Šta je investicioni portfolio, portfolio investicije 2024

Za 90% ljudi u savremenom svijetu važan i značajan faktor je očuvanje ili povećanje slobodnih finansijskih sredstava. Postoje različiti načini za unosno ulaganje, ali samo jedan od najpopularnijih je kreiranje investicijskog portfelja. Prije početka njegovog formiranja potrebno je poznavati karakteristike postupka. Najbolja opcija je odabir finansijski najpovoljnijih vrijednosnih papira. Također morate znati koje sheme, metode i načini za stvaranje postoje.

Šta je investicioni portfolio – edukativni program za početnike

Prema rezultatima istraživanja na temu investicija, mnogima postaje poznato da se moderna teorija pojavila davne 1952. godine i od tada se samo razvijala i usavršavala, prilagođavajući se realnostima zahtjeva i ekonomske situacije. Prije početka odabira potrebno je razumjeti sve detalje o tome šta je investicijski portfolio, koje su njegove karakteristike. Investicioni portfolio treba posmatrati kao skup pogodnih i kvalitetnih finansijskih instrumenata koji svom vlasniku donose stabilan i zagarantovan prihod. Prilikom odabira odgovarajuće opcije, preporučuje se da se uzme u obzir jedna važna karakteristika: investicioni portfelji mogu se razlikovati u pogledu nivoa rizika. Takođe morate uzeti u obzir kakve prognoze profita imaju, koje uslove ulaganja nude. Odabirom pravog skupa sredstava, investitor (može biti običan pojedinac) će moći uspješno implementirati razvijenu portfolio strategiju kako bi dobio određeni iznos novca.

Kriva rizika

Investicioni portfolio za početnike

Prvi investicioni portfolio zahteva od investitora da obrati pažnju na različite detalje tokom procesa naplate. Početnici koji žele da investiraju sa najvećim povratom moraju znati kako da kreiraju investicioni portfolio i na koje tačke treba obratiti posebnu pažnju. Stručnjaci iz oblasti investicija i finansija preporučuju odabir sljedećeg pristupa za formiranje prvog investicionog portfelja.

Otvaranje brokerskog računa

Između berze i osobe (investitora) biće posrednik –
broker . Prvo, bez brokerske kuće neće uspjeti ulaganje u vrijednosne papire. Drugo, broker će vam pomoći da odaberete sigurnu opciju ulaganja, pružit će vam mogućnost korištenja potrebnih financijskih instrumenata za ulaganje i/ili trgovanje. Treba imati na umu da u većini slučajeva brokeri ne naplaćuju naknadu za otvaranje računa, ili je naknada isključivo simbolična. Preporučljivo je provjeriti licencu za aktivnosti u prvoj fazi interakcije.

Ocjena brokera prema broju klijenata [/ caption] Autentičnost licence možete vidjeti na službenoj web stranici Banke Rusije. Otvoreni račun može biti običan ili pojedinačni. U drugom slučaju, vlasnik ima poreske olakšice. Prihod je ograničen na 52.000 rubalja godišnje.

Dalje formiranje investicionog portfelja

Struktura investicionog portfelja može biti dopunjena raznim obveznicama ili dionicama.
Ovdje su preporuke sljedeće: potrebno je odabrati proporcije 20/20/60 valuta-obveznice-akcije. Ukoliko se kupuju obveznice, kompanija mora vratiti vrijednost hartija od vrijednosti u iznosu koji će imati na kraju navedenog perioda. [caption id="attachment_12002" align="aligncenter" width="701"]
Primjer sastavljanja uravnoteženog investicionog portfelja

Dodatna pogodnost je plaćanje za korištenje sredstava. Prinos na obveznice u prosjeku iznosi 9,5%. U strukturu investicionog portfolija mogu se uključiti i zajednički fondovi. Zajednički fondovi imaju sredstva različitih investitora. Namijenjeni su za naknadno sticanje dionica i obveznica, kao i nekretnina. Za početnike se preporučuje kupovina dijela portfelja – dionice. Prilikom odabira u korist obveznica treba uzeti u obzir da su one najrizičnije u smislu finansijske nestabilnosti. Morate ih nabaviti, poštujući pravila za formiranje portfelja (dajte ne više od 20% za njih).

Plavi čipovi u investicionom portfelju

Investicioni portfolio za početnike treba da sadrži
blue chips – akcije u vlasništvu najvećih kompanija koje su dobro poslovale na berzi. Takve akcije su najpouzdaniji finansijski instrument. Ovdje morate uzeti u obzir da je početna cijena dionice najmanje 3000 rubalja.

Dodavanje dionica drugog reda u investicijski portfelj

Akcije kompanija iz “drugog reda” – mogu dopuniti već postojeći set hartija od vrijednosti. Karakteristika: omogućavaju vam da zaradite više, ali se finansijski rizici u ovom slučaju povećavaju. Kako sastaviti investicioni portfolio za početnika, koje akcije i druge hartije od vrednosti napraviti: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Početnici treba da znaju da na berzi postoji koncept „plata za rizik“. Suština fenomena je sljedeća: u slučaju, na primjer, kupovine obveznice koja pokazuje prinos od 10%, tada je vjerovatnoća ostvarivanja profita oko 90%. Brokeri će vam pomoći da izračunate prinos na vaš portfolio ulaganja. Da biste prikupili najoptimalniji izbor, prvo morate proći test rizika. Brokeri također pružaju visokokvalitetnu analitiku i tečajeve. Druga preporuka je da se revidira portfolio za godinu. Ispravno kreiranje investicionog portfelja danas nije garancija da nakon nekog vremena neće ispasti manje isplativo. Pravovremena provjera pomoći će da se izbjegnu problemi. Primjer: Sastavljeni portfolio sastoji se od 20% obveznica, 20% fondova i 60% dionica. U toku godine akcije su pokazale rast – poskupele su, a njihov udeo u portfelju je povećan. Da bi se održala profitabilnost, potrebno je prvo prodati dio dionica, a zatim od dobijenih sredstava kupiti dodatnu imovinu. Na taj način će biti moguće uspostaviti ravnotežu investicionog portfelja. U toku godine akcije su pokazale rast – poskupele su, a njihov udeo u portfelju je povećan. Da bi se održala profitabilnost, potrebno je prvo prodati dio dionica, a zatim od dobijenih sredstava kupiti dodatnu imovinu. Na taj način će biti moguće uspostaviti ravnotežu investicionog portfelja. U toku godine akcije su pokazale rast – poskupele su, a njihov udeo u portfelju je povećan. Da bi se održala profitabilnost, potrebno je prvo prodati dio dionica, a zatim od dobijenih sredstava kupiti dodatnu imovinu. Na taj način će biti moguće uspostaviti ravnotežu investicionog portfelja.

Rizik investicionog portfelja direktno zavisi od podele depozita na agresivnu i konzervativnu komponentu.

Primjer prikupljanja dionica poznatih kompanija i proizvođača. Nije potrebno fokusirati se na domaće kompanije, bolje je razdvojiti:

Još jedna preporuka za početnike je postaviti ostvarive finansijske ciljeve. Zbog toga se sadržaj različitih opcija portfelja može razlikovati. Možete otvoriti nekoliko različitih računa odjednom i formirati ih. primjeri:

1. Račun za penzionisanje . Otvoren je s ciljem ostvarivanja dodatnih prihoda nakon odlaska u penziju. U ovom slučaju, preporučljivo je da se formira na bazi dionica i obveznica velikih kompanija koje su sposobne pokazati visoke prinose i nakon 15-20 godina. Primer: investicioni portfolio VTB ili Sberbank.
2. Dječiji račun – ovdje morate sebi postaviti konkretan cilj: obrazovanje, kupovina nekretnine za 10-15 godina. Karakteristika: formiranje se odvija korištenjem dionica visokog rizika (tehnološke kompanije).
3. Nepredviđeni troškovi su još jedna opcija računa. Namjena otvaranja: male ili srednje nabavke, popravke, putovanja. Najbolje je odabrati obveznice koje imaju kratak rok dospijeća. Prinos i vrijednost ovih hartija od vrijednosti moraju biti poznati unaprijed.

Primjer formiranja investicionog portfelja koji može odmah početi raditi za svog vlasnika:

Početnici u procesu formiranja portfelja mogu napraviti neke greške. U 90% slučajeva nastoje ga popuniti s nekoliko vrsta imovine odjednom. Brokeri preporučuju davanje prednosti ovoj opciji:

• Obveznice – 5 vrsta.
• Sredstva – 5 vrsta.
• Kompanije – 10 vrsta

Sastavljanje investicionog portfelja dionica i obveznica – portfelja ETF-ova na Moskovskoj berzi: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Samim dionicama ne treba dati prednost, pogotovo bez detaljnog proučavanja dinamike i preliminarnog razumijevanja onoga što se dešava sada na tržištu. Ako pogrešno pristupite pitanju formiranja portfelja, tada se rizici značajnih financijskih gubitaka povećavaju za 2-3 puta. Trgovanje novcem brokera se takođe ne preporučuje početnicima. Margin trading je proces kupovine imovine novcem primljenim direktno od brokera. Bez iskustva, investitor preuzima rizik, jer u slučaju da transakcija ne uspe, broker ima pravo da zatvori pozicije. Primjer kada trebate uštedjeti značajan iznos (za penziju ili veliku kupovinu):

Principi formiranja investicionog portfelja – kako napraviti investicioni portfolio?

Takođe je potrebno voditi računa o opštim principima formiranja investicionog portfelja. Važno je biti u stanju pravilno postaviti glavni finansijski cilj. Princip formiranja sastoji se od nekoliko faza:

1. Navedite iznos i uslove akumulacije. Na primjer, 4.500.000 rubalja za 2,5 godine za naknadnu kupovinu seoske kuće.
2. Odlučite koliko novca će se mjesečno oduzimati za ulaganja. Na primjer, 5% od plate svakog od supružnika. Ovdje mnogo zavisi od ranije postavljenog cilja. Najbolji način je da koristite kalkulator da izračunate koliko trebate uštedjeti tako što ćete ukupan iznos podijeliti s brojem mjeseci.
3. Prenesite tekst pod rizikom. To će pomoći da se utvrdi koliko je visok ovaj pokazatelj. Kao rezultat, bit će moguće izračunati optimalnu strukturu. Sastav portfelja zavisi ne samo od primljenih informacija, već i od ekonomske situacije i niza drugih faktora koje treba uzeti u obzir.

Takođe, faze formiranja investicionog portfolija uključuju vrste i strategije ulaganja. Nakon prolaska kroz sve ove korake, možete otvarati račune i prikupljati sredstva.

Šta se može uključiti u investicijski portfolio?

Pošto je portfolio investicija dobro sastavljen investicioni element, može se sastojati od različitih delova koji mogu doneti određeni prihod svom vlasniku. Moguće opcije od kojih se mogu formirati uključuju:

• Razne hartije od vrijednosti (akcije, obveznice).
• Akcije investicionih fondova.
• Valuta (američki dolar, funte, euro, također juan).
• Plemeniti metali (zlato, srebro i platina).

Osim toga, možete ulagati u izvedene finansijske instrumente. To uključuje opcije ili
fjučerse . Ako sredstva dozvoljavaju, tada se nekretnine, kao i razni depoziti, mogu uključiti u investicijski portfelj. Brokeri razlikuju još jednu posebnu kategoriju – egzotična sredstva. To uključuje antikvitete, kolekcionarska vina. Rizično – ulaganje u startape i razne inovacije. Ovisno o odabranoj strategiji mijenja se i sastav portfelja. Kako napraviti investicioni portfolio za 2022, koje hartije od vrednosti kupiti: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Vrste investicionih portfelja

Profitabilan i kompetentan investicioni portfolio može biti različitih tipova u zavisnosti od svrhe ulaganja i unutrašnjeg stanja i temperamenta investitora. dodijeliti:

1. Profitabilan ili agresivan portfolio . Njegov glavni cilj je visoka potencijalna profitabilnost. Karakteristika: vrlo je nestalan. U ovom slučaju, sastav je u potpunosti formiran od dionica sa velikim pokazateljem potencijala rasta u budućnosti. Izazov je prestići indeks Moskovske berze.

   

2. Univerzalni ili uravnoteženi portfelj . Njegov sastav ima za cilj da obezbedi umerenu stopu rasta. Ima visoku otpornost na volatilnost tržišta. To je zbog široke diverzifikacije prema klasi imovine i korištenoj valuti.
3. Konzervativni portfolio ima za cilj minimalni prinos, ali uz minimalan rizik.

Distribucija po glavnim klasama imovine u univerzalnom srednjoročnom i dugoročnom portfelju može biti različita. Također morate uzeti u obzir da se investicijski portfelji mogu podijeliti po pokazateljima rasta (može se koristiti kao primjer za formiranje):

• Jednostavno – sastav uključuje različite vrijednosne papire. Ako rastu, povećava se i vrijednost samog portfelja.
• Visok rast – čine hartije od vrednosti onih kompanija koje pokazuju brz i stabilan rast.
• Umjereni rast – sastav uključuje hartije od vrijednosti organizacija sa pokazateljima održivog rasta.
• Srednje visine – može se sastojati od različitih papira.

Investicioni portfolio Ray Dalio – 5 ETF-ova koji će zamijeniti sve ostalo: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Nešto ovako izgleda kao to:
Portfelji prihoda se, pak, dijele na sljedeće vrste: stalni prihod (minimalni rizici i prosječni finansijski prinos), visoki prihodi – nivo rizika je srednji, profitabilnost visoka. Dostupni su i kombinovani portfelji. U tom slučaju dio postojeće imovine donosi profit. To je zbog rasta cijena. Drugi deo, kroz primanje dividendi i kamata, takođe donosi određeni procenat finansijske dobiti. Treba imati na umu da kada se vrijednost određenog dijela imovine smanji, onda se nadoknada gubitaka vrši povećanjem vrijednosti ostalih komponenti investicionog portfelja. Investicioni portfolio Warrena Buffetta – praktičan primjer sastavljanja investicionog portfelja: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opcije prikupljanja portfelja u zavisnosti od vremena, ciljeva i drugih pokazatelja

Ako želite ostvariti zagarantovani dodatni prihod, onda morate unaprijed znati kako kreirati investicijski portfelj s minimalnim rizicima od nule i izbjeći greške. Među opcijama ne postoji jedinstvena i univerzalna za sve potencijalne investitore. Svaka osoba bira sastav na individualnoj osnovi, jer je nemoguće unaprijed predvidjeti kakva će biti situacija u privredi i finansijskom sektoru. Opcije prikupljanja zavise od vremena. Prilikom odabira hartija od vrijednosti treba voditi računa da što je duži period ulaganja, to manje ulaganja u akcije zavisi od kratkoročnih promjena tržišnih cijena. Istovremeno, indikator potencijalnog prihoda zavisi i od vremenskih indikatora. Ako odaberete opciju punjenja obveznicama, onda će situacija biti sljedeća: što je duži period na koji se izdaju, manje su predvidljivi prinosi. Brokeri preporučuju odabir ove opcije ako želite riješiti kratkoročne zadatke i postaviti manje složene ciljeve.
Vrste rizika u formiranju investicionog portfelja – umjereni, uravnoteženi, agresivni [/ caption]

Primjer investicijskog portfelja za godinu dana

Primjer naplate (rok – 1 godina, prinos – oko 50.000 rubalja): obveznice u rubljama. Za kratkoročne svrhe (na primjer, putovanja, kupovina kućanskih aparata), bolje je graditi portfelj uglavnom od obveznica s rokom dospijeća od oko godinu dana. Ovo je važno, jer će osoba unaprijed znati tačan iznos (do stotine rubalja) koji na kraju može dobiti. Rizično je kupovati kratkoročne dionice, jer će u slučaju pada biti gotovo nemoguće brzo vratiti indikatore. U ekstremnim slučajevima možete kupiti dionice u iznosu ne većem od 10% vrijednosti i ukupnog obima investicionog portfelja. Uz pomoć brokera možete kupiti gotov investicijski portfelj. Može se sastaviti i online.

Primjer investicionog portfelja za 3-5 godina

Druga opcija: utvrđeni period u ovom slučaju je 3-5 godina. Ovdje možete dati prednost i obveznicama i dionicama. Udio njihove prisutnosti u portfelju je 50/50 ili 40/60. Karakteristika: što je rok duži, veći udio dionica u portfelju može biti. Ovdje morate uzeti u obzir da trebate povećati indikator broja dionica proporcionalno vremenu. Istraživanja iz oblasti ekonomije ukazuju da će akcije početi da ostvaruju profit u periodu od 5-10 godina. Balansirani investicioni portfolio Primeri balansiranih investicionih portfelja: Deo sredstava treba uložiti u nekretnine, deo u umetnost ili plemenite metale. Struktura je sljedeća: po 25% za akcije i obveznice, fondovi za nekretnine 15%, alternative 20% i plemeniti metali 15%. Investicioni portfolio: tačan omjer dionica i obveznica: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Portfolio 50/50 se formira prilično jednostavno: dionice i obveznice su uključene u jednakim iznosima. Karakteristika – svaka vrsta vrijednosnih papira mora biti podijeljena na ruske i strane također u iznosu od 50/50. Investicije možete dodatno osigurati ako kupite vrijednosne papire koji se razlikuju po riziku i povratu.
Diverzificirani investicijski portfolio [/ caption] Ako se formiranje temelji na ulaganjima, onda ova vrsta portfelja može izgledati ovako:

Pitanja i odgovori

Koji je najbolji investicijski portfolio? Ovo je vrsta subjektivne opcije koja ispunjava ciljeve, ciljeve i očekivanja. Opcija strategije se bira na osnovu ekonomske situacije, indikatora nivoa rizika i preporuka brokera. Potrebno je dati prednost hartijama od vrijednosti velikih kompanija i preduzeća koje mogu izdržati većinu negativnih manifestacija na tržištu.
Šta su direktne i portfolio investicije?U prvom slučaju uobičajeno je govoriti o investicijama koje odmah počinju s radom. Portfolio investicije su teže, jer su dizajnirane za dugoročni efekat. U većini slučajeva, portfolio ulaganja se razlikuju od direktnih portfolio investicija po obimu. Instrumenti portfolio ulaganja: dužničke hartije od vrijednosti (uključujući ne samo obveznice, već i zadužnice), kao i dionice. Portfolio investicije se računaju na kraći period od direktnih. Treba imati na umu da imaju veću likvidnost. Portfolio ulaganja imaju za cilj ostvarivanje profita, koji se ostvaruje primanjem kamate ili dividende. Takođe treba imati u vidu da investitor kao svoj glavni zadatak ne postavlja upravljanje preduzećem ili određenim projektom u koji se ulažu sopstvena sredstva. Investicioni portfolio je moderan način multipliciranja uloženih sredstava. Investitor koji odluči da formira profitabilnu opciju treba da se uključi u proučavanje ekonomske situacije ne samo u zemlji, već iu svetu. On će morati da obavi temeljan i kompetentan rad sa različitim tržišnim segmentima. Osim toga, to će zahtijevati promišljenu strategiju. U tu svrhu se vrši pažljiv odabir sredstava, koji se sastoji od nekoliko opcija. Moraju ispoštovati postavljene rokove i ciljeve. Ako se sve faze provedu u skladu s pravilima, tada će investicijski portfelj biti profitabilan. U ovom slučaju nema rizika za investitora. Ako ne uzmemo u obzir realne pokazatelje privrede, gubici mogu biti značajni. Brokeri vam mogu pomoći da odaberete najbolju opciju. Preporučljivo je kontaktirati ih prije kupovine dionica,