In vergelijking met 2020 is het aantal investeerders op de beurs van Moskou meer dan verdrievoudigd. Veel klanten zijn nieuwkomers die slecht thuis zijn in de aandelenmarkt en werken met makelaars.
Wie is een makelaar en hoe verdient hij geld?
Een broker is een rechtspersoon of natuurlijke persoon die namens en voor rekening van een cliënt financiële transacties uitvoert. Voor de geleverde diensten ontvangt hij een commissie waarvan het bedrag wordt vastgelegd in de gesloten overeenkomst met de klant. De makelaar moet, in overeenstemming met de wetgeving van de Russische Federatie, een vergunning van de Centrale Bank hebben. Naast de hoofdwerkvergunning makelaardij kunnen er vergunningen zijn voor dealer- en bewaaractiviteiten, vermogensbeheer, etc. De lijst van door de Centrale Bank geaccrediteerde specialisten is te vinden op de website van de toezichthouder. De activiteit (werk) van een makelaar is strikt bij wet geregeld. Sommige beginners verwarren de concepten van een makelaar en een handelaar. Een handelaar is een particulier die zich met zijn vermogen bezighoudt met de aan- en verkoop van activa. Maar aangezien particulieren (zonder vergunning) niet aan de veiling kunnen deelnemen,om transacties op de beurs uit te voeren, hebben ze ook een officiële tussenpersoon nodig – bij voorkeur een winstgevende makelaar. [bijschrift id = “attachment_287” align = “aligncenter” width = “582”]
- stock, exchange – een specialist die namens een klant activa koopt en verkoopt tegen de gunstigste voorwaarden;
- krediet – kiest een kredietproduct tegen de gunstigste voorwaarden;
- leasing (vergelijkbaar met krediet ) – werkt voornamelijk met rechtspersonen;
- forex broker – werk op de Forex-uitwisseling, valutatransacties kunnen alleen worden uitgevoerd door geaccrediteerde personen, dat wil zeggen makelaars;
- binair (vergelijkbaar met forex) – een tussenpersoon tussen klanten, bij het uitvoeren van binaire opties;
- commercieel (zakelijk) – voert de selectie uit van huurders, kopers op het gebied van commercieel vastgoed, startende of kant-en-klare onderneming.
Hoe en waaraan verdient de makelaar geld?
Het belangrijkste doel van elk bedrijf is om winst te maken, het werk van een makelaar is geen uitzondering. Professionele marktdeelnemers ontvangen inkomsten uit commissies, margetransacties en de introductie van persoonlijke activa. Een financiële makelaar verkoopt of koopt op initiatief van een cliënt effecten op de beurs. Dit is de belangrijkste verplichting, maar niet de enige, en de makelaar voert en levert ook de volgende diensten:
- het openen en onderhouden van een rekening;
- opstellen van rapportages over omzet en balans van activa;
- financieel advies over handel;
- beurs analist;
- aankoop, verkoop van aandelen op verzoek van de cliënt;
- betaling van belastingen;
- doet belastingaangiftes.
Het motto van elke makelaar is commissie! Het is immers van de provisie dat hij zijn hoofdinkomen ontvangt. En om uw commissies te verdienen, moet u zoveel mogelijk klanten aantrekken die actief handelen.
[bijschrift id = “attachment_296” align = “aligncenter” width = “624”]
Makelaarscommissie
De commissies voor een transactie zijn voor verschillende brokers verschillend, daarnaast kunnen er kosten in rekening worden gebracht voor het aanhouden van een rekening, bewaardiensten (bewaring van effecten). De beurs neemt een extra commissie in, die niet is inbegrepen in de commissie van de beheerder. Als je het vergelijkt met het buitenland, met name de Verenigde Staten, zijn er vaste commissies, betaald op een apart papier. In de Russische Federatie is de situatie anders, de klant betaalt een commissie voor elke gemaakte transactie. Hoe de
Hoe meer transacties u doet, hoe meer commissie de makelaar ontvangt – dit is belangrijk om te begrijpen waarom het voordelig is voor de makelaar om u veel te laten handelen.
De meest populaire brokers (lees winstgevend) in Rusland vanaf eind 2021:
| Populaire makelaars | Tarief | Commissie per transactie | Dienst (maand) | Bewaardiensten |
| Tinkoff | “Handelaar” | 0,025 – 0,05% | RUB 290 | is gratis |
| Tinkoff | “Investeerder” | 0,3% | is gratis | is gratis |
| VTB | “Mijn internet” | 0,05% | is gratis | is gratis |
| VTB | “Professionele standaard” | 0,015 – 0,0472% | is gratis | RUB 150 |
| BCS World of Investments | “Handelaar” | 0,01 – 0,03% | 299 roebel | is gratis |
| BCS World of Investments | “Investeerder” | 0,1% | is gratis | is gratis |
| Alfa Bank | “Tarief M” | 0,015 – 0,07% | RUB 290 | is gratis |
| Alfa Bank | “Tarief S” | 0,03% | is gratis | is gratis |
| Sberbank | “Investeerder” | 0,018 – 0,3% | is gratis | is gratis |
Een belegger die in aandelen heeft belegd en wacht op een waardestijging is niet winstgevend en niet interessant voor de beheerder. Hoe meer omzet op transacties, hoe meer hij verdient!
De meest winstgevende makelaarscommissies – waarheid of fictie?
In feite bestaan winstgevende commissies voor de klant eenvoudigweg niet. In ieder geval betaalt de belegger de beheerder en niet per se uit de winst. Het inkomen van de makelaar bestaat niet uit de verdiende winst van de klant, maar uit het aantal transacties dat op de rekening is uitgevoerd.
De makelaar is geen vriend van de belegger, het maakt hem niet uit of de deal winstgevend was. Hij krijgt in ieder geval zijn gegarandeerde vergoeding!
Margelening
De sterke concurrentie op de aandelenmarkten remt de groei van tarieven, waardoor het voor een makelaar moeilijker is om geld te verdienen. Om het aantal transacties dat door beleggers wordt uitgevoerd te vergroten, bieden makelaars margin lending aan. Contanten of effecten worden uitgegeven ten koste van de eigen beleggingen van de makelaar of van andere klanten. De zekerheid van een dergelijke lening is het vermogen van de belegger. Het bedrag van de marge is meestal hoger dan het bedrag van het onderpand. De mogelijkheid om automatisch een margelening aan te sluiten is aanwezig in veel tariefplannen. Als er niet genoeg activa zijn voor de transactie, worden automatisch aanvullende fondsen ingevoerd. Als gevolg hiervan ontvangen makelaars hun rente op de lening, voeren ze hun eigen kapitaal in, evenals extra rente voor de transactie. Als er geld voor investeringen van de rekeningen van andere klanten wordt gehaald, krijgen ze een minimumtarief van 0,05% per jaar. Het dubbele voordeel van de makelaardij is duidelijk. VTB Bank verstrekt bijvoorbeeld een marge (contante) lening in roebel tegen een tarief van 16,8% per jaar (LONG – long positie), in vreemde valuta – 4,5%. Otkritie Bank vanaf 16%, in vreemde valuta vanaf 3,7% (afhankelijk van tariefplan en onderpand). Effectenmargelening (REPO) – VTB Bank (SHORT – shortpositie) – 13% in roebel, in vreemde valuta – 4,5%. Gewoonlijk wordt REPO precies uitgegeven voor een shortpositie.Gewoonlijk wordt REPO precies uitgegeven voor een shortpositie.Gewoonlijk wordt REPO precies uitgegeven voor een shortpositie.
Margin lending is een andere winstgevende, commercieel winstgevende bemiddelingsstap. Het blijkt dat de beheerder een margelening verstrekt, er zijn eigen rente van ontvangt, extra rente op de transactie, en al deze operaties worden gedekt door de activa van de klant.
Kort
Short (short of sell) is een andere dienst die door makelaars wordt aangeboden om extra inkomsten te genereren. Als er een tendens (verwachting) is dat bepaalde aandelen dalen, besluit de belegger deze te verkopen. De beheerder kan advies geven, de aandelen lenen, verkopen, en als de prijs voor ze nog daalt, ze dan weer kopen. Het verschil met een dergelijke transactie zijn de inkomsten van de belegger. De makelaar ontvangt zijn aandelen als aflossing van de lening + rente voor de transactie. Stijgen de aandelen in prijs, dan zal de klant tegen een hogere prijs moeten kopen, de zekerheid van een dergelijke transactie is zijn vermogen. Wie is broker en wat doet hij op de beurs: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Beleggingsproducten
Afgewerkte producten zijn intermediaire investeringen, tussen onafhankelijke of betrouwbare. De klant kan kiezen in welke activa hij wil investeren, het niveau van winstgevendheid en risico, voorwaarden.
Trustbeheer is een opdracht voor een makelaar om activa volledig te vervreemden. De vertrouwenstermijn is in de regel 3 jaar. Het is duidelijk dat de ontvangst van inkomsten volledig afhangt van de beheerder en niet gegarandeerd is voor de belegger.
In tegenstelling tot een makelaar betaalt de belegger de gegarandeerde commissie voor vermogensbeheer en voor elke verrichte transactie, zonder inkomsten te ontvangen, aan de beheerder. Om meer klanten aan te trekken en daarmee de omzet van fondsen te vergroten, ontwikkelen brokers nieuwe beleggingsproducten. Zoals u kunt zien, is het% van investeringsideeën veel hoger dan het% van hun winstgevendheid: 
zijn een ander product waarop makelaars verdienen [ / onderschrift]
Hoe verliezen te minimaliseren bij het handelen via een makelaar – is het mogelijk?
Voordat u activa belegt om op de beurs te werken, moet u de financiële markt bestuderen. Om op de aandelenmarkt te werken, heeft u in de eerste plaats niet de meest winstgevende, maar een betrouwbare makelaar voor investeringen nodig. Voor de juiste interactie met de manager moet u beslissen:
- in welke activa moet worden geïnvesteerd (obligaties, aandelen, enz.), valuta;
- de gewenste winstgevendheid van het product;
- investeringstermijnen (onbeperkt, vast).
Bestudeer de documenten aandachtig:
- lees de risicoverklaring voordat u het contract ondertekent;
- bestudeer de overeenkomst, ontdek hoe en wanneer de voorwaarden daadwerkelijk geheel of gedeeltelijk kunnen worden ingetrokken (investeringen zijn niet verzekerd!).
Als aan alle voorwaarden van de belegger is voldaan, wordt een overeenkomst getekend en wordt het geld op de rekening gestort. De ondertekening van het contract kan op afstand plaatsvinden. U moet periodiek het rapport controleren, de staat van de rekening, rekening houden met hoeveel makelaars verdienen op de beurs op uw financiële transacties. Indien de opdrachtgever de strategie van de beheerder niet verantwoord vindt, dient de mogelijkheid om over te stappen naar een gunstiger tarief te worden besproken.
Conclusie: brokers zijn steeds vaker geïnteresseerd in beleggers die handelen. Hun inkomsten zijn volledig afhankelijk van het aantal gemaakte deals.
Op de Russische markt nemen de meest gewilde beursvennootschappen een fractie van een percentage van de zelden uitgevoerde transacties. Maar als de klant actief handelt en transacties voor grote bedragen worden afgesloten, kan de commissie aanzienlijk zijn. De ontwikkeling van nieuwe producten vergroot het klantenbestand en daarmee de omzet van fondsen. Zelfs de meest winstgevende makelaar in Rusland werkt om in de eerste plaats zijn eigen voordeel te behalen en al in de tweede plaats in het voordeel van de belegger. Al is het juist door het aantal klanten en de door hem verrichte transacties dat zijn totale inkomen wordt gevormd. De belangrijkste taak van een makelaar is om een ”gulden middenweg” te vinden, actiever handelende klanten aan te trekken, hen, indien mogelijk, een stabiel inkomen te bieden en hun juridische vergoeding te ontvangen.
