Wat is een beleggingsportefeuille, portefeuillebeleggingen 2024

Voor 90% van de mensen in de moderne wereld is de factor van het behouden of vergroten van gratis financiële middelen een belangrijke en significante factor. Er zijn verschillende manieren om winstgevende investeringen te doen, maar slechts een van de meest populaire manieren is het creëren van een beleggingsportefeuille. Voordat u met de vorming begint, moet u de kenmerken van de procedure kennen. De beste optie is de selectie van de meest winstgevende effecten vanuit financieel oogpunt. Je moet ook weten welke schema’s, methoden en manieren om het te maken bestaan.

Wat is een beleggingsportefeuille – educatief programma voor beginners

Volgens de resultaten van onderzoek naar het onderwerp investeringen wordt het voor velen bekend dat de moderne theorie in 1952 verscheen en sindsdien alleen maar is ontwikkeld en verbeterd, aangepast aan de realiteit van de vereisten en de economische situatie. Voordat u met de selectie begint, moet u alle details begrijpen van wat een beleggingsportefeuille is, wat de kenmerken ervan zijn. Een beleggingsportefeuille moet worden beschouwd als een reeks handige en hoogwaardige financiële instrumenten die de eigenaar een stabiel en gegarandeerd inkomen opleveren. Bij het kiezen van een geschikte optie is het raadzaam om rekening te houden met één belangrijk kenmerk: beleggingsportefeuilles kunnen verschillen in risiconiveau. Je moet ook rekening houden met welke winstprognoses ze hebben, welke investeringsvoorwaarden ze bieden. Na het kiezen van een geschikte set activa,de belegger (kan een gewoon persoon zijn) zal in staat zijn om de ontwikkelde portefeuillestrategie met succes te implementeren om een ​​bepaald bedrag aan fondsen te ontvangen. [bijschrift id = “attachment_12004” align = “aligncenter” width = “450”]
Risicocurve [/ bijschrift]

Beleggingsportefeuille voor beginners

De eerste beleggingsportefeuille vereist dat de belegger tijdens het incassoproces op verschillende details let. Beginners die de meest winstgevende investeringen willen doen, moeten weten hoe ze een beleggingsportefeuille moeten samenstellen en waar ze speciale aandacht aan moeten besteden. Beleggings- en financiële professionals raden aan om de volgende benadering te kiezen om uw eerste beleggingsportefeuille op te bouwen.

Een effectenrekening openen

Tussen de beurs en de persoon (investeerder) zal er een tussenpersoon zijn – een
makelaar . Ten eerste kunt u zonder een beursvennootschap niet in effecten beleggen. Ten tweede zal de makelaar u helpen bij het kiezen van een veilige beleggingsoptie, het mogelijk maken om de benodigde financiële instrumenten te gebruiken voor beleggen en/of handelen. Houd er rekening mee dat makelaars in de meeste gevallen geen kosten in rekening brengen voor het openen van een rekening, of dat de vergoeding puur symbolisch is. Het wordt aanbevolen om de licentie voor het uitvoeren van activiteiten in de eerste fase van interactie te controleren. [bijschrift id = “attachment_11940” align = “aligncenter” width = “624”]
Beoordeling van makelaars op basis van het aantal klanten [/ bijschrift] U kunt de authenticiteit van de licentie controleren op de officiële website van de Bank of Russia. Een open rekening kan gewoon of individueel zijn. In het tweede geval ontvangt de eigenaar fiscale voordelen. Het inkomen is beperkt tot 52.000 roebel per jaar.

Verdere vorming van de beleggingsportefeuille

De opbouw van de beleggingsportefeuille kan worden aangevuld met verschillende obligaties of aandelen.
Hier zijn de aanbevelingen als volgt: u moet de verhoudingen kiezen 20/20/60 valuta-obligaties-aandelen. Als obligaties worden gekocht, moet het bedrijf de waarde van de effecten teruggeven voor het bedrag dat het aan het einde van de vastgestelde periode zal hebben. [bijschrift id = “attachment_12002” align = “aligncenter” width = “701”]
Een voorbeeld van het samenstellen van een evenwichtige beleggingsportefeuille [/ caption] Bijkomend voordeel – vergoeding voor het gebruik van gelden. Het rendement op obligaties is gemiddeld 9,5%. Ook kunnen beleggingsfondsen worden opgenomen in de structuur van de beleggingsportefeuille. In beleggingsfondsen zijn er fondsen van verschillende beleggers. Ze zijn bedoeld voor de latere aankoop van aandelen en obligaties, evenals onroerend goed. Voor beginners wordt aanbevolen om een ​​deel van de portefeuille te kopen – een aandeel. Bij het maken van een keuze voor obligaties dient men er rekening mee te houden dat deze het meest risicovol zijn in termen van financiële instabiliteit. U moet ze kopen, rekening houdend met de regels voor het vormen van een portefeuille (geef er niet meer dan 20% voor).

Blue chips in een beleggingsportefeuille

Een beleggingsportefeuille voor beginners moet blue chips bevatten
– aandelen die eigendom zijn van de grootste bedrijven die zich goed hebben bewezen op de aandelenmarkt. Dergelijke aandelen zijn het meest betrouwbare financiële instrument. Hier moet u er rekening mee houden dat de startprijs van het aandeel minimaal 3000 roebel is.
Citaten voor blue chips van de Russische Federatie [/ caption]

Tweederangs aandelen toevoegen aan de beleggingsportefeuille

Aandelen van bedrijven uit het “tweede niveau” – ze kunnen worden toegevoegd aan de bestaande reeks effecten. Kenmerk: hiermee kun je meer verdienen, maar de financiële risico’s nemen in dit geval ook toe. Hoe een beleggingsportefeuille voor een beginner op te bouwen, waaruit aandelen en andere effecten kunnen worden samengesteld: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Beginners moeten weten dat er een concept is van “betalen voor risico” op de aandelenmarkt. De essentie van het fenomeen is als volgt: in het geval van bijvoorbeeld de aankoop van een obligatie met een rendement van 10%, is de kans op winst ongeveer 90%. Makelaars helpen u het rendement op uw beleggingsportefeuille te berekenen. Om de meest optimale optie te verzamelen, moet u eerst slagen voor een risicotest. Brokers bieden ook hoogwaardige analyses en cursussen. Een andere aanbeveling is om de portefeuille voor het jaar te herzien.De juiste creatie van een beleggingsportefeuille vandaag is geen garantie dat deze na een tijdje niet minder winstgevend zal blijken te zijn. Tijdige verificatie helpt problemen te voorkomen. Voorbeeld: Een samengestelde portefeuille bestaat uit 20% obligaties, 20% fondsen en 60% aandelen. In de loop van het jaar hebben de aandelen een groei laten zien – ze zijn respectievelijk in prijs gestegen en hun aandeel in de portefeuille is toegenomen. Om winstgevend te blijven, is het nodig om eerst een deel van de aandelen te verkopen en vervolgens met de ontvangen gelden andere activa te kopen. Op deze manier kan het evenwicht van de beleggingsportefeuille worden hersteld.In de loop van het jaar hebben de aandelen een groei laten zien – ze zijn respectievelijk in prijs gestegen en hun aandeel in de portefeuille is toegenomen. Om winstgevend te blijven, is het nodig om eerst een deel van de aandelen te verkopen en vervolgens met de ontvangen gelden andere activa te kopen. Op deze manier kan het evenwicht van de beleggingsportefeuille worden hersteld.In de loop van het jaar hebben de aandelen een groei laten zien – ze zijn respectievelijk in prijs gestegen en hun aandeel in de portefeuille is toegenomen. Om winstgevend te blijven, is het nodig om eerst een deel van de aandelen te verkopen en vervolgens met de ontvangen gelden andere activa te kopen. Op deze manier kan het evenwicht van de beleggingsportefeuille worden hersteld.

Het risico van een beleggingsportefeuille is direct afhankelijk van de verdeling van de deposito’s in agressieve en conservatieve componenten.

Een voorbeeld van het verzamelen van aandelen van bekende bedrijven en fabrikanten. Het is niet nodig om je te concentreren op binnenlandse bedrijven, het is beter om te scheiden:
Investeringsportefeuille in binnenlandse en buitenlandse bedrijven [/ caption] Een andere aanbeveling voor nieuwkomers is om haalbare financiële doelen te stellen. Daarom kan de inhoud van verschillende portfolio-opties verschillen. U kunt meerdere verschillende rekeningen tegelijk openen en genereren. Voorbeelden:

1. Pensioen rekening . Het opent met als doel extra inkomsten te genereren na pensionering. In dit geval wordt aanbevolen om het te vormen op basis van aandelen en obligaties van grote bedrijven die zelfs na 15-20 jaar een hoog rendement kunnen laten zien. Voorbeeld: beleggingsportefeuille van VTB of Sberbank.
2. Kinderaccount – hier moet u een specifiek doel voor uzelf stellen: onderwijs, onroerend goed kopen in 10-15 jaar. Kenmerk: de oprichting vindt plaats met behulp van een risicovolle voorraad (technologiebedrijven).
3. Onvoorziene uitgaven zijn een andere accountoptie. Doel van de opening: kleine of middelgrote aankopen, renovatie, reizen. Het is het beste om obligaties met een korte looptijd te kiezen. Het rendement en de waarde van deze effecten dienen vooraf bekend te zijn.

Een voorbeeld van de vorming van een beleggingsportefeuille die onmiddellijk voor de eigenaar kan gaan werken:
Hoe een beleggingsportefeuille voor een individu helemaal opnieuw te creëren – portefeuillediversificatie [/ bijschrift] Nieuwkomers in het proces van het vormen van een portfolio kunnen enkele fouten maken. In 90% van de gevallen proberen ze het te vullen met verschillende soorten activa tegelijk. Makelaars raden aan de voorkeur te geven aan deze optie:

• Obligaties – 5 soorten.
• Fondsen – 5 soorten.
• Aandelen van bedrijven – 10 soorten

Een beleggingsportefeuille samenstellen uit aandelen en obligaties – portefeuille van ETF’s op de Moscow Exchange: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA U moet niet alleen de voorkeur geven aan aandelen, vooral niet zonder een grondige studie van de dynamiek en een voorlopig begrip van wat gebeurt nu op de markt. Als we de kwestie van de portefeuillevorming verkeerd benaderen, nemen de risico’s van aanzienlijke financiële verliezen 2-3 keer toe. Handelen met het geld van een makelaar wordt ook niet aanbevolen voor beginners. Margehandel is het proces van het kopen van activa met geld dat rechtstreeks van een makelaar is ontvangen. Zonder ervaring loopt de belegger het risico, want in het geval dat de transactie niet lukt, heeft de broker het recht om de posities te sluiten. Een voorbeeld wanneer u een aanzienlijk bedrag moet opbouwen (voor uw pensioen of een grote aankoop):

De principes van het vormen van een beleggingsportefeuille – hoe stel je een beleggingsportefeuille correct samen?

Het is ook noodzakelijk om rekening te houden met de algemene principes van het vormen van een beleggingsportefeuille. Hierbij is het belangrijk om voor jezelf het belangrijkste financiële doel goed te kunnen bepalen. Het vormingsprincipe bestaat uit verschillende fasen:

1. Geef het bedrag en de voorwaarden van accumulatie aan. Bijvoorbeeld 4.500.000 roebel voor 2,5 jaar voor de daaropvolgende aankoop van een landhuis.
2. Bepaal welk bedrag er maandelijks wordt afgetrokken voor beleggingen. Bijvoorbeeld 5% van het salaris van elke echtgenoot. Veel hangt af van het eerder gestelde doel. U kunt het beste een rekenmachine gebruiken om te berekenen hoeveel u kunt besparen door het totaal te delen door het aantal maanden.
3. Geef de tekst door met gevaar. Het zal helpen bepalen hoe hoog deze indicator is. Hierdoor zal het mogelijk zijn om de optimale structuur te berekenen. De samenstelling van de portefeuille is niet alleen afhankelijk van de ontvangen informatie, maar ook van de economische situatie en een aantal andere factoren waarmee rekening moet worden gehouden.

Hoe een beleggingsportefeuille te verzamelen – algemene principes voor het opstellen en vormen [/ caption] Ook omvatten de stadia van het vormen van een beleggingsportefeuille investeringstypen en -strategieën . Na het voltooien van al deze stappen, kunt u rekeningen openen en activa verzamelen.

Wat mag er in een beleggingsportefeuille?

Aangezien portfolio-investering een goed ontworpen investeringselement is, kan het uit verschillende onderdelen bestaan ​​die de eigenaar een bepaald inkomen kunnen opleveren. De mogelijke opties waaruit ze kunnen worden gevormd, zijn onder meer:

• Diverse effecten (aandelen, obligaties).
• Beleggingsfonds aandelen.
• Valuta (Amerikaanse dollar, pond, euro, ook yuan).
• Edelmetalen (goud, zilver en platina).

Een voorbeeld van een conservatieve portefeuille van een belegger in de Russische Federatie [/ caption] Daarnaast kunt u beleggen in afgeleide financiële instrumenten. Deze omvatten opties of
futures . Als de middelen het toelaten, kunnen onroerend goed, evenals verschillende deposito’s, in de beleggingsportefeuille worden opgenomen. Makelaars onderscheiden nog een speciale categorie – exotische activa. Deze omvatten antiek, collectie wijn. Riskant – investeren in startups en diverse innovaties. Afhankelijk van de gekozen strategie verandert de samenstelling van de portefeuille. Hoe een beleggingsportefeuille voor 2022 op te stellen, welke effecten te kopen: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Soorten beleggingsportefeuilles

Een winstgevende en competente beleggingsportefeuille kan van verschillende typen zijn, afhankelijk van de beleggingsdoelen en de interne toestand en het temperament van de belegger. Toewijzen:

1. Winstgevende of agressieve portefeuille . Het belangrijkste doel is een hoge potentiële winstgevendheid. Kenmerk: het is erg volatiel. In dit geval wordt de samenstelling volledig gevormd uit aandelen met een grote indicator van toekomstig groeipotentieel. De uitdaging is om de Moscow Exchange Index in te halen. [bijschrift id = “attachment_11991” align = “aligncenter” width = “450”] Agressieve beleggingsportefeuille [/ bijschrift]
2. Een veelzijdig of uitgebalanceerd portfolio . De samenstelling is gericht op het bieden van een gematigde groeisnelheid. Het heeft een hoge weerstand tegen marktvolatiliteitsindicatoren. Dit komt door een brede diversificatie naar activaklasse en gebruikte valuta.
3. Een conservatieve portefeuille is gericht op een minimaal inkomen, maar met minimale risico’s.

Soorten beleggingsportefeuilles [/ caption] De verdeling naar belangrijkste activaklassen in een universele portefeuille op middellange en lange termijn kan verschillen. Je moet er ook rekening mee houden dat beleggingsportefeuilles kunnen worden ingedeeld op basis van groei-indicatoren (kan worden gebruikt als voorbeeld voor formatie):

• Eenvoudig – de structuur omvat verschillende zekerheden. Als ze groeien, groeit ook de waarde van de portefeuille zelf.
• Hoge groei – bestaat uit effecten van die bedrijven die een snelle en gestage groei laten zien.
• Matige groei – de structuur omvat zekerheden van organisaties met indicatoren voor duurzame groei.
• Gemiddelde groei – kan uit verschillende effecten bestaan.

Beleggingsportefeuille [/ caption] Beleggingsportefeuille naar het voorbeeld van Ray Dalio – 5 ETF’s die al het andere zullen vervangen: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Dit ziet er ongeveer zo uit:
Inkomensportefeuilles zijn op hun beurt onderverdeeld in de volgende typen: permanent inkomen (minimale risico’s en gemiddelde financiële winstgevendheid), hoog inkomen – gemiddeld risiconiveau, hoge winstgevendheid. Er zijn ook gecombineerde portefeuilles beschikbaar. In dit geval is een deel van de beschikbare activa winstgevend. Dit komt door een stijging van de prijzen. Het andere deel, vanwege de ontvangst van dividenden en rente, brengt ook een bepaald percentage van de financiële winst met zich mee. Houd er rekening mee dat wanneer de waarde van een bepaald deel van het vermogen daalt, verliescompensatie plaatsvindt door de waardegroei van andere componenten van de beleggingsportefeuille. Warren Buffett’s beleggingsportefeuille – een praktisch voorbeeld van het samenstellen van een beleggingsportefeuille: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opties voor het verzamelen van portfolio’s op basis van timing, doelen en andere statistieken

Als u een gegarandeerd extra inkomen wilt ontvangen, dan moet u van tevoren weten hoe u vanaf het begin een beleggingsportefeuille kunt samenstellen met minimale risico’s en fouten kunt voorkomen. Onder de opties is er geen enkele en universele voor alle potentiële investeerders. Iedereen kiest de samenstelling op individuele basis, aangezien vooraf niet te voorspellen is hoe de situatie zal zijn in de economie en de financiële sector. Ophaalopties zijn afhankelijk van de timing. Bij het kiezen van effecten dient men er rekening mee te houden dat hoe langer de investeringsperiode, hoe minder de investering in aandelen afhankelijk is van korte termijn prijsveranderingen in de markt. Tegelijkertijd hangt de indicator van het potentiële inkomen af ​​van de indicatoren van de timing. Kiest u voor het vullen met obligaties, dan is de situatie als volgt: hoe langer de periode waarvoor ze worden uitgegeven,daarom is het rendement minder voorspelbaar. Makelaars raden aan om voor deze optie te kiezen als je kortetermijnproblemen wilt oplossen en minder complexe doelen hebt. [bijschrift id = “attachment_12003” align = “aligncenter” width = “623”]
Soorten risico’s bij de vorming van een beleggingsportefeuille – matig, evenwichtig, agressief [/ bijschrift]

Een voorbeeld van een beleggingsportefeuille voor een jaar

Een voorbeeld van een verzameling (looptijd – 1 jaar, opbrengst – ongeveer 50.000 roebel): roebelobligaties. Voor kortetermijndoeleinden (bijvoorbeeld reizen, kopen van huishoudelijke apparaten) is het beter om de portefeuille voornamelijk te halen uit obligaties met een looptijd van ongeveer een jaar. Dit is belangrijk, omdat de persoon van tevoren het exacte (tot honderden roebels) bedrag weet dat uiteindelijk kan worden ontvangen. Het is riskant om voor korte tijd aandelen te kopen, want bij een val is het bijna onmogelijk om snel te herstellen. In extreme gevallen kunt u aandelen kopen tot een bedrag van maximaal 10% van de waarde en het totale volume van de beleggingsportefeuille. Met behulp van een makelaar kunt u een kant-en-klare beleggingsportefeuille kopen. Je kunt het ook online samenstellen.

Een voorbeeld van een beleggingsportefeuille voor 3-5 jaar

Een andere optie: de vastgestelde periode is in dit geval 3-5 jaar. Hier kunt u de voorkeur geven aan zowel obligaties als aandelen. Hun aandeel in de portefeuille is 50/50 of 40/60. Kenmerk: hoe langer de looptijd, hoe groter het aandeel aandelen in de portefeuille kan zijn. Hierbij dient u er rekening mee te houden dat u het aantal aandelen naar rato van de timing moet verhogen. Onderzoek in de economie geeft aan dat aandelen binnen een periode van 5-10 jaar winst zullen gaan maken. Evenwichtige beleggingsportefeuille Voorbeelden van evenwichtige beleggingsportefeuilles: Sommige fondsen moeten worden belegd in onroerend goed, andere in kunst of edelmetalen. De structuur is als volgt: elk 25% voor aandelen en obligaties, vastgoedfondsen vormen 15%, alternatieven – 20% en edele metalen – 15%. Beleggingsportefeuille:de juiste verhouding van aandelen en obligaties: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Een 50/50-portefeuille wordt heel eenvoudig gevormd: deze bestaat uit een gelijk aantal aandelen en obligaties. Feature – elk type effecten moet worden verdeeld in Russisch en buitenlands, ook in het bedrag van 50/50. U kunt uw beleggingen bovendien veiligstellen als u effecten koopt die verschillen in risiconiveau en winstgevendheid. [bijschrift id = “attachment_11999” align = “aligncenter” width = “802”][bijschrift id = “attachment_11999” align = “aligncenter” width = “802”][bijschrift id = “attachment_11999” align = “aligncenter” width = “802”]
Gediversifieerde beleggingsportefeuille [/ caption] Als de formatie is gebaseerd op beleggingen, dan kan dit type portefeuille er als volgt uitzien:

Vragen en antwoorden

Wat is de beste beleggingsportefeuille? Dit is een soort subjectieve optie die voldoet aan de doelen, doelstellingen en verwachtingen. De strategieoptie wordt geselecteerd op basis van de economische situatie, de risiconiveau-indicator en de aanbevelingen van de makelaar. Het is noodzakelijk om de voorkeur te geven aan de effecten van grote bedrijven en ondernemingen die de meeste negatieve manifestaties op de markt kunnen weerstaan.
Wat zijn directe en portfolio-investeringen?In het eerste geval is het gebruikelijk om te praten over investeringen die direct gaan werken. Portefeuille-investeringen zijn ook moeilijker, omdat ze zijn ontworpen voor een langetermijnactie. In de meeste gevallen verschilt portfolio-investering van directe investeringen in termen van volume. Portefeuillebeleggingsinstrumenten: schuldbewijzen (waaronder niet alleen obligaties, maar ook promessen), evenals aandelen. Portefeuille-investeringen zijn ontworpen voor een kortere periode dan directe investeringen. Houd er rekening mee dat ze meer liquiditeit hebben. Portefeuille-investeringen zijn gericht op het maken van winst, die wordt uitgevoerd door rente of dividenden te ontvangen. U dient er ook rekening mee te houden dat de belegger het beheer van een onderneming of een bepaald project waarin zijn eigen vermogen wordt geïnvesteerd niet tot zijn hoofdtaak stelt.Een beleggingsportefeuille is een moderne manier om uw investering te vergroten. Een belegger die heeft besloten een winstgevende optie te vormen, moet afstemmen op de economische situatie, niet alleen in het land, maar ook in de wereld. Hij moet grondig en competent werken met verschillende marktsegmenten. Bovendien moet u een doordachte opstelling van de strategie uitvoeren. Hiervoor wordt een zorgvuldige selectie van assets gemaakt, bestaande uit meerdere opties. Ze moeten de gestelde deadlines en doelen halen. Als alle stappen volgens de regels worden gemaakt, is de beleggingsportefeuille winstgevend. In dit geval zijn er geen risico’s voor de belegger. Als we geen rekening houden met de echte indicatoren van de economie, kunnen de verliezen aanzienlijk zijn. Makelaars kunnen helpen bij het kiezen van de beste optie. Het wordt aanbevolen om voorafgaand aan de aankoop van aandelen contact met hen op te nemen,obligaties en andere componenten van de beleggingsportefeuille.