Ce este un portofoliu de investiții, investiții de portofoliu 2025

Pentru 90% dintre oamenii din lumea modernă, factorul păstrării sau creșterii resurselor financiare gratuite este un factor important și semnificativ. Există diverse modalități de a face investiții profitabile, dar doar una dintre cele mai populare modalități este crearea unui portofoliu de investiții. Înainte de a începe formarea sa, trebuie să cunoașteți caracteristicile procedurii. Cea mai bună opțiune este selectarea celor mai profitabile titluri din punct de vedere financiar. De asemenea, trebuie să știți ce scheme, metode și modalități de a-l crea există.

Ce este un portofoliu de investiții – program educațional pentru începători

Conform rezultatelor cercetărilor pe tema investițiilor, pentru mulți se știe că teoria modernă a apărut în 1952 și de atunci nu a făcut decât să se dezvolte și să se perfecționeze, adaptându-se la realitățile cerințelor și situației economice. Înainte de a începe selecția, trebuie să înțelegeți toate detaliile despre ce este un portofoliu de investiții, care sunt caracteristicile acestuia. Un portofoliu de investiții ar trebui considerat ca un set de instrumente financiare convenabile și de înaltă calitate care aduc un venit stabil și garantat proprietarului său. Atunci când alegeți o opțiune potrivită, se recomandă să țineți cont de o caracteristică importantă: portofoliile de investiții pot diferi în ceea ce privește nivelul de risc. De asemenea, trebuie să iei în considerare ce previziuni de profit au, ce condiții de investiție oferă. După ce ați ales un set adecvat de active,investitorul (poate fi o persoană fizică obișnuită) va putea implementa cu succes strategia de portofoliu dezvoltată pentru a primi o anumită sumă de fonduri.
Curba de risc [/ caption]

Portofoliu de investiții pentru începători

Primul portofoliu de investiții presupune ca investitorul să acorde atenție diverselor detalii în timpul procesului de colectare. Începătorii care doresc să facă cele mai profitabile investiții trebuie să știe cum să creeze un portofoliu de investiții și la ce puncte să acorde o atenție deosebită. Profesioniștii în investiții și finanțe recomandă să alegeți următoarea abordare pentru a vă construi primul portofoliu de investiții.

Deschiderea unui cont de brokeraj

Între schimb și persoană (investitor) va exista un intermediar – un
broker . În primul rând, fără o companie de brokeraj, nu veți putea investi în valori mobiliare. În al doilea rând, brokerul vă va ajuta să alegeți o opțiune de investiție sigură, să vă facă posibilă utilizarea instrumentelor financiare necesare pentru investiții și/sau tranzacționare. Trebuie avut în vedere faptul că în majoritatea cazurilor brokerii nu percep o taxă pentru deschiderea unui cont, sau comisionul este pur simbolic. Se recomandă verificarea licenței de desfășurare a activităților la prima etapă de interacțiune.
Evaluarea brokerilor în funcție de numărul de clienți [/ legenda] Puteți verifica autenticitatea licenței pe site-ul oficial al Băncii Rusiei. Un cont deschis poate fi obișnuit sau individual. În al doilea caz, proprietarul primește avantaje fiscale. Venitul este limitat la 52.000 de ruble pe an.

Formarea în continuare a portofoliului de investiții

Structura portofoliului de investiții poate fi completată cu diferite obligațiuni sau acțiuni.
Aici recomandările sunt următoarele: trebuie să alegeți proporțiile 20/20/60 valută-obligațiuni-acțiuni. În cazul în care se achiziționează obligațiuni, atunci societatea trebuie să restituie contravaloarea titlurilor de valoare în suma pe care o va avea la sfârșitul perioadei stabilite.
Un exemplu de compilare a unui portofoliu de investiții echilibrat [/ caption] Beneficiu suplimentar – plata pentru utilizarea fondurilor. Rata rentabilității obligațiunilor este în medie de 9,5%. De asemenea, fondurile mutuale pot fi incluse în structura portofoliului de investiții. În fondurile mutuale, există fonduri de la diferiți investitori. Sunt destinate achiziționării ulterioare de acțiuni și obligațiuni, precum și imobiliare. Pentru începători, se recomandă achiziționarea unei părți din portofoliu – o acțiune. Atunci când faceți o alegere în favoarea obligațiunilor, trebuie să țineți cont de faptul că acestea sunt cele mai riscante în ceea ce privește instabilitatea financiară. Trebuie să le achiziționați, respectând regulile pentru formarea unui portofoliu (nu dați mai mult de 20% pentru ele).

Blue chips într-un portofoliu de investiții

Un portofoliu de investiții pentru începători ar trebui să conțină
blue chips – acțiuni deținute de cele mai mari companii care s-au dovedit bine pe bursă. Astfel de acțiuni sunt instrumentul financiar cel mai de încredere. Aici trebuie să țineți cont de faptul că prețul de pornire al acțiunii este de cel puțin 3000 de ruble.
Citate pentru blue chips din Federația Rusă [/ caption]

Adăugarea de acțiuni de nivel al doilea la portofoliul de investiții

Acțiunile companiilor din „al doilea nivel” – pot fi adăugate la setul de valori mobiliare existent. Caracteristică: vă permit să câștigați mai mult, dar și riscurile financiare în acest caz cresc. Cum să construiești un portofoliu de investiții pentru un începător, din care acțiuni și alte titluri să compună: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Începătorii ar trebui să știe că există un concept de „plată pentru risc” în piața de valori. Esența fenomenului este următoarea: în cazul, de exemplu, achiziționării unei obligațiuni care prezintă un randament de 10%, probabilitatea de a obține un profit este de aproximativ 90%. Brokerii vă vor ajuta să calculați rentabilitatea portofoliului dvs. de investiții. Pentru a colecta cea mai optimă opțiune, trebuie mai întâi să treceți un test de risc. Brokerii oferă, de asemenea, analize și cursuri de înaltă calitate. O altă recomandare este revizuirea portofoliului pentru anul.Crearea corectă a unui portofoliu de investiții astăzi nu este o garanție că, după un timp, acesta nu se va dovedi a fi mai puțin profitabil. Verificarea la timp va ajuta la evitarea problemelor. Exemplu: Un portofoliu compilat este format din 20% obligațiuni, 20% fonduri și 60% acțiuni. De-a lungul anului, acțiunile au înregistrat o creștere – au crescut în preț, iar cota lor în portofoliu, respectiv, a crescut. Pentru a menține profitabilitatea, este necesar, mai întâi, să se vândă o parte din acțiuni, iar apoi să se cumpere alte active cu fondurile primite. În acest fel, se va putea restabili echilibrul portofoliului de investiții.De-a lungul anului, acțiunile au înregistrat o creștere – au crescut în preț, iar cota lor în portofoliu, respectiv, a crescut. Pentru a menține profitabilitatea, este necesar, mai întâi, să se vândă o parte din acțiuni, iar apoi să se cumpere alte active cu fondurile primite. În acest fel, se va putea restabili echilibrul portofoliului de investiții.De-a lungul anului, acțiunile au înregistrat o creștere – au crescut în preț, iar cota lor în portofoliu, respectiv, a crescut. Pentru a menține profitabilitatea, este necesar, mai întâi, să se vândă o parte din acțiuni, iar apoi să se cumpere alte active cu fondurile primite. În acest fel, se va putea restabili echilibrul portofoliului de investiții.

Riscul unui portofoliu de investiții depinde direct de împărțirea depozitelor în componente agresive și conservatoare.

Un exemplu de colectare de acțiuni ale unor companii și producători cunoscuți. Nu este necesar să ne concentrăm pe companiile autohtone, este mai bine să separăm:
Portofoliul de investiții în companii autohtone și străine [/ caption] O altă recomandare pentru nou-veniți este pentru a stabili obiective financiare realizabile. De aceea, conținutul diferitelor opțiuni de portofoliu poate diferi. Puteți deschide mai multe conturi diferite simultan și le puteți genera. Exemple:

1. Cont de pensie . Se deschide cu scopul de a genera venituri suplimentare după pensionare. În acest caz, se recomandă formarea acestuia pe baza acțiunilor și obligațiunilor companiilor mari care sunt capabile să arate randamente ridicate chiar și după 15-20 de ani. Exemplu: portofoliul de investiții al VTB sau al Sberbank.
2. Contul copiilor – aici trebuie să vă setați un obiectiv specific: educație, cumpărarea de bunuri imobiliare în 10-15 ani. Caracteristică: formarea are loc folosind un stoc cu risc ridicat (companii de tehnologie).
3. Cheltuielile neprevăzute sunt o altă opțiune de cont. Scopul deschiderii: achizitii mici sau mijlocii, renovare, deplasare. Cel mai bine este să alegeți obligațiuni cu scadență scurtă. Randamentul și valoarea acestor titluri trebuie cunoscute în prealabil.

Un exemplu de formare a unui portofoliu de investiții care poate începe imediat să lucreze pentru proprietarul său:
Cum să creați un portofoliu de investiții pentru o persoană de la zero – diversificarea portofoliului [/ caption] Începătorii în procesul de formare a portofoliului pot face unele greșeli. În 90% din cazuri, ei caută să-l umple cu mai multe tipuri de active simultan. Brokerii recomandă să acordați preferință acestei opțiuni:

• Obligațiuni – 5 tipuri.
• Fonduri – 5 tipuri.
• Acțiuni ale companiilor – 10 tipuri

Alcătuirea unui portofoliu de investiții din acțiuni și obligațiuni – portofoliu din ETF-uri la Bursa din Moscova: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Nu ar trebui să acordați preferință doar acțiunilor, mai ales fără un studiu amănunțit al dinamicii și o înțelegere preliminară a ceea ce este se întâmplă acum pe piață. Dacă abordăm incorect problema formării portofoliului, atunci riscurile de pierderi financiare semnificative cresc de 2-3 ori. De asemenea, tranzacționarea cu banii unui broker nu este recomandată pentru începători. Tranzacționarea în marjă este procesul de cumpărare a activelor cu bani primiți direct de la un broker. Fără experiență, investitorul își asumă riscul, deoarece în cazul în care tranzacția nu reușește, brokerul are dreptul să închidă pozițiile. Un exemplu când trebuie să acumulați o sumă semnificativă (pentru pensionare sau o achiziție mare):

Principiile formării unui portofoliu de investiții – cum se compune corect un portofoliu de investiții?

De asemenea, este necesar să se țină cont de principiile generale ale formării unui portofoliu de investiții. Aici este important să poți stabili corect obiectivul financiar principal pentru tine. Principiul formării constă din mai multe etape:

1. Indicați suma și termenii de acumulare. De exemplu, 4.500.000 de ruble timp de 2,5 ani pentru achiziționarea ulterioară a unei case de țară.
2. Decideți ce sumă va fi dedusă pentru investiții în fiecare lună. De exemplu, 5% din salariul fiecărui soț. Depinde mult de obiectivul stabilit mai devreme. Cel mai bun pariu este să utilizați un calculator pentru a calcula cât să economisiți, împărțind totalul la numărul de luni.
3. Transmite textul în pericol. Va ajuta la determinarea cât de mare este acest indicator. Ca rezultat, va fi posibil să se calculeze structura optimă. Compoziția portofoliului depinde nu numai de informațiile primite, ci și de situația economică și de o serie de alți factori care trebuie luați în considerare.

Cum se colectează un portofoliu de investiții – principii generale de întocmire și formare [/ caption] De asemenea, etapele formării unui portofoliu de investiții includ tipuri și strategii de investiții . După parcurgerea tuturor acestor pași, puteți deschide conturi și puteți colecta active.

Ce poate fi inclus într-un portofoliu de investiții?

Deoarece investiția de portofoliu este un element investițional bine conceput, poate consta din diverse părți care pot aduce un anumit venit proprietarului său. Opțiunile posibile din care pot fi formate includ:

• Diverse titluri de valoare (acțiuni, obligațiuni).
• Acțiunile fondului de investiții.
• Moneda (dolar american, lire sterline, euro, de asemenea yuan).
• Metale prețioase (aur, argint și platină).

Un exemplu de portofoliu conservator al unui investitor din Federația Rusă [/ caption] În plus, puteți investi în instrumente financiare derivate. Acestea includ opțiuni sau
futures . Dacă fondurile permit, atunci imobiliare, precum și diverse depozite, pot fi incluse în portofoliul de investiții. Brokerii disting o altă categorie specială – activele exotice. Acestea includ antichități, vin de colecție. Riscat – investiții în startup-uri și diverse inovații. În funcție de strategia aleasă, componența portofoliului se va modifica. Cum să întocmești un portofoliu de investiții pentru 2022, ce titluri să cumperi: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Tipuri de portofolii de investiții

Un portofoliu de investiții profitabil și competent poate fi de diferite tipuri, în funcție de obiectivele investiționale și de starea și temperamentul intern al investitorului. Aloca:

1. Portofoliu profitabil sau agresiv . Scopul său principal este un potențial ridicat de profitabilitate. Caracteristică: este foarte volatil. În acest caz, compoziția este complet formată din stocuri cu un indicator mare al potențialului de creștere viitor. Provocarea este de a depăși indicele de schimb din Moscova. Portofoliu agresiv de investiții [/ caption]
2. Un portofoliu versatil sau echilibrat . Compoziția sa este menită să ofere o rată de creștere moderată. Are o rezistență ridicată la indicatorul de volatilitate a pieței. Acest lucru se datorează diversificării mari în funcție de clasa de active și moneda utilizată.
3. Un portofoliu conservator vizează venituri minime, dar cu riscuri minime.

Tipuri de portofolii de investiții [/ caption] Distribuția pe principalele clase de active într-un portofoliu universal pe termen mediu și lung poate fi diferită. De asemenea, trebuie să țineți cont de faptul că portofoliile de investiții pot fi împărțite pe indicatori de creștere (poate fi folosite ca exemplu pentru formare):

• Simplu – structura include diverse titluri. Dacă cresc, crește și valoarea portofoliului în sine.
• Creștere ridicată – este alcătuită din titluri de valoare ale acelor companii care demonstrează o creștere rapidă și constantă.
• Creștere moderată – structura include titluri ale organizațiilor cu indicatori de creștere durabilă.
• Creștere medie – poate consta din diferite titluri.

Portofoliu de investiții [/ caption] Portofoliu de investiții pe exemplul lui Ray Dalio – 5 ETF-uri care vor înlocui totul: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Acesta arată aproximativ așa:
Portofoliile de venituri, la rândul lor, sunt împărțite în următoarele tipuri: venit permanent (riscuri minime și rentabilitate financiară medie), venit mare – nivel de risc mediu, rentabilitate ridicată. Sunt disponibile și portofolii combinate. În acest caz, o parte din activele disponibile este profitabilă. Acest lucru se datorează creșterii prețurilor. Cealaltă parte, datorită încasării de dividende și dobânzi, aduce și un anumit procent din profitul financiar. Trebuie avut în vedere faptul că atunci când valoarea unei anumite părți a activelor scade, atunci compensarea pierderilor se face ca urmare a creșterii valorii altor componente ale portofoliului de investiții. Portofoliul de investiții al lui Warren Buffett – Un exemplu practic de compilare a portofoliului de investiții: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Opțiuni de colectare a portofoliului bazate pe calendar, obiective și alte valori

Dacă trebuie să primiți un venit suplimentar garantat, atunci trebuie să știți dinainte cum să creați un portofoliu de investiții cu riscuri minime de la zero și să evitați greșelile. Printre opțiuni, nu există un singur și universal pentru toți potențialii investitori. Fiecare persoană alege compoziția în mod individual, deoarece este imposibil să se prezică în avans care va fi situația în economie și în sectorul financiar. Opțiunile de colectare depind de timp. Atunci când alegeți titlurile de valoare, trebuie să țineți cont de faptul că, cu cât perioada de investiție este mai lungă, cu atât mai puțină investiție în acțiuni depinde de schimbările de preț pe termen scurt de pe piață. În același timp, indicatorul venitului potențial depinde de indicatorii de timp. Dacă alegeți opțiunea de completare cu obligațiuni, atunci situația va fi următoarea: cu cât perioada pentru care sunt emise este mai lungă,prin urmare, rata rentabilității este mai puțin previzibilă. Brokerii recomandă să alegeți această opțiune dacă doriți să rezolvați probleme pe termen scurt și să aveți obiective mai puțin complexe.
Tipuri de riscuri în formarea unui portofoliu de investiții – moderate, echilibrate, agresive [/ caption]

Un exemplu de portofoliu de investiții pe un an

Un exemplu de colecție (termen – 1 an, randament – aproximativ 50.000 de ruble): obligațiuni de ruble. Pentru scopuri pe termen scurt (de exemplu, călătorii, cumpărare de aparate de uz casnic), este mai bine să colectați portofoliul în principal din obligațiuni cu o scadență de aproximativ un an. Acest lucru este important, deoarece persoana va ști în avans suma exactă (până la sute de ruble) care poate fi primită în final. Este riscant să cumpărați acțiuni pentru o perioadă scurtă de timp, deoarece în cazul unei căderi, va fi aproape imposibil să vă recuperați rapid. În cazuri extreme, puteți cumpăra acțiuni în valoare de cel mult 10% din valoarea și volumul total al portofoliului de investiții. Cu ajutorul unui broker, puteți achiziționa un portofoliu de investiții gata făcut. Îl poți compune și online.

Un exemplu de portofoliu de investiții pe 3-5 ani

O altă variantă: perioada stabilită este în acest caz de 3-5 ani. Aici puteți da preferință atât obligațiunilor, cât și acțiunilor. Ponderea lor în portofoliu este de 50/50 sau 40/60. Caracteristică: cu cât termenul este mai lung, cu atât ponderea acțiunilor în portofoliu poate fi mai mare. Aici trebuie să țineți cont de faptul că trebuie să creșteți numărul de acțiuni proporțional cu timpul. Cercetările în economie indică faptul că acțiunile vor începe să facă profit într-o perioadă de 5-10 ani. Portofoliul de investiții echilibrat Exemple de portofolii de investiții echilibrate: Unele fonduri ar trebui să fie investite în imobiliare, altele în artă sau metale prețioase. Structura este următoarea: 25% fiecare pentru acțiuni și obligațiuni, fondurile imobiliare reprezintă 15%, alternative – 20% și metale prețioase – 15%. Portofoliul de investiții:proporția corectă de acțiuni și obligațiuni: https://youtu.be/seS4gI3oLqY Un portofoliu 50/50 se formează destul de simplu: este format dintr-un număr egal de acțiuni și obligațiuni. Caracteristică – fiecare tip de titluri de valoare trebuie împărțit în rusești și străine, tot în valoare de 50/50. În plus, vă puteți asigura investițiile dacă cumpărați titluri de valoare care diferă în ceea ce privește nivelul de risc și profitabilitate.
Portofoliu diversificat de investiții [/ caption] Dacă formarea se bazează pe investiții, atunci acest tip de portofoliu poate arăta astfel:

Intrebari si raspunsuri

Care este cel mai bun portofoliu de investiții? Acesta este un fel de opțiune subiectivă care îndeplinește scopurile, obiectivele și așteptările. Opțiunea de strategie este selectată pe baza situației economice, a indicatorului de nivel de risc și a recomandărilor brokerului. Este necesar să se acorde preferință titlurilor de valoare ale marilor companii și întreprinderi care pot rezista la majoritatea manifestărilor negative de pe piață.
Ce sunt investițiile directe și de portofoliu?În primul caz, se obișnuiește să vorbim despre investiții care încep să funcționeze imediat. Investițiile de portofoliu sunt și ele mai dificile, deoarece sunt concepute pentru o acțiune pe termen lung. În majoritatea cazurilor, investițiile de portofoliu diferă de investițiile directe în ceea ce privește volumul. Instrumente de investiții de portofoliu: titluri de creanță (inclusiv nu numai obligațiuni, ci și bilete la ordin), precum și acțiuni. Investițiile de portofoliu sunt concepute pentru o perioadă mai scurtă decât investițiile directe. Trebuie avut în vedere faptul că au mai multă lichiditate. Investițiile de portofoliu au ca scop realizarea unui profit, care se realizează prin primirea de dobânzi sau dividende. De asemenea, trebuie să țineți cont de faptul că investitorul nu își stabilește ca sarcină principală conducerea unei întreprinderi sau a unui anumit proiect în care sunt investite fonduri proprii.Un portofoliu de investiții este o modalitate modernă de a vă crește investiția. Un investitor care a decis să formeze o opțiune profitabilă ar trebui să se acorde pentru a studia situația economică nu numai din țară, ci și din lume. El trebuie să facă o muncă amănunțită și competentă cu diferite segmente de piață. În plus, va trebui să realizați o redactare atentă a strategiei. În acest scop, se face o selecție atentă a activelor, constând din mai multe opțiuni. Ei trebuie să respecte termenele și obiectivele stabilite. Dacă toate etapele sunt efectuate în conformitate cu regulile, atunci portofoliul de investiții va fi profitabil. În acest caz, nu există riscuri pentru investitor. Dacă nu luăm în considerare indicatorii reali ai economiei, atunci pierderile pot fi semnificative. Brokerii vă pot ajuta la alegerea celei mai bune opțiuni. Se recomandă să îi contactați înainte de cumpărarea de acțiuni,obligațiuni și alte componente ale portofoliului de investiții.