Quỹ tương hỗ là gì, quỹ tương hỗ tốt nhất, cách kiếm tiền

Quỹ đầu tư tương hỗ (MIF) là một danh mục chứng khoán được thu thập bởi người quản lý cho những người muốn đầu tư. Vấn đề là không cần phải tự mình thu thập danh mục đầu tư, quỹ tương hỗ được tạo thành từ những người tham gia thị trường chuyên nghiệp (
nhà môi giới , bộ phận ngân hàng, công ty quản lý) từ một số loại công cụ tài chính và đề nghị khách hàng mua cổ phần của quỹ tương hỗ. quỹ.

Chia sẻ của quỹ tương hỗ

Khi một khách hàng vào tài khoản cá nhân của mình để mua quỹ tương hỗ, anh ta sẽ được cung cấp lựa chọn danh mục đầu tư bao gồm trái phiếu và cổ phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau: dầu khí, gia công kim loại, nguyên liệu thô, CNTT và các lĩnh vực khác. Giá mua của danh mục đầu tư là một cổ phiếu của Pif hoặc một cổ phiếu. Nó có thể được mua, bán và thậm chí cầm cố, tương ứng. Giả định rằng giá cổ phiếu sẽ tăng theo thời gian, nếu chiến lược của quỹ này tỏ ra có hiệu quả, thì sau một thời gian, nhà đầu tư có thể bán cổ phiếu của mình với giá cao hơn giá đã mua và kiếm được lợi nhuận, ít nhất là đây là cách tất cả trông như thế nào trong một thế giới lý tưởng.

Chủ sở hữu quỹ tương hỗ

Các quỹ của quỹ tương hỗ do công ty quản lý quản lý; chính nhân viên của công ty quản lý sẽ quyết định mua công cụ nào bằng tiền của các cổ đông để mang lại lợi ích tài chính cho họ. Một công ty quản lý là một tổ chức tài chính. Có khoảng 50 công ty quản lý lớn ở Nga, những công ty tốt nhất trong số đó là một phần của một tập đoàn tài chính lớn. Ví dụ, tập đoàn tài chính Sberbank, bao gồm một ngân hàng, một công ty môi giới và một công ty quản lý – Sberbank Asset Management.
Công ty quản lý chịu trách nhiệm thành lập quỹ tương hỗ, ủy thác quản lý tài sản của quỹ, quyết định việc mua bán tài sản của quỹ và có trách nhiệm hoàn trả tiền cho cổ đông. Bạn có thể mua một quỹ đầu tư tương hỗ không trực tiếp từ công ty quản lý mà thông qua một đại lý, như nhiều người thường làm. Các tác nhân là: ngân hàng, công ty môi giới, nhưng việc này trực tiếp ở công ty quản lý thì có thẩm quyền hơn vì khi đó sẽ phải chịu trách nhiệm trước chủ đầu tư về nghĩa vụ của mình. Các công ty quản lý lớn nhất ở Nga về giá trị tài sản ròng, tức là về số lượng tiền mà công ty đang quản lý vào thời điểm hiện tại, là: quản lý tài sản Sberbank, quản lý tài sản vốn VTB, Alfa Capital, Raiffeisen capital, tiết kiệm lương hưu.

Có những quỹ tương hỗ nào và ai có thể phù hợp với lựa chọn nào

Nếu một nhà đầu tư đang nghĩ đến việc đầu tư vào các sản phẩm bán ra, có một số yếu tố cần xem xét:

1. Các quỹ tương hỗ khác nhau về hướng đầu tư , tức là có những quỹ tương hỗ đầu tư tiền vào cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, bất động sản, kim loại quý và các đồ vật nghệ thuật. Nhưng bạn cần hiểu rằng quỹ tương hỗ cổ phiếu không phải lúc nào cũng gửi một trăm phần trăm tổng số tiền vào cổ phiếu, theo quy luật, có những hạn chế cố định nhất định, ví dụ, nếu đây là quỹ cổ phiếu, thì 80% số tiền phải là đầu tư vào cổ phiếu, 20% có thể rơi vào trái phiếu.
2. Có những quỹ tương hỗ hỗn hợp đầu tư 50 đến 50%. Một nửa trong số đó dành cho cổ phiếu, phần còn lại dành cho trái phiếu. Ở Nga, chúng được chia thành PIF cho các nhà đầu tư đủ điều kiện đầu tư vào bất kỳ tài sản nào, ngay cả những tài sản rủi ro nhất, cũng như PIF dành cho nhiều đối tượng: các nhà đầu tư không đủ tiêu chuẩn hoặc bán lẻ. Phạm vi tài sản có sẵn của họ bị giới hạn bởi các công cụ tài chính ít rủi ro nhất.

Chúng tôi nhắc bạn rằng trái phiếu là công cụ đáng tin cậy nhất
. Do đó, khi một nhà đầu tư hiểu được quỹ đầu tư đơn vị sẽ đầu tư tiền của mình vào đâu, thì điều đáng làm là phải làm quen với tuyên bố đầu tư của từng quỹ đầu tư đơn vị, vì nó nêu rõ cổ phần của quỹ và công ty quản lý nào có quyền đầu tư vào. . Ngoài các công cụ chuyển tiền của người gửi tiền, các quỹ đầu tư tương hỗ khác nhau về khả năng mua và bán cổ phiếu về các điều khoản. Có 3 loại chính ở đây:

• mở PIF, cổ phiếu có thể được mua và mua lại theo đúng nghĩa đen mỗi ngày. Các PIF như vậy, với quan điểm là tiền có thể nhanh chóng được rút ra khỏi chúng, đầu tư vào các tài sản có tính thanh khoản cao, ví dụ, vào các cổ phiếu blue-chip , mà luôn có nhu cầu;
• quỹ khoảng thời gian – các đơn vị có thể được mua hoặc bán trong các khoảng thời gian cụ thể. Thông thường, điều này có thể được thực hiện nhiều lần trong năm;
• Phạm trù thứ ba là dạng đóng quỹ, cổ phần trong số đó có thể được mua nói chung chỉ vào lúc này khi quỹ được hình thành và bán khi quỹ được đóng lại.

Loại thứ hai và thứ ba – quỹ khoảng thời gian và quỹ đóng có thể đủ khả năng đầu tư vào các công cụ ít thanh khoản hơn, bởi vì chúng dự đoán khi nào người gửi tiền có thể rút tiền từ chúng. Các công cụ có tính thanh khoản thấp hơn một mặt có nhiều rủi ro hơn, nhưng mặt khác, chúng có tiềm năng sinh lời tốt hơn. Do đó, những người bảo thủ nên chọn PIFs mở sẽ tốt hơn. Nếu nhà đầu tư đã sẵn sàng chấp nhận rủi ro, thì các giao dịch ngắt quãng hoặc đóng cửa sẽ thực hiện.
Từ đơn giản, quỹ tương hỗ là gì [/ caption]

Một phần là bao nhiêu

Chúng tôi nhắc bạn rằng giá cổ phiếu thay đổi hàng ngày và theo đó, nó phụ thuộc trực tiếp vào giá trị tài sản mà quỹ đã mua. Thu nhập của nhà đầu tư sẽ được xác định bởi giá cổ phiếu đã tăng bao nhiêu. Bạn có thể theo dõi sự biến động của giá cổ phiếu trên trang web của các công ty quản lý và các nguồn mở khác. Các quỹ này công bố giá cổ phiếu mỗi ngày vào cuối ngày, và các quỹ định kỳ và đóng ít nhất mỗi tháng một lần. Khi mua cổ phần, nhà đầu tư trả một khoản phí bảo hiểm. Nó, tùy thuộc vào số tiền đầu tư và đại lý mà thông qua đó, việc mua PIF được thực hiện, có thể đạt 5% số tiền đầu tư. Khi bạn bán một cổ phiếu, bạn làm điều đó với cái gọi là chiết khấu. Nó phụ thuộc vào việc nhà đầu tư đã sở hữu cổ phần trong bao lâu, vào các điều kiện cụ thể của đại lý. Theo quy định, chiết khấu không vượt quá ba phần trăm chi phí của nó.

1. Tính khả dụng . Các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ có ngưỡng đầu vào thấp. Bạn có thể bắt đầu từ 1000 rúp
2. Tính chuyên nghiệp trong quản lý . Tiền của nhà đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia. Trên thực tế, lập luận này gây tranh cãi, bởi vì các chuyên gia về mặt kỹ thuật biết cách đầu tư: mở tài khoản, mua công cụ tài chính, đặt điều kiện để mở giao dịch. Tuy nhiên, các chuyên gia không biết nên mua gì để ngày mai trở thành triệu phú, bởi không may, thị trường tài chính vốn dĩ không thể đoán trước được. Vì vậy, đôi khi, chú bạch tuộc Paul có thể đưa ra những dự đoán chứng khoán chính xác hơn cả một chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm.
3. Khả năng sinh lời cao . Khi quỹ tương hỗ được bán, người mua được thông báo về một khoản thu nhập tiềm năng cao, sẽ cao hơn thu nhập từ tiền gửi. Thứ nhất, thu nhập từ quỹ đầu tư tương hỗ không được đảm bảo dưới bất kỳ hình thức nào và quỹ tương hỗ đầu tư vào một số loại tài sản. Nếu thị trường không tăng trưởng trong khoảng thời gian đó trong khi nhà đầu tư sở hữu PIF, thì PIF sẽ không cho thấy bất kỳ khả năng sinh lời nào, trong khi mức sinh lời cho khoản tiền gửi vẫn cố định. Nói chung, công bằng khi so sánh lợi nhuận của các quỹ tương hỗ không phải với một khoản tiền gửi, mà là với một chỉ số. Sau đó, bạn có thể hiểu quản lý tích cực có lợi hơn bao nhiêu – chỉ cần đầu tư vào chỉ số.
4. Họ nói về hoa hồng thấp , nhưng thông tin không phải lúc nào cũng đúng. Piths là một câu chuyện khá tốn kém đối với người mua chúng và đương nhiên, nó đắt hơn nhiều so với việc bạn tự đầu tư.
5. Tính thanh khoản . Cổ phiếu của quỹ mở có thể được bán bất cứ lúc nào mà không bị lỗ thêm, điều này đúng, nhưng nếu chúng ta nói về cổ phiếu trong các công cụ thanh khoản, thì điều này có thể được thực hiện bất cứ lúc nào mà không bị lỗ thêm.
6. Ưu đãi về thuế . Một số công ty tài chính nói rằng với sự tăng trưởng của tài sản quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư có thể được miễn thuế thu nhập nếu họ kiếm được ít hơn ba triệu rúp một năm từ cổ phiếu, nếu họ nắm giữ cổ phiếu trong hơn ba năm. Điều này cũng giống như với thị trường thông thường và thị trường chứng khoán. Theo đó, không phải nộp thuế thu nhập đối với phần giá trị tài sản tăng thêm.

Cơ sở hạ tầng của quỹ tương hỗ [/ caption]

Sự khác biệt giữa PIF và ETF là gì?

Ngày nay ETF đang trở nên phổ biến
, có nghĩa là, các quỹ được giao dịch trên sàn giao dịch, chúng phổ biến hơn so với Grad Pifs cũ cổ điển. Nếu chúng ta so sánh PIF và ETF, thì lợi thế của thứ hai nằm ở bề ngoài.

1. Thứ nhất, chúng có tính thanh khoản cao hơn, dễ mua hơn, chúng được mua thông qua tài khoản môi giới hoặc chúng ta cũng có thể mua trên các nền tảng khác và được ưu đãi về thuế.
2. Các quỹ tương hỗ được mua tại văn phòng của công ty quản lý, trên trang web của họ. Không thể mua quỹ đầu tư đơn vị thông qua tài khoản môi giới và các nền tảng khác. Đây là một điểm tiêu cực.
3. Các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Các nhà quản lý luôn cố gắng vượt qua chỉ số, trong khi các quỹ ETF hầu như luôn theo sát chỉ số chứng khoán.
4. Đối với quỹ tương hỗ, nếu hoa hồng nằm trong khoảng 3,5 phần trăm, không bao gồm các khoản tăng giá và chiết khấu, thì ETF có hoa hồng thấp hơn. Ở Nga, con số này thấp hơn một phần trăm và không có bất ngờ nào khác sẽ xảy ra ở đây.

Sự khác biệt giữa quỹ tương hỗ và ETF là gì [/ caption] Một số quỹ tương hỗ có thói quen xấu là đột ngột thay đổi quy định đầu tư của họ và đầu tư tiền của nhà đầu tư vào tài sản khác, trong khi nhà đầu tư điều này có thể không được thông báo. Những bất ngờ như vậy không nên được mong đợi từ các quỹ ETF.

Quỹ ETF

Các quỹ đầu tư đang dần trở nên lỗi thời khi nói đến các quỹ tương hỗ cung cấp đầu tư vào các công cụ trao đổi trao đổi. Có hai lựa chọn thay thế trên bề mặt ở đây:

1. Đầu tư vào ETF thường là một giải pháp thay thế có lợi hơn cho nhà đầu tư so với quỹ tương hỗ.
2. Giải pháp thay thế thứ hai là mua độc lập cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác : vào tài khoản đầu tư cá nhân để đầu tư dài hạn, và sau đó nhận được khoản khấu trừ thuế.

Mọi nhà đầu tư, ngay cả một nhà đầu tư mới bắt đầu, đều có thể tạo cho mình một
danh mục đầu tư không tệ hơn các nhà quản lý chuyên nghiệp có thể làm điều đó cho anh ta. Một điều nữa là để làm được điều này bạn cần phải có những kỹ năng nhất định, nếu nhà đầu tư không có những kỹ năng đó thì tốt hơn hết bạn nên mua quỹ ETF.

Các quỹ tương hỗ có thể thú vị trong tình huống nào?

Ví dụ, nếu một người đang xem xét bất động sản, thì quỹ tương hỗ bất động sản có thể trở thành một công cụ độc nhất cho anh ta. Đây thực sự là tỷ lệ tương tự của Nga với tỷ giá của Mỹ. Hoặc quỹ tương hỗ đầu tư vào nghệ thuật, vì một nhà đầu tư không có kỹ năng cụ thể sẽ khá khó đầu tư vào lĩnh vực công nghệ thông tin, thì quỹ tương hỗ ở đây giúp tất cả những ai muốn thử sức trong lĩnh vực này đều có thể làm được.

Làm thế nào để đầu tư vào quỹ tương hỗ?

Để đầu tư vào một quỹ đầu tư tương hỗ, bạn sẽ cần phải mở một tài khoản với một nhà môi giới, nếu tài khoản được mở, thì bạn vẫn phải tìm tab có danh sách các quỹ tương hỗ và chọn một tài khoản thích hợp. Ý kiến ​​của các nhà chuyên môn là tốt, nhưng nhà đầu tư nên hiểu cơ bản về kinh tế học và có ý tưởng về thị trường chứng khoán, nếu có thể nên tham khảo ý kiến ​​của nhà môi giới. Điều này giúp bạn dễ dàng hơn trong việc lựa chọn một quỹ tương hỗ phù hợp.

Quan trọng: kiểm tra giấy phép trên trang web: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Xếp hạng khả năng sinh lời của quỹ tương hỗ

Các quỹ đầu tư tương hỗ (quỹ tương hỗ): quỹ tương hỗ là gì và cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ, xếp hạng các quỹ tương hỗ tốt nhất về khả năng sinh lời: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Quỹ tương hỗ Sberbank – cổ phần trong Sberbank là gì?

Sberbank là một ngân hàng dễ nhận biết và đáng tin cậy đã tồn tại hơn 100 năm. Đầu tư vào một ngân hàng như vậy là hợp lý và vì điều này có nhiều loại quỹ tương hỗ, chúng tôi sẽ nêu rõ những loại chính:

1. Quỹ trái phiếu – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/woman/investments/pifs/fund_bond_im ). Bao gồm trái phiếu chính phủ, thành phố, công ty của các tổ chức phát hành đáng tin cậy của Nga. Nhận thu nhập từ các khoản thanh toán phiếu giảm giá và tăng giá trị của tài sản. Quỹ đầu tư đơn vị có tỷ lệ rủi ro thấp 0-5%, thu nhập trên lạm phát 8-10% và thanh khoản vừa phải.
2. Quỹ cổ phần và trái phiếu – Cân bằng ( https://www.sberbank.ru/ru/woman/investments/pifs/fund_balanced ). Một quỹ tương hỗ hỗn hợp kết hợp hai loại chứng khoán. Lợi nhuận từ lãi vốn, thu nhập trái phiếu. Đầu tư chủ yếu vào các công cụ tài chính của Nga, lợi suất 10 – 20%, rủi ro cao và tính thanh khoản vừa phải.
3. Quỹ Dobrynya Nikitich ( https://www.sberbank.ru/ru/woman/investments/pifs/fund_equity_dn- ) bao gồm cổ phần của các công ty Nga. Điều đó khiến quỹ có độ rủi ro cao, sinh lời 15-20% và duy trì thanh khoản vừa phải.

Các quỹ tương hỗ giao dịch trao đổi của Sberbank: có đáng đầu tư không – BPIFs SBMX, SBSP, SBRB, SBCB và SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIFs Tinkoff

Nó chiếm một vị trí hàng đầu trong số các nhà môi giới phổ biến, đứng đầu về số lượng khách hàng tích cực và các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ ngân hàng, được coi là một doanh nghiệp đáng tin cậy và có lợi nhuận.

1. Danh mục đầu tư RUB vĩnh cửu ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Quỹ đầu tư tiền vào ba công cụ, cổ phiếu và trái phiếu của Nga và vàng. Đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau cho phép bạn chấp nhận rủi ro tối thiểu khi đầu tư, nhưng đồng thời mang lại lợi nhuận thấp từ 5-10%. Giá vào cửa 6, 04 rúp.
2. Thu nhập vĩnh viễn USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – cung cấp cho các khoản đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và vàng của Mỹ với ba cổ phiếu bằng nhau. Hoàn trả bằng đô la 5-10%, với mức độ rủi ro thấp. Giá cổ phiếu là 0,2 đô la.
3. Thu nhập vĩnh cửu EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – cung cấp các khoản đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và vàng ở châu Âu với ba cổ phiếu bằng nhau. Khả năng sinh lời bằng EUR 3-5%, rủi ro thấp. Chi phí đầu tư là 0,10 euro.

PIFs Alfa-Capital

Công ty quản lý cung cấp một loại hình đầu tư thú vị vào nhiều công ty quốc tế và Nga. Các chuyên gia phân tích từng công ty và sau đó đầu tư.

• Resource ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – người quản lý đang tìm kiếm và phân tích các cổ phiếu có triển vọng trong lĩnh vực dầu khí và hóa dầu, khai thác mỏ. Hiệu suất là 15-30%.
• Cổ phiếu thanh khoản ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – các tổ chức phát hành lớn nhất của Nga và nước ngoài với hiệu quả tài chính tốt nhất và triển vọng tăng trưởng được lựa chọn. Hiệu suất là 15-25%.
• Số dư ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu tốt nhất của Nga. Rủi ro vừa phải và lợi nhuận 15-20%.

Các quỹ tương hỗ là một công cụ đầu tư tiện lợi, giống như các khoản đầu tư khác, bạn cần phải lựa chọn một cách khôn ngoan. Khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư không được chia cổ phiếu riêng lẻ mà đầu tư vào một lĩnh vực của nền kinh tế hoặc ngành công nghiệp, quốc gia, chứng khoán chính phủ và vàng. Nó rất tiện lợi và sẽ giúp những ai gặp khó khăn trong việc làm chủ các khoản đầu tư hoặc không muốn dành thời gian cho nó. Nếu bạn chọn một công ty quản lý tốt, được đánh giá độ tin cậy cao, bạn có thể yên tâm về số tiền đã đầu tư. Để mua quỹ tương hỗ, chỉ cần truy cập trang web của nhà môi giới và chuyển đến tab Đầu tư, trong hầu hết các trường hợp, có phụ đề của quỹ tương hỗ, cũng có cơ hội để đọc cấu trúc của quỹ tương hỗ và tính toán lợi nhuận, như cũng như tính toán các rủi ro đầu tư. Ngưỡng đầu vào thấp góp phần tạo nên sức hấp dẫn của công cụ tài chính. Chi phí của một quỹ tương hỗ thay đổi từ 6 rúp trở lên,thường một nhà môi giới hoặc công ty quản lý chọn 100 hoặc 1000 rúp là số tiền tối thiểu. Đồng thời, số lượng cổ phiếu được mua không hạn chế.
6 lý do để mua cổ phiếu [/ caption]

Thời hạn đầu tư

Một nhà đầu tư có thể mua và bán một cổ phiếu trong một ngày, nhưng bạn cần hiểu rằng sau đó tiền hoa hồng sẽ bị mất. Giữ cổ phiếu càng lâu thì đầu tư càng sinh lời, nhử số đẹp với khả năng sinh lời cao nghĩa là thời gian đầu tư 3 hoặc 5 năm, một tháng đầu tư có thể không cộng thêm giá trị của cổ phiếu.

Rủi ro

Có những cổ phiếu khác nhau với mức độ rủi ro thấp, nhưng sau đó lợi tức sẽ thấp hơn. Năng suất càng cao thì rủi ro càng cao. Vì các công cụ tài chính không được bảo hiểm trước những biến động của thị trường và nếu thị trường giảm, giá trị của quỹ có thể giảm xuống.