Co je investiční portfolio, portfoliové investice 2024

Pro 90 % lidí v moderním světě je důležitým a významným faktorem zachování či navýšení volných finančních zdrojů. Existují různé způsoby, jak provádět ziskové investice, ale pouze jedním z nejoblíbenějších způsobů je vytvoření investičního portfolia. Před zahájením jeho formování je nutné znát vlastnosti postupu. Nejlepší možností je vybrat finančně nejvýhodnější cenné papíry. Musíte také vědět, jaká schémata, metody a způsoby, jak to vytvořit, existují.

Co je investiční portfolio – vzdělávací program pro začátečníky

Podle výsledků výzkumu na téma investic je mnohým známo, že moderní teorie se objevila již v roce 1952 a od té doby se pouze rozvíjela a zdokonalovala, přizpůsobovala se realitě požadavků a ekonomické situaci. Před zahájením výběru je nutné porozumět všem detailům o tom, co je investiční portfolio, jaké jsou jeho vlastnosti. Investiční portfolio je třeba považovat za soubor pohodlných a kvalitních finančních nástrojů, které přinášejí svému majiteli stabilní a garantovaný výnos. Při výběru vhodné varianty se doporučuje vzít v úvahu jednu důležitou vlastnost: investiční portfolia se mohou lišit mírou rizika. Musíte také zvážit, jaké mají prognózy zisku, jaké investiční podmínky nabízejí. Výběrem správné sady aktiv investor (může být obyčejný jednotlivec) bude schopen úspěšně implementovat vyvinutou strategii portfolia tak, aby získal určitou částku peněz.

Riziková křivka

Investiční portfolio pro začátečníky

První investiční portfolio vyžaduje, aby investor během procesu inkasa věnoval pozornost různým detailům. Začátečníci, kteří chtějí investovat s nejvyšší návratností, musí vědět, jak vytvořit investiční portfolio a na jaké body si dát zvláštní pozor. Specialisté v oblasti investic a financí doporučují při tvorbě prvního investičního portfolia zvolit následující přístup.

Otevření makléřského účtu

Mezi burzou a osobou (investorem) bude stát prostředník –
broker . Za prvé, bez makléřské společnosti nebude fungovat investování do cenných papírů. Za druhé, broker vám pomůže vybrat bezpečnou investiční variantu, dá vám možnost využít potřebné finanční nástroje pro investování a/nebo obchodování. Je třeba si uvědomit, že ve většině případů si brokeři neúčtují poplatek za založení účtu, nebo je poplatek čistě symbolický. Doporučuje se zkontrolovat licenci pro činnosti v první fázi interakce.

Hodnocení makléřů podle počtu klientů [/ titulek] Pravost licence můžete vidět na oficiálních stránkách Bank of Russia. Otevřený účet může být běžný nebo individuální. V druhém případě získává vlastník daňové výhody. Příjem je omezen na 52 000 rublů ročně.

Další tvorba investičního portfolia

Struktura investičního portfolia může být doplněna o různé dluhopisy nebo akcie.
Zde jsou doporučení následující: musíte zvolit poměr 20/20/60 měna-dluhopisy-akcie. V případě nákupu dluhopisů musí společnost vrátit hodnotu cenných papírů ve výši, kterou bude mít na konci stanoveného období. [caption id="attachment_12002" align="aligncenter" width="701"]
Příklad sestavení vyváženého investičního portfolia [/ titulek] Dodatečným benefitem je platba za použití finančních prostředků. Výnos dluhopisů je v průměru 9,5 %. Do struktury investičního portfolia lze zařadit i podílové fondy. Podílové fondy mají prostředky od různých investorů. Jsou určeny k následnému nabývání akcií a dluhopisů, ale i nemovitostí. Pro začátečníky se doporučuje nákup části portfolia – akcie. Při volbě ve prospěch dluhopisů je třeba vzít v úvahu, že jsou nejrizikovější z hlediska finanční nestability. Musíte je získat a dodržovat pravidla pro tvorbu portfolia (nedávejte za ně více než 20 %).

Modré žetony v investičním portfoliu

Investiční portfolio pro začátečníky by mělo obsahovat
blue chips – akcie vlastněné největšími společnostmi, které si vedly dobře na akciovém trhu. Tyto akcie jsou nejspolehlivějším finančním nástrojem. Zde je třeba vzít v úvahu, že počáteční cena akcie je nejméně 3 000 rublů. [caption id="attachment_3454" align="aligncenter" width="1137"]
ruské uvozovky

Přidání druhořadých akcií do investičního portfolia

Akcie společností z „druhého řádu“ – mohou doplnit již existující soubor cenných papírů. Funkce: umožňují vám vydělat více, ale finanční rizika se v tomto případě zvyšují. Jak sestavit investiční portfolio pro začátečníka, jaké akcie a další cenné papíry sestavit: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Začátečníci by měli vědět, že na akciovém trhu existuje pojem „plat za riziko“. Podstata jevu je následující: například v případě nákupu dluhopisu, který vykazuje výnos 10 %, je pravděpodobnost zisku asi 90 %. Brokeři vám pomohou vypočítat návratnost vašeho investičního portfolia. Chcete-li vybrat nejoptimálnější možnost, musíte nejprve projít testem rizika. Makléři také poskytují vysoce kvalitní analýzy a kurzy. Dalším doporučením je revize portfolia za daný rok. Správné vytvoření investičního portfolia dnes není zárukou toho, že po čase nebude méně ziskové. Včasné ověření pomůže vyhnout se problémům. Příklad: Sestavené portfolio se skládá z 20 % dluhopisů, 20 % fondů a 60 % akcií. Akcie v průběhu roku vykázaly růst – zdražily, respektive zvýšil se jejich podíl v portfoliu. Pro udržení ziskovosti je nutné nejprve prodat část akcií a poté za přijaté prostředky nakoupit další aktiva. Tímto způsobem bude možné obnovit rovnováhu investičního portfolia. Akcie v průběhu roku vykázaly růst – zdražily, respektive zvýšil se jejich podíl v portfoliu. Pro udržení ziskovosti je nutné nejprve prodat část akcií a poté za přijaté prostředky nakoupit další aktiva. Tímto způsobem bude možné obnovit rovnováhu investičního portfolia. Akcie v průběhu roku vykázaly růst – zdražily, respektive zvýšil se jejich podíl v portfoliu. Pro udržení ziskovosti je nutné nejprve prodat část akcií a poté za přijaté prostředky nakoupit další aktiva. Tímto způsobem bude možné obnovit rovnováhu investičního portfolia.

Riziko investičního portfolia přímo závisí na rozdělení vkladů na agresivní a konzervativní složky.

Příklad sbírání akcií známých firem a výrobců. Není nutné se zaměřovat na tuzemské společnosti, je lepší oddělit:

Další doporučení pro začátečníky je stanovit si dosažitelné finanční cíle. Proto se obsah různých variant portfolia může lišit. Můžete si otevřít několik různých účtů najednou a vytvořit je. Příklady:

1. Důchodový účet . Je otevřena s cílem generovat další příjem po odchodu do důchodu. V tomto případě se doporučuje tvořit na základě akcií a dluhopisů velkých společností, které jsou schopny vykazovat vysoké výnosy i po 15-20 letech. Příklad: investiční portfolio VTB nebo Sberbank.
2. Dětský účet – zde si musíte stanovit konkrétní cíl: vzdělání, nákup nemovitosti za 10-15 let. Vlastnost: tvorba probíhá pomocí vysoce rizikové akcie (technologické společnosti).
3. Další možností účtu jsou pohotovostní výdaje . Účely otevření: malé nebo střední akvizice, opravy, cestování. Nejlepší je volit dluhopisy s krátkou dobou splatnosti. Výnos a hodnota těchto cenných papírů musí být známy předem.

Ukázka tvorby investičního portfolia, které může okamžitě začít pracovat pro svého majitele:

Začátečníci v procesu tvorby portfolií mohou dělat určité chyby. V 90 % případů se ho snaží naplnit několika typy aktiv najednou. Makléři doporučují dát přednost této možnosti:

• Dluhopisy – 5 druhů.
• Fondy – 5 druhů.
• Akcie společnosti – 10 druhů

Sestavení investičního portfolia akcií a dluhopisů – portfolio ETF na Moskevské burze: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Samotné akcie by neměly být preferovány, zvláště bez důkladného prostudování dynamiky a předběžného pochopení toho, co se děje nyní na trhu. Pokud k problematice tvorby portfolia přistoupíte nesprávně, pak se rizika významných finančních ztrát zvýší 2-3krát. Obchodování s penězi brokera se také nedoporučuje začátečníkům. Maržové obchodování je proces nákupu aktiv za peníze získané přímo od brokera. Bez zkušeností investor riskuje, protože v případě neúspěšné transakce má makléř právo uzavřít pozice. Příklad, kdy potřebujete ušetřit významnou částku (na důchod nebo velký nákup):

Principy tvorby investičního portfolia – jak investiční portfolio vytvořit?

Je také nutné vzít v úvahu obecné zásady tvorby investičního portfolia. Důležité je umět správně stanovit hlavní finanční cíl. Princip formování se skládá z několika fází:

1. Určete množství a podmínky akumulace. Například 4 500 000 rublů na 2,5 roku za následný nákup venkovského domu.
2. Rozhodněte, kolik peněz bude každý měsíc odečteno na investice. Například 5 % z platu každého z manželů. Zde hodně záleží na dříve stanoveném cíli. Nejlepším způsobem je pomocí kalkulačky spočítat, kolik potřebujete ušetřit, vydělením celkové částky počtem měsíců.
3. Předejte text v ohrožení. Pomůže určit, jak vysoký je tento ukazatel. Díky tomu bude možné vypočítat optimální strukturu. Složení portfolia závisí nejen na obdržených informacích, ale také na ekonomické situaci a řadě dalších faktorů, které je potřeba vzít v úvahu.

Fáze tvorby investičního portfolia také zahrnují typy a investiční strategie. Po absolvování všech těchto kroků si můžete otevřít účty a shromažďovat aktiva.

Co lze zahrnout do investičního portfolia?

Vzhledem k tomu, že portfoliové investice jsou dobře sestaveným investičním prvkem, mohou se skládat z různých částí, které mohou svému majiteli přinést určitý příjem. Mezi možné možnosti, ze kterých je lze vytvořit, patří:

• Různé cenné papíry (akcie, dluhopisy).
• Akcie investičních fondů.
• Měna (americký dolar, libry, euro, také jüan).
• Drahé kovy (zlato, stříbro a platina).

Navíc můžete investovat do finančních derivátů. Patří mezi ně opce nebo
futures . Pokud to fondy dovolí, lze do investičního portfolia zařadit nemovitosti, ale i různé vklady. Makléři rozlišují další zvláštní kategorii – exotická aktiva. Patří sem starožitnosti, sběr vína. Rizikové – investice do startupů a různých inovací. V závislosti na zvolené strategii se bude měnit složení portfolia. Jak vytvořit investiční portfolio pro rok 2022, jaké cenné papíry koupit: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Typy investičních portfolií

Ziskové a kompetentní investiční portfolio může být různých typů v závislosti na účelu investice a vnitřním stavu a temperamentu investora. Přidělit:

1. Ziskové nebo agresivní portfolio . Jeho hlavním cílem je vysoká potenciální ziskovost. Vlastnost: je velmi volatilní. V tomto případě je složení kompletně tvořeno z akcií s velkým ukazatelem růstového potenciálu v budoucnu. Úkolem je překonat index moskevské burzy.

   

2. Univerzální nebo vyvážené portfolio . Jeho složení má za cíl poskytovat mírné tempo růstu. Má vysokou odolnost vůči volatilitě trhu. Důvodem je široká diverzifikace podle třídy aktiv a používané měny.
3. Konzervativní portfolio usiluje o minimální výnos, ale s minimálním rizikem.

Rozdělení podle hlavních tříd aktiv v univerzálním střednědobém a dlouhodobém portfoliu se může lišit. Musíte také vzít v úvahu, že investiční portfolia lze rozdělit podle ukazatelů růstu (lze použít jako příklad pro tvorbu):

• Jednoduché – složení zahrnuje různé cenné papíry. Pokud rostou, roste i hodnota samotného portfolia.
• Vysoký růst – je tvořen cennými papíry těch společností, které vykazují rychlý a stabilní růst.
• Mírný růst – složení zahrnuje cenné papíry organizací s indikátory udržitelného růstu.
• Střední výška – může se skládat z různých papírů.

Investiční portfolio Ray Dalio – 5 ETF, které nahradí vše ostatní: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Něco takového vypadá takhle:
Příjmová portfolia se zase dělí na tyto typy: stálý příjem (minimální rizika a průměrný finanční výnos), vysoký výnos – míra rizik je střední, ziskovost vysoká. K dispozici jsou také kombinovaná portfolia. V tomto případě část stávajícího majetku vytváří zisk. To je způsobeno rostoucími cenami. Další část prostřednictvím příjmu dividend a úroků přináší i určité procento finančního zisku. Je třeba mít na paměti, že při poklesu hodnoty určité části aktiv dochází ke kompenzaci ztrát zvýšením hodnoty ostatních složek investičního portfolia. Investiční portfolio Warrena Buffetta – praktická ukázka sestavení investičního portfolia: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Možnosti sběru portfolia v závislosti na načasování, cílech a dalších ukazatelích

Pokud chcete získat zaručený dodatečný příjem, musíte předem vědět, jak vytvořit investiční portfolio s minimálními riziky od nuly a vyvarovat se chyb. Mezi možnostmi neexistuje jediná a univerzální pro všechny potenciální investory. Složení si každý volí individuálně, protože nelze předem předvídat, jaká bude situace v ekonomice a finančním sektoru. Možnosti sběru závisí na načasování. Při výběru cenných papírů je třeba vzít v úvahu, že čím delší je doba investice, tím méně závisí investice do akcií na krátkodobých změnách tržních cen. Ukazatel potenciálního příjmu přitom závisí i na načasovacích ukazatelích. Pokud zvolíte možnost plnění dluhopisy, pak bude situace následující: čím delší je období, na které jsou emitovány, tím méně předvídatelné jsou výnosy. Makléři doporučují zvolit tuto možnost, pokud chcete řešit krátkodobé úkoly a stanovovat si méně složité cíle.
Typy rizik při tvorbě investičního portfolia – mírná, vyvážená, agresivní [/ titulek]

Příklad investičního portfolia na rok

Příklad sbírky (termín – 1 rok, výnos – asi 50 000 rublů): rublové dluhopisy. Pro krátkodobé účely (například cestování, nákup domácích spotřebičů) je lepší sestavit portfolio převážně z dluhopisů se splatností kolem roku. To je důležité, protože osoba bude předem znát přesnou částku (až stovky rublů), kterou může nakonec získat. Je riskantní nakupovat krátkodobé akcie, protože v případě propadu bude téměř nemožné rychle obnovit ukazatele. V extrémních případech můžete nakoupit akcie ve výši maximálně 10 % hodnoty a celkového objemu investičního portfolia. S pomocí brokera si můžete pořídit hotové investiční portfolio. Dá se sestavit i online.

Příklad investičního portfolia na 3-5 let

Další možnost: stanovené období je v tomto případě 3–5 let. Zde můžete dát přednost jak dluhopisům, tak akciím. Podíl jejich přítomnosti v portfoliu je 50/50 nebo 40/60. Vlastnost: čím delší doba trvání, tím větší může být podíl akcií v portfoliu. Zde je třeba počítat s tím, že je potřeba úměrně s načasováním zvyšovat ukazatel počtu akcií. Výzkumy v oblasti ekonomiky naznačují, že akcie začnou generovat zisk v období 5-10 let. Vyvážené investiční portfolio Příklady vyvážených investičních portfolií: Část fondů by měla být investována do nemovitostí, část do umění nebo drahých kovů. Struktura je následující: 25 % pro akcie a dluhopisy, nemovitostní fondy 15 %, alternativy 20 % a drahé kovy 15 %. Investiční portfolio: správný poměr akcií a dluhopisů: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfolio 50/50 se tvoří zcela jednoduše: akcie a dluhopisy jsou zahrnuty ve stejném množství. Vlastnost – každý druh cenných papírů musí být rozdělen na ruské a zahraniční také v poměru 50/50. Investice si můžete dodatečně zajistit, pokud nakoupíte cenné papíry, které se liší z hlediska rizika a výnosu.
Diverzifikované investiční portfolio [/ caption] Pokud je formace založena na investicích, může tento typ portfolia vypadat takto:

Otázky a odpovědi

Jaké je nejlepší investiční portfolio? Jedná se o druh subjektivní možnosti, která splňuje cíle, cíle a očekávání. Volba strategie se vybírá na základě ekonomické situace, ukazatele míry rizika a doporučení makléře. Je nutné upřednostňovat cenné papíry velkých společností a podniků, které odolají většině negativních projevů na trhu.
Co jsou přímé a portfoliové investice?V prvním případě je zvykem mluvit o investicích, které začnou fungovat okamžitě. Portfoliové investice jsou obtížnější, protože jsou navrženy s dlouhodobým efektem. Portfoliové investice se ve většině případů liší od přímých portfoliových investic z hlediska objemu. Portfoliové investiční nástroje: dluhové cenné papíry (včetně nejen dluhopisů, ale i směnek) a také akcie. Portfoliové investice se počítají na kratší období než přímé. Je třeba mít na paměti, že mají větší likviditu. Portfoliové investice jsou zaměřeny na dosažení zisku, který se uskutečňuje přijímáním úroků nebo dividend. Je třeba také vzít v úvahu, že investor si nestanoví jako svůj hlavní úkol řízení podniku nebo určitého projektu, do kterého investuje vlastní prostředky. Investiční portfolio je moderní způsob znásobení vložených prostředků. Investor, který se rozhodne vytvořit výhodnou variantu, by se měl naladit na studium ekonomické situace nejen v zemi, ale i ve světě. Bude muset odvést důkladnou a kompetentní práci s různými segmenty trhu. Navíc to bude vyžadovat promyšlenou strategii. Za tímto účelem se provádí pečlivý výběr aktiv, který se skládá z několika možností. Musí dodržet stanovené termíny a cíle. Pokud budou všechny fáze provedeny v souladu s pravidly, bude investiční portfolio ziskové. Investorovi v tomto případě nehrozí žádná rizika. Pokud nebudeme brát v úvahu reálné ukazatele ekonomiky, ztráty mohou být značné. Makléři vám mohou pomoci vybrat tu nejlepší variantu. Před nákupem akcií je doporučeno kontaktovat,