Wat is in ynvestearringsportefeuille, portfolio-ynvestearingen 2024

Foar 90% fan ‘e minsken yn’ e moderne wrâld is in wichtige en wichtige faktor it behâld of ferheging fan fergese finansjele middels. D’r binne ferskate manieren om rendabele ynvestearrings te meitsjen, mar allinich ien fan ‘e populêrste manieren is om in ynvestearringsportfolio te meitsjen. Foardat jo begjinne mei syn formaasje, is it nedich om te witten de funksjes fan de proseduere. De bêste opsje is om de meast finansjeel foardielige weardepapieren te selektearjen. Jo moatte ek witte hokker regelingen, metoaden en manieren om it te meitsjen bestean.

Wat is in ynvestearringsportfolio – edukatyf programma foar begjinners

Neffens de resultaten fan ûndersyk op it ûnderwerp fan ynvestearrings, wurdt it bekend foar in protte dat de moderne teory ferskynde werom yn 1952 en sûnt doe hat allinnich ûntwikkele en ferbettere, oanpasse oan de realiteit fan de easken en de ekonomyske situaasje. Foardat jo de seleksje begjinne, is it needsaaklik om alle details te begripen fan wat in ynvestearringsportfolio is, wat binne har funksjes. In ynvestearringsportfolio moat wurde beskôge as in set fan handige en heechweardige finansjele ynstruminten dy’t in stabile en garandearre ynkommen oan har eigner bringe. By it kiezen fan in gaadlike opsje is it oan te rieden om ien wichtige funksje te rekkenjen: ynvestearringsportefúljes kinne ferskille yn termen fan risikonivo. Jo moatte ek beskôgje hokker winstprognoazes se hawwe, hokker ynvestearringsbetingsten se biede. Troch de juste set fan aktiva te kiezen, de ynvestearder (kin in gewoan yndividu wêze) sil de ûntwikkele portfoliostrategy mei súkses útfiere kinne om in bepaald bedrach jild te ûntfangen.

Risikokurve

Investment portfolio foar begjinners

De earste ynvestearringsportefeuille fereasket dat de ynvestearder oandacht hat oan ferskate details tidens it sammelingsproses. Begjinners dy’t ynvestearingen wolle meitsje mei it grutste rendemint, moatte witte hoe’t jo in ynvestearringsportfolio oanmeitsje en hokker punten spesjaal omtinken moatte besteegje. Spesjalisten op it mêd fan ynvestearrings en finânsjes advisearje de folgjende oanpak te kiezen foar de foarming fan ‘e earste ynvestearringsportefúlje.

It iepenjen fan in makelder account

Tusken de útwikseling en de persoan (ynvestearder) sil d’r in tuskenpersoan wêze – in
broker . As earste, sûnder in brokeragebedriuw, sil it net wurkje om te ynvestearjen yn weardepapieren. Twadder sil de brokker jo helpe om in feilige ynvestearringsopsje te kiezen, sil jo de kâns jaan om de nedige finansjele ynstruminten te brûken foar ynvestearring en / of hannel. Dêrby moat opmurken wurde dat yn de measte gefallen makelders gjin fergoeding foar it iepenjen fan in akkount, of de fergoeding is suver symboalysk. It is oan te rieden om de lisinsje te kontrolearjen foar aktiviteiten yn ‘e earste faze fan ynteraksje.

Rating fan makelders troch it oantal kliïnten [/ caption] Jo kinne de autentisiteit fan ‘e lisinsje sjen op’ e offisjele webside fan ‘e Bank fan Ruslân. In iepen akkount kin gewoan as yndividu wêze. Yn it twadde gefal krijt de eigner belestingfoardielen. Ynkommen is beheind ta 52.000 roebel per jier.

Fierdere foarming fan de ynvestearringsportefúlje

De struktuer fan ‘e ynvestearringsportfolio kin wurde oanfolle troch ferskate obligaasjes as oandielen.
Hjir binne de oanbefellings as folget: jo moatte kieze de proporsjes 20/20/60 faluta-obligaasjes-oandielen. As obligaasjes wurde kocht, moat it bedriuw de wearde fan ‘e weardepapieren weromjaan yn it bedrach dat it sil hawwe oan’ e ein fan ‘e opjûne perioade. [caption id = "attachment_12002" align = "aligncenter" width = "701"]
In foarbyld fan it gearstallen fan in lykwichtige ynvestearringsportfolio [/ caption] In ekstra foardiel is betelling foar it brûken fan fûnsen. It rendemint op obligaasjes is gemiddeld 9,5%. Underlinge fûnsen kinne ek wurde opnommen yn ‘e struktuer fan’ e ynvestearringsportefeuille. Underlinge fûnsen hawwe fûnsen fan ferskate ynvestearders. Se binne bedoeld foar de folgjende oankeap fan oandielen en obligaasjes, lykas unreplik guod. Foar begjinners is it oan te rieden om in diel fan ‘e portefúlje te keapjen – in oandiel. By it meitsjen fan in kar yn it foardiel fan obligaasjes, moat men rekken hâlde dat se de meast risikofolle binne yn termen fan finansjele ynstabiliteit. Jo moatte krije se, observearje de regels foar de foarming fan de portefúlje (joech net mear as 20% foar harren).

Blauwe chips yn in ynvestearringsportfolio

In ynvestearringsportfolio foar begjinners moat
blauwe chips befetsje – oandielen dy’t eigendom binne fan ‘e grutste bedriuwen dy’t goed prestearre hawwe op’ e oandielmerk. Sokke oandielen binne it meast betroubere finansjele ynstrumint. Hjir moatte jo rekken hâlde dat de startpriis fan it oandiel op syn minst 3000 roebel is. [caption id = "attachment_3454" align = "aligncenter" width = "1137"]
Russyske blauwe chip-quotes[/ caption]

Oandielen fan twadde tier tafoegje oan ‘e ynvestearringsportefeuille

Oandielen fan bedriuwen út ‘e “twadde tier” – se kinne de al besteande set fan weardepapieren oanfolje. Funksje: se kinne jo mear fertsjinje, mar de finansjele risiko’s yn dit gefal ferheegje. Hoe kinne jo in ynvestearringsportfolio gearstalle foar in begjinner, hokker oandielen en oare weardepapieren te meitsjen: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Beginners moatte witte dat d’r in konsept is fan “salaris foar risiko” yn ‘e oandielmerk. De essinsje fan it ferskynsel is as folget: yn it gefal, bygelyks, fan it keapjen fan in obligaasje dy’t in opbringst fan 10% toant, dan is de kâns op winst sa’n 90%. Makelaars sille jo helpe om it rendemint op jo ynvestearringsportfolio te berekkenjen. Om de meast optimale opsje te sammeljen, moatte jo earst in risikotest trochjaan. Makelaars leverje ek analytiken en kursussen fan hege kwaliteit. In oare oanbefelling is om de portfolio foar it jier te besjen. De juste skepping fan in ynvestearringsportfolio hjoed is gjin garânsje dat it nei in skoftke net minder rendabel sil wurde. Tydige ferifikaasje sil helpe om problemen te foarkommen. Foarbyld: In gearstalde portefúlje bestiet út 20% obligaasjes, 20% fûnsen en 60% oandielen. Yn ‘e rin fan it jier lieten de oandielen groei sjen – se namen respektivelik yn priis en har oandiel yn’ e portefúlje tanommen. Om profitabiliteit te behâlden, is it nedich om earst in diel fan ‘e oandielen te ferkeapjen, en dan ekstra fermogen te keapjen mei de ûntfongen fûnsen. Op dizze manier sil it mooglik wêze om it lykwicht fan ‘e ynvestearringsportfolio te herstellen. Yn ‘e rin fan it jier lieten de oandielen groei sjen – se namen respektivelik yn priis en har oandiel yn’ e portefúlje tanommen. Om profitabiliteit te behâlden, is it nedich om earst in diel fan ‘e oandielen te ferkeapjen, en dan ekstra fermogen te keapjen mei de ûntfongen fûnsen. Op dizze manier sil it mooglik wêze om it lykwicht fan ‘e ynvestearringsportfolio te herstellen. Yn ‘e rin fan it jier lieten de oandielen groei sjen – se namen respektivelik yn priis en har oandiel yn’ e portefúlje tanommen. Om profitabiliteit te behâlden, is it nedich om earst in diel fan ‘e oandielen te ferkeapjen, en dan ekstra fermogen te keapjen mei de ûntfongen fûnsen. Op dizze manier sil it mooglik wêze om it lykwicht fan ‘e ynvestearringsportfolio te herstellen.

It risiko fan in ynvestearringsportfolio hinget direkt ôf fan ‘e ferdieling fan ôfsettings yn agressive en konservative komponinten.

In foarbyld fan it sammeljen fan oandielen fan bekende bedriuwen en fabrikanten. It is net nedich om te rjochtsjen op ynlânske bedriuwen, it is better om te skieden: [caption id="attachment_11982" align="aligncenter" width="624"]
Ynvestearingsportefúlje yn ynlânske en bûtenlânske bedriuwen

In oare oanbefelling foar begjinners is berikbere finansjele doelen te stellen. Dêrom kin de ynhâld fan ferskate portfolio-opsjes ferskille. Jo kinne ferskate ferskillende akkounts tagelyk iepenje en se foarmje. Foarbylden:

1. Pensjonearring account . It wurdt iepene mei it doel om ekstra ynkommen te generearjen nei pensjoen. Yn dit gefal is it oan te rieden om it te foarmjen op basis fan oandielen en obligaasjes fan grutte bedriuwen dy’t sels nei 15-20 jier hege rendeminten sjen kinne. Foarbyld: ynvestearringsportfolio fan VTB of Sberbank.
2. Bernekonto – hjir moatte jo in spesifyk doel foar josels ynstelle: ûnderwiis, keapjen fan unreplik guod yn 10-15 jier. Feature: formaasje komt foar mei help fan in heech-risiko stock (technology bedriuwen).
3. Contingency útjeften binne in oare akkount opsje. Iepeningsdoelen: lytse as middelgrutte oanwinsten, reparaasjes, reizen. It is it bêste om obligaasjes te kiezen dy’t in koarte ferfaldatum hawwe. De opbringst en wearde fan dizze weardepapieren moatte fan tefoaren bekend wêze.

In foarbyld fan ‘e foarming fan in ynvestearringsportefúlje dy’t daliks kin begjinne te wurkjen foar syn eigner:

Dêrneist kinne jo ynvestearje yn derivative finansjele ynstruminten. Dizze omfetsje opsjes as
futures . As fûnsen it tastean, dan kinne ûnreplik guod, lykas ferskate ôfsettings, wurde opnommen yn ‘e ynvestearringsportfolio. Brokers ûnderskiede in oare spesjale kategory – eksoatyske aktiva. Dizze binne ûnder oaren antyk, kolleksje wyn. Risk – ynvestearje yn startups en ferskate ynnovaasjes. Ofhinklik fan ‘e keazen strategy sil de gearstalling fan’ e portefúlje feroarje. Hoe kinne jo in ynvestearringsportfolio meitsje foar 2022, hokker weardepapieren te keapjen: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Soarten ynvestearringsportefúljes

In profitable en foechhawwende ynvestearringsportfolio kin fan ferskate soarten wêze ôfhinklik fan it doel fan ‘e ynvestearring en de ynterne steat en temperamint fan’ e ynvestearder. Allocearje:

1. Profitabel as agressyf portfolio . Har haaddoel is hege potinsjele profitabiliteit. Funksje: it is heul flechtich. Yn dit gefal wurdt de gearstalling folslein foarme út oandielen mei in grutte yndikator fan groeipotinsjeel yn ‘e takomst. De útdaging is om de Moskouse Exchange Index yn te nimmen.

   

2. Universele as lykwichtige portfolio . Syn komposysje is fan doel in matige groei fan groei te leverjen. It hat in hege wjerstân tsjin merkvolatiliteit. Dit komt troch de brede diversifikaasje troch aktivaklasse en brûkte munt.
3. In konservative portefúlje stribbet nei it minimale rendemint, mar mei it minimale risiko.

[caption id = "attachment_11988" align = "aligncenter" width = "941"]
Soarten ynvestearringsportefúljesDe ferdieling troch haadaktivaklassen yn in universele portefúlje op middellange en lange termyn kin oars wêze. Jo moatte ek rekken hâlde dat ynvestearringsportfolio’s kinne wurde ferdield troch groei-yndikatoaren (kin brûkt wurde as foarbyld foar formaasje):

• Ienfâldich – de gearstalling befettet ferskate weardepapieren. As se groeie, nimt de wearde fan ‘e portefúlje sels ek ta.
• Hege groei – bestiet út de weardepapieren fan dy bedriuwen dy’t rappe en fêste groei sjen litte.
• Matige groei – de gearstalling omfettet weardepapieren fan organisaasjes mei yndikatoaren fan duorsume groei.
• Middelhichte – kin bestean út ferskate papieren.

Ray Dalio ynvestearringsportefeuille – 5 ETF’s dy’t al it oare sille ferfange: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Sa’n ding liket dit lykas dat:
Ynkommensportefúljes binne op syn beurt ferdield yn ‘e folgjende soarten: permaninte ynkommen (minimale risiko’s en gemiddelde finansjele rendemint), hege ynkommen – it nivo fan risiko’s is medium, de profitabiliteit is heech. Kombinaasjeportefúljes binne ek beskikber. Yn dit gefal makket in diel fan ‘e besteande aktiva winst. Dat komt troch tanimmende prizen. It oare diel, troch de ûntfangst fan dividenden en rinte, bringt ek in bepaald persintaazje finansjele winst. Dêrby moat opmurken wurde dat as de wearde fan in bepaald diel fan ‘e aktiva ôfnimt, dan wurdt kompensaasje foar ferliezen makke troch it fergrutsjen fan de wearde fan oare komponinten fan’ e ynvestearringsportfolio. Warren Buffett’s ynvestearringsportefeuille – in praktysk foarbyld fan it kompilearjen fan in ynvestearringsportfolio: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opsjes foar it sammeljen fan portfolios ôfhinklik fan de timing, doelen en oare yndikatoaren

As jo ​​​​garandearre ekstra ynkommen wolle ûntfange, dan moatte jo fan tefoaren witte hoe’t jo in ynvestearringsportfolio meitsje mei minimale risiko’s fanôf it begjin en flaters foarkomme. Under de opsjes is d’r gjin ienige en universele foar alle potensjele ynvestearders. Elke persoan kiest de komposysje op yndividuele basis, om’t it ûnmooglik is om te foarsizzen wat de situaasje sil wêze yn ‘e ekonomy en de finansjele sektor. Samling opsjes binne ôfhinklik fan de timing. By it kiezen fan weardepapieren moat rekken hâlden wurde dat de langere ynvestearringsperioade, de minder ynvestearring yn oandielen hinget ôf fan koarte termyn feroaringen yn merkprizen. Tagelyk hinget de yndikator fan potinsjele ynkommen ek ôf fan ‘e timing-yndikatoaren. As jo ​​​​de opsje kieze om te foljen mei obligaasjes, dan sil de situaasje as folgjend wêze: hoe langer de perioade wêrfoar se wurde útjûn, de minder foarsisber binne de opbringsten. Brokers advisearje dizze opsje te kiezen as jo koarte termyn taken wolle oplosse en minder komplekse doelen ynstelle.
Soarten risiko’s yn ‘e foarming fan in ynvestearringsportefúlje – matich, lykwichtich, agressyf [/ caption]

In foarbyld fan in ynvestearringsportfolio foar in jier

Samling foarbyld (termyn – 1 jier, opbringst – likernôch 50.000 roebel): roebel obligaasjes. Foar koarte termyn doelen (bygelyks reizgje, keapjen fan húshâldlike apparaten) is it better om in portefúlje te bouwen benammen fan obligaasjes mei in looptiid fan sawat in jier. Dit is wichtich, om’t in persoan it krekte bedrach (oant hûnderten roebels) fan tefoaren sil witte dat op it lêst kin wurde ûntfongen. It is gefaarlik om koarte termyn oandielen te keapjen, om’t yn gefal fan in fal it hast ûnmooglik wêze sil om yndikatoaren fluch te herstellen. Yn ekstreme gefallen kinne jo oandielen keapje yn it bedrach fan net mear as 10% fan ‘e wearde en it totale folume fan’ e ynvestearringsportfolio. Mei help fan in makelder kinne jo in klearmakke ynvestearringsportfolio keapje. It kin ek online kompilearre wurde.

In foarbyld fan in ynvestearringsportfolio foar 3-5 jier

In oare opsje: de fêststelde perioade yn dit gefal is 3-5 jier. Hjir kinne jo foarkar jaan oan sawol obligaasjes as oandielen. It oandiel fan har oanwêzigens yn ‘e portefúlje is 50/50 of 40/60. Funksje: hoe langer de termyn, hoe grutter it oandiel fan oandielen yn ‘e portefúlje kin wêze. Hjir moatte jo rekken hâlde dat jo de yndikator fan it oantal oandielen moatte ferheegje yn ferhâlding mei de timing. Undersyk op it mêd fan ekonomy jout oan dat oandielen yn in perioade fan 5-10 jier winst begjinne te meitsjen. Balansearre ynvestearringsportefúlje Foarbylden fan lykwichtige ynvestearringsportefúljes: Guon fan ‘e fûnsen moatte ynvestearre wurde yn ûnreplik guod, guon yn keunst of edele metalen. De struktuer is as folget: 25% elk foar oandielen en obligaasjes, ûnreplik guodfûnsen 15%, alternativen 20% en edele metalen 15%. Ynvestearingsportefúlje: it juste oanpart fan oandielen en obligaasjes: https://youtu.be/seS4gI3oLqY In portefúlje fan 50/50 wurdt frij simpel foarme: oandielen en obligaasjes binne opnommen yn gelikense bedraggen. Feature – elk type weardepapieren moatte wurde ferdield yn Russyske en bûtenlânske ek yn it bedrach fan 50/50. Jo kinne ek ynvestearrings befeiligje as jo weardepapieren keapje dy’t ferskille yn termen fan risiko en rendemint.
Diversifisearre ynvestearringsportfolio [/ caption] As de formaasje basearre is op ynvestearrings, dan kin dit type portefúlje der sa útsjen:

Fragen en antwurden

Wat is de bêste ynvestearringsportfolio? Dit is in soarte fan subjektive opsje dy’t foldocht oan de doelen, doelstellingen en ferwachtings. De strategy-opsje is selektearre op basis fan ‘e ekonomyske situaasje, de risikonivo-yndikator en de oanbefellings fan’ e brokker. It is needsaaklik om de foarkar te jaan oan de weardepapieren fan grutte bedriuwen en bedriuwen dy’t de measte negative manifestaasjes op ‘e merk kinne ferneare.
Wat is direkte en portfolio ynvestearring?Yn it earste gefal is it gewoanlik om te praten oer ynvestearrings dy’t fuortendaliks begjinne te wurkjen. Portfolio-ynvestearingen binne dreger, om’t se binne ûntworpen foar in effekt op lange termyn. Yn ‘e measte gefallen ferskilt portfolio-ynvestearring fan direkte portfolio-ynvestearring yn termen fan folume. Ynvestearingsynstruminten foar portefúlje: skuldbewizen (ynklusyf net allinich obligaasjes, mar ek promesse), lykas oandielen. Portfolio-ynvestearingen wurde berekkene foar in koartere perioade dan direkte. It moat betocht wurde dat se gruttere liquiditeit hawwe. Portfolio-ynvestearingen binne rjochte op it meitsjen fan winst, dat wurdt útfierd troch it ûntfangen fan rinte of dividenden. It moat ek rekken holden wurde dat de ynvestearder net as syn haadtaak it behear fan in ûndernimming of in bepaald projekt ynsteld wêryn syn eigen fûnsen wurde ynvestearre. In ynvestearringsportfolio is in moderne manier om ynvestearre fûnsen te fermannichfâldigjen. In ynvestearder dy’t beslút om in rendabele opsje te foarmjen, moat ôfstimme om de ekonomyske situaasje te studearjen net allinich yn it lân, mar ek yn ‘e wrâld. Hy sil in yngeande en kompetinte wurk moatte dwaan mei ferskate merksegminten. Derneist sil it trochtochte strategysk fereaskje. Foar dit doel wurdt in soarchfâldige seleksje fan aktiva makke, besteande út ferskate opsjes. Se moatte foldwaan oan de ynstelde deadlines en doelen. As alle stadia wurde útfierd yn oerienstimming mei de regels, dan sil de ynvestearringsportfolio rendabel wêze. D’r binne gjin risiko’s foar de ynvestearder yn dit gefal. As wy de echte yndikatoaren fan ‘e ekonomy net rekkenje, kinne de ferliezen signifikant wêze. Makelaars kinne jo helpe om de bêste opsje te kiezen. It is oan te rieden om kontakt mei har op te nimmen foar de oankeap fan oandielen,