Mik azok a befektetési alapok, a legjobb befektetési alapok, hogyan lehet pénzt keresni

A kölcsönös befektetési alap (MIF) egy olyan értékpapír-portfólió, amelyet egy menedzser gyűjt össze a befektetni vágyók számára. A lényeg, hogy nem kell önállóan portfóliót gyűjteni, a befektetési alapok professzionális piaci szereplőkből állnak (
brókerek , banki részlegek, alapkezelő társaságok) többféle pénzügyi eszközből, és felajánlják az ügyfeleknek a kölcsönös részesedés megvásárlását. alap.

A befektetési alap részesedése

Amikor az ügyfél belép a személyes számlájára, hogy befektetési alapot vásároljon, portfóliók közül választhat, amelyek különböző szektorok kötvényeiből és részvényeiből állnak: olaj- és gázipar, fémmegmunkálás, nyersanyagok, IT és mások. A portfólió vételára egy Pif részvény vagy egy részvény. Lehet venni, eladni, sőt zálogba is adni, ill. Feltételezzük, hogy egy részvény árfolyama idővel nőni fog, ha ennek az alapnak a stratégiája megfelelőnek bizonyul, egy idő után a befektető magasabb áron tudja eladni a részesedését, mint amennyit megvette, és legalább nyereséget termel. így néz ki mindez egy ideális világban.

A befektetési alapok tulajdonosai

A befektetési alap alapjait az alapkezelő társaság kezeli, az alapkezelő társaság alkalmazottai döntik el, hogy a részvényesek pénzén milyen eszközöket vásárolnak annak érdekében, hogy anyagi haszonnal járjanak. Az alapkezelő társaság egy pénzintézet. Oroszországban körülbelül 50 nagy alapkezelő társaság működik, amelyek közül a legjobbak egy jelentős pénzügyi csoporthoz tartoznak. Például a Sberbank pénzügyi csoport, amely magában foglal egy bankot, egy brókercéget és egy alapkezelő társaságot – Sberbank Asset Management.
Az alapkezelő társaság felelős a befektetési alap létrehozásáért, az alap vagyonának bizalmi kezeléséért, dönt az alap vagyonának vételéről, eladásáról, valamint felelős a részvényesek részére történő pénz visszajuttatásáért. Egy befektetési alapot nem közvetlenül az alapkezelő társaságtól, hanem ügynökön keresztül vásárolhat, ahogy egyébként sokan szokták. Az ügynökök bankok, brókercégek, de ezt kompetensebb közvetlenül az alapkezelő társaságban megtenni, mert akkor az a befektető felé felel a kötelezettségeiért. Oroszország legnagyobb alapkezelő társaságai a nettó eszközértéket, vagyis a társaság jelenleg kezelt pénzösszegét tekintve a következők: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, és nyugdíjmegtakarítás.

Milyen befektetési alapok léteznek, és ki melyik opciónak felel meg

Ha egy befektető forraszanyagokba fektet be, több tényezőt is figyelembe kell vennie:

1. A befektetési alapok a befektetés irányában változnak , vagyis vannak olyan befektetési alapok, amelyek részvényekbe, kötvényekbe, valutába, ingatlanokba, nemesfémekbe és művészeti tárgyakba fektetnek be pénzt. De meg kell értenie, hogy a részvénybefektetési alapok nem mindig küldik az összes pénz száz százalékát részvényekre, általában vannak bizonyos rögzített korlátozások, például ha ez egy részvényalap, akkor a pénz 80% -ának kell lennie. részvényekbe fektetve 20% eshet a kötvényekre.
2. Vannak vegyes befektetési alapok, amelyek 50-50%-ot fektetnek be. Ennek fele részvényekre, a többi kötvényekre kerül. Oroszországban PIF-ekre osztják azokat a minősített befektetők számára, akik bármilyen eszközbe fektetnek be, még a legkockázatosabbakba is, valamint olyan PIF-ekre, amelyek széles közönség számára elérhetők: minősítetlen befektetők vagy lakossági. Elérhető eszközeik körét a legkevésbé kockázatos pénzügyi eszközök korlátozzák.

Emlékeztetünk arra, hogy a kötvények a legmegbízhatóbb eszköz
. Ezért, ha a befektető megérti, hogy a befektetésijegy-befektetési alap hova fekteti be a pénzét, érdemes megismerkedni az egyes befektetésijegy-befektetési alapok befektetési nyilatkozatával, mert ott egyértelműen benne van, hogy az alapokból milyen részesedésre és milyen alapkezelő társaságokba van jogosult befektetés . Azon eszközökön túl, amelyekbe a betétesek pénze kerül, a befektetési alapok különböznek a részvényvásárlási és -eladási képességeik feltételeiben. Itt 3 fő kategória van:

• nyitott PIF-ek, amelyek részvényei szó szerint minden nap megvásárolhatók és beválthatók. Az ilyen PIF-ek, tekintettel arra, hogy gyorsan kivehetők tőlük a pénz, likvid eszközökbe fektetnek be, például blue-chip részvényekbe , amelyekre mindig van kereslet;
• intervallum alapok – meghatározott időközönként megvásárolható vagy eladható egységek. Általában ezt évente többször is meg lehet tenni;
• A harmadik kategória a zártvégű alapok, amelyek részvényei általában csak az alap megalakításának pillanatában vásárolhatók meg, és az alap bezárásakor értékesíthetők.

A második és harmadik típus – az intervallum- és zártvégű alapok megengedhetik maguknak, hogy kevésbé likvid eszközökbe fektessenek be, mert megjósolják, hogy a betétesek mikor vehetnek fel pénzt belőlük. A kevésbé likvid eszközök egyrészt több kockázatot rejtenek magukban, másrészt nagyobb profitpotenciálokkal rendelkeznek. Ezért jobb, ha a konzervatívok nyitott PIF-eket választanak. Ha a befektető kész kockázatot vállalni, akkor az intervallum vagy a zárt is megteszi.
Mi az a befektetési alap egyszerű szavakkal [/ caption]

Mennyi egy részvény

Emlékeztetünk arra, hogy egy részvény árfolyama minden nap változik, ennek megfelelően közvetlenül függ az alap által megszerzett vagyon értékétől. A befektetők bevételét az határozza meg, hogy mennyit emelkedett a részvény árfolyama. A részvényárfolyam dinamikáját az alapkezelő társaságok honlapján és más nyílt forrásokból követheti nyomon. Ezek az alapok a részvények árfolyamát minden nap a nap végén, az intervallum- és zárt alapokat pedig legalább havonta egyszer közzéteszik. Részvényvásárláskor a befektető prémiumot fizet. Ez a befektetett források nagyságától és a PIF-vásárlást végző ügynöktől függően elérheti a befektetési összeg 5 százalékát. Amikor elad egy részvényt, azt úgynevezett engedménnyel teszi. Ez attól függ, hogy a befektető meddig birtokolja a részvényt, az ügynök konkrét feltételeitől. A kedvezmény általában nem haladja meg a költség három százalékát.

1. Elérhetőség . A befektetési alapokba történő befektetéseknek alacsony a belépési küszöbük. 1000 rubeltől indulhat
2. Professzionalizmus a menedzsmentben . A befektetők pénzét szakértők kezelik. Valójában ez az érv ellentmondásos, mert a szakértők technikailag ismerik a befektetést: számlát nyitni, pénzügyi eszközöket vásárolni, feltételt szabni az üzletkötésnek. A szakértők azonban nem tudják, mit vegyenek ahhoz, hogy holnap milliomos lehessenek, mert sajnos a pénzügyi piacok eleve kiszámíthatatlanok. Ezért néha Paul polip pontosabb állomány-előrejelzéseket tud adni, mint egy sok éves tapasztalattal rendelkező szakértő.
3. Magas jövedelmezőség . A befektetési alapok eladásakor a vevőt potenciálisan magas bevételről tájékoztatják, amely magasabb lesz, mint a betétekből származó bevétel. Először is, a befektetési alapból származó bevétel semmilyen módon nem garantált, és a befektetési alap bizonyos típusú eszközökbe fektet be. Ha a piac nem növekszik ezalatt az idő alatt, amíg a befektető birtokolja a PIF-et, akkor a PIF nem mutat nyereségességet, miközben a betét jövedelmezősége továbbra is fix. Általánosságban elmondható, hogy a befektetési alapok jövedelmezőségét nem betéttel, hanem indexszel lehet összehasonlítani. Akkor megértheti, hogy mennyivel jövedelmezőbb az aktív menedzsment – csak az indexbe fektetni.
4. Ők beszélnek arról alacsony jutalék , de az információk nem mindig igaz. A magok meglehetősen drágák annak a személynek, aki megvásárolja őket, és természetesen sokkal drágább, mint a saját befektetés.
5. Likviditás . A nyíltvégű alapok részvényei bármikor eladhatók további veszteség nélkül, ez igaz, de ha likvid eszközökben lévő részvényekről beszélünk, akkor ez bármikor megtehető további veszteségek nélkül.
6. Kedvezményes adózás . Egyes pénzügyi társaságok szerint a befektetési alapok vagyonának növekedésével a befektetők mentesülhetnek a jövedelemadó alól, ha évi hárommillió rubelnél kevesebbet kerestek a részvényeken, ha három évnél tovább birtokolnak részvényeket. Ez ugyanaz, mint a hagyományos piacon és a tőzsdén. Ennek megfelelően az eszközök értékének növekedése után jövedelemadót nem kell fizetni.

A befektetési alapok infrastruktúrája [/ caption]

Mi a különbség a PIF és az ETF között?

Manapság egyre népszerűbb az
ETF , vagyis a tőzsdén forgalmazott alapok, népszerűbbek, mint a jó öreg retro Grad Pifs. Ha összehasonlítjuk a PIF-eket és az ETF-eket, akkor a második előnyei a felszínen rejlenek.

1. Egyrészt likvidebbek, könnyebben megvásárolhatók, brókerszámlán keresztül, vagy más platformokon is megvásárolhatók, adókedvezmények biztosítottak.
2. A befektetési alapokat az alapkezelő társaság irodájában, a weboldalukon vásárolják. Lehetetlen befektetési jegyeket vásárolni brókerszámlán és más platformokon keresztül. Ez egy negatív pont.
3. A befektetési alapokat aktívan kezelik. A menedzserek mindig megpróbálják megelőzni az indexet, míg az ETF-ek szinte mindig követik a részvényindexet.
4. Egy befektetési alap esetében, ha a jutalék 3,5 százalékos tartományba esik, felárak és kedvezmények nélkül, akkor az ETF-nek alacsonyabb jutaléka van. Oroszországban ez egy százalék alatt van, és itt nem kell további meglepetésekre számítani.

Mi a különbség a befektetési alapok és az ETF-ek között [/ caption] Egyes befektetési alapok rossz szokása, hogy hirtelen megváltoztatják befektetési szabályzatukat, és egyéb vagyontárgyakat, míg a befektető ezt nem értesítheti. Ilyen meglepetésekre nem kell számítani az ETF-ektől.

ETF alapok

A befektetési alapok fokozatosan elavulnak, ha olyan befektetési alapokról van szó, amelyek tőzsdén kereskedett eszközökbe kínálnak befektetést. Itt két alternatíva van a felszínen:

1. Az ETF-ekbe való befektetés általában jövedelmezőbb alternatíva a befektető számára, mint egy befektetési alap.
2. A második alternatíva a részvények, kötvények és egyéb pénzügyi eszközök önálló vásárlása : hosszú távú befektetés esetén egyéni befektetési számlára, majd ezt követően adólevonásra.

Minden befektető, még a kezdő befektető is, nem tud
rosszabb portfóliót létrehozni magának , mint ahogy azt a profi menedzserek megtehetik helyette. A másik dolog az, hogy ehhez bizonyos készségekkel kell rendelkeznie, ha a befektető nem rendelkezik ilyen készségekkel, akkor jobb, ha ETF-alapokat vásárol.

Milyen helyzetben lehetnek érdekesek a befektetési alapok?

Például, ha valaki ingatlant keres, akkor az ingatlanbefektetési alapok egyedülálló eszközzé válhatnak számára. Ez valójában az amerikai árfolyamok orosz analógja. Illetve a művészetbe fektető befektetési alapok, mert egy specifikus készségekkel nem rendelkező befektetőnek meglehetősen nehéz az IT-iparba fektetni, akkor az itteni befektetési alapok segítenek mindenkinek, aki ezen a területen szeretne próbálkozni.

Hogyan lehet befektetési alapokba fektetni?

Egy befektetési alapba történő befektetéshez számlát kell nyitnia egy brókernél, ha a számla nyitva van, akkor csak meg kell találnia a befektetési alapok listáját tartalmazó lapot, és kiválasztani a megfelelőt. A szakemberek véleménye jó, de ajánlatos a befektetőnek a közgazdaságtan alapjaihoz érteni és a tőzsdével kapcsolatos elképzeléseihez, lehetőség szerint brókerrel konzultálni. Ez megkönnyíti a megfelelő befektetési alap kiválasztását.

Fontos: ellenőrizze az engedélyt a webhelyen: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

A befektetési alapok jövedelmezőségi értékelése

Befektetési alapok (befektetési alapok): mi és hogyan működik a befektetési alap, a jövedelmezőség szempontjából legjobb befektetési alapok minősítése: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Sberbank befektetési alapok – mi a részesedés a Sberbankban?

A Sberbank egy felismerhető és megbízható bank, amely több mint 100 éve létezik. Ésszerű befektetni egy ilyen bankba, és ehhez sokféle befektetési alap létezik, kiemeljük a főbbeket:

1. Kötvényalap – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Megbízható orosz kibocsátók állami, önkormányzati, vállalati kötvényeiből áll. Bevételt kap kuponfizetésből és az eszköz értékének növekedéséből. Alacsony, 0-5%-os kockázati százalékos, 8-10%-os inflációt meghaladó bevételű, mérsékelt likviditású befektetésijegy-befektetési alap.
2. Részvény- és kötvényalap – Balanced ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). A vegyes befektetési alap kétféle értékpapírt egyesít. Tőkenyereségből származó nyereség, kötvénybevétel. Főleg orosz pénzügyi eszközökbe fektet be, hozam 10-20%, magas kockázatú és mérsékelt likviditású.
3. A Dobrynya Nikitich Fund ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) orosz vállalatok részvényeiből áll. Ez az alapot rendkívül kockázatossá, 15-20%-os jövedelmezővé teszi, és mérsékelt likviditást tart fenn.

A Sberbank tőzsdén forgalmazott befektetési alapjai: érdemes-e befektetni – SBMX, SBSP, SBRB, SBCB és SBGB BPIF-ek: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIF-ek Tinkoff

Vezető pozíciót foglal el a népszerű brókerek között, első helyen áll az aktív ügyfelek és a banki befektetési alapokba történő befektetések számában, megbízható és nyereséges üzletnek számít.

1. Az örök RUB portfólió ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Az alap három eszközbe fektet pénzt, orosz részvényekbe és kötvényekbe, valamint aranyba. A különféle pénzügyi eszközökbe történő befektetés lehetővé teszi, hogy a befektetés során minimális kockázatot vállaljon, ugyanakkor alacsony, 5-10%-os nyereséget jelent. Belépő ára 6, 04 rubel.
2. Perpetual jövedelem USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – amerikai részvényekbe, kötvényekbe és aranyba történő befektetést biztosít három egyenlő részarányban. Megtérülés dollárban 5-10%, alacsony kockázati szint mellett. A részvény árfolyama 0,2 dollár.
3. Örök jövedelem EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – európai részvényekbe, kötvényekbe és aranyba történő befektetést biztosít három egyenlő részarányban. Jövedelmezőség euróban 3-5%, alacsony kockázat. A beruházás költsége 0,10 euró.

PIF-ek Alfa-Capital

Az alapkezelő társaság érdekes befektetési típust kínál különböző nemzetközi és orosz vállalatokba. A szakemberek elemzik az egyes vállalatokat, majd befektetnek.

• Erőforrás ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – a menedzser ígéretes részvényeket keres és elemzi az olaj- és gázipari, valamint a petrolkémiai, bányászati ​​szektorban. A hozam 15-30%.
• Likvid részvények ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – a legnagyobb orosz és külföldi kibocsátók kerülnek kiválasztásra, amelyek a legjobb pénzügyi teljesítménnyel és növekedési kilátásokkal rendelkeznek. A kitermelés 15-25%.
• Egyenleg ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – befektetések a legjobb orosz részvényekbe és kötvényekbe. Mérsékelt kockázat és 15-20%-os hozam.

A befektetési alapok kényelmes befektetési eszközt jelentenek, más befektetésekhez hasonlóan okosan kell választani. Ha egy befektetési alapba fektet be, a befektetőt nem szórják bele az egyes részvényekbe, hanem a gazdaság vagy iparág egy szektorába, egy országba, állampapírokba és aranyba fektet be. Kényelmes és segít azoknak, akik nehezen tudják elsajátítani a befektetéseket, vagy nem akarnak időt szánni rá. Ha egy jó alapkezelő társaságot választ, magas megbízhatósági besorolással, nyugodt lehet a befektetett alapokat illetően. Befektetési alap vásárlásához csak menjen a bróker weboldalára és lépjen a Befektetések fülre, a legtöbb esetben ott van egy befektetési alap alcíme, lehetőség van a befektetési alap szerkezetének elolvasására és a jövedelmezőség kiszámítására is, mivel valamint kiszámítja a befektetési kockázatokat. Az alacsony belépési küszöbök hozzájárulnak a pénzügyi eszköz vonzerejének növeléséhez. A befektetési alap költsége 6 rubel és több között változik,gyakran egy bróker vagy alapkezelő társaság 100 vagy 1000 rubelt választ minimális összegként. Ugyanakkor a megvásárolt részvények száma nincs korlátozva.
6 ok a részvény megvásárlására [/ felirat]

Befektetési határidő

A befektető egy nap alatt is vásárolhat és eladhat egy részvényt, de meg kell értenie, hogy akkor a jutalékok miatt elvész az alap. Minél hosszabb ideig birtokol egy részvényt, annál megtérülőbb a befektetés, szép számokkal, magas jövedelmezőséggel csábítani 3-5 éves időszakot jelent, egy hónap befektetés nem biztos, hogy növeli a részvény értékét.

Kockázat

Vannak különböző, alacsony kockázatú részvények, de akkor alacsonyabb lesz a hozam. Minél magasabb a hozam, annál nagyobb a kockázat. Mivel a pénzügyi eszközök nincsenek biztosítva a piaci ingadozások ellen, és ha a piac esik, az alap értéke csökkenhet.