Kas ir investīciju portfelis, portfeļieguldījumi 2024.-2024

90% cilvēku mūsdienu pasaulē svarīgs un būtisks faktors ir brīvo finanšu resursu saglabāšana vai palielināšana. Ir dažādi veidi, kā veikt ienesīgus ieguldījumus, taču tikai viens no populārākajiem veidiem ir investīciju portfeļa veidošana. Pirms tās veidošanas uzsākšanas ir jāzina procedūras iezīmes. Labākais variants ir izvēlēties finansiāli izdevīgākos vērtspapīrus. Jums arī jāzina, kādas shēmas, metodes un veidi, kā to izveidot.

Kas ir investīciju portfelis – izglītības programma iesācējiem

Saskaņā ar pētījumu rezultātiem par investīciju tēmu daudziem kļūst zināms, ka mūsdienu teorija parādījās tālajā 1952. gadā un kopš tā laika ir tikai attīstījusies un pilnveidojusies, pielāgojoties prasību realitātei un ekonomiskajai situācijai. Pirms uzsākt atlasi, ir jāsaprot visas detaļas par to, kas ir investīciju portfelis, kādas ir tā īpašības. Investīciju portfelis ir jāuzskata par ērtu un kvalitatīvu finanšu instrumentu kopumu, kas nes stabilus un garantētus ienākumus to īpašniekam. Izvēloties piemērotu variantu, ieteicams ņemt vērā vienu būtisku iezīmi: investīciju portfeļi var atšķirties riska līmeņa ziņā. Tāpat jāņem vērā, kādas peļņas prognozes viņiem ir, kādus ieguldījumu nosacījumus viņi piedāvā. Izvēloties pareizo līdzekļu komplektu, investors (var būt parasts privātpersona) varēs veiksmīgi īstenot izstrādāto portfeļa stratēģiju, lai saņemtu noteiktu naudas summu.

Riska līkne

Investīciju portfelis iesācējiem

Pirmais ieguldījumu portfelis prasa, lai investors savākšanas procesā pievērstu uzmanību dažādām detaļām. Iesācējiem, kuri vēlas veikt ieguldījumus ar vislielāko atdevi, ir jāzina, kā izveidot investīciju portfeli un kādiem punktiem pievērst īpašu uzmanību. Investīciju un finanšu jomas speciālisti iesaka izvēlēties šādu pieeju pirmā investīciju portfeļa veidošanai.

Brokeru konta atvēršana

Starp biržu un personu (investoru) būs starpnieks –
brokeris . Pirmkārt, bez brokeru sabiedrības investēt vērtspapīros neizdosies. Otrkārt, brokeris palīdzēs izvēlēties drošu ieguldījumu iespēju, sniegs iespēju izmantot investīcijām un/vai tirdzniecībai nepieciešamos finanšu instrumentus. Jāpatur prātā, ka vairumā gadījumu brokeri neiekasē maksu par konta atvēršanu vai arī maksa ir tīri simboliska. Ieteicams pārbaudīt darbības licenci pirmajā mijiedarbības posmā.

Brokeru vērtējums pēc klientu skaita [/ caption] Licences autentiskumu var redzēt Krievijas Bankas oficiālajā vietnē. Atvērts konts var būt parasts vai individuāls. Otrajā gadījumā īpašnieks saņem nodokļu atvieglojumus. Ienākumi ir ierobežoti līdz 52 000 rubļu gadā.

Investīciju portfeļa tālāka veidošana

Investīciju portfeļa struktūru var papildināt ar dažādām obligācijām vai akcijām.
Šeit ieteikumi ir šādi: jāizvēlas proporcijas 20/20/60 valūta-obligācijas-akcijas. Ja tiek iegādātas obligācijas, uzņēmumam ir jāatdod vērtspapīru vērtība tādā apmērā, kāda tam būs noteiktā perioda beigās. [caption id="attachment_12002" align="aligncenter" width="701"]
Sabalansēta ieguldījumu portfeļa sastādīšanas piemērs [/ caption] Papildu ieguvums ir samaksa par līdzekļu izlietojumu. Obligāciju ienesīgums vidēji ir 9,5%. Ieguldījumu portfeļa struktūrā var iekļaut arī ieguldījumu fondus. Kopfondos ir fondi no dažādiem investoriem. Tie paredzēti turpmākai akciju un obligāciju, kā arī nekustamā īpašuma iegādei. Iesācējiem ieteicams iegādāties daļu no portfeļa – akciju. Izdarot izvēli par labu obligācijām, jāņem vērā, ka tās ir visriskantākās finanšu nestabilitātes ziņā. Jums tie jāiegādājas, ievērojot portfeļa veidošanas noteikumus (atvēliet tiem ne vairāk kā 20%).

Blue chips ieguldījumu portfelī

Investīciju portfelī iesācējiem ir jāiekļauj
blue chips – akcijas, kas pieder lielākajiem uzņēmumiem, kas ir labi veikuši akciju tirgū. Šādas akcijas ir visuzticamākais finanšu instruments. Šeit jāņem vērā, ka akcijas sākuma cena ir vismaz 3000 rubļu. [caption id="attachment_3454" align="aligncenter" width="1137"]
Krievijas zilo mikroshēmu citāti

Otrā līmeņa akciju pievienošana ieguldījumu portfelim

Uzņēmumu akcijas no “otrā līmeņa” – tās var papildināt jau esošo vērtspapīru komplektu. Iezīme: tie ļauj nopelnīt vairāk, bet finanšu riski šajā gadījumā palielinās. Kā salikt investīciju portfeli iesācējam, kādas akcijas un citus vērtspapīrus veidot: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Iesācējiem jāzina, ka akciju tirgū pastāv jēdziens “alga par risku”. Parādības būtība ir šāda: ja, piemēram, iegādājoties obligāciju, kuras ienesīgums ir 10%, tad peļņas iespējamība ir aptuveni 90%. Brokeri palīdzēs aprēķināt ieguldījumu portfeļa atdevi. Lai savāktu optimālāko variantu, vispirms ir jānokārto riska tests. Brokeri nodrošina arī augstas kvalitātes analīzi un kursus. Vēl viens ieteikums ir pārskatīt gada portfeli. Pareiza investīciju portfeļa izveide šodien nav garantija, ka pēc kāda laika tas neizrādīsies mazāk ienesīgs. Savlaicīga pārbaude palīdzēs izvairīties no problēmām. Piemērs: apkopotais portfelis sastāv no 20% obligācijām, 20% fondiem un 60% akcijām. Gada laikā akcijas uzrādīja izaugsmi – tās sadārdzinājās un attiecīgi pieauga to īpatsvars portfelī. Lai saglabātu rentabilitāti, vispirms ir jāpārdod daļa akciju, bet pēc tam par saņemtajiem līdzekļiem jāiegādājas papildu aktīvi. Tādā veidā būs iespējams atjaunot ieguldījumu portfeļa līdzsvaru. Gada laikā akcijas uzrādīja izaugsmi – tās sadārdzinājās un attiecīgi pieauga to īpatsvars portfelī. Lai saglabātu rentabilitāti, vispirms ir jāpārdod daļa akciju, bet pēc tam par saņemtajiem līdzekļiem jāiegādājas papildu aktīvi. Tādā veidā būs iespējams atjaunot ieguldījumu portfeļa līdzsvaru. Gada laikā akcijas uzrādīja izaugsmi – tās sadārdzinājās un attiecīgi pieauga to īpatsvars portfelī. Lai saglabātu rentabilitāti, vispirms ir jāpārdod daļa akciju, bet pēc tam par saņemtajiem līdzekļiem jāiegādājas papildu aktīvi. Tādā veidā būs iespējams atjaunot ieguldījumu portfeļa līdzsvaru.

Investīciju portfeļa risks ir tieši atkarīgs no noguldījumu sadalīšanas agresīvajās un konservatīvajās komponentēs.

Pazīstamu uzņēmumu un ražotāju akciju savākšanas piemērs. Nav obligāti jākoncentrējas uz pašmāju uzņēmumiem, labāk atdalīt:

Vēl viens ieteikums iesācējiem ir izvirzīt sasniedzamus finanšu mērķus. Tāpēc dažādu portfeļa opciju saturs var atšķirties. Varat vienlaikus atvērt vairākus dažādus kontus un izveidot tos. Piemēri:

1. Pensijas konts . Tas tiek atvērts ar mērķi gūt papildu ienākumus pēc aiziešanas pensijā. Šajā gadījumā to ieteicams veidot uz lielu uzņēmumu akcijām un obligācijām, kas spēj uzrādīt augstu ienesīgumu arī pēc 15-20 gadiem. Piemērs: VTB vai Sberbank ieguldījumu portfelis.
2. Bērnu konts – šeit jums ir jāuzstāda konkrēts mērķis sev: izglītība, nekustamā īpašuma iegāde 10-15 gadu laikā. Iezīme: veidošanās notiek, izmantojot augsta riska akciju (tehnoloģiju uzņēmumus).
3. Neparedzētie izdevumi ir vēl viena konta iespēja. Atvēršanas mērķi: maza vai vidēja iegāde, remonts, ceļojumi. Vislabāk ir izvēlēties obligācijas, kurām ir īss dzēšanas termiņš. Šo vērtspapīru ienesīgums un vērtība ir jāzina iepriekš.

Piemērs investīciju portfeļa veidošanai, kas var nekavējoties sākt strādāt tā īpašnieka labā:

Iesācēji portfolio veidošanas procesā var pieļaut dažas kļūdas. 90% gadījumu viņi cenšas to aizpildīt ar vairāku veidu aktīviem vienlaikus. Brokeri iesaka dot priekšroku šai iespējai:

• Obligācijas – 5 veidi.
• Līdzekļi – 5 veidi.
• Uzņēmuma akcijas – 10 veidi

Akciju un obligāciju ieguldījumu portfeļa sastādīšana – ETF portfelis Maskavas biržā: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Nevajadzētu dot priekšroku tikai akcijām, īpaši bez rūpīgas dinamikas izpētes un iepriekšējas izpratnes par notiekošo šobrīd tirgū. Ja portfeļa veidošanas jautājumam pieiet nepareizi, tad būtisku finansiālu zaudējumu riski palielinās 2-3 reizes. Tirdzniecība ar brokera naudu arī nav ieteicama iesācējiem. Maržinālā tirdzniecība ir aktīvu pirkšanas process par naudu, kas saņemta tieši no brokera. Ja nav pieredzes, investors riskē, jo neveiksmīga darījuma gadījumā brokerim ir tiesības slēgt pozīcijas. Piemērs, kad nepieciešams ietaupīt ievērojamu summu (pensijai vai lielam pirkumam):

Investīciju portfeļa veidošanas principi – kā izveidot investīciju portfeli?

Tāpat jāņem vērā vispārējie investīciju portfeļa veidošanas principi. Ir svarīgi pareizi noteikt galveno finanšu mērķi. Veidošanas princips sastāv no vairākiem posmiem:

1. Norādiet uzkrāšanas apjomu un termiņus. Piemēram, 4 500 000 rubļu uz 2,5 gadiem turpmākai lauku mājas iegādei.
2. Izlemiet, cik daudz naudas katru mēnesi tiks atskaitīts ieguldījumiem. Piemēram, 5% no katra laulātā algas. Šeit daudz kas ir atkarīgs no iepriekš izvirzītā mērķa. Labākais veids ir izmantot kalkulatoru, lai aprēķinātu, cik daudz jums ir nepieciešams ietaupīt, dalot kopējo summu ar mēnešu skaitu.
3. Nododiet tekstu riskam. Tas palīdzēs noteikt, cik augsts ir šis rādītājs. Rezultātā būs iespējams aprēķināt optimālo struktūru. Portfeļa sastāvs ir atkarīgs ne tikai no saņemtās informācijas, bet arī no ekonomiskās situācijas un vairākiem citiem faktoriem, kas jāņem vērā.

Tāpat investīciju portfeļa veidošanas posmi ietver veidus un ieguldījumu stratēģijas. Pēc visu šo darbību veikšanas varat atvērt kontus un iekasēt līdzekļus.

Ko var iekļaut investīciju portfelī?

Tā kā portfeļieguldījumi ir labi sastādīts ieguldījumu elements, tas var sastāvēt no dažādām daļām, kas var dot zināmus ienākumus tā īpašniekam. Iespējamās iespējas, no kurām tās var veidot, ir šādas:

• Dažādi vērtspapīri (akcijas, obligācijas).
• Ieguldījumu fondu akcijas.
• Valūta (ASV dolārs, mārciņas, eiro, arī juaņa).
• Dārgmetāli (zelts, sudrabs un platīns).

Turklāt varat ieguldīt atvasinātos finanšu instrumentos. Tie ietver iespējas vai
nākotnes līgumus . Ja līdzekļi atļauj, tad investīciju portfelī var iekļaut nekustamos īpašumus, kā arī dažādus noguldījumus. Brokeri izšķir vēl vienu īpašu kategoriju – eksotiskus aktīvus. Tie ietver senlietas, kolekcijas vīnu. Riskanti – investīcijas jaunuzņēmumos un dažādās inovācijās. Atkarībā no izvēlētās stratēģijas mainīsies portfeļa sastāvs. Kā izveidot investīciju portfeli 2022. gadam, kādus vērtspapīrus pirkt: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Investīciju portfeļu veidi

Ienesīgs un kompetents investīciju portfelis var būt dažāda veida atkarībā no ieguldījuma mērķa un investora iekšējā stāvokļa un temperamenta. Piešķirt:

1. Ienesīgs vai agresīvs portfelis . Tās galvenais mērķis ir augsta potenciālā rentabilitāte. Iezīme: tas ir ļoti nepastāvīgs. Šajā gadījumā sastāvs ir pilnībā veidots no krājumiem ar lielu izaugsmes potenciāla rādītāju nākotnē. Izaicinājums ir apsteigt Maskavas biržas indeksu.

   

2. Universāls vai sabalansēts portfelis . Tās sastāvs ir paredzēts, lai nodrošinātu mērenu augšanas ātrumu. Tam ir augsta izturība pret tirgus nestabilitāti. Tas ir saistīts ar plašo diversifikāciju pēc aktīvu klasēm un izmantotajām valūtām.
3. Konservatīvā portfeļa mērķis ir minimālā atdeve, bet ar minimālu risku.

Sadalījums pa galvenajām aktīvu klasēm universālā vidēja termiņa un ilgtermiņa portfelī var būt atšķirīgs. Jāņem vērā arī tas, ka investīciju portfeļus var dalīt pēc izaugsmes rādītājiem (var izmantot kā piemēru veidošanai):

• Vienkārši – sastāvā ir dažādi vērtspapīri. Ja tie aug, pieaug arī paša portfeļa vērtība.
• Augsta izaugsme – veido to uzņēmumu vērtspapīri, kuri demonstrē strauju un stabilu izaugsmi.
• Mērena izaugsme – sastāvā ir organizāciju vērtspapīri ar ilgtspējīgas izaugsmes rādītājiem.
• Vidēja auguma – var sastāvēt no dažādiem papīriem.

Reja Dalio investīciju portfelis — 5 ETF, kas aizstās visu pārējo: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Izskatās kaut kas līdzīgs šim tā:
Savukārt ienākumu portfeļi tiek iedalīti šādos veidos: pastāvīgi ienākumi (minimāli riski un vidējais finansiālais ienesīgums), augsti ienākumi – risku līmenis ir vidējs, ienesīgums augsts. Ir pieejami arī kombinētie portfeļi. Šajā gadījumā daļa no esošajiem aktīviem gūst peļņu. Tas ir saistīts ar cenu pieaugumu. Otra daļa, saņemot dividendes un procentus, arī nes noteiktu procentuālo daļu no finansiālās peļņas. Jāpatur prātā, ka tad, kad noteiktas aktīvu daļas vērtība samazinās, tad zaudējumu kompensācija tiek veikta, palielinot citu ieguldījumu portfeļa sastāvdaļu vērtību. Vorena Bafeta investīciju portfelis – praktisks investīciju portfeļa sastādīšanas piemērs: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Portfeļa vākšanas iespējas atkarībā no laika, mērķiem un citiem rādītājiem

Ja vēlies saņemt garantētus papildu ienākumus, tad jau iepriekš jāzina, kā no nulles izveidot investīciju portfeli ar minimāliem riskiem un izvairīties no kļūdām. Starp iespējām nav vienotas un universālas visiem potenciālajiem investoriem. Sastāvu katrs izvēlas individuāli, jo iepriekš nav iespējams paredzēt, kāda būs situācija ekonomikā un finanšu sektorā. Savākšanas iespējas ir atkarīgas no laika. Izvēloties vērtspapīrus, jāņem vērā, ka jo ilgāks ir ieguldījumu periods, jo mazāks ieguldījums akcijās ir atkarīgs no īslaicīgām tirgus cenu izmaiņām. Tajā pašā laikā potenciālo ienākumu rādītājs ir atkarīgs arī no laika rādītājiem. Ja izvēlaties iespēju aizpildīt ar obligācijām, tad situācija būs šāda: jo ilgāks periods, uz kuru tās tiek emitētas, jo mazāk prognozējama ir atdeve. Brokeri iesaka izvēlēties šo iespēju, ja vēlaties atrisināt īslaicīgus uzdevumus un izvirzīt mazāk sarežģītus mērķus.
Risku veidi ieguldījumu portfeļa veidošanā – mēreni, sabalansēti, agresīvi [/ caption]

Investīciju portfeļa piemērs gadam

Kolekcijas piemērs (termiņš – 1 gads, ienesīgums – aptuveni 50 000 rubļu): rubļu obligācijas. Īstermiņa mērķiem (piemēram, ceļojumiem, sadzīves tehnikas iegādei) portfeli labāk veidot galvenokārt no obligācijām, kuru dzēšanas termiņš ir aptuveni gads. Tas ir svarīgi, jo persona jau iepriekš zinās precīzu (līdz simtiem rubļu) summu, ko beigās var saņemt. Īstermiņa akcijas pirkt ir riskanti, jo krituma gadījumā rādītājus ātri atjaunot būs gandrīz neiespējami. Ārkārtējos gadījumos jūs varat iegādāties akcijas ne vairāk kā 10% apmērā no ieguldījumu portfeļa vērtības un kopējā apjoma. Ar brokera palīdzību jūs varat iegādāties gatavu investīciju portfeli. To var arī apkopot tiešsaistē.

Investīciju portfeļa piemērs 3-5 gadiem

Vēl viena iespēja: noteiktais periods šajā gadījumā ir 3-5 gadi. Šeit jūs varat dot priekšroku gan obligācijām, gan akcijām. Viņu klātbūtnes daļa portfelī ir 50/50 vai 40/60. Iezīme: jo ilgāks termiņš, jo lielāka var būt akciju daļa portfelī. Šeit jāņem vērā, ka ir jāpalielina akciju skaita rādītājs proporcionāli laikam. Pētījumi ekonomikas jomā liecina, ka akcijas sāks nest peļņu pēc 5-10 gadiem. Sabalansēts ieguldījumu portfelis Sabalansētu ieguldījumu portfeļu piemēri: Daļa līdzekļu jāiegulda nekustamajā īpašumā, daļa mākslā vai dārgmetālos. Struktūra ir šāda: akcijām un obligācijām katram 25%, nekustamā īpašuma fondiem 15%, alternatīvām 20% un dārgmetāliem 15%. Investīciju portfelis: pareiza akciju un obligāciju proporcija: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50 portfelis veidojas pavisam vienkārši: akcijas un obligācijas tiek iekļautas vienādos daudzumos. Iezīme – katrs vērtspapīru veids ir jāsadala Krievijas un ārvalstu arī 50/50 apmērā. Papildus nodrošināt ieguldījumus var, iegādājoties vērtspapīrus, kas atšķiras riska un atdeves ziņā.
Diversificēts ieguldījumu portfelis [/ caption] Ja veidošanās pamatā ir ieguldījumi, tad šāda veida portfelis var izskatīties šādi:

Jautājumi un atbildes

Kāds ir labākais investīciju portfelis? Šī ir sava veida subjektīva iespēja, kas atbilst mērķiem, uzdevumiem un cerībām. Stratēģijas variants tiek izvēlēts, pamatojoties uz ekonomisko situāciju, riska līmeņa rādītāju un brokera ieteikumiem. Priekšroka jādod lielu uzņēmumu un uzņēmumu vērtspapīriem, kas spēj izturēt lielāko daļu negatīvo izpausmju tirgū.
Kas ir tiešās un portfeļa investīcijas?Pirmajā gadījumā ir pieņemts runāt par investīcijām, kas sāk darboties uzreiz. Portfeļieguldījumi ir grūtāki, jo paredzēti ilgtermiņa efektam. Vairumā gadījumu portfeļieguldījumi atšķiras no tiešajiem portfeļieguldījumiem apjoma ziņā. Portfeļieguldījumu instrumenti: parāda vērtspapīri (t.sk. ne tikai obligācijas, bet arī parādzīmes), kā arī akcijas. Portfeļieguldījumi tiek aprēķināti uz īsāku periodu nekā tiešās investīcijas. Jāpatur prātā, ka tiem ir lielāka likviditāte. Portfeļieguldījumi ir vērsti uz peļņas gūšanu, kas tiek veikta, saņemot procentus vai dividendes. Jāņem vērā arī tas, ka investors par savu galveno uzdevumu neizvirza uzņēmuma vai noteikta projekta vadību, kurā tiek ieguldīti paša līdzekļi. Investīciju portfelis ir mūsdienīgs veids, kā pavairot ieguldītos līdzekļus. Investoram, kurš nolemj izveidot ienesīgu opciju, ir jānoskaņojas, lai izpētītu ekonomisko situāciju ne tikai valstī, bet arī pasaulē. Viņam būs jāveic rūpīgs un kompetents darbs ar dažādiem tirgus segmentiem. Turklāt tam būs nepieciešama pārdomāta stratēģija. Šim nolūkam tiek veikta rūpīga aktīvu atlase, kas sastāv no vairākām iespējām. Viņiem jāievēro noteiktie termiņi un mērķi. Ja visi posmi tiks veikti saskaņā ar noteikumiem, tad ieguldījumu portfelis būs ienesīgs. Šajā gadījumā investoram nav nekādu risku. Ja neņemam vērā reālos ekonomikas rādītājus, zaudējumi var būt ievērojami. Brokeri var palīdzēt izvēlēties labāko variantu. Pirms akciju iegādes ieteicams ar viņiem sazināties,