Què són els fons d’inversió, els millors fons d’inversió, com guanyar diners

Un fons d’inversió mútua (MIF) és una cartera de valors recollida per un gestor per a persones que volen invertir. La qüestió és que no cal recollir una cartera pel vostre compte, els fons d’inversió estan formats per participants professionals del mercat (
corredors , divisions bancàries, societats gestores) de diversos tipus d’instruments financers i ofereixen als clients comprar una quota de la mútua. fons.

Participació del fons d’inversió

Quan un client entra al seu compte personal per comprar un fons d’inversió, se li ofereix una selecció de carteres formades per bons i accions de diferents sectors: petroli i gas, metal·lúrgia, matèries primeres, informàtica i altres. El preu de compra de la cartera és una acció de Pif o una acció. Es pot comprar, vendre i fins i tot pignorar, respectivament. Se suposa que el preu d’una acció creixerà amb el temps, si l’estratègia d’aquest fons resulta ser competent, al cap d’un temps l’inversor pot vendre la seva acció a un preu més alt que el que l’ha comprat i obtenir beneficis, almenys així és com es veu tot en un món ideal.

Propietaris de fons d’inversió

Els fons del fons d’inversió els gestiona la societat gestora; són els empleats de la societat gestora qui decideixen quins instruments comprar amb els diners dels accionistes per tal d’aportar-los beneficis econòmics. Una societat gestora és una entitat financera. A Rússia hi ha unes 50 grans empreses de gestió, les millors de les quals formen part d’un important grup financer. Per exemple, el grup financer Sberbank, que inclou un banc, una empresa de corretatge i una empresa de gestió: Sberbank Asset Management.
La societat gestora s’encarrega de la creació d’un fons d’inversió, la gestió fiduciaria de la propietat del fons, decideix sobre la compra, venda dels actius del fons i s’encarrega de retornar els diners als accionistes. Podeu comprar un fons d’inversió no directament a la societat gestora, sinó a través d’un agent, com molts, per cert, solen fer. Els agents són bancs, societats de corretatge, però és més competent fer-ho directament a la societat gestora, perquè llavors serà responsable davant l’inversor de les seves obligacions. Les societats gestores més grans de Rússia pel que fa al valor dels actius nets, és a dir, pel que fa a la quantitat de diners que l’empresa té en gestió en aquest moment, són: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, i estalvi de pensions.

Quins fons d’inversió hi ha i qui pot adaptar-se a quina opció

Si un inversor està pensant a invertir en soldadures, hi ha diversos factors a tenir en compte:

1. Els fons d’inversió varien en la direcció de la inversió , és a dir, hi ha fons d’inversió que inverteixen diners en accions, bons, moneda, béns arrels, metalls preciosos i objectes d’art. Però cal entendre que els fons d’inversió d’accions no sempre envien el cent per cent de tots els diners a les accions, per regla general, hi ha certes restriccions fixes, per exemple, si es tracta d’un fons d’accions, el 80% dels diners hauria de ser invertit en accions, el 20% pot caure en bons.
2. Hi ha fons d’inversió mixtes que inverteixen entre el 50 i el 50%. La meitat es destina a accions, la resta a bons. A Rússia, es divideixen en PIF per a inversors qualificats que inverteixen en qualsevol actiu, fins i tot en els més arriscats, així com en PIF disponibles per a un públic ampli: inversors no qualificats o minoristes. La seva gamma d’actius disponibles està limitada pels instruments financers de menys risc.

Us recordem que els bons són l’instrument més fiable
. Per tant, quan un inversor entén on invertirà el fons d’inversió de la unitat, val la pena conèixer la declaració d’inversió de cada fons d’inversió de la unitat, ja que indica clarament quina part dels fons i en quina societat gestora tenen dret a invertir. . A més dels instruments on van els diners dels dipositants, els fons d’inversió d’inversió es diferencien pel que fa a la seva capacitat de comprar i vendre accions en termes de termes. Aquí hi ha 3 categories principals:

• PIF oberts , les accions dels quals es poden comprar i bescanviar literalment cada dia. Aquests PIF, atès que els diners es poden retirar ràpidament, inverteixen en actius líquids, per exemple, en accions de primer nivell , per als quals sempre hi ha una demanda;
• fons d’ interval : unitats que es poden comprar o vendre a intervals específics. Normalment, això es pot fer diverses vegades a l’any;
• La tercera categoria són els fons tancats , les accions dels quals només es poden comprar en general en el moment en què es constitueix el fons i vendre’s quan es tanca el fons.

El segon i el tercer tipus: els fons d’interval i tancats poden permetre’s el luxe d’invertir en instruments menys líquids, ja que prediuen quan els dipositants poden retirar diners d’ells. Els instruments menys líquids, d’una banda, tenen més riscos, però, de l’altra, tenen un millor potencial de benefici. Per tant, és millor que els conservadors escullin PIF oberts. Si l’inversor està preparat per assumir el risc, serviran els d’interval o tancats.
Què és un fons d’inversió en paraules senzilles [/ caption]

Quant val una acció

Us recordem que el preu d’una acció canvia cada dia i, en conseqüència, depèn directament del valor dels actius que hagi adquirit el fons. Els ingressos dels inversors estaran determinats per quant hagi augmentat el preu de les accions. Podeu fer un seguiment de la dinàmica del preu de les accions al lloc web de les societats gestores i en altres fonts obertes. Aquests fons publiquen el preu de les accions cada dia al final del dia, i els fons d’interval i tancats almenys una vegada al mes. En comprar una acció, l’inversor paga una prima. Aquest, en funció de la quantitat de fons invertits, i de l’agent a través del qual es faci la compra de PIF, pot arribar al 5 per cent de l’import de la inversió. Quan vens una acció, ho fas amb l’anomenat descompte. Depèn del temps que l’inversor hagi estat propietari de l’acció, de les condicions específiques de l’agent. Per regla general, el descompte no supera el tres per cent del seu cost.

1. Disponibilitat . Les inversions en fons d’inversió tenen un llindar d’entrada baix. Podeu començar des de 1000 rubles
2. Professionalitat en la gestió . Els diners dels inversors són gestionats per experts. De fet, aquest argument és controvertit, perquè els experts tècnicament saben com invertir: obrir un compte, comprar instruments financers, posar una condició per obrir un acord. Però els experts no saben què comprar per convertir-se en milionari demà, perquè, malauradament, els mercats financers són intrínsecament impredictibles. Per tant, de vegades, el pop Paul pot donar prediccions d’estoc més precises que un expert amb molts anys d’experiència.
3. Alta rendibilitat . Quan es venen fons d’inversió, s’informa al comprador d’uns ingressos potencialment alts, que seran superiors als ingressos dels dipòsits. En primer lloc, els ingressos d’un fons d’inversió no estan garantits de cap manera i el fons d’inversió inverteix en algun tipus d’actius. Si el mercat no creix durant aquest període de temps mentre l’inversor és propietari del PIF, el PIF no mostrarà cap rendibilitat, mentre que la rendibilitat del dipòsit encara sigui fixa. En general, és just comparar la rendibilitat dels fons d’inversió no amb un dipòsit, sinó amb un índex. Llavors podeu entendre quant més rendible gestió activa – només invertir en l’índex.
4. Parlen de comissions baixes , però la informació no sempre és certa. Els piths són una història força cara per a la persona que les compra i, naturalment, és molt més cara que invertir pel vostre compte.
5. Liquiditat . Les accions de fons oberts es poden vendre en qualsevol moment sense pèrdues addicionals, això és cert, però si parlem d’accions en instruments líquids, això es pot fer en qualsevol moment sense pèrdues addicionals.
6. Fiscalitat preferent . Algunes companyies financeres diuen que amb el creixement dels actius dels fons d’inversió, els inversors poden estar exempts de l’impost sobre la renda si guanyaven menys de tres milions de rubles a l’any amb accions, si mantenen accions durant més de tres anys. Això és el mateix que amb el mercat convencional i la borsa. En conseqüència, no es paga l’impost sobre la renda per l’augment del valor dels actius.

Infraestructura de fons d’inversió [/ caption]

Quina diferència hi ha entre un PIF i un ETF?

Avui l’ ETF està guanyant popularitat
, és a dir, els fons negociats a la borsa, són més populars que els bons i antics Grad Pifs retro. Si comparem els PIF i els ETF, els avantatges del segon es troben a la superfície.

1. En primer lloc, són més líquides, més fàcils de comprar, es compren a través d’un compte d’intermediació o també les podem comprar en altres plataformes, i s’ofereixen incentius fiscals.
2. Els fons d’inversió es compren a l’oficina de la societat gestora, a la seva pàgina web. És impossible comprar fons d’inversió unitaris mitjançant un compte de corretatge i altres plataformes. Aquest és un punt negatiu.
3. Els fons d’inversió es gestionen activament. Els gestors sempre intenten superar l’índex, mentre que els ETF gairebé sempre segueixen l’índex de valors.
4. Per a un fons d’inversió, si la comissió està en el rang del 3,5 per cent, exclosos els beneficis i els descomptes, l’ETF té una comissió més baixa. A Rússia és inferior a l’un per cent i aquí no s’ha d’esperar cap sorpresa addicional.

Quina diferència hi ha entre fons d’inversió i ETF [/ subtítol] Alguns fons d’inversió tenen el mal costum de canviar de sobte les seves regulacions d’inversió i invertir els diners dels inversors en altres actius, mentre que l’inversor no pot ser notificat. Aquestes sorpreses no s’han d’esperar dels ETF.

Fons ETF

Els fons d’inversió s’estan quedant obsolets quan es tracta de fons d’inversió que ofereixen invertir en instruments negociats en borsa. Hi ha dues alternatives a la superfície aquí:

1. Invertir en ETF sol ser una alternativa més rendible per a l’inversor que un fons d’inversió.
2. La segona alternativa és la compra independent d’accions, bons i altres instruments financers : a un compte d’inversió individual per a una inversió a llarg termini, i després la recepció posterior d’una deducció fiscal.

Cada inversor, fins i tot un inversor novell, pot crear una cartera per ell mateix
no pitjor del que els gestors professionals poden fer-ho per ell. Una altra cosa és que per això cal tenir certes habilitats, si l’inversor no té aquestes habilitats, és millor comprar fons ETF.

En quina situació poden ser interessants els fons d’inversió?

Per exemple, si una persona mira béns immobles, els fons d’inversió immobiliària poden convertir-se en una eina única per a ell. Aquest és en realitat l’anàleg rus de les taxes americanes. O fons d’inversió que inverteixen en art, perquè és bastant difícil per a un inversor sense habilitats específiques invertir en el sector informàtic, llavors els fons d’inversió aquí ajuden a tothom que vulgui provar-ho en aquesta àrea.

Com invertir en fons d’inversió?

Per invertir en un fons d’inversió mútua, haureu d’obrir un compte amb un corredor, si el compte està obert, caldrà trobar una pestanya amb una llista de fons d’inversió i seleccionar l’adequat. L’opinió dels professionals és bona, però és aconsellable que un inversor entengui els fonaments de l’economia i tingui una idea de la borsa, si és possible, consulti amb un corredor. Això fa que sigui més fàcil triar un fons d’inversió adequat.

Important: comproveu si hi ha una llicència al lloc web: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Valoració de la rendibilitat dels fons d’inversió

Fons d’inversió mútua (fons d’inversió): què és i com funciona un fons d’inversió, una valoració dels millors fons d’inversió en termes de rendibilitat: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Fons d’inversió de Sberbank: què és una participació a Sberbank?

Sberbank és un banc reconeixible i fiable que fa més de 100 anys que existeix. És raonable invertir en aquest banc, i per això hi ha molts tipus de fons d’inversió, destacarem els principals:

1. Fons de bons – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Consisteix en bons governamentals, municipals i corporatius d’emissors russos fiables. Rep ingressos per pagaments de cupons i creixement del valor de l’actiu. Fons d’inversió unitari amb un percentatge de risc baix del 0-5%, ingressos per sobre de la inflació del 8-10% i liquiditat moderada.
2. Fons de renda variable i bons – Equilibrat ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Un fons d’inversió mixt combina dos tipus de valors. Beneficis de plusvàlues, ingressos de bons. Inverteix principalment en instruments financers russos, rendiment 10-20%, alt risc i liquiditat moderada.
3. El fons Dobrynya Nikitich ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) està format per accions d’empreses russes. Això fa que el fons sigui molt arriscat, rendible entre el 15 i el 20% i manté una liquiditat moderada.

Fons d’inversió en borsa de Sberbank: val la pena invertir – BPIFs SBMX, SBSP, SBRB, SBCB i SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF Tinkoff

Ocupa una posició de lideratge entre els corredors populars, ocupa el primer lloc en nombre de clients actius i inversions en fons d’inversió bancària, es considera un negoci fiable i rendible.

1. L’eterna cartera de RUB ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – El fons inverteix diners en tres instruments, accions i bons russos i or. Invertir en diversos instruments financers permet admetre un risc mínim a l’hora d’invertir, però al mateix temps fa que sigui un 5-10% rendible. Preu de l’entrada 6, 04 rubles.
2. USD d’ingressos perpetus ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ): ofereix inversions en accions, bons i or americans en tres parts iguals. Rendiment en dòlars del 5 al 10%, amb un baix nivell de risc. El preu de les accions és de 0,2 dòlars.
3. Eternal Income EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – ofereix inversions en accions, bons i or europeus en tres parts iguals. Rendibilitat en EUR 3-5%, risc baix. El cost de la inversió és de 0,10 euros.

PIF Alfa-Capital

L’empresa gestora ofereix un tipus d’inversió interessant en diverses empreses internacionals i russes. Els professionals analitzen cada empresa i després inverteixen.

• Recurs ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ): el gerent està buscant i analitzant accions prometedores en els sectors del petroli i el gas i la petroquímica i la mineria. El rendiment és del 15-30%.
• Accions líquides ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ): es seleccionen els principals emissors russos i estrangers amb el millor rendiment financer i perspectives de creixement. El rendiment és del 15-25%.
• Balanç ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – inversions en les millors accions i bons russos. Risc moderat i rendibilitat del 15-20%.

Els fons d’inversió són una eina d’inversió convenient, com altres inversions, cal triar amb prudència. Quan inverteix en un fons d’inversió, un inversor no s’aboca en accions individuals, sinó que inverteix en un sector de l’economia o indústria, un país, valors públics i or. És convenient i ajudarà a aquells que tenen dificultats per dominar les inversions o no volen dedicar-hi temps. Si trieu una bona empresa de gestió amb una alta qualificació de fiabilitat, podeu estar tranquils amb els fons invertits. Per comprar un fons d’inversió, només cal que aneu al lloc web del corredor i aneu a la pestanya Inversions, en la majoria dels casos hi ha un subtítol d’un fons d’inversió, també hi ha l’oportunitat de llegir l’estructura del fons d’inversió i calcular la rendibilitat, ja que així com calcular els riscos d’inversió. Els llindars d’entrada baixos contribueixen a l’atractiu de l’instrument financer. El cost d’un fons d’inversió varia des de 6 rubles i més,sovint, un corredor o una empresa de gestió tria 100 o 1000 rubles com a quantitat mínima. Al mateix temps, el nombre d’accions adquirides no està limitat.
6 raons per comprar una acció [/ subtítol]

Termini d’inversió

Un inversor pot comprar i vendre una acció en un dia, però cal entendre que aleshores es perden fons per comissions. Com més temps mantingui una acció, més rendible és la inversió, atraure amb bons números amb alta rendibilitat significa un període de 3 o 5 anys, un mes d’inversió pot no augmentar el valor de l’acció.

Risc

Hi ha diferents accions amb un nivell de risc baix, però aleshores el rendiment serà inferior. Com més gran sigui el rendiment, més alt és el risc. Com que els instruments financers no estan assegurats contra les fluctuacions del mercat i si el mercat cau, el valor del fons pot baixar.