Како брокери зарађују и зашто им је корисно да више тргују

У односу на 2020. годину, број инвеститора на Московској берзи се више него утростручио. Многи клијенти су почетници који су слабо упућени у берзу и раде са брокерима.

Ко је брокер и како зарађује

Брокер је правно или физичко лице које обавља финансијске трансакције у име и о трошку клијента. За пружене услуге прима провизију, чија је висина утврђена уговором закљученим са клијентом. Брокер, у складу са законодавством Руске Федерације, мора имати лиценцу Централне банке. Поред основне дозволе за рад брокера, могу постојати лиценце за послове дилера и депозитара, управљање имовином итд. Списак стручњака акредитованих од стране Централне банке може се наћи на веб страници регулатора. Делатност (рад) брокера је строго регулисана законом. Неки почетници бркају концепте брокера и трговца. Трговац је физичко лице које се на терет свог капитала бави продајом, куповином имовине. Али пошто појединци (без лиценце) не могу да лицитирају, за обављање трансакција на берзи, такође им је потребан званични посредник – по могућности профитабилни брокер. [цаптион ид=”аттацхмент_287″ алигн=”алигнцентер” видтх=”582″]
Зашто вам је потребан брокер – овај и други цитати из књиге Александра Силајева “Новац без будала. Зашто је улагање теже него што изгледа, и како то учинити исправно” [/ цаптион] Главне специјализације брокерских услуга:

• берза, берза – специјалиста који стиче и продаје имовину у име клијента, по најповољнијим условима;
• кредит – бира кредитни производ по најповољнијим условима;
• лизинг (слично кредиту ) – ради углавном са правним лицима;
• Форек брокер – рад на Форек берзи, валутне трансакције могу да обављају само акредитована лица, односно брокери;
• бинарни (слично форексу) – посредник између клијената у обављању трансакција бинарних опција;
• комерцијални (пословни) – бира закупце, купце у области комерцијалних некретнина, почетних или готових послова.

Како и на чему брокер зарађује

Главни циљ сваког посла је остваривање профита, посао брокера није изузетак. Професионални учесници на тржишту добијају приход од провизије, маржних операција, увођења личне имовине у рад. Финансијски брокер продаје или стиче хартије од вредности на берзи на иницијативу, на захтев клијента. Ово је главна обавеза, али не и једина, брокер такође обавља и пружа следеће услуге:

• отварање и вођење рачуна;
• израду извештаја о промету и стању имовине;
• финансијски савети о трговању;
• берзанска аналитика;
• стицање, продаја акција на захтев клијента;
• плаћање пореза;
• подноси пореске пријаве.

Све трансакције акцијама се обављају путем интернета, преко посебно дизајнираних програма. Приступ интерфејсима може бити бесплатан, у другим случајевима се плаћа посебно.

Мото сваког брокера је провизија! На крају крајева, од провизије он прима свој главни приход. А да бисте зарадили своје провизије, потребно је да привучете што више клијената који активно тргују.

[цаптион ид=”аттацхмент_296″ алигн=”алигнцентер” видтх=”624″]
Интерфејс Сбербанк[/цаптион]

Брокерска провизија

Провизије за трансакцију су различите за различите брокере, осим тога, може се наплаћивати накнада за одржавање рачуна, услуге депозитара (чување хартија од вредности). Берза узима додатну провизију, која није укључена у провизију менаџера. У поређењу са иностранством, посебно са Сједињеним Државама, постоје фиксне провизије, које се плаћају на посебном папиру. У Руској Федерацији ситуација је другачија, за сваку трансакцију клијент ће платити провизију. [цаптион ид=”аттацхмент_288″ алигн=”алигнцентер” видтх=”552″]
На чему брокер зарађује[/цаптион]

Што више трансакција обавите, брокер добија више провизије – ово је важно за разумевање зашто је за брокера корисно да много тргујете.

Најпопуларнији брокери (читај профитабилни) у Русији од краја 2021:

[цаптион ид=”аттацхмент_291″ алигн=”алигнцентер” видтх=”986″]
Удео брокера на Московској берзи према броју клијената[/цаптион] За брокера је корисно када клијент обави велики број трансакција , јер од њих остварује профит.

Инвеститор који је уложио у акције и чека да њихова вредност порасте није профитабилан и није интересантан менаџеру. Што је већи промет на трансакцијама, већа је и његова зарада!

Најпрофитабилније провизије брокера – чињеница или фикција?

У ствари, профитабилне провизије за клијента једноставно не постоје. У сваком случају, инвеститор ће платити менаџеру и то не нужно из добити. Приход брокера се не састоји од профита клијента, већ од броја извршених операција на рачуну.

Брокер није пријатељ инвеститору, њему није битно да ли је трансакција била исплатива. Он ће у сваком случају добити своју загарантовану накнаду!

Маргин позајмљивање

Већа конкуренција на берзама кочи раст тарифа, што значи да је теже зарадити као брокер. Да би повећали обим трансакција које спроводе инвеститори, брокери нуде маргинално кредитирање. Готовина или хартије од вредности се издају на терет сопствених улагања брокера или других клијената. Такав кредит је обезбеђен имовином инвеститора. Износ марже обично премашује износ колатерала. Опција аутоматског повезивања маргин кредита је присутна у многим тарифним плановима. Ако нема довољно средстава за завршетак трансакције, додатна средства се аутоматски уносе. Као резултат, брокери добијају своју камату на кредит уношењем сопственог капитала, као и додатну камату за трансакцију. Ако се средства за инвестирање преузимају са рачуна других клијената, онда им се плаћа минимална стопа од 0, 05% годишње. Двострука корист од брокера је очигледна. На пример, ВТБ банка даје маржу (готовински) зајам у рубљама по стопи од 16,8% годишње (ДУГА – дуга позиција), у страној валути – 4,5%. Отварање банке од 16%, у страној валути од 3,7% (у зависности од тарифног плана и обезбеђења). Зајам марже хартија од вредности (РЕПО) – ВТБ банка (КРАТКА – кратка позиција) – 13% у рубљама, у страној валути – 4,5%. Обично се РЕПО издаје за кратку позицију.

Маргинско позајмљивање је још један профитабилан, комерцијално исплатив посреднички потез. Испоставило се да менаџер даје маргинални зајам, од њега добија сопствену камату, додатну камату на трансакцију, а све ове операције су обезбеђене имовином клијента.

Кратак

Схорт (кратке позиције или продаја) је још једна услуга коју брокери пружају за додатни приход. Када дође до тренда (очекивања) пада појединих акција, инвеститор одлучује да их прода. Менаџер може да даје савете, позајмљује акције, продаје их, а када им цена додатно падне, поново их купује. Разлика од такве трансакције биће зарада инвеститора. Брокер ће добити своје акције као отплату кредита + камату за трансакцију. Ако акције поскупе, онда ће клијент морати да купује скупље, сигурност такве трансакције је његова имовина. Ко је брокер и шта ради на берзи: хттпс://иоуту.бе/9-МфгКЦТкЈо

Инвестициони производи

Готови производи су посредна улагања између независних или поузданих. Клијент може да бира у коју имовину ће инвестирати, ниво профитабилности и ризика и услове.

Управљање поверењем је инструкција брокеру да у потпуности управља имовином. Типично, рок управљања поверењем је 3 године. Јасно је да примање прихода у потпуности зависи од менаџера и није загарантовано инвеститору.

За разлику од брокера, гарантована провизија за управљање имовином и за сваку трансакцију коју изврши инвеститор, а да није остварио приход, биће исплаћена менаџеру. Да би привукли више купаца, а самим тим и повећали обрт средстава, брокери развијају нове инвестиционе производе. Као што видите, проценат инвестиционих идеја је много већи од процента њихове профитабилности: [цаптион ид=”аттацхмент_298″ алигн=”алигнцентер” видтх=”670″]
Инвестициони производи и идеје су још један производ на којем брокери зарађују[/ Наслов]

Како минимизирати губитке приликом трговања преко брокера – да ли је могуће

Пре него што уложите средства за рад на берзи, потребно је да проучите финансијско тржиште. За рад на берзи, пре свега, не треба вам најпрофитабилнији, већ поуздан брокер за улагање. За правилну интеракцију са менаџером, морате одлучити:

• у која средства инвестирати (обвезнице, акције, итд.), валута;
• жељена профитабилност производа;
• услови улагања (трајни, фиксни).

Пажљиво проучите документе:

• пре потписивања уговора, обавезно прочитајте изјаву о ризику;
• проучите уговор, сазнајте како и када, услове за стварно повлачење целог или дела средстава (улагања нису осигурана!).

Уколико је инвеститор задовољан свим условима, уговор се потписује и средства се полажу на рачун. Потписивање уговора се може обавити на даљину. Неопходно је периодично проверавати извештај, стање рачуна, водити рачуна о томе колико брокери на берзи зарађују на вашим финансијским трансакцијама. Уколико клијент сматра да стратегија менаџера није оправдана, треба разговарати о могућности преласка на повољнију тарифу.

Закључак: брокери су заинтересовани да инвеститори све чешће тргују. Њихова зарада у потпуности зависи од броја склопљених послова.

На руском тржишту, најпопуларније брокерске компаније преузимају делиће процента трансакција које се ретко спроводе. Али ако клијент активно тргује, а трансакције се склапају за велике износе, онда провизија може бити значајна. Развој нових производа повећава базу клијената, а самим тим и обрт средстава. Чак и најпрофитабилнији брокер у Русији ради на томе да добије, пре свега, сопствену корист, а друго и корист инвеститора. Иако се управо због броја клијената и трансакција које обавља, формира његов укупан приход. Главни задатак брокера је да пронађе „златну средину“, привуче активније клијенте који тргују, обезбеђујући им стабилан приход, ако је могуће, и примају своју легитимну накнаду.