โบรกเกอร์สร้างรายได้อย่างไรและเหตุใดจึงเป็นประโยชน์สำหรับพวกเขาในการซื้อขายมากขึ้น

เมื่อเทียบกับปี 2020 จำนวนนักลงทุนในตลาดหลักทรัพย์มอสโกเพิ่มขึ้นกว่าสามเท่า ลูกค้าหลายรายเป็นมือใหม่ที่ไม่ค่อยรอบรู้ในตลาดหุ้นและทำงานกับโบรกเกอร์

ใครเป็นนายหน้าและเขาหารายได้อย่างไร

นายหน้าเป็นนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดาที่ทำธุรกรรมทางการเงินในนามของลูกค้าและรับผิดชอบค่าใช้จ่าย สำหรับบริการที่มีให้ เขาจะได้รับค่าคอมมิชชั่น ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่กำหนดไว้ในสัญญาที่ตกลงกับลูกค้า นายหน้าตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียต้องมีใบอนุญาตจากธนาคารกลาง นอกเหนือจากใบอนุญาตทำงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขั้นพื้นฐานแล้ว อาจมีใบอนุญาตสำหรับกิจกรรมตัวแทนจำหน่ายและเงินฝาก การจัดการสินทรัพย์ ฯลฯ รายชื่อผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองจากธนาคารกลางมีอยู่ในเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล กิจกรรม (งาน) ของนายหน้าถูกควบคุมโดยกฎหมายอย่างเคร่งครัด ผู้เริ่มต้นบางคนสับสนกับแนวคิดของโบรกเกอร์และผู้ค้า ผู้ค้าเป็นบุคคลส่วนตัวที่มีส่วนร่วมในการขายการซื้อสินทรัพย์ แต่เนื่องจากบุคคล (ไม่มีใบอนุญาต) ไม่สามารถประมูลได้ เพื่อทำธุรกรรมในตลาดหลักทรัพย์ พวกเขายังต้องการคนกลางที่เป็นทางการ – ควรเป็นนายหน้าที่ทำกำไรได้

ค่านายหน้า

ค่าคอมมิชชั่นสำหรับการทำธุรกรรมนั้นแตกต่างกันสำหรับโบรกเกอร์ที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการรักษาบัญชี บริการฝากเงิน (การจัดเก็บหลักทรัพย์) ตลาดหลักทรัพย์ได้รับค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม ซึ่งไม่รวมอยู่ในค่าคอมมิชชั่นของผู้จัดการ เมื่อเปรียบเทียบกับต่างประเทศ โดยเฉพาะสหรัฐอเมริกา มีค่าคอมมิชชั่นคงที่ โดยจ่ายเป็นกระดาษแยกต่างหาก ในสหพันธรัฐรัสเซีย สถานการณ์จะแตกต่างกัน สำหรับแต่ละธุรกรรม ลูกค้าจะจ่ายค่าคอมมิชชัน

ยิ่งคุณทำการเทรดมากเท่าไหร่ โบรกเกอร์ก็จะยิ่งได้รับค่าคอมมิชชั่นมากขึ้นเท่านั้น นี่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการทำความเข้าใจว่าทำไมจึงเป็นประโยชน์สำหรับโบรกเกอร์ที่คุณเทรดเป็นจำนวนมาก

โบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมสูงสุด (อ่านแล้วได้กำไร) ในรัสเซีย ณ สิ้นปี 2021:

โบรกเกอร์ยอดนิยม	ประเมินค่า	ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม	การบำรุงรักษา (เดือน)	บริการรับฝาก
Tinkoff	“พ่อค้า”	0.025 – 0.05%	290 ถู	ฟรี
Tinkoff	“นักลงทุน”	0.3%	ฟรี	ฟรี
VTB	“ออนไลน์ของฉัน”	0.05%	ฟรี	ฟรี
VTB	“มาตรฐานวิชาชีพ”	0.015 – 0.0472%	ฟรี	150 ถู
BCS โลกแห่งการลงทุน	“พ่อค้า”	0.01 – 0.03%	299 ถู	ฟรี
BCS โลกแห่งการลงทุน	“นักลงทุน”	0.1%	ฟรี	ฟรี
Alfa Bank	“ภาษีเอ็ม”	0.015 – 0.07%	290 ถู	ฟรี
Alfa Bank	“ภาษีเอส”	0.03%	ฟรี	ฟรี
Sber Bank	“นักลงทุน”	0.018 – 0.3%	ฟรี	ฟรี

จะเป็นประโยชน์สำหรับนายหน้าเมื่อลูกค้าทำธุรกรรมจำนวนมาก เพราะเขาทำกำไรจากพวกเขา

นักลงทุนที่ลงทุนในหุ้นและกำลังรอให้มูลค่าเพิ่มขึ้นนั้นไม่ทำกำไรและไม่น่าสนใจสำหรับผู้จัดการ ยิ่งมูลค่าการซื้อขายมากเท่าไร รายได้ของเขาก็ยิ่งมากขึ้นเท่านั้น!

ค่าคอมมิชชั่นนายหน้าที่ให้ผลกำไรสูงสุด – ข้อเท็จจริงหรือนิยาย?

อันที่จริง ค่าคอมมิชชั่นที่ทำกำไรสำหรับลูกค้านั้นไม่มีอยู่จริง ไม่ว่าในกรณีใด นักลงทุนจะจ่ายเงินให้ผู้จัดการและไม่จำเป็นต้องมาจากกำไร รายได้ของโบรกเกอร์ไม่ได้ประกอบด้วยผลกำไรของลูกค้า แต่มาจากจำนวนการดำเนินการที่ดำเนินการในบัญชี

นายหน้าไม่ใช่เพื่อนของนักลงทุน ไม่สำคัญสำหรับเขาว่าธุรกรรมนั้นทำกำไรหรือไม่ เขาจะได้รับค่าธรรมเนียมการค้ำประกันในทุกกรณี!

สินเชื่อมาร์จิ้น

การแข่งขันที่มากขึ้นในตลาดหุ้นขัดขวางการเติบโตของอัตราภาษี ซึ่งหมายความว่าเป็นการยากที่จะทำเงินในฐานะนายหน้า เพื่อเพิ่มปริมาณธุรกรรมที่ดำเนินการโดยนักลงทุน โบรกเกอร์เสนอการให้กู้ยืมเพื่อมาร์จิ้น เงินสดหรือหลักทรัพย์ออกโดยค่าใช้จ่ายของการลงทุนของนายหน้าหรือลูกค้ารายอื่น เงินกู้ดังกล่าวค้ำประกันโดยทรัพย์สินของผู้ลงทุน จำนวนมาร์จิ้นมักจะเกินจำนวนหลักประกัน ตัวเลือกในการเชื่อมต่อสินเชื่อเพื่อมาร์จิ้นโดยอัตโนมัตินั้นมีอยู่ในแผนภาษีหลายแผน หากมีสินทรัพย์ไม่เพียงพอสำหรับการทำธุรกรรม เงินเพิ่มเติมจะถูกป้อนโดยอัตโนมัติ เป็นผลให้โบรกเกอร์ได้รับดอกเบี้ยเงินกู้โดยการแนะนำทุนของตนเองรวมทั้งดอกเบี้ยเพิ่มเติมสำหรับการทำธุรกรรม หากนำเงินเพื่อการลงทุนออกจากบัญชีของลูกค้ารายอื่น จะได้รับเงินในอัตราขั้นต่ำ 0 05% ต่อปี ผลประโยชน์การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สองครั้งนั้นชัดเจน ตัวอย่างเช่น VTB Bank ให้สินเชื่อมาร์จิ้น (เงินสด) เป็นรูเบิลในอัตรา 16.8% ต่อปี (LONG – สถานะซื้อ) ในสกุลเงินต่างประเทศ – 4.5% ธนาคารเปิดตั้งแต่ 16% เป็นสกุลเงินต่างประเทศจาก 3.7% (ขึ้นอยู่กับแผนภาษีและความปลอดภัย) สินเชื่อเพื่อหลักประกันหลักทรัพย์ (REPO) – VTB Bank (SHORT – สถานะขาย) – 13% ในรูเบิลในสกุลเงินต่างประเทศ – 4.5% โดยปกติ REPO จะออกสำหรับตำแหน่งสั้น

การให้กู้ยืมเพื่อหลักประกันเป็นอีกหนึ่งการย้ายนายหน้าที่ทำกำไรได้ในเชิงพาณิชย์ ปรากฎว่าผู้จัดการให้สินเชื่อมาร์จิ้น ได้รับดอกเบี้ยของเขาเอง ดอกเบี้ยเพิ่มเติมในการทำธุรกรรม และการดำเนินการทั้งหมดเหล่านี้ได้รับการค้ำประกันโดยสินทรัพย์ของลูกค้า

สั้น

Short (ตำแหน่งสั้นหรือการขาย) เป็นอีกหนึ่งบริการที่โบรกเกอร์จัดหาให้สำหรับรายได้เพิ่มเติม เมื่อแนวโน้ม (ความคาดหวัง) ของการล่มสลายของหุ้นบางตัวผู้ลงทุนตัดสินใจขาย ผู้จัดการสามารถให้คำแนะนำ ยืมหุ้น ขาย และเมื่อราคาลดลงอีก ให้ซื้อใหม่อีกครั้ง ส่วนต่างจากธุรกรรมดังกล่าวจะเป็นรายได้ของนักลงทุน นายหน้าจะได้รับหุ้นของเขาเป็นการชำระคืนเงินกู้ + ดอกเบี้ยสำหรับการทำธุรกรรม หากราคาหุ้นเติบโต ลูกค้าจะต้องซื้อแพงกว่า ความปลอดภัยของธุรกรรมดังกล่าวเป็นทรัพย์สินของเขา ใครเป็นนายหน้าและเขาทำอะไรในการแลกเปลี่ยน: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo

ผลิตภัณฑ์การลงทุน

ผลิตภัณฑ์สำเร็จรูปเป็นการลงทุนขั้นกลางระหว่างผลิตภัณฑ์อิสระหรือที่เชื่อถือได้ ลูกค้าสามารถเลือกสินทรัพย์ที่จะลงทุน ระดับของผลกำไรและความเสี่ยง และเงื่อนไข

การจัดการความน่าเชื่อถือเป็นคำสั่งสำหรับนายหน้าในการจัดการทรัพย์สินอย่างเต็มที่ โดยปกติระยะเวลาของการจัดการทรัสต์คือ 3 ปี เป็นที่ชัดเจนว่าการรับรายได้ขึ้นอยู่กับผู้จัดการทั้งหมดและไม่รับประกันต่อนักลงทุน

ไม่เหมือนนายหน้า ค่าคอมมิชชั่นที่รับประกันสำหรับการจัดการสินทรัพย์และสำหรับแต่ละธุรกรรมที่ทำโดยนักลงทุน โดยไม่ได้รับรายได้ จะถูกจ่ายให้กับผู้จัดการ เพื่อดึงดูดลูกค้าให้มากขึ้น และด้วยเหตุนี้การหมุนเวียนของเงินทุนจึงเพิ่มขึ้น โบรกเกอร์จึงกำลังพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนใหม่ๆ อย่างที่คุณเห็น % ของแนวคิดการลงทุนนั้นสูงกว่า % ของความสามารถในการทำกำไรอย่างมาก:
ผลิตภัณฑ์และแนวคิดการลงทุนเป็นอีกผลิตภัณฑ์หนึ่งที่โบรกเกอร์ทำเงินได้[/ คำบรรยายภาพ]

วิธีลดการขาดทุนเมื่อทำการซื้อขายผ่านนายหน้า – เป็นไปได้

ก่อนการลงทุนสินทรัพย์เพื่อทำงานในตลาดหลักทรัพย์ คุณต้องศึกษาตลาดการเงินก่อน ในการทำงานในตลาดหุ้น อย่างแรกเลย คุณไม่จำเป็นต้องมีผลกำไรสูงสุด แต่เป็นโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้สำหรับการลงทุน เพื่อการโต้ตอบที่เหมาะสมกับผู้จัดการ คุณต้องตัดสินใจ:

• สินทรัพย์ใดที่จะลงทุน (พันธบัตร หุ้น ฯลฯ ) สกุลเงิน
• ความสามารถในการทำกำไรที่ต้องการของผลิตภัณฑ์
• เงื่อนไขการลงทุน (ถาวร, คงที่)

ศึกษาเอกสารอย่างระมัดระวัง:

• ก่อนลงนามในสัญญา โปรดอ่านประกาศความเสี่ยง
• ศึกษาสัญญา ค้นหาว่าเงื่อนไขในการถอนเงินทั้งหมดหรือบางส่วนจริงอย่างไรและเมื่อใด (การลงทุนไม่ได้รับการประกัน!)

หากนักลงทุนพอใจกับเงื่อนไขทั้งหมด สัญญาจะลงนามและฝากเงินเข้าบัญชี การลงนามในสัญญาสามารถทำได้จากระยะไกล จำเป็นต้องตรวจสอบรายงานเป็นระยะ สถานะของบัญชี โดยคำนึงถึงจำนวนโบรกเกอร์ในตลาดหลักทรัพย์ที่ได้รับจากธุรกรรมทางการเงินของคุณ หากลูกค้าพิจารณาว่ากลยุทธ์ของผู้จัดการไม่สมเหตุสมผล ควรหารือเกี่ยวกับทางเลือกในการเปลี่ยนไปใช้อัตราภาษีที่ดีขึ้น

สรุป: โบรกเกอร์สนใจให้นักลงทุนซื้อขายกันมากขึ้นเรื่อยๆ รายได้ของพวกเขาขึ้นอยู่กับจำนวนดีลที่ทำทั้งหมด

ในตลาดรัสเซีย บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดใช้เศษส่วนของธุรกรรมที่ไม่ค่อยได้ดำเนินการ แต่ถ้าลูกค้าทำการซื้อขายและสรุปธุรกรรมเป็นจำนวนมาก ค่าคอมมิชชั่นก็อาจมีนัยสำคัญ การพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ช่วยเพิ่มฐานลูกค้าและด้วยเหตุนี้การหมุนเวียนของเงินทุน แม้แต่โบรกเกอร์ที่ทำกำไรได้มากที่สุดในรัสเซียก็ทำงานเพื่อให้ได้มาซึ่งผลประโยชน์ของตัวเองก่อน และประการที่สองเพื่อประโยชน์ของนักลงทุน แม้ว่าจะเป็นเพราะจำนวนลูกค้าและธุรกรรมที่ดำเนินการโดยเขาอย่างแม่นยำซึ่งทำให้รายได้รวมของเขาเกิดขึ้น งานหลักของนายหน้าคือการหา “ค่าเฉลี่ยสีทอง” ดึงดูดลูกค้าที่ซื้อขายอย่างกระตือรือร้นมากขึ้น จัดหารายได้ที่มั่นคง หากเป็นไปได้ และรับค่าธรรมเนียมที่ถูกต้องตามกฎหมาย