Wat is ‘n beleggingsportefeulje, portefeuljebeleggings 2024

Vir 90% van mense in die moderne wêreld is ‘n belangrike en beduidende faktor die behoud of verhoging van gratis finansiële hulpbronne. Daar is verskeie maniere om winsgewende beleggings te maak, maar net een van die gewildste maniere is om ‘n beleggingsportefeulje te skep. Voordat u begin met die vorming daarvan, is dit nodig om die kenmerke van die prosedure te ken. Die beste opsie is om die finansieel voordeligste sekuriteite te kies. Jy moet ook weet watter skemas, metodes en maniere bestaan ​​om dit te skep.

Wat is ‘n beleggingsportefeulje – opvoedkundige program vir beginners

Volgens die resultate van navorsing oor die onderwerp van belegging, word dit aan baie bekend dat die moderne teorie al in 1952 verskyn het en sedertdien net ontwikkel en verbeter het, aangepas by die realiteite van die vereistes en die ekonomiese situasie. Voordat u met die keuse begin, is dit nodig om al die besonderhede te verstaan ​​van wat ‘n beleggingsportefeulje is, wat die kenmerke daarvan is. ‘n Beleggingsportefeulje moet beskou word as ‘n stel gerieflike en hoëgehalte finansiële instrumente wat ‘n stabiele en gewaarborgde inkomste aan hul eienaar bring. Wanneer ‘n geskikte opsie gekies word, word dit aanbeveel om een ​​belangrike kenmerk in ag te neem: beleggingsportefeuljes kan verskil in terme van die vlak van risiko. Jy moet ook oorweeg watter winsvoorspellings hulle het, watter beleggingsvoorwaardes hulle bied. Deur die regte stel bates te kies, die belegger (kan ‘n gewone individu wees) sal die ontwikkelde portefeuljestrategie suksesvol kan implementeer om ‘n sekere bedrag geld te ontvang.

Beleggingsportefeulje vir beginners

Die eerste beleggingsportefeulje vereis dat die belegger aandag gee aan verskeie besonderhede tydens die invorderingsproses. Beginners wat beleggings met die grootste opbrengs wil maak, moet weet hoe om ‘n beleggingsportefeulje te skep en aan watter punte om spesiale aandag te skenk. Spesialiste op die gebied van belegging en finansies beveel aan om die volgende benadering tot die vorming van die eerste beleggingsportefeulje te kies.

Die opening van ‘n makelaarrekening

Tussen die uitruil en die persoon (belegger) sal daar ‘n tussenganger wees – ‘n
makelaar . Eerstens, sonder ‘n makelaarsmaatskappy sal dit nie werk om in sekuriteite te belê nie. Tweedens, die makelaar sal jou help om ‘n veilige beleggingsopsie te kies, sal jou die geleentheid gee om die nodige finansiële instrumente vir belegging en / of handel te gebruik. Daar moet in gedagte gehou word dat makelaars in die meeste gevalle nie ‘n fooi hef vir die opening van ‘n rekening nie, of die fooi is suiwer simbolies. Dit word aanbeveel om die lisensie vir aktiwiteite in die eerste fase van interaksie na te gaan.

Voeg tweedevlak-aandele by die beleggingsportefeulje

Aandele van maatskappye van die “tweede vlak” – hulle kan die reeds bestaande stel sekuriteite aanvul. Kenmerk: hulle laat jou toe om meer te verdien, maar die finansiële risiko’s in hierdie geval neem toe. Hoe om ‘n beleggingsportefeulje vir ‘n beginner saam te stel, watter aandele en ander sekuriteite om saam te stel: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Beginners moet weet dat daar ‘n konsep van “salaris vir risiko” in die aandelemark is. Die essensie van die verskynsel is soos volg: in die geval van byvoorbeeld die aankoop van ‘n verband wat ‘n opbrengs van 10% toon, dan is die waarskynlikheid om wins te maak ongeveer 90%. Makelaars sal jou help om die opbrengs op jou beleggingsportefeulje te bereken. Om die mees optimale opsie te versamel, moet u eers ‘n risikotoets slaag. Makelaars bied ook analise en kursusse van hoë gehalte. Nog ‘n aanbeveling is om die portefeulje vir die jaar te hersien. Die korrekte skep van ‘n beleggingsportefeulje vandag is nie ‘n waarborg dat dit na ‘n rukkie nie minder winsgewend sal blyk te wees nie. Tydige verifikasie sal help om probleme te vermy. Voorbeeld: ‘n Saamgestelde portefeulje bestaan ​​uit 20% effekte, 20% fondse en 60% aandele. Gedurende die jaar het die aandele groei getoon – hulle het in prys gestyg en hul aandeel in die portefeulje het onderskeidelik toegeneem. Om winsgewendheid te behou, is dit nodig om eers ‘n deel van die aandele te verkoop, en dan bykomende bates te koop met die ontvangde fondse. Op hierdie manier sal dit moontlik wees om die balans van die beleggingsportefeulje te herstel. Gedurende die jaar het die aandele groei getoon – hulle het in prys gestyg en hul aandeel in die portefeulje het onderskeidelik toegeneem. Om winsgewendheid te behou, is dit nodig om eers ‘n deel van die aandele te verkoop, en dan bykomende bates te koop met die ontvangde fondse. Op hierdie manier sal dit moontlik wees om die balans van die beleggingsportefeulje te herstel. Gedurende die jaar het die aandele groei getoon – hulle het in prys gestyg en hul aandeel in die portefeulje het onderskeidelik toegeneem. Om winsgewendheid te behou, is dit nodig om eers ‘n deel van die aandele te verkoop, en dan bykomende bates te koop met die ontvangde fondse. Op hierdie manier sal dit moontlik wees om die balans van die beleggingsportefeulje te herstel.

Die risiko van ‘n beleggingsportefeulje hang direk af van die verdeling van deposito’s in aggressiewe en konserwatiewe komponente.

‘n Voorbeeld van die insameling van aandele van bekende maatskappye en vervaardigers. Dit is nie nodig om op plaaslike maatskappye te fokus nie, dit is beter om te skei:

Nog ‘n aanbeveling vir beginners is om haalbare finansiële doelwitte te stel. Daarom kan die inhoud van verskillende portefeulje-opsies verskil. Jy kan verskeie verskillende rekeninge gelyktydig oopmaak en dit vorm. Voorbeelde:

1. Aftree-rekening . Dit word geopen met die doel om bykomende inkomste na aftrede te genereer. In hierdie geval word dit aanbeveel om dit te vorm op grond van aandele en effekte van groot maatskappye wat selfs na 15-20 jaar hoë opbrengste kan toon. Voorbeeld: beleggingsportefeulje van VTB of Sberbank.
2. Kinderrekening – hier moet jy ‘n spesifieke doelwit vir jouself stel: opvoeding, die koop van vaste eiendom oor 10-15 jaar. Kenmerk: vorming vind plaas met behulp van ‘n hoërisiko-aandeel (tegnologiemaatskappye).
3. Gebeurlikheidsuitgawes is nog ‘n rekeningopsie. Openingsdoeleindes: klein of medium verkrygings, herstelwerk, reis. Dit is die beste om effekte te kies wat ‘n kort vervaldatum het. Die opbrengs en waarde van hierdie sekuriteite moet vooraf bekend wees.

‘n Voorbeeld van die vorming van ‘n beleggingsportefeulje wat dadelik vir sy eienaar kan begin werk:

Beginners in die proses om portefeuljes te vorm, kan ‘n paar foute maak. In 90% van die gevalle poog hulle om dit te vul met verskeie soorte bates op een slag. Makelaars beveel aan om voorkeur aan hierdie opsie te gee:

• Bonds – 5 tipes.
• Fondse – 5 tipes.
• Maatskappy aandele – 10 tipes

Die samestelling van ‘n beleggingsportefeulje van aandele en effekte – ‘n portefeulje van ETF’s op die Moskou-beurs: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Aandele alleen moet nie verkies word nie, veral sonder ‘n deeglike studie van die dinamika en ‘n voorlopige begrip van wat gebeur nou op die mark. As u die kwessie van portefeuljevorming verkeerd benader, verhoog die risiko’s van aansienlike finansiële verliese met 2-3 keer. Handel met die makelaar se geld word ook nie aanbeveel vir beginners nie. Margehandel is die proses om bates te koop met geld wat direk van ‘n makelaar ontvang word. Met geen ondervinding nie, neem die belegger risiko’s, want in die geval dat die transaksie onsuksesvol is, het die makelaar die reg om posisies te sluit. ‘n Voorbeeld wanneer jy ‘n aansienlike bedrag moet spaar (vir aftrede of ‘n groot aankoop):

Beginsels van die vorming van ‘n beleggingsportefeulje – hoe om ‘n beleggingsportefeulje te maak?

Dit is ook nodig om die algemene beginsels van die vorming van ‘n beleggingsportefeulje in ag te neem. Dit is belangrik om die hoof finansiële doelwit korrek te kan stel. Die beginsel van vorming bestaan ​​uit verskeie fases:

1. Spesifiseer die bedrag en terme van akkumulasie. Byvoorbeeld, 4 500 000 roebels vir 2,5 jaar vir die daaropvolgende aankoop van ‘n landhuis.
2. Besluit hoeveel geld elke maand vir beleggings afgetrek sal word. Byvoorbeeld, 5% van die salaris van elk van die gades. Hier hang baie af van die doelwit wat vroeër gestel is. Die beste manier is om ‘n sakrekenaar te gebruik om te bereken hoeveel jy moet spaar deur die totale bedrag deur die aantal maande te deel.
3. Slaag die teks op gevaar. Dit sal help om te bepaal hoe hoog hierdie aanwyser is. As gevolg hiervan sal dit moontlik wees om die optimale struktuur te bereken. Die samestelling van die portefeulje hang nie net af van die inligting wat ontvang word nie, maar ook van die ekonomiese situasie en ‘n aantal ander faktore wat in ag geneem moet word.

Die stadiums van die vorming van ‘n beleggingsportefeulje sluit ook tipes en beleggingstrategieë in. Nadat u al hierdie stappe deurgegaan het, kan u rekeninge oopmaak en bates insamel.

Wat kan in ‘n beleggingsportefeulje ingesluit word?

Aangesien portefeuljebelegging ‘n goed saamgestelde beleggingselement is, kan dit uit verskeie dele bestaan ​​wat ‘n sekere inkomste na sy eienaar kan bring. Moontlike opsies waaruit hulle gevorm kan word, sluit in:

• Verskeie sekuriteite (aandele, effekte).
• Aandele van beleggingsfondse.
• Geldeenheid (VSA dollar, pond, euro, ook yuan).
• Edelmetale (goud, silwer en platinum).

Daarbenewens kan jy in afgeleide finansiële instrumente belê. Dit sluit opsies of
termynkontrakte in . As fondse dit toelaat, kan vaste eiendom, sowel as verskeie deposito’s, by die beleggingsportefeulje ingesluit word. Makelaars onderskei ‘n ander spesiale kategorie – eksotiese bates. Dit sluit in oudhede, versamelingswyn. Riskant – belegging in nuwe ondernemings en verskeie innovasies. Afhangende van die gekose strategie, sal die samestelling van die portefeulje verander. Hoe om ‘n beleggingsportefeulje vir 2022 te maak, watter sekuriteite om te koop: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipes beleggingsportefeuljes

’n Winsgewende en bekwame beleggingsportefeulje kan van verskillende tipes wees, afhangende van die doel van die belegging en die interne toestand en temperament van die belegger. Ken toe:

1. Winsgewende of aggressiewe portefeulje . Sy hoofdoel is hoë potensiële winsgewendheid. Kenmerk: dit is baie wisselvallig. In hierdie geval word die samestelling heeltemal gevorm uit aandele met ‘n groot aanduiding van groeipotensiaal in die toekoms. Die uitdaging is om die Moskou-beursindeks verby te steek.

   

2. Universele of gebalanseerde portefeulje . Die samestelling daarvan het ten doel om ‘n matige groeitempo te verskaf. Dit het ‘n hoë weerstand teen markonbestendigheid. Dit is as gevolg van die wye diversifikasie volgens bateklas en geldeenheid wat gebruik word.
3. ’n Konserwatiewe portefeulje streef na die minimum opbrengs, maar met die minimum risiko.

Die verspreiding volgens hoofbateklasse in ‘n universele mediumtermyn- en langtermynportefeulje kan verskil. Jy moet ook in ag neem dat beleggingsportefeuljes gedeel kan word deur groei-aanwysers (kan as voorbeeld vir vorming gebruik word):

• Eenvoudig – die samestelling sluit verskeie sekuriteite in. As hulle groei, neem die waarde van die portefeulje self ook toe.
• Hoë groei – bestaan ​​uit die sekuriteite van daardie maatskappye wat vinnige en bestendige groei toon.
• Matige groei – die samestelling sluit sekuriteite van organisasies met aanwysers van volhoubare groei in.
• Medium hoogte – kan uit verskillende papiere bestaan.

Ray Dalio-beleggingsportefeulje – 5 ETF’s wat alles anders sal vervang: https://youtu.be/lECIUvQuf5s So iets lyk soos dit:
Inkomsteportefeuljes word op hul beurt in die volgende tipes verdeel: permanente inkomste (minimale risiko’s en gemiddelde finansiële opbrengs), hoë inkomste – die vlak van risiko’s is medium, die winsgewendheid is hoog. Kombinasie portefeuljes is ook beskikbaar. In hierdie geval maak ‘n deel van die bestaande bates wins. Dit is as gevolg van stygende pryse. Die ander deel, deur die ontvangs van dividende en rente, bring ook ‘n sekere persentasie finansiële wins mee. Daar moet in gedagte gehou word dat wanneer die waarde van ‘n sekere deel van die bates afneem, vergoeding vir verliese gemaak word deur die waarde van ander komponente van die beleggingsportefeulje te verhoog. Warren Buffett se beleggingsportefeulje – ‘n praktiese voorbeeld van die samestelling van ‘n beleggingsportefeulje: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Portefeulje-insameling opsies afhangende van die tydsberekening, doelwitte en ander aanwysers

As jy gewaarborgde bykomende inkomste wil ontvang, moet jy vooraf weet hoe om ‘n beleggingsportefeulje met minimale risiko’s van nuuts af te skep en foute te vermy. Onder die opsies is daar geen enkele en universele vir alle potensiële beleggers nie. Elke persoon kies die samestelling op ‘n individuele basis, aangesien dit onmoontlik is om vooraf te voorspel wat die situasie in die ekonomie en die finansiële sektor sal wees. Insamelingsopsies hang af van die tydsberekening. By die keuse van sekuriteite moet in ag geneem word dat hoe langer die beleggingstydperk, hoe minder belegging in aandele afhang van korttermynveranderinge in markpryse. Terselfdertyd hang die aanwyser van potensiële inkomste ook af van die tydsberekeningsaanwysers. As u die opsie kies om met effekte te vul, sal die situasie soos volg wees: hoe langer die tydperk waarvoor dit uitgereik word, hoe minder voorspelbaar is die opbrengste. Makelaars beveel aan om hierdie opsie te kies as jy korttermyntake wil oplos en minder komplekse doelwitte wil stel.
Tipes risiko’s in die vorming van ‘n beleggingsportefeulje – matig, gebalanseerd, aggressief [/ onderskrif]

‘n Voorbeeld van ‘n beleggingsportefeulje vir ‘n jaar

Versamelingsvoorbeeld (termyn – 1 jaar, opbrengs – ongeveer 50 000 roebels): roebeleffekte. Vir korttermyndoeleindes (byvoorbeeld reis, die aankoop van huishoudelike toestelle) is dit beter om ‘n portefeulje hoofsaaklik uit effekte met ‘n vervaldatum van ongeveer ‘n jaar op te bou. Dit is belangrik, aangesien ‘n persoon vooraf die presiese (tot honderde roebels) bedrag sal weet wat uiteindelik ontvang kan word. Dit is riskant om korttermyn-aandele te koop, want in die geval van ‘n daling sal dit byna onmoontlik wees om aanwysers vinnig te herstel. In uiterste gevalle kan jy aandele koop in die bedrag van nie meer as 10% van die waarde en die totale volume van die beleggingsportefeulje nie. Met die hulp van ‘n makelaar kan jy ‘n klaargemaakte beleggingsportefeulje koop. Dit kan ook aanlyn saamgestel word.

‘n Voorbeeld van ‘n beleggingsportefeulje vir 3-5 jaar

Nog ‘n opsie: die vasgestelde tydperk in hierdie geval is 3-5 jaar. Hier kan jy voorkeur gee aan beide effekte en aandele. Die aandeel van hul teenwoordigheid in die portefeulje is 50/50 of 40/60. Kenmerk: hoe langer die termyn, hoe groter kan die aandeel aandele in die portefeulje wees. Hier moet jy in ag neem dat jy die aanwyser van die aantal aandele in verhouding tot die tydsberekening moet verhoog. Navorsing op die gebied van ekonomie dui daarop dat aandele in ‘n tydperk van 5-10 jaar wins sal begin maak. Gebalanseerde beleggingsportefeulje Voorbeelde van gebalanseerde beleggingsportefeuljes: Sommige van die fondse moet in vaste eiendom belê word, sommige in kuns of edelmetale. Die struktuur is soos volg: 25% elk vir aandele en effekte, eiendomsfondse 15%, alternatiewe 20% en edelmetale 15%. Beleggingsportefeulje: die korrekte verhouding van aandele en effekte: https://youtu.be/seS4gI3oLqY ‘n 50/50-portefeulje word eenvoudig gevorm: aandele en effekte word in gelyke hoeveelhede ingesluit. Kenmerk – elke tipe sekuriteite moet verdeel word in Russiese en buitelandse ook in die bedrag van 50/50. Jy kan ook beleggings verseker as jy sekuriteite koop wat verskil in terme van risiko en opbrengs.
Gediversifiseerde beleggingsportefeulje [/ onderskrif] As die vorming op beleggings gebaseer is, kan hierdie tipe portefeulje soos volg lyk:

Vrae en antwoorde

Wat is die beste beleggingsportefeulje? Dit is ‘n soort subjektiewe opsie wat aan die doelwitte, doelwitte en verwagtinge voldoen. Die strategie-opsie word gekies op grond van die ekonomiese situasie, die risikovlak-aanwyser en die makelaar se aanbevelings. Dit is nodig om voorkeur te gee aan die sekuriteite van groot maatskappye en ondernemings wat die meeste van die negatiewe manifestasies in die mark kan weerstaan.
Wat is direkte en portefeuljebelegging?In die eerste geval is dit gebruiklik om te praat van beleggings wat dadelik begin werk. Portefeuljebeleggings is moeiliker, aangesien dit ontwerp is vir ‘n langtermyn-effek. In die meeste gevalle verskil portefeuljebelegging van direkte portefeuljebelegging wat volume betref. Portefeuljebeleggingsinstrumente: skuldsekuriteite (insluitend nie net effekte nie, maar ook promesse), sowel as aandele. Portefeuljebeleggings word vir ‘n korter tydperk as direktes bereken. Daar moet in gedagte gehou word dat hulle groter likiditeit het. Portefeuljebeleggings is daarop gemik om wins te maak, wat uitgevoer word deur rente of dividende te ontvang. Daar moet ook in ag geneem word dat die belegger nie die bestuur van ‘n onderneming of ‘n sekere projek waarin sy eie fondse belê word as sy hooftaak stel nie. ‘n Beleggingsportefeulje is ‘n moderne manier om belegde fondse te vermenigvuldig. ‘n Belegger wat besluit om ‘n winsgewende opsie te vorm, moet inskakel om die ekonomiese situasie nie net in die land nie, maar ook in die wêreld te bestudeer. Hy sal deeglike en bekwame werk met verskillende marksegmente moet doen. Daarbenewens sal dit deurdagte strategies vereis. Vir hierdie doel word ‘n noukeurige keuse van bates gemaak, wat uit verskeie opsies bestaan. Hulle moet die gestelde spertye en doelwitte nakom. As alle fases in ooreenstemming met die reëls uitgevoer word, sal die beleggingsportefeulje winsgewend wees. Daar is geen risiko’s vir die belegger in hierdie geval nie. As ons nie die werklike aanwysers van die ekonomie in ag neem nie, kan die verliese aansienlik wees. Makelaars kan jou help om die beste opsie te kies. Dit word aanbeveel om hulle te kontak voor die aankoop van aandele,