दलाल कैसे पैसा कमाते हैं और उनके लिए अधिक व्यापार करना लाभदायक क्यों है

2020 की तुलना में, मॉस्को स्टॉक एक्सचेंज में निवेशकों की संख्या तीन गुना से अधिक हो गई है। कई ग्राहक नए होते हैं जो शेयर बाजार में कम पारंगत होते हैं और दलालों के साथ काम करते हैं।

ब्रोकर कौन है और वह कैसे पैसे कमाता है

एक दलाल एक कानूनी इकाई या व्यक्ति है जो एक ग्राहक की ओर से और उसकी कीमत पर वित्तीय लेनदेन करता है। प्रदान की गई सेवाओं के लिए, उसे एक कमीशन प्राप्त होता है, जिसकी राशि ग्राहक के साथ संपन्न समझौते में स्थापित होती है। दलाल, रूसी संघ के कानून के अनुसार, सेंट्रल बैंक से लाइसेंस होना चाहिए। मुख्य ब्रोकरेज वर्क परमिट के अलावा, डीलर और डिपॉजिटरी गतिविधियों, परिसंपत्ति प्रबंधन आदि के लिए लाइसेंस हो सकते हैं। सेंट्रल बैंक द्वारा मान्यता प्राप्त विशेषज्ञों की सूची नियामक की वेबसाइट पर देखी जा सकती है। एक दलाल की गतिविधि (कार्य) कानून द्वारा कड़ाई से विनियमित होती है। कुछ शुरुआती एक दलाल और एक व्यापारी की अवधारणाओं को भ्रमित करते हैं। एक व्यापारी एक निजी व्यक्ति है जो अपनी पूंजी का उपयोग करके संपत्ति की बिक्री और खरीद में लगा हुआ है। लेकिन चूंकि व्यक्ति (बिना लाइसेंस के) नीलामी में भाग नहीं ले सकते,एक्सचेंज पर लेनदेन करने के लिए, उन्हें एक आधिकारिक मध्यस्थ की भी आवश्यकता होती है – अधिमानतः एक लाभदायक दलाल। [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_287” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “582”]
आपको ब्रोकर की आवश्यकता क्यों है – यह और अन्य उद्धरण अलेक्जेंडर सिलाव की पुस्तक “मनी विदाउट फूल्स। निवेश करना जितना कठिन लगता है, उससे अधिक कठिन है, और इसे सही तरीके से कैसे करना है” [/ कैप्शन] ब्रोकरेज सेवाओं की मुख्य विशेषज्ञता:

• स्टॉक, एक्सचेंज – एक विशेषज्ञ जो ग्राहक की ओर से सबसे अनुकूल शर्तों पर संपत्ति खरीद और बेचता है;
• क्रेडिट – सबसे अनुकूल शर्तों पर क्रेडिट उत्पाद का चयन करता है;
• लीजिंग (क्रेडिट के समान ) – मुख्य रूप से कानूनी संस्थाओं के साथ काम करता है;
• विदेशी मुद्रा दलाल – विदेशी मुद्रा विनिमय पर काम, मुद्रा लेनदेन केवल मान्यता प्राप्त व्यक्तियों, यानी दलालों द्वारा किया जा सकता है;
• बाइनरी (विदेशी मुद्रा के समान) – ग्राहकों के बीच एक मध्यस्थ, द्विआधारी विकल्प के संचालन में;
• वाणिज्यिक (व्यवसाय) – वाणिज्यिक अचल संपत्ति, स्टार्ट-अप या तैयार व्यवसाय के क्षेत्र में किरायेदारों, खरीदारों का चयन करता है।

ब्रोकर कैसे और किस पर पैसा कमाता है

किसी भी व्यवसाय का मुख्य लक्ष्य लाभ कमाना होता है, दलाल का कार्य कोई अपवाद नहीं है। पेशेवर बाजार सहभागियों को कमीशन, मार्जिन संचालन और व्यक्तिगत संपत्ति की शुरूआत से आय प्राप्त होती है। एक वित्तीय दलाल, एक ग्राहक की पहल पर, एक्सचेंज पर प्रतिभूतियों को बेचता या खरीदता है। यह मुख्य दायित्व है, लेकिन केवल एक ही नहीं है, और दलाल भी निम्नलिखित सेवाएं प्रदान करता है और प्रदान करता है:

• खाता खोलना और बनाए रखना;
• कारोबार और संपत्ति के संतुलन पर रिपोर्ट तैयार करना;
• व्यापार पर वित्तीय सलाह;
• शेयर बाजार विश्लेषक;
• ग्राहक के अनुरोध पर शेयरों की खरीद, बिक्री;
• करों का भुगतान;
• कर रिटर्न जमा करता है।

सभी स्टॉक लेनदेन विशेष रूप से विकसित कार्यक्रमों के माध्यम से इंटरनेट के माध्यम से किए जाते हैं। इंटरफेस तक पहुंच मुफ्त हो सकती है, अन्य मामलों में इसका भुगतान अलग से किया जाता है।

किसी भी दलाल का आदर्श वाक्य कमीशन है! आखिरकार, यह आयोग से है कि उसे अपनी मुख्य आय प्राप्त होती है। और अपना कमीशन अर्जित करने के लिए, आपको अधिक से अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने की आवश्यकता है जो सक्रिय रूप से व्यापार कर रहे हैं।

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Sberbank इंटरफ़ेस [/ कैप्शन]

ब्रोकरेज कमीशन

लेन-देन के लिए कमीशन अलग-अलग दलालों के लिए अलग-अलग होते हैं, इसके अलावा, एक खाता, डिपॉजिटरी सेवाओं (प्रतिभूतियों की हिरासत) को बनाए रखने के लिए शुल्क लिया जा सकता है। स्टॉक एक्सचेंज एक अतिरिक्त कमीशन लेता है, जो मैनेजर के कमीशन में शामिल नहीं होता है। यदि आप विदेशों से तुलना करते हैं, विशेष रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका में, एक अलग कागज पर भुगतान किए जाने वाले निश्चित कमीशन हैं। रूसी संघ में, स्थिति अलग है, ग्राहक किए गए प्रत्येक लेनदेन के लिए एक कमीशन का भुगतान करेगा। [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_288” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “552”] ब्रोकर कैसे
कमाता है [/ कैप्शन]

आप जितने अधिक ट्रेड करते हैं, ब्रोकर को उतना ही अधिक कमीशन मिलता है – यह समझने के लिए महत्वपूर्ण है कि ब्रोकर के लिए आपके लिए बहुत अधिक व्यापार करना क्यों फायदेमंद है।

2021 के अंत तक रूस में सबसे लोकप्रिय दलाल (लाभप्रद पढ़ें):

[कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_291” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “986”] ग्राहकों की संख्या के हिसाब
से मॉस्को एक्सचेंज में ब्रोकरों की हिस्सेदारी [/ कैप्शन] यह ब्रोकर के लिए फायदेमंद होता है जब क्लाइंट बड़ी संख्या में लेनदेन करता है। क्योंकि वह उन्हीं से लाभ कमाता है।

एक निवेशक जिसने शेयरों में निवेश किया है और अपने मूल्य में वृद्धि की प्रतीक्षा कर रहा है, वह लाभदायक नहीं है और प्रबंधक के लिए दिलचस्प नहीं है। लेन-देन पर जितना अधिक कारोबार, उतनी ही अधिक उसकी कमाई!

सबसे अधिक लाभदायक ब्रोकर कमीशन – सच्चाई या कल्पना?

वास्तव में, क्लाइंट के लिए लाभदायक कमीशन मौजूद नहीं है। किसी भी मामले में, निवेशक प्रबंधक को भुगतान करेगा और जरूरी नहीं कि लाभ से। ब्रोकर की आय में ग्राहक का अर्जित लाभ नहीं होता है, बल्कि खाते में किए गए लेनदेन की संख्या शामिल होती है।

ब्रोकर निवेशक का मित्र नहीं होता, उसे इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि सौदा लाभदायक था या नहीं। वह किसी भी स्थिति में उसकी गारंटी शुल्क प्राप्त करेगा!

मार्जिन उधार

शेयर बाजारों में मजबूत प्रतिस्पर्धा टैरिफ की वृद्धि को रोक रही है, जिसका अर्थ है कि ब्रोकर के लिए पैसा कमाना अधिक कठिन है। निवेशकों द्वारा किए गए लेन-देन की मात्रा बढ़ाने के लिए, दलाल मार्जिन उधार देने की पेशकश करते हैं। नकद या प्रतिभूतियां ब्रोकर के स्वयं के निवेश या अन्य ग्राहकों की कीमत पर जारी की जाती हैं। ऐसे ऋण की सुरक्षा निवेशक की संपत्ति है। मार्जिन की राशि आमतौर पर संपार्श्विक की राशि से अधिक होती है। मार्जिन लोन को ऑटोमेटिक कनेक्ट करने का विकल्प कई टैरिफ प्लान में मौजूद होता है। यदि लेन-देन के लिए पर्याप्त संपत्ति नहीं है, तो अतिरिक्त धनराशि स्वचालित रूप से पेश की जाती है। नतीजतन, दलालों को अपनी पूंजी में प्रवेश करने के साथ-साथ लेनदेन के लिए अतिरिक्त ब्याज पर ऋण पर अपना ब्याज प्राप्त होता है। यदि निवेश के लिए धन अन्य ग्राहकों के खातों से लिया जाता है, तो उन्हें न्यूनतम 0 की दर से भुगतान किया जाता है,05% प्रति वर्ष। ब्रोकरेज का दोहरा लाभ स्पष्ट है। उदाहरण के लिए, वीटीबी बैंक 16.8% प्रति वर्ष (लंबी – लंबी स्थिति), विदेशी मुद्रा में – 4.5% की दर से रूबल में मार्जिन (नकद) ऋण प्रदान करता है। ओटक्रिटी बैंक 16% से, विदेशी मुद्रा में 3.7% से (टैरिफ योजना और संपार्श्विक के आधार पर)। प्रतिभूति मार्जिन ऋण (आरईपीओ) – वीटीबी बैंक (लघु – लघु स्थिति) – 13% रूबल में, विदेशी मुद्रा में – 4.5%। आमतौर पर, आरईपीओ बिल्कुल शॉर्ट पोजीशन के लिए जारी किया जाता है।आमतौर पर, आरईपीओ बिल्कुल शॉर्ट पोजीशन के लिए जारी किया जाता है।आमतौर पर, आरईपीओ बिल्कुल शॉर्ट पोजीशन के लिए जारी किया जाता है।

मार्जिन लेंडिंग एक और लाभदायक, व्यावसायिक रूप से लाभदायक ब्रोकरेज चाल है। यह पता चला है कि प्रबंधक एक मार्जिन ऋण प्रदान करता है, इससे अपना ब्याज प्राप्त करता है, लेनदेन पर अतिरिक्त ब्याज प्राप्त करता है, और ये सभी संचालन ग्राहक की संपत्ति द्वारा सुरक्षित होते हैं।

छोटा

लघु (लघु या बिक्री) अतिरिक्त आय उत्पन्न करने के लिए दलालों द्वारा प्रदान की जाने वाली एक अन्य सेवा है। यदि कुछ शेयरों में गिरावट की प्रवृत्ति (उम्मीद) है, तो निवेशक उन्हें बेचने का फैसला करता है। प्रबंधक सलाह दे सकता है, शेयरों को उधार ले सकता है, उन्हें बेच सकता है, और जब उनके लिए कीमत कम हो जाती है, तो उन्हें फिर से खरीद लें। इस तरह के लेनदेन से अंतर निवेशक की कमाई होगी। ब्रोकर को अपने शेयर ऋण चुकौती + लेनदेन के लिए ब्याज के रूप में प्राप्त होंगे। यदि शेयरों की कीमत में वृद्धि होती है, तो ग्राहक को अधिक कीमत पर खरीदना होगा, ऐसे लेनदेन की सुरक्षा उसकी संपत्ति है। ब्रोकर कौन है और एक्सचेंज पर क्या करता है: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

निवेश उत्पाद

तैयार उत्पाद स्वतंत्र या भरोसेमंद लोगों के बीच मध्यवर्ती निवेश हैं। ग्राहक चुन सकता है कि किस संपत्ति में निवेश करना है, लाभप्रदता का स्तर और जोखिम, शर्तें।

ट्रस्ट प्रबंधन एक दलाल के लिए संपत्ति का पूरी तरह से निपटान करने का एक आदेश है। एक नियम के रूप में, ट्रस्ट की अवधि 3 वर्ष है। यह स्पष्ट है कि आय की प्राप्ति पूरी तरह से प्रबंधक पर निर्भर करती है और निवेशक को इसकी गारंटी नहीं दी जाती है।

ब्रोकर के विपरीत, निवेशक परिसंपत्ति प्रबंधन के लिए और प्रबंधक को आय प्राप्त किए बिना किए गए प्रत्येक लेनदेन के लिए गारंटीकृत कमीशन का भुगतान करेगा। अधिक ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए, और इसलिए धन के कारोबार को बढ़ाने के लिए, दलाल नए निवेश उत्पादों का विकास कर रहे हैं। जैसा कि आप देख सकते हैं, निवेश विचारों का% उनकी लाभप्रदता के% से बहुत अधिक है: [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_298” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “670”]
निवेश उत्पाद और विचार एक अन्य उत्पाद हैं जिस पर दलाल कमाते हैं [ / शीर्षक]

ब्रोकर के माध्यम से व्यापार करते समय नुकसान को कम कैसे करें – क्या यह संभव है

स्टॉक एक्सचेंज में काम करने के लिए संपत्ति का निवेश करने से पहले, आपको वित्तीय बाजार का अध्ययन करने की आवश्यकता है। शेयर बाजार में काम करने के लिए, सबसे पहले, आपको सबसे अधिक लाभदायक नहीं, बल्कि निवेश के लिए एक विश्वसनीय ब्रोकर की आवश्यकता है। प्रबंधक के साथ सही बातचीत के लिए, आपको यह तय करना होगा:

• (बॉन्ड, स्टॉक, आदि), मुद्रा में निवेश करने के लिए कौन सी संपत्ति;
• उत्पाद की वांछित लाभप्रदता;
• निवेश की शर्तें (असीमित, निश्चित)।

दस्तावेजों का ध्यानपूर्वक अध्ययन करें:

• अनुबंध पर हस्ताक्षर करने से पहले, जोखिम घोषणा को पढ़ना सुनिश्चित करें;
• समझौते का अध्ययन करें, पता करें कि कैसे और कब, शर्तों को वास्तव में पूर्ण या आंशिक रूप से वापस लिया जा सकता है (निवेश का बीमा नहीं किया जाता है!)

यदि निवेशक की सभी शर्तें पूरी होती हैं, तो एक समझौते पर हस्ताक्षर किए जाते हैं और खाते में धनराशि जमा की जाती है। अनुबंध पर हस्ताक्षर दूरस्थ रूप से हो सकते हैं। आपको समय-समय पर रिपोर्ट, खाते की स्थिति की जांच करने की आवश्यकता है, इस बात को ध्यान में रखें कि ब्रोकर आपके वित्तीय लेनदेन पर एक्सचेंज पर कितना कमाते हैं। यदि ग्राहक को लगता है कि प्रबंधक की रणनीति उचित नहीं है, तो अधिक अनुकूल टैरिफ पर स्विच करने के विकल्प पर चर्चा की जानी चाहिए।

निष्कर्ष: दलालों की दिलचस्पी निवेशकों में अधिक से अधिक बार व्यापार करने में है। उनकी कमाई पूरी तरह से किए गए सौदों की संख्या पर निर्भर करती है।

रूसी बाजार में, सबसे अधिक मांग वाली ब्रोकरेज कंपनियां शायद ही कभी किए गए लेनदेन के प्रतिशत का एक अंश लेती हैं। लेकिन अगर ग्राहक सक्रिय रूप से व्यापार कर रहा है, और लेनदेन बड़ी मात्रा में संपन्न होते हैं, तो कमीशन महत्वपूर्ण हो सकता है। नए उत्पादों के विकास से ग्राहक आधार बढ़ता है, और इसलिए धन का कारोबार होता है। यहां तक ​​​​कि रूस में सबसे अधिक लाभदायक दलाल, सबसे पहले, अपने स्वयं के लाभ प्राप्त करने के लिए काम करता है, और पहले से ही दूसरा निवेशक के लाभ के लिए। यद्यपि यह ठीक ग्राहकों की संख्या और उसके द्वारा किए गए लेन-देन के कारण है कि उसकी कुल आय बनती है। ब्रोकर का मुख्य कार्य “सुनहरा मतलब” खोजना है, अधिक सक्रिय रूप से व्यापारिक ग्राहकों को आकर्षित करना, यदि संभव हो तो उन्हें एक स्थिर आय प्रदान करना और उनका कानूनी शुल्क प्राप्त करना है।