Che cos’è un portafoglio di investimenti, investimenti di portafoglio 2024

Per il 90% delle persone nel mondo moderno, il fattore di preservare o aumentare le risorse finanziarie gratuite è un fattore importante e significativo. Esistono vari modi per effettuare investimenti redditizi, ma solo uno dei modi più popolari è creare un portafoglio di investimenti. Prima di iniziare la sua formazione, è necessario conoscere le caratteristiche della procedura. L’opzione migliore è la selezione dei titoli più redditizi dal punto di vista finanziario. Devi anche sapere quali schemi, metodi e modi per crearlo esistono.

Che cos’è un portafoglio di investimento – programma educativo per principianti

Secondo i risultati della ricerca sul tema degli investimenti, per molti diventa noto che la teoria moderna è apparsa nel 1952 e da allora si è solo sviluppata e migliorata, adattandosi alla realtà delle esigenze e della situazione economica. Prima di iniziare la selezione, è necessario comprendere tutti i dettagli di cos’è un portafoglio di investimento, quali sono le sue caratteristiche. Un portafoglio di investimento dovrebbe essere considerato come un insieme di strumenti finanziari convenienti e di alta qualità che portano un reddito stabile e garantito al suo proprietario. Quando si sceglie un’opzione adatta, si consiglia di tenere conto di una caratteristica importante: i portafogli di investimento possono differire in termini di livello di rischio. Devi anche prendere in considerazione quali previsioni di profitto hanno, quali condizioni di investimento offrono. Avendo scelto un adeguato insieme di beni,l’investitore (può essere un individuo ordinario) sarà in grado di implementare con successo la strategia di portafoglio sviluppata per ricevere una certa quantità di fondi.
Curva di rischio [/ didascalia]

Portafoglio di investimento per principianti

Il primo portafoglio di investimento richiede che l’investitore presti attenzione a vari dettagli durante il processo di raccolta. I neofiti che vogliono fare gli investimenti più redditizi devono sapere come creare un portafoglio di investimenti e quali punti prestare particolare attenzione. I professionisti degli investimenti e della finanza consigliano di scegliere il seguente approccio per costruire il tuo primo portafoglio di investimenti.

Aprire un conto di intermediazione

Tra lo scambio e la persona (investitore) ci sarà un intermediario – un
broker . In primo luogo, senza una società di brokeraggio, non sarai in grado di investire in titoli. In secondo luogo, il broker ti aiuterà a scegliere un’opzione di investimento sicura, rendendo possibile l’utilizzo degli strumenti finanziari necessari per l’investimento e/o il trading. Va tenuto presente che nella maggior parte dei casi i broker non addebitano una commissione per l’apertura di un conto o la commissione è puramente simbolica. Si consiglia di verificare la licenza per svolgere attività nella prima fase di interazione.
Valutazione dei broker per numero di clienti [/ didascalia] È possibile verificare l’autenticità della licenza sul sito Web ufficiale della Banca di Russia. Un conto aperto può essere ordinario o individuale. Nel secondo caso, il proprietario riceve benefici fiscali. Il reddito è limitato a 52.000 rubli all’anno.

Ulteriore formazione del portafoglio di investimento

La struttura del portafoglio di investimento può essere completata con varie obbligazioni o azioni.
Qui le raccomandazioni sono le seguenti: devi scegliere le proporzioni 20/20/60 valuta-obbligazioni-azioni. In caso di acquisto di obbligazioni, la società deve restituire il valore dei titoli nella misura che avrà al termine del periodo stabilito.
Un esempio di compilazione di un portafoglio di investimenti bilanciato [/ didascalia] Vantaggio aggiuntivo: pagamento per l’utilizzo di fondi. Il tasso di rendimento delle obbligazioni è in media del 9,5%. Inoltre, i fondi comuni di investimento possono essere inclusi nella struttura del portafoglio di investimento. Nei fondi comuni di investimento ci sono fondi di diversi investitori. Sono destinati al successivo acquisto di azioni e obbligazioni, nonché di beni immobili. Per i principianti, si consiglia di acquistare una parte del portafoglio: una quota. Quando si fa una scelta a favore delle obbligazioni, si dovrebbe tener conto che sono le più rischiose in termini di instabilità finanziaria. Devi acquistarli, osservando le regole per formare un portafoglio (dare non più del 20% per loro).

Blue chip in un portafoglio di investimenti

Un portafoglio di investimenti per principianti dovrebbe contenere
blue chip , azioni di proprietà delle più grandi società che si sono dimostrate efficaci nel mercato azionario. Tali azioni sono lo strumento finanziario più affidabile. Qui è necessario tenere conto del fatto che il prezzo iniziale dell’azione è di almeno 3000 rubli.
Citazioni per blue chip della Federazione Russa [/ caption]

Aggiunta di azioni di secondo livello al portafoglio di investimento

Azioni di società del “secondo livello”: possono essere aggiunte al set di titoli esistente. Caratteristica: ti permettono di guadagnare di più, ma in questo caso aumentano anche i rischi finanziari. Come costruire un portafoglio di investimenti per un principiante, da cui comporre azioni e altri titoli: https://youtu.be/qiwFndRDDCM I principianti dovrebbero sapere che esiste un concetto di “paga per il rischio” nel mercato azionario. L’essenza del fenomeno è la seguente: nel caso, ad esempio, di acquisto di un’obbligazione che mostri un rendimento del 10%, la probabilità di realizzare un profitto è di circa il 90%. I broker ti aiuteranno a calcolare il ritorno sul tuo portafoglio di investimenti. Per raccogliere l’opzione più ottimale, devi prima superare un test di rischio. I broker forniscono anche analisi e corsi di alta qualità. Un’altra raccomandazione è quella di rivedere il portafoglio per l’anno.La corretta creazione di un portafoglio di investimento oggi non è una garanzia che dopo un po’ non si rivelerà meno redditizio. La verifica tempestiva aiuterà a evitare problemi. Esempio: un portafoglio compilato è composto da 20% di obbligazioni, 20% di fondi e 60% di azioni. Nel corso dell’anno, le azioni hanno mostrato una crescita: sono aumentate di prezzo e la loro quota in portafoglio, rispettivamente, è aumentata. Per mantenere la redditività, è necessario prima vendere parte delle azioni e poi acquistare altri beni con i fondi ricevuti. In questo modo sarà possibile ristabilire l’equilibrio del portafoglio di investimenti.Nel corso dell’anno, le azioni hanno mostrato una crescita: sono aumentate di prezzo e la loro quota in portafoglio, rispettivamente, è aumentata. Per mantenere la redditività, è necessario prima vendere parte delle azioni e poi acquistare altri beni con i fondi ricevuti. In questo modo sarà possibile ristabilire l’equilibrio del portafoglio di investimenti.Nel corso dell’anno, le azioni hanno mostrato una crescita: sono aumentate di prezzo e la loro quota in portafoglio, rispettivamente, è aumentata. Per mantenere la redditività, è necessario prima vendere parte delle azioni e poi acquistare altri beni con i fondi ricevuti. In questo modo sarà possibile ristabilire l’equilibrio del portafoglio di investimenti.

Il rischio di un portafoglio di investimento dipende direttamente dalla suddivisione dei depositi in componenti aggressive e prudenti.

Un esempio di raccolta di azioni di aziende e produttori noti. Non è necessario concentrarsi sulle società nazionali, è meglio separare:
Portafoglio di investimenti in società nazionali ed estere [/ caption] Un’altra raccomandazione per i nuovi arrivati ​​è per fissare obiettivi finanziari realizzabili. Ecco perché il contenuto delle diverse opzioni di portafoglio può differire. Puoi aprire diversi account contemporaneamente e generarli. Esempi:

1. Conto pensione . Si apre con l’obiettivo di generare un reddito aggiuntivo dopo il pensionamento. In questo caso si consiglia di formarlo sulla base di azioni e obbligazioni di grandi società che siano in grado di mostrare rendimenti elevati anche dopo 15-20 anni. Esempio: portafoglio di investimento di VTB o Sberbank.
2. Conto per bambini : qui devi fissare un obiettivo specifico per te stesso: istruzione, acquisto di immobili in 10-15 anni. Caratteristica: la formazione avviene utilizzando un titolo ad alto rischio (società tecnologiche).
3. Le spese impreviste sono un’altra opzione del conto. Scopo dell’apertura: piccole o medie acquisizioni, ristrutturazioni, viaggi. È meglio scegliere obbligazioni con una scadenza breve. Il rendimento e il valore di questi titoli devono essere conosciuti in anticipo.

Un esempio della formazione di un portafoglio di investimento che può iniziare immediatamente a lavorare per il suo proprietario:
Come creare da zero un portafoglio di investimento per un individuo – diversificazione del portafoglio [/ caption] I neofiti nel processo di formazione del portfolio possono commettere alcuni errori. Nel 90% dei casi, cercano di riempirlo con diversi tipi di risorse contemporaneamente. I broker consigliano di dare la preferenza a questa opzione:

• Obbligazioni – 5 tipi.
• Fondi – 5 tipi.
• Azioni di società – 10 tipi

Compilazione di un portafoglio di investimento da azioni e obbligazioni – portafoglio da ETF sulla borsa di Mosca: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Non dovresti dare la preferenza solo alle azioni, soprattutto senza uno studio approfondito delle dinamiche e una comprensione preliminare di ciò che è accadendo nel mercato ora. Se affrontiamo in modo errato la questione della formazione del portafoglio, i rischi di perdite finanziarie significative aumentano di 2-3 volte. Anche il trading con il denaro di un broker non è raccomandato per i principianti. Il trading a margine è il processo di acquisto di asset con denaro ricevuto direttamente da un broker. Senza esperienza, l’investitore corre il rischio, perché nel caso in cui l’operazione non vada a buon fine, il broker ha il diritto di chiudere le posizioni. Un esempio quando è necessario accumulare un importo significativo (per la pensione o un grande acquisto):

I principi della formazione di un portafoglio di investimenti: come comporre correttamente un portafoglio di investimenti?

È inoltre necessario tenere conto dei principi generali della formazione di un portafoglio di investimenti. Qui è importante essere in grado di impostare correttamente l’obiettivo finanziario principale per te stesso. Il principio di formazione si compone di diverse fasi:

1. Indicare l’importo e le condizioni di accumulo. Ad esempio, 4.500.000 rubli per 2,5 anni per il successivo acquisto di una casa di campagna.
2. Decidi quale importo verrà detratto per gli investimenti ogni mese. Ad esempio, il 5% dello stipendio di ciascun coniuge. Molto dipende dall’obiettivo fissato in precedenza. La soluzione migliore è utilizzare una calcolatrice per calcolare quanto risparmiare dividendo il totale per il numero di mesi.
3. Passa il testo a rischio. Aiuterà a determinare quanto è alto questo indicatore. Di conseguenza, sarà possibile calcolare la struttura ottimale. La composizione del portafoglio dipende non solo dalle informazioni ricevute, ma anche dalla situazione economica e da una serie di altri fattori di cui tenere conto.

Come raccogliere un portafoglio di investimento – principi generali di redazione e formazione [/ caption] Inoltre, le fasi di formazione di un portafoglio di investimento includono tipi e strategie di investimento . Dopo aver completato tutti questi passaggi, puoi aprire conti e raccogliere risorse.

Cosa si può includere in un portafoglio di investimenti?

Poiché l’investimento di portafoglio è un elemento di investimento ben progettato, può consistere in varie parti che possono portare un certo reddito al suo proprietario. Le possibili opzioni da cui possono essere formati includono:

• Vari titoli (azioni, obbligazioni).
• Quote di fondi di investimento.
• Valuta (dollaro americano, sterline, euro, anche yuan).
• Metalli preziosi (oro, argento e platino).

Un esempio di portafoglio conservativo di un investitore nella Federazione Russa [/ caption] Inoltre, puoi investire in strumenti finanziari derivati. Questi includono opzioni o
futures . Se i fondi lo consentono, gli immobili, così come i vari depositi, possono essere inclusi nel portafoglio di investimenti. I broker distinguono un’altra categoria speciale: le attività esotiche. Questi includono oggetti d’antiquariato, vino da collezione. Rischioso: investire in startup e varie innovazioni. A seconda della strategia scelta, la composizione del portafoglio cambierà. Come redigere un portafoglio di investimenti per il 2022, quali titoli acquistare: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipi di portafogli di investimento

Un portafoglio di investimenti redditizio e competente può essere di diversi tipi, a seconda degli obiettivi di investimento e dello stato interno e del temperamento dell’investitore. Assegna:

1. Portafoglio redditizio o aggressivo . Il suo obiettivo principale è un alto potenziale di redditività. Caratteristica: è molto volatile. In questo caso, la composizione è completamente formata da titoli con un ampio indicatore del potenziale di crescita futuro. La sfida è superare l’indice di borsa di Mosca. Portafoglio di investimento aggressivo [/ caption]
2. Un portafoglio versatile o equilibrato . La sua composizione è finalizzata a fornire un tasso di crescita moderato. Ha un’elevata resistenza all’indicatore di volatilità del mercato. Ciò è dovuto all’ampia diversificazione per classe di attività e valuta utilizzata.
3. Un portafoglio conservativo mira a un reddito minimo, ma con rischi minimi.

Tipi di portafogli di investimento [/ caption] La distribuzione per classi di attività principali in un portafoglio universale a medio e lungo termine può essere diversa. È inoltre necessario tenere conto del fatto che i portafogli di investimento possono essere suddivisi per indicatori di crescita (possono essere utilizzati come esempio per la formazione):

• Semplice : la struttura include vari titoli. Se crescono, cresce anche il valore del portafoglio stesso.
• Alta crescita – è costituito da titoli di quelle società che dimostrano una crescita rapida e costante.
• Crescita moderata : la struttura include titoli di organizzazioni con indicatori di crescita sostenibile.
• Crescita media – può essere costituita da diversi titoli.

Portafoglio di investimento [/ caption] Portafoglio di investimento sull’esempio di Ray Dalio – 5 ETF che sostituiranno tutto il resto: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Questo è approssimativamente simile a questo:
I portafogli di reddito, a loro volta, sono suddivisi nelle seguenti tipologie: reddito permanente (rischi minimi e redditività finanziaria media), reddito alto – livello di rischio medio, redditività elevata. Sono disponibili anche portafogli combinati. In questo caso, una parte delle attività disponibili è redditizia. Ciò è dovuto a un aumento dei prezzi. L’altra parte, a causa della ricezione di dividendi e interessi, porta anche una certa percentuale di profitto finanziario. Va tenuto presente che quando il valore di una certa parte delle attività diminuisce, viene effettuato un risarcimento per le perdite a causa della crescita del valore di altri componenti del portafoglio di investimenti. Il portafoglio di investimento di Warren Buffett – Un esempio pratico di compilazione del portafoglio di investimento: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opzioni di raccolta del portafoglio basate su tempistiche, obiettivi e altre metriche

Se hai bisogno di ricevere un reddito aggiuntivo garantito, allora devi sapere in anticipo come creare da zero un portafoglio di investimenti con rischi minimi ed evitare errori. Tra le opzioni, non esiste un’unica e universale per tutti i potenziali investitori. Ogni persona sceglie la composizione su base individuale, poiché è impossibile prevedere in anticipo quale sarà la situazione nell’economia e nel settore finanziario. Le opzioni di raccolta dipendono dai tempi. Quando si scelgono i titoli, si dovrebbe tenere conto del fatto che più lungo è il periodo di investimento, minore è l’investimento in azioni che dipende dalle variazioni di prezzo a breve termine sul mercato. Allo stesso tempo, l’indicatore del reddito potenziale dipende dagli indicatori dei tempi. Se scegli l’opzione di riempimento con obbligazioni, la situazione sarà la seguente: più lungo è il periodo per il quale vengono emesse,pertanto, il tasso di rendimento è meno prevedibile. I broker consigliano di scegliere questa opzione se si vogliono risolvere problemi a breve termine e si hanno obiettivi meno complessi.
Tipi di rischi nella formazione di un portafoglio di investimento: moderato, equilibrato, aggressivo [/ caption]

Un esempio di portafoglio di investimento per un anno

Un esempio di raccolta (termine – 1 anno, rendimento – circa 50.000 rubli): obbligazioni in rubli. Per finalità di breve termine (ad esempio viaggi, acquisto di elettrodomestici), è preferibile incassare il portafoglio principalmente da obbligazioni con scadenza di circa un anno. Questo è importante, poiché la persona saprà in anticipo l’importo esatto (fino a centinaia di rubli) che può essere ricevuto alla fine. È rischioso acquistare azioni per poco tempo, perché in caso di ribasso sarà quasi impossibile riprendersi rapidamente. In casi estremi, puoi acquistare azioni per un importo non superiore al 10% del valore e del volume totale del portafoglio di investimento. Con l’aiuto di un broker, puoi acquistare un portafoglio di investimenti già pronto. Puoi anche comporlo online.

Un esempio di portafoglio di investimento per 3-5 anni

Un’altra opzione: il periodo stabilito è in questo caso 3-5 anni. Qui puoi dare la preferenza sia alle obbligazioni che alle azioni. La loro quota in portafoglio è 50/50 o 40/60. Caratteristica: più lungo è il termine, maggiore può essere la quota di azioni in portafoglio. Qui è necessario tenere conto che è necessario aumentare il numero di azioni in proporzione alle tempistiche. La ricerca in economia indica che le azioni inizieranno a realizzare un profitto in un periodo di 5-10 anni. Portafoglio di investimento bilanciato Esempi di portafogli di investimento bilanciato: Alcuni fondi dovrebbero essere investiti in immobili, altri in opere d’arte o metalli preziosi. La struttura è la seguente: 25% ciascuno per azioni e obbligazioni, i fondi immobiliari costituiscono il 15%, alternative – 20% e metalli preziosi – 15%. Portafoglio di investimenti:la giusta proporzione di azioni e obbligazioni: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Un portafoglio 50/50 è formato in modo molto semplice: è composto da un numero uguale di azioni e obbligazioni. Caratteristica: ogni tipo di titoli deve essere diviso in russo e straniero, anche per un importo di 50/50. Puoi inoltre proteggere i tuoi investimenti se acquisti titoli che differiscono per livello di rischio e redditività.
Portafoglio di investimento diversificato [/ didascalia] Se la formazione si basa sugli investimenti, questo tipo di portafoglio potrebbe assomigliare a questo:

Domande e risposte

Qual è il miglior portafoglio di investimenti? Questa è una sorta di opzione soggettiva che soddisfa gli obiettivi, gli obiettivi e le aspettative. L’opzione della strategia viene selezionata in base alla situazione economica, all’indicatore del livello di rischio e alle raccomandazioni del broker. È necessario privilegiare i titoli di grandi aziende e imprese in grado di resistere alla maggior parte delle manifestazioni negative del mercato.
Cosa sono gli investimenti diretti e di portafoglio?Nel primo caso si è soliti parlare di investimenti che iniziano subito a funzionare. Gli investimenti di portafoglio sono anche più difficili, poiché sono progettati per un’azione a lungo termine. Nella maggior parte dei casi, l’investimento di portafoglio differisce dall’investimento diretto in termini di volume. Strumenti di investimento di portafoglio: titoli di debito (inclusi non solo obbligazioni, ma anche cambiali), nonché azioni. Gli investimenti di portafoglio sono progettati per un periodo più breve rispetto agli investimenti diretti. Va tenuto presente che hanno più liquidità. Gli investimenti di portafoglio sono finalizzati alla realizzazione di un profitto, che viene effettuato ricevendo interessi o dividendi. È inoltre necessario tenere conto del fatto che l’investitore non pone come compito principale la gestione di un’impresa o di un determinato progetto in cui sono investiti i propri fondi.Un portafoglio di investimento è un modo moderno per aumentare il tuo investimento. Un investitore che ha deciso di formare un’opzione redditizia dovrebbe sintonizzarsi per studiare la situazione economica non solo nel paese, ma anche nel mondo. Deve fare un lavoro approfondito e competente con diversi segmenti di mercato. Inoltre, dovrai condurre una stesura ponderata della strategia. A tal fine, viene effettuata un’attenta selezione degli asset, composta da diverse opzioni. Devono rispettare le scadenze e gli obiettivi stabiliti. Se tutte le fasi vengono eseguite in conformità con le regole, il portafoglio di investimenti sarà redditizio. In questo caso, non ci sono rischi per l’investitore. Se non prendiamo in considerazione gli indicatori reali dell’economia, le perdite possono essere significative. I broker possono aiutarti a scegliere l’opzione migliore. Si consiglia di contattarli prima dell’acquisto delle azioni,obbligazioni e altri componenti del portafoglio di investimento.