Во споредба со 2020 година, бројот на инвеститори на Московската берза е зголемен за повеќе од три пати. Многу клиенти се почетници кои се слабо упатени во берзата и работат со брокери.
Кој е брокер и како заработува
Брокер е правно или физичко лице кое врши финансиски трансакции во име и на сметка на клиентот. За дадените услуги тој добива провизија, чиј износ е утврден во договорот склучен со клиентот. Брокерот, во согласност со законодавството на Руската Федерација, мора да има лиценца од Централната банка. Покрај основната дозвола за брокерска работа, може да има лиценци за дилер и депозитар, управување со средства итн. Списокот на специјалисти акредитирани од Централната банка може да се најде на веб-страницата на регулаторот. Дејноста (работата) на брокер е строго регулирана со закон. Некои почетници ги збунуваат концептите на брокер и трговец. Трговец е приватно лице кое на сметка на својот капитал се занимава со продажба, купување на средства. Но, бидејќи поединците (без лиценца) не можат да наддаваат, за да вршат трансакции на берзата, им треба и официјален посредник – по можност профитабилен брокер. [Caption id=”attachment_287″ align=”aligncenter” width=”582″]
- акции, берза – специјалист кој стекнува и продава средства во име на клиент, по најповолни услови;
- кредит – избира кредитен производ по најповолни услови;
- лизинг (слично на кредитот ) – работи главно со правни лица;
- forex брокер – работа на берзата Forex, валутни трансакции можат да ги вршат само акредитирани лица, односно брокери;
- бинарни (слично на forex) – посредник помеѓу клиентите во спроведувањето на трансакции со бинарни опции;
- комерцијален (бизнис) – избира станари, купувачи од областа на комерцијални недвижности, старт-ап или готов бизнис.
Како и на што заработува брокерот
Главната цел на секој бизнис е да се направи профит, работата на брокер не е исклучок. Професионалните учесници на пазарот добиваат приход од провизија, операции со маржа, воведување на лични средства во работата. Финансиски брокер продава или стекнува хартии од вредност на берзата по иницијатива, апликација на клиентот. Ова е главната обврска, но не и единствена, брокерот исто така ги извршува и ги обезбедува следните услуги:
- отворање и одржување сметка;
- изготвување извештаи за прометот и состојбата на средствата;
- финансиски совети за тргување;
- берзанска анализа;
- стекнување, продажба на акции по барање на клиентот;
- плаќање на даноци;
- поднесува даночни пријави.
Мотото на секој брокер е провизија! На крајот на краиштата, тој го добива главниот приход од провизијата. И за да ги заработите вашите провизии, треба да привлечете што е можно повеќе клиенти кои активно тргуваат.
Брокерска комисија
Комисиите за трансакција се различни за различни брокери, покрај тоа, може да се наплаќа надоместок за одржување на сметката, депозитарски услуги (складирање на хартии од вредност). Берзата зема дополнителна провизија, која не е вклучена во провизијата на управителот. Во споредба со странските земји, особено со САД, постојат фиксни провизии, платени на посебна хартија. Во Руската Федерација, ситуацијата е поинаква, за секоја трансакција клиентот ќе плати провизија.
Колку повеќе занаети правите, толку повеќе провизија добива брокерот – ова е важно за да се разбере зошто е корисно за брокерот што многу тргувате.
Најпопуларните брокери (читај профитабилни) во Русија од крајот на 2021 година:
| Популарни брокери | Оцени | Провизија за трансакција | Одржување (месец) | Депозитарни услуги |
| Тинкоф | „Трговец“ | 0,025 – 0,05% | 290 рубли. | е бесплатен |
| Тинкоф | „Инвеститор“ | 0,3% | е бесплатен | е бесплатен |
| ВТБ | „Мојот онлајн“ | 0,05% | е бесплатен | е бесплатен |
| ВТБ | „Професионален стандард“ | 0,015 – 0,0472% | е бесплатен | 150 рубли. |
| BCS World of Investments | „Трговец“ | 0,01 – 0,03% | 299 рубли. | е бесплатен |
| BCS World of Investments | „Инвеститор“ | 0,1% | е бесплатен | е бесплатен |
| Алфа банка | „Тарифа М“ | 0,015 – 0,07% | 290 рубли. | е бесплатен |
| Алфа банка | „Тарифа С“ | 0,03% | е бесплатен | е бесплатен |
| Сбербанк | „Инвеститор“ | 0,018 – 0,3% | е бесплатен | е бесплатен |
Инвеститор кој инвестирал во акции и чека нивната вредност да се зголеми не е профитабилен и не е интересен за менаџерот. Колку е поголем прометот на трансакциите, толку е поголема неговата заработка!
Најпрофитабилните брокерски провизии – факт или фикција?
Всушност, профитабилните провизии за клиентот едноставно не постојат. Во секој случај, инвеститорот ќе му плати на менаџерот, а не нужно од добивката. Приходите на брокерот не се состојат од добивката на клиентот, туку од бројот на операции извршени на сметката.
Брокерот не му е пријател на инвеститорот, не му е важно дали трансакцијата била профитабилна. Во секој случај ќе си го добие гарантираниот хонорар!
Заеми со маргина
Поголемата конкуренција на берзите го кочи растот на тарифите, што значи дека е потешко да се заработи како брокер. За да се зголеми обемот на трансакции извршени од страна на инвеститорите, брокерите нудат маргинални заеми. Готовината или хартиите од вредност се издаваат на сметка на сопствените инвестиции на брокерот или други клиенти. Таквиот заем е обезбеден со средствата на инвеститорот. Износот на маржата обично го надминува износот на колатералот. Опцијата за автоматско поврзување на маргинален заем е присутна во многу тарифни планови. Доколку нема доволно средства за да се заврши трансакцијата, автоматски се внесуваат дополнителни средства. Како резултат на тоа, брокерите ја добиваат својата камата на заемот со воведување сопствен капитал, како и дополнителна камата за трансакцијата. Доколку средствата за инвестирање се земени од сметките на други клиенти, тогаш им се плаќа минимална стапка од 0, 05% годишно. Очигледна е двојната брокерска придобивка. На пример, ВТБ банка обезбедува заем за маржа (готовина) во рубли по стапка од 16,8% годишно (LONG – долга позиција), во странска валута – 4,5%. Отворање банка од 16%, во девизи од 3,7% (во зависност од тарифниот план и безбедноста). Заем за маржа на хартии од вредност (РЕПО) – ВТБ банка (КРАТКА – кратка позиција) – 13% во рубли, во странска валута – 4,5%. Обично REPO се издава за кратка позиција.
Кредитирањето со маргина е уште еден профитабилен, комерцијално профитабилен брокерски потег. Излегува дека менаџерот дава заем за маржа, добива сопствен интерес од него, дополнителна камата на трансакцијата и сите овие операции се обезбедени со средствата на клиентот.
Кратко
Short (кратки позиции или продажба) е уште една услуга што ја обезбедуваат брокерите за дополнителен приход. Кога трендот (очекувањето) на пад на одредени акции, инвеститорот одлучува да ги продаде. Менаџерот може да дава совети, да позајмува акции, да ги продава и кога нивната цена дополнително ќе падне, повторно да ги купи. Разликата од таквата трансакција ќе биде заработката на инвеститорот. Брокерот ќе ги добие своите акции како отплата на заем + камата за трансакцијата. Ако акциите растат во цената, тогаш клиентот ќе мора да купи поскапо, сигурноста на таквата трансакција е неговиот имот. Кој е брокер и што прави на берзата: https://youtu.be/9-MfgQCTxJo
Инвестициски производи
Готовите производи се посредни инвестиции помеѓу независни или доверливи. Клиентот може да избере во кои средства да инвестира, нивото на профитабилност и ризик, како и условите.
Управувањето со доверба е инструкција до брокерот целосно да управува со средствата. Вообичаено, мандатот на управување со доверба е 3 години. Јасно е дека примањето на приход целосно зависи од менаџерот и тоа не му е гарантирано на инвеститорот.
За разлика од брокерот, гарантираната провизија за управување со средства и за секоја трансакција направена од инвеститорот, без приход, ќе му се плаќа на менаџерот. Со цел да привлечат повеќе клиенти, а со тоа и да го зголемат обртот на средствата, брокерите развиваат нови инвестициски производи. Како што можете да видите, % од инвестициските идеи се многу повисоки од % од нивната профитабилност:
Како да се минимизираат загубите при тргување преку брокер – дали е можно
Пред да инвестирате средства за работа на берзата, треба да го проучите финансискиот пазар. За да работите на берзата, пред сè, не ви треба најпрофитабилен, туку сигурен брокер за инвестирање. За правилна интеракција со менаџерот, треба да одлучите:
- во какви средства да се инвестира (обврзници, акции, итн.), валута;
- саканата профитабилност на производот;
- услови за инвестирање (вечни, фиксни).
Внимателно проучете ги документите:
- пред да го потпишете договорот, задолжително прочитајте ја декларацијата за ризик;
- проучете го договорот, дознајте како и кога, условите за реално повлекување на сите или дел од средствата (инвестициите не се осигурани!).
Доколку инвеститорот е задоволен со сите услови, договорот се потпишува и средствата се уплаќаат на сметката. Потпишувањето на договорот може да се изврши од далечина. Потребно е периодично да се проверува извештајот, состојбата на сметката, да се земе предвид колку брокерите на берзата заработуваат на вашите финансиски трансакции. Доколку клиентот смета дека стратегијата на менаџерот не е оправдана, треба да се разговара за опцијата за префрлување на поповолна тарифа.
Заклучок: брокерите се заинтересирани инвеститорите да тргуваат сè почесто. Нивната заработка целосно зависи од бројот на направени зделки.
На рускиот пазар, најпопуларните брокерски компании преземаат делови од процентот на трансакции кои ретко се извршуваат. Но, ако клиентот активно тргува, а трансакциите се склучуваат за големи количини, тогаш провизијата може да биде значителна. Развојот на нови производи ја зголемува базата на клиенти, а со тоа и обртот на средствата. Дури и најпрофитабилниот брокер во Русија работи за да добие, пред сè, сопствена корист, а второ за доброто на инвеститорот. Иако токму поради бројот на клиенти и извршени трансакции од него се формираат неговите вкупни приходи. Главната задача на брокерот е да најде „златна средина“, да привлече поактивно тргување клиенти, да им обезбеди стабилен приход, доколку е можно, и да го добие нивниот легитимен надомест.
