Што е инвестициско портфолио, портфолио инвестиции 2024

За 90% од луѓето во современиот свет, важен и значаен фактор е зачувувањето или зголемувањето на слободните финансиски средства. Постојат различни начини да се направат профитабилни инвестиции, но само еден од најпопуларните начини е да се создаде инвестициско портфолио. Пред да започнете со неговото формирање, неопходно е да се знаат карактеристиките на постапката. Најдобрата опција е да ги изберете финансиски најповолните хартии од вредност. Исто така, треба да знаете кои шеми, методи и начини да го креирате постојат.

Што е инвестициско портфолио – едукативна програма за почетници

Според резултатите од истражувањето на темата инвестиции, на многумина им станува познато дека модерната теорија се појавила во далечната 1952 година и оттогаш само се развивала и подобрувала, прилагодувајќи се на реалноста на барањата и економската состојба. Пред да започнете со изборот, неопходно е да се разберат сите детали за тоа што е инвестициско портфолио, кои се неговите карактеристики. Инвестициското портфолио треба да се смета како збир на погодни и висококвалитетни финансиски инструменти кои носат стабилен и гарантиран приход на нивниот сопственик. При изборот на соодветна опција, се препорачува да се земе предвид една важна карактеристика: инвестициските портфолија може да се разликуваат во однос на нивото на ризик. Исто така, треба да размислите какви прогнози за профит имаат, какви услови за инвестирање нудат. Со избирање на вистинскиот сет на средства, инвеститорот (може да е обичен поединец) ќе може успешно да ја спроведе развиената стратегија за портфолио за да добие одредена сума пари. [Caption id=”attachment_12004″ align=”aligncenter” width=”450″]
Крива на ризик[/caption]

Инвестициско портфолио за почетници

Првото инвестициско портфолио бара од инвеститорот да обрне внимание на различни детали во текот на процесот на наплата. Почетниците кои сакаат да направат инвестиции со најголем поврат треба да знаат како да креираат инвестициско портфолио и на кои точки треба да обрнат посебно внимание. Специјалисти од областа на инвестициите и финансиите препорачуваат да се избере следниот пристап за формирање на првото инвестициско портфолио.

Отворање на брокерска сметка

Помеѓу берзата и лицето (инвеститорот) ќе има посредник –
брокер . Прво, без брокерско друштво нема да функционира да се инвестира во хартии од вредност. Второ, брокерот ќе ви помогне да изберете сигурна инвестициска опција, ќе ви даде можност да ги користите потребните финансиски инструменти за инвестирање и/или тргување. Треба да се има на ум дека во повеќето случаи брокерите не наплаќаат провизија за отворање сметка, или таксата е чисто симболична. Се препорачува да се провери лиценцата за активности во првата фаза од интеракцијата. [Caption id=”attachment_11940″ align=”aligncenter” width=”624″]
Оценка на брокери според бројот на клиенти [/ наслов] Можете да ја видите автентичноста на лиценцата на официјалната веб-страница на Банката на Русија. Отворената сметка може да биде обична или индивидуална. Во вториот случај, сопственикот добива даночни бенефиции. Приходот е ограничен на 52.000 рубли годишно.

Понатамошно формирање на инвестициското портфолио

Структурата на инвестициското портфолио може да се надополни со разни обврзници или акции.
Овде препораките се следни: треба да ги изберете пропорциите 20/20/60 валута-обврзници-акции. Доколку се купат обврзници, компанијата мора да ја врати вредноста на хартиите од вредност во износ што ќе го има на крајот на наведениот период. [Caption id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
Пример за составување балансирано инвестициско портфолио [/ наслов] Дополнителна придобивка е плаќањето за користење на средствата. Приносот на обврзниците во просек е 9,5%. Во структурата на инвестициското портфолио може да се вклучат и заеднички фондови. Заедничките фондови имаат средства од различни инвеститори. Тие се наменети за последователно стекнување на акции и обврзници, како и недвижен имот. За почетници се препорачува купување на дел од портфолиото – акција. При изборот во корист на обврзниците треба да се има предвид дека тие се најризични во однос на финансиската нестабилност. Треба да ги стекнете, почитувајќи ги правилата за формирање на портфолиото (дајте не повеќе од 20% за нив).

Сини чипови во инвестициско портфолио

Инвестициското портфолио за почетници треба да содржи
блу чипови – акции во сопственост на најголемите компании кои добро се претставиле на берзата. Ваквите акции се најсигурниот финансиски инструмент. Овде треба да се земе предвид дека почетната цена на акцијата е најмалку 3000 рубли.

Додавање акции од втор ред во инвестициското портфолио

Акциите на компаниите од „второто ниво“ – тие можат да го надополнат веќе постоечкиот сет на хартии од вредност. Карактеристика: тие ви дозволуваат да заработите повеќе, но финансиските ризици во овој случај се зголемуваат. Како да составите инвестициско портфолио за почетник, какви акции и други хартии од вредност да составите: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Почетниците треба да знаат дека на берзата постои концепт на „плата за ризик“. Суштината на феноменот е следна: во случај, на пример, да се купи обврзница која покажува принос од 10%, тогаш веројатноста за остварување профит е околу 90%. Брокерите ќе ви помогнат да го пресметате повратот на вашето инвестициско портфолио. За да ја соберете најоптималната опција, прво мора да поминете тест за ризик. Брокери, исто така, обезбедуваат висококвалитетна анализа и курсеви. Друга препорака е да се разгледа портфолиото за годината. Правилното креирање на инвестициско портфолио денес не е гаранција дека по некое време нема да испадне помалку профитабилно. Навремената проверка ќе помогне да се избегнат проблеми. Пример: Составеното портфолио се состои од 20% обврзници, 20% средства и 60% акции. Во текот на годината, акциите забележаа раст – поскапеа и нивното учество во портфолиото, соодветно, порасна. За да се одржи профитабилноста, потребно е прво да се продаде дел од акциите, а потоа со добиените средства да се купат дополнителни средства. На овој начин ќе може да се врати рамнотежата на инвестициското портфолио. Во текот на годината, акциите забележаа раст – поскапеа и нивното учество во портфолиото, соодветно, порасна. За да се одржи профитабилноста, потребно е прво да се продаде дел од акциите, а потоа со добиените средства да се купат дополнителни средства. На овој начин ќе може да се врати рамнотежата на инвестициското портфолио. Во текот на годината, акциите забележаа раст – поскапеа и нивното учество во портфолиото, соодветно, порасна. За да се одржи профитабилноста, потребно е прво да се продаде дел од акциите, а потоа со добиените средства да се купат дополнителни средства. На овој начин ќе може да се врати рамнотежата на инвестициското портфолио.

Ризикот на инвестициското портфолио директно зависи од поделбата на депозитите на агресивни и конзервативни компоненти.

Пример за собирање акции на познати компании и производители. Не е неопходно да се фокусираме на домашните компании, подобро е да се издвојат:

Друга препорака за почетници е да се постават остварливи финансиски цели. Затоа содржината на различни опции за портфолио може да варира. Можете да отворите неколку различни сметки одеднаш и да ги формирате. Примери:

1. Сметка за пензионирање . Се отвора со цел да се генерираат дополнителни приходи по пензионирањето. Во овој случај, се препорачува да се формира врз основа на акции и обврзници на големи компании кои се способни да покажат високи приноси дури и по 15-20 години. Пример: инвестициско портфолио на ВТБ или Сбербанк.
2. Детска сметка – тука треба да поставите одредена цел за себе: образование, купување недвижен имот за 10-15 години. Карактеристика: формирањето се случува со користење на акции со висок ризик (технолошки компании).
3. Непредвидени трошоци се друга опција за сметката. Цели на отворање: мали или средни аквизиции, поправки, патувања. Најдобро е да се изберат обврзници кои имаат краток рок на доспевање. Приносот и вредноста на овие хартии од вредност мора однапред да се знаат.

Пример за формирање на инвестициско портфолио кое може веднаш да почне да работи за својот сопственик:

Почетниците во процесот на формирање портфолија може да направат некои грешки. Во 90% од случаите, тие бараат да го пополнат со неколку видови средства одеднаш. Брокерите препорачуваат да се даде предност на оваа опција:

• Обврзници – 5 типа.
• Средства – 5 видови.
• Акции на компанијата – 10 видови

Составување инвестициско портфолио на акции и обврзници – портфолио на ЕТФ на Московската берза: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Само акциите не треба да се претпочитаат, особено без темелно проучување на динамиката и прелиминарно разбирање за тоа што се случува на пазарот сега. Ако неправилно му пристапите на прашањето за формирање портфолио, тогаш ризиците од значителни финансиски загуби се зголемуваат за 2-3 пати. Тргувањето со парите на брокерот исто така не се препорачува за почетници. Тргувањето со маргина е процес на купување средства со пари добиени директно од брокер. Немајќи искуство, инвеститорот презема ризици, бидејќи во случај трансакцијата да биде неуспешна, брокерот има право да затвори позиции. Пример кога треба да заштедите значителна сума (за пензионирање или големо купување):

Принципи на формирање инвестициско портфолио – како да се направи инвестициско портфолио?

Исто така, неопходно е да се земат предвид општите принципи за формирање инвестициско портфолио. Важно е да можете правилно да ја поставите главната финансиска цел. Принципот на формирање се состои од неколку фази:

1. Наведете го износот и условите на акумулација. На пример, 4.500.000 рубли за 2,5 години за последователно купување на селска куќа.
2. Одлучете колку пари ќе се одбиваат секој месец за инвестиции. На пример, 5% од платата на секој од сопружниците. Овде многу зависи од целта поставена претходно. Најдобар начин е да користите калкулатор за да пресметате колку треба да заштедите со делење на вкупната сума со бројот на месеци.
3. Поминете го текстот на ризик. Тоа ќе помогне да се одреди колку е висок овој индикатор. Како резултат на тоа, ќе биде можно да се пресмета оптималната структура. Составот на портфолиото не зависи само од добиените информации, туку и од економската состојба и низа други фактори кои треба да се земат предвид.

Исто така, фазите на формирање инвестициско портфолио вклучуваат видови и инвестициски стратегии. Откако ќе ги поминете сите овие чекори, можете да отворите сметки и да собирате средства.

Што може да се вклучи во инвестициското портфолио?

Бидејќи портфолио-инвестицијата е добро составен инвестициски елемент, може да се состои од различни делови кои можат да му донесат одреден приход на неговиот сопственик. Можните опции од кои може да се формираат вклучуваат:

• Разни хартии од вредност (акции, обврзници).
• Акции на инвестициски фондови.
• Валута (американски долар, фунти, евро, исто така јуани).
• Благородни метали (злато, сребро и платина).

Дополнително, можете да инвестирате во деривативни финансиски инструменти. Тие вклучуваат опции или
фјучерси . Доколку средствата дозволуваат, тогаш во инвестициското портфолио може да се вклучат недвижности, како и разни депозити. Брокери разликуваат друга посебна категорија – егзотични средства. Тие вклучуваат антиквитети, колекција на вино. Ризично – инвестирање во стартапи и разни иновации. Во зависност од избраната стратегија, составот на портфолиото ќе се менува. Како да направите инвестициско портфолио за 2022 година, какви хартии од вредност да купите: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Видови инвестициски портфолија

Профитабилното и компетентно инвестициско портфолио може да биде од различни видови во зависност од целта на инвестицијата и внатрешната состојба и темпераментот на инвеститорот. Распредели:

1. Профитабилно или агресивно портфолио . Неговата главна цел е висока потенцијална профитабилност. Карактеристика: тој е многу испарлив. Во овој случај, составот е целосно формиран од залихи со голем показател за потенцијал за раст во иднина. Предизвикот е да се надмине Московскиот берзански индекс.

   

2. Универзално или избалансирано портфолио . Неговиот состав има за цел да обезбеди умерена стапка на раст. Има висока отпорност на нестабилноста на пазарот. Ова се должи на широката диверзификација по класа на средства и користена валута.
3. Конзервативното портфолио има за цел минимален принос, но со минимален ризик.

Распределбата по главни класи на средства во универзално среднорочно и долгорочно портфолио може да биде различна. Исто така, треба да земете во предвид дека инвестициските портфолија може да се поделат со индикатори за раст (може да се користат како пример за формирање):

• Едноставно – составот вклучува различни хартии од вредност. Доколку растат, се зголемува и вредноста на самото портфолио.
• Висок раст – е составен од хартиите од вредност на оние компании кои демонстрираат брз и постојан раст.
• Умерен раст – составот вклучува хартии од вредност на организации со индикатори за одржлив раст.
• Средна висина – може да се состои од различни хартии.

Инвестициско портфолио на Ray Dalio – 5 ETF што ќе заменат сè друго: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Нешто вака изгледа како тоа:
Приходните портфолија, пак, се поделени на следниве видови: постојан приход (минимални ризици и просечен финансиски принос), висок приход – нивото на ризици е средно, профитабилноста е висока. Достапни се и комбинирани портфолија. Во овој случај, дел од постојните средства остварува профит. Ова се должи на зголемените цени. Другиот дел преку примање дивиденди и камата носи и одреден процент на финансиска добивка. Треба да се има предвид дека кога вредноста на одреден дел од средствата се намалува, тогаш надоместокот за загубите се врши со зголемување на вредноста на другите компоненти на инвестициското портфолио. Инвестициското портфолио на Ворен Бафет – практичен пример за составување инвестициско портфолио: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Опции за собирање портфолио во зависност од времето, целите и другите показатели

Доколку сакате да добиете гарантиран дополнителен приход, тогаш треба однапред да знаете како да креирате инвестициско портфолио со минимални ризици од нула и да избегнете грешки. Меѓу опциите не постои единствена и универзална за сите потенцијални инвеститори. Секој човек го избира составот на индивидуална основа, бидејќи е невозможно однапред да се предвиди каква ќе биде ситуацијата во економијата и финансискиот сектор. Опциите за собирање зависат од времето. При изборот на хартии од вредност треба да се има предвид дека колку е подолг периодот на инвестирање, толку помалку инвестиции во акции зависи од краткорочните промени на пазарните цени. Во исто време, индикаторот за потенцијален приход зависи и од показателите за времето. Ако ја изберете опцијата за полнење со обврзници, тогаш ситуацијата ќе биде следна: колку е подолг периодот за кој се издаваат, толку помалку се предвидливи приносите. Брокерите препорачуваат да ја изберете оваа опција ако сакате да решавате краткорочни задачи и да поставите помалку сложени цели. [Caption id=”attachment_12003″ align=”aligncenter” width=”623″]
Видови ризици при формирањето на инвестициско портфолио – умерено, избалансирано, агресивно [/ наслов]

Пример за инвестициско портфолио за една година

Пример за наплата (рок – 1 година, принос – околу 50.000 рубли): обврзници со рубља. За краткорочни цели (на пример, патување, купување апарати за домаќинство), подобро е да се изгради портфолио главно од обврзници со рок на достасување од околу една година. Ова е важно, бидејќи едно лице однапред ќе ја знае точната (до стотици рубли) износ што може да се добие на крајот. Ризично е да се купат краткорочни акции, бидејќи во случај на пад ќе биде речиси невозможно брзо враќање на индикаторите. Во екстремни случаи, можете да купите акции во износ од не повеќе од 10% од вредноста и вкупниот обем на инвестициското портфолио. Со помош на брокер, можете да купите готово инвестициско портфолио. Може да се состави и онлајн.

Пример за инвестициско портфолио за 3-5 години

Друга опција: утврдениот период во овој случај е 3-5 години. Овде можете да дадете предност и на обврзниците и на акциите. Уделот на нивното присуство во портфолиото е 50/50 или 40/60. Карактеристика: колку е подолг рокот, толку е поголем уделот на акциите во портфолиото. Тука треба да земете предвид дека треба да го зголемите индикаторот за бројот на акции пропорционално со времето. Истражувањата од областа на економијата укажуваат дека акциите ќе почнат да остваруваат профит во период од 5-10 години. Урамнотежено инвестициско портфолио Примери за урамнотежени инвестициски портфолија: Дел од средствата треба да се инвестираат во недвижен имот, дел во уметност или благородни метали. Структурата е следна: по 25% за акции и обврзници, фондови за недвижнини 15%, алтернативи 20% и благородни метали 15%. Инвестициско портфолио: правилната пропорција на акции и обврзници: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Портфолио 50/50 се формира прилично едноставно: акциите и обврзниците се вклучени во еднакви количини. Карактеристика – секој тип на хартии од вредност мора да се подели на руски и странски, исто така, во износ од 50/50. Можете дополнително да обезбедите инвестиции доколку купувате хартии од вредност кои се разликуваат во однос на ризикот и повратот. [Caption id=”attachment_11999″ align=”aligncenter” width=”802″]
Диверзифицирано инвестициско портфолио [/ наслов] Ако формирањето се заснова на инвестиции, тогаш овој тип на портфолио може да изгледа вака:

Прашања и Одговори

Кое е најдоброто инвестициско портфолио? Ова е еден вид субјективна опција која ги исполнува целите, задачите и очекувањата. Опцијата за стратегија е избрана врз основа на економската состојба, индикаторот за нивото на ризик и препораките на брокерот. Неопходно е да се даде предност на хартиите од вредност на големите компании и претпријатија кои можат да ги издржат повеќето негативни манифестации на пазарот.
Што е директна и портфолио инвестиција?Во првиот случај, вообичаено е да се зборува за инвестиции кои веднаш почнуваат да работат. Портфолио инвестициите се потешки, бидејќи се дизајнирани за долгорочен ефект. Во повеќето случаи, портфолио инвестициите се разликуваат од директните портфолио инвестиции во однос на обемот. Инструменти за портфолио инвестиции: должнички хартии од вредност (вклучувајќи не само обврзници, туку и задолжници), како и акции. Портфолио инвестициите се пресметуваат за пократок период од директните. Треба да се има предвид дека имаат поголема ликвидност. Портфолио-инвестициите се насочени кон остварување профит, кој се врши со примање камата или дивиденда. Исто така, треба да се има предвид дека инвеститорот не го поставува како своја главна задача управувањето со претпријатие или одреден проект во кој се вложуваат сопствени средства. Инвестициското портфолио е модерен начин на мултиплицирање на вложените средства. Инвеститорот кој ќе одлучи да формира профитабилна опција треба да се вклучи за да ја проучува економската состојба не само во земјата, туку и во светот. Ќе мора да направи темелна и компетентна работа со различни пазарни сегменти. Дополнително, ќе бара промислено стратегиско планирање. За таа цел, се прави внимателен избор на средства, кој се состои од неколку опции. Тие мора да ги исполнат поставените рокови и цели. Ако сите фази се изведуваат во согласност со правилата, тогаш инвестициското портфолио ќе биде профитабилно. Во овој случај нема ризици за инвеститорот. Доколку не се земат предвид реалните показатели на економијата, загубите можат да бидат значителни. Брокери може да ви помогнат да ја изберете најдобрата опција. Се препорачува да контактирате со нив пред купување на акции,