Zer dira elkarrekiko fondoak, elkarrekiko fondo onenak, nola irabazi dirua

Elkarrekiko fondoa (PIF) kudeatzaile batek inbertitu nahi duten pertsonentzat bildutako balore-zorroa da. Kontua da ez duzula zorro bat zure kabuz bildu behar, elkarrekiko fondoak merkatuko partaide profesionalak dira (
artekariak , banku-sailak, kudeaketa-sozietateak) hainbat finantza-tresna motatakoak eta bezeroei eskaintzen diete mutualitatearen kuota bat erosteko.

Elkarrekiko fondoaren kuota

Bezero bat bere kontu pertsonala sartzen denean mutualitate-funts bat erosteko, hainbat sektoretako bonu eta akzioz osatutako zorroen aukera eskaintzen zaio: petrolioa eta gasa, metalgintza, lehengaiak, informatika eta beste. Zorro baten erosketa prezioa fondo edo akzio baten akzio bat da. Horren arabera erosi, saldu eta baita hipotekatu ere egin daiteke. Suposatzen da akzio baten prezioa denboran zehar hazi egingo dela, funts honen estrategia konpetentea izan bada, denbora pixka bat igaro ondoren inbertitzaileak bere akzioa erosi zuen baino gehiago saldu eta irabaziak lortu ditzake, hau da behintzat. nola itxura duen guztia mundu ideal batean.

Mutualitatearen jabeak

Mutualitatearen funtsak kudeaketa sozietateak kudeatzen ditu, kudeaketa sozietatearen langileak dira akziodunen diruarekin zein tresna erosi erabakitzen dutenak, onura ekonomikoak ekartzeko. Kudeaketa sozietatea finantza-erakunde bat da. Errusian 50 bat kudeaketa-enpresa handi daude, eta horietako onenak finantza talde handi baten parte dira. Adibidez, Sberbank finantza-taldea, banku bat, bitartekaritza-enpresa bat eta kudeaketa-enpresa bat barne hartzen dituena – Sberbank Asset Management.
Kudeaketa-sozietatea arduratzen da elkarrekiko fondo bat sortzeaz, fondoaren ondasunen fidantza kudeatzeaz, funtsaren aktiboak erosteaz, saltzeaz erabakitzeaz eta akziodunei dirua itzultzeaz arduratzen da. Elkarrekiko fondo bat eros dezakezu zuzenean ez kudeaketa sozietateari, baizik eta agente baten bidez, askok, bide batez, egin ohi duten bezala. Agenteak hauek dira: bankuak, bitartekaritza enpresak, baina eskudunagoa da hori zuzenean kudeaketa-sozietatearekin egitea, orduan inbertitzailearen aurrean bere betebeharren erantzule izango delako. Errusiako kudeaketa-sozietate handienak aktibo garbiaren balioari dagokionez, hau da, enpresak une honetan kudeaketan duen diru kopuruaren arabera, hauek dira: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, pentsioen aurrezkiak. .

Zein mutualitate dauden eta zein aukera nori egokitu daitekeen

Inbertitzaile batek akzioetan inbertitzea pentsatzen ari bada, kontuan hartu beharreko hainbat faktore daude:

1. Mutualitateak inbertsioaren norabidean aldatzen dira , hau da, akzioetan, bonuetan, monetan, higiezinetan, metal preziatuetan eta arteetan inbertitzen duten fondoak daude. Baina ulertu behar duzu akzioen elkarrekiko fondoek ez dutela beti diruaren ehuneko ehun akzioetara bidaltzen, oro har, murrizketa finko batzuk daude, adibidez, akzioen elkarrekiko fondoa bada, orduan, % 80. dirua akzioetan inbertitu behar da, %20 bonuetan erori daiteke.
2. %50etik %50era inbertitzen duten mutualitate mistoak daude . Erdia akzioei ematen zaie, gainerakoa bonuei. Errusian, edozein aktibotan, baita arriskutsuenetan ere, inbertitzen duten inbertitzaile kualifikatuentzako elkarrekiko fondoetan banatzen dira, baita publiko zabalarentzat eskuragarri dauden elkarrekiko fondoak ere: inbertitzaile kualifikatuak edo txikizkako inbertitzaileak. Eskuragarri dauden aktiboen gama arrisku gutxien duten finantza-tresnetara mugatzen da.

Gogorarazten dizugu bonuak direla tresna fidagarriena
. Hori dela eta, inbertitzaileak mutualitateak bere dirua non inbertituko duen ulertzen duenean, merezi du elkarrekiko fondo bakoitzaren inbertsio-aitorpena ezagutzea, argi eta garbi adierazten baitu funtsen zer parte eta kudeaketa-sozietateek inbertitzeko eskubidea duten. Gordailuen dirua doan tresnez gain, elkarrekiko fondoak desberdinak dira akzioak erosteko eta saltzeko denboraren arabera. Hemen 3 kategoria nagusi daude:

• elkarrekiko fondo irekiak , eta horien akzioak egunero literalki erosi eta berreskura daitezke. Elkarrekiko fondo horiek, dirua azkar atera daitekeela ikusita, aktibo likidoetan inbertitzen dute, adibidez, blue chip -en akzioetan , beti dago eskaria;
• tarteko funtsak – denbora tarte zehatzetan erosi edo sal daitezkeen unitateak. Oro har, urtean hainbat aldiz egin daiteke;
• Hirugarren kategoria itxitako fondoak dira, eta horien akzioak, oro har, funtsa eratzen den unean bakarrik erosi daitezke, eta fondoa ixten denean saldu.

Bigarren eta hirugarren barietateek – tarte eta itxitako fondoek likido gutxiagoko tresnatan inbertitzeko aukera dute, inbertitzaileek dirua noiz atera dezaketen aurreikusten baitute. Batetik, likido gutxiagoko tresnak arrisku gehiago dituzte, baina, bestetik, irabazi ahalmen hobea dute. Hori dela eta, hobe da kontserbadoreek elkarrekiko fondo irekiak aukeratzea. Inbertitzaileak arriskua hartzeko prest badago, tarteak edo itxiak egingo dira. [Caption id=”attachment_12094″ align=”aligncenter” width=”565″]
Zer da elkarrekiko fondo bat hitz errazetan[/caption]

Zenbat da akzio bat

Gogorarazten dugu akzio baten prezioa egunero aldatzen dela, eta, horren arabera, funtsak eskuratu dituen aktiboen balioaren araberakoa dela zuzenean. Inbertitzaileen diru-sarrerak akzioen prezioa zenbat igo den zehaztuko da. Akzio baten prezioaren dinamikaren jarraipena egin dezakezu kudeaketa-enpresen webgunean eta beste iturri irekietan. Funts horiek akzioen prezioa egunero argitaratzen dute egunaren amaieran, eta tarteak eta itxiak hilabetean behin gutxienez. Akzio bat erostean, inbertitzaileak prima bat ordaintzen du. Inbertitutako funtsen zenbatekoaren eta elkarrekiko fondoen erosketa egiten den agentearen arabera, inbertsioen zenbatekoaren ehuneko 5era irits daiteke. Akzio bat saltzean, deskontu deritzonarekin egiten duzu. Inbertitzaileak akzioaren jabe izan den denboraren araberakoa da, agentearen baldintza zehatzen arabera. Oro har, deskontua ez da bere balioaren ehuneko hiru gainditzen.

1. Eskuragarritasuna . Elkarrekiko fondoetako inbertsioek sarrera-atalase baxua dute. 1000 errublotik hasi zaitezke
2. Kudeaketan profesionaltasuna . Adituek inbertitzaileen dirua kudeatzen dute. Izan ere, argudio hori eztabaidagarria da, adituek teknikoki badakitelako nola inbertitu: kontu bat ireki, finantza tresnak erosi, merkataritza irekitzeko baldintza bat jarri. Baina adituek ez dakite zer erosi bihar milioidun izateko, zoritxarrez, finantza-merkatuak berez ezustekoak baitira. Horregatik, batzuetan, Paul olagarroak urte askotako esperientzia duen aditu batek baino stocken iragarpen zehatzagoak eman ditzake.
3. Errendimendu handia . Elkarrekiko fondoak saltzen direnean, erosleari diru-sarrera potentzial potentzialaren berri ematen zaio, gordailuen errenta baino handiagoa izango dena. Lehenik eta behin, mutualitatearen diru-sarrerak ez daude inola ere bermatzen eta mutualitateak aktibo motaren batean inbertitzen du. Merkatua ez bada hazten denbora tarte horretan inbertitzaileak elkarrekiko fondoaren jabe den bitartean, orduan elkarrekiko fondoak ez du errentagarritasunik erakutsiko, gordailuaren errentagarritasuna oraindik finkoa den bitartean. Oro har, bidezkoa da elkarrekiko fondoen etekina ez gordailu batekin alderatzea, indize batekin baizik. Ondoren, kudeaketa aktiboa nola errentagarriagoa den uler dezakezu: indizean inbertitzea besterik ez.
4. Komisio baxuei buruz hitz egiten dute , baina informazioa ez da beti egia. Elkarrekiko fondoak nahiko istorio garestia dira erosten dituen pertsonarentzat, eta, noski, zure kabuz inbertitzea baino askoz ere garestiagoa da.
5. Likidezia . Funts irekien akzioak edozein unetan sal daitezke galera gehigarririk gabe, hori egia da, baina tresna likidoen akzioei buruz hitz egiten badugu, orduan edozein unetan egin daiteke galera gehigarririk gabe.
6. Lehentasunezko zergak . Finantza-konpainia batzuek diotenez, elkarrekiko fondoen aktiboen hazkundearekin, inbertitzaileak errentaren gaineko zergatik salbuetsita egon daitezke akzioekin urtean hiru milioi errublo baino gutxiago irabazten badituzte, akzioak hiru urte baino gehiagoz edukitzen badituzte. Hau da ohiko eta burtsen berdina. Horrenbestez, ez da ordaintzen ondasunen balioaren hazkundearen gaineko errentaren gaineko zerga.

Zein da elkarrekiko fondo baten eta ETF baten arteko aldea?

Gaur egun, ETF tresna ospea lortzen ari
da, hau da, trukean negoziatzen diren funtsak, ezagunagoak dira retro-graduetako elkarrekiko funts zaharrak baino. Elkarrekiko fondoak eta ETFak alderatzen baditugu, bigarrenaren abantailak azalean daude.

1. Lehenik eta behin, likidoagoak dira, erosteko errazagoak dira, bitartekaritza kontu baten bidez erosten dira edo beste plataformetan ere erosi dezakegu, onura fiskal bat ere badago.
2. Mutualitateak sozietate kudeatzailearen bulegoan erosten dira, bere webgunean. Ezinezkoa da elkarrekiko fondo bat erostea bitartekaritza kontu baten eta beste plataforma batzuen bidez. Hau puntu negatiboa da.
3. Mutualitateak modu aktiboan kudeatzen dira. Kudeatzaileak beti saiatzen dira indizea gainditzen, eta ETFek ia beti akzioen indizea jarraitzen dute.
4. Elkarrekiko fondo baterako, komisioa ehuneko 3,5eko tartean badago, markak eta deskontuak kontuan hartu gabe, orduan ETFetarako, komisioak txikiagoak dira. Errusian, ehuneko bat baino gutxiago da, eta hemen ez da ezusteko gehigarririk espero behar.

Elkarrekiko fondo batzuek ohitura txarra dute bat-batean inbertsioen araudia aldatzeko eta inbertitzaileen inbertsioak egiteko. dirua beste aktibo batzuetan, inbertitzaileari jakinarazi ezin zaion bitartean. Ez espero horrelako sorpresarik ETFen partetik.

ETFak

Inbertsio-funtsak pixkanaka zaharkitzen ari dira truke-negoziatutako tresnetan inbertitzea eskaintzen duten elkarrekiko fondoei dagokienez. Hemen bi alternatiba daude:

1. ETF batean inbertitzea inbertitzaileentzako alternatiba errentagarriagoa izan ohi da elkarrekiko fondo bat baino.
2. Bigarren alternatiba akzioak, bonuak, beste finantza-tresna batzuen erosketa independentea da : epe luzerako inbertsiorako banakako inbertsio-kontu batera, eta gero zerga-kenkaria jasotzea.

Inbertitzaile hasiberri batek ere beretzat zorro bat sor dezake
kudeatzaile profesionalek beragatik egiten dutena baino okerrago. Beste gauza bat da horretarako trebetasun batzuk izan behar dituzula, inbertitzaileak ez baditu horrelako trebetasunak, orduan hobe da ETF funtsak erostea.

Zein egoeratan izan daitezke interes-funtsak?

Esate baterako, pertsona bat higiezinei begira badago, higiezinen elkarrekiko fondoak tresna paregabea bihur daitezke berarentzat. Hau da Amerikako tasen analogo errusiarra. Edo arte-objektuetan inbertitzen duten elkarrekiko fondoek, gaitasun espezifikorik gabeko inbertitzaile batek informatika-industrian inbertitzea nahiko zaila delako, orduan hemengo mutualitateek arlo honetan saiatu nahi duten guztiei laguntzen diete.

Nola inbertitu elkarrekiko fondoetan?

Elkarrekiko fondo batean inbertitzeko, bitartekari batekin kontu bat ireki beharko duzu, kontua irekita badago, elkarrekiko fondoen zerrenda duen fitxa aurkitzea eta egokia hautatu behar da. Profesionalen iritzia ona da, baina komenigarria da inbertitzaile batek ekonomiaren oinarriak ulertzea eta burtsari buruzko ideia bat edukitzea, ahal bada, gero broker batekin kontsultatzea. Horrek PIF egokia aukeratzea errazten du.

Garrantzitsua: egiaztatu lizentzia baten erabilgarritasuna webgunean: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

elkarrekiko fondoen etekinaren kalifikazioa

fondo mutua	Etekina	Webgunea
Sistemaren kapitala – Mugikorra	%14,88	https://sistema-capital.com/catalog/
URALSIB Urrea	%3,66	https://www.uralsib.ru/investments-and-insurance/ivestitsii/paevye-investitsionnye-fondy-pif-/
Sberbank – Zorren merkatu globala	%2,58	https://www.sber-am.ru/individuals/funds/
RGS-Zoloto	%2,09	https://www.rgsbank.ru/personal/investment/pif/open/
Raiffeisen – Urrea	%2,02	https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/funds/
Gazprombank – Urrea	%1,75	https://www.gpb-am.ru/individual/pif
Eraikuntza berria	%1,72	http://pif.naufor.ru/pif.asp?act=view&id=3164
Kapital-urrea	%1,69	http://www.kapital-pif.ru/ru/about/

Mutualitateak (mutualitateak): zer da eta nola funtzionatzen duen mutualitate-funts batek, errentagarritasun-funts onenen balorazioa: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Sberbank-en elkarrekiko fondoak – zer da Sberbank-en akzio bat?

Sberbank banku ezagun eta fidagarria da, 100 urte baino gehiago daramatza. Zentzuzkoa da horrelako banku batean inbertitzea, eta horretarako elkarrekiko fondoen barietate ugari daude, nagusiak nabarmenduko ditugu:

1. Bono fondoa – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Errusiako jaulkitzaile fidagarrien estatu, udal eta korporazio bonuek osatzen dute. Kupoi-ordainketetatik eta aktiboaren balioaren hazkuntzatik diru-sarrerak jasotzen ditu. Inbertsio-funtsa %0-5eko arrisku-portzentaje baxuarekin, %8-10eko inflaziotik gorako errenta eta likidezia moderatua.
2. Akzio eta bonuetarako funtsa – Orekatua ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Elkarrekiko fondo misto batek bi balore mota konbinatzen ditu. Kapital irabazien irabaziak, obligazioen sarrerak. Errusiako finantza-tresnetan inbertitzen du batez ere, % 10-20ko etekina, arrisku handia eta likidezia moderatua.
3. Dobrynya Nikitich Fondoa ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) Errusiako enpresen akzioek osatzen dute. Funtsak arrisku handikoak, %15-20ko errentagarriak eta likidezia moderatua mantentzen dituena.

Sberbank-en truke-negoziatutako mutualitate-funtsak: merezi al du inbertitzea – ​​SBMX, SBSP, SBRB, SBCB eta SBGB elkarrekiko fondoak: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

Mutualitateak Tinkoff

Artekari ezagunen artean lidergo posizioa hartzen du, lehen postuan dago bezero aktibo kopuruari dagokionez eta bankuko fondoen inbertsioetan, negozio fidagarri eta errentagarritzat hartzen da.

1. Eternal RUB zorroa ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Fondoak hiru tresnatan inbertitzen du, Errusiako akzio eta bonuetan, urrea. Hainbat finantza-tresnetan inbertitzeak inbertitzean arrisku minimoa hartzea ahalbidetzen du, baina, aldi berean, %5-10eko etekin baxua lortzen du. Sarreraren prezioa 6,04 errublo.
2. Betiko errenta USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – Estatu Batuetako akzio, bonu eta urrea hiru akzio berdinetan inbertsioak eskaintzen ditu. Etekina dolarretan % 5-10, arrisku maila baxuarekin. Akzio baten kostua 0,2 dolar da.
3. Betiko errenta EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – Europako akzio, bonu eta urrea hiru akzio berdinetan inbertsioak eskaintzen ditu. Etekina eurotan %3-5, arrisku txikia. Inbertsioen kostua 0,10 eurokoa da.

Mutualitateak Alfa Capital

Kudeaketa konpainiak inbertsio mota interesgarria eskaintzen du mundu mailako eta Errusiako hainbat enpresatan. Profesionalek enpresa bakoitza aztertzen dute eta gero inbertitzen dute.

• Baliabidea ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – kudeatzailea bilatzen ari da, petrolioaren eta gasaren eta petrokimikoaren, meatze sektoreetako izakin itxaropentsuak aztertzen ditu. Etekina % 15-30 da.
• Akzio likidoak ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – Errusiako eta atzerriko jaulkitzaile handienak hautatzen dira, finantza-errendimendu eta hazkunde-aukera onenak dituztenak. Etekina %15-25.
• Balantzea ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – Errusiako akzio eta bonu onenetan egindako inbertsioak. Arrisku moderatua eta %15-20ko itzulera.

Elkarrekiko fondoak inbertsio tresna erosoak dira, beste inbertsio batzuk bezala, zuhurki aukeratu behar duzu. Elkarrekiko fondoetan inbertituz, inbertitzaileak ez du banakako akzioetan sakabanatzen, baizik eta ekonomiaren sektore batean edo industria batean, herrialde batean, gobernuko baloreetan eta urrea inbertitzen du. Erosoa eta inbertsioak menperatzea zaila dutenei edo horretan denborarik eman nahi ez dutenei lagunduko die. Fidagarritasun maila altua duen kudeaketa-enpresa on bat aukeratzen baduzu, lasai egon zaitezke inbertitutako funtsengatik. Elkarrekiko fondo bat erosteko, besterik gabe, artekariaren webgunera joan eta Inbertsioak fitxara joan, kasu gehienetan elkarrekiko fondoaren azpititulu bat dago, bertan elkarrekiko fondoaren egitura ere irakurri dezakezu eta etekina kalkulatu, baita kalkulatu ere. inbertitzeko arriskuak. Sarrera atalase baxuak finantza-tresna baten erakargarritasunari laguntzen dio. Elkarrekiko fondo baten kostua 6 errublotik gorakoa da, askotan artekariak edo kudeaketa-enpresa batek 100 edo 1000 errublo aukeratzen ditu gutxieneko kopuru gisa. Aldi berean, erositako akzio kopurua ez da mugatua. [Caption id=”attachment_12092″ align=”aligncenter” width=”1628″]
Akzio bat erosteko 6 arrazoi[/caption]

Inbertsio epea

Inbertitzaile batek akzio bat erosi eta saldu dezake egun berean, baina ulertu behar duzu funtsak komisioetan galtzen direla. Zenbat eta denbora gehiago eduki akzio bat, orduan eta errentagarriagoa izango da inbertsioa, errentagarritasun handiko zifra ederrekin erakartzea, 3 edo 5 urteko epea esan nahi dute, hilabete baterako inbertsioek baliteke akzioen balioa gehitzea.

Arriskua

Arrisku maila baxuko akzio desberdinak daude, baina orduan etekina txikiagoa izango da. Zenbat eta etekin handiagoa izan, orduan eta arrisku handiagoa. Finantza-tresnak merkatuaren gorabeheretatik salbu ez direnez eta merkatua jaisten denean, funtsaren balioa jaitsi daiteke.