Was sind Investmentfonds, die besten Investmentfonds, wie man Geld verdient?

Ein Investmentfonds (MIF) ist ein Wertpapierportfolio, das von einem Manager für Personen gesammelt wird, die investieren möchten. Der Punkt ist, dass Sie kein eigenes Portfolio zusammenstellen müssen, Investmentfonds bestehen aus professionellen Marktteilnehmern (
Broker , Bankabteilungen, Verwaltungsgesellschaften) aus verschiedenen Arten von Finanzinstrumenten und bieten Kunden an, einen Anteil an der Gegenseitigkeit zu kaufen Fonds.

Anteil des Investmentfonds

Wenn ein Kunde sein Privatkonto eingibt, um einen Investmentfonds zu kaufen, wird ihm eine Auswahl an Portfolios angeboten, die aus Anleihen und Aktien verschiedener Sektoren bestehen: Öl und Gas, Metallverarbeitung, Rohstoffe, IT und andere. Der Kaufpreis des Portfolios ist eine Pif-Aktie oder eine Aktie. Es kann gekauft, verkauft und sogar verpfändet werden. Es wird davon ausgegangen, dass der Kurs einer Aktie im Laufe der Zeit steigen wird, wenn sich die Strategie dieses Fonds als kompetent herausstellt, kann der Anleger nach einiger Zeit seine Aktie zu einem höheren Preis verkaufen als er gekauft hat und mindestens einen Gewinn erzielen So sieht alles in einer idealen Welt aus.

Inhaber von Investmentfonds

Die Fonds des Investmentfonds werden von der Verwaltungsgesellschaft verwaltet; es sind die Mitarbeiter der Verwaltungsgesellschaft, die entscheiden, welche Instrumente mit dem Geld der Anteilinhaber gekauft werden, um ihnen einen finanziellen Vorteil zu verschaffen. Eine Verwaltungsgesellschaft ist ein Finanzinstitut. In Russland gibt es etwa 50 große Verwaltungsgesellschaften, von denen die besten Teil einer großen Finanzgruppe sind. Zum Beispiel die Sberbank-Finanzgruppe, zu der eine Bank, ein Maklerunternehmen und eine Verwaltungsgesellschaft gehören – Sberbank Asset Management.
Die Verwaltungsgesellschaft ist verantwortlich für die Errichtung eines Investmentfonds, die Treuhandverwaltung des Fondsvermögens, entscheidet über den Kauf und Verkauf des Fondsvermögens und ist für die Rückgabe der Gelder an die Anteilinhaber verantwortlich. Sie können einen Investmentfonds nicht direkt von der Verwaltungsgesellschaft kaufen, sondern über einen Agenten, wie es übrigens viele tun. Die Agenten sind Banken, Maklerfirmen, aber es ist kompetenter, dies direkt bei der Verwaltungsgesellschaft zu tun, da diese dann dem Anleger gegenüber für seine Verpflichtungen verantwortlich ist. Die größten Verwaltungsgesellschaften in Russland in Bezug auf den Nettoinventarwert, d. h. in Bezug auf den Geldbetrag, den das Unternehmen derzeit verwaltet, sind: Sberbank Asset Management, VTB Capital Asset Management, Alfa Capital, Raiffeisen Capital, und Altersvorsorge.

Welche Investmentfonds gibt es und wer passt zu welcher Option

Wenn ein Investor erwägt, in Lote zu investieren, müssen mehrere Faktoren berücksichtigt werden:

1. Investmentfonds unterscheiden sich in der Anlagerichtung , das heißt, es gibt Investmentfonds, die Geld in Aktien, Obligationen, Währungen, Immobilien, Edelmetalle und Kunstgegenstände investieren. Aber Sie müssen verstehen, dass Aktienfonds nicht immer hundert Prozent des gesamten Geldes an Aktien senden. In der Regel gibt es bestimmte feste Einschränkungen. Wenn es sich beispielsweise um einen Aktienfonds handelt, sollten 80% des Geldes verwendet werden in Aktien investiert, können 20% auf Anleihen fallen.
2. Es gibt gemischte Investmentfonds, die 50 bis 50 % investieren. Die Hälfte davon fließt in Aktien, der Rest in Anleihen. In Russland sind sie in PIFs für qualifizierte Anleger unterteilt, die in beliebige Vermögenswerte investieren, selbst in die riskantesten, sowie in PIFs, die einem breiten Publikum zugänglich sind: unqualifizierten Anlegern oder Privatanlegern. Ihre Bandbreite an verfügbaren Vermögenswerten wird durch die risikoärmsten Finanzinstrumente begrenzt.

Wir erinnern Sie daran, dass Anleihen das zuverlässigste Instrument sind
. Wenn ein Anleger versteht, wo der Anteilsfonds sein Geld anlegen wird, lohnt es sich daher, sich mit der Anlageerklärung jedes Anteilsfonds vertraut zu machen, da darin klar angegeben ist, welcher Anteil der Fonds und welche Verwaltungsgesellschaften das Recht haben, in diese zu investieren . Abgesehen von den Instrumenten, in die das Geld der Einleger fließt, unterscheiden sich Investmentfonds hinsichtlich ihrer Fähigkeit, Aktien hinsichtlich der Bedingungen zu kaufen und zu verkaufen. Hier gibt es 3 Hauptkategorien:

• offene PIFs, deren Anteile buchstäblich täglich gekauft und eingelöst werden können. Solche PIFs investieren angesichts der Tatsache, dass ihnen schnell Geld entnommen werden kann, in liquide Mittel, zum Beispiel in Blue-Chip-Aktien , für die immer eine Nachfrage besteht;
• Intervallfonds – Anteile, die in bestimmten Abständen gekauft oder verkauft werden können. Dies kann in der Regel mehrmals im Jahr erfolgen;
• Die dritte Kategorie sind geschlossene Fonds, deren Anteile grundsätzlich erst bei Fondsgründung gekauft und bei Fondsschluss verkauft werden können.

Die zweite und dritte Art – Intervallfonds und geschlossene Fonds können es sich leisten, in weniger liquide Instrumente zu investieren, da sie vorhersagen, wann Einleger Geld von ihnen abheben können. Weniger liquide Instrumente bergen einerseits mehr Risiken, andererseits aber auch ein besseres Gewinnpotenzial. Daher ist es für Konservative besser, offene PIFs zu wählen. Wenn der Anleger bereit ist, das Risiko einzugehen, reichen Intervall- oder geschlossene.
Was ist ein Investmentfonds in einfachen Worten [/ caption]

Wie viel kostet eine Aktie

Wir erinnern Sie daran, dass sich der Preis einer Aktie täglich ändert und dementsprechend direkt vom Wert der vom Fonds erworbenen Vermögenswerte abhängt. Das Einkommen der Anleger wird dadurch bestimmt, wie stark der Aktienkurs gestiegen ist. Sie können die Dynamik des Aktienkurses auf der Website der Verwaltungsgesellschaften und in anderen offenen Quellen verfolgen. Diese Fonds veröffentlichen den Aktienkurs täglich zum Tagesende, Intervall- und geschlossene Fonds mindestens einmal im Monat. Beim Kauf einer Aktie zahlt der Anleger eine Prämie. Sie kann je nach Höhe der investierten Mittel und des Vermittlers, über den der Kauf von PIFs erfolgt, bis zu 5 Prozent des Anlagebetrags betragen. Wenn Sie eine Aktie verkaufen, tun Sie dies mit einem sogenannten Abschlag. Dies hängt davon ab, wie lange der Anleger die Aktie besitzt, sowie von den spezifischen Bedingungen des Agenten. Der Rabatt beträgt in der Regel nicht mehr als drei Prozent der Kosten.

1. Verfügbarkeit . Investitionen in Investmentfonds haben eine niedrige Einstiegsschwelle. Sie können ab 1000 Rubel beginnen
2. Professionalität im Management . Das Geld der Anleger wird von Experten verwaltet. Tatsächlich ist dieses Argument umstritten, weil Experten technisch wissen, wie man investiert: ein Konto eröffnen, Finanzinstrumente kaufen, eine Bedingung für die Eröffnung eines Geschäfts festlegen. Aber Experten wissen nicht, was sie kaufen sollen, um morgen Millionär zu werden, denn leider sind die Finanzmärkte von Natur aus unberechenbar. Daher kann der Oktopus Paul manchmal genauere Bestandsvorhersagen geben als ein Experte mit langjähriger Erfahrung.
3. Hohe Rentabilität . Beim Verkauf von Investmentfonds wird dem Käufer ein potenziell hohes Einkommen mitgeteilt, das höher sein wird als das Einlageneinkommen. Erstens sind die Erträge eines Investmentfonds in keiner Weise garantiert und der Investmentfonds investiert in eine bestimmte Art von Vermögenswerten. Wenn der Markt während dieses Zeitraums nicht wächst, während der Anleger den PIF besitzt, weist der PIF keine Rentabilität auf, während die Rentabilität für die Einlage noch feststeht. Im Allgemeinen ist es fair, die Rentabilität von Investmentfonds nicht mit einer Einlage, sondern mit einem Index zu vergleichen. Dann können Sie verstehen, wie viel profitabler aktives Management ist – nur in den Index zu investieren.
4. Sie sprechen von niedrigen Provisionen , aber die Informationen sind nicht immer wahr. Marker sind eine ziemlich teure Geschichte für die Person, die sie kauft, und natürlich viel teurer als eine eigene Investition.
5. Liquidität . Anteile an Offenen Fonds können zwar jederzeit ohne zusätzliche Verluste verkauft werden, aber wenn wir von Anteilen an liquiden Instrumenten sprechen, dann ist dies jederzeit ohne zusätzliche Verluste möglich.
6. Vorzugsbesteuerung . Einige Finanzunternehmen sagen, dass Anleger mit zunehmendem Vermögen von Investmentfonds von der Einkommensteuer befreit werden können, wenn sie weniger als drei Millionen Rubel pro Jahr mit Aktien verdienen, wenn sie Aktien länger als drei Jahre halten. Dies ist das gleiche wie beim konventionellen Markt und der Börse. Dementsprechend wird die Einkommensteuer auf eine Wertsteigerung des Vermögens nicht entrichtet.

Infrastruktur von Investmentfonds [/ caption]

Was ist der Unterschied zwischen einem PIF und einem ETF?

Heutzutage gewinnen ETFs an Popularität
, dh an der Börse gehandelte Fonds, sie sind beliebter als die guten alten Retro-Grad Pifs. Vergleicht man PIFs und ETFs, dann liegen die Vorteile des zweiten auf der Oberfläche.

1. Erstens sind sie liquider, einfacher zu kaufen, sie werden über ein Maklerkonto gekauft oder wir können sie auch auf anderen Plattformen kaufen, und es werden steuerliche Anreize geboten.
2. Investmentfonds werden im Büro der Verwaltungsgesellschaft auf deren Website gekauft. Der Kauf von Investmentfondsanteilen über ein Maklerkonto und andere Plattformen ist nicht möglich. Dies ist ein negativer Punkt.
3. Die Investmentfonds werden aktiv verwaltet. Manager versuchen immer, den Index zu überholen, während ETFs fast immer dem Aktienindex folgen.
4. Bei einem Investmentfonds hat der ETF eine niedrigere Provision, wenn die Provision im Bereich von 3,5 Prozent ohne Aufschläge und Rabatte liegt. In Russland sind es weniger als ein Prozent und hier sind keine weiteren Überraschungen zu erwarten.

Was ist der Unterschied zwischen Investmentfonds und ETFs [/ caption] Manche Investmentfonds haben die schlechte Angewohnheit, plötzlich ihre Anlagevorschriften zu ändern und das Geld der Anleger in anderen Vermögenswerten, während dem Anleger dies nicht mitgeteilt werden darf. Solche Überraschungen sind von ETFs nicht zu erwarten.

ETF-Fonds

Investmentfonds werden allmählich obsolet, wenn es um Investmentfonds geht, die anbieten, in börsengehandelte Instrumente zu investieren. An der Oberfläche gibt es hier zwei Alternativen:

1. Die Investition in ETFs ist für den Anleger in der Regel eine rentablere Alternative als ein Investmentfonds.
2. Die zweite Alternative ist der eigenständige Kauf von Aktien, Obligationen und anderen Finanzinstrumenten : auf ein individuelles Anlagekonto für eine langfristige Anlage und anschließendem Erhalt eines Steuerabzugs.

Jeder Anleger, auch ein unerfahrener Anleger, kann sich ein
Portfolio genauso gut zusammenstellen, wie es professionelle Manager für ihn tun können. Eine andere Sache ist, dass Sie dafür bestimmte Fähigkeiten benötigen. Wenn der Anleger diese Fähigkeiten nicht hat, ist es besser, ETF-Fonds zu kaufen.

In welcher Situation können Investmentfonds interessant sein?

Wenn sich eine Person beispielsweise Immobilien ansieht, können Immobilienfonds für sie zu einem einzigartigen Instrument werden. Dies ist eigentlich das russische Analogon zu den amerikanischen Tarifen. Oder Investmentfonds, die in Kunst investieren, weil es für einen Investor ohne spezielle Kenntnisse ziemlich schwierig ist, in die IT-Branche zu investieren, dann helfen Investmentfonds hier jedem, der es in diesem Bereich versuchen möchte.

Wie in Investmentfonds investieren?

Um in einen Investmentfonds zu investieren, müssen Sie ein Konto bei einem Broker eröffnen. Wenn das Konto eröffnet ist, müssen Sie noch eine Registerkarte mit einer Liste der Investmentfonds finden und den entsprechenden auswählen. Die Meinung von Fachleuten ist gut, aber es ist für einen Anleger ratsam, die Grundlagen der Wirtschaftswissenschaften zu verstehen und eine Vorstellung vom Aktienmarkt zu haben, wenn möglich, einen Makler zu konsultieren. Dies erleichtert die Auswahl eines geeigneten Investmentfonds.

Wichtig: Suchen Sie auf der Website nach einer Lizenz: https://www.cbr.ru/registries/RSCI/activity_uk_if/

Rentabilitätsbewertung von Investmentfonds

Investmentfonds (Publikumsfonds): Was ist und wie ein Investmentfonds funktioniert, eine Bewertung der besten Investmentfonds in Bezug auf die Rentabilität: https://youtu.be/GB_UJvUDy_s

Investmentfonds der Sberbank – Was ist eine Sberbank-Aktie?

Die Sberbank ist eine erkennbare und zuverlässige Bank, die seit über 100 Jahren existiert. Es ist vernünftig, in eine solche Bank zu investieren, und dafür gibt es viele Arten von Investmentfonds, von denen wir die wichtigsten hervorheben:

1. Rentenfonds – Ilya Muromets ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_bond_im ). Besteht aus Staats-, Kommunal- und Unternehmensanleihen zuverlässiger russischer Emittenten. Erhält Erträge aus Kuponzahlungen und Wertsteigerungen des Vermögenswerts. Investmentfonds mit geringem Risikoanteil von 0-5%, Erträgen über Inflation 8-10% und moderater Liquidität.
2. Aktien- und Rentenfonds – Ausgewogen ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_balanced ). Ein gemischter Investmentfonds kombiniert zwei Arten von Wertpapieren. Gewinne aus Kapitalgewinnen, Renteneinkünfte. Investiert hauptsächlich in russische Finanzinstrumente, Rendite 10-20%, hohes Risiko und moderate Liquidität.
3. Der Dobrynya Nikitich Fund ( https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs/fund_equity_dn- ) besteht aus Aktien russischer Unternehmen. Das macht den Fonds sehr riskant, rentabel 15-20% und behält eine moderate Liquidität.

Börsengehandelte Investmentfonds der Sberbank: Lohnt es sich zu investieren – BPIFs SBMX, SBSP, SBRB, SBCB und SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

PIFs Tinkoff

Es nimmt eine führende Position unter den beliebten Brokern ein, nimmt den ersten Platz in der Anzahl der aktiven Kunden und der Investitionen in Investmentfonds der Banken ein und gilt als zuverlässiges und profitables Geschäft.

1. Das ewige RUB-Portfolio ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TRUR/ ) – Der Fonds investiert Geld in drei Instrumente, russische Aktien und Anleihen sowie Gold. Die Investition in verschiedene Finanzinstrumente ermöglicht es Ihnen, ein minimales Risiko bei der Investition einzugehen, macht es aber gleichzeitig zu niedrigen Gewinnen von 5-10%. Eintrittspreis 6, 04 Rubel.
2. Perpetual Income USD ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TUSD/ ) – sieht Investitionen in amerikanische Aktien, Anleihen und Gold in drei gleichen Anteilen vor. Rendite in Dollar 5-10% bei geringem Risiko. Der Aktienkurs beträgt 0,2 US-Dollar.
3. Ewiges Einkommen EU R ( https://www.tinkoff.ru/invest/etfs/TEUR/ ) – sieht Investitionen in europäische Aktien, Anleihen und Gold in drei gleichen Anteilen vor. Rentabilität in EUR 3-5%, geringes Risiko. Die Investitionskosten betragen 0,10 Euro.

PIFs Alfa-Capital

Die Verwaltungsgesellschaft bietet eine interessante Anlageform in verschiedene internationale und russische Unternehmen. Profis analysieren jedes Unternehmen und investieren dann.

• Ressource ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akn/ ) – der Manager sucht und analysiert vielversprechende Aktien in den Sektoren Öl und Gas sowie Petrochemie und Bergbau. Die Ausbeute beträgt 15-30%.
• Liquide Aktien ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opifa_akliq/ ) – die größten russischen und ausländischen Emittenten mit der besten finanziellen Performance und den besten Wachstumsaussichten werden ausgewählt. Die Ausbeute beträgt 15-25%.
• Balance ( https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/opif_aks/ ) – Investitionen in die besten russischen Aktien und Anleihen. Mittleres Risiko und 15-20% Rendite.

Investmentfonds sind ein bequemes Anlageinstrument, wie andere Investitionen müssen Sie mit Bedacht wählen. Bei der Anlage in einen Investmentfonds wird ein Anleger nicht in einzelne Aktien versprüht, sondern investiert in einen Wirtschafts- oder Industriesektor, ein Land, Staatspapiere und Gold. Es ist praktisch und hilft denen, die Investitionen schwer meistern können oder keine Zeit damit verbringen möchten. Wenn Sie sich für eine gute Verwaltungsgesellschaft mit einer hohen Zuverlässigkeitsbewertung entscheiden, können Sie mit den investierten Mitteln beruhigt sein. Um einen Investmentfonds zu kaufen, gehen Sie einfach auf die Website des Brokers und gehen Sie zur Registerkarte Investitionen. In den meisten Fällen gibt es einen Untertitel eines Investmentfonds, es besteht auch die Möglichkeit, die Struktur des Investmentfonds zu lesen und die Rentabilität zu berechnen, da sowie die Anlagerisiken berechnen. Niedrige Einstiegsschwellen tragen zur Attraktivität des Finanzinstruments bei. Die Kosten für einen Investmentfonds variieren von 6 Rubel und mehr,oft wählt ein Makler oder eine Verwaltungsgesellschaft 100 oder 1000 Rubel als Mindestbetrag. Dabei ist die Anzahl der erworbenen Aktien nicht begrenzt.
6 Gründe, eine Aktie zu kaufen

Anlagedauer

Ein Anleger kann eine Aktie an einem Tag kaufen und verkaufen, aber Sie müssen verstehen, dass dann Gelder durch Provisionen verloren gehen. Je länger Sie eine Aktie halten, desto rentabler ist die Investition, lockt mit schönen Zahlen mit hoher Rentabilität einen Zeitraum von 3 oder 5 Jahren, ein Monat der Investition kann den Wert der Aktie nicht erhöhen.

Risiko

Es gibt verschiedene Aktien mit geringem Risiko, aber dann wird die Rendite geringer sein. Je höher die Rendite, desto höher das Risiko. Da Finanzinstrumente nicht gegen Marktschwankungen versichert sind und der Markt fällt, kann der Wert des Fonds fallen.