Mikä on sijoitussalkku, portfoliosijoitukset 2024

90 %:lle nykymaailman ihmisistä vapaiden taloudellisten resurssien säilyttäminen tai lisääminen on tärkeä ja merkittävä tekijä. On olemassa useita tapoja tehdä kannattavia sijoituksia, mutta vain yksi suosituimmista tavoista on luoda sijoitussalkku. Ennen kuin aloitat sen muodostamisen, sinun on tiedettävä menettelyn ominaisuudet. Paras vaihtoehto on valita taloudellisesti kannattavimmat arvopaperit. Sinun on myös tiedettävä, mitä järjestelmiä, menetelmiä ja tapoja sen luomiseksi on olemassa.

Mikä on sijoitussalkku – koulutusohjelma aloittelijoille

Investointiaiheisen tutkimuksen tulosten mukaan monille tulee tiedoksi, että moderni teoria ilmestyi vuonna 1952 ja on siitä lähtien vain kehittynyt ja parantunut sopeutuen vaatimuksiin ja taloudelliseen tilanteeseen. Ennen valinnan aloittamista sinun on ymmärrettävä kaikki yksityiskohdat siitä, mikä sijoitussalkku on, mitkä ovat sen ominaisuudet. Sijoitussalkkua tulee pitää joukona käteviä ja laadukkaita rahoitusinstrumentteja, jotka tuovat vakaan ja taatun tulon omistajalleen. Sopivaa vaihtoehtoa valittaessa on suositeltavaa ottaa huomioon yksi tärkeä piirre: sijoitussalkut voivat vaihdella riskitason suhteen. Sinun on myös otettava huomioon, mitä voittoennusteita heillä on, mitä sijoitusehtoja he tarjoavat. Kun olet valinnut sopivan omaisuussarjan,sijoittaja (voi olla tavallinen henkilö) pystyy menestyksekkäästi toteuttamaan kehitetyn salkkustrategian saadakseen tietyn määrän varoja.
Riskikäyrä [/ kuvateksti]

Sijoitussalkku aloittelijoille

Ensimmäinen sijoitussalkku edellyttää, että sijoittaja kiinnittää huomiota erilaisiin yksityiskohtiin keräilyprosessin aikana. Aloittelijoiden, jotka haluavat tehdä tuottoisimpia sijoituksia, on tiedettävä, miten sijoitussalkku luodaan ja mihin kohtiin kiinnittää erityistä huomiota. Sijoitus- ja rahoitusalan ammattilaiset suosittelevat seuraavan lähestymistavan valitsemista ensimmäisen sijoitussalkkusi rakentamiseen.

Välitystilin avaaminen

Pörssin ja henkilön (sijoittajan) välillä on välittäjä –
välittäjä . Ensinnäkin ilman välitysyhtiötä et voi sijoittaa arvopapereihin. Toiseksi välittäjä auttaa sinua valitsemaan turvallisen sijoitusvaihtoehdon, mahdollistamaan tarvittavien rahoitusvälineiden käytön sijoittamiseen ja/tai kaupankäyntiin. On syytä muistaa, että useimmissa tapauksissa välittäjät eivät veloita tilin avaamisesta maksua tai palkkio on puhtaasti symbolinen. On suositeltavaa tarkistaa toimilupa vuorovaikutuksen ensimmäisessä vaiheessa.
Välittäjien luokitus asiakkaiden lukumäärän mukaan [/ kuvateksti] Voit tarkistaa lisenssin aitouden Venäjän pankin virallisella verkkosivustolla. Avoin tili voi olla tavallinen tai henkilökohtainen. Toisessa tapauksessa omistaja saa veroetuja. Tulot on rajoitettu 52 000 ruplaan vuodessa.

Sijoitussalkun muodostaminen edelleen

Sijoitussalkun rakennetta voidaan täydentää erilaisilla joukkovelkakirjoilla tai osakkeilla.
Tässä suositukset ovat seuraavat: sinun on valittava suhteet 20/20/60 valuutta-obligaatiot-osakkeet. Jos velkakirjoja ostetaan, yrityksen on palautettava arvopapereiden arvo siinä määrässä, joka sillä on vahvistetun ajanjakson lopussa.
Esimerkki tasapainoisen sijoitussalkun laatimisesta [/ kuvateksti] Lisäetu – maksu varojen käytöstä. Joukkovelkakirjalainojen keskituotto on 9,5 %. Myös sijoitusrahastot voidaan sisällyttää sijoitussalkun rakenteeseen. Sijoitusrahastoissa on rahastoja eri sijoittajilta. Ne on tarkoitettu myöhempään osakkeiden ja joukkovelkakirjojen sekä kiinteistöjen ostoon. Aloittelijoille on suositeltavaa ostaa osa salkusta – osake. Joukkovelkakirjalainoja valittaessa tulee ottaa huomioon, että ne ovat taloudellisen epävakauden kannalta riskialttiimpia. Sinun on ostettava ne noudattamalla salkun muodostamissääntöjä (anna heille enintään 20%).

Blue chips sijoitussalkussa

Aloittelijoille suunnatun sijoitussalkun tulee sisältää
blue chips -osuudet, jotka ovat suurimpien, pörssissä hyvin osoittautuneiden yritysten omistamia. Tällaiset osakkeet ovat luotettavin rahoitusväline. Tässä sinun on otettava huomioon, että osakkeen lähtöhinta on vähintään 3000 ruplaa. Lainaukset Venäjän federaation blue chipeistä
[/ caption]

Toisen tason osakkeiden lisääminen sijoitussalkkuun

”Toisen tason” yritysten osakkeet – ne voidaan lisätä olemassa oleviin arvopapereihin. Ominaisuus: niiden avulla voit ansaita enemmän, mutta myös taloudelliset riskit lisääntyvät tässä tapauksessa. Kuinka rakentaa aloittelijalle sijoitussalkku, josta osakkeita ja muita arvopapereita koota: https://youtu.be/qiwFndRDDCM Aloittelijan tulee tietää, että osakemarkkinoilla on käsite ”maksa riskistä”. Ilmiön ydin on seuraava: jos esimerkiksi ostetaan 10 % tuottoa osoittava joukkovelkakirjalaina, voiton todennäköisyys on noin 90 %. Välittäjät auttavat sinua laskemaan sijoitussalkkusi tuoton. Jotta voit valita optimaalisen vaihtoehdon, sinun on ensin läpäistävä riskitesti. Välittäjät tarjoavat myös korkealaatuista analytiikkaa ja kursseja. Toinen suositus on tarkistaa vuoden salkku.Sijoitussalkun oikea luominen tänään ei ole tae siitä, että jonkin ajan kuluttua se ei ole vähemmän kannattavaa. Oikea-aikainen tarkistus auttaa välttämään ongelmia. Esimerkki: Koottu salkku koostuu 20 % joukkovelkakirjoista, 20 % rahastoista ja 60 % osakkeista. Vuoden aikana osakkeet ovat osoittaneet kasvua – ne ovat nousseet ja niiden osuus salkussa on noussut. Kannattavuuden ylläpitämiseksi on ensin myytävä osa osakkeista ja sen jälkeen ostettava saaduilla varoilla muuta omaisuutta. Tällä tavoin on mahdollista palauttaa sijoitussalkun tasapaino.Vuoden aikana osakkeet ovat osoittaneet kasvua – ne ovat nousseet ja niiden osuus salkussa on noussut. Kannattavuuden ylläpitämiseksi on ensin myytävä osa osakkeista ja sen jälkeen ostettava saaduilla varoilla muuta omaisuutta. Tällä tavoin on mahdollista palauttaa sijoitussalkun tasapaino.Vuoden aikana osakkeet ovat osoittaneet kasvua – ne ovat nousseet ja niiden osuus salkussa on noussut. Kannattavuuden ylläpitämiseksi on ensin myytävä osa osakkeista ja sen jälkeen ostettava saaduilla varoilla muuta omaisuutta. Tällä tavoin on mahdollista palauttaa sijoitussalkun tasapaino.

Sijoitussalkun riski riippuu suoraan talletusten jakautumisesta aggressiivisiin ja konservatiivisiin osiin.

Esimerkki tunnettujen yritysten ja valmistajien osakkeiden keräämisestä. Ei tarvitse keskittyä kotimaisiin yrityksiin, on parempi erottaa:
Sijoitussalkku kotimaisiin ja ulkomaisiin yrityksiin [/ caption] Toinen suositus uusille tulokkaille on asettamaan saavutettavissa olevia taloudellisia tavoitteita. Tästä syystä eri portfoliovaihtoehtojen sisältö voi vaihdella. Voit avata useita eri tilejä kerralla ja luoda niitä. Esimerkkejä:

1. Eläketili . Se avautuu tavoitteena lisätulojen hankkiminen eläkkeelle jäämisen jälkeen. Tässä tapauksessa on suositeltavaa muodostaa se suurten yritysten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen perusteella, jotka pystyvät osoittamaan korkeaa tuottoa jopa 15-20 vuoden kuluttua. Esimerkki: VTB:n tai Sberbankin sijoitussalkku.
2. Lasten tili – tässä sinun on asetettava itsellesi erityinen tavoite: koulutus, kiinteistön ostaminen 10-15 vuodessa. Ominaisuus: muodostuminen tapahtuu käyttämällä korkean riskin osaketta (teknologiayritykset).
3. Odottamattomat kulut ovat toinen tilivaihtoehto . Avaamisen tarkoitus: pienet tai keskisuuret hankinnat, peruskorjaus, matkailu. On parasta valita lyhytaikaiset joukkovelkakirjat. Näiden arvopapereiden tuotto ja arvo on tiedettävä etukäteen.

Esimerkki sellaisen sijoitussalkun muodostamisesta, joka voi alkaa toimia heti omistajalleen:
Kuinka luoda sijoitussalkku yksityishenkilölle tyhjästä – salkun hajauttaminen [/ caption] Aloittelijat portfolion muodostusprosessissa voivat tehdä virheitä. 90 prosentissa tapauksista he pyrkivät täyttämään sen useilla erityyppisillä varoilla kerralla. Välittäjät suosittelevat suosimaan tätä vaihtoehtoa:

• Joukkovelkakirjat – 5 tyyppiä.
• Rahastot – 5 tyyppiä.
• Yritysten osakkeet – 10 tyyppiä

Sijoitussalkun kokoaminen osakkeista ja joukkovelkakirjoista – salkku ETF:istä Moskovan pörssissä: https://youtu.be/HRwdC8eDAqA Älä anna etusijaa vain osakkeille, etenkään ilman perusteellista dynamiikkaa ja alustavaa ymmärrystä siitä, mikä on markkinoilla tapahtuu nyt. Jos lähestymme salkun muodostusta väärin, merkittävien taloudellisten tappioiden riskit kasvavat 2-3 kertaa. Kaupankäyntiä välittäjän rahoilla ei myöskään suositella aloittelijoille. Marginaalikauppa on prosessi, jossa omaisuutta ostetaan suoraan välittäjältä saadulla rahalla. Ilman kokemusta sijoittaja ottaa riskin, koska kaupan epäonnistuessa välittäjällä on oikeus sulkea positiot. Esimerkki, kun sinun on kerättävä huomattava summa (eläkkeelle tai suurelle ostolle):

Sijoitussalkun muodostamisen periaatteet – miten sijoitussalkku laaditaan oikein?

Myös sijoitussalkun muodostamisen yleiset periaatteet on otettava huomioon. Tässä on tärkeää pystyä asettamaan pääasiallinen taloudellinen tavoite itsellesi oikein. Muodostusperiaate koostuu useista vaiheista:

1. Ilmoita kertymisen määrä ja ehdot. Esimerkiksi 4 500 000 ruplaa 2,5 vuoden ajan maalaistalon myöhempää ostamista varten.
2. Päätä, mikä summa vähennetään sijoituksista kuukausittain. Esimerkiksi 5 % kummankin puolison palkasta. Paljon riippuu aiemmin asetetusta tavoitteesta. Paras vaihtoehto on käyttää laskinta laskeaksesi, kuinka paljon säästät jakamalla kokonaissumma kuukausien määrällä.
3. Välitä teksti vaarassa. Se auttaa määrittämään, kuinka korkea tämä indikaattori on. Tämän seurauksena on mahdollista laskea optimaalinen rakenne. Salkun koostumus ei riipu pelkästään saadusta tiedosta, vaan myös taloudellisesta tilanteesta ja useista muista tekijöistä, jotka on otettava huomioon.

Näin kerätään sijoitussalkku – yleiset laadinnan ja muodostamisen periaatteet [/ caption] Myös sijoitussalkun muodostusvaiheet sisältävät sijoitustyypit ja -strategiat . Kun olet suorittanut kaikki nämä vaiheet, voit avata tilejä ja kerätä omaisuutta.

Mitä sijoitussalkkuun voi sisältyä?

Koska portfoliosijoitus on hyvin suunniteltu sijoituselementti, se voi koostua erilaisista osista, jotka voivat tuoda tietyn tulon sen omistajalle. Mahdollisia vaihtoehtoja, joista ne voidaan muodostaa, ovat:

• Erilaiset arvopaperit (osakkeet, joukkovelkakirjat).
• Sijoitusrahasto-osuudet.
• Valuutta (Yhdysvaltain dollari, punta, euro, myös yuan).
• Jalometallit (kulta, hopea ja platina).

Esimerkki Venäjän federaatiossa sijaitsevan sijoittajan konservatiivisesta salkusta [/ caption] Lisäksi voit sijoittaa johdannaisiin. Näitä ovat optiot tai
futuurit . Jos varat sallivat, kiinteistöjä sekä erilaisia ​​​​talletuksia voidaan sisällyttää sijoitussalkkuun. Välittäjät erottavat toisen erityisluokan – eksoottiset varat. Näitä ovat antiikki, kokoelmaviini. Riskialtista – sijoittaminen startup-yrityksiin ja erilaisiin innovaatioihin. Valitusta strategiasta riippuen salkun koostumus muuttuu. Kuinka tehdä sijoitussalkku vuodelle 2022, mitä arvopapereita ostaa: https://youtu.be/qYWOBxXHUlI

Sijoitussalkkutyypit

Kannattava ja osaava sijoitussalkku voi olla erityyppistä riippuen sijoitustavoitteista sekä sijoittajan sisäisestä tilasta ja luonteesta. Varaa:

1. Kannattava tai aggressiivinen salkku . Sen päätavoitteena on korkea potentiaalinen kannattavuus. Ominaisuus: se on erittäin epävakaa. Tässä tapauksessa koostumus muodostuu kokonaan varastoista, joilla on suuri indikaattori tulevasta kasvupotentiaalista. Haasteena on ohittaa Moskovan pörssiindeksi. Aggressiivinen sijoitussalkku [/ caption]
2. Monipuolinen tai tasapainoinen portfolio . Sen koostumuksen tarkoituksena on tarjota kohtalainen kasvuvauhti. Sillä on korkea vastustuskyky markkinoiden volatiliteettiindikaattorille. Tämä johtuu laajasta hajauttamisesta omaisuusluokittain ja käytetyn valuutan mukaan.
3. Konservatiivisen salkun tavoitteena on minimaalinen tuotto, mutta minimaaliset riskit.

Sijoitussalkkutyypit [/ caption] Pääomaisuusluokkien
jakautuminen yleisessä keskipitkän ja pitkän aikavälin salkussa voi olla erilainen. Sinun on myös otettava huomioon, että sijoitussalkkuja voidaan jakaa kasvuindikaattoreiden avulla (voidaan käyttää esimerkkinä muodostamiseen):

• Yksinkertainen – rakenne sisältää erilaisia ​​arvopapereita. Jos ne kasvavat, niin myös itse salkun arvo.
• Nopea kasvu – koostuu niiden yritysten arvopapereista, jotka osoittavat nopeaa ja tasaista kasvua.
• Maltillinen kasvu – rakenne sisältää organisaatioiden arvopaperit kestävän kasvun indikaattoreilla.
• Keskikasvuinen – voi koostua erilaisista arvopapereista.

Sijoitussalkku [/ caption] Sijoitussalkku Ray Dalion esimerkillä – 5 ETF:tä, jotka korvaavat kaiken muun: https://youtu.be/lECIUvQuf5s Tämä näyttää suunnilleen tältä:
Tuottosalkut puolestaan ​​jaetaan seuraaviin tyyppeihin: pysyvät tulot (minimaaliset riskit ja keskimääräinen taloudellinen kannattavuus), korkeat tulot – keskitaso riskitaso, korkea kannattavuus. Saatavilla on myös yhdistettyjä portfolioita. Tässä tapauksessa osa käytettävissä olevista varoista on kannattavaa. Tämä johtuu hintojen noususta. Toinen osa, osinkojen ja korkojen saamisen vuoksi, tuo myös tietyn prosenttiosuuden taloudellisesta voitosta. On syytä muistaa, että kun tietyn osan omaisuudesta arvo laskee, tappiot korvataan sijoitussalkun muiden osien arvon kasvun vuoksi. Warren Buffetin sijoitussalkku – Käytännön esimerkki sijoitussalkun kokoamisesta: https://youtu.be/tGKvSoxJnoQ

Portfolion keruuvaihtoehdot ajoituksen, tavoitteiden ja muiden mittareiden perusteella

Jos haluat saada taattua lisätuloa, sinun on tiedettävä etukäteen, kuinka luoda sijoitussalkku mahdollisimman vähäisin riskein tyhjästä ja välttää virheitä. Vaihtoehtojen joukossa ei ole yhtä ja yleistä kaikille mahdollisille sijoittajille. Jokainen valitsee kokoonpanon yksilöllisesti, koska on mahdotonta ennustaa etukäteen, mikä on talouden ja rahoitusalan tilanne. Keräysvaihtoehdot riippuvat ajoituksesta. Arvopapereita valittaessa tulee ottaa huomioon, että mitä pidempi sijoitusaika on, sitä vähemmän osakkeisiin sijoittaminen on riippuvainen markkinoiden lyhytaikaisista hinnanmuutoksista. Samaan aikaan potentiaalisen tulon indikaattori riippuu ajoituksen indikaattoreista. Jos valitset vaihtoehdon täyttää joukkovelkakirjalainat, tilanne on seuraava: mitä pidempi aika, jolle ne lasketaan,siksi tuottoprosentti on vähemmän ennustettavissa. Välittäjät suosittelevat tämän vaihtoehdon valitsemista, jos haluat ratkaista lyhytaikaisia ​​ongelmia ja sinulla on vähemmän monimutkaisia ​​tavoitteita.
Riskityypit sijoitussalkun muodostuksessa – kohtalainen, tasapainoinen, aggressiivinen [/ caption]

Esimerkki vuoden sijoitussalkusta

Esimerkki kokoelmasta (termi – 1 vuosi, tuotto – noin 50 000 ruplaa): ruplaobligaatiot. Lyhytaikaisiin tarkoituksiin (esimerkiksi matkustamiseen, kodinkoneiden ostamiseen) salkku kannattaa kerätä pääasiassa noin vuoden mittaisista joukkovelkakirjoista. Tämä on tärkeää, koska henkilö tietää etukäteen tarkan (jopa satoja ruplaa) summan, joka lopulta voidaan saada. On riskialtista ostaa osakkeita lyhyeksi ajaksi, koska putoamisen sattuessa on lähes mahdotonta toipua nopeasti. Äärimmäisissä tapauksissa voit ostaa osakkeita enintään 10 % sijoitussalkun arvosta ja kokonaisvolyymista. Välittäjän avulla voit ostaa valmiin sijoitussalkun. Voit myös laatia sen verkossa.

Esimerkki 3-5 vuoden sijoitussalkusta

Toinen vaihtoehto: vahvistettu ajanjakso on tässä tapauksessa 3-5 vuotta. Täällä voit antaa etusijalle sekä obligaatiot että osakkeet. Heidän osuutensa salkussa on 50/50 tai 40/60. Ominaisuus: mitä pidempi aikaväli, sitä suurempi osakkeiden osuus salkussa voi olla. Tässä sinun on otettava huomioon, että sinun on lisättävä osakkeiden määrää suhteessa ajoitukseen. Taloustieteen tutkimus osoittaa, että osakkeet alkavat tuottaa voittoa 5-10 vuoden kuluttua. Tasapainoinen sijoitussalkku Esimerkkejä tasapainoisista sijoitussalkuista: Jotkut rahastot kannattaa sijoittaa kiinteistöihin, toiset taiteeseen tai jalometalleihin. Rakenne on seuraava: osakkeille ja joukkovelkakirjoille 25 %, kiinteistörahastot 15 %, vaihtoehdot 20 % ja jalometallit 15 %. Sijoitussalkku:oikea osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen suhde: https://youtu.be/seS4gI3oLqY 50/50-salkku muodostuu yksinkertaisesti: se koostuu yhtä suuresta määrästä osakkeita ja joukkovelkakirjoja. Ominaisuus – jokainen arvopaperityyppi on jaettava venäläisiin ja ulkomaisiin, myös 50/50. Voit lisäksi turvata sijoituksesi ostamalla arvopapereita, joiden riskitaso ja kannattavuus eroavat toisistaan.
Hajautettu sijoitussalkku [/ kuvateksti] Jos muodostus perustuu sijoituksiin, tämäntyyppinen salkku voi näyttää tältä:

Kysymykset ja vastaukset

Mikä on paras sijoitussalkku? Tämä on eräänlainen subjektiivinen vaihtoehto, joka täyttää tavoitteet, tavoitteet ja odotukset. Strategiavaihtoehto valitaan taloudellisen tilanteen, riskitasomittarin ja välittäjän suositusten perusteella. On tarpeen antaa etusija suurten yritysten ja yritysten arvopapereille, jotka kestävät suurimman osan markkinoiden negatiivisista ilmenemismuodoista.
Mitä ovat suorat ja portfoliosijoitukset?Ensimmäisessä tapauksessa on tapana puhua investoinneista, jotka alkavat toimia heti. Myös portfoliosijoitukset ovat vaikeampia, koska ne on suunniteltu pitkäjänteiseen toimintaan. Useimmissa tapauksissa arvopaperisijoitukset eroavat suorista sijoituksista volyymiltaan. Arvopaperisijoitusvälineet: velkapaperit (mukaan lukien joukkovelkakirjalainojen lisäksi myös velkakirjat) sekä osakkeet. Arvopaperisijoitukset on suunniteltu lyhyemmälle ajalle kuin suorat sijoitukset. On pidettävä mielessä, että niillä on enemmän likviditeettiä. Arvopaperisijoituksella pyritään tuottamaan voittoa, joka toteutetaan saamalla korkoa tai osinkoa. Sinun on myös otettava huomioon, että sijoittaja ei aseta päätehtäväkseen yrityksen tai tietyn hankkeen johtamista, johon hänen omia varojaan sijoitetaan.Sijoitussalkku on moderni tapa kasvattaa sijoitustasi. Sijoittajan, joka on päättänyt muodostaa kannattavan vaihtoehdon, tulee virittyä tutkimaan taloudellista tilannetta paitsi maassa, myös maailmassa. Hänen on tehtävä perusteellista ja osaavaa työtä eri markkinasegmenttien kanssa. Lisäksi sinun on laadittava harkittu strategia. Tätä tarkoitusta varten tehdään huolellinen omaisuusvalinta, joka koostuu useista vaihtoehdoista. Niiden on noudatettava asetettuja määräaikoja ja tavoitteita. Jos kaikki vaiheet tehdään sääntöjen mukaisesti, sijoitussalkku on kannattava. Tässä tapauksessa sijoittajalle ei aiheudu riskejä. Jos emme ota huomioon talouden todellisia indikaattoreita, tappiot voivat olla merkittäviä. Välittäjät voivat auttaa valitsemaan parhaan vaihtoehdon. On suositeltavaa ottaa heihin yhteyttä ennen osakkeiden ostoa,joukkovelkakirjalainat ja muut sijoitussalkun osat.