Apa itu reksa dana, reksa dana terbaik, cara menghasilkan uang

Reksa dana (PIF) adalah portofolio surat berharga yang dikumpulkan oleh seorang manajer untuk orang-orang yang ingin berinvestasi. Intinya adalah Anda tidak perlu mengumpulkan portofolio sendiri, reksa dana adalah pelaku pasar profesional (
broker , divisi perbankan, perusahaan manajemen) dari beberapa jenis instrumen keuangan dan menawarkan pelanggan untuk membeli saham reksa dana.

Bagian dari reksa dana

Ketika klien masuk ke akun pribadinya untuk membeli reksa dana, dia ditawari pilihan portofolio yang terdiri dari obligasi dan saham dari berbagai sektor: minyak dan gas, pengerjaan logam, bahan baku, IT dan lain-lain. Harga beli portofolio adalah bagian dari reksa dana atau saham. Itu dapat dibeli, dijual, dan bahkan digadaikan. Diasumsikan bahwa harga suatu saham akan tumbuh dari waktu ke waktu, jika strategi reksa dana ini ternyata tepat, setelah beberapa waktu investor dapat menjual sahamnya lebih dari yang dia beli dan mendapat untung, setidaknya ini bagaimana semuanya terlihat di dunia yang ideal.

Pemilik Reksa Dana

Dana reksa dana dikelola oleh perusahaan pengelola, karyawan perusahaan pengelolalah yang memutuskan instrumen mana yang akan dibeli dengan uang pemegang saham untuk memberi mereka keuntungan finansial. Perusahaan pengelola adalah lembaga keuangan. Ada sekitar 50 perusahaan manajemen besar di Rusia, yang terbaik adalah bagian dari kelompok keuangan besar. Misalnya, grup keuangan Sberbank, yang mencakup bank, perusahaan pialang, dan perusahaan manajemen – Sberbank Asset Management.
Perusahaan pengelola bertanggung jawab untuk menciptakan reksa dana, manajemen kepercayaan atas properti dana, membuat keputusan tentang pembelian, penjualan aset dana, dan bertanggung jawab untuk mengembalikan uang kepada pemegang saham. Anda dapat membeli reksa dana tidak langsung dari perusahaan pengelola, tetapi melalui agen, seperti yang biasanya dilakukan oleh banyak orang. Agen adalah: bank, perusahaan pialang, tetapi lebih kompeten untuk melakukan ini secara langsung dengan manajemen perusahaan, karena dengan demikian akan bertanggung jawab kepada investor atas kewajibannya. Perusahaan manajemen terbesar di Rusia dalam hal nilai aset bersih, yaitu, dengan jumlah uang yang dimiliki perusahaan saat ini, adalah: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, tabungan pensiun .

Reksa dana apa yang ada dan opsi mana yang cocok untuk siapa

Jika seorang investor berpikir untuk berinvestasi di saham, ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan:

1. Reksa dana bervariasi dalam arah investasi , yaitu ada reksa dana yang berinvestasi di saham, obligasi, mata uang, real estate, logam mulia dan seni. Tetapi Anda perlu memahami bahwa reksa dana saham tidak selalu mengirim seratus persen dari semua uang ke saham, sebagai aturan, ada batasan tetap tertentu, misalnya, jika itu adalah reksa dana saham, maka 80% dari uang harus diinvestasikan dalam saham, 20% mungkin jatuh pada obligasi.
2. Ada reksa dana campuran yang berinvestasi 50% sampai 50%. Setengah diberikan untuk saham, sisanya untuk obligasi. Di Rusia, mereka dibagi menjadi reksa dana untuk investor yang memenuhi syarat yang berinvestasi dalam aset apa pun, bahkan yang paling berisiko, serta reksa dana yang tersedia untuk khalayak luas: investor yang tidak memenuhi syarat, atau investor ritel. Rentang aset mereka yang tersedia terbatas pada instrumen keuangan yang paling tidak berisiko.

Kami mengingatkan Anda bahwa obligasi adalah instrumen yang paling dapat diandalkan
. Oleh karena itu, ketika seorang investor memahami di mana reksa dana akan menginvestasikan uangnya, ada baiknya untuk mengetahui pernyataan investasi masing-masing reksa dana, karena dengan jelas menyatakan bagian mana dari dana tersebut dan perusahaan pengelola mana yang berhak untuk berinvestasi. Selain instrumen tempat uang deposan pergi, reksa dana berbeda dalam hal jual beli saham dari segi waktu. Ada 3 kategori utama di sini:

• reksa dana terbuka , yang sahamnya dapat dibeli dan ditebus secara harfiah setiap hari. Reksa dana semacam itu, mengingat fakta bahwa uang dapat diambil dengan cepat dari mereka, berinvestasi dalam aset likuid, misalnya, dalam saham blue chips , yang selalu ada permintaannya;
• dana interval – unit yang dapat dibeli atau dijual pada interval waktu tertentu. Sebagai aturan, ini dapat dilakukan beberapa kali dalam setahun;
• Kategori ketiga adalah dana tertutup , yang sahamnya pada umumnya hanya dapat dibeli pada saat dana tersebut dibentuk, dan dijual pada saat dana tersebut ditutup.

Varietas kedua dan ketiga – dana interval dan tertutup mampu berinvestasi dalam instrumen yang kurang likuid, karena mereka memprediksi kapan investor dapat menarik uang dari mereka. Di satu sisi, instrumen yang kurang likuid memiliki lebih banyak risiko, tetapi di sisi lain, mereka memiliki potensi keuntungan yang lebih baik. Oleh karena itu, lebih baik bagi kaum konservatif untuk memilih reksa dana terbuka. Jika investor siap mengambil risiko, maka interval atau tertutup akan dilakukan.

Berapa satu saham?

Kami mengingatkan Anda bahwa harga saham berubah setiap hari, dan karenanya tergantung langsung pada nilai aset yang diperoleh dana tersebut. Pendapatan investor akan ditentukan oleh seberapa besar kenaikan harga saham. Anda dapat melacak dinamika harga saham di situs web perusahaan manajemen dan sumber terbuka lainnya. Dana ini mempublikasikan harga saham setiap hari pada akhir hari, dan interval dan penutupan setidaknya sebulan sekali. Saat membeli saham, investor membayar premi. Itu, tergantung pada jumlah dana yang diinvestasikan, dan agen yang melaluinya pembelian reksa dana dilakukan, dapat mencapai 5 persen dari jumlah investasi. Saat menjual saham, Anda melakukannya dengan apa yang disebut diskon. Itu tergantung pada berapa lama investor memiliki saham, pada kondisi spesifik agen. Sebagai aturan, diskon tidak melebihi tiga persen dari nilainya.

1. Ketersediaan . Investasi di reksa dana memiliki ambang masuk yang rendah. Anda dapat mulai dari 1000 rubel
2. Profesionalisme dalam manajemen . Para ahli mengelola uang investor. Sebenarnya, argumen ini dapat diperdebatkan, karena para ahli secara teknis mengetahui cara berinvestasi: membuka akun, membeli instrumen keuangan, menetapkan kondisi untuk membuka perdagangan. Tetapi para ahli tidak tahu apa yang harus dibeli untuk menjadi jutawan besok karena, sayangnya, pasar keuangan secara inheren tidak dapat diprediksi. Oleh karena itu, terkadang, Paul si gurita dapat memberikan perkiraan stok yang lebih akurat daripada seorang ahli dengan pengalaman bertahun-tahun.
3. Hasil tinggi . Ketika reksa dana dijual, pembeli diberitahu tentang potensi pendapatan tinggi, yang akan lebih tinggi dari pendapatan deposito. Pertama, pendapatan dari reksa dana tidak dijamin dengan cara apapun dan reksa dana berinvestasi dalam beberapa jenis aset. Jika pasar tidak tumbuh selama jangka waktu tersebut sementara investor memiliki reksa dana, maka reksa dana tidak akan menunjukkan profitabilitas, sedangkan profitabilitas simpanan masih tetap. Secara umum, adil untuk membandingkan hasil reksa dana bukan dengan deposito, tetapi dengan indeks. Kemudian Anda dapat memahami bagaimana manajemen aktif lebih menguntungkan – hanya berinvestasi dalam indeks.
4. Mereka berbicara tentang komisi rendah , tetapi informasinya tidak selalu benar. Reksa dana adalah cerita yang cukup mahal bagi orang yang membelinya, dan, tentu saja, jauh lebih mahal daripada berinvestasi sendiri.
5. Likuiditas . Saham dana terbuka dapat dijual kapan saja tanpa kerugian tambahan, ini benar, tetapi jika kita berbicara tentang saham dalam instrumen likuid, maka ini dapat dilakukan kapan saja tanpa kerugian tambahan.
6. perpajakan preferensial . Beberapa perusahaan keuangan mengatakan bahwa dengan pertumbuhan aset reksa dana, investor dapat dibebaskan dari pajak penghasilan jika mereka memperoleh kurang dari tiga juta rubel per tahun untuk saham, jika mereka memegang saham selama lebih dari tiga tahun. Ini sama dengan pasar reguler dan pasar saham. Dengan demikian, pajak penghasilan atas pertumbuhan nilai aset tidak dibayar.

Apa perbedaan antara reksa dana dan ETF?

Saat ini, instrumen ETF semakin populer
, yaitu, dana yang diperdagangkan di bursa, mereka lebih populer daripada reksa dana retro-grad lama yang bagus. Jika kita membandingkan reksa dana dan ETF, maka keuntungan kedua ada di permukaan.

1. Pertama, lebih likuid, lebih mudah dibeli, dibeli melalui akun broker atau kita juga bisa membelinya di platform lain, ada juga keuntungan pajak.
2. Reksa dana dibeli di kantor perusahaan manajemen, di situs web mereka. Tidak mungkin membeli reksa dana melalui akun pialang dan platform lainnya. Ini adalah poin negatif.
3. Reksa dana dikelola secara aktif. Manajer selalu berusaha mengungguli indeks, sementara ETF hampir selalu mengikuti indeks saham.
4. Untuk reksa dana, jika komisi di kisaran 3,5 persen, tidak termasuk markup dan diskon, maka untuk ETF, komisinya lebih rendah. Di Rusia, ini kurang dari satu persen, dan tidak ada kejutan tambahan yang diharapkan di sini.

Beberapa reksa dana memiliki kebiasaan buruk untuk tiba-tiba mengubah peraturan investasi dan menginvestasikan investor uang di aset lain, sementara investor mungkin tidak diberitahu. Jangan mengharapkan kejutan seperti itu dari ETF.

ETF

Dana investasi secara bertahap menjadi usang ketika menyangkut reksa dana yang menawarkan untuk berinvestasi dalam instrumen yang diperdagangkan di bursa. Ada dua alternatif di sini:

1. Berinvestasi dalam ETF biasanya merupakan alternatif yang lebih menguntungkan bagi investor daripada reksa dana.
2. Alternatif kedua adalah pembelian saham, obligasi, instrumen keuangan lainnya secara independen : ke akun investasi individu untuk investasi jangka panjang, dan kemudian penerimaan pengurangan pajak berikutnya.

Bahkan investor pemula dapat membuat
portofolio untuk dirinya sendiri tidak lebih buruk dari manajer profesional yang melakukannya untuknya. Hal lain adalah bahwa untuk ini Anda perlu memiliki keterampilan tertentu, jika seorang investor tidak memiliki keterampilan seperti itu, maka lebih baik membeli dana ETF.

Dalam situasi apa reksa dana bisa menarik?

Misalnya, jika seseorang melihat real estat, maka reksa dana real estat dapat menjadi alat yang unik baginya. Ini sebenarnya adalah analog Rusia dari tarif Amerika. Atau reksa dana yang berinvestasi pada benda seni, karena cukup sulit bagi seorang investor tanpa keahlian khusus untuk berinvestasi di industri IT, maka reksa dana disini membantu semua orang yang ingin mencoba di bidang ini untuk melakukan hal ini.

Bagaimana cara berinvestasi di reksa dana?

Untuk berinvestasi di reksa dana, Anda perlu membuka akun dengan broker, jika akun terbuka, maka tetap temukan tab dengan daftar reksa dana dan pilih yang sesuai. Pendapat para profesional memang bagus, tetapi sebaiknya investor memahami dasar-dasar ekonomi dan memiliki gambaran tentang pasar saham, jika memungkinkan, kemudian berkonsultasi dengan broker. Ini memudahkan untuk memilih PIF yang tepat.

Penting: periksa ketersediaan lisensi di situs: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

peringkat hasil reksa dana

reksa dana	Menghasilkan	Situs web
Modal Sistem – Seluler	14,88%	https://sistema-capital.com/catalog/
URALSIB Emas	3,66%	https://www.uralsib.ru/investments-and-insurance/ivestitsii/paevye-investitsionnye-fondy-pif-/
Sberbank – Pasar utang global	2,58%	https://www.sber-am.ru/individuals/funds/
RGS-Zoloto	2,09%	https://www.rgsbank.ru/personal/investment/pif/open/
Raiffeisen – Emas	2,02%	https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/funds/
Gazprombank – Emas	1,75%	https://www.gpb-am.ru/individual/pif
Konstruksi baru	1,72%	http://pif.naufor.ru/pif.asp?act=view&id=3164
Kapital-emas	1,69%	http://www.kapital-pif.ru/ru/about/

Reksa dana (reksa dana): apa itu dan bagaimana reksa dana bekerja, peringkat reksa dana terbaik berdasarkan profitabilitas: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Reksa dana Sberbank – apa yang dimaksud dengan saham di Sberbank?

Sberbank adalah bank yang dapat dikenali dan andal yang telah ada selama lebih dari 100 tahun. Masuk akal untuk berinvestasi di bank semacam itu, dan untuk ini ada banyak jenis reksa dana, kami akan menyoroti yang utama:

1. Dana obligasi – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Terdiri dari obligasi negara bagian, kota, perusahaan dari penerbit Rusia yang andal. Ia menerima pendapatan dari pembayaran kupon dan pertumbuhan nilai aset. Reksa dana dengan persentase risiko rendah 0-5%, pendapatan di atas inflasi 8-10% dan likuiditas moderat.
2. Dana untuk saham dan obligasi – Seimbang ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Reksa dana campuran menggabungkan dua jenis sekuritas. Keuntungan dari capital gain, pendapatan dari obligasi. Berinvestasi terutama pada instrumen keuangan Rusia, imbal hasil 10-20%, risiko tinggi, dan likuiditas moderat.
3. Dana Dobrynya Nikitich ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) terdiri dari saham perusahaan Rusia. Apa yang membuat dana tersebut sangat berisiko, menguntungkan 15-20% dan mempertahankan likuiditas moderat.

Reksa dana Sberbank yang diperdagangkan di bursa: apakah layak untuk diinvestasikan – Reksa dana SBMX, SBSP, SBRB, SBCB, dan SBGB: https://youtu.be/DBRRF-z-1do

Tinkoff Reksa Dana

Ini menempati posisi terdepan di antara broker populer, menempati urutan pertama dalam hal jumlah klien aktif dan investasi dalam reksa dana bank, dianggap sebagai bisnis yang andal dan menguntungkan.

1. Portofolio RUB Abadi ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Dana tersebut diinvestasikan dalam tiga instrumen, saham dan obligasi Rusia, emas. Berinvestasi dalam berbagai instrumen keuangan memungkinkan Anda untuk menanggung risiko minimal saat berinvestasi, tetapi pada saat yang sama membuatnya memberikan hasil rendah 5-10%. Harga masuk 6,04 rubel.
2. USD pendapatan abadi ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – menyediakan investasi dalam saham, obligasi, dan emas Amerika dalam tiga bagian yang sama. Hasil dalam dolar 5-10%, dengan tingkat risiko yang rendah. Biaya saham adalah 0,2 dolar.
3. Pendapatan abadi EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – menyediakan investasi dalam saham, obligasi, dan emas Eropa dalam tiga bagian yang sama. Hasil dalam euro 3-5%, risiko rendah. Biaya investasi adalah 0,10 euro.

Reksa Dana Alfa Capital

Perusahaan manajemen menawarkan jenis investasi yang menarik di berbagai perusahaan global dan Rusia. Profesional menganalisis setiap perusahaan dan kemudian berinvestasi.

• Sumber daya ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – manajer mencari, menganalisis stok yang menjanjikan di sektor minyak dan gas dan petrokimia, pertambangan. Hasilnya adalah 15-30%.
• Saham likuid ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – emiten Rusia dan asing terbesar dipilih, dengan kinerja keuangan terbaik dan prospek pertumbuhan. Hasil 15-25%.
• Saldo ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – investasi dalam saham dan obligasi Rusia terbaik. Risiko sedang dan pengembalian 15-20%.

Reksa dana adalah alat investasi yang nyaman, seperti investasi lainnya, Anda harus memilih dengan bijak. Dengan berinvestasi di reksa dana, investor tidak menyebar pada saham individu, tetapi berinvestasi di sektor ekonomi atau industri, negara, surat berharga pemerintah dan emas. Nyaman dan akan membantu mereka yang kesulitan menguasai investasi atau tidak ingin menghabiskan waktu untuk ini. Jika Anda memilih perusahaan manajemen yang baik dengan peringkat keandalan yang tinggi, Anda bisa tenang untuk dana yang diinvestasikan. Untuk membeli reksa dana, cukup buka situs web broker dan buka tab Investasi, biasanya ada subjudul reksa dana, di sana Anda juga dapat membaca struktur reksa dana dan menghitung imbal hasil, serta menghitung risiko berinvestasi. Ambang masuk yang rendah berkontribusi pada daya tarik instrumen keuangan. Biaya reksa dana bervariasi dari 6 rubel ke atas, seringkali broker atau perusahaan manajemen memilih 100 atau 1000 rubel sebagai jumlah minimum. Pada saat yang sama, jumlah saham yang dibeli tidak dibatasi.
6 alasan untuk membeli saham[/ caption]

Istilah investasi

Seorang investor dapat membeli dan menjual saham pada hari yang sama, tetapi Anda perlu memahami bahwa dana akan hilang dari komisi. Semakin lama Anda memegang saham, semakin menguntungkan investasinya, memikat dengan angka yang indah dengan pengembalian tinggi, artinya jangka waktu 3 atau 5 tahun, selama sebulan investasi tidak boleh menambah nilai saham.

Mempertaruhkan

Ada saham yang berbeda dengan tingkat risiko yang rendah, tetapi hasilnya akan lebih rendah. Semakin tinggi pengembalian, semakin tinggi risikonya. Karena instrumen keuangan tidak kebal dari fluktuasi pasar dan ketika pasar jatuh, nilai dana bisa turun.