Kompare kun 2020, la nombro da investantoj en la Moskva Interŝanĝo pli ol triobliĝis. Multaj klientoj estas komencantoj, kiuj malbone konas la borsmerkaton kaj laboras kun makleristoj.
Kiu estas makleristo kaj kiel li gajnas
Makleristo estas jura aŭ natura persono, kiu faras financajn transakciojn nome de kaj koste de kliento. Por la servoj provizitaj, li ricevas komisionon, kies kvanto estas establita en la kontrakto farita kun la kliento. La makleristo, laŭ la leĝaro de la Rusa Federacio, devas havi licencon de la Centra Banko. Krom la baza laborpermeso de kurtaĝo, povas ekzisti licencoj por komercisto kaj deponaj agadoj, administrado de valoraĵoj ktp. La listo de specialistoj akredititaj de la Centra Banko troveblas en la retejo de la reguligisto. La agado (laboro) de makleristo estas strikte reguligita de leĝo. Iuj komencantoj konfuzas la konceptojn de makleristo kaj komercisto. Komercisto estas privata persono, kiu koste de sia kapitalo, okupiĝas pri vendo, aĉeto de havaĵoj. Sed ĉar individuoj (sen licenco) ne povas oferti, por fari transakciojn sur la borso, ili bezonas ankaŭ oficialan peranton – prefere profitodonan makleriston. [Caption id = “aldonaĵo_287” align = “aligncenter” larĝo = “582”]
- stock, exchange – specialisto, kiu akiras kaj vendas aktivaĵojn nome de kliento, je la plej favoraj kondiĉoj;
- kredito – elektas pruntprodukton je la plej favoraj kondiĉoj;
- leasing (simila al kredito ) – laboras ĉefe kun juraj personoj;
- forex broker – laboro sur la Forex-interŝanĝo, valutaj transakcioj povas esti efektivigitaj nur de akredititaj personoj, tio estas, makleristoj;
- binary (simila al forex) – peranto inter klientoj en farado de binaraj elektoj;
- komerca (komerco) – elektas luantojn, aĉetantojn en la kampo de komerca nemoveblaĵo, noventrepreno aŭ preta komerco.
Kiel kaj per kio makleristo gajnas
La ĉefa celo de iu ajn komerco estas gajni profiton, la laboro de makleristo ne estas escepto. Profesiaj merkatpartoprenantoj ricevas enspezon sur komisiono, randoperacioj, la enkonduko de personaj aktivoj en la laboron. Financa makleristo vendas aŭ akiras valorpaperojn en la borso laŭ iniciato, apliko de la kliento. Ĉi tiu estas la ĉefa devo, sed ne la sola, la makleristo ankaŭ plenumas kaj provizas la jenajn servojn:
- malfermi kaj konservi konton;
- preparado de raportoj pri spezo kaj bilanco de aktivoj;
- financa konsilo pri komerco;
- borsa analizo;
- akiro, vendo de akcioj laŭ peto de la kliento;
- pago de impostoj;
- sendas impostdeklarojn.
La devizo de iu ajn makleristo estas komisiono! Ja de la komisiono li ricevas sian ĉefan enspezon. Kaj por gajni viajn komisionojn, vi devas altiri kiel eble plej multajn klientojn, kiuj aktive komercas.
[Caption id = “attachment_296” align = “aligncenter” width = “624”]
Kurtaĝa komisiono
Komisionoj por transakcio estas malsamaj por malsamaj makleristoj, krome, pago povas esti ŝargita por konto prizorgado, deponaj servoj (stokado de valorpaperoj). La borso prenas plian komisionon, kiu ne estas inkluzivita en la komisionkotizo de la administranto. Kompare kun eksterlandoj, precipe Usono, ekzistas fiksaj komisionoj, pagitaj sur aparta papero. En Rusa Federacio, la situacio estas malsama, por ĉiu transakcio la kliento pagos komisionon.
Ju pli da komercoj vi faras, des pli da komisiono ricevas la makleristo – ĉi tio estas grava por kompreni kial estas utila por la makleristo, ke vi komercas multe.
La plej popularaj makleristoj (legu profitaj) en Rusio ĝis la fino de 2021:
| Popularaj Makleristoj | Takso | Transakcia kotizo | Prizorgado (monato) | Deponaj servoj |
| Tinkoff | “Komercisto” | 0,025 – 0,05% | 290 rub. | estas libera |
| Tinkoff | “Investisto” | 0.3% | estas libera | estas libera |
| VTB | “Mia Interreta” | 0.05% | estas libera | estas libera |
| VTB | “Profesia Normo” | 0,015 – 0,0472% | estas libera | 150 rub. |
| BCS Mondo de Investoj | “Komercisto” | 0,01 – 0,03% | 299 rub. | estas libera |
| BCS Mondo de Investoj | “Investisto” | 0.1% | estas libera | estas libera |
| Alfa Banko | “Tarifo M” | 0,015 – 0,07% | 290 rub. | estas libera |
| Alfa Banko | “Tarifo S” | 0.03% | estas libera | estas libera |
| Sberbank | “Investisto” | 0,018 – 0,3% | estas libera | estas libera |
Investanto, kiu investis en akcioj kaj atendas ke ilia valoro altiĝos, ne estas profita kaj ne interesa por la administranto. Ju pli granda estas la spezo pri transakcioj, des pli granda estas lia enspezo!
La plej profitaj makleristaj komisionoj – fakto aŭ fikcio?
Fakte, profitaj komisionoj por la kliento simple ne ekzistas. Ĉiukaze, la investanto pagos la administranton kaj ne nepre de la profito. La enspezo de la makleristo ne konsistas el la profito de la kliento, sed el la nombro da operacioj faritaj sur la konto.
La makleristo ne estas amiko de la investanto, ne gravas al li ĉu la transakcio estis profita. Li ĉiukaze ricevos sian garantiitan kotizon!
Marĝena pruntedonado
Pli granda konkurado en la borsmerkatoj retenas la kreskon de tarifoj, kio signifas, ke estas pli malfacile gajni monon kiel makleristo. Por pliigi la volumon de transakcioj faritaj de investantoj, makleristoj ofertas randajn pruntedonadon. Kontantmono aŭ valorpaperoj estas eldonitaj koste de la propraj investoj de la makleristo aŭ de aliaj klientoj. Tia prunto estas certigita de la investanto. La kvanto de rando kutime superas la kvanton de garantio. La opcio aŭtomate konekti marĝenan prunton ĉeestas en multaj tarifplanoj. Se ne estas sufiĉe da valoraĵoj por kompletigi la transakcion, pliaj financoj estas aŭtomate enigitaj. Kiel rezulto, makleristoj ricevas sian intereson pri la prunto enkondukante sian propran kapitalon, kaj ankaŭ plian intereson por la transakcio. Se financoj por investo estas prenitaj de la kontoj de aliaj klientoj, tiam ili pagas minimuman indicon de 0, 05% jare. La duobla kurtaĝa avantaĝo estas evidenta. Ekzemple, VTB-Banko provizas prunton de randa (mono) en rubloj kun rapideco de 16,8% jare (LONGE – longa pozicio), en fremda valuto – 4,5%. Banka Malfermo de 16%, en fremda valuto de 3,7% (depende de la tarifplano kaj sekureco). Prunto de rando de valorpaperoj (REPO) – VTB Bank (SHORT – mallonga pozicio) – 13% en rubloj, en fremda valuto – 4,5%. Kutime REPO estas eldonita por mallonga pozicio.
Marĝena prunto estas alia profita, komerce enspeziga kurtaĝa movo. Rezultas, ke la administranto provizas randan prunton, ricevas sian propran intereson de ĝi, plian intereson pri la transakcio, kaj ĉiuj ĉi tiuj operacioj estas sekurigitaj de la aktivoj de la kliento.
Mallonga
Mallonga (mallongaj pozicioj aŭ vendo) estas alia servo provizita de makleristoj por plia enspezo. Kiam la tendenco (atendo) de la falo de iuj akcioj, la investanto decidas vendi ilin. La administranto povas doni konsilojn, prunti akciojn, vendi ilin, kaj kiam ilia prezo malpliiĝas plu, aĉeti ilin denove. La diferenco de tia transakcio estos la enspezo de la investanto. La makleristo ricevos siajn akciojn kiel prunto-repagon + interezon por la transakcio. Se la akcioj kreskas en prezo, tiam la kliento devos aĉeti pli multekoste, la sekureco de tia transakcio estas lia valoraĵo. Kiu estas makleristo kaj kion li faras en la interŝanĝo: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Investaj Produktoj
Finitaj produktoj estas mezaj investoj inter sendependaj aŭ fidindaj. La kliento povas elekti en kiuj aktivoj investi, la nivelon de profiteco kaj risko, kaj la kondiĉojn.
Fida administrado estas instrukcio al makleristo por plene administri valoraĵojn. Tipe, la daŭro de fidadministrado estas 3 jaroj. Estas klare, ke la ricevo de enspezo dependas tute de la administranto kaj ĝi ne estas garantiita al la investanto.
Male al makleristo, la garantiita komisiono-kotizo por administrado de valoraĵoj kaj por ĉiu transakcio farita de la investanto, sen ricevi enspezon, estos pagita al la administranto. Por altiri pli da klientoj, kaj do pliigi la spezon de financo, makleristoj disvolvas novajn investproduktojn. Kiel vi povas vidi, % de investaj ideoj estas multe pli alta ol % de ilia profiteco:
Kiel minimumigi perdojn dum komercado per makleristo – ĉu eblas
Antaŭ ol investi aktivojn por labori en la borso, vi devas studi la financan merkaton. Por labori sur la borso, unue, vi bezonas ne la plej profitan, sed fidindan makleriston por investo. Por taŭga interago kun la administranto, vi devas decidi:
- en kiajn valoraĵojn investi (obligacioj, akcioj, ktp.), valuto;
- la dezirata profiteco de la produkto;
- investaj terminoj (ĉiama, fiksa).
Zorge studu la dokumentojn:
- antaŭ subskribi la kontrakton, nepre legi la riskan deklaron;
- studu la kontrakton, eksciu kiel kaj kiam, la kondiĉojn por efektive eltiri la tutan aŭ parton de la fondusoj (investoj ne estas asekuritaj!).
Se la investanto estas kontenta kun ĉiuj kondiĉoj, la kontrakto estas subskribita kaj financo estas deponitaj en la konton. La subskribo de la kontrakto povas okazi malproksime. Necesas periode kontroli la raporton, la staton de la konto, konsideri kiom da makleristoj en la borso gajnas pro viaj financaj transakcioj. Se la kliento konsideras, ke la strategio de la administranto ne estas pravigita, la opcio ŝanĝi al pli favora tarifo devus esti diskutita.
Konkludo: makleristoj interesiĝas pri investantoj komercanta pli kaj pli ofte. Iliaj gajnoj dependas tute de la nombro da interkonsentoj faritaj.
Sur la rusa merkato, la plej popularaj kurtaj kompanioj prenas frakciojn de procento de transakcioj, kiuj malofte okazas. Sed se la kliento aktive komercas, kaj transakcioj estas finitaj por grandaj kvantoj, tiam la komisiono povas esti grava. La disvolviĝo de novaj produktoj pliigas la klientbazon, kaj tial la spezon de financoj. Eĉ la plej enspeziga makleristo en Rusio laboras por akiri, antaŭ ĉio, sian propran profiton, kaj due por la profito de la investanto. Kvankam ĝuste pro la nombro da klientoj kaj transakcioj faritaj de li formiĝas lia tuta enspezo. La ĉefa tasko de la makleristo estas trovi “oran rimedon”, altiri pli aktive komercajn klientojn, provizante al ili stabilan enspezon, se eble, kaj ricevi sian laŭleĝan kotizon.
