Cum fac brokerii bani și de ce este profitabil pentru ei să tranzacționeze mai mult

Comparativ cu 2020, numărul investitorilor la bursa de la Moscova s-a triplat. Mulți clienți sunt începători care sunt slab versați în piața de valori și lucrează cu brokerii.

Cine este un broker și cum câștigă bani

Un broker este o entitate juridică sau persoană fizică care efectuează tranzacții financiare în numele și pe cheltuiala unui client. Pentru serviciile prestate, acesta primeste un comision, al carui cuantum este stabilit in contractul incheiat cu clientul. Brokerul, în conformitate cu legislația Federației Ruse, trebuie să aibă o licență de la Banca Centrală. Pe lângă permisul principal de muncă de brokeraj, pot exista licențe pentru activități de dealer și depozitar, managementul activelor etc. Lista specialiștilor acreditați de Banca Centrală se găsește pe site-ul autorității de reglementare. Activitatea (munca) unui broker este strict reglementată de lege. Unii începători confundă conceptele de broker și comerciant. Un comerciant este o persoană privată care, folosind capitalul său, se ocupă de vânzarea și cumpărarea de active. Dar din moment ce persoanele fizice (fără licență) nu pot participa la licitație,pentru a efectua tranzacții pe bursă, au nevoie și de un intermediar oficial – de preferință un broker profitabil.
De ce ai nevoie de un broker – aceasta și alte citate din cartea lui Alexander Silaev „Bani fără proști. De ce să investești mai greu decât pare și cum să faci asta corect” [/ legenda] Principalele specializări ale serviciilor de brokeraj:

• stoc, bursa – specialist care cumpara si vinde active in numele clientului, in cele mai favorabile conditii;
• credit – selectează un produs de credit în condițiile cele mai favorabile;
• leasing (asemănător creditului ) – lucrează în principal cu persoane juridice;
• broker forex – lucru la schimbul valutar, tranzacțiile valutare pot fi efectuate numai de persoane acreditate, adică brokerii;
• binary (similar forex) – un intermediar între clienți, în efectuarea operațiunilor de opțiuni binare;
• comercial (afaceri) – efectuează selecția chiriașilor, cumpărătorilor în domeniul imobiliar comercial, start-up sau afaceri gata făcute.

Cum și cu ce câștigă brokerul bani

Scopul principal al oricărei afaceri este de a obține profit, munca unui broker nu face excepție. Participanții profesioniști de pe piață primesc venituri din comisioane, operațiuni în marjă și introducerea de active personale. Un broker financiar, la inițiativa unui client, vinde sau cumpără valori mobiliare la bursă. Aceasta este obligația principală, dar nu singura, iar brokerul efectuează și prestează și următoarele servicii:

• deschiderea și menținerea unui cont;
• intocmirea rapoartelor privind cifra de afaceri si soldul activelor;
• consultanta financiara in comert;
• analist bursier;
• cumpărare, vânzare de acțiuni la cererea clientului;
• plata impozitelor;
• depune declarații fiscale.

Toate tranzacțiile cu acțiuni sunt efectuate prin internet, prin programe special dezvoltate. Accesul la interfețe poate fi gratuit, în alte cazuri se plătește separat.

Motto-ul oricărui broker este comision! La urma urmei, tocmai din comision își primește principalul venit. Și pentru a câștiga comisioane, trebuie să atragi cât mai mulți clienți care tranzacționează activ.

Interfață Sberbank [/ caption]

Comision de brokeraj

Comisioanele pentru o tranzacție sunt diferite pentru diferiți brokeri, în plus, se poate percepe o taxă pentru menținerea unui cont, servicii de depozitare (custodia valorilor mobiliare). Bursa ia un comision suplimentar, care nu este inclus în comisionul managerului. Dacă comparați cu țările străine, în special cu Statele Unite, există comisioane fixe, plătite pe o hârtie separată. În Federația Rusă, situația este diferită, clientul va plăti un comision pentru fiecare tranzacție efectuată. Cum
câștigă brokerul [/ caption]

Cu cât faci mai multe tranzacții, cu atât mai mult comision primește brokerul – acest lucru este important pentru a înțelege de ce este benefic pentru broker să faci tranzacții mult.

Cei mai populari brokeri (a se citi profitabil) din Rusia de la sfârșitul anului 2021:

Ponderea brokerilor la Bursa din Moscova după numărul de clienți [/ caption] Este benefic pentru un broker atunci când un client efectuează un număr mare de tranzacții , pentru că din ei face profit.

Un investitor care a investit în acțiuni și așteaptă o creștere a valorii acestora nu este profitabil și nu este interesant pentru manager. Cu cât este mai mare cifra de afaceri din tranzacții, cu atât câștigurile sale sunt mai mari!

Cele mai profitabile comisioane de broker – adevăr sau ficțiune?

De fapt, comisioane profitabile pentru client pur și simplu nu există. In orice caz, investitorul va plati managerului si nu neaparat din profit. Venitul brokerului nu consta in profitul realizat de client, ci din numarul de tranzactii efectuate in cont.

Brokerul nu este un prieten pentru investitor, nu contează pentru el dacă afacerea a fost profitabilă. Își va primi taxa garantată în orice caz!

Creditarea în marjă

Concurența puternică de pe piețele de valori împiedică creșterea tarifelor, ceea ce înseamnă că este mai dificil pentru un broker să facă bani. Pentru a crește volumul tranzacțiilor efectuate de investitori, brokerii oferă creditare în marjă. Numerar sau valori mobiliare sunt emise pe cheltuiala investițiilor proprii ale brokerului sau ale altor clienți. Securitatea unui astfel de împrumut este activele investitorului. Valoarea marjei depășește de obicei valoarea garanției. Opțiunea de conectare automată a unui împrumut în marjă este prezentă în multe planuri tarifare. Dacă nu există suficiente active pentru tranzacție, fondurile suplimentare sunt introduse automat. Drept urmare, brokerii își primesc dobânda la împrumut, intrând propriul capital, precum și dobândă suplimentară pentru tranzacție. Dacă fondurile pentru investiții sunt luate din conturile altor clienți, atunci aceștia sunt plătiți cu o rată minimă de 0,05% pe an. Beneficiul dublu al brokerajului este clar. De exemplu, VTB Bank oferă un împrumut în marjă (numerar) în ruble la o rată de 16,8% pe an (LONG – poziție lungă), în valută străină – 4,5%. Otkritie Bank de la 16%, în valută de la 3,7% (în funcție de planul tarifar și de garanții). Împrumut în marjă de titluri de valoare (REPO) – VTB Bank (SCURT – poziție scurtă) – 13% în ruble, în valută – 4,5%. De obicei, REPO este emis exact pentru o poziție scurtă.De obicei, REPO este emis exact pentru o poziție scurtă.De obicei, REPO este emis exact pentru o poziție scurtă.

Împrumutul în marjă este o altă mișcare de brokeraj profitabilă, profitabilă din punct de vedere comercial. Se pare că managerul oferă un împrumut în marjă, primește propria dobândă de la acesta, dobândă suplimentară la tranzacție, iar toate aceste operațiuni sunt garantate de activele clientului.

Mic de statura

Short (short sau sell) este un alt serviciu oferit de brokeri pentru a genera venituri suplimentare. Dacă există o tendință (așteptare) ca anumite acțiuni să scadă, investitorul decide să le vândă. Managerul poate da sfaturi, poate împrumuta acțiunile, le poate vinde și, când prețul lor scade, apoi le poate cumpăra din nou. Diferența față de o astfel de tranzacție va fi câștigul investitorului. Brokerul își va primi acțiunile ca rambursare a împrumutului + dobândă pentru tranzacție. Dacă acțiunile cresc în preț, atunci clientul va trebui să cumpere la un preț mai mare, securitatea unei astfel de tranzacții este activele sale. Cine este broker și ce face la schimb: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

Produse de investiții

Produsele finite sunt investitii intermediare, intre cele independente sau de incredere. Clientul poate alege în ce active să investească, nivelul de profitabilitate și risc, termeni.

Managementul încrederii este un ordin pentru un broker de a dispune complet de active. De regulă, termenul de încredere este de 3 ani. Este clar că încasarea veniturilor depinde în întregime de manager și nu este garantată investitorului.

Spre deosebire de un broker, investitorul va plăti comisionul garantat pentru administrarea activelor și pentru fiecare tranzacție efectuată, fără a primi venituri, către manager. Pentru a atrage mai mulți clienți și, prin urmare, pentru a crește cifra de afaceri a fondurilor, brokerii dezvoltă noi produse de investiții. După cum puteți vedea, procentul de idei de investiții este mult mai mare decât procentul de profitabilitate a acestora:
Produsele și ideile de investiții sunt un alt produs pe care brokerii câștigă [ / legenda]

Cum să minimizați pierderile atunci când tranzacționați printr-un broker – este posibil

Înainte de a investi active pentru a lucra la bursă, trebuie să studiezi piața financiară. Pentru a lucra la bursă, în primul rând, nu ai nevoie de cel mai profitabil, ci de un broker de încredere pentru investiții. Pentru o interacțiune corectă cu managerul, trebuie să decideți:

• în ce active să investești (obligațiuni, acțiuni etc.), valută;
• profitabilitatea dorită a produsului;
• termene de investiție (nelimitate, fixe).

Studiați cu atenție documentele:

• înainte de a semna contractul, asigurați-vă că ați citit declarația de risc;
• studiați acordul, aflați cum și când, condițiile pot fi efectiv retrase integral sau parțial (investițiile nu sunt asigurate!).

Dacă sunt îndeplinite toate condițiile investitorului, se semnează un acord și se depun fonduri în cont. Semnarea contractului se poate face de la distanță. Trebuie să verificați periodic raportul, starea contului, să țineți cont de cât câștigă brokerii la schimb pe tranzacțiile dvs. financiare. Daca clientul considera ca strategia managerului nu este justificata, ar trebui discutata varianta trecerii la un tarif mai favorabil.

Concluzie: brokerii sunt interesați ca investitorii să tranzacționeze din ce în ce mai des. Câștigurile lor depind în întregime de numărul de tranzacții făcute.

Pe piața rusă, cele mai căutate companii de brokeraj preiau o fracțiune de procent din tranzacțiile rar efectuate. Dar dacă clientul tranzacționează în mod activ, iar tranzacțiile sunt încheiate pentru sume mari, atunci comisionul poate fi semnificativ. Dezvoltarea de noi produse mărește baza de clienți și, prin urmare, cifra de afaceri a fondurilor. Chiar și cel mai profitabil broker din Rusia lucrează pentru a obține, în primul rând, propriul beneficiu, și deja în al doilea rând pentru beneficiul investitorului. Deși tocmai din cauza numărului de clienți și a tranzacțiilor efectuate de acesta se formează venitul total. Sarcina principală a unui broker este să găsească un „mijloc de aur”, să atragă mai activ clienții care tranzacționează, să le ofere, dacă este posibil, un venit stabil și să-și primească onorariul legal.