Mitkä ovat sijoitusrahastot, parhaat sijoitusrahastot, kuinka ansaita rahaa

Keskinäinen sijoitusrahasto (MIF) on rahastonhoitajan keräämä arvopaperisalkku sijoitushaluisille. Asia on siinä, että salkkua ei tarvitse kerätä itse, sijoitusrahastot koostuvat ammattimaisista markkinatoimijoista (
välittäjät , pankkiosastot, rahastoyhtiöt) useista eri rahoitusvälineistä ja tarjoavat asiakkaille mahdollisuuden ostaa osuutta keskinäisestä pääomasta. rahoittaa.

Sijoitusrahaston osuus

Kun asiakas tulee henkilökohtaiselle tililleen ostaakseen sijoitusrahaston, hänelle tarjotaan valikoima salkkuja, jotka koostuvat eri alojen joukkovelkakirjoista ja osakkeista: öljy ja kaasu, metallintyöstö, raaka-aineet, IT ja muut. Salkun kauppahinta on Pifin osake tai osake. Sitä voidaan ostaa, myydä ja jopa pantata. Osakkeen hinnan oletetaan kasvavan ajan myötä, jos tämän rahaston strategia osoittautuu päteväksi, sijoittaja voi jonkin ajan kuluttua myydä osuutensa korkeampaan hintaan kuin osti ja tuottaa voittoa vähintään tältä kaikki näyttää ihanteellisessa maailmassa.

Sijoitusrahastojen omistajat

Sijoitusrahaston varoja hoitaa rahastoyhtiö, ja rahastoyhtiön työntekijät päättävät, mitkä instrumentit ostavat osakkeenomistajien rahoilla tuottaakseen heille taloudellista hyötyä. Rahastoyhtiö on rahoituslaitos. Venäjällä on noin 50 suurta hallinnointiyhtiötä, joista parhaat ovat osa suurta finanssikonsernia. Esimerkiksi Sberbank-rahoitusryhmä, johon kuuluu pankki, välitysyhtiö ja rahastoyhtiö – Sberbank Asset Management.
Rahastoyhtiö vastaa sijoitusrahaston perustamisesta, rahaston omaisuuden luottamushoidosta, päättää rahaston varojen ostamisesta ja myynnistä sekä vastaa varojen palauttamisesta osakkeenomistajille. Sijoitusrahastoa ei voi ostaa suoraan rahastoyhtiöltä, vaan välittäjän kautta, kuten monet muuten yleensä tekevät. Agentit ovat pankkeja, pankkiiriliikkeet, mutta se on pätevämpi tehdä tämä suoraan rahastoyhtiössä, koska silloin se on vastuussa sijoittajalle omista velvollisuuksistaan. Nettovarallisuusarvolla eli yhtiön tällä hetkellä hallinnassa olevalla rahamäärällä mitattuna suurimmat hallinnointiyhtiöt Venäjällä ovat: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, ja eläkesäästöt.

Mitä sijoitusrahastoja on olemassa ja kenelle voi sopia mikä vaihtoehto

Jos sijoittaja harkitsee sijoittamista juotteisiin, on useita tekijöitä, jotka on otettava huomioon:

1. Sijoitusrahastot vaihtelevat sijoitussuunnassa , eli on sijoitusrahastoja , jotka sijoittavat rahaa osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin, valuuttaan, kiinteistöihin, jalometalleihin ja taide-esineisiin. Mutta sinun on ymmärrettävä, että osakerahastot eivät aina lähetä sata prosenttia kaikesta rahasta osakkeisiin, yleensä on tiettyjä kiinteitä rajoituksia, esimerkiksi jos tämä on osakerahasto, niin 80 prosenttia rahoista pitäisi olla osakkeisiin sijoitettuna 20 % voi pudota joukkovelkakirjoihin.
2. On sekarahastoja , jotka sijoittavat 50-50%. Puolet siitä menee osakkeisiin, loput joukkovelkakirjoihin. Venäjällä ne on jaettu PIF-rahastoihin päteville sijoittajille, jotka sijoittavat mihin tahansa omaisuuteen, jopa riskialttiimpiin, sekä PIF-rahastoihin, jotka ovat saatavilla laajalle yleisölle: pätemättömät sijoittajat tai vähittäissijoittajat. Niiden käytettävissä olevien varojen valikoimaa rajoittavat vähiten riskialttiit rahoitusvälineet.

Muistutamme teitä siitä , että joukkovelkakirjat ovat luotettavin väline
. Siksi, kun sijoittaja ymmärtää, mihin sijoitusrahasto sijoittaa rahansa, kannattaa tutustua kunkin sijoitusrahaston sijoitusilmoitukseen, sillä siinä on selkeästi kerrottu, mihin rahastoosuuteen ja mihin rahastoyhtiöihin on oikeus sijoittaa. . Niiden instrumenttien lisäksi, joihin tallettajien rahat menevät, sijoitusrahastot eroavat toisistaan ​​ehtojen suhteen kyvyssään ostaa ja myydä osakkeita. Tässä on 3 pääluokkaa:

• avoimia PIF-tiedostoja, joiden osakkeita voi ostaa ja lunastaa kirjaimellisesti joka päivä. Tällaiset PIF-rahastot sijoittavat likvideihin varoihin, esimerkiksi blue-chip-osakkeisiin , joille on aina kysyntää, koska niistä voidaan nopeasti nostaa rahaa ;
• intervallirahastot – osuudet, joita voidaan ostaa tai myydä tietyin väliajoin. Tyypillisesti tämä voidaan tehdä useita kertoja vuodessa;
• Kolmas luokka ovat suljetut rahastot, joiden osakkeita voidaan ostaa yleensä vain rahaston perustamishetkellä ja myydä rahaston sulkemisen yhteydessä.

Toinen ja kolmas tyyppi – intervalli- ja suljetuilla rahastoilla on varaa sijoittaa vähemmän likvideihin instrumentteihin, koska ne ennustavat, milloin tallettajat voivat nostaa niiltä rahaa. Vähemmän likvideissä instrumenteissa on toisaalta enemmän riskejä, mutta toisaalta niillä on paremmat tuottomahdollisuudet. Siksi konservatiivien on parempi valita avoimet PIF-tiedostot. Jos sijoittaja on valmis ottamaan riskin, intervalli- tai suljetut kelpaavat.
Mikä on sijoitusrahasto yksinkertaisin sanoin [/ caption]

Kuinka paljon yksi osake on

Muistutamme, että osakkeen hinta muuttuu päivittäin ja riippuu siten suoraan rahaston hankkimien varojen arvosta. Sijoittajien tulot määräytyvät sen mukaan, kuinka paljon osakekurssi on noussut. Voit seurata osakekurssin dynamiikkaa rahastoyhtiöiden verkkosivuilta ja muista avoimista lähteistä. Nämä rahastot julkaisevat osakkeen hinnan joka päivä päivän päätteeksi ja väli- ja suljetut rahastot vähintään kerran kuukaudessa. Osakkeen ostaessaan sijoittaja maksaa preemion. Se, riippuen sijoitettujen varojen määrästä ja välittäjästä, jonka kautta PIF-osto tapahtuu, voi olla 5 prosenttia sijoituksen määrästä. Kun myyt osakkeen, teet sen niin sanotulla alennuksella. Se riippuu siitä, kuinka kauan sijoittaja on omistanut osakkeen, asiamiehen erityisehdoista. Alennus ei pääsääntöisesti ylitä kolmea prosenttia kustannuksistaan.

1. Saatavuus . Sijoitusrahastosijoituksissa on matala tulokynnys. Voit aloittaa 1000 ruplasta
2. Ammattitaito johtamisessa . Asiantuntijat hallinnoivat sijoittajien rahoja. Itse asiassa tämä argumentti on kiistanalainen, koska asiantuntijat osaavat teknisesti sijoittaa: avata tilin, ostaa rahoitusvälineitä, asettaa ehto kaupan avaamiselle. Mutta asiantuntijat eivät tiedä mitä ostaa tullakseen huomenna miljonääriksi, koska valitettavasti rahoitusmarkkinat ovat luonnostaan ​​arvaamattomia. Siksi joskus mustekala Paul voi antaa tarkempia osakeennusteita kuin monien vuosien kokemus asiantuntija.
3. Korkea kannattavuus . Kun sijoitusrahastoja myydään, ostajalle kerrotaan mahdollisesti korkeista tuloista, jotka ovat suuremmat kuin talletusten tuotto. Ensinnäkin sijoitusrahaston tuottoa ei taata millään tavalla ja sijoitusrahasto sijoittaa tietyntyyppisiin varoihin. Jos markkinat eivät kasva sinä aikana, kun sijoittaja omistaa PIF:n, PIF ei näytä kannattavuutta, vaikka talletuksen kannattavuus on edelleen kiinteä. Yleisesti ottaen sijoitusrahastojen kannattavuutta on reilua verrata ei talletukseen vaan indeksiin. Sitten voit ymmärtää, kuinka paljon kannattavampaa aktiivinen hallinta – vain sijoittaminen indeksiin.
4. He puhuvat alhaisista palkkioista , mutta tiedot eivät aina pidä paikkaansa. Sydämet ovat ostajalle melko kallista tarinaa, ja luonnollisesti se on paljon kalliimpaa kuin itse sijoittaminen.
5. Likviditeetti . Avointen rahastojen osakkeita voidaan myydä milloin tahansa ilman lisätappioita, tämä on totta, mutta jos puhumme likvidien instrumenttien osakkeista, niin tämä voidaan tehdä milloin tahansa ilman lisätappioita.
6. Edullinen verotus . Jotkut finanssiyhtiöt sanovat, että sijoitusrahastovarallisuuden kasvaessa sijoittajat voivat vapautua tuloverosta, jos he ansaitsivat osakkeilla alle kolme miljoonaa ruplaa vuodessa, jos he omistavat osakkeita yli kolme vuotta. Tämä on sama kuin perinteisillä markkinoilla ja osakemarkkinoilla. Näin ollen tuloveroa ei makseta omaisuuden arvonnoususta.

Sijoitusrahastojen infrastruktuuri [/ caption]

Mitä eroa on PIF:llä ja ETF:llä?

Nykyään ETF:n suosio kasvaa
, eli pörssissä vaihdetut rahastot ovat suositumpia kuin vanhat hyvät retro Grad Pifit. Jos vertaamme PIF:itä ja ETF:itä, toisen edut ovat pinnalla.

1. Ensinnäkin ne ovat likvidimpiä, helpompia ostaa, ne ostetaan välitystilin kautta tai voimme ostaa niitä myös muilta alustoilta, ja verohelpotuksia tarjotaan.
2. Sijoitusrahastot ostetaan rahastoyhtiön toimistosta heidän verkkosivuiltaan. Sijoitusrahastojen ostaminen välitystilin ja muiden alustojen kautta on mahdotonta. Tämä on negatiivinen kohta.
3. Sijoitusrahastoja hoidetaan aktiivisesti. Johtajat yrittävät aina ohittaa indeksin, kun taas ETF:t seuraavat melkein aina osakeindeksiä.
4. Jos rahaston palkkio on 3,5 prosentin alueella, pois lukien korotukset ja alennukset, ETF:llä on pienempi palkkio. Venäjällä se on alle prosentin, eikä tässä ole odotettavissa ylimääräisiä yllätyksiä.

Mitä eroa on sijoitusrahastojen ja ETF: ien
välillä [/ caption] Joillakin sijoitusrahastoilla on huono tapa muuttaa äkillisesti sijoitussääntöjään ja sijoittaa sijoittajien rahoja muuhun omaisuuteen, kun taas sijoittajalle ei välttämättä ilmoiteta tästä. Tällaisia ​​yllätyksiä ei pitäisi odottaa ETF:iltä.

ETF-rahastot

Sijoitusrahastot ovat vähitellen vanhentumassa, kun on kyse sijoitusrahastoista, jotka tarjoavat sijoittaa pörssilistattuihin instrumentteihin. Pinnalla on kaksi vaihtoehtoa:

1. ETF :iin sijoittaminen on sijoittajalle yleensä kannattavampi vaihtoehto kuin sijoitusrahasto.
2. Toinen vaihtoehto on osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja muiden rahoitusvälineiden itsenäinen ostaminen : yksittäiselle sijoitustilille pitkäaikaista sijoitusta varten ja sen jälkeen verovähennyksen saaminen.

Jokainen sijoittaja, jopa aloitteleva sijoittaja, voi luoda itselleen
salkun, joka ei ole huonompi kuin ammattijohtajat voivat tehdä sen hänen puolestaan. Toinen asia on, että tätä varten sinulla on oltava tiettyjä taitoja, jos sijoittajalla ei ole sellaisia ​​taitoja, on parempi ostaa ETF-rahastoja.

Missä tilanteessa sijoitusrahastot voivat olla kiinnostavia?

Esimerkiksi, jos henkilö etsii kiinteistöjä, kiinteistösijoitusrahastoista voi tulla hänelle ainutlaatuinen työkalu. Tämä on itse asiassa amerikkalaisten hintojen venäläinen analogi. Tai taiteeseen sijoittavat sijoitusrahastot, koska ilman erityistaitoja olevan sijoittajan on melko vaikeaa sijoittaa IT-alalle, niin täällä olevat sijoitusrahastot auttavat kaikkia, jotka haluavat kokeilla tällä alalla.

Kuinka sijoittaa sijoitusrahastoihin?

Sijoittaaksesi sijoitusrahastoon, sinun on avattava tili välittäjälle, jos tili on auki, sinun on löydettävä välilehti sijoitusrahastoluettelolla ja valitaan sopiva. Ammattilaisten mielipide on hyvä, mutta sijoittajan kannattaa ymmärtää talouden perusteet ja saada käsitys osakemarkkinoista, mikäli mahdollista, neuvotella välittäjän kanssa. Tämä helpottaa sopivan sijoitusrahaston valintaa.

Tärkeää: tarkista lisenssi verkkosivustolta: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Sijoitusrahaston kannattavuusluokitus

Sijoitusrahastot (sijoitusrahastot): mitä on ja miten sijoitusrahasto toimii, luokitus parhaista sijoitusrahastoista kannattavuuden kannalta: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Sberbankin sijoitusrahastot – mikä on Sberbankin osuus?

Sberbank on tunnistettava ja luotettava pankki, joka on ollut olemassa yli 100 vuotta. On järkevää sijoittaa tällaiseen pankkiin, ja tätä varten on olemassa monenlaisia ​​sijoitusrahastoja, korostamme tärkeimmät:

1. Joukkovelkakirjarahasto – Ilja Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Koostuu luotettavien venäläisten liikkeeseenlaskijoiden valtion, kuntien ja yritysten joukkovelkakirjoista. Saa tuloa kuponkimaksuista ja omaisuuden arvon kasvusta. Osuussijoitusrahasto, jonka riskiprosentti on alhainen 0-5 %, tuotot yli inflaation 8-10 % ja likviditeetti kohtalainen.
2. Osake- ja joukkovelkakirjarahasto – Balanced ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Sekarahasto yhdistää kahdenlaisia ​​arvopapereita. Voitot pääomatuloista, joukkovelkakirjatulot. Sijoittaa pääasiassa venäläisiin rahoitusinstrumentteihin, tuotto 10-20 %, korkea riski ja kohtalainen likviditeetti.
3. Dobrynya Nikitich Fund ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) koostuu venäläisten yritysten osakkeista. Tämä tekee rahastosta erittäin riskialtista, tuottavan 15-20 % ja ylläpitää kohtuullista likviditeettiä.

Sberbankin pörssilistatut sijoitusrahastot: kannattaako sijoittaa – BPIF:t SBMX, SBSP, SBRB, SBCB ja SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF Tinkoff

Sillä on johtava asema suosittujen välittäjien joukossa, se on ensimmäinen aktiivisten asiakkaiden ja pankkien sijoitusrahastosijoitusten lukumäärässä, sitä pidetään luotettavana ja kannattavana liiketoimintana.

1. Ikuinen RUB-salkku ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Rahasto sijoittaa rahaa kolmeen instrumenttiin, venäläisiin osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin sekä kultaan. Sijoittamalla erilaisiin rahoitusinstrumentteihin voit myöntää riskin sijoitettaessa minimaalisesti, mutta samalla tekee siitä matalan kannattavuuden 5-10 %. Sisäänpääsyhinta 6, 04 ruplaa.
2. Perpetual tulo USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – tarjoaa sijoituksia amerikkalaisiin osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja kultaan kolmessa yhtä suuressa osassa. Tuotto dollareina 5-10%, pienellä riskitasolla. Osakkeen hinta on 0,2 dollaria.
3. Ikuinen tulo EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – tarjoaa sijoituksia eurooppalaisiin osakkeisiin, joukkovelkakirjalainoihin ja kultaan kolmessa yhtä suuressa osuudessa. Kannattavuus 3-5 euroa, riski alhainen. Investoinnin hinta on 0,10 euroa.

PIF:t Alfa-Capital

Hallinnointiyhtiö tarjoaa mielenkiintoisen sijoitusmuodon erilaisiin kansainvälisiin ja venäläisiin yrityksiin. Ammattilaiset analysoivat jokaisen yrityksen ja sitten investoivat.

• Resurssi ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – johtaja etsii ja analysoi lupaavia osakkeita öljyn ja kaasun sekä petrokemian, kaivosteollisuuden aloilta. Saanto on 15-30 %.
• Likvidit osakkeet ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – valitaan suurimmat venäläiset ja ulkomaiset liikkeeseenlaskijat, joilla on parhaat taloudelliset tulokset ja kasvunäkymät. Saanto on 15-25 %.
• Saldo ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – sijoitukset parhaisiin Venäjän osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Kohtuullinen riski ja 15-20 % tuotto.

Sijoitusrahastot ovat kätevä sijoitusväline, kuten muutkin sijoitukset, sinun on valittava viisaasti. Sijoitusrahastoihin sijoittaessaan sijoittaja ei roisku yksittäisiin osakkeisiin, vaan sijoittaa talouden sektoriin tai toimialaan, maahan, valtion arvopapereihin ja kultaan. Se on kätevä ja auttaa niitä, joiden on vaikea hallita sijoituksia tai jotka eivät halua käyttää aikaa siihen. Jos valitset hyvän rahastoyhtiön, jolla on korkea luotettavuusluokitus, voit olla rauhallinen sijoitettujen varojen suhteen. Sijoitusrahaston ostamiseksi mene vain välittäjän nettisivuille ja siirry Sijoitukset-välilehteen, useimmissa tapauksissa siellä on sijoitusrahaston alaotsikko, siellä on myös mahdollisuus lukea sijoitusrahaston rakenne ja laskea kannattavuus, kuten sekä laskea sijoitusriskit. Matalat pääsykynnykset lisäävät rahoitusvälineen houkuttelevuutta. Sijoitusrahaston hinta vaihtelee 6 ruplasta ja enemmän,usein välittäjä tai rahastoyhtiö valitsee 100 tai 1000 ruplaa vähimmäismääräksi. Samaan aikaan ostettavien osakkeiden määrää ei ole rajoitettu.
6 syytä ostaa osake [/ caption]

Sijoitusaika

Sijoittaja voi ostaa ja myydä osakkeen yhdessä päivässä, mutta sinun on ymmärrettävä, että silloin varat menetetään palkkioihin. Mitä pidempään omistat osakkeen, sitä kannattavampi sijoitus on, kauniilla numeroilla houkutteleminen korkealla kannattavuudella tarkoittaa 3 tai 5 vuoden ajanjaksoa, kuukauden sijoitus ei välttämättä lisää osakkeen arvoa.

Riski

On olemassa erilaisia ​​osakkeita, joiden riskitaso on alhainen, mutta silloin tuotto on pienempi. Mitä korkeampi tuotto, sitä suurempi riski. Koska rahoitusinstrumentteja ei ole vakuutettu markkinoiden heilahteluja vastaan ​​ja jos markkinat putoavat, rahaston arvo voi laskea.