Шта су заједнички фондови, најбољи заједнички фондови, како зарадити новац

Заједнички фонд (ПИФ) је портфолио хартија од вредности које прикупља менаџер за људе који желе да инвестирају. Поента је да не морате сами да прикупљате портфолио, заједнички фондови су професионални учесници на тржишту (
брокери , банкарске дивизије, компаније за управљање) из више врста финансијских инструмената и нуде клијентима да купе удео у заједничком фонду.

Удео у заједничком фонду

Када клијент уђе на свој лични рачун за куповину заједничког фонда, нуди му се избор портфеља који се састоји од обвезница и акција различитих сектора: нафте и гаса, обраде метала, сировина, ИТ и других. Набавна цена портфеља је удео у заједничком фонду или акција. Може се купити, продати, па чак и ставити под хипотеку. Претпоставља се да ће цена акције временом расти, ако се стратегија овог фонда покаже компетентном, након неког времена инвеститор може да прода свој удео за више него што га је купио и оствари профит, барем је ово како све то изгледа у идеалном свету.

Власници заједничких фондова

Средства заједничког фонда управља друштво за управљање, запослени су у друштву за управљање ти који одлучују које ће инструменте купити новцем акционара како би им донели финансијску корист. Друштво за управљање је финансијска институција. У Русији постоји око 50 великих компанија за управљање, од којих су најбоље део велике финансијске групе. На пример, финансијска група Сбербанк, која укључује банку, брокерско друштво и друштво за управљање – Сбербанк Ассет Манагемент.
Друштво за управљање одговорно је за стварање заједничког фонда, повереничко управљање имовином фонда, доноси одлуку о куповини, продаји имовине фонда и одговорно је за враћање новца акционарима. Заједнички фонд можете купити не директно од компаније за управљање, већ преко агента, као што многи, иначе, обично раде. Агенти су: банке, брокерске куће, али је надлежније да то уради директно код друштва за управљање, јер ће тада оно одговарати инвеститору за своје обавезе. Највеће компаније за управљање у Русији по нето вредности имовине, односно по износу новца који компанија тренутно има у управљању су: Сбербанк Ассет Манагемент, ВТБ Цапитал Ассет Манагемент, Алфа Цапитал, Раиффеисен Цапитал, пензиона штедња .

Који заједнички фондови постоје и која опција коме може одговарати

Ако инвеститор размишља о улагању у акције, постоји неколико фактора које треба узети у обзир:

1. Заједнички фондови варирају у правцу улагања , односно постоје заједнички фондови који улажу у акције, обвезнице, валуте, некретнине, племените метале и уметност. Али морате схватити да заједнички фондови акција не шаљу увек сто посто свог новца у акције, по правилу постоје одређена фиксна ограничења, на пример, ако је то заједнички фонд акција, онда 80% новац треба уложити у акције, 20% може пасти на обвезнице.
2. Постоје мешовити заједнички фондови који улажу 50% до 50%. Половина се даје на акције, остатак на обвезнице. У Русији су подељени на заједничке фондове за квалификоване инвеститоре који улажу у било коју имовину, чак и у најризичнију, као и на заједничке фондове који су доступни широкој публици: неквалификованим инвеститорима или малопродајним инвеститорима. Њихов распон расположивих средстава ограничен је на најмање ризичне финансијске инструменте.

Подсећамо да су обвезнице најпоузданији инструмент
. Дакле, када инвеститор схвати где ће заједнички фонд уложити свој новац, вреди се упознати са инвестиционом декларацијом сваког заједничког фонда, јер се у њој јасно наводи у који део фондова и у шта друштва за управљање имају право да улажу. Поред инструмената у које одлази новац депонената, заједнички фондови се разликују у погледу куповине и продаје акција по времену. Овде постоје 3 главне категорије:

• отворени заједнички фондови, чије се акције могу купити и откупити буквално сваки дан. Такви заједнички фондови, с обзиром на то да се од њих може брзо узети новац, улажу у ликвидна средства, на пример, у акције плавих чипова , за којима увек постоји потражња;
• интервални фондови – јединице које се могу купити или продати у одређеним временским интервалима. По правилу, то се може урадити неколико пута годишње;
• Трећа категорија су затворени фондови, чије се акције углавном могу купити само у тренутку формирања фонда, а продати када се фонд затвори.

Друга и трећа варијанта – интервални и затворени фондови могу себи приуштити улагање у мање ликвидне инструменте, јер предвиђају када инвеститори могу да повуку новац из њих. С једне стране, мање ликвидни инструменти имају више ризика, али с друге стране имају већи профитни потенцијал. Стога је за конзервативце боље да изаберу отворене заједничке фондове. Ако је инвеститор спреман да преузме ризик, онда ће радити интервални или затворени. [цаптион ид=”аттацхмент_12094″ алигн=”алигнцентер” видтх=”565″]
Шта је заједнички фонд једноставним речима[/цаптион]

Колико је једна акција

Подсећамо да се цена акције мења сваког дана, те да сходно томе директно зависи од вредности имовине коју је фонд стекао. Приход инвеститора зависиће од тога колико је порасла цена акција. Можете пратити динамику цене акције на веб страници друштава за управљање иу другим отвореним изворима. Ови фондови објављују цену акција сваког дана на крају дана, а интервалне и затворене најмање једном месечно. Приликом куповине акције, инвеститор плаћа премију. Она, у зависности од висине уложених средстава, и агента преко којег се врши куповина заједничких фондова, може достићи 5 одсто износа улагања. Приликом продаје удела то чините уз тзв. попуст. Зависи колико дуго инвеститор поседује удео, од специфичних услова агента. По правилу попуст не прелази три одсто његове вредности.

1. Доступност . Улагања у заједничке фондове имају низак улазни праг. Можете почети од 1000 рубаља
2. Професионализам у управљању . Стручњаци управљају новцем инвеститора. У ствари, овај аргумент је бесмислен, јер стручњаци технички знају како да инвестирају: отворе рачун, купују финансијске инструменте, поставе услов за отварање трговине. Али стручњаци не знају шта да купе да би сутра постали милионер јер су, нажалост, финансијска тржишта инхерентно непредвидљива. Стога, понекад хоботница Паул може дати прецизније прогнозе залиха од стручњака са дугогодишњим искуством.
3. Висок принос . Када се заједнички фондови продају, купцу се говори о потенцијално високом приходу, који ће бити већи од прихода на депозите. Прво, приход од заједничког фонда није ни на који начин загарантован и заједнички фонд улаже у неку врсту имовине. Ако тржиште не расте у том временском периоду док је инвеститор власник заједничког фонда, тада заједнички фонд неће показати никакву профитабилност, док је профитабилност депозита и даље фиксна. Генерално, фер је упоредити принос заједничких фондова не са депозитом, већ са индексом. Тада можете разумети колико је активно управљање профитабилније – само улагање у индекс.
4. Говоре о ниским провизијама , али информације нису увек тачне. Заједнички фондови су прилично скупа прича за онога ко их купује и, наравно, много је скупљи од самосталног улагања.
5. Ликвидност . Акције отворених фондова могу се продати у било ком тренутку без додатних губитака, то је тачно, али ако говоримо о акцијама у ликвидним инструментима, онда се то може учинити у било ком тренутку без додатних губитака.
6. Преференцијално опорезивање . Неке финансијске компаније кажу да са растом имовине заједничких фондова инвеститори могу бити ослобођени пореза на добит ако на акцијама зараде мање од три милиона рубаља годишње, ако акције држе дуже од три године. Ово је исто као и са редовним и берзама. Сходно томе, порез на доходак на раст вредности имовине се не плаћа.

[цаптион ид=”аттацхмент_12096″ алигн=”алигнцентер” видтх=”710″]
Инфраструктура заједничког фонда[/цаптион]

Која је разлика између заједничког фонда и ЕТФ-а?

Данас је све популарнији
ЕТФ инструмент , односно фондови којима се тргује на берзи, популарнији су од добрих старих ретроградских инвестицијских фондова. Ако упоредимо заједничке фондове и ЕТФ-ове, онда предности другог леже на површини.

1. Прво, ликвиднији су, лакше се купују, купују се преко брокерског рачуна или можемо купити и на другим платформама, постоји и пореска олакшица.
2. Заједнички фондови се купују у канцеларији друштва за управљање, на њиховој веб страници. Немогуће је купити заједнички фонд преко брокерског рачуна и других платформи. Ово је негативна тачка.
3. Заједничким фондовима се активно управља. Менаџери увек покушавају да надмаше индекс, док ЕТФ-ови скоро увек прате индекс акција.
4. За заједнички фонд, ако је провизија у распону од 3,5 одсто, не рачунајући марже и попусте, онда су за ЕТФ провизије ниже. У Русији је то мање од један одсто и овде не треба очекивати додатна изненађења.

[цаптион ид=”аттацхмент_12084″ алигн=”алигнцентер” видтх=”624″]
Која је разлика између заједничког фонда и ЕТФ-а[/цаптион] Неки заједнички фондови имају лошу навику да нагло мењају своје инвестиционе прописе и улажу инвеститоре новац у другој имовини, а инвеститор не може бити обавештен. Не очекујте таква изненађења од ЕТФ-а.

ЕТФ-ови

Инвестициони фондови постепено застаревају када су у питању заједнички фондови који нуде улагање у инструменте којима се тргује на берзи. Овде постоје две алтернативе:

1. Улагање у ЕТФ је обично исплативија алтернатива за инвеститора од заједничког фонда.
2. Друга алтернатива је самостална куповина акција, обвезница, других финансијских инструмената : на индивидуални инвестициони рачун за дугорочну инвестицију, а затим накнадно примање пореског олакшице.

Чак и почетник инвеститор може креирати
портфолио за себе ништа горе него што то раде професионални менаџери за њега. Друга ствар је да за ово морате имати одређене вештине, ако инвеститор нема такве вештине, онда је боље купити ЕТФ средства.

У којој ситуацији заједнички фондови могу бити од интереса?

На пример, ако особа гледа у некретнине, онда заједнички фондови за некретнине могу постати јединствен алат за њега. Ово је заправо руски аналог америчких стопа. Или заједнички фондови који улажу у уметничке предмете, јер је инвеститору без посебних вештина прилично тешко да улаже у ИТ индустрију, онда заједнички фондови овде помажу свима који желе да се окушају у овој области да то ураде.

Како инвестирати у заједничке фондове?

Да бисте инвестирали у заједнички фонд, мораћете да отворите рачун код брокера, ако је рачун отворен, остаје да пронађете картицу са листом заједничких фондова и изаберете одговарајући. Мишљење професионалаца је добро, али је пожељно да инвеститор разуме основе економије и има представу о берзи, ако је могуће, затим се консултује са брокером. Ово олакшава одабир правог ПИФ-а.

Важно: проверите доступност лиценце на сајту: хттпс://ввв.цбр.ру/регистриес/РСЦИ/ацтивити_ук_иф/

рејтинг приноса заједничког фонда

Заједнички фондови (заједнички фондови): шта је то и како функционише заједнички фонд, оцена најбољих заједничких фондова по профитабилности: хттпс://иоуту.бе/ГБ_УЈвУДи_с

Заједнички фондови Сбербанке – шта је удео у Сбербанци?

Сбербанка је препознатљива и поуздана банка која постоји више од 100 година. Разумно је улагати у такву банку, а за то постоји много варијанти заједничких фондова, издвојићемо главне:

1. Обвезнички фонд – Иља Мурометс ( хттпс ://ввв.сбербанк.ру/ру/персон/инвестментс/пифс/фунд_бонд_им ). Састоји се од државних, општинских, корпоративних обвезница поузданих руских емитената. Добија приход од исплате купона и раста вредности имовине. Заједнички инвестициони фонд са ниским процентом ризика од 0-5%, приходом изнад инфлације од 8-10% и умереном ликвидношћу.
2. Фонд за акције и обвезнице – Баланцед ( хттпс ://ввв.сбербанк.ру/ру/персон/инвестментс/пифс/фунд_баланцед ). Мешовити заједнички фонд комбинује две врсте хартија од вредности. Добит од капиталних добитака, приход од обвезница. Улаже углавном у руске финансијске инструменте, 10-20% приноса, високог ризика и умерене ликвидности.
3. Фонд Добриниа Никитицх ( хттпс ://ввв.сбербанк.ру/ру/персон/инвестментс/пифс/фунд_екуити_дн- ) се састоји од акција руских компанија. Оно што чини фонд веома ризичним, профитабилним 15-20% и одржава умерену ликвидност.

Берзански заједнички фондови Сбербанке: да ли се исплати инвестирати – СБМКС, СБСП, СБРБ, СБЦБ и СБГБ узајамни фондови: хттпс://иоуту.бе/ДБРрФ-з-1до

Заједнички фондови Тинкофф

Заузима водећу позицију међу популарним брокерима, заузима прво место по броју активних клијената и улагањима у заједничке фондове банке, сматра се поузданим и профитабилним послом.

1. Вечни РУБ портфолио ( хттпс ://ввв.тинкофф.ру/инвест/етфс/ТРУР/ ) – Фонд улаже у три инструмента, руске акције и обвезнице, злато. Улагање у различите финансијске инструменте омогућава вам да преузмете минималан ризик приликом улагања, али у исто време чини нископриносних 5-10%. Улазна цена 6,04 рубаља.
2. Стални приход УСД ( хттпс ://ввв.тинкофф.ру/инвест/етфс/ТУСД/ ) – предвиђа улагања у америчке акције, обвезнице и злато у три једнака удела. Принос у доларима 5-10%, уз низак ниво ризика. Цена акције је 0,2 долара.
3. Стални приход ЕУ Р ( хттпс ://ввв.тинкофф.ру/инвест/етфс/ТЕУР/ ) – предвиђа улагања у европске акције, обвезнице и злато у три једнака удела. Принос у еврима 3-5%, низак ризик. Цена инвестиције је 0,10 евра.

Заједнички фондови Алфа Цапитал

Компанија за управљање нуди занимљиву врсту улагања у различите светске и руске компаније. Професионалци анализирају сваку компанију и затим инвестирају.

• Ресурс ( хттпс ://ввв.алфацапитал.ру/индивидуал/пифс/опифа_акн/ ) – менаџер тражи, анализира обећавајуће акције у сектору нафте и гаса и петрохемије, рударства. Принос је 15-30%.
• Ликвидне акције ( хттпс ://ввв.алфацапитал.ру/индивидуал/пифс/опифа_аклик/ ) – бирају се највећи руски и страни емитенти, са најбољим финансијским перформансама и изгледима за раст. Принос 15-25%.
• Биланс ( хттпс ://ввв.алфацапитал.ру/индивидуал/пифс/опиф_акс/ ) – улагања у најбоље руске акције и обвезнице. Умерен ризик и принос од 15-20%.

Заједнички фондови су погодан алат за инвестирање, као и друге инвестиције, потребно је да бирате мудро. Улагањем у заједничке фондове инвеститор се не расипа на појединачне акције, већ улаже у сектор привреде или индустрију, државу, државне хартије од вредности и злато. Погодно и помоћи ће онима којима је тешко да савладају инвестиције или не желе да троше време на ово. Ако изаберете добру компанију за управљање са високим рејтингом поузданости, можете бити мирни за уложена средства. Да бисте купили заједнички фонд, само идите на веб страницу брокера и идите на картицу Инвестиције, у већини случајева постоји поднаслов заједничког фонда, тамо можете прочитати и структуру заједничког фонда и израчунати принос, као и израчунати ризици улагања. Низак улазни праг доприноси атрактивности финансијског инструмента. Трошкови заједничког фонда варирају од 6 рубаља и више, често брокер или компанија за управљање бирају 100 или 1000 рубаља као минимални износ. Истовремено, број купљених акција није ограничен. [цаптион ид=”аттацхмент_12092″ алигн=”алигнцентер” видтх=”1628″]
6 разлога да купите деоницу[/цаптион]

Рок улагања

Инвеститор може купити и продати удео истог дана, али морате разумети да се тада средства губе на провизији. Што дуже држите деоницу, то је инвестиција исплативија, мами лепим бројевима са високим приносима, они значе период од 3 или 5 година, за месец дана улагања можда неће повећати вредност акције.

Ризик

Постоје различите акције са ниским нивоом ризика, али ће тада принос бити мањи. Што је већи принос, већи је ризик. Пошто финансијски инструменти нису имуни на тржишне флуктуације и када тржиште падне, вредност фонда може пасти.