Que sont les fonds communs de placement, les meilleurs fonds communs de placement, comment gagner de l’argent

Un fonds commun de placement (FMI) est un portefeuille de titres collectés par un gestionnaire pour les personnes qui souhaitent investir. Le fait est qu’il n’est pas nécessaire de constituer soi-même un portefeuille, les OPCVM sont constitués d’acteurs professionnels du marché (
courtiers , pôles bancaires, sociétés de gestion) issus de plusieurs types d’instruments financiers et proposent aux clients d’acheter une part de la mutuelle. fonds.

Part du fonds commun de placement

Lorsqu’un client saisit son compte personnel pour acheter un fonds commun de placement, il se voit proposer un choix de portefeuilles constitués d’obligations et d’actions de différents secteurs : pétrole et gaz, métallurgie, matières premières, informatique et autres. Le prix d’achat du portefeuille est une action Pif ou une action. Il peut être acheté, vendu et même mis en gage, respectivement. On suppose que le prix d’une action augmentera avec le temps, si la stratégie de ce fonds s’avère efficace, après un certain temps, l’investisseur peut vendre son action à un prix plus élevé qu’il ne l’a achetée et réaliser un profit, au moins voilà à quoi tout ressemble dans un monde idéal.

Propriétaires de fonds communs de placement

Les fonds du FCP sont gérés par la société de gestion ; ce sont les salariés de la société de gestion qui décident des instruments à acheter avec l’argent des actionnaires afin de leur apporter des avantages financiers. Une société de gestion est une institution financière. Il existe une cinquantaine de grandes sociétés de gestion en Russie, dont les meilleures font partie d’un grand groupe financier. Par exemple, le groupe financier Sberbank, qui comprend une banque, une société de bourse et une société de gestion – Sberbank Asset Management.
La société de gestion est responsable de la création d’un fonds commun de placement, de la gestion fiduciaire des biens du fonds, décide de l’achat, de la vente des actifs du fonds et est responsable du retour de l’argent aux actionnaires. Vous pouvez acheter un fonds commun de placement non pas directement auprès de la société de gestion, mais par l’intermédiaire d’un agent, comme beaucoup le font d’ailleurs habituellement. Les mandataires sont des banques, des sociétés de bourse, mais il est plus compétent de le faire directement dans la société de gestion, car elle sera alors responsable envers l’investisseur de ses obligations. Les plus grandes sociétés de gestion en Russie en termes de valeur nette d’inventaire, c’est-à-dire en termes de montant d’argent que la société a actuellement en gestion, sont : Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, et l’épargne-retraite.

Quels sont les fonds communs de placement et qui peuvent convenir à quelle option

Si un investisseur envisage d’investir dans des soudures, plusieurs facteurs doivent être pris en compte :

1. Les fonds communs de placement varient dans le sens de l’investissement , c’est-à-dire qu’il existe des fonds communs de placement qui investissent de l’argent dans des actions, des obligations, des devises, des biens immobiliers, des métaux précieux et des objets d’art. Mais vous devez comprendre que les fonds communs de placement n’envoient pas toujours cent pour cent de tout l’argent aux actions, en règle générale, il existe certaines restrictions fixes, par exemple, s’il s’agit d’un fonds d’actions, 80% de l’argent devrait être investis en actions, 20% peuvent tomber sur les obligations.
2. Il existe des fonds communs de placement mixtes qui investissent 50 à 50 %. La moitié va aux actions, le reste aux obligations. En Russie, ils se répartissent en PIF pour les investisseurs qualifiés qui investissent dans tous les actifs, même les plus risqués, et en PIF accessibles à un large public : investisseurs non qualifiés ou particuliers. Leur gamme d’actifs disponibles est limitée par les instruments financiers les moins risqués.

Nous vous rappelons que
les obligations sont l’instrument le plus fiable . Ainsi, lorsqu’un investisseur comprend où le FCP investira son argent, il vaut la peine de se familiariser avec la déclaration d’investissement de chaque FCP, car elle indique clairement quelle part du fonds et dans quelles sociétés de gestion ont le droit d’investir . En plus des instruments où va l’argent des déposants, les fonds communs de placement diffèrent en termes de capacité à acheter et à vendre des actions en termes de conditions. Il y a 3 catégories principales ici :

• des PIF ouverts , dont les actions peuvent être achetées et rachetées littéralement tous les jours. De tels PIF, compte tenu du fait que l’argent peut leur être retiré rapidement, investissent dans des actifs liquides, par exemple dans des actions de premier ordre , pour lesquelles il existe toujours une demande ;
• fonds d’ intervalle – parts qui peuvent être achetées ou vendues à des intervalles spécifiques. En règle générale, cela peut être fait plusieurs fois par an ;
• La troisième catégorie est celle des fonds fermés dont les actions ne peuvent être achetées en général qu’au moment de la constitution du fonds et vendues à la clôture du fonds.

Les deuxième et troisième types – les fonds à intervalle et à capital fixe peuvent se permettre d’investir dans des instruments moins liquides, car ils prédisent quand les déposants peuvent retirer de l’argent. Les instruments moins liquides, d’une part, présentent plus de risques, mais d’autre part, ils ont un meilleur potentiel de profit. Par conséquent, il est préférable pour les conservateurs de choisir des FRP ouverts. Si l’investisseur est prêt à prendre le risque, alors l’intervalle ou les fermés feront l’affaire. Qu’est-ce qu’un
fonds commun de placement en termes simples [/ caption]

Combien coûte une part

Nous vous rappelons que le prix d’une action change tous les jours et qu’il dépend donc directement de la valeur des actifs que le fonds a acquis. Le revenu des investisseurs sera déterminé par l’augmentation du cours de l’action. Vous pouvez suivre la dynamique du cours de l’action sur le site Web des sociétés de gestion et dans d’autres sources ouvertes. Ces fonds publient le cours de l’action tous les jours à la fin de la journée, et les fonds intermédiaires et fermés au moins une fois par mois. Lors de l’achat d’une action, l’investisseur paie une prime. Celui-ci, en fonction du montant des fonds investis et de l’agent par l’intermédiaire duquel l’achat des PIF est effectué, peut atteindre 5 % du montant de l’investissement. Lorsque vous vendez une action, vous le faites avec ce qu’on appelle une remise. Cela dépend de la durée de détention de l’action par l’investisseur, des conditions spécifiques de l’agent. En règle générale, la remise ne dépasse pas trois pour cent de son coût.

1. Disponibilité . Les investissements dans les fonds communs de placement ont un seuil d’entrée bas. Vous pouvez commencer à partir de 1000 roubles
2. Professionnalisme dans la gestion . L’argent des investisseurs est géré par des experts. En fait, cet argument est controversé, car les experts savent techniquement investir : ouvrir un compte, acheter des instruments financiers, poser une condition d’ouverture de deal. Mais les experts ne savent pas quoi acheter pour devenir millionnaire demain, car, malheureusement, les marchés financiers sont par nature imprévisibles. Par conséquent, parfois, le poulpe Paul peut donner des prévisions de stock plus précises qu’un expert avec de nombreuses années d’expérience.
3. Rentabilité élevée . Lorsque des fonds communs de placement sont vendus, l’acheteur est informé d’un revenu potentiellement élevé, qui sera supérieur au revenu des dépôts. Premièrement, les revenus d’un fonds commun de placement ne sont aucunement garantis et le fonds commun de placement investit dans un certain type d’actifs. Si le marché ne se développe pas pendant cette période de temps pendant laquelle l’investisseur détient le PIF, alors le PIF ne montrera aucune rentabilité, alors que la rentabilité du dépôt est toujours fixe. En général, il est juste de comparer la rentabilité des fonds communs de placement non pas avec un dépôt, mais avec un indice. Ensuite, vous pouvez comprendre à quel point la gestion active est plus rentable – il suffit d’investir dans l’indice.
4. Ils parlent de commissions basses , mais l’information n’est pas toujours vraie. Les moelles sont une histoire assez chère pour la personne qui les achète et, naturellement, c’est beaucoup plus cher que d’investir soi-même.
5. Liquidité . Les actions de fonds ouverts peuvent être vendues à tout moment sans pertes supplémentaires, c’est vrai, mais si nous parlons d’actions dans des instruments liquides, cela peut être fait à tout moment sans pertes supplémentaires.
6. Fiscalité préférentielle . Certaines sociétés financières affirment qu’avec la croissance des actifs des fonds communs de placement, les investisseurs peuvent être exonérés d’impôt sur le revenu s’ils gagnent moins de trois millions de roubles par an sur les actions, s’ils détiennent des actions pendant plus de trois ans. C’est la même chose qu’avec le marché conventionnel et le marché boursier. En conséquence, l’impôt sur le revenu sur une augmentation de la valeur des actifs n’est pas payé.

Infrastructure des fonds communs de placement [/ caption]

Quelle est la différence entre un PIF et un ETF ?

Aujourd’hui, les ETF gagnent en popularité
, c’est-à-dire que les fonds négociés en bourse sont plus populaires que les bons vieux rétro Grad Pifs. Si nous comparons les PIF et les ETF, les avantages du second se trouvent en surface.

1. Premièrement, ils sont plus liquides, plus faciles à acheter, ils sont achetés via un compte de courtage ou nous pouvons également l’acheter sur d’autres plateformes, et des incitations fiscales sont prévues.
2. Les fonds communs de placement sont achetés au siège de la société de gestion, sur son site Internet. Il est impossible d’acheter des fonds communs de placement via un compte de courtage et d’autres plateformes. C’est un point négatif.
3. Les fonds communs de placement sont gérés activement. Les gestionnaires essaient toujours de dépasser l’indice, tandis que les ETF suivent presque toujours l’indice boursier.
4. Pour un fonds commun de placement, si la commission est de l’ordre de 3,5 %, hors majorations et remises, l’ETF a une commission inférieure. En Russie, il est inférieur à un pour cent et aucune surprise supplémentaire n’est à prévoir ici.

Quelle est la différence entre les fonds communs de placement et les ETF [/ caption] Certains fonds communs de placement ont la mauvaise habitude de changer soudainement leurs règles d’investissement et d’investir l’argent des investisseurs dans d’autres actifs, tandis que l’investisseur peut ne pas en être informé. Il ne faut pas s’attendre à de telles surprises de la part des ETF.

Fonds ETF

Les fonds d’investissement deviennent progressivement obsolètes lorsqu’il s’agit de fonds communs de placement qui proposent d’investir dans des instruments négociés en bourse. Il y a deux alternatives en surface ici :

1. Investir dans des ETF est généralement une alternative plus rentable pour l’investisseur qu’un fonds commun de placement.
2. La deuxième alternative est l’ achat indépendant d’actions, d’obligations et d’autres instruments financiers : sur un compte d’investissement individuel pour un investissement à long terme, puis la perception ultérieure d’une déduction fiscale.

Chaque investisseur, même un investisseur novice, peut se créer un
portefeuille pas pire que les gestionnaires professionnels ne peuvent le faire pour lui. Une autre chose est que pour cela, vous devez avoir certaines compétences, si l’investisseur n’a pas de telles compétences, il est alors préférable d’acheter des fonds ETF.

Dans quelle situation les fonds communs de placement peuvent-ils être intéressants ?

Par exemple, si une personne recherche un bien immobilier, les fonds communs de placement immobilier peuvent devenir un outil unique pour lui. Il s’agit en fait de l’analogue russe des taux américains. Ou des fonds communs de placement qui investissent dans l’art, car il est assez difficile pour un investisseur sans compétences spécifiques d’investir dans l’industrie informatique, alors les fonds communs de placement ici aident tous ceux qui veulent essayer dans ce domaine à le faire.

Comment investir dans des fonds communs de placement?

Afin d’investir dans un fonds commun de placement, vous devrez ouvrir un compte auprès d’un courtier, si le compte est ouvert, il reste alors à trouver un onglet avec une liste de fonds communs de placement et à sélectionner celui qui convient. L’avis des professionnels est bon, mais il est conseillé à un investisseur de comprendre les bases de l’économie et d’avoir une idée de la bourse, si possible, consulter un courtier. Cela facilite le choix d’un fonds commun de placement approprié.

Important : recherchez une licence sur le site Web : https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Cote de rentabilité des fonds communs de placement

OPCVM (OPCVM) : qu’est-ce qu’un OPC et comment fonctionne un OPC, une notation des meilleurs OPC en terme de rentabilité : https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Fonds communs de placement Sberbank – qu’est-ce qu’une action dans Sberbank?

Sberbank est une banque reconnaissable et fiable qui existe depuis plus de 100 ans. Il est raisonnable d’investir dans une telle banque, et pour cela il existe de nombreux types de fonds communs de placement, nous soulignerons les principaux :

1. Fonds obligataire – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Se compose d’obligations gouvernementales, municipales et d’entreprises d’émetteurs russes fiables. Reçoit des revenus des paiements de coupons et de la croissance de la valeur de l’actif. Fonds d’investissement unitaire avec un faible pourcentage de risque de 0 à 5 %, un revenu supérieur à l’inflation de 8 à 10 % et une liquidité modérée.
2. Fonds d’actions et d’obligations – Équilibré ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Un OPC mixte regroupe deux types de titres. Bénéfices des plus-values, revenus obligataires. Investit principalement dans des instruments financiers russes, rendement 10-20%, risque élevé et liquidité modérée.
3. Le fonds Dobrynya Nikitich ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) est composé d’actions de sociétés russes. Cela rend le fonds très risqué, rentable de 15 à 20 % et maintient une liquidité modérée.

Fonds communs de placement négociés en bourse de la Sberbank : cela vaut-il la peine d’investir – BPIF SBMX, SBSP, SBRB, SBCB et SBGB : https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF Tinkoff

Elle occupe une position de leader parmi les courtiers populaires, se classe au premier rang pour le nombre de clients actifs et d’investissements dans des fonds communs de placement bancaires, est considérée comme une entreprise fiable et rentable.

1. L’éternel portefeuille RUB ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Le fonds investit de l’argent dans trois instruments, des actions et obligations russes et de l’or. Investir dans divers instruments financiers vous permet d’admettre un risque minimal lors de l’investissement, mais en même temps en fait un faible profit de 5 à 10 %. Prix ​​d’entrée 6, 04 roubles.
2. Revenu perpétuel USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – prévoit des investissements dans des actions, des obligations et de l’or américains en trois parts égales. Rendement en dollars 5-10%, avec un faible niveau de risque. Le cours de l’action est de 0,2 $.
3. Revenu éternel EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – prévoit des investissements dans des actions européennes, des obligations et de l’or en trois parts égales. Rentabilité en EUR 3-5%, faible risque. Le coût d’investissement est de 0,10 euro.

FRP Alfa-Capital

La société de gestion propose un type d’investissement intéressant dans diverses sociétés internationales et russes. Des professionnels analysent chaque entreprise puis investissent.

• Ressource ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – le gestionnaire recherche et analyse des actions prometteuses dans les secteurs du pétrole et du gaz, de la pétrochimie et des mines. Le rendement est de 15 à 30 %.
• Les actions liquides ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – les plus grands émetteurs russes et étrangers avec les meilleures performances financières et perspectives de croissance sont sélectionnés. Le rendement est de 15-25%.
• Solde ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – investissements dans les meilleures actions et obligations russes. Risque modéré et rendement 15-20%.

Les fonds communs de placement sont un outil d’investissement pratique, comme les autres investissements, vous devez choisir judicieusement. Lorsqu’il investit dans des fonds communs de placement, l’investisseur n’investit pas dans des actions individuelles, mais investit dans le secteur économique ou l’industrie, le pays, les titres d’État et l’or. Il est pratique et aidera ceux qui ont du mal à maîtriser les investissements ou qui ne veulent pas y consacrer de temps. Si vous choisissez une bonne société de gestion avec une cote de fiabilité élevée, vous pouvez être serein quant aux fonds investis. Pour acheter un fonds commun de placement, il suffit d’aller sur le site Web du courtier et d’aller dans l’onglet Investissements, dans la plupart des cas, il existe un sous-titre d’un fonds commun de placement, il est également possible de lire la structure du fonds commun de placement et de calculer la rentabilité, comme ainsi que de calculer les risques d’investissement. Des seuils d’entrée bas contribuent à l’attractivité de l’instrument financier. Le coût d’un fonds commun de placement varie de 6 roubles et plus,souvent, un courtier ou une société de gestion choisit 100 ou 1000 roubles comme montant minimum. Dans le même temps, le nombre d’actions achetées n’est pas limité.
6 raisons d’acheter une action [/légende]

Durée d’investissement

Un investisseur peut acheter et vendre une action en une journée, mais vous devez comprendre que les fonds sont alors perdus en commissions. Plus vous détenez une action longtemps, plus l’investissement est rentable, attirer avec de beaux chiffres avec une rentabilité élevée signifie une période de 3 ou 5 ans, un mois d’investissement peut ne pas ajouter à la valeur de l’action.

Risque

Il existe différentes actions avec un faible niveau de risque, mais le rendement sera alors plus faible. Plus le rendement est élevé, plus le risque est élevé. Les instruments financiers n’étant pas assurés contre les fluctuations du marché et si le marché baisse, la valeur du fonds peut baisser.