Cosa sono i fondi comuni di investimento, i migliori fondi comuni di investimento, come fare soldi

Un fondo comune di investimento (MIF) è un portafoglio di titoli raccolti da un gestore per le persone che vogliono investire. Il punto è che non c’è bisogno di raccogliere un portafoglio in proprio, i fondi comuni di investimento sono costituiti da operatori professionali del mercato (
broker , divisioni bancarie, società di gestione) da diversi tipi di strumenti finanziari e offrono ai clienti di acquistare una quota del mutuo finanziare.

Quota del fondo comune di investimento

Quando un cliente accede al suo conto personale per acquistare un fondo comune, gli viene offerta una scelta di portafogli costituiti da obbligazioni e azioni di diversi settori: petrolio e gas, lavorazione dei metalli, materie prime, informatica e altri. Il prezzo di acquisto del portafoglio è una quota di Pif o una quota. Può essere rispettivamente comprato, venduto e anche dato in pegno. Si presume che il prezzo di un’azione cresca nel tempo, se la strategia di questo fondo risulta essere competente, dopo qualche tempo l’investitore può vendere la sua azione a un prezzo più alto di quello che l’ha acquistata e realizza un profitto, almeno ecco come sembra tutto in un mondo ideale.

Proprietari di fondi comuni di investimento

I fondi del fondo comune di investimento sono gestiti dalla società di gestione; sono i dipendenti della società di gestione che decidono quali strumenti acquistare con i soldi degli azionisti per portare loro benefici finanziari. Una società di gestione è un istituto finanziario. Ci sono circa 50 grandi società di gestione in Russia, le migliori delle quali fanno parte di un importante gruppo finanziario. Ad esempio, il gruppo finanziario Sberbank, che comprende una banca, una società di brokeraggio e una società di gestione – Sberbank Asset Management.
La società di gestione è responsabile della creazione di un fondo comune, della gestione fiduciaria della proprietà del fondo, decide l’acquisto, la vendita delle attività del fondo ed è responsabile della restituzione del denaro agli azionisti. Puoi acquistare un fondo comune di investimento non direttamente dalla società di gestione, ma tramite un agente, come molti, tra l’altro, fanno di solito. Gli agenti sono banche, società di brokeraggio, ma è più competente farlo direttamente nella società di gestione, perché poi sarà responsabile nei confronti dell’investitore delle sue obbligazioni. Le più grandi società di gestione in Russia in termini di valore patrimoniale netto, cioè in termini di quantità di denaro che la società ha in gestione al momento, sono: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, e risparmio pensionistico.

Quali fondi comuni di investimento ci sono e chi può soddisfare quale opzione

Se un investitore sta pensando di investire in saldature, ci sono diversi fattori da considerare:

1. I fondi comuni variano nella direzione dell’investimento , cioè ci sono fondi comuni che investono in azioni, obbligazioni, valuta, immobili, metalli preziosi e arte. Ma devi capire che i fondi comuni azionari non inviano sempre il cento per cento di tutti i soldi alle azioni, di norma ci sono alcune restrizioni fisse, ad esempio, se si tratta di un fondo azionario, allora l’80% del denaro dovrebbe essere investito in azioni, il 20% può essere in obbligazioni.
2. Ci sono fondi comuni misti che investono dal 50 al 50%. La metà va alle azioni, il resto alle obbligazioni. In Russia, sono divisi in PIF per investitori qualificati che investono in qualsiasi asset, anche quelli più rischiosi, nonché PIF disponibili per un vasto pubblico: investitori non qualificati o al dettaglio. La loro gamma di attività disponibili è limitata dagli strumenti finanziari meno rischiosi.

Ti ricordiamo che le obbligazioni sono lo strumento più affidabile
. Pertanto, quando un investitore capisce dove il fondo di investimento unitario investirà i suoi soldi, vale la pena familiarizzare con la dichiarazione di investimento di ciascun fondo di investimento unitario, perché indica chiaramente quale quota di fondi e quali società di gestione hanno il diritto di investire in . Oltre agli strumenti in cui va a finire il denaro dei depositanti, i fondi comuni di investimento differiscono in termini di capacità di acquistare e vendere azioni in termini di termini. Ci sono 3 categorie principali qui:

• PIF aperti , le cui azioni possono essere acquistate e riscattate letteralmente ogni giorno. Tali PIF, in considerazione del fatto che è possibile prelevare rapidamente denaro da loro, investono in attività liquide, ad esempio in azioni blue-chip , per le quali c’è sempre una domanda;
• fondi a intervalli – unità che possono essere acquistate o vendute a intervalli specifici. In genere, questo può essere fatto più volte all’anno;
• La terza categoria è chiusi i fondi, le cui azioni possono essere acquistate in generale, solo nel momento in cui il fondo è formato e venduto quando il fondo sia chiuso.

Il secondo e il terzo tipo: i fondi a intervallo e chiusi possono permettersi di investire in strumenti meno liquidi, perché prevedono quando i depositanti possono prelevare denaro da loro. Gli strumenti meno liquidi, da un lato, presentano più rischi, ma dall’altro hanno un migliore potenziale di profitto. Pertanto, è meglio che i conservatori scelgano PIF aperti. Se l’investitore è pronto a correre il rischio, allora andranno bene quelli a intervallo o chiusi.
Cos’è il fondo comune di investimento in parole semplici [/ caption]

Quanto costa una quota

Ti ricordiamo che il prezzo di un’azione cambia ogni giorno, e di conseguenza dipende direttamente dal valore degli asset che il fondo ha acquisito. Il reddito degli investitori sarà determinato da quanto è aumentato il prezzo delle azioni. Puoi seguire la dinamica del prezzo delle azioni sul sito web delle società di gestione e in altre fonti aperte. Questi fondi pubblicano il prezzo delle azioni ogni giorno alla fine della giornata e i fondi a intervallo e chiusi almeno una volta al mese. Quando si acquista un’azione, l’investitore paga un premio. A seconda della quantità di fondi investiti e dell’agente attraverso il quale viene effettuato l’acquisto di PIF, può raggiungere il 5 percento dell’importo dell’investimento. Quando vendi un’azione, lo fai con un cosiddetto sconto. Dipende da quanto tempo l’investitore ha posseduto la quota, dalle condizioni specifiche dell’agente. Di norma, lo sconto non supera il tre percento del suo costo.

1. Disponibilità . Gli investimenti in fondi comuni di investimento hanno una soglia di ingresso bassa. Puoi iniziare da 1000 rubli
2. Professionalità nella gestione . Il denaro degli investitori è gestito da esperti. In effetti, questo argomento è controverso, perché gli esperti tecnicamente sanno come investire: aprire un conto, acquistare strumenti finanziari, stabilire una condizione per l’apertura di un affare. Ma gli esperti non sanno cosa comprare per diventare milionari domani, perché, sfortunatamente, i mercati finanziari sono intrinsecamente imprevedibili. Pertanto, a volte, il polpo Paul può fornire previsioni sulle scorte più accurate di un esperto con molti anni di esperienza.
3. Alta redditività . Quando i fondi comuni di investimento vengono venduti, all’acquirente viene comunicato un reddito potenzialmente elevato, che sarà superiore al reddito sui depositi. In primo luogo, il reddito di un fondo comune di investimento non è garantito in alcun modo e il fondo comune investe in qualche tipo di attività. Se il mercato non cresce durante quel periodo di tempo mentre l’investitore possiede il PIF, il PIF non mostrerà alcuna redditività, mentre la redditività per il deposito è ancora fissa. In generale, è giusto confrontare la redditività dei fondi comuni di investimento non con un deposito, ma con un indice. Quindi puoi capire quanto sia più redditizia la gestione attiva – semplicemente investendo nell’indice.
4. Si parla di commissioni basse , ma non sempre le informazioni sono vere. I semi sono una storia piuttosto costosa per la persona che li compra e, naturalmente, è molto più costosa che investire da soli.
5. Liquidità . Le azioni di fondi aperti possono essere vendute in qualsiasi momento senza ulteriori perdite, questo è vero, ma se parliamo di azioni in strumenti liquidi, ciò può essere fatto in qualsiasi momento senza ulteriori perdite.
6. Fiscalità preferenziale . Alcune società finanziarie affermano che con la crescita del patrimonio dei fondi comuni di investimento, gli investitori possono essere esentati dall’imposta sul reddito se hanno guadagnato meno di tre milioni di rubli all’anno su azioni, se detengono azioni per più di tre anni. Questo è lo stesso del mercato convenzionale e del mercato azionario. Di conseguenza, l’imposta sul reddito sull’aumento del valore dei beni non viene pagata.

Infrastruttura dei fondi comuni di investimento [/ caption]

Qual è la differenza tra un PIF e un ETF?

Oggi gli ETF stanno guadagnando popolarità
, cioè i fondi scambiati in borsa, sono più popolari dei buoni vecchi Grad Pifs retrò. Se confrontiamo PIF ed ETF, i vantaggi del secondo giacciono in superficie.

1. In primo luogo sono più liquidi, più facili da acquistare, si acquistano tramite un conto di intermediazione oppure possiamo acquistarlo anche su altre piattaforme, e sono previsti incentivi fiscali.
2. I fondi comuni vengono acquistati presso l’ufficio della società di gestione, sul loro sito web. È impossibile acquistare fondi di investimento unitari tramite un conto di intermediazione e altre piattaforme. Questo è un punto negativo.
3. I fondi comuni di investimento sono gestiti attivamente. I gestori cercano sempre di superare l’indice, mentre gli ETF seguono quasi sempre l’indice azionario.
4. Per un fondo comune di investimento, se la commissione è nell’intervallo del 3,5 percento, esclusi i ricarichi e gli sconti, l’ETF ha una commissione inferiore. In Russia è meno dell’uno per cento e qui non ci si dovrebbero aspettare ulteriori sorprese.

Qual è la differenza tra fondi comuni di investimento ed ETF [/ caption] Alcuni fondi comuni di investimento hanno la brutta abitudine di cambiare improvvisamente le loro norme di investimento e investire il denaro degli investitori in altre attività, mentre l’investitore potrebbe non essere informato. Tali sorprese non dovrebbero essere previste dagli ETF.

Fondi ETF

I fondi di investimento stanno gradualmente diventando obsoleti quando si tratta di fondi comuni di investimento che offrono di investire in strumenti negoziati in borsa. Ci sono due alternative in superficie qui:

1. Investire in ETF è di solito un’alternativa più redditizia per l’investitore rispetto a un fondo comune di investimento.
2. La seconda alternativa è l’ acquisto autonomo di azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari : a un conto di investimento individuale per un investimento a lungo termine, e quindi la successiva ricezione di una detrazione fiscale.

Ogni investitore, anche un investitore alle prime armi, può creare un portafoglio per se stesso
non peggio di quanto i manager professionisti possano farlo per lui. Un’altra cosa è che per questo è necessario disporre di determinate competenze, se l’investitore non ha tali competenze, allora è meglio acquistare fondi ETF.

In quale situazione possono essere interessanti i fondi comuni di investimento?

Ad esempio, se una persona sta guardando un immobile, i fondi comuni di investimento immobiliare possono diventare uno strumento unico per lui. Questo è in realtà l’analogo russo delle tariffe americane. O fondi comuni di investimento che investono nell’arte, perché è abbastanza difficile per un investitore senza competenze specifiche investire nel settore IT, quindi i fondi comuni di investimento qui aiutano tutti coloro che vogliono provare in questo settore a farlo.

Come investire in fondi comuni di investimento?

Per investire in un fondo comune di investimento, dovrai aprire un conto con un broker, se il conto è aperto, resta da trovare una scheda con un elenco di fondi comuni di investimento e selezionare quello appropriato. L’opinione dei professionisti è buona, ma è consigliabile che un investitore comprenda le basi dell’economia e abbia un’idea del mercato azionario, se possibile, consultare un broker. In questo modo è più facile scegliere un fondo comune di investimento adatto.

Importante: verifica la presenza di una licenza sul sito Web: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Valutazione della redditività dei fondi comuni di investimento

Fondi comuni di investimento (fondi comuni di investimento): cos’è e come funziona un fondo comune di investimento, una valutazione dei migliori fondi comuni di investimento in termini di redditività: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Fondi comuni di investimento Sberbank: cos’è una quota in Sberbank?

Sberbank è una banca riconoscibile e affidabile che esiste da oltre 100 anni. È ragionevole investire in una banca del genere, e per questo esistono molti tipi di fondi comuni di investimento, evidenzieremo i principali:

1. Fondo obbligazionario – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Consiste in obbligazioni governative, municipali e societarie di emittenti russi affidabili. Riceve reddito dal pagamento delle cedole e dalla crescita del valore del bene. Fondo di investimento in quote con una bassa percentuale di rischio dello 0-5%, reddito sopra l’inflazione 8-10% e liquidità moderata.
2. Fondo azionario e obbligazionario – Bilanciato ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Un fondo comune misto combina due tipi di titoli. Utili da plusvalenze, reddito obbligazionario. Investe principalmente in strumenti finanziari russi, rendimento 10-20%, rischio elevato e liquidità moderata.
3. Il Fondo Dobrynya Nikitich ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) è costituito da azioni di società russe. Ciò rende il fondo altamente rischioso, redditizio del 15-20% e mantiene una liquidità moderata.

Fondi comuni di investimento negoziati in borsa di Sberbank: vale la pena investire – BPIF SBMX, SBSP, SBRB, SBCB e SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF Tinkoff

Occupa una posizione di leadership tra i broker popolari, è al primo posto per numero di clienti attivi e investimenti in fondi comuni di investimento bancari, è considerata un’attività affidabile e redditizia.

1. L’eterno portafoglio RUB ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Il fondo investe denaro in tre strumenti, azioni e obbligazioni russe e oro. Investire in vari strumenti finanziari ti consente di ammettere un rischio minimo quando investi, ma allo stesso tempo lo rende un 5-10% poco redditizio. Prezzo d’ingresso 6, 04 rubli.
2. Reddito perpetuo USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – prevede investimenti in azioni americane, obbligazioni e oro in tre parti uguali. Rendimento in dollari 5-10%, con un basso livello di rischio. Il prezzo delle azioni è di $ 0,2.
3. Reddito eterno EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – prevede investimenti in azioni europee, obbligazioni e oro in tre parti uguali. Redditività in EUR 3-5%, rischio basso. Il costo dell’investimento è di 0,10 euro.

PIF Alfa-Capital

La società di gestione offre un interessante tipo di investimento in varie società internazionali e russe. I professionisti analizzano ogni azienda e poi investono.

• Risorsa ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – il manager sta cercando e analizzando azioni promettenti nei settori petrolifero e del gas e petrolchimico, minerario. La resa è del 15-30%.
• Azioni liquide ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – vengono selezionati i maggiori emittenti russi e stranieri con le migliori prestazioni finanziarie e prospettive di crescita. La resa è del 15-25%.
• Saldo ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – investimenti nelle migliori azioni e obbligazioni russe. Rischio moderato e rendimento del 15-20%.

I fondi comuni di investimento sono uno strumento di investimento conveniente, come altri investimenti, è necessario scegliere con saggezza. Quando si investe in un fondo comune di investimento, un investitore non viene irrorato in singole azioni, ma investe in un settore dell’economia o dell’industria, un paese, titoli di stato e oro. È conveniente e aiuterà coloro che hanno difficoltà a padroneggiare gli investimenti o non vogliono dedicarci del tempo. Se scegli una buona società di gestione con un alto rating di affidabilità, puoi stare tranquillo sui fondi investiti. Per acquistare un fondo comune basta andare sul sito del broker e andare alla scheda Investimenti, nella maggior parte dei casi c’è il sottotitolo di un fondo comune, c’è anche la possibilità di leggere la struttura del fondo comune e calcolare la redditività, in quanto nonché calcolare i rischi di investimento. Soglie di ingresso basse contribuiscono all’attrattiva dello strumento finanziario. Il costo di un fondo comune varia da 6 rubli e oltre,spesso un broker o una società di gestione sceglie 100 o 1000 rubli come importo minimo. Allo stesso tempo, il numero di azioni acquistate non è limitato.
6 motivi per acquistare un’azione [/ caption]

Termine di investimento

Un investitore può acquistare e vendere un’azione in un giorno, ma è necessario capire che i fondi vengono persi sulle commissioni. Più a lungo detieni un’azione, più redditizio è l’investimento, attirare con bei numeri ad alta redditività significa un periodo di 3 o 5 anni, un mese di investimento potrebbe non aggiungere valore all’azione.

Rischio

Ci sono diverse azioni con un basso livello di rischio, ma poi il rendimento sarà inferiore. Maggiore è il rendimento, maggiore è il rischio. Poiché gli strumenti finanziari non sono assicurati contro le fluttuazioni del mercato e se il mercato scende, il valore del fondo potrebbe diminuire.