Yatırım fonları nelerdir, en iyi yatırım fonları, nasıl para kazanılır?

Yatırım fonu (MIF), bir yönetici tarafından yatırım yapmak isteyenler için toplanan bir menkul kıymetler portföyüdür. Mesele şu ki, kendi başınıza bir portföy toplamanıza gerek yok, yatırım fonları çeşitli finansal araçlardan profesyonel piyasa katılımcılarından (
brokerler , bankacılık bölümleri, yönetim şirketleri) oluşur ve müşterilere karşılıklı hisse satın alma teklifinde bulunur. fon, sermaye.

Yatırım fonu payı

Bir müşteri bir yatırım fonu satın almak için kişisel hesabına girdiğinde, kendisine petrol ve gaz, metal işleme, hammaddeler, BT ve diğerleri gibi farklı sektörlerden tahvil ve hisse senetlerinden oluşan bir portföy seçeneği sunulur. Portföyün alış fiyatı, bir Pif hissesi veya bir hissedir. Sırasıyla satın alınabilir, satılabilir ve hatta rehin edilebilir. Bir hissenin fiyatının zamanla artacağı varsayılır, eğer bu fonun stratejisi yeterliyse, bir süre sonra yatırımcı hissesini aldığından daha yüksek bir fiyata satabilir ve en azından kar edebilir. ideal bir dünyada her şey böyle görünür.

Yatırım fonu sahipleri

Yatırım fonunun fonları yönetim şirketi tarafından yönetilir; hissedarların parasıyla hangi enstrümanların satın alınacağına finansal fayda sağlamak için karar veren yönetim şirketinin çalışanlarıdır. Yönetim şirketi bir finans kurumudur. Rusya’da, en iyileri büyük bir finans grubunun parçası olan yaklaşık 50 büyük yönetim şirketi var. Örneğin, bir banka, bir aracı kurum ve bir yönetim şirketi içeren Sberbank finans grubu – Sberbank Varlık Yönetimi.
Yönetim şirketi, bir yatırım fonu oluşturmaktan, fon mülkünün tröst yönetiminden, fon varlıklarının alımına, satışına karar vermekten ve hissedarlara para iadesinden sorumludur. Bir yatırım fonunu doğrudan yönetim şirketinden değil, çoğu kişinin genellikle yaptığı gibi bir aracı aracılığıyla satın alabilirsiniz. Aracılar bankalar, aracı kurumlardır, ancak bunu doğrudan yönetim şirketinde yapmak daha yetkilidir, çünkü o zaman yatırımcıya karşı yükümlülüklerinden sorumlu olacaktır. Net varlık değeri, yani şirketin şu anda yönetiminde sahip olduğu para miktarı açısından Rusya’daki en büyük yönetim şirketleri şunlardır: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, ve emeklilik tasarrufları.

Hangi yatırım fonları var ve kimler hangi seçeneğe uyabilir?

Bir yatırımcı lehimlere yatırım yapmayı düşünüyorsa, dikkate alınması gereken birkaç faktör vardır:

1. Yatırım fonları yatırım yönüne göre farklılık gösterir yani hisse senetlerine, tahvillere, dövize, gayrimenkule, değerli madenlere ve sanat eserlerine para yatıran yatırım fonları vardır. Ancak hisse senedi yatırım fonlarının her zaman tüm paranın yüzde yüzünü hisse senetlerine göndermediğini anlamalısınız, kural olarak, belirli sabit kısıtlamalar vardır, örneğin, bu bir hisse senedi fonuysa, paranın% 80’i olmalıdır. hisse senedine yatırılırsa, %20 tahvile düşebilir.
2. Orada karışık % 50 ila 50 yatırım yatırım fonları. Yarısı hisse senetlerine, kalanı tahvillere gidiyor. Rusya’da, herhangi bir varlığa, hatta en riskli olanlara bile yatırım yapan nitelikli yatırımcılar için PIF’lerin yanı sıra geniş bir kitleye sunulan PIF’lere ayrılmıştır: niteliksiz yatırımcılar veya perakende. Mevcut varlık yelpazesi, en az riskli finansal araçlarla sınırlıdır.

Tahvillerin en güvenilir enstrüman olduğunu hatırlatırız
. Bu nedenle, bir yatırımcı birim yatırım fonunun parasını nereye yatıracağını anladığında, her bir birim yatırım fonunun yatırım beyanı ile tanışmaya değer, çünkü fonların hangi payını ve hangi yönetim şirketlerinin yatırım yapma hakkına sahip olduğunu açıkça belirtir. . Yatırım fonları, mudilerin parasının gittiği araçların yanı sıra vadeler itibariyle de hisse alıp satabilmeleri bakımından farklılık göstermektedir. Burada 3 ana kategori vardır:

• hisseleri her gün tam anlamıyla satın alınabilen ve itfa edilebilen açık PIF’ler. Bu tür PIF’ler, paranın onlardan hızlı bir şekilde çekilebileceği gerçeği göz önüne alındığında, her zaman bir talebin olduğu mavi çipli hisse senetleri gibi likit varlıklara yatırım yapar ;
• Aralıklı fonlar – belirli aralıklarla satın alınabilen veya satılabilen birimler. Tipik olarak, bu yılda birkaç kez yapılabilir;
• Üçüncü kategori, hisseleri genel olarak ancak fon oluştuğu anda alınabilen ve fon kapatıldığında satılabilen kapalı uçlu fonlardır.

İkinci ve üçüncü türler – aralıklı ve kapalı uçlu fonlar, mevduat sahiplerinin onlardan ne zaman para çekebileceklerini tahmin ettikleri için daha az likit enstrümanlara yatırım yapabilirler. Daha az likit enstrümanlar bir yandan daha fazla risk taşır, ancak diğer yandan daha iyi kâr potansiyeline sahiptir. Bu nedenle, muhafazakarların açık PIF’leri seçmesi daha iyidir. Yatırımcı risk almaya hazırsa, o zaman aralıklı veya kapalı olanlar yapacaktır.
Basit bir deyişle yatırım fonu nedir [/ caption]

Bir hisse ne kadar

Bir hissenin fiyatının her gün değiştiğini ve buna bağlı olarak fonun edindiği varlıkların değerine doğrudan bağlı olduğunu hatırlatırız. Yatırımcıların geliri, hisse fiyatının ne kadar arttığına göre belirlenecek. Hisse fiyatının dinamiklerini yönetim şirketlerinin web sitelerinden ve diğer açık kaynaklardan takip edebilirsiniz. Bu fonlar, hisse senedi fiyatını her gün gün sonunda, aralıklı ve kapanan fonları ayda en az bir kez yayınlar. Bir hisse satın alırken, yatırımcı bir prim öder. Yatırım yapılan fonların miktarına ve PIF alımının yapıldığı acenteye bağlı olarak, yatırım tutarının yüzde 5’ine ulaşabilir. Bir hisse sattığınızda, bunu sözde indirim ile yaparsınız. Yatırımcının hisseye ne kadar süredir sahip olduğuna ve vekilin özel koşullarına bağlıdır. Kural olarak, indirim, maliyetinin yüzde üçünü geçmez.

1. kullanılabilirlik _ Yatırım fonlarına yapılan yatırımların giriş eşiği düşüktür. 1000 ruble’den başlayabilirsiniz
2. Yönetimde profesyonellik . Yatırımcıların parası uzmanlar tarafından yönetilir. Aslında, bu argüman tartışmalıdır, çünkü uzmanlar teknik olarak nasıl yatırım yapılacağını bilir: bir hesap açın, finansal araçlar satın alın, bir anlaşma açmak için bir koşul belirleyin. Ancak uzmanlar yarın milyoner olmak için ne satın alacaklarını bilmiyorlar çünkü ne yazık ki finansal piyasalar doğası gereği tahmin edilemez. Bu nedenle, bazen ahtapot Paul, uzun yıllara dayanan deneyime sahip bir uzmandan daha doğru stok tahminleri verebilir.
3. Yüksek karlılık . Yatırım fonları satıldığında, alıcıya mevduat gelirinden daha yüksek olacak potansiyel olarak yüksek bir gelir hakkında bilgi verilir. İlk olarak, bir yatırım fonundan elde edilen gelir hiçbir şekilde garanti edilmez ve yatırım fonu bir tür varlığa yatırım yapar. Yatırımcı PIF’ye sahipken bu süre zarfında piyasa büyümezse, PIF herhangi bir karlılık göstermezken, mevduatın karlılığı hala sabittir. Genel olarak, yatırım fonlarının karlılığını mevduatla değil, endeksle karşılaştırmak adil olur. O zaman ne kadar daha karlı aktif yönetimin olduğunu anlayabilirsiniz – sadece endekse yatırım yapın.
4. Düşük komisyonlardan bahsediyorlar ama bilgiler her zaman doğru değil. Özler, onları satın alan kişi için oldukça pahalı bir hikayedir ve doğal olarak, kendi başınıza yatırım yapmaktan çok daha pahalıdır.
5. Likidite . Açık uçlu fonların hisseleri herhangi bir zamanda ek kayıplar olmadan satılabilir, bu doğrudur, ancak likit enstrümanlardaki hisselerden bahsedersek, bu herhangi bir zamanda ek kayıplar olmadan yapılabilir.
6. Tercihli vergilendirme . Bazı finans şirketleri, yatırım fonu varlıklarının büyümesiyle birlikte, üç yıldan fazla hisseye sahiplerse, hisse senetlerinden yılda üç milyon rubleden az kazanan yatırımcıların gelir vergisinden muaf tutulabileceğini söylüyor. Bu, geleneksel piyasa ve borsa ile aynıdır. Buna göre, varlıkların değerindeki artış üzerinden gelir vergisi ödenmez.

Yatırım fonlarının altyapısı [/ caption]

PIF ve ETF arasındaki fark nedir?

Bugün ETF popülerlik kazanıyor
, yani borsada işlem gören fonlar, eski güzel Grad Pif’lerden daha popüler. PIF’leri ve ETF’leri karşılaştırırsak, ikincisinin avantajları yüzeyde yatmaktadır.

1. Öncelikle daha likit olmaları, satın almaları daha kolay, aracılık hesabı üzerinden satın alınıyor veya başka platformlardan da satın alabiliyoruz ve vergi teşvikleri sağlanıyor.
2. Yatırım fonları, yönetim şirketinin ofisinde web sitelerinde satın alınır. Bir aracı kurum hesabı ve diğer platformlar aracılığıyla birim yatırım fonları satın almak mümkün değildir. Bu olumsuz bir nokta.
3. Yatırım fonları aktif olarak yönetilmektedir. Yöneticiler her zaman endeksi geçmeye çalışırken, ETF’ler neredeyse her zaman hisse senedi endeksini takip eder.
4. Bir yatırım fonu için, komisyon, kar marjları ve indirimler hariç, yüzde 3,5 aralığındaysa, ETF’nin komisyonu daha düşüktür. Rusya’da bu oran yüzde birden azdır ve burada ek bir sürpriz beklenmemelidir.

Yatırım fonları ile ETF’ler arasındaki fark nedir [/ caption] Bazı yatırım fonlarının yatırım düzenlemelerini aniden değiştirme ve yatırımcıların parasını yatırım fonlarına yatırma gibi kötü bir alışkanlığı vardır. diğer varlıklar ise yatırımcıya bildirilmeyebilir. ETF’lerden bu tür sürprizler beklenmemelidir.

ETF fonları

Borsada işlem gören araçlara yatırım yapmayı teklif eden yatırım fonları söz konusu olduğunda, yatırım fonları giderek eskimektedir. Burada yüzeyde iki alternatif var:

1. ETF’lere yatırım yapmak, yatırımcı için genellikle bir yatırım fonundan daha karlı bir alternatiftir.
2. İkinci alternatif, hisse senetlerinin, tahvillerin ve diğer finansal araçların bağımsız olarak satın alınmasıdır : uzun vadeli bir yatırım için bireysel bir yatırım hesabına ve ardından vergi indirimi alınması.

Her yatırımcı, hatta acemi bir yatırımcı bile, profesyonel yöneticilerin onun için yapabileceğinden daha kötü olmayan bir portföy oluşturabilir
. Başka bir şey, bunun için belirli becerilere sahip olmanız gerektiğidir, eğer yatırımcının bu tür becerileri yoksa, ETF fonları satın almak daha iyidir.

Hangi durumda yatırım fonları ilginç olabilir?

Örneğin, bir kişi gayrimenkule bakıyorsa, gayrimenkul yatırım fonları onun için eşsiz bir araç haline gelebilir. Bu aslında Amerikan oranlarının Rus analoğudur. Veya sanata yatırım yapan yatırım fonları, çünkü belirli becerilere sahip olmayan bir yatırımcının BT endüstrisine yatırım yapması oldukça zor, o zaman buradaki yatırım fonları, bu alanda denemek isteyen herkese bunu yapmasına yardımcı oluyor.

Yatırım fonlarına nasıl yatırım yapılır?

Bir yatırım fonuna yatırım yapmak için, bir komisyoncu ile bir hesap açmanız gerekecek, eğer hesap açıksa, o zaman yatırım fonları listesini içeren bir sekme bulmak ve uygun olanı seçmek için kalır. Profesyonellerin görüşü iyidir, ancak bir yatırımcının ekonominin temellerini anlaması ve borsa hakkında fikir sahibi olması, mümkünse bir komisyoncuya danışması tavsiye edilir. Bu, uygun bir yatırım fonu seçmeyi kolaylaştırır.

Önemli: Web sitesinde bir lisans olup olmadığını kontrol edin: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Yatırım fonu karlılık derecesi

Yatırım fonları (yatırım fonları): Bir yatırım fonu nedir ve nasıl çalışır, karlılık açısından en iyi yatırım fonlarının derecesi: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Sberbank yatırım fonları – Sberbank’taki hisse nedir?

Sberbank, 100 yılı aşkın bir süredir var olan tanınmış ve güvenilir bir bankadır. Böyle bir bankaya yatırım yapmak mantıklıdır ve bunun için birçok yatırım fonu türü vardır, ana olanları vurgulayacağız:

1. Tahvil Fonu – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Güvenilir Rus ihraççılarının hükümet, belediye, şirket tahvillerinden oluşur. Kupon ödemelerinden ve varlığın değerindeki büyümeden gelir elde eder. %0-5 arasında düşük risk yüzdesine, enflasyonun %8-10 üzerinde gelire ve orta düzeyde likiditeye sahip birim yatırım fonu.
2. Hisse Senedi ve Tahvil Fonu – Dengeli ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Karma bir yatırım fonu, iki tür menkul kıymeti birleştirir. Sermaye kazançlarından elde edilen karlar, tahvil geliri. Ağırlıklı olarak Rus finansal araçlarına yatırım yapar, %10-20 getiri sağlar, yüksek risk ve orta düzeyde likidite sağlar.
3. Dobrynya Nikitich Fonu ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) Rus şirketlerindeki hisselerden oluşmaktadır. Bu, fonu oldukça riskli, %15-20 karlı hale getirir ve orta düzeyde likidite sağlar.

Sberbank’ın borsada işlem gören yatırım fonları: yatırım yapmaya değer mi – BPIFs SBMX, SBSP, SBRB, SBCB ve SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF’ler Tinkoff

Popüler brokerler arasında lider bir konuma sahiptir, aktif müşteri sayısında ve banka yatırım fonlarına yapılan yatırımlarda ilk sırada yer alır, güvenilir ve karlı bir iş olarak kabul edilir.

1. Ebedi RUB portföyü ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Fon, Rus hisse senetleri ve tahvilleri ve altın olmak üzere üç enstrümana para yatırır. Çeşitli finansal araçlara yatırım yapmak, yatırım yaparken minimum risk kabul etmenize izin verir, ancak aynı zamanda %5-10 oranında düşük bir karlılık sağlar. Giriş fiyatı 6, 04 ruble.
2. Sürekli gelir USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – Amerikan hisse senetlerine, tahvillere ve altına üç eşit hisse halinde yatırım sağlar. Düşük bir risk seviyesi ile %5-10 dolar cinsinden getiri elde edin. Hisse fiyatı 0,2 dolar.
3. Ebedi gelir EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – Avrupa hisse senetlerine, tahvillere ve altına üç eşit hisse halinde yatırım sağlar. %3-5 EUR karlılık, düşük risk. Yatırım maliyeti 0.10 Euro’dur.

PIF’ler Alfa-Sermaye

Yönetim şirketi, çeşitli uluslararası ve Rus şirketlerine ilginç bir yatırım türü sunuyor. Profesyoneller her şirketi analiz eder ve ardından yatırım yapar.

• Kaynak ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – yönetici petrol ve gaz ve petrokimya, madencilik sektörlerinde gelecek vaat eden hisseleri arıyor ve analiz ediyor. Verim %15-30’dur.
• Likit hisseler ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – en iyi finansal performansa ve büyüme beklentilerine sahip en büyük Rus ve yabancı ihraççılar seçilir. Verim %15-25’dir.
• Bakiye ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – en iyi Rus hisse senetlerine ve tahvillerine yapılan yatırımlar. Orta risk ve %15-20 getiri.

Yatırım fonları uygun bir yatırım aracıdır, diğer yatırımlar gibi akıllıca seçmeniz gerekir. Yatırım fonlarına yatırım yaparken, yatırımcı bireysel hisselere sıçramaz, ekonomik sektöre veya sektöre, ülkeye, devlet tahvillerine ve altına yatırım yapar. Uygundur ve yatırımlarda ustalaşmakta zorlanan veya bunun için zaman harcamak istemeyenlere yardımcı olacaktır. Güvenilirlik derecesi yüksek iyi bir yönetim şirketi seçerseniz, yatırılan fonlar konusunda sakin olabilirsiniz. Bir yatırım fonu satın almak için, aracı kurumun web sitesine gidin ve Yatırımlar sekmesine gidin, çoğu durumda yatırım fonunun bir alt başlığı vardır, ayrıca yatırım fonunun yapısını okuma ve kârlılığı hesaplama fırsatı da vardır. yanı sıra yatırım risklerini hesaplayın. Düşük giriş eşikleri, finansal aracın çekiciliğine katkıda bulunur. Bir yatırım fonunun maliyeti 6 ruble ve daha fazla arasında değişmektedir,genellikle bir komisyoncu veya yönetim şirketi, minimum tutar olarak 100 veya 1000 ruble seçer. Aynı zamanda, satın alınan hisse sayısı sınırlı değildir.
Hisse satın almak için 6 neden [/ caption]

Yatırım süresi

Bir yatırımcı bir günde bir hisse alıp satabilir, ancak o zaman komisyonlarda fonların kaybedildiğini anlamanız gerekir. Bir hisseyi ne kadar uzun tutarsanız, yatırım o kadar karlı olur, güzel rakamlarla cezbeder yüksek karlılık 3 veya 5 yıllık bir süre anlamına gelir, bir aylık yatırım hissenin değerine katkıda bulunmayabilir.

Risk

Düşük risk seviyesine sahip farklı hisseler vardır, ancak daha sonra getiri daha düşük olacaktır. Verim ne kadar yüksek olursa, risk de o kadar yüksek olur. Finansal araçlar piyasa dalgalanmalarına karşı sigortalı olmadığından ve piyasanın düşmesi durumunda fonun değeri düşebilir.