022, que títulos comprar: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipos de carteiras de investimento

Unha carteira de investimento rendible e competente pode ser de diferentes tipos, dependendo dos obxectivos de investimento e do estado interno e temperamento do investidor. Asignar:

1. Carteira rendible ou agresiva . O seu obxectivo principal é unha alta rendibilidade potencial. Característica: é moi volátil. Neste caso, a composición está completamente formada por accións cun gran indicador do potencial de crecemento futuro. O reto é superar o índice de cambio de Moscova. Carteira de investimento agresiva [/ caption]
2. Unha carteira versátil ou equilibrada . A súa composición está dirixida a proporcionar unha taxa de crecemento moderada. Ten unha alta resistencia ao indicador de volatilidade do mercado. Isto débese á ampla diversificación por clase de activos e moeda utilizada.
3. Unha carteira conservadora está dirixida a uns ingresos mínimos, pero con riscos mínimos.

Tipos de carteiras de investimento [/ caption] A distribución por principais clases de activos nunha carteira universal a medio e longo prazo pode ser diferente. Tamén debes ter en conta que as carteiras de investimento pódense dividir por indicadores de crecemento (pódese usar como exemplo para a formación):

• Simple – a estrutura inclúe varios títulos. Se medran, tamén o fai o valor da propia carteira.
• Alto crecemento – está formado por títulos daquelas empresas que demostran un crecemento rápido e constante.
• Crecemento moderado : a estrutura inclúe títulos de organizacións con indicadores de crecemento sostible.
• Crecemento medio – pode constar de diferentes títulos.

Carteira de investimento [/ caption] Carteira de investimento polo exemplo de Ray Dalio – 5 ETF que substituirán todo o demais: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Isto é aproximadamente así:
As carteiras de ingresos, pola súa banda, divídense nos seguintes tipos: renda permanente (riscos mínimos e rendibilidade financeira media), renda alta – nivel de risco medio, rendibilidade alta. Tamén están dispoñibles carteiras combinadas. Neste caso, parte dos activos dispoñibles son rendibles. Isto débese a un aumento dos prezos. A outra parte, pola percepción de dividendos e xuros, tamén achega unha certa porcentaxe de beneficio financeiro. Hai que ter en conta que cando o valor dunha determinada parte dos activos diminúe, a compensación das perdas prodúcese debido ao crecemento do valor doutros compoñentes da carteira de investimento. Carteira de investimento de Warren Buffett: un exemplo práctico de compilación de carteira de investimento: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opcións de recollida de carteira baseadas en tempos, obxectivos e outras métricas

Se precisas recibir un ingreso adicional garantido, entón tes que saber de antemán como crear unha carteira de investimento con riscos mínimos desde cero e evitar erros. Entre as opcións, non hai unha única e universal para todos os potenciais investidores. Cada persoa elixe a composición de forma individual, xa que é imposible prever con antelación cal será a situación da economía e do sector financeiro. As opcións de recollida dependen do tempo. Ao elixir títulos, hai que ter en conta que canto máis longo sexa o período de investimento, menos investimento en accións depende dos cambios de prezos a curto prazo no mercado. Ao mesmo tempo, o indicador de renda potencial depende dos indicadores do momento. Se escolle a opción de encher bonos, a situación será a seguinte: canto maior sexa o período para o que se emitan,polo tanto, a taxa de retorno é menos previsible. Os corredores recomendan escoller esta opción se queres resolver problemas a curto prazo e tes obxectivos menos complexos.
Tipos de riscos na formación dunha carteira de investimento: moderados, equilibrados e agresivos [/ caption]

Un exemplo de carteira de investimento para un ano

Un exemplo de colección (período – 1 ano, rendemento – preto de 50.000 rublos): bonos de rublo. Para fins a curto prazo (por exemplo, viaxar, mercar electrodomésticos), é mellor recoller a carteira principalmente de bonos cun vencemento de aproximadamente un ano. Isto é importante, xa que a persoa saberá de antemán a cantidade exacta (ata centos de rublos) que se pode recibir ao final. É arriscado comprar accións por pouco tempo, porque en caso de caída, será case imposible recuperarse rapidamente. En casos extremos, pode comprar accións por un importe non superior ao 10% do valor e do volume total da carteira de investimento. Coa axuda dun corredor, podes mercar unha carteira de investimento preparada. Tamén podes compoñelo en liña.

Un exemplo de carteira de investimento para 3-5 anos

Outra opción: o período establecido é neste caso de 3-5 anos. Aquí podes dar preferencia tanto a bonos como a accións. A súa participación na carteira é de 50/50 ou 40/60. Característica: canto máis longo sexa o prazo, maior pode ser a participación das accións na carteira. Aquí cómpre ter en conta que cómpre aumentar o número de accións en proporción ao tempo. A investigación en economía indica que as accións comezarán a obter beneficios nun período de 5 a 10 anos. Carteira de investimento equilibrada Exemplos de carteiras de investimento equilibrada: Algúns fondos deberían investirse en inmobles, outros en arte ou metais preciosos. A estrutura é a seguinte: 25% cada un para accións e obrigas, os fondos inmobiliarios son o 15%, alternativas – 20% e metais preciosos – 15%. Carteira de investimento:a proporción correcta de accións e bonos: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Unha carteira 50/50 fórmase de forma sinxela: consta dun número igual de accións e bonos. Característica: cada tipo de títulos debe dividirse en ruso e estranxeiro, tamén por valor de 50/50. Ademais, pode asegurar os seus investimentos se compra títulos que difiren no nivel de risco e rendibilidade.
Carteira de investimento diversificada [/ título] Se a formación se basea en investimentos, este tipo de carteira pode verse así:

Preguntas e respostas

Cal é a mellor carteira de investimentos? Trátase dunha especie de opción subxectiva que cumpre os obxectivos, obxectivos e expectativas. A opción de estratexia elíxese en función da situación económica, do indicador de nivel de risco e das recomendacións do corredor. É necesario dar preferencia aos títulos de grandes empresas e empresas que poden soportar a maioría das manifestacións negativas do mercado.
Que son os investimentos directos e de carteira?No primeiro caso, é habitual falar de investimentos que comezan a funcionar inmediatamente. Os investimentos en carteira tamén son máis difíciles, xa que están deseñados para unha acción a longo prazo. Na maioría dos casos, o investimento de carteira difire do investimento directo en termos de volume. Instrumentos de investimento de carteira: títulos de débeda (incluíndo non só bonos, senón tamén pagarés), así como accións. Os investimentos de carteira están deseñados para un período máis curto que os investimentos directos. Hai que ter en conta que teñen máis liquidez. Os investimentos de carteira teñen como obxectivo obter un beneficio, que se realiza mediante a recepción de intereses ou dividendos. Tamén cómpre ter en conta que o investidor non fixa como tarefa principal a xestión dunha empresa ou un determinado proxecto no que se invisten os seus propios fondos.Unha carteira de investimento é unha forma moderna de aumentar o seu investimento. Un investidor que decidiu formar unha opción rendible debería sintonizarse para estudar a situación económica non só no país, senón tamén no mundo. Ten que facer un traballo exhaustivo e competente con distintos segmentos de mercado. Ademais, terás que realizar unha elaboración coidadosa da estratexia. Para este fin, realízase unha coidadosa selección de activos, que consta de varias opcións. Deberán cumprir os prazos e obxectivos establecidos. Se todas as etapas se realizan de acordo coas regras, a carteira de investimento será rendible. Neste caso, non hai riscos para o investidor. Se non temos en conta os indicadores reais da economía, as perdas poden ser significativas. Os corredores poden axudar a elixir a mellor opción. Recoméndase contactar con eles antes da compra de accións,bonos e outros compoñentes da carteira de investimento.